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中金中债1-3年政策性金融债指数
证券投资基金托管协议
基金管理人：中金基金管理有限公司
基金托管人：浙商银行股份有限公司
目 录
一、基金托管协议当事人 ........................................................................................................... 4
二、基金托管协议的依据、目的和原则 ................................................................................... 5
三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 ................................................................... 6
四、基金管理人对基金托管人的业务核查 ............................................................................. 11
五、基金财产的保管................................................................................................................. 12
六、指令的发送、确认及执行 ................................................................................................. 16
七、交易及清算交收安排 ......................................................................................................... 20
八、基金资产净值计算、估值和会计核算 ............................................................................. 25
九、基金收益分配..................................................................................................................... 28
十、基金信息披露..................................................................................................................... 29
十一、基金费用 ........................................................................................................................ 31
十二、基金份额持有人名册的保管 ......................................................................................... 32
十三、基金有关文件档案的保存 ............................................................................................. 33
十四、基金管理人和基金托管人的更换 ................................................................................. 34
十五、禁止行为 ........................................................................................................................ 35
十六、托管协议的变更、终止与基金财产的清算 ................................................................. 36
十七、违约责任 ........................................................................................................................ 37
十八、争议解决方式................................................................................................................. 38
十九、托管协议的效力 ............................................................................................................. 39
二十、其他事项 ........................................................................................................................ 40
二十一、托管协议的签订 ......................................................................................................... 41
鉴于中金基金管理有限公司系一家依照中国法律合法成立并有效存续的有限
责任公司，按照相关法律法规的规定具备担任基金管理人的资格和能力，拟募集
中金中债1-3年政策性金融债指数证券投资基金；
鉴于浙商银行股份有限公司系一家依照中国法律合法成立并有效存续的银行，
按照相关法律法规的规定具备担任基金托管人的资格和能力；
鉴于中金基金管理有限公司拟担任中金中债1-3年政策性金融债指数证券投
资基金的基金管理人，浙商银行股份有限公司拟担任中金中债1-3年政策性金融债
指数证券投资基金的基金托管人；
为明确中金中债1-3年政策性金融债指数证券投资基金(以下简称“基金”或“本
基金”)的基金管理人和基金托管人之间的权利义务关系，特制订本托管协议；
除非另有约定，《中金中债1-3年政策性金融债指数证券投资基金基金合同》
(以下简称“基金合同”)中定义的术语在用于本托管协议时应具有相同的含义，若有
抵触应以基金合同为准，并依其条款解释。
一、基金托管协议当事人
（一）基金管理人
名称：中金基金管理有限公司
住所：北京市朝阳区建国门外大街1号国贸写字楼2座26层05室
办公地址：北京市朝阳区建国门外大街1号国贸三期B座43层
法定代表人：胡长生
成立时间：2014年2月10日
批准设立机关：中国证监会
批准设立文号： 证监许可[2014]97号
经营范围：基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监
会许可的其他业务
注册资本：人民币5亿元
组织形式：有限责任公司
存续期间：持续经营
（二）基金托管人
名称：浙商银行股份有限公司(简称：浙商银行)
住所：浙江省杭州市庆春路288号
办公地址：浙江省杭州市延安路368号
法定代表人：沈仁康
成立时间：1993年4月16日
基金托管业务批准文号：证监许可[2013]1519号
组织形式：股份有限公司
注册资本：人民币18,718,696,778元
存续期间：持续经营
二、基金托管协议的依据、目的和原则
（一）订立托管协议的依据
本托管协议依据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券投资基金
法》(以下简称“《基金法》”)、《证券投资基金托管业务管理办法》、《公开募集证
券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集开放式证券投
资基金流动性风险管理规定》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下
称“《信息披露办法》”）等有关法律法规、基金合同及其他有关规定制订。
