银河和美生活主题混合型证券投资基金基金产品资料概要(更新)
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银河和美生活主题混合型证券投资基金
基金产品资料概要(更新)
编制日期:2020 年 8 月 20 日
送出日期:2020 年 8 月 20 日
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 银河和美生活混合 基金代码 006128
基金管理人 银河基金管理有限公司 基金托管人 中国工商银行股份有限公司
基金合同生效
日
2018-11-22 上市交易所及上市日
期
- -
基金类型 混合型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
基金经理
郑巍山
开始担任本基金基金
经理的日期
2020-02-17
证券从业日期 2008-03-13
楼华锋
开始担任本基金基金
经理的日期
2019-10-12
证券从业日期 2010-06-04
二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
投资者阅读《招募说明书》第十章了解详细情况
投资目标 在严格控制投资组合风险的前提下,通过对投资市场的研究和上市企业的基本面、经
营状况、成长性和投资价值进行深入研究,精选符合本基金定义的和美生活主题的质
地优秀、成长性良好的上市公司进行投资,寻求基金资产的长期稳健增值,力争获得
超越业绩比较基准的投资回报。
投资范围 本基金投资于国内依法发行上市的股票(包含中小板、创业板及其他依法发行上市的
股票)、债券(包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、
短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持机构债、政府支持债券、地方政府
债、中小企业私募债券、可转换债券(含可分离交易的可转换债券)及其他经中国证
监会允许投资的债券)、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款(包括协议
存款、定期存款及其他银行存款)、货币市场工具、权证、股指期货以及法律法规或
中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,
可以将其纳入投资范围。
本基金的投资组合比例为:股票投资占基金资产的比例为 60%-95%,其中,投资于本
基金定义的和美生活主题相关股票的比例不低于非现金基金资产的80%;本基金每个
交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,保持不低于基金资产净值的
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5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券,其中现金不包括结算备付金、存出保证
金、应收申购款等。权证的投资比例不超过基金资产净值的3%,股指期货及其他金融
工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。
如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适当程序
后,可以调整上述投资品种的投资比例。
主要投资策略 本基金投资策略主要包括资产配置策略、股票投资策略、债券类资产投资策略、资产
支持证券投资策略、股指期货投资策略及权证投资策略等。
从投资的角度,“和美生活”主题将主要聚焦于“健康生活、快乐生活、安心生活”
三个维度的相关行业和领域。健康生活,涵盖了有利于民众身体健康的如食品饮料、
纺织服装、医药生物等基础消费行业和领域;快乐生活,涵盖了为民众提升生活愉悦
感的如休闲服务、TMT、交通运输、建筑建材、新能源、新型交通工具、家电、智能
制造等体验式消费行业和领域;安心生活,涵盖了有利于民众提升生活安全感的如房
地产、金融、国防军工、安全安防等保障式消费行业和领域。从上述三个维度涵盖的
行业、领域,本基金管理人结合对证券市场的宏观、中观、微观全方位分析研判的基
础上,捕捉不同市场阶段的投资主题、行业轮动及结构性投资机会。
业绩比较基准 中证800指数收益率*70%+中证全债指数收益率*30%
风险收益特征 本基金为混合型基金,其风险收益水平高于货币市场基金和债券型基金,低于股票型
基金。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基
准的比较图
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注:本基金合同于2018年11月22日生效,合同生效当年按实际存续期计算,不按整个自然年度进行折算。
业绩表现截止日期2019年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注
认购费
M<1000000 1.2% -
1000000≤M<2000000 0.8% -
2000000≤M<5000000 0.4% -
M≥5000000 1000.0元 -
申购费(前收费)
M<1000000 1.5% -
1000000≤M<2000000 1.2% -
2000000≤M<5000000 0.8% -
M≥5000000 1000.0元 -
赎回费
N<7天 1.5% -
7天≤N<30天 0.75% -
30天≤N<365天 0.5% -
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365天≤N<730天 0.25% -
N≥730天 0.0% -
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率
管理费 - 1.50%
托管费 - 0.25%
销售服务费 - -
注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
1.本基金投资策略所特有的风险
(1)本基金投资范围包含包括信用债券,因此基金资产中一旦出现信用违约事件,基金净值将产
生一定波动,投资绩效将会受到影响。
(2)本基金动态评估不同资产类在不同时期的投资价值、投资时机以及其风险收益特征,追求股
票、债券和货币等大类资产的配置及资产的稳健增长,但策略分析研判结果可能与宏观经济的实际走向、
上市公司的实际发展情况、股票市场或个股的实际表现存在偏差,进而影响基金业绩。
2.投资股指期货的特定风险
投资股指期货所面临的风险主要是市场风险、流动性风险、基差风险、保证金风险、信用风险和操
作风险。此外,由于衍生品通常具有杠杆效应,价格波动比标的工具更为剧烈,并且其定价相当复杂,
不适当的估值也有可能使基金资产面临损失风险。
3.投资资产支持证券的风险
包括信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险、法律风险。
4.投资流通受限证券的风险
本基金投资流通受限证券,包括流动性风险等投资风险,使证券交易的执行难度提高,买入成本或
变现成本增加。此外,基金投资者的赎回需求可能造成基金仓位调整和资产变现困难,加剧流动性风险。
5.开放式混合型基金共有的风险
包括市场风险(政策风险、经济周期风险、利率风险、上市公司经营风险、购买力风险)、管理风
险、流动性风险、信用风险、未知价风险以及其他风险。
(二)重要提示
中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不
表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈
利,也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[www.galaxyasset.com][ 400-820-0860]
1. 《银河和美生活主题混合型证券投资基金基金合同》、《银河和美生活主题混合型证券投资基金
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托管协议》、《银河和美生活主题混合型证券投资基金招募说明书》
2.定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3.基金份额净值
4.基金销售机构及联系方式
5.其他重要资料
六、其他情况说明
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