国联安增盛一年定期开放纯债债券型
发起式证券投资基金
招募说明书(更新)摘要
(2020年第1号)
【本基金不向个人投资者公开销售】
基金管理人:国联安基金管理有限公司
基金托管人:上海银行股份有限公司
【重要提示】
本基金经中国证券监督管理委员会2019年11月15日证监许可[2019]2345号
文准予注册募集。
中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益做出
实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的
投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产,但不保证投资于本基金一定盈利,也不保证最低收益。
投资有风险,投资者在认购或申购本基金前应认真阅读本基金的招募说明
书、基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件。基金的过往业绩并不代表
其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保
证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在投资者作出投资
决策后,基金运营状况与基金资产净值变化引致的投风险,由投资者自行负
责。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金
合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人依据基金合同
取得基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份
额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、《运作
办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基
金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。
本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容,将不晚
于2020年9月1日起执行。
本招募说明书(更新)所载内容截止日为2020年8月14日,此次招募说明
仅对“三、基金管理人、(二)主要人员情况、4、基金经理和5、投资决策委
员会成员”和“二十、对基金份额持有人的服务、(二)信息定制服务和
(四)网上交易服务”部分的信息进行了更新。
一、基金合同生效日期:2020年8月14日
二、基金管理人
(一)基金管理人概况
名称:国联安基金管理有限公司
住所:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼
办公地址:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼
法定代表人:于业明
成立日期:2003年4月3日
批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基金字[2003]42号
组织形式:有限责任公司(中外合资)
注册资本:1.5亿元人民币
存续期限:五十年或股东一致同意延长的其他期限
电话:021-38992888
传真:021-50151880
联系人:黄娜娜
股权结构:
股东名称 持股比例
太平洋资产管理有限责任公司 51%
德国安联集团 49%
(二)主要人员情况
1、董事会成员
于业明先生,董事长,经济学博士,高级会计师。历任宝钢集团财务有限
责任公司副总经理、常务副总经理、总经理、董事长,华宝信托投资有限责任
公司总经理,联合证券有限责任公司总经理,华宝信托有限责任公司董事长,
华宝投资有限公司总经理,华宝证券有限责任公司董事长,中国太平洋保险
(集团)股份有限公司董事,太平洋资产管理有限责任公司董事、党委副书
记,太保产险董事,太保寿险董事,太平洋资产管理有限责任公司总经理等
职。现任太平洋资产管理有限责任公司党委书记、董事长,国联安基金管理有
限公司董事长。
Jiachen Fu(付佳晨)女士,副董事长,德国洪堡大学工商管理学士。历
任美国克赖斯勒汽车集团市场推广及销售部学员、戴姆勒东北亚投资有限公司
金融及监控部成员、忠利保险公司内部顾问、安联全球车险驻中国业务发展主
管兼创始人、安联集团董事会事务主任等职。现任安联资产管理公司管理董事
兼中国业务发展总监、国联安基金管理有限公司副董事长。
杨一君先生,董事,工商管理硕士。历任美国通用再保险金融产品公司副
总裁助理、中国太平洋保险(集团)股份有限公司资金运用管理中心副总经
理,太平洋资产管理有限责任公司运营总监、风险管理部总经理、合规审计部
总经理、总经理助理等职。现任太平洋资产管理有限责任公司副总经理、财务
负责人、董事会秘书。
Anna Sophie Herken女士,董事,剑桥大学工商管理硕士、美利坚大学法
学硕士。历任世界银行监察组顾问、柏林上诉法院书记员、柏林联邦经济技术
部政务主任、世界银行监察组助理执行秘书长、欧洲复兴开发银行秘书长办公
室首席顾问、柏林赫尔梯行政学院董事总经理、德国哈索·普拉特纳资本有限
