英大现金宝货币市场基金招募说明书（更新）（2021年第1号）

英大现金宝货币市场基金
招募说明书（更新）
（2021年第1号）
基金管理人：英大基金管理有限公司
基金托管人：中国建设银行股份有限公司
二零二一年六月
【重要提示】
英大现金宝货币市场基金（以下简称“本基金”）于2014年9月4日经中国证
监会证监许可〔2014〕927号文准予募集注册。本基金基金合同生效日期为2014
年12月10日。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国
证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和
收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金为货币市场基金。投资人购买本货币市场基金并不等于将资金作为存
款存放在银行或存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最
低收益。投资人在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身
的风险承受能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因
整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响的市场风险，因金融
市场利率的波动而导致证券市场价格和收益率变动的利率风险或负收益风险，因
债券和票据发行主体信用状况恶化而可能产生的到期不能兑付的信用风险，因本
产品相关技术、规则、操作等创新性造成基金管理人在基金管理实施过程中产生
的基金管理风险，因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规
程等引致的风险。本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节。
本基金长期平均风险和预期收益率均低于股票型基金、混合型基金及债券型
基金。投资人在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》和《基金
合同》，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承
受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表
现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金表现的保证。基金管理
人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状
况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。
本招募说明书所载内容截止日为2021年6月16日，有关财务数据和净值表
现数据截止日为2021年3月31日（财务数据未经审计）。本招募说明书已经基
金托管人复核。
目录
一、绪言.................................................................................................................................................1
二、释义.................................................................................................................................................2
三、基金管理人.....................................................................................................................................7
四、基金托管人...................................................................................................................................21
五、相关服务机构...............................................................................................................................24
六、基金的募集...................................................................................................................................35
七、基金合同的生效..........................................................................................................................36
八、基金份额的申购与赎回..............................................................................................................37
九、基金的投资...................................................................................................................................46
十、基金的业绩...................................................................................................................................58
十一、基金的财产...............................................................................................................................60
十二、基金资产的估值......................................................................................................................61
十三、基金的收益与分配..................................................................................................................66
十四、基金的费用与税收..................................................................................................................68
十五、基金的会计与审计..................................................................................................................71
十六、基金的信息披露......................................................................................................................72
十七、风险揭示...................................................................................................................................79
