国寿安保稳悦混合型证券投资基金更新招募说明书（2023年第2号）

国寿安保稳悦混合型证券投资基金
更新招募说明书
（2023年第2号）
基金管理人：国寿安保基金管理有限公司
基金托管人：上海银行股份有限公司
国寿安保稳悦混合型证券投资基金 更新招募说明书（2023年第2号）
【重要提示】
国寿安保稳悦混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）根据2020年11月17日中国证券
监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）《关于准予国寿安保稳悦混合型证券投资基金注
册的批复》（证监许可【2020】3097号）注册并进行募集。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，
但中国证监会对本基金募集的准予注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景做出实
质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、
谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行和上市的股票（包
括主板、中小板、创业板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票）、港股通标的股票、
债券（包括国债、金融债、央行票据、地方政府债、政府支持债券、政府支持机构债券、企
业债、公司债（含可续期公司债）、中期票据、短期融资券、超短期融资券、证券公司短期
公司债券、公开发行的次级债、公开发行的二级资本债、可转换债券、可交换债券）、资产
支持证券、银行存款（包括协议存款、定期存款、通知存款和其他银行存款）、同业存单、
债券回购、货币市场工具、国债期货、股指期货、信用衍生品以及法律法规或中国证监会允
许基金投资的其它金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。
本基金可以参与融资交易。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可
以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金投资于股票资产占基金资产的比例为0-40%（其中投
资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的45%），本基金投资于同业存单的比例不超过
基金资产的20%，本基金投资于可转换债券的比例不超过基金资产的20%。本基金投资的
信用债券中，其经国内信用评级机构认定的主体评级须在AA+（含AA+）以上。主体评级
为AAA的信用债投资占信用债资产的比例为50%-100%；主体评级为AA+的信用债投资占
信用债资产的比例为0-50%。每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的交
易保证金后，基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例合计不低于基金资
产净值的5%，其中，本基金所指的现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
本基金的投资范围包括港股通标的股票，基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环
境的变化，选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非
必然投资港股。
如果法律法规对上述投资比例要求有变更的，本基金将及时对其做出相应调整，并以调
整变更后的投资比例为准。
国寿安保稳悦混合型证券投资基金 更新招募说明书（2023年第2号）
本基金为混合型基金，其预期收益和预期风险高于货币市场基金、债券型基金，低于股
票型基金。本基金将投资港股通标的股票，需承担汇率风险以及境外市场的风险。
投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，
理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：市场风险、管理风险、职业道德
风险、流动性风险、合规风险、本基金特定投资标的带来的风险等。
本基金资产投资于港股，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交
易规则等差异带来的特有风险，包括港股交易失败风险（港股通业务试点期间存在每日额度
和总额度限制，本基金将面临不能通过港股通进行买入交易的风险）、港股市场股价波动较
大的风险（港股市场实行T+0回转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表现出
比A股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益造成损失）、港
股通机制下交易日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不能正常
交易，港股不能及时卖出，可能带来一定的流动性风险）、其他境外市场的风险等。
为对冲信用风险，本基金可能投资信用衍生品，信用衍生品的投资可能面临流动性风险、
偿付风险以及价格波动风险等。
投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书、基金合同、基金
产品资料概要等信息披露文件，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自
身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。基金管理人提醒投资人基金投资的
“买者自负”原则，在投资人作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，
由投资人自行负责。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基
金业绩表现的保证。
本次更新招募说明书所载内容截止日为2023年4月30日，有关财务数据截止日为2023
年3月31日，净值表现截止日为2022年12月31日（财务数据未经审计）。
国寿安保稳悦混合型证券投资基金 更新招募说明书（2023年第2号）
目 录
第一部分 绪言 ........................................................................................................... 1
第二部分 释义 ........................................................................................................... 2
第三部分 基金管理人 ............................................................................................... 7
第四部分 基金托管人 ............................................................................................. 15
第五部分 相关服务机构 ......................................................................................... 19
第六部分 基金的募集 ............................................................................................. 28
第七部分 基金合同的生效 ..................................................................................... 29
第八部分 基金份额的申购与赎回 ......................................................................... 30
第九部分 基金的投资 ............................................................................................. 38
第十部分 基金的业绩 ............................................................................................. 51
第十一部分 基金的财产 ......................................................................................... 52
第十二部分 基金资产的估值 ................................................................................. 53
第十三部分 基金的收益分配 ................................................................................. 59
第十四部分 基金的费用与税收 ............................................................................. 61
第十五部分 基金的会计与审计 ............................................................................. 63
第十六部分 基金的信息披露 ................................................................................. 64
第十七部分 侧袋机制 ............................................................................................. 70
第十八部分 风险揭示 ............................................................................................. 72
第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ..................................... 79
第二十部分 基金合同的内容摘要 ......................................................................... 81
第二十一部分 基金托管协议的内容摘要 ............................................................. 95
第二十二部分 对基金份额持有人的服务 ........................................................... 106
第二十三部分 其它应披露事项 ........................................................................... 108
第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式 ................................................... 109
第二十五部分 备查文件 ....................................................................................... 110
国寿安保稳悦混合型证券投资基金 更新招募说明书（2023年第2号）
第一部分 绪言
《国寿安保稳悦混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或“本招
募说明书”）依照《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集
证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金销售机构
监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以
下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简
称“《流动性风险管理规定》”）以及《国寿安保稳悦混合型证券投资基金基金合同》（以下简
称“基金合同”或“《基金合同》”）编写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真
实性、准确性、完整性承担法律责任。
本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任
何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证券监督管理委员会（以下简称“中
国证监会”）注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资
者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份
额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关
规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基
金合同。
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第二部分 释义
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有以下含义：
1、基金或本基金：指国寿安保稳悦混合型证券投资基金
2、基金管理人：指国寿安保基金管理有限公司
3、基金托管人：指上海银行股份有限公司
4、基金合同：指《国寿安保稳悦混合型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何
有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《国寿安保稳悦混合型证券
投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书或本招募说明书：指《国寿安保稳悦混合型证券投资基金招募说明书》
及其更新
7、基金产品资料概要：指《国寿安保稳悦混合型证券投资基金基金产品资料概要》及
其更新
8、基金份额发售公告：指《国寿安保稳悦混合型证券投资基金基金份额发售公告》
9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、
行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次
会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，
自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员
会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部
法律的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日实施的《公
开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的，
并经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开募
集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开
募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日
实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修
订
15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
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16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会
17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律
主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记
并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及
相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资
者
21、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资