公司首席财务官、首席运营官及授权代表等职。现任安联资产管理有限公司业
务部门主管。
陈有安先生,独立董事,工学博士。2016年4月退休前,历任国家开发银行
华东地区信贷局副局长,国开行兰州分行行长、党委书记,甘肃省省长助理、
党组成员,甘肃省省长助理兼贸易经济合作厅厅长、党组书记,甘肃省商务厅
厅长、党组书记,甘肃省农村信用社联合社理事长、党委书记,中央汇金投资
公司副总经理,中国银河金融控股公司董事长、党委书记,中国银河证券董事
长、党委书记等职。
岳志明先生,独立董事,美国哥伦比亚大学工商管理硕士。历任野村证券
国际金融部中国部负责人,野村国际(香港)中国投行部总经理、野村中国区
首席执行官,美国华平投资集团董事总经理、全球合伙人等职。现任正大光明
集团有限公司首席投资官。
胡斌先生,独立董事,特许金融分析师(CFA),美国伊利诺伊大学(UIUC)工
商管理硕士(MBA)、上海交通大学管理工程博士。历任纽约银行梅隆资产管理
公司Standish Mellon量化分析师、公司副总裁,Coefficient Global公司创始
人之一兼基金经理、梅隆资产管理中国区负责人、纽银梅隆西部基金管理有限
公司首席执行官(总经理)等职。现任上海系数股权投资基金管理合伙企业
(有限合伙)总经理。
2、监事会成员
段黎明先生,监事会主席,会计专业硕士、工商管理硕士。历任平安电子
商务有限公司财务分析主管、中国平安保险(集团)股份有限公司财务企划部
项目负责人、平安集团财务上海分部预算管理室主任、财务管理室主任,平安
资产管理有限责任公司财务部负责人、首席财务官等职。现任太平洋资产管理
有限责任公司财务部总经理。
Uwe Michel先生,监事,法律硕士。历任慕尼黑Allianz SE亚洲业务部主
管、主席办公室主管、Allianz Life Insurance Japan Ltd.主席及日本全国主
管、德国慕尼黑Group OPEX安联集团内部顾问主管等职。现任慕尼黑Allianz
SE业务部H5投资与亚洲主管。
刘涓女士,职工监事,经济学学士,现任国联安基金管理有限公司运营部
副总监。
朱敏菲女士,职工监事,大学本科,现任国联安基金管理有限公司人力综
合部资深行政经理。
3、高级管理人员
于业明先生,董事长,经济学博士,高级会计师。历任宝钢集团财务有限
责任公司副总经理、常务副总经理、总经理、董事长,华宝信托投资有限责任
公司总经理,联合证券有限责任公司总经理,华宝信托有限责任公司董事长,
华宝投资有限公司总经理,华宝证券有限责任公司董事长,中国太平洋保险
(集团)股份有限公司董事,太平洋资产管理有限责任公司董事、党委副书
记,太保产险董事,太保寿险董事,太平洋资产管理有限责任公司总经理等
职。现任太平洋资产管理有限责任公司党委书记、董事长,国联安基金管理有
限公司董事长。
魏东先生,代理总经理、常务副总经理,首席投资官,经济学硕士。曾任
职于平安证券有限责任公司和国信证券股份有限公司;历任华宝兴业基金管理
有限公司交易部总经理、华宝兴业宝康灵活配置证券投资基金基金经理、华宝
兴业先进成长股票型证券投资基金基金经理、投资副总监、国内投资部总经
理、国联安基金管理有限公司基金经理、总经理助理、投资总监等职。现任国
联安基金管理有限公司代理总经理、常务副总经理并兼任国联安德盛精选混合
型证券投资基金、国联安新精选灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。
李柯女士,副总经理,首席运营官、财务总监、首席信息官,经济学学
士。历任中国建设银行上海分行国际业务部业务经理、上海联合财务有限公司
资金财务部副经理、经理、营运负责人兼内部审计师、公司副总经理、国联安
基金管理有限公司财务总监、总经理助理等职。现任国联安基金管理有限公司
副总经理。
蔡蓓蕾女士,副总经理,首席市场官,经济学博士。历任富国基金管理有
限公司产品与营销部副总经理兼零售部副总经理、交银施罗德基金管理有限公
司产品总监、泰康资产管理公司公募事业部市场业务负责人等职。现任国联安
基金管理有限公司副总经理。
李华先生,督察长,经济学硕士。历任北京大学经济管理系讲师、广东省
南方金融服务总公司基金部副总经理、广东华侨信托投资公司规划发展部总经
理、广州鼎源投资理财顾问有限公司总经理兼广东南方资信评估有限公司董事
长、天一证券有限公司华南业务总部总经理、融通基金管理有限公司监察稽核
部总监及监事、新疆前海联合基金管理有限公司督察长等职。现任国联安基金
管理有限公司督察长。
4、基金经理
陈建华女士,硕士研究生。2001年7月至2003年4月担任申银万国证券股份
有限公司证券经纪业务部会计;2003年4月至2004年8月担任第一证券有限公司
财务管理部财务会计;2004年8月至2008年4月担任中宏保险有限责任公司投资
部投资会计主管;2008年4月至2013年10月历任富国基金管理有限公司投资部研
究员、投资经理;2013年10月至2015年5月担任富国资产管理(上海)有限公司
投资经理;2016年5月至2018年4月担任民生证券股份有限公司固定收益部投资
经理。2018年6月加入国联安基金管理有限公司。2018年11月起任国联安鑫隆混
合型证券投资基金和国联安鑫乾混合型证券投资基金的基金经理,2019年11月
起兼任国联安恒利63个月定期开放债券型证券投资基金的基金经理,2020年8月