（二）订立托管协议的目的
订立本托管协议的目的是明确本基金基金管理人与基金托管人之间在基金财
产的保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等相关事宜中
的权利义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。
（三）订立托管协议的原则
基金管理人和基金托管人本着平等自愿、诚实信用、充分保护基金份额持有
人合法权益的原则，经协商一致，签订本托管协议。
三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
（一）基金托管人根据有关法律法规的规定以及《基金合同》的约定，对基
金投资范围、投资比例、投资限制、关联方交易等进行监督。
1.本基金的投资范围为：
本基金主要投资于标的指数成份债券和备选成份债券。为更好地实现基金的
投资目标，本基金会少量投资于其他债券（含国债、政策性金融债、地方政府债、
央行票据）、债券回购、同业存单、银行存款。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
2.本基金各类品种的投资比例、投资限制为：
本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；投资标的指数成份券
和备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的 80%；每个交易日日终，本
基金保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其
中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，投资标的指数成
份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的 80%；
（2）每个交易日日终，本基金保持不低于基 金资产净值 5％的现金或者到
期日在一年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收
申购款等；
（3）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金
资产净值的40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年，债
券回购到期后不得展期；
（4）本基金资产总值不超过基金资产净值的140%；
（5）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值
的15%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符
合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
（6）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保
持一致；
（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
除上述（2）、（5）、（6）情形之外，因证市场波动、证券发行人合并、基金规
模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，
基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。
法律法规或中国证监会另有规定的，从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合
基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基
金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开
始。
法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在
履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准，但须提
前公告，不需要经基金份额持有人大会审议。如本基金增加投资品种，投资限制
以法律法规和中国证监会的规定为准。
基金托管人根据《中国证券登记结算有限责任公司、上海证券交易所、深圳
证券交易所债券质押式回购交易结算风险控制指引》（以下简称《“风险控制指引》”）
要求，对涉及质押式回购的投资比例进行监控：
（1）本基金开展交易所债券质押式回购的，融资回购交易未到期金额与其证
券账户中的债券托管量的比例不得高于80%。
（2）本基金开展交易所债券质押式回购的，其持有的债券主体评级为AA+
级、AA级的信用债入库集中度占比不得超过10%。
因证券市场波动、基金规模变动、标的指数成份券调整、标的指数成份券流
动性限制等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，
应当在发生后的五个交易日内调整完毕。若经基金托管人书面提示，本基金仍未
在五个交易日内调整完毕的，中国证券登记结算有限责任公司、上海证券交易所
或深圳证券交易所因此对基金托管人采取自律监管措施或纪律处分措施的，应由
基金管理人负责向中国证券登记结算有限责任公司、上海证券交易所或深圳证券
交易所进行解释，基金托管人保留向基金管理人追究责任的权利。
3.本基金财产不得用于以下投资或者活动：
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
4.基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或
者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份
额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按
照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律
法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以
上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
法律、行政法规或监管机构取消上述禁止行为的，如适用于本基金，基金管
理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制。
（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理
人参与银行间债券市场进行监督。
基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行业标
准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单，并约定各交
易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银
行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行
间债券市场交易对手名单进行交易，如基金管理人在基金投资运作之前未向基金
托管人提供银行间债券市场交易对手名单的，视为基金管理人认可全市场交易对
手。基金管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新，
新名单确定前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议
进行结算。如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名
单及结算方式的，应向基金托管人说明理由，并在与交易对手发生交易前3个工
作日内与基金托管人协商解决。
基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行
交易，并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失，基金托管人不承
担由此造成的任何法律责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基金管
