0.0267% 浙商中短债债券型证券投资基金基金产品资料概要（更新）
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浙商中短债债券型证券投资基金
基金产品资料概要（更新）
编制日期：2020 年 10 月 13 日
送出日期：2020 年 10 月 15 日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 浙商中短债 基金代码 008505
下属分级基
金的基金简
称
浙商中短债A 浙商中短债C
下属分级基
金的基金代
码
008505 008506
基金管理人 浙商基金管理有限公司 基金托管人 中国工商银行股份有限公司
基金合同生
效日
2020-08-24 上市交易所及上市
日期
- -
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 契约型开放式 开放频率 每个开放日
基金经理
周锦程
开始担任本基金基
金经理的日期
2020-08-24
证券从业日期 2011-08-19
刘爱民
开始担任本基金基
金经理的日期
2020-08-24
证券从业日期 2018-01-17
赵柳燕
开始担任本基金基
金经理的日期
2020-10-12
证券从业日期 2015-07-06
注：《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于
5,000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管
理人应当在10个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金
合并或者终止基金合同等，并于六个月内召开基金份额持有人大会进行表决。 法律法规或中国证监会
另有规定时，从其规定。
二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
投资者可阅读《浙商中短债债券型证券投资基金招募说明书》第九部分“基金的投资”了解详细情况。
投资目标 在严格控制风险的前提下，力争长期内实现超越业绩比较基准的投资回报。
投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行、上市的债券（包
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括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、证券公司短期公司债券、
次级债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可分离交易债券的纯债部分等）、
资产支持证券、国债期货、债券回购、银行存款、同业存单以及法律法规或中国证监
会允许基金投资的其他金融工具。
本基金不投资股票等资产，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除
外）、可交换债券。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例：本基金投资债券资产的比例不低于基金资产的80%；其中投资
于中短债主题证券的比例不低于非现金基金资产的80%，每个交易日日终在扣除国债
期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一
年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
本基金所指的中短债主题证券是指剩余期限不超过3年的债券资产。
如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人、基金托管人书
面协商一致并履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
主要投资策略 本基金采用自上而下与自下而上相结合的投资策略，在科学分析与有效管理风险的基
础上，实现风险与收益的最佳匹配。
业绩比较基准 中债总财富（1-3年）指数收益率*80%+一年期定存利率（税后）*20%。
风险收益特征 本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率理论上低于股票型基金、混合型
基金，高于货币市场基金。
（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表
-
（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基
准的比较图
-
-
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在申购/赎回基金过程中收取：
浙商中短债 A
费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费
率
备注
申购费（前收费）
M<1000000 0.8% -
1000000=
赎回费
N<7日 1.5% 100%计入基金财产
7日=
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N>=360日 0% -
浙商中短债 C
费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注
赎回费
N<7日 1.5% 100%计入基金财产
7日=
申购费：注：本基金的申购费用由A类基金份额的基金投资人承担，主要用于本基金的市场推广、销售、
登记等各项费用，不列入基金财产。
赎回费：注：本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份
额时收取。
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率
管理费 - 0.30%
托管费 - 0.10%
销售服
务费
浙商中短债A - -
浙商中短债C - 0.25%
注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本
基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金是债券型基金，属于中低预期风险、中低预期收益的证券投资基金品种，其长期平均风险和
预期收益率理论上低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场基金。
本基金投资运作过程中面临的主要风险有：市场风险、管理风险、流动性风险、本基金特有的风险
及其他风险。
本基金特有的风险：
1、本基金为债券型基金，投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，因投资固定收益类资产而
面临固定收益类资产市场的系统性风险和个券风险；
2、资产支持证券投资风险
本基金的投资范围包括资产支持证券，可能给本基金带来额外风险，包括信用风险、利率风险、流
动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等，由此可能给基金净值带来不利影响或损失。
3、证券公司短期公司债券投资风险
本基金投资范围包括证券公司短期公司债券，由于证券公司短期公司债券非公开发行和交易，且限
制投资者数量上限，潜在流动性风险相对较大。若发行主体信用质量恶化或投资者大量赎回需要变现资
产时，受流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的证券公司短期公司债券，由此可能给基金净值带来
不利影响或损失。
4、国债期货投资风险
国债期货采用保证金交易制度，由于保证金交易具有杠杆性，当相应期限国债收益率出现不利变动
时，可能会导致投资人权益遭受较大损失。国债期货采用每日无负债结算制度，如果没有在规定的时间
内补足保证金，按规定将被强制平仓，可能给投资带来重大损失。
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（二）重要提示
浙商中短期债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）由浙商基金管理有限公司（以下简称“基
金管理人”）依照有关法律法规发起，并经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）2019年
11月20日《关于准予浙商中短债债券型证券投资基金注册的批复》（证监许可【2019】2424号）准予注
册。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本基金经中国证监会注册，但中国证监会
对本基金募集申请的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于
本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保
证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基
金管理人管理的其他基金的业绩亦不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的
“买者自负”原则，在作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行
负担。
投资者应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构认/申购和赎回基金，基金销售机
构名单详见本招募说明书以及相关公告。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有
人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准
确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见浙商基金官方网站［http://www.zsfund.com/］［客服电话：400-067-9908］
1、《浙商中短债债券型证券投资基金基金合同》、
《浙商中短债债券型证券投资基金托管协议》、
《浙商中短债债券型证券投资基金招募说明书（更新）》
2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3、基金份额净值
4、基金销售机构及联系方式
5、其他重要资料
六、其他情况说明
无