-0.0096%
华宝宝丰高等级债券型发起式证券投资基金
招募说明书（更新）
2021年定期更新
基金管理人：华宝基金管理有限公司
基金托管人：江苏银行股份有限公司
【重要提示】
本基金经中国证券监督管理委员会2018年8月1日证监许可【2018】1208号文注册，进
行募集。
基金管理人保证《华宝宝丰高等级债券型发起式证券投资基金招募说明书》(以下简称“招
募说明书”或“本招募说明书”)的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，
但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，
也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判
断或者保证。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本
基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政
治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统
性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金的特有风险等其他风
险。本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于混合型基金、股票
型基金。
投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本招募说明书、基金合同及基金产品资料概要等信
息披露文件，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资
者的风险承受能力相适应，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。
基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基
金业绩表现的保证。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证投
资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。
投资有风险，投资者申购本基金时应认真阅读本招募说明书。
基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运
营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。
本基金除发起资金提供方外的单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的
50%，但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。
本招募说明书根据本基金管理人于2021年7月30日发布的《华宝基金管理有限公司关于
修订华宝宝丰高等级债券型发起式证券投资基金基金合同的公告》进行更新，本次更新招募说
明书所载其他内容截止日为2021年6月30日，有关财务数据和净值表现截止日为2021年6月
30日，数据未经审计。
目 录
一、绪言........................................................................ 1
二、释义........................................................................ 2
三、基金管理人 .................................................................. 7
四、基金托管人 ................................................................. 15
五、相关服务机构 ............................................................... 18
六、基金的募集 ................................................................. 41
七、基金合同生效 ............................................................... 42
八、基金份额的申购与赎回 ....................................................... 43
九、 基金的投资 ................................................................ 55
十、基金的业绩 ................................................................. 64
十一、基金的财产 ............................................................... 65
十二、基金资产估值 ............................................................. 66
十三、基金收益与分配 ........................................................... 71
十四、基金的费用 ............................................................... 73
十五、基金的会计与审计 ......................................................... 75
十六、基金的信息披露 ........................................................... 76
十七、风险揭示 ................................................................. 86
十八、基金合同的变更、终止与基金财产清算 ....................................... 91
十九、基金合同的内容摘要 ....................................................... 93
二十、基金托管协议内容摘要 .................................................... 109
二十一、对基金份额持有人的服务 ................................................ 125
二十二、其他应披露事项 ........................................................ 127
二十三、招募说明书存放及查阅方式 .............................................. 129
二十四、备查文件 .............................................................. 130
一、绪言
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开
募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》
(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信