起兼任国联安增盛一年定期开放纯债债券型发起式证券投资基金的基金经理。
5、投资决策委员会成员
投资决策委员会是公司基金投资的最高投资决策机构。投资决策委员会由
公司总经理、主管投资的副总经理、权益投资部负责人、固定收益部负责人、
研究部负责人及高级基金经理组成。投资决策委员会成员为:
权益投资决策委员会成员为:
魏东(代理总经理、常务副总经理)权益投委会主席
邹新进(权益投资部总经理)
杨子江(研究部副总经理)
刘斌(权益投资部副总监、基金经理)
潘明(权益投资部副总监、基金经理)
固定收益投资决策委员会成员为:
魏东(代理总经理、常务副总经理)固收投委会主席
万莉(现金管理部总经理、基金经理)
6、上述人员之间不存在近亲属关系。
三、基金托管人
(一)基金托管人情况
1、基本情况
名称:上海银行股份有限公司(以下简称“上海银行”)
住所:中国(上海)自由贸易试验区银城中路168号
办公地址:中国(上海)自由贸易试验区银城中路168号
法定代表人:金煜
成立时间:1995年12月29日
组织形式:股份有限公司(中外合资、上市)
注册资本:人民币109.28099亿元
存续期间:持续经营
基金托管业务批准文号:中国证监会 证监许可[2009]814号
托管部门联系人:闻怡
电话:021-68475888
传真:021-68476936
上海银行成立于1995年12月29日,是一家由国有股份、中资法人股份、外
资股份及个人股份共同组成的股份制商业银行,总行位于上海, 是上海证券交
易所主板上市公司,股票代码601229。
上海银行以“精品银行”为战略愿景,以“精诚至上,信义立行”为核心
价值观,近年来通过推进专业化经营和精细化管理,着力在中小企业、财富管
理和养老金融、金融市场、跨境金融、在线金融等领域培育和塑造经营特色,
不断增强可持续发展能力。
上海银行目前在上海、北京、深圳、天津、成都、宁波、南京、杭州、苏
州、无锡、绍兴、南通、常州、盐城等城市设立分支机构,形成长三角、环渤
海、珠三角和中西部重点城市的布局框架;发起设立四家村镇银行、上银基金
管理有限公司、上海尚诚消费金融股份有限公司,设立上海银行(香港)有限
公司,并与全球120多个国家和地区近1500多家境内外银行及其分支机构建立了
代理行关系。
上海银行自成立以来市场影响力不断提升,在英国《银行家》2017年公布
的“全球前1000家银行”排名中,按一级资本和总资产计算,上海银行分别位
列全球银行业第85位和89位;多次被《亚洲银行家》杂志评为“中国最佳城市
零售银行”。
截至2018年6月末,上海银行资产总额19,187.2518,077.66亿元,客户存款
余额为9,235906.40.85亿元,较期上年末初增长8.787.26%;客户贷款和垫款总
额为67,803640.22亿元,较期初上年末增长17.519.86%;净利润153.3793.72亿
元,资本充足率为14.3313.44%,拨备覆盖率272.52304.67%。
2、主要人员情况
上海银行总行下设资产托管部,是从事资产托管业务的职能部门,内设产
品管理部、托管运作部(下设托管运作团队和运行保障团队)、稽核监督部,平
均年龄30岁左右,100%员工拥有大学本科以上学历,业务岗位人员均具有基金
从业资格。
3、基金托管业务经营情况
上海银行于2009年8月18日获得中国证监会、中国银监会核准开办证券投资
基金托管业务,批准文号:中国证监会证监许可[2009]814号。
截至2018年9月30日,上海银行已托管28只证券投资基金,分别为天治成长
精选混合型证券投资基金、浦银安盛稳健增利债券型证券投资基金(LOF)、中
证财通中国可持续发展100(ECPI ESG)指数增强型证券投资基金、鹏华双债增
利债券型证券投资基金、浦银安盛季季添利定期开放债券型证券投资基金、鹏
华双债保利债券型证券投资基金、鹏华普悦债券型证券投资基金、前海开源事
件驱动灵活配置混合型发起式证券投资基金、万家现金宝货币市场证券投资基
金、中银安心回报半年定期开放债券型证券投资基金、浦银安盛月月盈定期支
付债券型证券投资基金、申万菱信中证申万传媒行业投资指数分级证券投资基
金、华安添颐混合型发起式证券投资基金、万家瑞丰灵活配置混合型证券投资
基金、万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金基金、博时裕荣纯债债券型证券
投资基金、浙商惠盈纯债债券型证券投资基金、兴业福益债券型证券投资基
金、大成慧成货币市场证券投资基金、嘉实稳瑞纯债债券型证券投资基金、嘉
实稳祥纯债债券型证券投资基金、博时裕弘纯债债券型证券投资基金、鹏华兴
益定期开放灵活配置混合型基金、华泰柏瑞爱利灵活配置混合型证券投资基
金、万家瑞富灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞尧灵活配置混合型证券投
资基金、万家瑞舜灵活配置混合型证券投资基金和永赢荣益债券型证券投资基
金,托管基金的资产净值合计187.94亿元。
(二)基金托管人的内部控制制度
1、内部控制目标
严格遵守国家有关法律法规、行业监管规章和本行有关规定,守法经营、
规范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保证基金资产的安全完整,确保
