创金合信中债1-3年政策性金融债指数证券投资基金(A类份额)基金产品资料概要更新
编制日期:2020年08月28日
送出日期:2020年09月01日
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、 产品概况
基金简称 创金合信中债1-3年政金债 基金代码 005838
基金简称A 创金合信中债1-3年政金债A 基金代码A 005838
基金管理人 创金合信基金管理有限公司 基金托管人 招商银行股份有限公司
基金合同生效日 2020年05月21日 上市交易所及上市日期 暂未上市
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期
吕沂洋 2020年06月01日 2015年07月06日
闫一帆 2020年05月21日 2008年07月01日
其他 《基金合同》生效后,连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;连续60个工作日出现前述情形的,基金管理人应当在10个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案,解决方案包括持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等,并在6个月内召开基金份额持有人大会进行表决。法律法规或中国证监会另有规定时,从其规定。如果本基金投资的政策性金融债发行人政策性银行发生改制,且可能对基金投资运作、基金份额持有人利益产生重大影响的,在履行适当程序后,本基金可进行转型或清盘。
二、 基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
投资目标 紧密跟踪业绩比较基准,追求跟踪偏离度和跟踪误差的最小化。
投资范围 本基金的标的指数是中债-1-3年政策性金融债指数。本基金的投资范围主要包括标的指数成份券及其备选成份券。为更好地实现投资目标,本基金还可投资于具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的政策性金融债、国债、央行票据、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、国债期货及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,本基金可将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为:本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%,投资于待偿期为1年至3年(包含1年和3年)的标的指数成份券及其备选成份券的比例不低于本基金非现金资产的80%。每个交易日日终,在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券。其中,现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。
主要投资策略 本基金主要采用抽样复制和动态最优化的方法,选取标的指数成份券和备选成份券中具有代表性且流动性较好的债券,或选择非成份券作为替代,构造与标的指数风险收益特征相似的资产组合,以实现对标的指数的有效跟踪。在正常市场环境下,本基金力争将年化跟踪误差控制在2%以内,日跟踪偏离度绝对值的平均值控制在0.35%以内。
业绩比较基准 中债-1-3年政策性金融债指数收益率*95%+银行活期存款利率(税后)*5%
风险收益特征A 本基金为债券型基金,长期来看,其预期风险和预期收益水平低于股票型基金、混合型基金,高于货币市场基金。本基金为指数型基金,主要采用抽样复制和动态最优化的方法跟踪标的指数的表现,具有与标的指数、以及标的指数所代表的债券市场相似的风险收益特征。
注:了解详细情况请阅读基金合同及招募说明书"基金的投资"部分。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
无
(三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
无
三、 投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注
认购费 0≤M 0.40%
100万≤M 0.20%
500万≤M 1000.00元/笔
申购费(前收费) 0≤M 0.50%
100万≤M 0.30%
500万≤M 1000.00元/笔
赎回费 0天≤N 1.50%
7天≤N 0.10%
30天≤N 0.00%
注:特定投资群体适用的费率详见基金招募说明书等相关文件。
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率
管理费 0.15%
托管费 0.05%
其他费用 按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。
注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。
四、 风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
投资者在投资本基金前,应全面了解本基金的风险收益特征和产品特性,充分考虑自
身的风险承受能力,理性判断市场,并承担基金投资中出现的各类风险。投资本基金可能遇
到的风险包括特有风险、市场风险、流动性风险、管理风险、运作风险及不可抗力风险等。
其中,本基金的特有风险指本基金指数化投资及国债期货投资相关的特定风险。本基金主要
投资于政策性金融债,可能面临政策性银行改制后的信用风险、政策性金融债流动性风险以
及投资集中度风险等。特别的,出于保护基金份额持有人的目的,本基金为保障基金资产组
合的流动性与基金份额持有人的净赎回需求相适配,还将在特定环境下启动相应的流动性风
险管理工具。
(二)重要提示
中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断
或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保
证基金一定盈利,也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信
息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在
一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临
时公告等。
五、 其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[www.cjhxfund.com][400-868-0666]
基金合同、托管协议、招募说明书
定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
基金份额净值
基金销售机构及联系方式
其他重要资料
六、 其他情况说明
无。