永赢中债-1-5年国开行债券指数证券投资基金（A份额）基金产品资料概要更新(2020年1号)

永赢中债-1-5年国开行债券指数证券投资基金（A
份额）基金产品资料概要更新(2020年1号)
编制日期：2020-07-31
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
送出日期：2020-08-28
一、产品概况
基金简称 永赢中债-1-5年国开债指数A 基金代码 009171
基金管理人 永赢基金管理有限公司 基金托管人 浙商银行股份有限公司
基金合同生效日 2020-04-13
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
基金经理 章成 开始担任本基金基2020-04-13
金经理的日期
证券从业日期 2014-08-01
其他 1、基金合同生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或
者基金资产净值低于5,000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披
露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当于十个工作日内向中国
证监会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或
者终止基金合同等，于六个月内并召开基金份额持有人大会进行表决。法律法
规或中国证监会另有规定时，从其规定。
2、本基金基金简称：永赢中债-1-5年国开债指数; 本基金主代码：009171。
二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
本基金通过指数化投资，争取在扣除各项费用之前获得与标的指数相似的总回
投资目标
报，追求跟踪偏离度及跟踪误差的最小化。
本基金主要投资于中债-1-5年国开行债券指数成份券、备选成份券(指国家开发
银行发行的政策性金融债)，还可以投资于债券回购及银行存款。如法律法规或
监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其
纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；
投资范围
其中标的指数成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的 80%；本基金投资待
偿期在 1 年-5 年(包含 1 年和 5 年)的标的指数成份债券和备选成份债券的
比例不低于本基金非现金资产的 80%；每个交易日日终，保持现金或者到期日在
一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、
存出保证金及应收申购款等。
本基金为指数基金，主要采用抽样复制和动态最优化的方法，投资于标的指数中
具有代表性和流动性的成份券，或选择非成份券作为备选成份券，构造与标的指
主要投资策略 数风险收益特征相似的资产组合，以实现对标的指数的有效跟踪。
在正常市场情况下，本基金力争追求日均跟踪偏离度的绝对值不超过0.3%，年化
跟踪误差不超过3.0%。如因指数编制规则调整或其他因素导致跟踪误差超过上
述范围，基金管理人应采取合理措施避免跟踪误差进一步扩大。
业绩比较基准 95%×中债-1-5年国开行债券指数收益率＋5%×银行人民币活期存款利率（税后）
本基金为债券型指数基金，其预期风险和预期收益低于股票基金、混合基金，高
风险收益特征 于货币市场基金。本基金为指数型基金，主要投资于标的指数成份券及备选成份
券，具有与标的指数相似的风险收益特征。
注：详见本基金招募说明书第九部分“基金的投资”。
（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表
注：由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。
（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较
基准的比较图
截至本报告编制日，本基金尚未披露年度报告。
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
份额（S）或金额（M）/持有
费用类型 收费方式/费率 备注
期限（N）
M＜100万元 0.4%
100万元≤M＜200万元 0.25%
认购费
200万元≤M＜500万元 0.1%
500万元≤M 按笔收取，每笔100元
M＜100万元 0.5%
100万元≤M＜200万元 0.3%
申购费（前收费）
200万元≤M＜500万元 0.15%
500万元≤M 按笔收取，每笔100元
N＜7日 1.5%
赎回费
7日≤N 0%
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率
管理费 0.15%
托管费 0.05%
销售服务费 -
指数许可使用费 0.015%
其他费用 基金合同生效后与基金相关的信息披露费用、会计师费、审计
费、律师费、诉讼费、仲裁费，基金份额持有人大会费用，基金
的证券交易费用，基金的银行汇划费用，基金的开户费用、账户