试点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人
22、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合
格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基
金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
25、销售机构：指国寿安保基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规
定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金
销售业务的机构
26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基
金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、
建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
27、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为国寿安保基金管理有限公
司或接受国寿安保基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基
金份额余额及其变动情况的账户
29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认
购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的
账户
30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管
理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期
31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完
毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过3
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个月
33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
35、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日
36、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日）
37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日（若本基金参
与港股通交易且该工作日为非港股通交易日时，则基金管理人有权根据实际情况决定本基金
暂停申购、赎回及转换业务并公告）
38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
39、《业务规则》：指《国寿安保基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金
管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人、基金托管人、基
金登记机构、基金销售机构、投资者及其他有关各方共同遵守
40、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基
金份额的行为
41、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基
金份额的行为
42、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件
要求将基金份额兑换为现金的行为
43、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条
件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基
金基金份额的行为
44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份
额销售机构的操作
45、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣
款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及
受理基金申购申请的一种投资方式
46、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余
额）超过上一开放日基金总份额的10%
47、元：指人民币元
48、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利
息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及
其他资产的价值总和
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50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
51、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金
份额净值的过程
53、港股通：指内地投资者委托内地证券公司，经由上海证券交易所、深圳证券交易
所设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报，买卖沪港通、深港通规定范围内
的香港联合交易所上市的股票
54、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报刊及《信
息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金
电子披露网站）等媒介
55、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及基金份额
持有人服务的费用
56、A类基金份额：指在投资人认（申）购时收取认（申）购费，不收取销售服务费，
且在赎回时根据持有期限收取赎回费的基金份额类别
57、C类基金份额：指在投资者认（申）购时不收取认（申）购费，而是从本类别基
金资产中计提销售服务费，在赎回时根据持有期限收取赎回费的基金份额类别
58、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价
格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含
协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资
产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
59、信用衍生品：指符合证券交易所或银行间市场相关业务规则，专门用于管理信用
风险的信用衍生工具
60、信用保护买方：亦称信用保护购买方，指接受信用风险保护的一方
61、信用保护卖方：亦称信用保护提供方，是提供信用风险保护的一方
62、名义本金：亦称交易名义本金，是一笔信用衍生产品交易提供信用风险保护的金
额，各项支付和结算以此金额为计算基准
63、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的
方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存
量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益不受损害并得到公平对待
64、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账户进行
处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动性风险管理
工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户
65、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值
存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在
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重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产
66、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
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第三部分 基金管理人
一、概况
（一）基金管理人概况
名称：国寿安保基金管理有限公司
住所：上海市虹口区丰镇路806号3幢306号
办公地址：北京市西城区金融大街28号院盈泰商务中心2号楼10、11、12层
法定代表人：王军辉
设立日期：2013年10月29日
注册资本：12.88亿元人民币
存续期间：持续经营
客户服务电话：4009-258-258
联系人：耿馨雅
国寿安保基金管理有限公司经中国证监会证监许可[2013]1308号文核准设立。基金管理
人股东为中国人寿资产管理有限公司，持有股份85.03%；AMP CAPITAL INVESTORS
LIMITED（安保资本投资有限公司），持有股份14.97%。
（二）主要人员情况
1、基金管理人董事会成员
王军辉先生，董事长，博士。曾任中国人寿资产管理有限公司党委书记、执行董事、总
裁，国寿投资控股有限公司党委书记、总裁，嘉实基金管理有限公司总经理助理兼投资部总
监、投资决策委员会执行委员等。现任中国人寿保险（集团）公司首席投资官，中国人寿养
老保险股份有限公司党委书记，国寿安保基金管理有限公司董事长。
刘凡先生，董事，硕士。曾任中国人寿资产管理有限公司投资总监、SMD，中信证券
股份有限公司投资银行委员会委员、董事总经理、债务资本市场部行政负责人等。现任中国
人寿资产管理有限公司总裁助理。
鄂华先生，董事，硕士。曾任中国人寿保险公司资金运用中心投资分析部职员，中国人
寿资产管理有限公司基金投资部副总经理，中国人寿资产管理有限公司权益投资部总经理；
现任国寿安保基金管理有限公司总经理、国寿财富管理有限公司董事长。
叶蕾女士，董事，硕士。曾任中华全国工商业联合会国际联络部副处长、澳大利亚安保
集团北京代表处首席代表。现任中国人寿养老保险股份有限公司董事、国寿财富管理有限公
司董事。
罗琦先生，独立董事，博士。曾任武汉造船专用设备厂助理经济师，华中科技大学管理
学院讲师、博士后，武汉大学经济与管理学院金融系副教授、副系主任，武汉大学资产经营
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公司独立董事。现任武汉大学经济与管理学院金融系教授、博士生导师，《经济评论》副主
编，教育部新世纪优秀人才支持计划入选者，湖北天瑞电子股份有限公司独立董事。
杨金观先生，独立董事，硕士。曾任中央财经大学教务处处长、会计学院党总支书记兼
副院长。现任中央财经大学会计学院教授，汉王科技股份有限公司独立董事，龙江元盛和牛
产业股份有限公司独立董事，铱格斯曼航空科技集团股份有限公司独立董事。
周黎安先生，独立董事，博士。曾任北京大学光华管理学院副教授。现任北京大学光华
管理学院应用经济系主任、教授，智慧互通科技股份有限公司独立董事。
2、基金管理人监事会成员
万喜乔先生，监事长。曾任中国人民保险(集团)公司干部，中国人寿保险公司资产管理
部员工、资金运用中心综合管理部负责人，中国人寿资产管理有限公司办公室文秘处高级经
理、办公室主任助理、办公室副主任、监察审计部副总经理(主持工作)，中国人寿资产管理
有限公司纪委副书记、监察部/审计部总经理、监察部总经理、纪委办公室/党委巡察办公室
主任、战略发展部总经理。
张彬女士，监事，硕士。曾任毕马威华振会计师事务所审计员、助理经理、经理、高级
经理及部门负责人；现任国寿安保基金管理有限公司合规管理部总经理。
马胜强先生，监事，硕士。曾任中国人寿资产管理有限公司人力资源部助理、业务主办；
现任国寿安保基金管理有限公司党委组织部副部长、人力资源部副总经理。
3、高级管理人员
王军辉先生，董事长，博士。简历同上。
鄂华先生，总经理，硕士。简历同上。
王东旭先生，副总经理，法学学士，曾任中国人寿保险公司人事部处长，中国人寿保险
（集团）公司人力资源部副总经理、党委组织部副部长，中国人寿资产管理有限公司党群工
作部/工会工作部主任，中国人寿资产管理有限公司人力资源部总经理、党委组织部部长，
中国人寿资产管理有限公司监事会监事；现任国寿安保基金管理有限公司党委副书记、副总
经理。
张琦先生，股票投资总监，硕士。曾任中银基金管理有限公司基金经理、基金经理助理；
现任国寿安保基金管理有限公司股票投资总监、股票投资部总监及基金经理。
王文英女士，总经理助理，硕士。曾任中国人寿保险股份有限公司财务主管，中国人寿
资产管理有限公司财务会计经理，国寿安保基金管理有限公司综合管理部副总经理、总经理；
现任国寿安保基金管理有限公司总经理助理、首席信息官、财务负责人。
王福新先生，总经理助理，博士后。曾任中国海洋大学教师、大公国际资信评估有限公
司金融机构部副总经理、中国人民财产保险股份有限公司博士后工作站研究员，中国人寿保
险股份有限公司内控合规部高级主管、投资管理部评估分析处经理、人民币投资管理处高级
经理、委托投资管理一处资深经理；现任国寿安保基金管理有限公司总经理助理。
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王大朋先生，总经理助理，硕士MBA。曾任华安基金管理有限公司零售业务总部总经
理、上海丰佳集团罗马尼亚EVERFRESH公司总经理、巨田证券有限公司客户部职员。现
任国寿安保基金管理有限公司总经理助理。
岳海先生，总经理助理，硕士。自2009年以来，曾先后担任中国银行业监督管理委员
会主监管员，中国工商银行资产管理部高级经理，交通银行总行资产管理中心资本市场部负
责人，西南证券股份有限公司资产管理金融投资部总经理，景顺长城基金管理有限公司总经
理助理等职务。2020年7月加入国寿安保基金管理有限公司，2021年3月任公司总经理助理。
韩占锋先生，督察长，硕士。曾任博时基金管理有限公司担任境内基金资产核算组主管，
国寿安保基金管理有限公司运营总监、运营管理部总经理。现任国寿安保基金管理有限公司
督察长，国寿财富管理有限公司董事。
4、本基金基金经理
姜绍政先生，硕士。2016年7月加入国寿安保基金管理有限公司，先后任行业研究员、
基金经理助理。2021年10月起担任国寿安保稳弘混合型证券投资基金、国寿安保稳悦混
合型证券投资基金、国寿安保璟珹6个月持有期混合型证券投资基金、国寿安保稳鑫一年
持有期混合型证券投资基金基金经理，2022年6月起任国寿安保低碳经济混合型证券投资
基金基金经理。
阚磊先生，2021年3月至2023年2月管理本基金。
5、投资决策委员会成员
鄂华先生: 国寿安保基金管理有限公司总经理。
张琦先生：国寿安保基金管理有限公司股票投资总监、股票投资部总监。
段辰菊女士：国寿安保基金管理有限公司研究部总经理。
黄力先生：国寿安保基金管理有限公司基金经理。
桑迎先生：国寿安保基金管理有限公司基金经理。
黄晓艳女士：国寿安保基金管理有限公司投资经理。
王录琦先生：国寿安保基金管理有限公司投资经理。
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。
（三）基金管理人的职责
1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发
售、申购、赎回和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；
4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管
理和运作基金财产；
5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的
国寿安保稳悦混合型证券投资基金 更新招募说明书（2023年第2号）
基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证
券投资；
6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任
何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
7、依法接受基金托管人的监督；
8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基
金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎
回的价格；
9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
10、编制基金季度报告、基金中期报告和基金年度报告；
11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；
12、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合
