0.0000% 中银证券安汇三年定期开放债券型
证券投资基金更新招募说明书
(2021年第1号)
基金管理人：中银国际证券股份有限公司
基金托管人：浙商银行股份有限公司
二〇二一年七月
中银证券安汇三年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书
重要提示
本基金由中银国际证券股份有限公司（以下简称“基金管理人”）依照有关法
律法规及约定发起，并经中国证券监督管理委员会2020年6月8日证监许可
[2020]1095号文准予注册。本基金的基金合同于2020年9月1日正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）注册，但中国证监会对本基金
募集申请的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景做出实质性判断或
保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投
资人根据所持有份额享受基金的收益，但同时也要承担相应的投资风险。投资有
风险，投资人在投资本基金前，请认真阅读本招募说明书，全面认识本基金产品
的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对
认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，获得基金投
资收益，亦承担基金投资中出现的各类风险。基金投资中的风险包括：市场风
险、管理风险、技术风险等，也包括本基金的特有风险等。
本基金为债券型基金，一般而言，其长期平均风险和预期收益率低于股票型
基金、混合型基金，高于货币市场基金。
本基金采用买入并持有到期策略并采用摊余成本法估值。摊余成本法估值不
等同于保本，基金资产发生计提减值准备可能导致基金份额净值下跌。基金采用
买入并持有到期策略，可能损失一定的交易收益。
本基金可投资信用衍生品，面临流动性风险、偿付风险、创设机构相关风
险、不可抗力风险、操作或技术风险等。
本基金的投资范围包括资产支持证券，投资于资产支持证券的风险主要包括
信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险等，信用风险指发行主体违约
的风险，是资产支持证券最大的风险。利率风险指由于利率发生变化和波动使得
资产支持证券价格和利息产生波动，从而影响到基金业绩。流动性风险是由于资
产支持证券交易不活跃导致的风险。提前偿付风险指由于发行方提前偿还所导致
的收益率下降的风险。
中银证券安汇三年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书
投资有风险，投资人认购（申购）基金时应认真阅读本基金的招募说明书及
基金合同。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人作出投
资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩也
不构成对本基金业绩表现的保证。
本基金在募集成立时及运作过程中，单一投资者持有的基金份额占本基金总
份额的比例不得达到或超过50%（运作过程中，因基金份额赎回等情形导致被动
超标的除外），且基金管理人承诺后续不存在通过一致行动人等方式变相规避
50%集中度要求的情形。
当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应
程序后，可以启用侧袋机制，具体详见本招募说明书“侧袋机制”章节。侧袋机
制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购
赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定
风险。
本次基金管理人根据2021年7月29日发布的《中银国际证券股份有限公司关
于旗下部分基金增加侧袋机制并相应修改基金合同、托管协议的公告》对本招募
说明书进行了更新。
中银证券安汇三年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书
目录
第一部分绪言...............................................................................................................................1
第二部分释义...............................................................................................................................2
第三部分基金管理人..................................................................................................................9
第四部分基金托管人................................................................................................................21
第五部分相关服务机构............................................................................................................26
第六部分基金的募集................................................................................................................30
第七部分基金合同的生效........................................................................................................37
第八部分基金份额的申购与赎回............................................................................................39
第九部分基金的投资................................................................................................................53
第十部分基金的财产................................................................................................................61
第十一部分基金资产估值........................................................................................................62
第十二部分基金的收益与分配................................................................................................68
第十三部分基金费用与税收....................................................................................................70
第十四部分基金的会计与审计................................................................................................72
第十五部分基金的信息披露....................................................................................................74
第十六部分侧袋机制................................................................................................................83
第十六部分风险揭示................................................................................................................83
第十七部分基金合同的变更、终止与基金财产清算............................................................93
第十八部分基金合同摘要........................................................................................................96
第十九部分托管协议摘要.......................................................................................................116
第二十部分对基金份额持有人的服务..................................................................................139
第二十一部分其他应披露事项..................................................................................................142
第二十二部分招募说明书的存放及查阅方式..........................................................................143
第二十三部分备查文件..............................................................................................................144
中银证券安汇三年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书
第一部分绪言
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金
法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办
法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公
开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、
《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性
