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农银汇理基金管理有限公司
农银汇理金汇债券型证券投资基金
基金合同
基金管理人：农银汇理基金管理有限公司
基金托管人：交通银行股份有限公司
二〇二一年六月
目 录
第一部分 前言 ............................................................................................................................... 2
第二部分 释义 ................................................................................................................................. 4
第三部分 基金的基本情况 ........................................................................................................... 9
第四部分 基金的历史沿革 ......................................................................................................... 11
第五部分 基金的存续 ................................................................................................................. 12
第六部分 基金份额的申购与赎回 ............................................................................................. 13
第七部分 基金合同当事人及权利义务 ..................................................................................... 22
第八部分 基金份额持有人大会 ................................................................................................. 29
第九部分 基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 ......................................................... 37
第十部分 基金的托管 ................................................................................................................. 40
第十一部分 基金份额的注册登记 ............................................................................................. 41
第十二部分 基金的投资 ............................................................................................................. 43
第十三部分 基金的财产 ............................................................................................................. 48
第十四部分 基金资产估值 ......................................................................................................... 49
第十五部分 基金费用与税收 ..................................................................................................... 55
第十六部分 基金的收益与分配 ................................................................................................. 58
第十七部分 基金的会计与审计 ................................................................................................. 60
第十八部分 基金的信息披露 ..................................................................................................... 61
第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ......................................................... 67
第二十部分 违约责任 ................................................................................................................. 69
第二十一部分 争议的处理和适用的法律 ................................................................................. 70
第二十二部分 基金合同的效力 ................................................................................................. 71
第二十三部分 其他事项 ............................................................................................................. 72
第二十四部分 基金合同内容摘要 ............................................................................................. 73
第一部分 前言
一、订立本基金合同的目的、依据和原则
1、订立本基金合同的目的是保护投资人合法权益，明确基金合同当事人的
权利义务，规范基金运作。
2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同
法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募
集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《公开募集证券投资
基金销售机构监督管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基
金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式证券投
资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）和其他有关
法律法规。
本基金合同应当适用上述相关法律法规之规定，若因法律法规的修改或更新
导致本基金合同的内容与届时有效的法律法规的规定不一致，应当以届时有效的
法律法规的规定为准，及时作出相应的变更和调整。
3、订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资人合法权
益。
二、基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件，其
他与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与
基金合同有冲突，均以基金合同为准。基金合同当事人按照《基金法》、基金合
同及其他有关规定享有权利、承担义务。
基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投
资人自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事
人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。
三、农银汇理金汇债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）由农银汇理
14天理财债券型证券投资基金变更注册而来，农银汇理14天理财债券型证券投
资基金由基金管理人依照《基金法》、《农银汇理14天理财债券型证券投资基金
基金合同》及其他有关规定募集，并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国
证监会”)核准。
中国证监会对农银汇理14天理财债券型证券投资基金募集的核准及其变更
为本基金的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景做出实质性判断或
保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。
投资者应当认真阅读基金招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息
披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。
四、基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，其
内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的，如与基金合同有冲突，以基
金合同为准。
第二部分 释义
在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指农银汇理金汇债券型证券投资基金，由农银汇理14天
理财债券型证券投资基金变更注册而来
2、基金管理人：指农银汇理基金管理有限公司
3、基金托管人：指交通银行股份有限公司
4、基金合同或本基金合同：指《农银汇理金汇债券型证券投资基金基金合
同》及对本基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《农银汇理金汇
债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书：指《农银汇理金汇债券型证券投资基金招募说明书》及其