同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露；
13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金
收益；
14、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基
金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15年
以上；
17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者
能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合
理成本的条件下得到有关资料的复印件；
18、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金
托管人；
20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应
当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违
反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追
偿；
22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行
为承担责任；
23、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；
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24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金管
理人承担因募集行为而产生的债务和费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基
金募集期结束后30日内退还基金认购人；
25、执行生效的基金份额持有人大会的决议；
26、建立并保存基金份额持有人名册；
27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（四）基金管理人的承诺
1、基金管理人将严格遵守基金合同，按照招募说明书列明的投资目标、策略及限制全
权处理本基金的投资；
2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部风险控制制度，
采取有效措施，防止下列行为的发生：
（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）侵占、挪用基金财产；
（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相
关的交易活动；
（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；
（8）法律、行政法规或中国证监会规定禁止和基金合同约定的其他行为。
3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律
法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
（1）越权或违规经营；
（2）违反基金合同或托管协议；
（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；
（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
（6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；
（7）违法现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定，泄
漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资
计划等信息，或泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从
事相关的交易活动；
（8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩
序；
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（9）贬损同行，以抬高自己；
（10）以不正当手段谋求业务发展；
（11）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；
（12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；
（13）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。
4、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。
（五）基金经理承诺
1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大
利益；
2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；
3、不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，泄露在任职
期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信
息，泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交
易活动；
4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
（六）基金管理人的内部控制制度
1、公司内部控制原则
（1）健全性原则
内部控制包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监
督、反馈等各个环节。
（2）有效性原则
通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。
（3）独立性原则
公司各机构、部门和岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其它资产的运
作分离。
（4）相互制约原则
公司内部部门和岗位的设置权责分明、相互制衡。
（5）成本效益原则
公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到
最佳的内部控制效果。
2、公司制定内部控制制度原则
（1）合法合规性原则：公司内控制度符合国家法律法规、规章和各项规定。
（2）全面性原则：内部控制制度涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空
白或漏洞。
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（3）审慎性原则：制定内部控制制度以审慎经营、防范和化解风险为出发点。
（4）适时性原则：内部控制制度的制定随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经
营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。
3、公司内部控制制度主要内容
（1）控制环境
控制环境构成公司内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文化、公司治理结构、
组织结构、员工道德素质等内容。
公司管理层贯彻内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓
厚的内控文化氛围，确保全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度，使风险意识贯穿
到公司各个部门、各个岗位和各个环节。公司全体职工必须忠于职守、勤勉尽责，严格遵守
国家法规和公司各项规章制度。
公司完善法人治理结构，充分发挥独立董事和监事职能，严禁不正当关联交易、利益输
送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法权益。
公司的组织结构体现职责明确、相互制约的原则，各部门有明确的授权分工，操作相互
独立。公司建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包括民主、透明的决策程序和
管理议事规则，高效、严谨的业务执行系统，以及健全、有效的内部监督和反馈系统。
内部组织结构监控防线。公司依据自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的
三道监控防线。
人力资源政策和措施。公司建立有效的人力资源管理制度，健全激励约束机制，确保公
司人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。
（2）风险评估
风险评估的前提条件是设立目标。只有先确立了目标，管理层才能针对目标确定风险并
采取必要的行动来管理风险。设立目标是管理过程中重要的一部分。尽管其并非内部控制要
素，但它是内部控制得以实施的先决条件。
公司建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防
范和化解风险。
（3）控制活动
授权控制。股东会、董事会、监事会和管理层充分了解和履行各自的职权，建立健全公
司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行。公司各业务部门、分支机构和公司员工应当
在规定授权范围内行使相应的职责。公司授权要适当，对已获授权的部门和人员应建立有效
的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权。
与控股股东之间的风险隔离。公司与控股股东之间经营业务和经营场地有效隔离，经营
管理人员不得相互兼职。公司与控股股东之间的财务管理严格隔离，保证账簿分设，会计核
算独立。公司与控股股东之间的投资运作和信息传递严格隔离，不得提供有关投资、研究等
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非公开信息和资料，防范不正当关联交易，禁止任何形式的利益输送。
资产分离控制。基金资产与公司资产、不同基金的资产和其他委托资产要实行独立运作，
分别核算。
业务隔离控制。基金资产的运作管理与公司自有资金实行独立隔离运作，在人员配置、
岗位职责及其内部管理制度、业务规则与流程、有关银行存款账号、证券账号等分开设置，
并分开核算。
岗位隔离制度。公司推行内部工作的目标管理和制定规范的岗位责任制，各岗位人员各
司其职、严格遵守操作程序和工作标准，限制越权、穿插、代理等行为，以便于各部门明确
分工、各岗位相互监督；包括货币、有价证券的保管与账务相分离，重要空白凭证的保管与
使用相分离，投资决策与具体交易操作相分离，前台交易与后台结算相分离，损失的确认与
核销相分离，风险评定人员与业务办理岗位相分离等。
物理隔离制度。对于不同工作区划分不同的保密级别，基金投资、交易、研究、公司自
有资金管理等相关部门，在空间上和制度上适当隔离。强调中央交易室和综合管理部门的一
级保密性，实行严格的门禁制度，并相应建立安全保障设施；对因业务需要知悉内幕信息的
人员，制定严格的批准程序、保密守则和监督处罚措施。
危机处理机制。公司制订了切实有效的紧急情况处理制度，建立危机处理机制和程序。
（4）信息与沟通
维护信息沟通渠道的畅通，建立清晰的报告系统。公司制定管理和业务报告制度。包括
定期报告制度和临时报告制度。定期报告按照每日、每周、每月、每季度等不同的时间、频
次进行报告。临时报告是指一旦出现报告事由后的及时报告。
（5）内部监督
公司建立有效的内部监控制度，设置督察长和独立的合规管理部和监察稽核部，对公司
内部控制制度的执行情况进行持续的监督，保证内部控制制度落实。
（6）法律法规指引
公司将严格贯彻基金管理相关的法律法规，严格依法经营。
各部门规章制度及对外提交材料在实施或提交前，均需经合规管理部进行合法合规审
核。
督察长和合规管理部负责监察各部门对法律法规、公司规章制度、基金合同的执行情况，
着重于因违反法律法规等而产生的风险。
合规管理部负责跟踪法律法规的变化和更新，对业务部门的运作提供合规建议和政策等
方面的咨询及指引，提供合规方面的培训。
4、基金管理人关于内部合规控制声明书
（1）基金管理人承诺以上关于内部控制的披露真实、准确；
（2）基金管理人承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部风险控制制度。
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第四部分 基金托管人
一、基金托管人情况
1、基本情况
名称：上海银行股份有限公司（以下简称“上海银行”）
住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路168号
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路168号
法定代表人：金煜
成立时间：1995年12月29日
组织形式：股份有限公司（中外合资、上市）
注册资本：人民币142.065287亿元
存续期间：持续经营
基金托管业务批准文号：中国证监会 证监许可[2009]814号
托管部门联系人：周直毅
电话：021－68475608
传真：021－68476936
上海银行成立于1995年12月29日，总部位于上海，是上海证券交易所主板上市公司，
股票代码601229。
上海银行以“精品银行”为战略愿景，秉持“精诚至上，信义立行”的核心价值观，围
绕高质量可持续发展目标，将数字化作为创新驱动、提升能级的核心力量，加快转型发展，
努力实现新的质变。
自成立以来，上海银行坚守金融企业初心使命，积极融入地方经济建设，助力长三角一
体化、京津冀协同、粤港澳大湾区、成渝双城经济圈等战略实施，服务上海“五个中心”、
“五个新城”、自贸区等创新发展，区域服务能级不断提升；着力支持实体经济转型升级，
在普惠、科创、绿色、民生等领域加大投入，打造“上行惠相伴”、“绿树城银”等特色服务
品牌，构建开放合作的创新服务平台，推出“上行e链”、“智慧e疗”等专业服务体系，
业务规模持续增长；不断服务人民美好生活追求，深入建设“适老、为老、惠老”的养老金
融服务模式、培育大财富管理专业能力、助力满足场景化消费需求等，为客户提供不止于金
融的综合服务。
目前，上海银行已在上海、宁波、南京、杭州、天津、成都、深圳、北京、苏州设立一
级分行，在无锡、绍兴、南通、常州、盐城、温州、前海、深汕特别合作区、泰州等设立二
级分行，分支机构布局覆盖长三角、京津冀、粤港澳、成渝等国家战略实施区域。陆续设立
了上银香港及其子公司上银国际、上银基金及其子公司上银瑞金、上银理财，发起设立四家
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村镇银行，与携程共同设立尚诚消费金融，跨境和综合经营布局完善。
上海银行自成立以来市场影响力不断提升，截至2022年9月末，上海银行总资产
28821.83亿元，较上年末增长8.63%；2022年1-9月实现营业收入416.73亿元，实现归
属于母公司股东的净利润171.67亿元。在英国《银行家》杂志2022年公布的全球银行1000
强榜单中，上海银行按一级资本位列第68位。
2、主要人员情况
上海银行总行下设资产托管部，是从事资产托管业务的职能部门，内设托管产品部、托
管运作部（内设系统管理团队）、行管运作部、稽核监督部，100%员工拥有大学本科及以
上学历，业务岗位人员均具有基金从业资格。
3、基金托管业务经营情况
上海银行于2009年8月18日获得中国证监会、中国银监会核准开办证券投资基金托
管业务，批准文号：中国证监会证监许可[2009]814号。
近年来，上海银行顺应市场发展趋势和监管导向，持续深化业务转型，把握市场热点，
积极拓展公募基金、银行理财、保险、资产证券化四大重点细分市场，大力提升同业托管竞
争力，保险托管规模突破1200亿元，公募基金托管规模突破2100亿元。同时，上海银行
持续探索并积极推进托管产品创新，为包括基金公司、证券公司、信托公司、商业银行、保
险公司、期货公司和私募投资机构等各类机构提供资产托管服务，形成了托管产品及服务多
元化发展的格局，资产托管规模超过2.4万亿元，其中同业机构托管规模超过1.6万亿元。
截至2022年12月末，上海银行托管的公募证券投资基金已达138只，产品类型涵盖
了股票型、混合型、债券型、货币型、指数型、ETF、QDII等，基金资产净值规模合计约
2474.18亿元。
(二)基金托管人的内部控制制度
1、内部控制目标
严格遵守国家有关法律法规、行业监管规章和上海银行有关规定，守法经营、规范运作、
严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、
完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。
2、内部控制组织结构
上海银行基金托管业务内部风险控制组织结构是由总行风险管理部门和资产托管部共
同组成。托管业务风险控制纳入全行的风险管理体系；资产托管部配备专职人员负责托管业
务内控稽核工作，各业务部室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。
3、内部控制的原则
（1）全面性原则：监督制约必须渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖到资