息披露办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性
风险规定》”）及其他有关规定和《华宝宝丰高等级债券型发起式证券投资基金基金合同》(以
下简称“基金合同”)编写。
本招募说明书阐述了华宝宝丰高等级债券型发起式证券投资基金的投资目标、策略、风险、
费率等与投资者投资决策有关的必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真
实性、准确性、完整性承担法律责任。
本基金是根据本招募说明书所载明资料申请募集的。本招募说明书由本基金管理人解释。
本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说
明书作出任何解释或者说明。
本招募说明书根据基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金合同当事人
之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人
和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照
《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人
的权利和义务，应详细查阅基金合同。
二、释义
本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指华宝宝丰高等级债券型发起式证券投资基金
2、基金管理人：指华宝基金管理有限公司
3、基金托管人：指江苏银行股份有限公司
4、基金合同：指《华宝宝丰高等级债券型发起式证券投资基金基金合同》及对基金合同的
任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华宝宝丰高等级债券型发起式
证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书或本招募说明书：指《华宝宝丰高等级债券型发起式证券投资基金招募说明
书》及其更新
7、基金份额发售公告：指《华宝宝丰高等级债券型发起式证券投资基金基金份额发售公告》
8、基金产品资料概要：指《华宝宝丰高等级债券型发起式证券投资基金基金产品资料概要》
及其更新
9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行
政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
10、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《信息披露办法》：指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不
时做出的修订
13、《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的
修订
14、《流动性风险规定》：指《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布
机关对其不时做出的修订
15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会
17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，
包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存
续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
20、合格境外机构投资者：指符合现行有效的相关法律法规规定可以投资于中国境内证券
市场的中国境外的机构投资者
21、人民币合格境外机构投资者：指符合现行有效的相关法律法规规定运用来自境外的人
民币资金进行境内证券投资的境外法人
22、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投
资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称
23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资者
24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份
额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
25、销售机构：指基金管理人以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得
基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构
26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资者基金账
户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并
保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
27、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为华宝基金管理有限公司或接受
华宝基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
28、基金账户：指登记机构为投资者开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份
额余额及其变动情况的账户
29、基金交易账户：指销售机构为投资者开立的、记录投资者通过该销售机构办理认购、
申购、赎回、转换、转托管、定期定额投资等业务导致基金的基金份额变动及结余情况的账户
30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人
向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期
31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，
清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过3个
月
33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
35、T日：指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请的开放日
36、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日）
37、开放日：指为投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
39、《业务规则》：指《华宝基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所
管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资者共同遵守
40、认购：指在基金募集期内，投资者根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份
额的行为
41、申购：指基金合同生效后，投资者根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份
额的行为
42、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人根据基金合同和招募说明书规定的条件要