有关信息的真实、准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权益。
2、内部控制组织结构
上海银行基金托管业务内部风险控制组织结构是由总行风险管理部门和资
产托管部共同组成。托管业务风险控制纳入全行的风险管理体系;资产托管部
配备专职人员负责托管业务内控稽核工作,各业务部室在各自职责范围内实施
具体的风险控制措施。
3、内部控制的原则
(1)全面性原则:监督制约必须渗透到托管业务的全过程和各个操作环
节,覆盖到资产托管部所有的部室、岗位和人员。
(2)独立性原则:资产托管部内设独立的稽核监督团队,保持高度的独立
性和权威性,负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。
(3)相互制约原则:各业务部室在内部组织结构上形成相互制约,建立不
同岗位之间的制衡体系。
(4)审慎性原则:内控与风险管理必须以防范风险、审慎经营为前提,保
证托管资产的安全与完整;托管业务经营管理必须按照“内控优先”的原则,
在新设机构或新增业务时,做到先期完成相关制度建设。
(5)有效性原则:内部控制体系应与所处的环境相适应,以合理的成本实
现内控目标,内部制度的制订应当具有前瞻性,并应当根据国家政策、法律及
经营管理的需要,适时进行相应修改和完善;内部控制应当具有高度的权威
性,任何人不得拥有不受内部控制约束的权力,内部控制存在的问题应当能够
得到及时反馈和纠正。
4、内部控制制度及措施
(1)建立明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人
员行为规范等一系列规章制度。
(2)建立托管业务前后台分离,不同岗位相互牵制的管理结构。
(3)专门的稽核监督人员组织各业务部室进行风险识别、评估,制定并实
施风险控制措施。
(4)托管业务操作间实施门禁管理和音像监控。
(5)定期开展业务与职业道德培训,使员工树立风险防范与控制理念,并
签订承诺书。
(6)制定完备的应急预案,并组织员工定期演练;建立异地灾备,保证业
务连续不中断。
(三)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基金
法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定,托管人对基金的投资对象和范
围、投资组合比例、投资限制、费用的计提和支付方式、基金会计核算、基金
资产估值和基金净值的计算、收益分配、申购赎回以及其他有关基金投资和运
作的事项,对基金管理人进行业务监督、核查。
基金托管人发现基金管理人有违反法律法规和基金合同的行为,应及时以
书面形式通知基金管理人限期纠正,基金管理人收到通知后应及时核对并以书
面形式对基金托管人发出回函。在限期内,基金托管人有权随时对通知事项进
行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能
在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,立即报告中国证监会,同
时,通知基金管理人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定,
或者违反基金合同约定的,应当拒绝执行,立即通知基金管理人,并及时向中
国证监会报告。
基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、
行政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当立即通知基金管理
人,并及时向中国证监会报告。
四、相关服务机构
(一)基金份额发售机构
1、直销机构
名称:国联安基金管理有限公司
住所:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼
办公地址:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼
法定代表人:于业明
客户服务电话:021-38784766,400-700-0365(免长途话费)
联系人:黄娜娜
网址:www.cpicfunds.com
2、其他销售机构
其他销售机构的具体名单详见基金份额发售公告。
基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其它符合要求的机构代理销
售本基金或变更上述代销机构,并在基金管理人网站公示。
(二)注册登记机构
名称:国联安基金管理有限公司
住所:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼
办公地址:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼
法定代表人:于业明
联系人:黄娜娜
电话:021-38992857
(三)出具法律意见书的律师事务所
名称:上海市通力律师事务所
住所:上海市银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址:上海市银城中路68号时代金融中心19楼
负责人:俞卫锋
联系人:陆奇
电话:021-31358666
传真:021-31358600
经办律师:安冬,陆奇