更新
7、基金产品资料概要：指《农银汇理金汇债券型证券投资基金基金产品资
料概要》及其更新
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会
第五次会议通过，2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委员会
第三十次会议修改，自2013年6月1日起施行，并经2015年4月24日第十二
届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关
于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证
券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
10、《销售办法》：指中国证监会颁布、自2020年10月1日起施行的《公开
募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日
实施的，并经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》
修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的
修订
12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年
10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布
机关对其不时做出的修订
14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委
员会
16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织
19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中
国境外的机构投资者
20、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内
证券投资试点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内
证券投资的境外法人
21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和
人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金
的其他投资人的合称
22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人
23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，办理基金份额
的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
24、销售机构：指直销机构和代销机构
25、直销机构：指农银汇理基金管理有限公司
26、代销机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基
金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销
售业务的机构
27、基金销售网点：指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点
28、注册登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容
包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算
和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
29、注册登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为农银汇理基
金管理有限公司或接受农银汇理基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机
构
30、基金账户：指注册登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理
人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
31、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户
32、基金合同生效日：指《农银汇理金汇债券型证券投资基金基金合同》的
生效日期
33、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
34、存续期：指《农银汇理14天理财债券型证券投资基金基金合同》生效
至《农银汇理金汇债券型证券投资基金基金合同》终止之间的不定期期限
35、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所及其他交易场所的正常交
易日
36、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
开放日
37、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)
38、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
39、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
40、《业务规则》：指《农银汇理基金管理有限公司开放式基金业务规则》，
是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管
理人和投资人共同遵守
41、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
42、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
43、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公
告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基
金管理人管理且由同一注册登记机构办理注册登记的其他基金基金份额的行为
44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
45、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申
购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式
46、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%
47、元：指人民币元
48、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购
与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因
发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
49、基金收益：指基金投资所得债券利息、票据投资收益、买卖证券价差、
银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节
约
50、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该
笔费用从基金财产中计提，属于基金的营运费用
51、基金份额分类：指本基金根据销售费用收取方式的不同，将基金份额分
为不同的类别，各基金份额类别分别设置代码，分别计算和公告各类基金份额净
值和各类基金份额累计净值
52、A类基金份额：指在投资者申购时收取申购费、赎回时收取赎回费，但
不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额
53、C类基金份额：指在投资者申购时不收取申购费、赎回时收取赎回费，
而从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额
54、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
款项及其他资产的价值总和
55、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
56、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
57、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
58、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净
值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，
从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损
害并得到公平对待
59、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报
刊及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网
站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介
60、不可抗力：指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件。
第三部分 基金的基本情况
一、基金名称
农银汇理金汇债券型证券投资基金
二、基金的类别
债券型证券投资基金
三、基金的运作方式
契约型开放式
四、基金的投资目标
本基金在严格控制风险的基础上，力争获取高于业绩比较基准的投资收益，
为投资者提供长期稳定的回报。
五、基金存续期限
不定期
六、基金份额的类别
本基金根据销售费用收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别。在投资
者申购时收取申购费、赎回时收取赎回费，但不从本类别基金资产中计提销售服
务费的基金份额，称为A类基金份额；在投资者申购时不收取申购费、赎回时收
取赎回费，而从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额，称为C类基金份
额。各类基金份额分别设置代码，分别计算和公告各类基金份额净值和各类基金
份额累计净值。
有关基金份额类别的具体设置、费率水平等由基金管理人确定，并在招募说
明书中公告。根据基金销售情况，基金管理人可在不违反法律法规规定、基金合
同约定以及不损害已有基金份额持有人权益的情况下，在履行适当程序后，增加
