0.0595% 浙商惠隆 39 个月定期开放债券型证券投资基金基金产品资料概要（更新）
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浙商惠隆 39 个月定期开放债券型证券投资基金
基金产品资料概要（更新）
编制日期：2020 年 10 月 13 日
送出日期：2020 年 10 月 15 日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 浙商惠隆39个月定开债 基金代码 009679
基金管理人 浙商基金管理有限公司 基金托管人 上海银行股份有限公司
基金合同生效
日
2020-09-10 上市交易所及上市日
期
- -
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 契约型开放式 开放频率 39个月定期开放
基金经理
刘爱民
开始担任本基金基金
经理的日期
2020-09-10
证券从业日期 2018-01-17
赵柳燕
开始担任本基金基金
经理的日期
2020-10-12
证券从业日期 2015-07-06
注：《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于
5,000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管
理人应当10个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合
并或者终止基金合同等，并6个月内召开基金份额持有人大会进行表决。 法律法规或中国证监会或基金
合同另有规定时，从其规定。
二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
投资者可阅读《浙商惠隆39个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书》第十部分“基金的投资”了
解详细情况。
投资目标 本基金封闭期内采取买入并持有到期投资策略，投资于剩余期限（或回售期限）不超
过基金剩余封闭期的固定收益类工具，力求基金资产的稳健增值。
投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的债券（包
括国债、央行票据、政府支持机构债、政府支持债券、地方政府债、金融债、企业债、
公司债、证券公司短期公司债券、次级债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、
可分离交易可转换债券的纯债部分）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协
议存款、定期存款及其他银行存款）、同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国
证监会允许基金投资的其他金融工具。
本基金仅投资于AAA（含）及以上的信用债。本基金不投资股票等资产，也不投资于
可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）、可交换债券。如法律法规或监管
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机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资
范围。
本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的80%（每个开放期开始前3个月至开放期
结束后3个月内，本基金投资不受此比例限制）；在开放期内，每个交易日日终应当保
留的现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括
结算备付金、存出保证金及应收申购款等；在封闭期内，本基金不受上述5%的限制。
如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人、基金托管人书
面协商一致并履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
主要投资策略 （一）封闭期投资策略
1、封闭期资产配置策略
2、固定收益类证券的投资策略
（1）久期策略
（2）期限结构配置策略
（3）类属配置策略
（4）个券选择策略
3、资产支持证券投资策略
4、证券公司短期公司债券
（二）开放期投资策略
开放期内，基金规模将随着投资人对本基金份额的申购与赎回而不断变化。因此本基
金在开放期将根据对市场流动性走势的判断，本基金申赎情况的预测，制定恰当的流
动性管理策略，以实现本基金资产在增值过程中，避免出现因流动性危机而造成的损
失。
业绩比较基准 同期三年期银行定期存款利率（税后）+0.45%。
风险收益特征 本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于混合型基金、
股票型基金。
（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表
-
（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基
准的比较图
-
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在申购/赎回基金过程中收取：
费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注
申购费（前收费）
M<1,000,000 0.45% -
1,000,000=
赎回费
N<7日 1.50% 100%计入基金财产
7日=
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申购费：本基金的申购费用由投资人承担，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用，不列
入基金财产。
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率
管理费 - 0.15%
托管费 - 0.05%
销售服务费 - -
注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本
基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于混合型基金、股票型基金。
本基金投资运作过程中面临的主要风险有：市场风险、管理风险、流动性风险、本基金的特定风险
及其他风险。
本基金的特定风险：
1、本基金每39个月开放一次申购和赎回，投资者需在开放期提出申购赎回申请，在非开放期内将
无法按照基金份额净值进行申购和赎回；
2、开放期如果出现较大数额的净赎回申请，则使基金资产变现困难，基金可能面临一定的流动性
风险，存在着基金份额净值波动的风险；
3、本基金为债券型基金，本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的80%（每个开放期开始前3
个月至开放期结束后3个月内，本基金投资不受此比例限制），因投资固定收益类资产而面临固定收益类
资产市场的系统性风险和个券风险；
4、资产支持证券投资风险
本基金的投资范围包括资产支持证券，可能给本基金带来额外风险，包括信用风险、利率风险、流
动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等，由此可能给基金净值带来不利影响或损失。
5、证券公司短期公司债券投资风险
本基金投资范围包括证券公司短期公司债券，由于证券公司短期公司债券非公开发行和交易，且限
制投资者数量上限，潜在流动性风险相对较大。若发行主体信用质量恶化或投资者大量赎回需要变现资
产时，受流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的证券公司短期公司债券，由此可能给基金净值带来
不利影响或损失。
（二）重要提示
浙商惠隆39个月定期开放债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）由浙商基金管理有限公司（以
下简称“基金管理人”）依照有关法律法规发起，并经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监
会”）2020年5月25日《关于准予浙商惠隆39个月定期开放债券型证券投资基金注册的批复》（证监许可
【2020】988号）准予注册。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本基金经中国证监会注册，但中国证监会
对本基金募集申请的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于
本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保
证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基
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金管理人管理的其他基金的业绩亦不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的
“买者自负”原则，在作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行
负担。
投资者应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构认/申购和赎回基金，基金销售机
构名单详见本招募说明书以及相关公告。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有
人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准
确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见浙商基金官方网站［http://www.zsfund.com/］［客服电话：400-067-9908］
1、《浙商惠隆39个月定期开放债券型证券投资基金基金合同》、
《浙商惠隆39个月定期开放债券型证券投资基金托管协议》、
《浙商惠隆39个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）》
2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3、基金份额净值
4、基金销售机构及联系方式
5、其他重要资料
六、其他情况说明
无