理人确定的时间前仍未承担违约责任及其他相关法律责任的，基金管理人有权向
相关交易对手追偿，基金托管人应予以必要的协助与配合。基金托管人根据银行
间债券市场成交单对本基金银行间债券交易的交易对手及其结算方式进行监督。
如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交易方式进行
交易时，基金托管人应及时书面或以双方认可的其他方式提醒基金管理人，经提
醒后仍未改正时造成基金财产损失的，基金托管人不承担由此造成的相应损失和
责任。如果基金托管人未能切实履行监督职责，导致基金出现风险或造成基金资
产损失的，基金托管人应承担相应责任。
（三）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本托管协议的
约定，对基金管理人选择存款银行进行监督。
基金投资银行存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及《基金合同》的
约定，确定符合条件的所有存款银行的名单，并及时提供给基金托管人，基金托
管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行事后监督。
本基金投资银行存款应符合如下规定：
（1）基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制，确保基金
银行存款业务账目及核算的真实、准确。
（2）基金管理人与基金托管人可就本基金银行存款业务提前沟通双方在相关
协议签署、账户开设与管理、投资指令传达与执行、资金划拨、账目核对、到期
兑付、文件保管以及存款证实书的开立、传递、保管等流程中的操作，以确保基
金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。
（3）基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查，严格审查、复核
相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责。
（4）基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金法》、
《运作办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等
的各项规定。
（四）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金
资产净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、
基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进
行监督和核查。
（五）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违
反法律法规、《基金合同》和本托管协议的规定，应及时以电话、邮件或书面提示
等方式通知基金管理人限期纠正。 基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监
督和核查。基金管理人收到通知后应及时核对并回复基金托管人，对于收到的书
面通知，基金管理人应以书面形式给基金托管人发出回函，就基金托管人的疑义
进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限。在上述规定期限内，基金托管人有
权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通
知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。如果基金托
管人未能切实履行监督职责，导致基金出现风险或造成基金资产损失的，基金托
管人应承担相应责任。
（六）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、《基金合同》
和本托管协议对基金业务执行核查。包括但不限于：对基金托管人发出的书面提
示，基金管理人应在规定时间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或
举证；对基金托管人按照法律法规、基金合同和本托管协议的要求需向中国证监
会报送基金监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
（七）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、
行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即以书面或以双方
认可的其他方式通知基金管理人及时纠正，由此造成的相应损失由基金管理人承
担。
（八）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，
同时通知基金管理人限期纠正。
（九）基金托管人依照相关法律法规的规定以及基金合同和招募说明书的约
定，对侧袋机制启用、特定资产处置和信息披露等方面进行监督。
四、基金管理人对基金托管人的业务核查
（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括
基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需
账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和各类基金份额净值，根据基金管理
人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分
账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等
违反《基金法》、基金合同、托管协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知
基金托管人限期纠正。基金托管人收到书面通知后应在下一工作日前及时核对并
以书面形式给基金管理人发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期
限内及时改正。在上述规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，
督促基金托管人改正。
（三）基金托管人有义务配合和协助基金管理人依照法律法规、基金合同和
本托管协议对基金业务执行核查，包括但不限于：对基金管理人发出的书面提示，
基金托管人应在规定时间内答复并改正，或就基金管理人的疑义进行解释或举证；
基金托管人应积极配合提供相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真
实性。
（四）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，
同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正
当理由，拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等
手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的，基
金管理人应报告中国证监会。
五、基金财产的保管
（一）基金财产保管的原则
1.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
2.基金托管人应安全保管基金财产，未经基金管理人的正当指令，不得自行运
用、处分、分配基金的任何财产。
3.基金托管人按照规定开设基金财产投资所需的相关账户。
4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的其他业
务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整与独立。
5.基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本托管协议的约定保管
基金财产。未经基金管理人的正当指令，不得自行运用、处分、分配基金的任何
资产。不属于基金托管人实际有效控制下的资产及实物证券等在基金托管人保管
期间的损坏、灭失，基金托管人不承担由此产生的责任。
6.对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人确定
