华润元大润鑫债券型证券投资基金（华润元大润鑫债券C份额）基金产品资料概要（更新）

华润元大润鑫债券型证券投资基金（华润元大润鑫债券C份
额）
基金产品资料概要（更新）
编制日期：2021年2月25日
送出日期：2021年2月26日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 华润元大润鑫债券 基金代码 003418
下属基金简称 华润元大润鑫债券C 下属基金代码 006471
基金管理人 华润元大基金管理有限公基金托管人 兴业银行股份有限公司
司
基金合同生效日 2016-10-17 上市交易所及上市日期 - -
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
开始担任本基金基金经2020-11-26
理的日期 魏晓菲
证券从业日期 2009-12-25
基金经理
开始担任本基金基金经2021-02-23
理的日期 金兴健
证券从业日期 2010-11-01
注：基金合同生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000
万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应
当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开
基金份额持有人大会进行表决。
二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
请投资者阅读《招募说明书》第九章了解详细情况。
投资目标 本基金通过投资于债券品种，努力降低基金净值波动风险，力争为基金份额持有人提
供超过业绩比较基准的长期稳定回报。
投资范围 本基金投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的国债、央行票据、
金融债、公司债、企业债、短期融资券、超级短期融资券、次级债券、中期票据、地
方政府债券、政府支持机构债、政府支持债券、资产支持证券、中小企业私募债、可
分离交易可转债中的纯债部分、债券回购、银行存款（定期存款及其他银行存款）、
国债期货以及中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规
定）。基金的投资组合比例为：投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，每个交
易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，持有的现金或到期日在一年以
内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、
存出保证金、应收申购款等。
主要投资策略 本基金在分析宏观经济指标和财政、货币政策等的基础上，对未来较长的一段时间内
的市场利率变化趋势进行预测，决定组合的久期，并通过不同债券剩余期限的合理分
布，有效地控制利率波动对基金净值波动的影响，并尽可能提高基金收益率。同时，
本基金基于对收益率曲线变化特征的分析，预测收益率曲线的变化趋势，并据此进行
投资组合的构建。本基金根据整体策略要求，决定组合中类别资产的配置内容和各类
别投资的比例。在个券选择层面，首先将考虑安全性，优先选择高信用等级的债券品
种以规避违约风险。此外，本基金还采用资产支持证券投资策略、中小企业私募债的
投资策略、流动性管理策略和国债期货投资策略等。
业绩比较基准 中债综合全价（总值）指数收益率
风险收益特征 本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的中低风险品种，预期风险和预期收益高
于货币市场基金，低于股票型基金和混合型基金。
（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表
（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基
准的比较图
注：业绩表现截止日期2019年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费备注
率
N＜7天 1.50% -
赎回费 7天≤N＜30天 0.10% -
N≥30天 0% -
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率
管理费 0.30%
托管费 0.10%
销售服务费 0.10%
其他费用 基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；基金合同生效后与基金相关的会
计师费、律师费和诉讼费；基金份额持有人大会费用；基金的证券、期货交易
费用；基金的银行汇划费用；基金的开户费用、账户维护费用；按照国家有关
规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本
基金的《招募说明书》等销售文件。
1、投资国债期货的特定风险
本基金可投资于国债期货，国债期货作为一种金融衍生品，其价值取决于一种或多种基础资产或指
数，其评价主要源自于对挂钩资产的价格与价格波动的预期。投资国债期货所面临的风险主要是市场风
险、流动性风险、基差风险、保证金风险、信用风险和操作风险。
此外，由于衍生品通常具有杠杆效应，价格波动比标的工具更为剧烈，并且其定价相当复杂，不适
当的估值也有可能使基金资产面临损失风险。
2、本基金的特有风险
本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的80%，因此，本基金除承担由于市场利率波动造成的
利率风险外，还要承担如企业债、公司债等信用品种的发债主体信用恶化造成的信用风险。
（二）重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不
表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈
利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，应提交中国国际经
济贸易仲裁委员会，根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是终局性的
并对各方当事人具有约束力，仲裁费用由败诉方承担。
五、其他资料查询方式
以下资料详见华润元大基金官方网站［www.cryuantafund.com］［客服电话：4000-1000-89］
《华润元大润鑫债券型证券投资基金基金合同》《华润元大润鑫债券型证券投资基金托管协议》《华
润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书》
定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
基金份额净值
基金销售机构及联系方式
其他重要资料
六、其他情况说明
无。