风险管理规定》”）和其他有关法律法规的规定，以及《中银证券安汇三年定
期开放债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大
遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由本
基金管理人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说
明书中载明的信息，或对本招募说明书做出任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合
同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取
得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的
行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办
法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金
份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
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第二部分释义
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指中银证券安汇三年定期开放债券型证券投资基金
2、基金管理人：指中银国际证券股份有限公司
3、基金托管人：指浙商银行股份有限公司
4、基金合同：指《中银证券安汇三年定期开放债券型证券投资基金基金合
同》及对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《中银证券安汇
三年定期开放债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订
和补充
6、招募说明书：指《中银证券安汇三年定期开放债券型证券投资基金招募
说明书》及其更新
7、基金产品资料概要：指《中银证券安汇三年定期开放债券型证券投资基
金基金产品资料概要》及其更新
8、基金份额发售公告：指《中银证券安汇三年定期开放债券型证券投资基
金基金份额发售公告》
9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文
件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、
通知等以及颁布机关对其不时做出的修订
10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委
员会第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委
员会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第
十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委
员会关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修正的《中华人民
共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
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11、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日
实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1
日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做
出的修订
13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实
施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同
年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁
布机关对其不时做出的修订
15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委
员会
17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担
义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然
人
19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境
内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、
社会团体或其他组织
20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管
理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金
的中国境外的机构投资者
21、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境
内证券投资试点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行
境内证券投资的境外法人
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22、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者
和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基
金的其他投资人的合称
23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投
资人
24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份
额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管等业务
25、销售机构：指中银国际证券股份有限公司以及符合《销售办法》和中
国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金
销售服务协议，办理基金销售业务的机构
26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包
括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算
和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
27、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为中银国际证券
股份有限公司或接受中银国际证券股份有限公司委托代为办理登记业务的机构
28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人
所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售
机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管等业务而引起的基金份额变动及结
余情况的账户
30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条
件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面
确认的日期
31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金
财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
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32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最
长不得超过3个月
33、定期开放：指本基金采取的在封闭期内封闭运作、封闭期与封闭期之
间定期开放的运作模式
34、封闭期：本基金的封闭期为自基金合同生效之日起（包括该日）或自
每一开放期结束之日次日起（包括该日）至三年年度对日的前一日的期间。本
基金的首个封闭期为自基金合同生效之日起（包括该日）至三年年度对日的前
一日的期间。下一个封闭期为首个开放期结束之日次日起（包括该日）至三年
年度对日的前一日的期间，以此类推。本基金封闭期内不办理申购与赎回业
务，也不上市交易
35、开放期：本基金自每个封闭期结束之日的下一个工作日（包括该日）
起或下一个封闭期开始前进入开放期，期间可以办理申购与赎回业务。本基金
每个开放期不少于1个工作日，并且最长不超过20个工作日，开放期的具体时
间由基金管理人在每一开放期开始前依照《信息披露办法》的有关规定在指定
媒介上予以公告。如封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其他情形致使
基金无法按时开放申购与赎回业务的，开放期时间中止计算，在不可抗力或其
他情形影响因素消除之日次一工作日起，继续计算该开放期时间，直至满足开
放期的时间要求
36、年度对日：指某一特定日期在后续日历年度中的对应日期，若该日历
年度中不存在对应日期的，则该年度对日为该日历年度中对应月度的最后一个
工作日；如该年度对日为非工作日的，则顺延至下一个工作日
37、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
38、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
39、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请
的开放日
40、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)，n为自然数
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41、开放日：指开放期内为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的
工作日
42、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
43、《业务规则》：指《中银国际证券股份有限公司开放式基金业务规
则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，
由基金管理人和投资人共同遵守
44、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定
申请购买基金份额的行为
45、申购：指基金合同生效后的开放期内，投资人根据基金合同和招募说
明书的规定申请购买基金份额的行为