产托管部所有的部室、岗位和人员。
（2）独立性原则：资产托管部内设独立的稽核监督团队，保持高度的独立性和权威性，
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负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。
（3）相互制约原则：各业务部室在内部组织结构上形成相互制约，建立不同岗位之间
的制衡体系。
（4）审慎性原则：内控与风险管理必须以防范风险、审慎经营为前提，保证托管资产
的安全与完整；托管业务经营管理必须按照“内控优先”的原则，在新设机构或新增业务时，
做到先期完成相关制度建设。
（5）有效性原则：内部控制体系应与所处的环境相适应，以合理的成本实现内控目标，
内部制度的制订应当具有前瞻性，并应当根据国家政策、法律及经营管理的需要，适时进行
相应修改和完善；内部控制应当具有高度的权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权
力，内部控制存在的问题应当能够得到及时反馈和纠正。
4、内部控制制度及措施
（1）建立明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范
等一系列规章制度。
（2）建立托管业务前后台分离，不同岗位相互牵制的管理结构。
（3）专门的稽核监督人员组织各业务部室进行风险识别、评估，制定并实施风险控制
措施。
（4）托管业务操作间实施门禁管理和音像监控。
（5）定期开展业务与职业道德培训，使员工树立风险防范与控制理念，并签订承诺书。
（6）制定完备的应急预案，并组织员工定期演练；建立异地灾备，保证业务连续不中
断。
(三)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基金法》、《运作办
法》、基金合同及其他有关规定，托管人对基金的投资对象和范围、投资组合比例、投资限
制、费用的计提和支付方式、基金会计核算、基金资产估值和基金净值的计算、收益分配、
申购赎回以及其他有关基金投资和运作的事项，对基金管理人进行业务监督、核查。
基金托管人发现基金管理人有违反法律法规和基金合同的行为，应及时以书面形式通知
基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金托管人发出回
函。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理
人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，立即报告中国证监会，同时，通知基金管
理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金
合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。
基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其
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他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报
告。
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第五部分 相关服务机构
一、基金份额发售机构
1、直销机构：
（1）国寿安保基金管理有限公司直销中心
名称：国寿安保基金管理有限公司
住所：上海市虹口区丰镇路806号3幢306号
法定代表人：王军辉
办公地址：北京市西城区金融大街28号院盈泰商务中心2号楼10、11、12层
客户服务电话：4009-258-258
传真：010-50850777
联系人：孙瑶
（2）国寿安保基金管理有限公司网上直销交易系统（网址：
https://e.gsfunds.com.cn/etrading/）
2、其他销售机构
（1）交通银行股份有限公司
注册地址：上海市银城中路188号
办公地址：上海市银城中路188号
法定代表人：任德奇
联系人：孙昊
电话：021-58781234
传真：021-58408483
客服电话：95559
网址：www.bankcomm.com
（2）招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦
办公地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦
法定代表人：缪建民
联系人：周嘉谊
电话：0755-83271192
传真：0755-83195049
客服电话：95555
网址：www.cmbchina.com
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（3）平安银行股份有限公司
注册地址：深圳市深南东路5047号平安银行大厦
办公地址：深圳市深南东路5047号平安银行大厦
法定代表人：谢永林
联系人：张广森
电话：0755-22168301
传真：0755-82080386
客户服务电话：95511-3
网址：www.bank.pingan.com
（4）兴业银行股份有限公司
注册地址：福州市湖东路154号中山大厦
办公地址：上海市浦东新区167号
法定代表人：吕家进
联系人：许肖娜
电话：13916902865
传真：0591-87842633
客户服务电话：95561
网址：www.cib.com.cn/
（5）宁波银行股份有限公司
注册地址：宁波市鄞州区宁东路345号
办公地址：宁波市鄞州区宁东路345号
法定代表人：陆华裕
联系人：康青帝
电话：021-23262719
客服电话：95574
公司网站：www.nbcb.com.cn/
（6）杭州银行股份有限公司
注册地址：浙江省杭州市庆春路46号
办公地址：浙江省杭州市庆春路46号
法定代表人：陈震山
联系人：单锦亮
电话： 0571-87255079
客服电话：95398
公司网站：www.hzbank.com.cn/
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（7）海通证券股份有限公司
注册地址：上海淮海中路 98 号
法定代表人：周杰
联系人：李笑鸣
电话：021-23219000
传真：021- 23219100
客户服务电话：95553、400-8888-001
网址：www.htsec.com
（8）中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
法定代表人：陈共炎
联系人：辛国正
电话：010-66568124
传真：010-66568990
客户服务电话：95551
网址：www.chinastock.com.cn
（9）博时财富基金销售有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区莲花街道福新社区益田路5999号基金大厦19层
办公地址：北京市东城区建国门内大街8号中粮广场C座6层607
法定代表人：王德英
联系人：田媛
电话：010-65171166-2318
传真：0755-83195220
客户服务电话：400-610-5568
网址： www.boserawealth.com
（10）北京创金启富基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室
办公地址：北京市西城区白纸坊东街2号经济日报社A座综合楼712室
法定代表人：梁蓉
联系人： 张海洋
电话：17865197610
传真：010-63583991
客服电话：010-66154828-8032
国寿安保稳悦混合型证券投资基金 更新招募说明书（2023年第2号）
公司网站：corp.5irich.com
（11）江苏汇林保大基金销售有限公司
注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道47号
办公地址：南京市鼓楼区中山北路105号中环国际1413室
法定代表人：吴言林
联系人：林伊灵
联系电话：025-66046166
传真电话：025-56663409
客服电话：025-66046166
公司网站：www.huilinbd.com/
（12）深圳新华信通基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有
限公司）
办公地址：深圳市福田区深南大道2003号华嵘大厦710、711室
法定代表人：戴媛
联系人： 燕艳
电话：15900817955
传真：0755-82544780
客服电话：400-000-5767
公司网站：www.xintongfound.com
（13）上海万得基金销售有限公司
注册地址：上海市自由贸易试验区福山路33号11楼B座
办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号
法定代表人：宋晓言
联系人： 马烨莹
客服电话：400-821-0203
公司网站：www.520fund.com.cn
（14）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层
办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号金座东方财富大厦
法定代表人：其实
联系人：屠彦洋
电话：95021
传真：021-64385308
国寿安保稳悦混合型证券投资基金 更新招募说明书（2023年第2号）
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（15）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室
办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路556号
法定代表人：王珺
联系人：韩爱彬
电话：0571-26888888
传真：0571-26888888
客户服务电话：95188-8
网址：www.fund123.cn
（16）深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼801
办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼801
法定代表人：薛峰
联系人：龚江江
电话：0755-33227950
传真：0755-33227951
客户服务电话：400-678-8887
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（17）珠海盈米基金销售有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491
办公地址：广州市海珠区阅江中路688号保利国际广场北塔33层
法定代表人：肖雯
联系人：黄敏嫦
电话：020-89629099
传真：020-89629011
客户服务电话：020-89629066
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（18）京东肯特瑞基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区西三旗建材城中路12号17号平房157
办公地址：北京经济开发区科创十一街18号院京东集团总部大楼A座15层
法定代表人：李骏
联系人：隋斌
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电话：95118
传真：010-89189566
客户服务电话：95118
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（19）上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市崇明县长兴镇潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济发展区）
办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室
法定代表人：王翔
联系人：张巍婧
电话：021-6537-0077
传真：021-5508-5991
客户服务电话：400-820-5369
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（20）北京度小满基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区上地十街10号1幢1层101
办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼
法定代表人：张旭阳
联系人：孙博超
电话：010-59403028
传真：010-59403028
客户服务电话：95055
网址：www.duxiaomanfund.com
（21）中国人寿保险股份有限公司
注册地址：中国北京市西城区金融大街16号
办公地址：中国北京市西城区金融大街16号
法定代表人：白涛
联系人：秦泽伟
电话：010-63631539
传真：010-66573255
客户服务电话：95519
网址：www.e-chinalife.com
（22）腾安基金销售（深圳）有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室
办公地址：深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦南塔15楼
国寿安保稳悦混合型证券投资基金 更新招募说明书（2023年第2号）
法定代表人：林海峰
联系人：谭广锋
电话：0755-86013388 转 80618
传真：0755-86013399
客户服务电话：95017(拨通后转 1 再转 6)
网址：www.tenganxinxi.com
（23）上海长量基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室
办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11层
法定代表人：张跃伟
联系人：高皓辉
电话：021-20691931
传真：021-20691861
客户服务电话：400-820-2899
网址：www.erichfund.com
（24）上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴川路5475号1033室
办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江金融世纪广场18F
法定代表人：李兴春
联系人：张佳慧
电话：021-50583533
传真：021-50583633
客户服务电话：400-921-7755
网址：www.leadfund.com.cn
（25）诺亚正行基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室
办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路32号东码头园区C栋
法定代表人：汪静波
联系人：黄欣文
电话：021-80358230
传真：021-38509777
客户服务电话：400-821-5399
网址：www.noah-fund.com
（26）上海联泰基金销售有限公司
国寿安保稳悦混合型证券投资基金 更新招募说明书（2023年第2号）
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室
办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 号楼 3 楼
法定代表人：尹彬彬
联系人：陈东
电话：021-52822063
传真：021-52975270
客户服务电话：400-166-6788
网址：www.66liantai.com
（27）济安财富（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼10层1005
办公地止：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼11层1105
法定代表人：杨健
联系人：宋静
电话：010-65309516
传真：010-65330699
客户服务电话：400-673-7010
网址：www.jianfortune.com
（28）北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108
办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心D座401
法定代表人：王伟刚
联系人：王骁骁
电话：010-56251471
传真：010-62680827
客户服务电话：400-619-9059
网址：www.hcjijin.com
（29）东方财富证券股份有限公司
注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼
办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦
法定代表人：戴彦
联系人：陈亚男
电话：021-23586583
传真：021-23586860
客户服务电话：95357
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基金管理人可根据有关法律法规，变更、增减发售本基金的销售机构，并在管理人网站
公示
二、登记机构
名称：国寿安保基金管理有限公司