(四)审计基金财产的会计师事务所
名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
住所:上海市浦东新区陆家嘴环路1318 号星展银行大厦5楼
办公地址:中国上海市黄浦区湖滨路202号领展企业广场2座普华永道中
心11楼
首席合伙人:李丹
联系电话:021-23238888
传真:021-23238800
联系人:钱祎彤
经办会计师:单峰,钱祎彤
五、基金的名称
国联安增盛一年定期开放纯债债券型发起式证券投资基金
六、基金的类型
债券型证券投资基金
七、基金的投资目标
在严格控制风险的前提下,力争获得超越业绩比较基准的稳健回报。
八、基金的投资方向
本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具,包括国债、政府机
构债券、地方政府债券、金融债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、证
券公司短期公司债券、短期融资券、超短期融资券、公开募集的次级债、可分
离交易可转债的纯债部分、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款
(协议存款、通知存款以及定期存款)、货币市场工具以及法律法规或中国证监
会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。
本基金不主动投资于股票资产,也不投资于可转换债券(可分离交易可转
债的纯债部分除外)、可交换债券。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适
当程序后,可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为:本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%
(开放期开始前1个月至开放期结束后1个月,本基金债券资产的投资比例不受
上述比例限制)。开放期内,保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一
年以内的政府债券;在封闭期内,本基金不受上述5%的限制。其中,现金不包
括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
如法律法规或监管机构以后变更投资品种的投资比例限额,基金管理人在
履行适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。
九、基金的投资策略
本基金在封闭期与开放期采取不同的投资策略。
1、封闭期投资策略
本基金通过宏观周期研究、行业周期研究、公司研究相结合,通过定量分
析增强组合策略操作的方法,确定资产在类属资产配置、行业配置、公司配置
结构上的比例。本基金充分发挥基金管理人长期积累的行业、公司研究成果,
利用自主开发的信用分析系统,深入挖掘价值被低估的标的券种,以尽量获取
最大化的信用溢价。
(1)类属资产配置策略
本基金将根据收益率、市场流动性、信用风险利差等因素,在国债、金融
债、信用债等债券类别间进行债券类属资产配置。本基金将基于对未来宏观经
济和利率环境的研究和预测,根据国债、金融债、信用债等不同品种的信用利
差变动情况,以及各品种的市场容量和流动性情况,判断各个债券资产类属的
预期回报,在不同债券品种之间进行配置。
(2)信用债投资策略
本基金的信用债投资策略主要包括信用利差曲线配置和信用债券精选两个
方面。
1)信用利差曲线策略
本基金通过对经济周期、信用债市场现状及发展的分析,判断信用利差的
变化趋势,以此确定信用债的投资比例及行业配置比例。当经济周期处于向上
的阶段,企业盈利能力增强,经营性现金流改善,信用利差可能收窄;反之,
当经济周期处于向下的阶段,信用利差可能扩大。在信用债市场现状分析方
面,本基金主要考察市场容量、债券结构、流动性等因素对信用利差变动的影
响;而在信用债市场发展趋势方面,本基金主要考察由于信用债供求变化对信
用利差的影响。
2)信用债个券分析策略
本基金将对发债主体企业进行深入的基本面分析,并结合债券的发行条
款,以确定信用债券的实际信用风险状况及其信用利差水平,挖掘并投资于信
用风险相对较低、信用利差相对较大的优质品种。债券信用风险评定需要重点
分析企业财务结构、偿债能力、经营效益等财务信息,同时需要考虑企业的经
营环境等外部因素,着重分析企业未来的偿债能力,评估其违约风险水平。
(3)杠杆投资策略
本基金将在市场资金面和债券市场基本面分析的基础上结合个券分析和组
合风险管理结果,积极参与债券回购交易,融入资金买入债券,放大固定收益
类资产投资比例,追求固定收益类资产的超额收益。在封闭期内,本基金基本
保持回购杠杆比例不变,但当回购利率过高、市场流动性不足或市场状况不宜
采用回购放大策略等情况下,基金管理人可适度调整回购杠杆。
(4)资产支持证券投资策略
资产支持证券定价受多种因素影响,包括市场利率、发行条款、支持资产
的构成及质量、提前偿还率等。本基金将在宏观经济和基本面分析的基础上,
对资产证券化产品的质量和构成、利率风险、信用风险、流动性风险和提前偿
付风险等进行定性和定量的全方面分析,评估其相对投资价值并作出相应的投
