红塔红土瑞祥纯债债券型证券投资基金(红塔红土瑞祥纯债
债券A 份额)
基金产品资料概要(更新)
编制日期:2020年8月19日
送出日期:2020年8月31日
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 红塔红土瑞祥纯债债券 基金代码 007981
下属分级基金简称 红塔红土瑞祥纯债债券A 下属分级基金代码 007981
基金管理人 红塔红土基金管理有限公基金托管人 浙商银行股份有限公司
司
基金合同生效日 2019-12-30 上市交易所及上市日期 - -
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
开始担任本基金基金经2019-12-30
基金经理
理的日期 陈纪靖
证券从业日期 2012-11-15
注:《基金合同》生效后,连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000
万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;连续60个工作日出现前述情形的,本基金将按照
基金合同的约定进入清算程序并终止,且不需要召开基金份额持有人大会,同时基金管理人应履行相关
的监管报告和信息披露程序。
二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
本基金投资目标与投资策略详情请查阅本基金招募说明书“第九部分 基金的投资”章节
投资目标 本基金在严格控制风险和保持资产流动性的基础上,力求实现基金资产的稳健增值,
力争取得超越基金业绩比较基准的投资回报。
投资范围 本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具,包括债券(国内依法发行上市
的国债、金融债、公司债、企业债、地方政府债、次级债、中小企业私募债、可分离
交易可转债的纯债部分、短期融资券、超短期融资券、中期票据、央行票据)、资产
支持证券、债券回购、同业存单、银行存款(包括协议存款、定期存款以及其他银行
存款)、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须
符合中国证监会相关规定)。
本基金不参与股票、权证等权益类资产投资,也不投资于可转换债券(可分离交易可
转债的纯债部分除外)、可交换债券。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,
可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为:本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%,本基
金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于5%,其中
现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
如法律法规或监管机构变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适当程序
后,可对上述资产配置比例进行调整。
主要投资策略 本基金将密切关注债券市场的运行状况与风险收益特征,分析宏观经济运行状况和金
融市场运行趋势,自上而下决定类属资产配置及组合久期,在严谨深入的基本面分析
和信用分析基础上,深入挖掘价值被低估的标的券种。本基金采取的投资策略主要包
括资产配置策略、利率策略、信用策略等。
业绩比较基准 中债综合指数(总财富)收益率
风险收益特征 本基金为债券型基金,其预期的风险及预期的收益水平低于股票型基金和混合型基
金,高于货币市场基金,属于中低风险/收益的产品。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基
准的比较图
-
注:业绩表现截止日期2019年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费备注
率
M
1000000≤M
申购费(前收费)
3000000≤M
M≥5000000 1000元/笔 -
N
赎回费 7日≤N
N≥30日 0% -
注:基金管理人可以根据相关法律法规或基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并在履行适当程
序后,最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下,根据市场情况制定基金促销计划,针
对以特定交易方式(如网上交易、电话交易等)进行基金交易的投资人定期或不定期地开展基金促销活
动。在基金促销活动期间,按相关监管部门要求履行必要手续后,基金管理人可以适当调低基金申购费
率和基金赎回费率。
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率
管理费 - 0.30%
托管费 - 0.10%
销售服务费 - -
其他费用 《基金合同》生效后与基金相关-
的信息披露费用,《基金合同》生
效后与基金相关的会计师费、律
师费、仲裁费和诉讼费,基金份
额持有人大会费用,基金的证券
交易费用,基金的银行汇划费用,
基金的开户费用、账户维护费用,
按照国家有关规定和《基金合同》
约定,可以在基金财产中列支的
其他费用
注:基金管理人和基金托管人可根据基金规模等因素协商一致,在履行适当程序后,调整基金管理费率、
基金托管费率。基金管理人必须依照有关规定最迟于新的费率实施日前依照《信息披露办法》的有关规
定在指定媒介上刊登公告。
本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证,投资者可能损失本金。
投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金主要风险有:市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、管理风险、操作或技术风险、
其他风险。此外,本基金由于自身的投资策略与具体投资对象,还存在以下特有的风险:
本基金为纯债债券型基金,债券的投资比例不低于基金资产的80%,债券的特定风险即成为本基金
及投资者主要面对的特定投资风险。债券的投资收益会受到宏观经济、政府产业政策、货币政策、市场
需求变化、行业波动等因素的影响,可能存在所选投资标的的成长性与市场一致预期不符而造成个券价
格表现低于预期的风险。
本基金将中小企业私募债券纳入投资范围,中小企业私募债券是根据相关法律法规由非上市中小企
业采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易,一般情况下,交易不活跃,潜在较大流动性风险。
当发债主体信用质量恶化时,受市场流动性所限,本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债券,由
此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。
本基金将资产支持证券纳入投资范围,资产支持证券(ABS)是一种债券性质的金融工具,其向投
资者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与一般债券不同,资产支持证券不是对某
一经营实体的利益要求权,而是对基础资产池所产生的现金流和剩余权益的要求权,是一种以资产信用
为支持的证券,所面临的风险主要包括交易结构风险、各种原因导致的基础资产池现金流与对应证券现
金流不匹配产生的信用风险、市场交易不活跃导致的流动性风险等。
基金合同生效后,连续60个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000
万元情形的,本基金将按照基金合同的约定进入清算程序并终止,且无需召开基金份额持有人大会。故
基金份额持有人将可能面临基金合同自动终止的风险。
(二)重要提示
本基金根据2019年3月26日中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)《关于准予红塔红
土瑞祥纯债债券型证券投资基金注册的批复》(证监许可【2019】502号)进行募集。
中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不
表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈
利,也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,
基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准
确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站(www.htamc.com.cn)或咨询红塔红土基金管理有限公司的客服电话
(4001-666-916):
1、《红塔红土瑞祥纯债债券型证券投资基金基金合同》;
2、《红塔红土瑞祥纯债债券型证券投资基金托管协议》;
3、《红塔红土瑞祥纯债债券型证券投资基金招募说明书》;
4、红塔红土瑞祥纯债债券型证券投资基金定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告;
5、基金份额净值;
6、销售机构和联系方式;
7、其他重要资料。
六、其他情况说明
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