住所：上海市虹口区丰镇路806号3幢306号
办公地址：北京市西城区金融大街28号院盈泰商务中心2号楼11、12层
法定代表人：王军辉
客户服务电话：4009-258-258
传真：010-50850966
联系人：干晓树
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
注册地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
负责人：韩炯
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人：安冬
经办律师：安冬、陆奇
四、审计基金财产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
注册地址：上海市浦东新区 陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6楼
办公地址：上海市黄浦区湖滨路 202 号领展企业广场二座普华永道中心11 楼
执行事务合伙人：李丹
电话：021 - 23238888
传真：021 - 23238800
联系人：周祎
经办注册会计师：张勇、周祎、蔡晓慧
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第六部分 基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关
规定，并经中国证监会2020年11月17日《关于准予国寿安保稳悦混合型证券投资基金注
册的批复》（证监许可【2020】3097号）注册进行募集。
本基金募集期从2021年1月11日至2021年3月17日止，共募集126,115,183.72
份国寿安保稳悦混合型证券投资基金A类基金份额，75,090,266.48份国寿安保稳悦混合型
证券投资基金C类基金份额，合计201,205,450.20份国寿安保稳悦混合型证券投资基金基
金份额，有效认购户数为219户。
本基金的基金类型为混合型证券投资基金，运作方式为契约型开放式，存续期限为不定
期。
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第七部分 基金合同的生效
一、基金合同的生效
本基金的基金合同于2021年3月18日生效。
二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资
产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现
前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他
基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。
法律法规或监管部门另有规定时，从其规定。
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第八部分 基金份额的申购与赎回
一、申购和赎回场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行，具体的销售机构将由基金管理人在招募说明
书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理人网
站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他
方式办理基金份额的申购与赎回。
二、申购和赎回的开放日及时间
1、开放日及开放时间
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证
券交易所的正常交易日的交易时间（若本基金参与港股通交易且该工作日为非港股通交易日
时，则基金管理人有权根据实际情况决定本基金暂停申购、赎回及转换业务并公告），但基
金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，
基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息
披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
本基金于2021年4月27日起开放日常申购赎回业务。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转
换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接
受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日该类别基金份额申购、赎回的价格。
三、申购与赎回的原则
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的该类别基金份额净值为
基准进行计算；
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回；
5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保投资者的合
法权益不受损害并得到公平对待。
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规
则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
四、申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
国寿安保稳悦混合型证券投资基金 更新招募说明书（2023年第2号）
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回
的申请。投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在提交赎
回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请不成立。
2、申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时，必须按照销售机构规定的方式全额交付申购款项，若申购资金
在规定时间内未全额到账则申购不成立。投资人全额交付申购款项，申购成立；基金份额登
记机构确认基金份额时，申购生效。
基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，赎回生效。
投资人赎回申请生效后，基金管理人将在T＋7日内（包括该日）将赎回款项划往基金
份额持有人账户。遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系
统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时，赎回款项顺
延至下一个工作日划出。
在发生巨额赎回或基金合同载明的延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基
金合同有关条款处理。
3、申购和赎回申请的确认
基金管理人或基金管理人委托的登记机构应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申
请的当天作为申购或赎回申请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日（包括
该日）内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在T+2日后（包括
该日）及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成
功，则申购款项本金退还给投资人。
基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述申购和赎回申请的确认时间进行调整，
并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接
收到申购、赎回申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认
情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。
五、申购和赎回的数量限制
1、投资者通过其他销售机构和基金管理人网上直销交易系统首次申购和单笔追加申购
的最低金额均为1.00元（含申购费）；投资者通过直销中心首次申购的，首次最低申购金额
为人民币1.00元（含申购费），单笔追加申购金额不得低于1.00元（含申购费）。基金销售
机构另有规定的，以基金销售机构的规定为准。
2、基金份额持有人在销售机构赎回基金份额时，每次赎回申请不得低于1.00份基金份
额。基金份额持有人赎回时或赎回后在某一销售机构（网点）的某一交易账户内保留的基金
份额余额不足1.00份的，在赎回时需一次全部赎回。但各销售机构对交易账户最低份额余
额有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。
国寿安保稳悦混合型证券投资基金 更新招募说明书（2023年第2号）
3、本基金对单个投资人累计持有的基金份额不设上限。
4、基金管理人有权规定单个投资者单日或单笔申购金额上限，具体请参见更新招募说
明书或相关公告。
5、基金管理人有权规定本基金的总规模限额、单日净申购比例上限，具体规模或比例
上限请参见更新招募说明书或相关公告。
6、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人
应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基
金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管理人基于投资运作与风险
控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制。具体见基金管理人相关公告。
7、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额、赎回份额和最低
基金份额保留余额等数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关
规定在规定媒介上公告。
六、申购和赎回的价格、费用及其用途
1、申购费率和赎回费率
申购费率 申购金额（M） A类基金份额 C类基金份额
M＜100万元 1.00% 0%
100万元≤M＜300万元 0.60%
300万元≤M＜500万元 0.30%
M≥500万元 按笔收取，1,000元/笔
赎回费率 持有期限（Y） A类基金份额 C类基金份额
N＜7日 1.50% 1.50%
7日≤N＜30日 0.75% 0.50%
30日≤N＜180日 0.50% 0%
N ≥180日 0%
本基金的申购费用由投资人承担，不列入基金资产，申购费主要用于本基金的市场推广
和销售、登记等各项费用。
投资者在一天之内多次申购的，需按单一交易账户当日累计申购金额对应的费率计算申
购费用。
对于A类基金份额持续持有期少于30日的投资人收取的赎回费全额计入基金财产；对
持续持有期不少于30日但少于90日的投资人收取的赎回费的75%计入基金财产；对持续
国寿安保稳悦混合型证券投资基金 更新招募说明书（2023年第2号）
持有期不少于90日但少于180日的投资人收取的赎回费的50%计入基金财产。对于C类
基金份额所收取的赎回费，将全额计入基金资产。
2、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费
率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
3、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保
基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的
规定。
4、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定且对现有基金份额持有人无
实质性不利影响的情况下根据市场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活
动。在基金促销活动期间，基金管理人可以按中国证监会要求履行必要手续后，对基金投资
者适当调低基金申购费率、赎回费率。
七、申购份额与赎回金额的计算
1、申购份额的计算方式：
（1）当申购费用适用比例费率时：
净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）
申购费用＝申购金额－净申购金额
申购份额＝净申购金额/申购当日该类别基金份额净值
（2）当申购费用适用固定金额时：
申购费用=固定金额
净申购金额=申购金额-申购费用
申购份额=净申购金额/申购当日该类别基金份额净值
上述计算结果均按照四舍五入方法，保留小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金
财产承担。
例1：假定T日本基金A类基金份额净值为1.0560元，某投资人申购本基金基金份额
50万元，对应的申购费率为1.00%，该投资人可得到的A类基金份额为：
净申购金额＝500,000/（1+1.00%）＝495,049.50元
申购费用＝500,000-495,049.50＝4,950.50元
申购份额＝495,049.50/1.0560＝468,796.88份
即：投资人投资50万元申购本基金，假定申购当日基金份额净值为1.0560元，可得
到468,796.88份A类基金份额。
2、赎回金额的计算方式：
赎回总金额＝赎回份额?T日该类别基金份额净值
赎回费用＝赎回总金额?赎回费率
净赎回金额＝赎回总金额?赎回费用
国寿安保稳悦混合型证券投资基金 更新招募说明书（2023年第2号）
上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金
财产承担。
例2：某投资人赎回本基金30万份A类基金份额，持有时间为200日，对应的赎回费
率为0%，假设赎回当日A类基金份额净值是1.1060元，则其可得到的赎回金额为：
赎回总金额＝300,000×1.1060＝331,800.00元
赎回费用＝331,800.00×0%＝0元
净赎回金额＝331,800.00－0＝331,800.00元
即：投资人赎回本基金30万份A类基金份额，假设赎回当日A类基金份额净值是1.1060
元，持有期所对应的赎回费率为0%，则其可得到的赎回金额为331,800.00元。
3、本基金份额净值的计算，保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入，由此产
生的收益或损失由基金财产承担。T日各类基金份额的基金份额净值在当天收市后计算，并
在T+1日内公告。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。
八、拒绝或暂停申购的情形
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的申
购申请。
3、证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净
值。
4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益或对存量基金
份额持有人利益构成潜在重大不利影响时。
5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业
绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。
6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估
值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当
暂停接受基金申购申请。
7、申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上限、单一投资者单日或
单笔申购金额上限的。
8、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例
达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形。
9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述第1、2、3、5、6、9项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停接受投资人
申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的
申购申请全部或部分被拒绝的，被拒绝的申购款项本金将退还给投资人。在暂停申购的情况
国寿安保稳悦混合型证券投资基金 更新招募说明书（2023年第2号）
消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项：
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的赎
回申请或延缓支付赎回款项。
3、证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净
值。
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金管理人可暂