新的基金份额类别、或者停止现有基金份额类别的销售、或者调整基金份额分类
办法及规则等，无需召开基金份额持有人大会，但基金管理人需及时公告。投资
者可自行选择申购的基金份额类别。除非基金管理人在未来条件成熟后另行公告
开通相关业务，本基金不同基金份额类别之间不得互相转换。
第四部分 基金的历史沿革
农银汇理金汇债券型证券投资基金是由农银汇理14天理财债券型证券投资
基金变更注册而来。农银汇理14天理财债券型证券投资基金经中国证监会证监
许可[2013]959号文核准，基金管理人为农银汇理基金管理有限公司，基金托管
人为交通银行股份有限公司。
农银汇理14天理财债券型证券投资基金自2013年12月2日至2013年12
月13日进行公开募集，募集结束后基金管理人向中国证监会办理备案手续。经
中国证监会书面确认，《农银汇理14天理财债券型证券投资基金基金合同》于
2013年12月18日生效。
2020年5月15日至2020年5月24日农银汇理14天理财债券型证券投资
基金以通讯方式召开了基金份额持有人大会，审议通过了《关于变更注册农银汇
理14天理财债券型证券投资基金的议案》，审议内容包括农银汇理14天理财债
券型证券投资基金变更基金名称、运作方式、投资范围、投资策略、投资限制、
业绩比较基准、估值方法、基金费用、收益分配及其他内容，并相应修订基金合
同等法律文件，大会决定将“农银汇理14天理财债券型证券投资基金”变更为
“农银汇理金汇债券型证券投资基金”，授权基金管理人办理本次变更注册的有
关具体事宜。上述基金份额持有人大会决议报中国证监会备案，并自表决通过之
日起生效。
根据基金份额持有人大会决议，变更后的《农银汇理金汇债券型证券投资基
金基金合同》自2020年6月29日起正式生效，《农银汇理14天理财债券型证券
投资基金基金合同》自同一日起失效。
第五部分 基金的存续
《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200
人或者基金资产净值低于5000万元的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；
连续60个工作日出现前述情况的，基金管理人应当终止《基金合同》，并按照《基
金合同》的约定程序进行清算，无需召开基金份额持有人大会审议。
法律法规或监管机构另有规定时，从其规定。
第六部分 基金份额的申购与赎回
一、申购和赎回场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人
在招募说明书或基金管理人网站列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机
构，并在基金管理人网站公示。若基金管理人或其指定的代销机构开通电话、传
真或网上等交易方式，投资人可以通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基
金管理人另行公告。
二、申购和赎回的开放日及时间
1、开放日及开放时间
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易
所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中
国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。具体业务办理
时间在招募说明书或相关公告中载明。
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其
他特殊情况或根据业务需要，基金管理人有权视情况对前述开放日及开放时间进
行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上
公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购和赎回，在确
定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息
披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购
或者赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或
转换申请且注册登记机构确认接收的，该申购、赎回或转换申请视为下一开放日
提出的有效申购、赎回或转换申请。
三、申购与赎回的原则
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的各类基金份
额净值为基准进行计算；
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人申购的先后次序进行顺序赎回；
对于由农银汇理14天理财债券型证券投资基金变更为本基金的基金份额，其持
有期将从原基金份额取得之日起连续计算。
5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保
投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
四、申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。
投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，否则所提
交的申购申请无效。投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则
基金注册登记人有权按一定规则处理。
2、申购和赎回的款项支付
申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功。
投资者全额交付申购款项，申购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购
生效。
若申购不成立或无效，基金管理人或基金管理人指定的代销机构将投资人已
缴付的申购款项本金退还给投资人，由此产生的利息或损失由投资人自行承担。
基金份额持有人在规定的时间内递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机
构确认赎回时，赎回生效。投资人T日赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7
日(包括该日)内支付赎回款项。遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故
障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影
响业务处理流程，则赎回款顺延至上述情形消除后的下一个工作日划往投资人银
行账户。在发生巨额赎回或本基金合同载明的其他暂停或拒绝赎回或延缓支付赎
回款项的情形时，款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。
基金管理人可以在法律法规和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时间
进行调整，基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规
定媒介上公告。
3、申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日(T日)，在正常情况下，本基金注册登记机构在T+1日内对该交易
的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人可在T+2日后(包括该日)到销
售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。基金销售机构对
申购申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申请。申
购的确认以注册登记机构或基金管理人的确认结果为准。因投资人怠于履行该项
查询等各项义务，致使其相关权益受损的，基金管理人、基金托管人、基金销售
机构不承担由此造成的损失或不利后果。
在法律法规允许的范围内，本基金注册登记机构可根据相关业务规则，对上
述业务办理时间进行调整，本基金管理人将于开始实施前按照有关规定予以公告。
五、申购和赎回的数量限制
1、基金管理人可以规定投资人首次申购和每次申购的最低金额以及每次赎
回的最低份额，具体规定请参见招募说明书或相关公告。
2、基金管理人可以规定投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额，具
体规定请参见招募说明书或相关公告。
3、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限，具体规定请
参见招募说明书或相关公告。
4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。
基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控
制。具体见基金管理人相关公告。
5、基金管理人可以根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述规
定申购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办
法》的有关规定在规定媒介上公告。
六、申购和赎回的价格、费用及其用途
1、本基金各类基金份额净值的计算，均保留到小数点后4位，小数点后第
5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的各类基金份额净
值在当天收市后计算，并在T+1日内公告。遇特殊情况，经履行适当程序，可
以适当延迟计算或公告。
2、申购份额的计算及余额的处理方式：本基金申购份额的计算详见《招募
说明书》。本基金A类基金份额的申购费率由基金管理人决定，并在招募说明书
中列示，C类基金份额不收取申购费。申购的有效份额为净申购金额除以当日的
该类基金份额净值，有效份额单位为份，上述计算结果均按四舍五入方法，保留
到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
3、赎回金额的计算及处理方式：本基金赎回金额的计算详见《招募说明书》。
本基金的赎回费率由基金管理人决定，并在招募说明书中列示，其中本基金将对
持续持有期少于7日的投资者收取不低于1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额
计入基金财产。赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日该类基金份额净
值并扣除相应的费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法，保
留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
4、A类基金份额的申购费用由申购A类基金份额的投资人承担，不列入基
金财产。C类基