资决策,力求在控制投资风险的前提下尽可能的提高本基金的收益。
(5)证券公司短期公司债券投资策略
基于控制风险需求,本基金将综合研究及跟踪证券公司短期公司债券的信
用 风险、流动性风险等方面的因素,结合发行人资产负债状况、盈利能力、现
金流、经营稳定性等综合评估结果,适当投资证券公司短期公司债券。
2、开放期投资策略
开放期内,本基金为保持较高的组合流动性,在遵守本基金有关投资限制
与投资比例的前提下,将主要投资于高流动性的投资品种,防范流动性风险,
满足开放期流动性的需求。
十、基金的业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为:中债综合指数收益率。
中债综合指数是由中央国债登记结算有限责任公司编制,是以2001年12月
31日为基期,基点为100点,并于2002年12月31日起发布。中债综合指数的样本
具有广泛的市场代表性,涵盖主要交易市场(银行间市场、交易所市场等)、不
同发行主体(政府、企业等)和期限(长期、中期、短期等),能够很好地反映
中国债券市场总体价格水平和变动趋势,适合作为本基金的业绩比较基准。
若未来法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩
比较基准推出,或者市场发生变化导致本业绩比较基准不再适用或本业绩比较
基准停止发布,本基金管理人可以依据维护投资者合法权益的原则,在与基金
托管人协商一致并报中国证监会备案后,适当调整业绩比较基准并及时公告,
而无需召开基金份额持有人大会。
十一、基金的风险收益特征
本基金为债券型基金,预期收益和预期风险高于货币市场基金,但低于混
合型基金、股票型基金,属于较低风险、较低收益的产品。
十二、基金的费用与税收
(一)基金费用的种类
1、基金管理人的管理费;
2、基金托管人的托管费;
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;
4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁
费;
5、基金份额持有人大会费用;
6、基金的证券交易费用;
7、基金的银行汇划费用;
8、基金的账户开户费用、账户维护费用;
9、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他
费用。
(二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。管理费的计算
方法如下:
H=E×0.30%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向
基金托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前5个工作日内
从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力
致使无法按时支付的,支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。托管费的计
算方法如下:
H=E×0.10%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向
基金托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前5个工作日内
从基金财产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力
致使无法按时支付的,支付日期顺延。
上述“(一)基金费用的种类”中第3-9项费用,根据有关法规及相应协议
规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。
(三)不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用:
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失;
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
3、《基金合同》生效前的相关费用;
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
(四)基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规
执行。基金财产投资的相关税收,由基金份额持有人承担,基金管理人或者其
他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。
十三、对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书对本基金管理人于2020年5月12日披露的招募说明书进行了更
新,仅更新了如下内容:
1、更新了“重要提示”部分的内容。
2、更新了“三、基金管理人”部分的内容。
3、更新了“六、基金的募集”部分的内容。
4、更新了“七、基金合同的生效”部分的内容。
5、更新了“二十、对基金份额持有人的服务”部分的内容。
国联安基金管理有限公司
二〇二〇年八月十九日