0.0462% 中加中债-1-3年政策性金融债指数证券投资基金基金产品资料概要
编制日期：2020年08月17日
送出日期：2020年09月01日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、 产品概况
基金简称 中加1-3年政金债指数 基金代码 008574
基金管理人 中加基金管理有限公司 基金托管人 中国邮政储蓄银行股份有限公司
基金合同生效日 2020年05月14日 上市交易所及上市日期
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期
李瑾懿 2020年05月14日 2012年11月01日
其他 如果本基金投资的政策性金融债发行人政策性银行发生改制，且可能对基金投资运作、基金持有人利益产生较大影响的，在履行适当程序后，本基金可进行转型或者清盘。
二、 基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
投资目标 本基金通过指数化投资，争取在扣除各项费用之前获得与标的指数相似的总回报，追求跟踪偏离度及跟踪误差的最小化。在正常市场情况下，本基金力争追求日均跟踪偏离度的绝对值不超过0.50%，年化跟踪误差控制在2%以内。
投资范围 本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，为更好实现投资目标，本基金还可以投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行的国债、政策性金融债、债券回购、银行存款以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 标的指数：中债-1-3年政策性金融债指数。 基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；其中标的指数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的 80%；本基金保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债
券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。
主要投资策略 本基金为指数基金，主要采用抽样复制和动态最优化的方法，投资于标的指数中具有代表性和流动性的成份券和备选成份券，或选择非成份券作为替代，构造与标的指数风险收益特征相似的资产组合，以实现对标的指数的有效跟踪。 在正常市场情况下，本基金力争追求日均跟踪偏离度的绝对值不超过0.5%，年化跟踪误差不超过2%。如因指数编制规则调整或其他因素导致跟踪误差超过上述范围，基金管理人应采取合理措施避免跟踪误差进一步扩大。
业绩比较基准 中债-1-3 年政策性金融债指数收益率×95%+银行活期存款利率(税后)×5%
风险收益特征 本基金为债券型基金，其预期收益和预期风险水平高于货币市场基金，低于混合型基金与股票型基金。本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，具有与标的指数相似的风险收益特征。
注:详见《中加中债-1-3年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书》第九部分"基
金的投资"。
（二）投资组合资产配置图表／区域配置图表
无。
（三）自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
无。
三、 投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在认购／申购／赎回基金过程中收取：
费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注
申购费（前收费） M 0.40%
100万≤M 0.20%
500万≤M 1000.00元/笔
赎回费 N 1.50%
7天≤N 0.00%
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率
管理费 0.15%
托管费 0.05%
指数许可使用费 0.04%
其他费用 会计费、律师费、审计费等
注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、 风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
一）本基金的特定风险
1、本基金主要投资于政策性金融债可能面临以下风险：政策性银行改制后的信用风
险；政策性金融债流动性风险；投资集中度风险。
2、指数化投资相关的风险：
（1）标的指数的风险：标的指数下跌的风险；标的指数计算出错的风险；标的指数
变更的风险；标的指数成份券发行政策及发行主体情况变更的风险。
（2）基金跟踪偏离风险。
本基金在跟踪中债-1-3 年政策性金融债指数时由于各种原因导致基金的业绩表现与
中债-1-3 年政策性金融债指数表现之间可能产生差异，主要影响因素可能包括：
1）本基金采用抽样复制和动态最优化的方法，基金投资组合与中债-1-3 年政策性金
融债指数构成可能存在差异，从而可能导致基金实际收益率与中债-1-3 年政策性金融债指
数收益率产生偏离；
2）在中债-1-3 年政策性金融债指数编制中，以债券利息计算再投资收益，而基金再
投资中未必能获得相同的收益率；
3）指数调整成份券时，基金在相应的组合调整中可能暂时扩大与中债-1-3年政策性
金融债指数的构成差异，而且会产生相应的交易成本；
4）基金运作过程中发生的费用，包括交易成本、市场冲击成本、管理费和托管费
等，可能导致本基金在跟踪指数时产生收益上的偏离；
5）基金发生申购或赎回时将带来一定的现金流或变现需求，当债券市场流动性不足
时，或受银行间债券市场债券交易起点的限制，本基金投资组合面临一定程度的跟踪偏离
风险；
6）在指数化投资过程中，基金管理人对指数基金的管理能力例如跟踪指数的技术手
段、买入卖出的时机选择等都会对本基金的收益产生影响，从而影响本基金对业绩比较基
准的跟踪程度。
（3）标的指数回报与债券市场平均回报偏离的风险。标的指数并不能完全代表整个
债券市场。标的指数成份券的平均回报率与整个债券市场的平均回报率可能存在偏离。
二）本基金的其他风险主要包括：市场风险（主要包括：政策风险、经济周期风险、
利率风险、购买力风险、债券收益率曲线变动的风险、再投资风险）、信用风险、管理风
险、流动性风险、操作和技术风险、合规性风险、模型风险和其他风险。
（二）重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断
或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保
证基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事
人。
五、 其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站：www.bobbns.com、电话：400-00-95526
1、基金合同、托管协议、招募说明书
2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3、基金份额净值
4、基金销售机构及联系方式
5、其他重要资料
六、 其他情况说明