维护费用，按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产
中列支的其他费用。
注：1、基金合同生效后的第二个季度起，指数许可使用费的收取下限为每季度人民币伍万
元；2、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金的主要风险包括：市场风险、信用风险、流动性风险、管理风险、操作风险、合规性风
险、本基金特有的风险及其他风险。本基金特有的风险有：
1、指数化投资相关的风险
（1）标的指数的风险
1）标的指数下跌的风险
中债-1-5年国开行债券指数成份券的价格可能受到政治因素、经济因素、投资者心理和交易
制度等各种因素的影响而波动，导致指数值波动，从而使基金收益水平发生变化，产生风险。
2）标的指数计算出错的风险
指数编制方法的缺陷可能导致中债-1-5年国开行债券指数的表现与总体市场表现产生差异，
从而使基金收益发生变化。同时，中债金融估值中心有限公司不对指数的实时性、完整性和准确性
做出任何承诺。中债-1-5年国开行债券指数值可能出现错误，本基金若参考指数值进行投资决策
可能导致损失。
3）标的指数变更的风险
如果指数发布机构变更或停止该指数的编制及发布、或由于指数编制方法等重大变更导致该
指数不宜继续作为标的指数，或证券市场有其他代表性更强、更适合投资的指数推出时，本基金管
理人可以依据维护投资者合法权益的原则，在与基金托管人协商一致并按照监管部门要求履行适
当程序后变更本基金的标的指数、业绩比较基准和基金名称。
届时基金合同将发生变更，基于原标的指数的投资政策将会改变，基金投资组合将随之调整，
基金的风险收益特征将与新的标的指数一致，投资者须承担此项调整带来的风险与成本。
4）标的指数成份券发行政策及发行主体情况变更的风险
本基金标的指数成份券为国家开发银行发行的政策性金融债（以下简称“国开债”），国开债的
发行由国务院批准，由中国人民银行具体监管。
本招募说明书关于国开债发行政策及发行主体的情况介绍不作为对国开债及本基金的投资推
荐，也不意味着投资国开债及本基金没有风险。国务院、银行业监督管理机构对发行主体以及国开
债发行的相关政策可能会发生变化，基金管理人将根据届时有效的法律法规和相关政策等对招募
说明书进行更新，但招募说明书的更新可能具有滞后性，投资者须及时关注上述发行政策及发行主
体情况的变化，在理性判断的基础上作出投资选择。
（2）基金跟踪偏离风险
本基金在跟踪中债-1-5年国开行债券指数时由于各种原因导致基金的业绩表现与中债-1-5年
国开行债券指数表现之间可能产生差异，主要影响因素可能包括：
1）本基金采用抽样复制和动态最优化的方法，投资于中债-1-5年国开行债券指数中具有代表
性和流动性的成份券，或选择非成份券作为备选成份券，基金投资组合与中债-1-5年国开行债券
指数构成可能存在差异，从而可能导致基金实际收益率与中债-1-5年国开行债券指数收益率产生
偏离；
2）在中债-1-5年国开行债券指数编制中，债券利息计算再投资收益，而基金再投资中未必能
获得相同的收益率；
3）指数调整成份券时，基金在相应的组合调整中可能暂时扩大与中债-1-5年国开行债券指数
的构成差异，而且会产生相应的交易成本；
4）基金运作过程中发生的费用，包括交易成本、市场冲击成本、管理费和托管费等，可能导
致本基金在跟踪指数时产生收益上的偏离；
5）基金发生申购或赎回时将带来一定的现金流或变现需求，当债券市场流动性不足时，或受
银行间债券市场债券交易起点的限制，本基金投资组合面临一定程度的跟踪偏离风险；
6）在指数化投资过程中，基金管理人对指数基金的管理能力例如跟踪指数的技术手段、买入
卖出的时机选择等都会对本基金的收益产生影响，从而影响本基金对业绩比较基准的跟踪程度。
（3）标的指数回报与债券市场平均回报偏离的风险
标的指数并不能完全代表整个债券市场。标的指数成份券的平均回报率与整个债券市场的平
均回报率可能存在偏离。
2、本基金主要投资于政策性金融债，可能面临以下风险：
（1）政策性银行改制后的信用风险，若未来政策性银行进行改制，政策性金融债券的性质有
可能发生较大变化，债券信用等级也可能相应调整，基金投资可能面临一定信用风险；
（2）政策性金融债流动性风险，政策性金融债市场投资者行为具有一定趋同性，在极端市场
环境下可能集中买入或卖出，存在流动性风险；
（3）投资集中度风险，政策性金融债发行人较为单一，若单一主体发生重大事项变化，可能
对基金净值表现产生较大影响。
（二）重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，
也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一
定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如
需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[本公司网站：www.maxwealthfund.com][客服电话：400-805-
8888]
● 基金合同、托管协议、招募说明书
● 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
● 基金份额净值
● 基金销售机构及联系方式
● 其他重要资料
六、其他情况说明
无。