求将基金份额兑换为现金的行为
43、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，
申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金
份额的行为
44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销
售机构的操作
45、定期定额投资计划：指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、申购金
额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资者指定银行账户内自动完成扣款及受理基
金申购申请的一种投资方式
46、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换
中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过
上一开放日基金总份额的10%
47、元：指人民币元
48、基金收益：指基金投资所得债券利息、票据投资收益、买卖证券价差、银行存款利息、
已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其他资
产的价值总和
50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
51、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额
净值的过程
53、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站（包
括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介
54、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
55、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予
以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定
有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、
因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
56、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方式，
将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份
额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
57、发起式基金：指按照《运作办法》和中国证监会规定的相关条件募集，由基金管理人、
基金管理人股东、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员承诺认购一定金额并持有一定期
限的证券投资基金
58、发起资金：指用于认购发起式基金且来源于基金管理人股东资金、基金管理人固有资
金、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员参与认购的资金。发起资金认购本基金的金额
不低于1000万元，且发起资金认购的基金份额持有期限不低于三年
59、发起资金提供方：指以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购的基金份额持有期
限不少于三年的基金管理人股东、基金管理人、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员
60、基金份额分类：本基金根据认购/申购费、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分
为不同的类别：A类基金份额和C类基金份额。两类基金份额分别设置不同的基金代码，并分
别公布基金份额净值
61、A类基金份额：指在投资者认购/申购时收取认购/申购费、但不从本类别基金资产中
计提销售服务费的基金份额
62、C类基金份额：指在投资者认购/申购时不收取认购/申购费，而从本类别基金资产中
计提销售服务费的基金份额
63、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账户进行处置
清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动性风险管理工具。
侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户
64、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在
重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在重大不确
定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产
三、基金管理人
（一）基金管理人概况
基金管理人：华宝基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号上海环球金融中心58楼
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号上海环球金融中心58楼
法定代表人：XIAOYI HELEN HUANG（黄小薏）
总经理：XIAOYI HELEN HUANG（黄小薏）
成立日期：2003年3月7日
注册资本：1.5亿元人民币
电话：021-3850888
联系人：章希
股权结构：中方股东华宝信托有限责任公司持有 51%的股份，外方股东Warburg Pincus
Asset Management, L.P.持有 49%的股份。
（二）基金管理人主要人员情况
1、董事会信息
朱永红先生，董事长，博士。曾任武汉钢铁（集团）公司战略研究室主任、财务总监兼计
划财务部部长、副总会计师、总会计师等职务。现任华宝基金管理有限公司董事长，中国宝武
钢铁集团有限公司党委常委、总会计师兼董事会秘书，宝山钢铁股份有限公司监事会主席，中
国太平洋保险（集团）股份有限公司监事会主席，宝武集团财务有限责任公司董事长。
XIAOYI HELEN HUANG（黄小薏）女士，董事，硕士。曾任加拿大TD Securities公司金融
分析师，Acthop投资公司财务总监。2003年5月加入华宝基金管理有限公司，先后担任公司营
运总监、董事会秘书、副总经理，现任华宝基金管理有限公司总经理。
魏臻先生，董事。曾任麦肯锡（上海）咨询公司分析师，摩根斯坦利亚洲公司分析师，香
港人人媒体总监。现任华平投资集团董事总经理、神州租车控股公司董事、九月教育集团董事、
中通快递董事。
周朗朗先生，董事，本科。曾任瑞士信贷第一波士顿（加拿大）分析师；花旗银行（香港）
投资银行部分析师；现任美国华平集团中国金融行业负责人、董事总经理，华融资产管理股份
有限公司董事，上海灿谷投资管理咨询服务有限公司董事。
胡光先生，独立董事，硕士。曾任美国俄亥俄州舒士克曼律师事务所律师，飞利浦电子中
国集团法律顾问，上海市邦信阳律师事务所合伙人，上海胡光律师事务所主任。现任上海市君
悦律师事务所主任。
尉安宁先生，独立董事，博士。曾任宁夏广播电视大学讲师，中国社会科学院经济研究所
助理研究员，世界银行农业经济学家，荷兰合作银行东北亚区食品农业研究主管，新希望集团
常务副总裁，比利时富通银行中国区 CEO 兼上海分行行长，山东亚太中慧集团董事长。现任上