十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算..........................................................................82
十九、基金合同的内容摘要..............................................................................................................84
二十、基金托管协议的内容摘要....................................................................................................110
二十一、对基金份额持有人的服务................................................................................................129
二十二、其他应披露事项................................................................................................................131
二十三、招募说明书存放及查阅方式............................................................................................136
二十四、备查文件.............................................................................................................................137
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一、绪言
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基
金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办
法》”）、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销
售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信
息披露办法》”）、《货币市场基金管理暂行规定》、《关于货币市场基金投
资等相关问题的通知》（以下简称“《通知》”）、《货币市场基金信息披露
特别规定》（以下简称“《信息披露特别规定》”）、《货币市场基金监督管
理办法》、《关于实施＜货币市场基金监督管理办法＞有关问题的规定》、《公
开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险
管理规定》”）和其他有关规定及《英大现金宝货币市场基金基金合同》（以
下简称“基金合同”）编写。
本招募说明书阐述了英大现金宝货币市场基金的投资目标、策略、风险、
费率等与投资人投资决策有关的必要事项，投资人在作出投资决策前应仔细阅
读本招募说明书。
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重
大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
本基金是根据本招募说明书所载明资料申请募集的。本基金管理人没有委
托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书
作出任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合
同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取
得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的
行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及
其他有关规定享有权利、承担义务；基金投资人欲了解基金份额持有人的权利
和义务，应详细查阅《基金合同》。
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二、释义
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指英大现金宝货币市场基金
2、基金管理人：指英大基金管理有限公司
3、基金托管人：指中国建设银行股份有限公司
4、基金合同或本基金合同：指《英大现金宝货币市场基金基金合同》及对
本基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《英大现金宝货
币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书：指《英大现金宝货币市场基金招募说明书》及其更新
7、基金份额发售公告：指《英大现金宝货币市场基金基金份额发售公告》
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知
等
9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委
员会第五次会议通过，并经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务
委员会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施并经2015年4月24日第
十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委
员会关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修改的《中华人民
共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日
实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1
日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做
出的修订
12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布，自2014年8月8
日起实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出
的修订
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13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、2017
年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁
布机关对其不时做出的修订
14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员
会
16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担
义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然
人
18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境
内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、
社会团体或其他组织
19、合格境外机构投资者：指符合现时有效的相关法律法规规定可以投资
于中国境内证券市场的中国境外的机构投资者
20、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律
法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投
资人
22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份
