-0.1727% 浙商惠泉 3 个月定期开放债券型证券投资基金基金产品资料概要（更新）
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浙商惠泉 3 个月定期开放债券型证券投资基金
基金产品资料概要（更新）
编制日期：2021 年 2 月 26 日
送出日期：2021 年 3 月 2 日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 浙商惠泉3个月定开 基金代码 007224
下属分级基
金的基金简
称
浙商惠泉3个月定开A 浙商惠泉3个月定开C
下属分级基
金的基金代
码
007224 007225
基金管理人 浙商基金管理有限公司 基金托管人 杭州银行股份有限公司
基金合同生
效日
2019-12-26 上市交易所及上市
日期
- -
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 契约型开放式 开放频率 封闭期为3个月的定期开放
基金经理
刘爱民
开始担任本基金基
金经理的日期
2019-12-26
证券从业日期 2013-08-08
陈亚芳
开始担任本基金基
金经理的日期
2020-10-29
证券从业日期 2017-03-29
注：《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于
5,000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管
理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，
并召开基金份额持有人大会进行表决。法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。
二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
投资者可阅读《浙商惠泉3个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新》第八部分“基金的投资”
了解详细情况。
投资目标 在严格控制风险的前提下，力争长期内实现超越业绩比较基准的投资回报。
投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的债券（包
括国债、央行票据、政府支持机构债、政府支持债券、地方政府债、金融债、企业债、
公司债、证券公司短期公司债券、次级债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、
可分离交易可转换债券的纯债部分等）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括浙商惠泉 3 个月定期开放债券型证券投资基金基金产品资料概要（更新）
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协议存款、定期存款及其他银行存款）、同业存单、货币市场工具以及法律法规或中
国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。本基金不
投资股票、权证等资产，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）、
可交换债券。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行
适当程序后，可以将其纳入投资范围。
本基金投资债券的比例不低于基金资产的80%（每个开放期开始前十个工作日至开放
期结束后十个工作日内，本基金投资不受此比例限制）；在开放期内，每个交易日日
终保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券。其中，现金
不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。在封闭期内，本基金不受上述5%的
限制。
如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人、基金托管人书
面协商一致并履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
主要投资策略 （一）封闭期投资策略
本基金基于基金管理人自主研发的智能投研平台，通过对宏观经济、金融政策、市场
供需、市场结构变化等因素的分析，形成对未来利率走势的判断，并根据利率期限结
构的变动进行期限结构的调整。同时，针对不同类型的债券在收益率、流动性和信用
风险上存在的差异，有必要配置于不同类型的债券品种以及在不同市场上进行债券资
产的配置，以寻求收益性、流动性和信用风险补偿间的最佳平衡点。
（二）开放期投资策略
本基金为保持较高的组合流动性，方便投资人安排投资，在遵守本基金有关投资限制
与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种，减小基金净值的波动。
业绩比较基准 中债新综合指数（全价）收益率×80%＋一年期定存利率（税后）×20%
风险收益特征 本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于混合型基金、
股票型基金，属于中等预期风险/收益的产品。
（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表
（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基
准的比较图
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三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在申购/赎回基金过程中收取：
浙商惠泉 3 个月定开 A
费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费
率
备注
申购费（前收费）
M<1000000 0.80% -
1000000=
赎回费
N<7日 1.50% 100%计入基金财产
7日=
浙商惠泉 3 个月定开 C
费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注
赎回费
N<7日 1.50% 100%计入基金财产
7日=
申购费：注：投资者在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。本基金的申购费用由A类
基金份额的基金投资人承担，不列入基金财产，用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。
赎回费：注：本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份
额时收取，1个月等于30日。
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率
管理费 - 0.30%
托管费 - 0.10%
销 售 服
务费
浙商惠泉3个月定
开A
- -
浙商惠泉3个月定
开C
- 0.20%
注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
基金不同于银行储蓄与债券，基金投资者有可能获得较高的收益，也有可能损失本金。投资有风险，
投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》、《基金合同》和基金产品资料概要。
本基金为债券型基金，预期风险和预期收益均低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场基金。
本基金投资运作过程中面临的主要风险有：市场风险、管理风险、流动性风险、本基金特有的风险浙商惠泉 3 个月定期开放债券型证券投资基金基金产品资料概要（更新）
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及其他风险。
本基金特有的风险：
1、本基金每3个月开放一次申购和赎回，投资者需在开放期提出申购赎回申请，在非开放期内将无
法按照基金份额净值进行申购和赎回；
2、开放期如果出现较大数额的净赎回申请，则使基金资产变现困难，基金可能面临一定的流动性
风险，存在着基金份额净值波动的风险；
3、本基金为债券型基金，投资于债券资产的比例不低于基金总资产的80%（每个开放期开始前十个
工作日至开放期结束后十个工作日内，本基金投资不受此比例限制），因投资固定收益类资产而面临固
定收益类资产市场的系统性风险和个券风险；
4、资产支持证券投资风险
5、证券公司短期公司债券投资风险
（二）重要提示
浙商惠泉3个月定期开放债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）由浙商基金管理有限公司（以
下简称“基金管理人”）依照有关法律法规发起，并经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监
会”）2019年3月26日《关于准予浙商惠泉3个月定期开放债券型证券投资基金基金注册的批复》（证监
许可【2019】500号）准予注册。
中国证监会对本基金募集申请的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，
也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定
盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。各方当事人
因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议应尽量通过协商、调解途径解决，如经友好
协商未能解决的最终将通过仲裁方式处理，详见《基金合同》。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准
确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见浙商基金官方网站［http://www.zsfund.com/］［客服电话：400-067-9908］
1、《浙商惠泉3个月定期开放债券型证券投资基金基金合同》、
《浙商惠泉3个月定期开放债券型证券投资基金托管协议》、
《浙商惠泉3个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）》
2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3、基金份额净值
4、基金销售机构及联系方式
5、其他重要资料
六、其他情况说明
无