停接受基金份额持有人的赎回申请。
6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估
值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当
延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。
7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述情形（除上述第4项外）之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项
时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；
如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请
人，未支付部分可延期支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基
金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情
况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。
十、巨额赎回的情形及处理方式
1、巨额赎回的认定
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出
申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过前一
开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。
2、巨额赎回的处理方式
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或
部分延期赎回。
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回
程序执行。
（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投
资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当
日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下，可对其余赎回申请延期办
国寿安保稳悦混合型证券投资基金 更新招募说明书（2023年第2号）
理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受
理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。
选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，
当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，
无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎
回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处
理。
（3）如发生巨额赎回，且单个开放日内单个基金份额持有人申请赎回的基金份额超过
前一开放日的基金总份额的20%时，本基金管理人可以对该单个基金份额持有人持有的赎
回申请实施延期办理。如基金管理人可以对于其超过基金总份额20%以上部分的赎回申请
实施延期办理，延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日
的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止；对于基金管理人
接受的该持有人的有效赎回申请，基金管理人可以根据前述“（1）全额赎回”或“（2）部
分延期赎回”的约定方式对该部分有效赎回申请与其他基金份额持有人的赎回申请一并办
理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销；延期部分
如选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。如投资人在提交赎回申请时未
作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。
（4）暂停赎回：连续2个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理人认为有
必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超
过20个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。
3、巨额赎回的公告
当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规
定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，并于两日内在规定
媒介上刊登公告。
十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒介上刊登暂
停公告。
2、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，依照《信息披露办法》的有关规定，
最迟于重新开放日在规定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告；也可以根据实际情况在暂
停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。
十二、基金转换
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人
管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人
届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。
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十三、基金的非交易过户
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非
交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下，接
受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金
份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是
指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法
人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件
的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。
十四、基金的转托管
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可
以按照规定的标准收取转托管费。
十五、定期定额投资计划
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行规定。投
资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管
理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。
十六、基金份额的冻结和解冻
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认
可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益
一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分配与支付。
十七、基金份额的转让
在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证监
会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的过户登
记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有人应根据基金管理
人公告的业务规则办理基金份额转让业务。
十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回
本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机制”章节或
相关公告。
十九、其他业务
如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管理人
可制定相应的业务规则并开展相关业务，并依照《信息披露办法》的有关规定进行公告。
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第九部分 基金的投资
一、投资目标
本基金主要投资于债券等固定收益类金融工具，同时通过精选个股，在严格控制风险的
前提下，力争实现基金资产的长期稳定增值。
二、投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行和上市的股票（包
括主板、中小板、创业板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票）、港股通标的股票、
债券（包括国债、金融债、央行票据、地方政府债、政府支持债券、政府支持机构债券、企
业债、公司债（含可续期公司债）、中期票据、短期融资券、超短期融资券、证券公司短期
公司债券、公开发行的次级债、公开发行的二级资本债、可转换债券、可交换债券）、资产
支持证券、银行存款（包括协议存款、定期存款、通知存款和其他银行存款）、同业存单、
债券回购、货币市场工具、国债期货、股指期货、信用衍生品以及法律法规或中国证监会允
许基金投资的其它金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。
本基金可以参与融资交易。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可
以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金投资于股票资产占基金资产的比例为0-40%（其中投
资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的45%），本基金投资于同业存单的比例不超过
基金资产的20%，本基金投资于可转换债券的比例不超过基金资产的20%。本基金投资的
信用债券中，其经国内信用评级机构认定的主体评级须在AA+（含AA+）以上。主体评级
为AAA的信用债投资占信用债资产的比例为50%-100%；主体评级为AA+的信用债投资占
信用债资产的比例为0-50%。每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的交
易保证金后，基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例合计不低于基金资
产净值的5%，其中，本基金所指的现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
本基金的投资范围包括港股通标的股票，基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环
境的变化，选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非
必然投资港股。
如果法律法规对上述投资比例要求有变更的，本基金将及时对其做出相应调整，并以调
整变更后的投资比例为准。
三、投资策略
1、资产配置策略
本基金通过定量与定性相结合的方法分析宏观经济和证券市场发展趋势，评估市场的系
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统性风险和各类资产的预期收益与风险，据此合理制定和调整股票、债券等各类资产的比例，
在保持总体风险水平相对稳定的基础上，力争投资组合的稳定增值。除主要的股票及债券投
资外，本基金还可通过投资衍生工具等，进一步为基金组合规避风险、增强收益。
2、股票投资策略
本基金的股票资产主要投资于优选行业中的绩优股票。本基金将通过全球视野选择在行
业中具备竞争优势、成长性良好和估值合理的股票。在价值取向上，采用合适的股票估值模
型与分析系统选股模型，选择具有投资价值的行业股票，构造投资组合。本基金认为，通过
定量和定性分析，并结合深入的基本面分析和实地调查研究，最后通过横向和纵向比较估值
分析，可筛选出那些获利能力强、成长性高、财务健康、核心竞争优势明显、公司治理完善
的上市公司。具体策略如下：
（1）行业精选策略
本基金的行业精选策略建立在宏观经济形势分析、产业政策分析、行业景气度分析、行
业生命周期分析和行业竞争结构分析的基础上，通过定性评价和行业估值模型分别筛选出在
短、中、长期内具有良好发展前景的行业。根据各行业所处生命周期、行业竞争结构、行业
景气度变动趋势等因素，对各行业的相对投资价值进行动态跟踪分析，挑选优势行业和景气
行业，使资产配置在优选行业间轮动。在此基础上，通过专业人员深入调研和分析，实现对
行业个股的精选。
（2）个股精选策略
1）个股定量分析策略
本基金管理人将重点考察盈利能力、估值水平等指标，并根据这些指标进行打分、排序
和筛选，从而建立本基金的股票备选库。
其中盈利能力指标包括但不限于资产收益率（ROE）、总资产报酬率（ROA）、主营业
务收入同比增长率、主营业务利润同比增长率，估值水平包括但不限于市盈率（P/E）、市
净率（P/B）、市盈率相对盈利增长比例（PEG）。
2）个股定性分析策略
本基金将从行业发展前景及地位、运营状况、公司管理水平和治理结构、核心竞争力等
几个方面对股票备选库中的股票进行定性分析，以进行投资组合的构建。
行业发展前景及地位：关注公司所处行业的周期特征、行业景气度和行业集中度等，同
时关注公司在所处行业中的地位，关注公司是否在生产、技术、市场等方面具备行业领先地
位，及其是否在所在行业地位具有较大的上升空间。
运营状况：关注公司是否治理结构完善、股东和管理层结构稳定、各项财务指标状况稳
定良好，公司具备清晰的发展战略，并对市场变化反应灵敏、内控有力。
公司管理水平和治理结构：关注公司是否具有诚信、优秀的公司管理层和良好的治理结
构。是否具有诚信、优秀的公司管理层，是为公司不断制定和调整发展战略，把握正确的发
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展方向，保证企业资源实现最优配置的基础和前提，而良好的治理结构能促使公司管理层恪
尽职守、协调发展，提高决策效率，使得公司管理能使以企业规模扩张和股东利益最大化为
目标，实现长期的战略发展。
核心竞争力：分析公司现有核心竞争力，判断公司在现有规模、资源、技术、品牌、产
品服务和创新等方面是否具备竞争对手长期内难于复制的优势，在此基础上，关注公司主营
业务可持续发展能力及在行业中的地位，包括公司主营产品或服务是否具备良好的发展前
景，是否具备成本优势，体系和团队是否具备较强的执行能力、研发能力和创新能力等。
3）估值分析
对通过定量分析和定性分析筛选出的上市公司进行投资前的估值分析，主要包括横向比
较分析和纵向比较分析。横向比较分析指对市场中同类企业的估值水平进行横向比较，纵向
比较分析指对拟投资上市公司的历史业绩和发展趋势进行纵向比较。
（3）港股通投资策略
本基金将结合国内外经济和相关行业发展前景、跨市场对投资者的相对吸引力、国际可
比公司估值水平等多因素综合选择投资方向和个股，重点投资于基本面良好、估值合理、具
备稀缺性或具有成长性的优质港股。
3、债券选择策略
本基金将采取类属资产配置策略、期限结构策略、久期调整策略、信用债投资策略、分
散投资策略、回购套利策略、可转换债券投资策略、证券公司短期公司债券投资策略等投资
管理手段，对债券市场、债券收益率曲线以及各种债券品种价格的变化进行预测，相机而动、
积极调整。
（1）类属资产配置策略
本基金通过对宏观经济变量和宏观经济政策进行分析，预测未来的利率趋势，判断证券
市场对上述变量和政策的反应，并根据不同类属资产的风险来源、收益率水平、利息支付方
式、利息税务处理、附加选择权价值、类属资产收益差异、市场偏好以及流动性等因素，采
取积极投资策略，定期对投资组合类属资产进行最优化配置和调整，确定类属资产的最优权
数。
（2）期限结构策略
收益率曲线形状变化的主要影响因素是宏观经济基本面以及货币政策，而投资者的期限
偏好以及各期限的债券供给分布对收益率形状有一定影响。对收益率曲线的分析采取定性和
定量相结合的方法。定性方法为：在对经济周期和货币政策分析下，对收益率曲线形状可能
变化给予一个方向判断；定量方法为：参考收益率曲线的历史趋势，同时结合未来的各期限
的供给分布以及投资者的期限偏好，对未来收益率曲线形状做出判断。
在对于收益率曲线形状变化和变动幅度做出判断的基础上，结合情景分析结果，提出可
能的期限结构配置策略。
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（3）久期调整策略
本基金将根据中长期内的宏观经济波动趋势，形成对未来市场利率变动方向的预期，在