到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托管人
应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的，基金管
理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失，基金托管人应予以必要的协助与
配合，但对此不承担相应责任。
7.基金托管人对因为基金管理人投资产生的存放或存管在基金托管人以外机
构的基金财产，或交由证券公司负责清算交收的基金资产及其收益，由于该等机
构或该机构会员单位等本托管协议当事人外第三方的欺诈、疏忽、过失或破产等
原因给基金财产造成的损失等不承担责任。
8.除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金
财产。
（二）基金募集期间及募集资金的验资
1.基金募集期间募集的资金应开立“基金募集专户”。该账户由基金管理人开立
并管理。
2.基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、基
金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》、基金合同等有关规定后，基金管
理人应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人为基金开立的基金资金账户，
同时在规定时间内，基金管理人应聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务
所进行验资，出具验资报告，验资报告需对发起资金的持有人及其持有份额进行
专门说明。出具的验资报告由参加验资的2名或2名以上中国注册会计师签字并
加盖会计师事务所公章方为有效。
3.若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人按规定
办理退款等事宜，基金托管人应提供充分协助。
（三）基金资金账户的开立和管理
1.基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的资金账户（也可称为
“托管账户”），保管基金的银行存款，并根据基金管理人的指令办理资金收付。托
管账户名称应为“中金中债1-3年政策性金融债指数证券投资基金”，预留印鉴为基
金托管人印章。
2.基金资金账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人
和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的
任何账户进行本基金业务以外的活动。
3.基金资金账户的开立和管理应符合法律法规及银行业监督管理机构的有关
规定。
（四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理
1.基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基
金开立基金托管人与基金联名的证券账户。
2.基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托管
人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不得
使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
3.基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产的管
理和运用由基金管理人负责。
4.基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结
算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一
级法人清算工作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金、客户结算保证金、
交收价差保证金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。
5.若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他
投资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，按有关规定开立、使用并
管理；若无相关规定，则基金托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。
（五）债券托管专户的开设和管理
基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责
任公司和银行间市场清算所股份有限公司的有关规定，以基金的名义在银行间市
场登记结算机构开立债券托管账户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。
（六）其他账户的开立和管理
基金托管人和基金管理人应当在开户过程中相互配合，并提供所需资料。基
金管理人保证所提供的账户开户材料的真实性和有效性，且在相关资料变更后及
时将变更的资料提供给基金托管人。
1.因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的规定，
由基金管理人协助基金托管人按照有关法律法规和本托管协议的约定协商后开立。
新账户按有关规定使用并管理。
2.法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办理。
（七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管
基金财产投资的有关实物证券等有价凭证按约定由基金托管人存放于基金托
管人的保管库，或存入中央国债登记结算有限责任公司、银行间市场清算所股份
有限公司、中国证券登记结算有限责任公司或票据营业中心的代保管库，实物保
管凭证由基金托管人持有。实物证券等有价凭证的购买和转让，由基金托管人根
据基金管理人的指令办理。属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托
管人保管期间的损坏、灭失，由此产生的责任应由基金托管人承担。基金托管人
对由上述存放机构及基金托管人以外机构实际有效控制的有价凭证不承担保管责
任。
（八）与基金财产有关的重大合同的保管
由基金管理人代表基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基
金管理人、基金托管人保管。除本托管协议另有规定外，基金管理人代表基金签
署的与基金财产有关的重大合同应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份
正本的原件。基金管理人应在重大合同签署后及时将重大合同传真或邮件给基金
托管人，并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。因基金管理人发送的合
同传真件或扫描件与事后送达的合同原件不一致所造成的后果，由基金管理人负
责。重大合同的保管期限为基金合同终止后不少于15年。
对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供正本扫描
件或加盖公章的合同传真件，未经双方协商一致，合同原件不得转移。基金管理
人向基金托管人提供的合同传真件与基金管理人留存原件不一致的，以传真件为
准。
六、指令的发送、确认及执行
基金管理人在运用基金财产时向基金托管人发送资金划拨及其他款项付款指
令，基金托管人执行基金管理人的指令、办理基金名下的资金往来等有关事项。
基金管理人发送的指令包括电子指令和纸质指令。
电子指令包括基金管理人发送的电子指令（采用电子报文传送的电子指令、
网上托管银行管理人客户端录入的电子指令）、自动产生的电子指令（网上托管银
行托管人端根据预先设定的业务规则自动产生的电子指令）。管理人在启用电子指
令前应使用传真或其他与基金托管人协商一致的方式向基金托管人发出启用函。
启用函应注明启用的业务类型、启用日期等。启用函应加盖基金管理人公司公章。
（一）基金管理人对发送指令人员的书面授权
授权通知的内容：基金管理人应事先向基金托管人提供书面授权通知（以下
简称“授权通知”），指定指令的被授