海谷旺投资管理有限公司执行董事兼总经理，大成食品（亚洲）有限公司执行董事、董事会主
席、执行委员会主席。
陈志宏先生，独立董事，硕士。曾任毕马威会计师事务所合伙人、普华永道会计师事务所
合伙人，苏黎世金融服务集团亚太地区首席执行官。
2、监事会信息
朱莉丽女士，监事，硕士。曾就职于美林投资银行部、德意志银行投资银行部；现任美国
华平集团执行董事。
黄洪永先生，监事，硕士。曾任宝钢集团规划部、管理创新部综合主管，宝钢工程党委组
织部、人力资源部部长，广东钢铁集团规划部副部长，广东宝钢置业副总经理，宝钢集团人事
效率总监、领导力发展总监，中国宝武集团领导力发展总监，中国宝武钢铁集团产业金融党工
委副书记、纪工委书记；现任华宝投资有限公司党委副书记、 纪委书记。
沈燕女士，监事，本科。曾任宝钢集团审计部主任审计师，宝钢欧洲有限责任公司财务总
监，华宝证券有限责任公司稽核部高级经理。现任华宝基金管理有限公司合规审计部内审主管。
丁科先生，监事，硕士。曾任招银金融租赁业务研发部客户经理，平安国际融资租赁企划
部经营分析经理，华宝投资投资银行部项目经理。现任华宝基金管理有限公司战略规划部战略
规划主管。
3、总经理及其他高级管理人员
朱永红先生，董事长，简历同上。
XIAOYI HELEN HUANG（黄小薏）女士，总经理，简历同上。
刘欣先生，常务副总经理，本科。曾任中国国际金融有限公司投资银行部分析师、经理，
美林（亚太）有限公司投资银行部经理、亚洲企业融资部副总裁/董事，瑞士信贷香港有限公司
投资银行部副总裁，北京春雨天下软件有限公司首席财务官，亚投顾问有限公司高级顾问等职
务。现任华宝基金管理有限公司常务副总经理。
向辉先生，副总经理，硕士。曾在武汉长江金融审计事务所任副所长、在长盛基金管理有
限公司市场部任职。2002年加入华宝基金公司参与公司的筹建工作，先后担任公司清算登记部
总经理、营运副总监、营运总监，现任华宝基金管理有限公司副总经理。
李慧勇先生，副总经理，硕士。曾在上海申银万国证券研究所有限公司担任董事总经理/
所长助理/研究执行委员会副主任/首席分析师的职务。现任华宝基金管理有限公司副总经理。
周雷先生，督察长，硕士。曾任职于中国机械设备进出口总公司、北京证监局、中国证监
会，曾任华宝证券有限责任公司首席风险官、合规总监。现任华宝基金管理有限公司督察长。
李孟恒先生，首席信息官，硕士。曾在T.A. Consutanted LTD.从事开发及技术管理工作。
2002年参与华宝基金管理有限公司筹备工作，后历任信息技术部资深系统工程师、部门副总经
理，营运副总监兼信息技术部总经理，现任华宝基金管理有限公司首席信息官。
4、本基金基金经理
王慧，硕士。曾在中国银行、南洋商业银行和苏州银行从事债券投资管理工作。2016年10
月加入华宝基金管理有限公司，担任投资经理职务。2018年8月起任华宝宝丰高等级债券型发
起式证券投资基金基金经理，2019年3月起任华宝宝裕纯债债券型证券投资基金基金经理，2019
年4月起任华宝宝盛纯债债券型证券投资基金基金经理，2019年10月起任华宝宝润纯债债券
型证券投资基金基金经理，2021年2月起任华宝宝泓纯债债券型证券投资基金基金经理，2021
年6月起任华宝宝瑞一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。
5、固收投决会信息
周晶先生，公司总经理助理、国际业务部总经理，华宝标普石油天然气上游股票指数证券
投资基金(LOF)、华宝标普美国品质消费股票指数证券投资基金（LOF）、华宝标普香港上市中国
中小盘指数证券投资基金（LOF）、华宝港股通恒生中国（香港上市）25指数证券投资基金（LOF）、
华宝港股通恒生香港35指数证券投资基金（LOF)、华宝标普沪港深中国增强价值指数证券投资
基金（LOF）、华宝致远混合型证券投资基金（QDII）、华宝英国富时100指数发起式证券投资基
金基金经理。
陈昕先生，固定收益投资总监（MD）、固定收益部总经理，华宝现金宝货币市场基金、华宝
现金添益交易型货币市场基金、华宝浮动净值型发起式货币市场基金基金经理。
李栋梁先生，混合资产部副总经理，华宝宝康债券投资基金、华宝增强收益债券型证券投
资基金、华宝可转债债券型证券投资基金、华宝新飞跃灵活配置混合型证券投资基金、华宝双
债增强债券型证券投资基金基金经理。
6、上述人员之间不存在近亲属关系。
（三）基金管理人职责
基金管理人应严格依法履行下列职责：
1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、
申购、赎回和登记事宜；
2、办理本基金备案手续；
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制季度报告、中期报告和年度报告；
7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格；
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、按照规定召集基金份额持有人大会；
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；
12、中国证监会规定的其他职责。
（四）基金管理人承诺
1、基金管理人将遵守《基金法》、《中华人民共和国证券法》等法律法规的相关规定，并建
立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违法违规行为的发生。
2、基金管理人不从事下列行为：
（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）侵占、挪用基金财产；
（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的
交易活动；
（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；
（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
3、基金经理承诺
（1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利
益；
（2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人牟取不当利益；
（3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、
基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；
（4）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
（五）基金管理人内部控制制度
1、风险管理体系
本基金在运作过程中面临的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、
合规性风险、信誉风险和事件风险（如灾难）。
针对上述各种风险，基金管理人建立了一套完整的风险管理体系，具体包括以下内容：
（1）搭建风险管理环境。具体包括制定风险管理战略、目标，设置相应的组织机构、建立
清晰的责任线路和报告渠道、配备适当的人力资源、开发适用的技术支持系统等内容。
（2）识别风险。辨识公司运作和基金管理中存在的风险。
（3）分析风险。检查存在的控制措施，分析风险发生的可能性及其引起的后果并将风险归
类。
（4）度量风险。评估风险水平的高低，既有定性的度量手段，也有定量的度量手段。定性
的度量是把风险水平划分为若干级别，每一种风险按其发生的可能性与后果的严重程度分别进
入相应的级别。定量的方法则是设计一些风险指标，测量其数值的大小。
（5）处理风险。将风险水平与既定的标准相对比，对于那些级别较低、在公司所定标准范
围以内的风险，控制相对宽松一点，但仍加以定期监控，以防其超过预定标准；而对较为严重
的风险，则制定适当的控制措施；对于一