一定范围内适当对资产组合久期进行动态调整。当预期收益率曲线下移时，适当提高组合久
期，以增强投资组合收益；当预期收益率曲线上移时，适当降低组合久期，以规避债券市场
下跌带来的风险。
（4）信用债投资策略
本基金将利用公司内部信用评级体系，对债券发行主体所在行业发展以及公司治理、财
务状况等信息进行深入研究并及时跟踪。在此基础上，结合债券发行具体条款，对债券的收
益性、安全性、流动性等因素进行分析。同时参考债券外部评级，对债券发行人和债券的信
用风险细致甄别，做出综合评价，并着重挑选资质良好及信用评级被低估的券种进行投资。
（5）分散投资策略
本基金将适当分散行业选择和个券配置的集中度，以降低个券及行业信用事件给投资组
合带来的冲击，防止发生基金流动性风险。
（6）回购套利策略
回购套利策略是本基金重要的操作策略之一，把信用产品投资和回购交易结合起来，基
金管理人根据信用产品的特征，在信用风险和流动性风险可控的前提下，或者通过回购融资
来博取超额收益，或者通过回购的不断滚动来套取信用债收益率和资金成本的利差。
（7）可转换债券投资策略
由于可转换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性，具有抵御下行风险、分享股
票价格上涨收益的特点。本基金将选择公司基本面优良、具有较高上涨潜力的可转换债券进
行投资，并采用期权定价模型等数量化估值工具评定其投资价值，以合理价格买入并持有。
本基金持有的可转换债券可以转换为股票。
（8）证券公司短期公司债券投资策略
基于控制风险需求，本基金将综合研究及跟踪证券公司短期公司债券的信用风险、流动性风
险等方面的因素，适当投资证券公司短期公司债券。
4、资产支持证券投资策略
本基金对资产支持证券的投资，将在基础资产类型和资产池现金流研究基础上，分析不
同档次证券的风险收益特征，本着风险调整后收益最大化的原则，确定资产支持证券类别资
产的合理配置，同时注意流动性风险，严格控制资产支持证券的总量规模，对部分高质量的
资产支持证券可以采用买入并持有到期策略，实现基金资产增值增厚。
5、融资投资策略
本基金将基于策略性投资的需要，依据谨慎原则及在保证风险资产实际投资比例不超过
风险资产投资比例上限的前提下，有选择地参与绩优股票的融资交易，提高基金资产投资收
益。同时充分考虑融资买入股票的流动性，控制流动性风险。
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6、股指期货投资策略
本基金将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，在风险可控的前提下，本着谨慎原
则，参与股指期货的投资，以管理投资组合的系统性风险，改善组合的风险收益特性。
7、国债期货投资策略
本基金的国债期货投资将以风险管理为原则，以套期保值为目的。本基金管理人将按照
相关法律法规的规定，结合国债现货市场和期货市场的波动性、流动性等情况，通过多头或
空头套期保值等策略进行操作，获取超额收益。
8、信用衍生品投资策略
本基金将适当投资信用衍生品及其挂钩债券，以在控制信用风险的前提下提高组合投资
收益。在进行信用衍生品投资时，将根据风险管理的原则，以风险对冲为目的，转移信用衍
生品所挂钩债券的信用风险，改善组合的风险收益特性。收益率方面，将通过分析信用衍生
品和挂钩债券的合成收益率，选择具备一定信用利差的信用衍生品及其挂钩债券进行投资，
并确定信用衍生品及其挂钩债券的投资金额与期限。本基金仅投资于符合证券交易所或银行
间市场相关业务规则的信用衍生品。
四、投资限制
1、组合限制
本基金的投资组合将遵循以下限制：
（1）股票资产占基金资产的比例为0-40%，其中，投资于港股通标的股票占股票资产
的比例为0-45%；
（2）本基金持有一家公司发行的证券，其市值（若同时持有一家公司发行的A股和H
股，则为A股与H股合计市值）不超过基金资产净值的10%；
（3）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（若同时持有一家公司发
行的A股和H股，则为A股与H股合计市值），不超过该证券的10%；
（4）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净
值的10%；
（5）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%；
（6）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支
持证券规模的10%；
（7）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得
超过其各类资产支持证券合计规模的10％；
（8）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持证券。基金持
有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起
3个月内予以全部卖出；
（9）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基
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金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（10）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净
值的40%；进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年，债券回购到期后不
得展期；
（11）每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金
持有不低于基金资产净值的5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现金不包
括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；
（12）本基金持有的单只证券公司短期公司债券，其市值不得超过本基金资产净值的
10%；
（13）本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的140%；
（14）本基金参与融资业务后，在任何交易日日终，持有的融资买入股票与其他有价
证券市值之和，不得超过基金资产净值的95%；
（15）本基金参与股指期货、国债期货交易，遵守下列投资比例限制：
1）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金资产净值
的10%；
2）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货、国债期货合约价值与有价证券市
值之和，不得超过基金资产净值的95%。其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一
年以内的政府债券）、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；
3）本基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有的股票
总市值的20%；
4）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得超过上
一交易日基金资产净值的20%；
5）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差计算）应当
符合基金合同关于股票投资比例的有关约定；
6）本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超过基金资产净值
的15%；
7）本基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债券
总市值的30%；
8）本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出国债
期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于债券投资比例的有关约定；
9）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得超过上
一交易日基金资产净值的30%；
（16）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股票，不
得超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公
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司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；
（17）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的15%；
因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金
不符合前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
（18）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆
回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；
（19）本基金持有的同业存单，其投资比例不得超过基金资产的20%；
（20）本基金参与信用衍生品交易，需遵守下列投资比例限制，因证券/期货市场波动、
证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合下述投资
比例的，基金管理人应当在3个月内进行调整：
1）本基金不得持有具有信用保护卖方属性的信用衍生品，不得持有合约类信用衍生品；
2）本基金持有的信用衍生品名义本金不得超过本基金中所对应受保护债券面值的
100%；
3）本基金投资于同一信用保护卖方的各类信用衍生品名义本金合计不得超过基金资产
净值的10%；
（21）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
除上述第（8）、（11）、（17）、（18）、（20）项外，因证券、期货市场波动、上市公司合
并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，
基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规
另有规定的，从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同
的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金
托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
法律法规或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程
序后，则本基金的投资不再受相关限制或相应变更。
2、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。
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基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者
与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交
易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益
冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先
得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审
议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项
进行审查。
如法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定，基金管理人在履行适当程序
后，本基金可不受上述规定的限制或以变更后的规定为准。
五、业绩比较基准
中债综合指数收益率*75%+沪深300指数收益率*15%+恒生指数收益率*10%。
中债综合指数由中央国债登记结算有限责任公司编制并发布，其指数样本涵盖国债、政
策性银行债、商业银行债、地方企业债、中期票据以及证券公司短期融资券等券种，能够综
合反映我国债券市场的整体投资收益情况，适合作为本基金固定收益类资产投资的业绩比较
基准。
沪深300指数选样科学客观，流动性高，是目前市场上较有影响力的股票投资业绩比较
基准。
恒生指数是由恒生指数服务有限公司编制，以香港股票市场中的50家上市股票为成份
股样本，以其发行量为权数的加权平均股价指数，是反映香港股市价幅趋势最有影响的一种
股价指数。
若未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用或有更加适合的业绩比较基准，基金
管理人有权根据市场发展状况及本基金的投资范围和投资策略，调整本基金的业绩比较基
准。业绩基准的变更须经基金管理人和基金托管人协商一致，并在报中国证监会备案后及时
公告，而无需召开基金份额持有人大会。
六、风险收益特征
本基金为混合型基金，其预期收益和预期风险高于货币市场基金、债券型基金，低于股
票型基金。本基金将投资港股通标的股票，需承担汇率风险以及境外市场的风险。
七、基金管理人代表基金行使股东或债权人权利的处理原则及方法
1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东或债权人权利，保护基金份额
持有人的利益；
2、不谋求对上市公司的控股；
3、有利于基金财产的安全与增值；
4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何
不当利益。
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八、侧袋机制的实施和投资运作安排
当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持有人
利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依照
法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。
侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩比较基准、
风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等
对投资者权益有重大影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规定。
九、基金的投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗
漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人根据本基金合同规定，复核了本报告中的净值表现和投资组合报告等内容，
保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至2023年3月31日，报告期间为2023年1月1日至3月31日。本
报告财务数据未经审计。
1.1 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
1 权益投资 38,507,471.50 25.74
其中：股票 38,507,471.50 25.74
2 基金投资 - -
3 固定收益投资 97,238,059.73 65.01
其中：债券 97,238,059.73 65.01
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 - -
其中：买断式回购的买入返售金融资 产 - -
7 银行存款和结算备付金合计 13,479,369.82 9.01
8 其他资产 350,309.93 0.23
9 合计 149,575,210.98 100.00
1.2 报告期末按行业分类的股票投资组合
1.2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 - -
国寿安保稳悦混合型证券投资基金 更新招募说明书（2023年第2号）
C 制造业 10,478,100.00 7.34
D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 6,619.60 0.00
E 建筑业 2,236,000.00 1.57
F 批发和零售业 - -
G 交通运输、仓储和邮政业 - -
H 住宿和餐饮业 - -
I 信息传输、软件和信息技术服务业 24,352,751.90 17.07
J 金融业 - -
K 房地产业 - -
L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 1,434,000.00 1.00
N 水利、环境和公共设施管理业 - -
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 - -