额，办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资
等业务。
23、销售机构：指英大基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证
监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售
服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构
24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包
括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算
和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为英大基金管理
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有限公司或接受英大基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人
所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售
机构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户
28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条
件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面
确认的日期
29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金
财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最
长不得超过3个月
31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
33、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
开放日
34、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)
35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
37、《业务规则》：指《英大基金管理有限公司开放式基金业务规则》，
是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金
管理人和投资人共同遵守
38、认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为
39、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定
申请购买基金份额的行为
40、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要
求将基金份额兑换为现金的行为
41、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效
公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换
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为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更
所持基金份额销售机构的操作
43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期
申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银
行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式
44、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%
45、元：指人民币元
46、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、
银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的
节约
47、摊余成本法：指估值对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率
并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提
损益
48、每万份基金已实现收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日
已实现收益
49、7日年化收益率：指以最近7日(含节假日)收益所折算的年资产收益率
50、基金份额类别：指本基金根据销售服务费率的不同，将基金份额分为
不同的类别。从本类别基金资产中计提0.01%/年销售服务费的，称为A类基金
份额；从本类别基金资产中计提0.25%/年销售服务费的，称为B类基金份额
51、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，
该笔费用从基金财产中扣除，属于基金的营运费用
52、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应
收申购款及其他资产的价值总和
53、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
54、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
55、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产
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净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率的过程
56、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊（以
下简称指定报刊）及指定互联网网站（以下简称指定网站，包括基金管理人网
站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介
57、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客
观事件
58、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无
法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回
购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流
通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行
转让或交易的债券等；就本基金而言，指货币市场基金依法可投资的符合前述
条件的资产，但中国证监会认可的特殊情形除外
59、基金产品资料概要：指《英大现金宝货币市场基金基金产品资料概要》
及其更新
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三、基金管理人
（一）基金管理人概况
公司名称：英大基金管理有限公司
公司住所：北京市朝阳区东三环中路1号环球金融中心西塔22楼2201
办公地址：北京市朝阳区东三环中路1号环球金融中心西塔22楼2201
邮政编码：100020
法定代表人：马晓燕
联系人：顾诗
联系电话：400-890-5288
010-57835666
成立时间：2012年8月17日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可〔2012〕759号
组织形式：有限责任公司
注册资本：14.16亿元人民币
存续期间：持续经营
英大基金管理有限公司（以下简称“公司”）成立于2012年8月17日，
注册资本金为14.16亿元人民币，股东国网英大国际控股集团有限公司持股比