46、赎回：指基金合同生效后的开放期内，基金份额持有人按基金合同和
招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
47、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公
告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为
基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
48、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更
所持基金份额销售机构的操作
49、巨额赎回：指本基金开放期内的单个开放日，基金净赎回申请(赎回申
请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金
转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一工作日基金总份额的20%
50、元：指人民币元
51、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利
息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
52、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应
收申购款及其他资产的价值总和
53、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
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54、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
55、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产
净值和基金份额净值的过程
56、摊余成本法：指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率
并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销，确认利息
收入并评估减值准备
57、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指
定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子
披露网站）等媒介
58、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无
法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回
购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证
券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
59、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金
份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回
的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合
法权益不受损害并得到公平对待
60、信用衍生品：指符合证券交易所或银行间市场相关业务规则，专门用
于管理信用风险的信用衍生工具
61、信用保护买方：指信用保护购买方，接受信用风险保护的一方
62、信用保护卖方：指信用保护提供方，提供信用风险保护的一方
63、名义本金：也称交易名义本金，是一笔信用衍生品交易提供信用衍生
品风险保护的金额，信用衍生品的各项支付和结算以此金额为计算基础
64、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至专门账
户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，
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属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门
账户称为侧袋账户
65、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍
导致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减
值准备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重
大不确定性的资产
66、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观
事件。
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第三部分基金管理人
一、基金管理人概况
1、名称：中银国际证券股份有限公司
2、住所：中国上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层（邮政编
码：200120）
3、设立日期：2002年2月28日
4、法定代表人：宁敏
5、批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监机构字【2002】19号
6、开展公开募集证券投资基金管理业务批准文号：中国证监会证监许可
【2015】1972号
7、组织形式：股份有限公司
8、存续期限：持续经营
9、联系电话：021-20328000
10、联系人：郜佳琪
11、基金网站：www.bocifunds.com
二、注册资本和股权结构
1、注册资本：27.78亿元
2、股权结构
截至本招募说明书公告日，公司股权结构如下：中银国际控股有限公司，
持股比例33.42%；中国石油集团资本有限责任公司，持股比例14.32%；上海金
融发展投资基金（有限合伙），持股比例9.47%；云南省投资控股集团有限公
司，持股比例8.18%；江西铜业股份有限公司，持股比例4.74%；凯瑞富海实业
投资有限公司，持股比例4.49%；中国通用技术(集团)控股有限责任公司，持
股比例4.09%；上海祥众投资合伙企业（有限合伙），持股比例3.69%；江苏洋
河酒厂股份有限公司，持股比例2.84%；上海郝乾企业管理中心（有限合
伙），持股比例1.89%；江西铜业集团财务有限公司，持股比例0.95%；达濠市
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政建设有限公司，持股比例0.95%；万兴投资发展有限公司，持股比例0.95%；
另，A股公开发行普通股10.01%。
三、主要人员情况
1、董事会成员
林景臻先生，硕士，经济师。曾任中国银行总行公司业务部客户关系管理
总监、公司金融总部客户关系总监（公司业务），中国银行公司金融总部总经
理（公司业务）、公司金融部总经理，中银香港（控股）有限公司及中国银行
（香港）有限公司副总裁，现任中国银行执行董事、副行长，兼任中银国际控
股有限公司董事长、中银香港（控股）有限公司非执行董事，2018年5月31
日起兼任中银国际证券股份有限公司董事长。
宁敏女士：博士、中国人民银行博士后。1999年7月至2009年9月，就
职于中国银行总行，历任中国银行总行法律与合规部处员，总行授信执行部副
处长，总行托管及投资者服务部高级合规官、主管。2009年9月至2013年8
月，就职于中银基金，历任助理执行总裁、副执行总裁。2013年8月至2014
年12月，在中国银行业监督管理委员会山东省监管局挂职，任副巡视员。2014
年12月起至今，任公司执行总裁、董事。
王军先生，博士后。曾任中国银行总行公司业务部副处长、处长，总行电
子银行部副总经理，山东省分行副行长、党委委员。现任中银国际控股有限公
司副执行总裁。
魏晗光女士，硕士，经济师。曾任中国银行陕西省分行东郊支行干部，长
乐路支行金花路分理处、咸宁路分理处副主任，中国银行陕西省分行人事教育
处组干科副科长、科长，西安市解放路支行副行长。中国银行总行人力资源部
高级经理、团队主管。现任中国共产党中国银行委员会全面深化改革领导小组
办公室常务副主任、中国银行人力资源部副总经理。
文兰女士，工商管理硕士，中级会计师。1999年7月至2013年8月，就
职于中国银行总行财务管理部，历任科员、高级经理、副主管、主管。2013年
9月至2019年2月，就职于中国银行悉尼分行财务管理部，任部门总经理。
2019年3月至2020年1月，就职于中国银行布里斯班分行，任行长。2020年
2月至今，就职于中国银行总行财务管理部，任助理总经理。
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王华先生，硕士，高级会计师，全国会计领军人才。曾在石油规划设计总
院工作，曾任中国石油天然气股份有限公司财务部会计处副处长，中国石油天
然气集团公司财务资产部会计处处长，中国石油天然气集团公司财务部副总会
计师，现任中国石油集团资本有限责任公司财务总监，中国石油集团资本股份
有限公司财务总监、董事会秘书、党委委员。
赵雪松先生，硕士，高级会计师。曾在大连京大油田化学开发公司工作，
曾任中国石油化学公司副总经理，中国石油天然气集团公司财务资产部资金处
处长，中国石油天然气集团公司财务资产部副总会计师，中国石油天然气集团
公司（股份公司）资金部副总会计师，现任中国石油集团资本有限责任公司副
总经理，中国石油集团资本股份有限公司副总经理、党委委员。
吕厚军先生，经济学博士，高级经济师。曾先后任无锡建升期货经纪有限
公司副总经理、江苏新思达投资管理顾问有限公司常务副总经理、建设银行苏
州分行行长助理、建设银行江苏省分行国际业务部副总经理、海通证券有限公
司投资银行总部总经理、海通证券有限公司国际业务部副总经理、海富产业投
资基金管理公司总经理、董事，投资决策委员会主席，主持全面工作。现任金
浦产业投资基金管理有限公司总裁。同时兼任上海国际股权投资基金协会理事
长、上海股权投资协会副会长。
李丹女士，硕士，经济师。2006年7月至2016年8月，在云南省投资控
股集团有限公司工作，曾任公司团委副书记、办公室主任助理、办公室副主
任，2016年9月至2017年12月，任云南省资产管理有限公司常务副总经理、
工会主席、支部委员。现任云南省投资控股集团有限公司金融事业部常务副总
经理、云投商业保理（深圳）有限公司总经理。
艾富华先生，硕士，高级会计师。2003年7月至2009年7月，就职于江
铜材料设备公司财务部，任科员。2009年7月至2015年5月，就职于江西铜
业股份有限公司财务部预算分析板块，历任科员、负责人、经理。2015年5月
至2018年3月，就职于江西铜业集团银山矿业有限责任公司，历任副总会计
师、财务总监。2018年4月至2019年3月，就职于江西铜业股份有限公司财
务管理部，任副总经理（主持工作）；2019年4月至今，担任江西铜业股份有
限公司财务管理部总经理。
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刘玉珍女士，金融学博士。曾任台湾中正大