例100%。
公司业务范围包括基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和
中国证监会许可的其他业务。公司员工平均行业从业时间超过10年，硕士以上
学历的员工占员工总数70%以上，核心团队拥有丰富的经验和行业影响力。
公司始终坚持以维护基金持有人利益为原则，倡导价值投资理念和稳健投
资风格，逐步形成了以“梦想、真诚、专业、稳健”为核心的企业文化。公司
投研团队坚持遵循资本市场规律，深入研究投资对象价值，全力满足各类客户
的资产配置需求，努力为客户实现财富增值，形成了科学、专业的投研体系。
公司建立了制度、技术、执行三重保障的内部控制体系，设立了以董事会风险
管理与审计委员会、管理层风险控制委员会为中心的风险管理组织架构，强调
将风险管理贯穿于业务发展每一环节，不断建立健全相关制度流程，形成了严
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谨、有效的风控体系。
截至2021年3月31日，本公司管理英大纯债债券型证券投资基金、英大
领先回报混合型发起式证券投资基金、英大现金宝货币市场基金、英大国企改
革主题股票型证券投资基金、英大灵活配置混合型发起式证券投资基金、英大
策略优选混合型证券投资基金、英大睿鑫灵活配置混合型证券投资基金、英大
睿盛灵活配置混合型证券投资基金、英大通盈纯债债券型证券投资基金、英大
安惠纯债债券型证券投资基金、英大安鑫66个月定期开放债券型证券投资基金、
英大智享债券型证券投资基金12只开放式证券投资基金，同时，管理过多个特
定客户资产投资组合。
（二）主要人员情况
1.基金管理人董事会成员
马晓燕女士：董事长，自2019年5月22日起任职，本科学历，正高级会
计师。现任国网英大国际控股集团有限公司董事、副总经理、党委委员，现兼
任中广核二期产业投资基金有限责任公司执行董事、总经理、华夏银行股份有
限公司董事。历任河南省电力公司财务科长，河南电力实业集团公司总会计师
兼财务科长，河南省电力公司审计部副主任，英大长安保险经纪有限公司总会
计师、党组成员，国家电网公司金融资产管理部财务资产处处长，英大国际控
股集团有限公司总会计师，国网英大国际控股集团有限公司总会计师、党委委
员。
张彤宇先生：董事，自2019年8月25日起任职，研究生学历，高级会计
师。现任国网英大股份有限公司资产管理业务部（企业年金中心）主任。兼任
英大国际信托有限责任公司董事、上海迪威行置业发展有限公司董事，国网英
大股份有限公司职工监事。历任东北电业管理局第四工程公司财务科、东北电
力集团公司财务部专项基金处、辽宁省电力公司财务部资产资金处、国家电力
公司财务部综合处职员，国家电网公司财务部财务管理处副处长、预算处副处
长、金融资产管理部稽审处副处长、处长，国网资产管理有限公司合规与风险
处处长，英大国际控股集团有限公司法律合规部主任、风险管理部主任，国网
英大国际控股集团有限公司风险管理部主任、资产管理业务部主任。
马涛先生：董事，自2020年12月28日起任职，研究生学历，高级经济师。
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现任国网英大国际控股集团有限公司投资管理部副主任。历任渤海证券股份有
限公司研究所行业研究员、广发证券股份有限公司发展研究中心行业研究员、
国网英大国际控股集团有限公司投资管理部经理、高级经理，计划投资部高级
经理、主任助理，发展策划部主任助理，发展策划部（引战与上市工作办公室）
副主任。
马筱琳女士：独立董事，自2017年11月29日起任职，研究生学历，高级
经济师。现任新兴际华融资租赁有限公司融资租赁风险部风险管理总监。历任
首钢公司自动化研究所技术贸易翻译，中国国际贸易中心管理部部门经理，中
国国际期货经纪有限公司国际交易员、客户经理，中国工商银行总行投资银行
部、投行研究中心副处长、研究发展部资深经理。
贺强先生：独立董事，自2020年12月28日起任职，本科学历，教授。现
任中央财经大学金融学院教授、证券期货研究所所长。长期从事金融与证券的
教学和研究工作，具有深厚的金融理论功底和丰富的资本市场实践经验。先后
发表论文、论著500余篇，国家级、省部级与其他课题20余项，出版专著、教
材40余部。参与了全国人大财经委《证券法》《基金法》的起草与修改工作。
宋国良先生：独立董事，自2020年12月28日起任职，经济学博士。现任
对外经济贸易大学金融学院教授、对外经济贸易大学金融产品于投资研究中心
主任。曾任中国证监会研究信息部研究员，司法部中国律师事务中心律师，瑞
士信贷第一波士顿投资银行中国业务副总裁，中国金融学院副教授等职务。
范育晖先生：职工董事，自2020年12月28日起任职，研究生学历，硕士
学位。硕士研究生。现任英大基金管理有限公司总经理、党总支副书记。历任
中国电力信托投资有限公司信贷部、证券部职员，天津证券营业部交易部副经
理、经理，天津证券营业部副总经理，北京证券营业部副总经理，中国电力财
务有限公司债券基金部副主任、投资银行部副主任，上海国电投资有限公司总
经理，中国电力财务有限公司监察室主任、投资银行部主任、投资管理部主任，
华北分公司总经理，英大基金副总经理、党总支委员，英大基金管理有限公司
总经理、党总支副书记兼英大资本管理有限公司执行董事。
2.基金管理人监事会成员
松芙蓉女士：监事会主席，自2020年12月28日起任职，本科学历，正高
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级会计师。现任国网英大国际控股集团有限公司审计部主任兼风险管理部主任。
历任贵州省电力建设第一工程公司财务部出纳、核算主管，贵州省电力公司财
务资产部资金、电价主管，贵州省贵阳市北供电局电费室主任，长安保险经纪
有限公司财务部财务主管，国家电网人寿保险公司筹备组财务会计小组组员，
英大泰和人寿保险股份有限公司财务会计部财务管理处处长、财务会计部主任
助理，英大国际控股集团有限公司财务资产部职员、主任助理，国网英大国际
控股集团有限公司财务资产部主任助理、审计部主任助理、审计部副主任等职
务。
李婷女士：职工监事，自2020年12月28日起任职，硕士。现任英大基金
管理有限公司风险管理部总经理。曾任职英大证券计划财务部预算管理、会计
核算，英大基金运营部资金清算、TA、基金会计，综合管理部财务负责人、副
总经理兼财务负责人、副总经理，基金运营部副总经理、总经理等职务。
许艳涛先生：职工监事，自2020年12月28日起任职，硕士。现任英大基
金管理有限公司综合管理部（发展）副主任。曾任职英大泰和人寿保险业务管
理部主管，客户服务部高级主管，审计部审计监察处副经理、经理，英大基金
综合管理部副总经理，监察稽核部副总经理，英大资本风险合规部总经理（合
规负责人），英大基金监察稽核部副总经理等职务。
3.公司高级管理人员
范育晖先生：总经理、党总支副书记，自2021年2月8日起任现职。历任
中国电力信托投资有限公司信贷部、证券部职员，天津证券营业部交易部副经
理、经理，天津证券营业部副总经理，北京证券营业部副总经理，中国电力财
务有限公司债券基金部副主任、投资银行部副主任，上海国电投资有限公司总
经理，中国电力财务有限公司监察室主任、投资银行部主任、投资管理部主任，
华北分公司总经理，英大基金副总经理、党总支委员，英大基金管理有限公司
总经理、党总支副书记兼英大资本管理有限公司执行董事。
岳喜伟先生：2020年1月加入英大基金管理有限公司，现任公司副总经理
兼财务负责人、产品市场部总经理。历任中共山东省委党校《信息与资料》编
辑部编辑，国家电网公司金融资产管理部合规与风险处四级职员，国网资产管
理有限公司合规与风险处四级职员，英大国际控股集团有限公司风险管理部四
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级职员，国网英大国际控股集团有限公司风险管理部高级经理、风险管理部总
监、风险管理部主任助理、审计部主任助理、审计部副主任，英大基金管理有
限公司总经理助理兼财务总监，英大基金管理有限公司总经理助理兼财务总监、
产品市场部总经理。
张大铮先生：2019年5月加入英大基金管理有限公司，现任公司副总经理
兼固定收益部总经理、基金经理。历任中银国际证券有限责任公司高级分析员，
中国国际金融有限公司固定收益部副总经理、资产管理部副总经理，摩根士丹
利华鑫基金管理有限公司助理总经理、固定收益投资部总监，民生基金管理有
限公司(筹)副总裁，英大基金管理有限公司总经理助理（投资总监）兼固定收益
部总经理、基金经理。
汤戈先生：2020