S 综合 - -
合计 38,507,471.50 26.99
1.2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
本基金本报告期末未持有港股通股票。
1.3 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的股票投资明细
1.3.1 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元） 占基金资产净值比例 （%）
1 300212 易华录 119,930 4,536,951.90 3.18
2 601728 中国电信 700,000 4,431,000.00 3.11
3 301221 光庭信息 70,000 3,272,500.00 2.29
4 300750 宁德时代 8,000 3,248,400.00 2.28
5 300075 数字政通 100,000 2,394,000.00 1.68
6 600131 国网信通 120,000 2,392,800.00 1.68
7 600970 中材国际 200,000 2,236,000.00 1.57
8 600809 山西汾酒 8,000 2,179,200.00 1.53
9 603298 杭叉集团 100,000 1,968,000.00 1.38
10 601138 工业富联 100,000 1,722,000.00 1.21
1.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）
1 国家债券 20,094,580.82 14.08
国寿安保稳悦混合型证券投资基金 更新招募说明书（2023年第2号）
2 央行票据 - -
3 金融债券 66,790,686.58 46.81
其中：政策性金融债 - -
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 10,352,792.33 7.26
7 可转债（可交换债） - -
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 97,238,059.73 68.15
1.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）
1 019688 22国债23 200,000 20,094,580.82 14.08
2 2120033 21北京银行小微债02 100,000 10,387,853.70 7.28
3 102100970 21苏交通MTN004 100,000 10,352,792.33 7.26
4 175975 21海通03 100,000 10,326,364.38 7.24
5 2128028 21邮储银行二级01 100,000 10,235,627.95 7.17
1.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
1.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
1.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
1.9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
本基金本报告期末未投资股指期货。
1.10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
本基金本报告期末未投资持有国债期货。
1.11 投资组合报告附注
1.11.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调查，或在报告
编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形
本基金投资的前十名证券的发行主体中，北京易华录信息技术股份有限公司、光大证券
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股份有限公司、华泰证券股份有限公司、兴业银行股份有限公司、招商证券股份有限公司、
中国电信股份有限公司、中国银行股份有限公司、中国邮政储蓄银行股份有限公司在报告编
制日前一年内曾受到地方国税局的处罚；北京银行股份有限公司、海通证券股份有限公司、
兴业银行股份有限公司、中国银行股份有限公司、中国邮政储蓄银行股份有限公司在报告编
制日前一年内曾受到中国人民银行分支行的处罚；北京银行股份有限公司、兴业银行股份有
限公司、中国银行股份有限公司、中国邮政储蓄银行股份有限公司在报告编制日前一年内曾
受到中国银行保险监督管理委员会或其派出机构的处罚；北京银行股份有限公司、兴业银行
股份有限公司、中国银行股份有限公司在报告编制日前一年内曾受到国家外汇管理局的处
罚；光大证券股份有限公司、国网信息通信股份有限公司在报告编制日前一年内曾受到上海
证券交易所的处罚；光大证券股份有限公司、海通证券股份有限公司、华泰证券股份有限公
司、兴业银行股份有限公司、招商证券股份有限公司、中国银行股份有限公司、中国邮政储
蓄银行股份有限公司、中国中材国际工程股份有限公司在报告编制日前一年内曾受到中国证
券监督管理委员会或其派出机构的处罚；海通证券股份有限公司、中国银行股份有限公司、
中国邮政储蓄银行股份有限公司在报告编制日前一年内曾受到公安局的处罚；华泰证券股份
有限公司、兴业银行股份有限公司在报告编制日前一年内曾受到银行间市场交易商协会的处
罚；华泰证券股份有限公司、中国电信股份有限公司、中国银行股份有限公司、中国邮政储
蓄银行股份有限公司、中国中材国际工程股份有限公司在报告编制日前一年内曾受到地方应
急管理厅的处罚；中国电信股份有限公司、中国邮政储蓄银行股份有限公司在报告编制日前
一年内曾受到地方市场监督管理局的处罚；中国电信股份有限公司、中国邮政储蓄银行股份
有限公司在报告编制日前一年内曾受到综合行政执法局的处罚；中国电信股份有限公司在报
告编制日前一年内曾受到地方财政厅的处罚；中国电信股份有限公司在报告编制日前一年内
曾受到水利部的处罚；中国电信股份有限公司在报告编制日前一年内曾受到通信管理局的处
罚；中国邮政储蓄银行股份有限公司在报告编制日前一年内曾受到邮政局的处罚。
本基金对上述主体发行的相关证券的投资决策程序符合相关法律法规及基金合同的要
求。除上述主体外，本基金投资的其他前十名证券的发行主体本期没有被监管部门立案调查，
或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。
1.11.2 基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库
基金投资的前十名股票中，没有投资超出基金合同规定备选股票库之外的股票。
1.11.3 其他资产构成
国寿安保稳悦混合型证券投资基金 更新招募说明书（2023年第2号）
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 350,109.93
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 -
5 应收申购款 200.00
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 350,309.93
1.11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
1.11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中无流通受限的情况。
1.11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。
国寿安保稳悦混合型证券投资基金 更新招募说明书（2023年第2号）
第十部分 基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投
资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
国寿安保稳悦混合A
阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标 准差④ ①－③ ②－④
2021/03/18-2021/12/31 7.89% 0.33% -1.10% 0.24% 8.99% 0.09%
2022/01/01-2022/12/31 -6.92% 0.36% -3.37% 0.36% -3.55% 0.00%
2021/03/18-2022/12/31 0.42% 0.35% -4.43% 0.32% 4.85% 0.03%
国寿安保稳悦混合C
阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标 准差④ ①－③ ②－④
2021/03/18-2021/12/31 7.80% 0.33% -1.10% 0.24% 8.90% 0.09%
2022/01/01-2022/12/31 -7.01% 0.36% -3.37% 0.36% -3.64% 0.00%
2021/03/08-2022/12/31 0.24% 0.35% -4.43% 0.32% 4.67% 0.03%
国寿安保稳悦混合型证券投资基金 更新招募说明书（2023年第2号）
第十一部分 基金的财产
一、基金资产总值
基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资
产的价值总和。
二、基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
三、基金财产的账户
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及投资
所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基
金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。
四、基金财产的保管和处分
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金托管人保
管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的
法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基
金合同》的规定处分外，基金财产不得被处分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算
的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固
有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不
得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。
国寿安保稳悦混合型证券投资基金 更新招募说明书（2023年第2号）
第十二部分 基金资产的估值
一、估值日
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对
外披露基金净值的非交易日。
二、估值对象
基金所拥有的股票、债券、股指期货、国债期货、资产支持证券、信用衍生品和银行存
款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。
三、估值原则
基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业会计准则》、
监管部门有关规定。
（一）对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值日有报价的，
除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或负债的公允价值计
量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件的，应采用最近交易
日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值
的，应对报价进行调整，确定公允价值。
与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值为基础，并
在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制
是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作为特征考虑。此外，基金管理人不
应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的溢价或折价。
（二）对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足够可利用数据
和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价值时，应优先使用可观
察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或取得不切实可行的情况下，才可
以使用不可观察输入值。
（三）如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件，使潜在估
值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应对估值进行调整并确定公
允价值。
四、估值方法
1、证券交易所上市的有价证券的估值
（1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收
盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行机构未
发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经
济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品
国寿安保稳悦混合型证券投资基金 更新招募说明书（2023年第2号）
种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；
（2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三方估值机构
提供的相应品种当日的估值净价进行估值；
（3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方估值机构提
供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行估值；
（4）交易所上市交易的可转换债券以每日收盘价作为估值全价；
（5）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。交易所市
场挂牌转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值；如使用的估值技术难以确定和计
量其公允价值的，按成本估值；
（6）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的情况下，应
以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市场报价未能代表估值日公
允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值日的公允价值；对于不存在市场活动或
市场活动很少的情况下，应采用估值技术确定其公允价值。
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：
（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票
的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；
（2）首次公开发行未上市的股票和债券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难
以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；
（3）在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行股票、首次公开
发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股票等，不包括停牌、
新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票，按监管机构或行业协会有关规定确定
公允价值。
3、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应品种
当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相
应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含投资人回售权的固定收益品种，回
售登记期截止日（含当日）后未行使回售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行
间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存
在明显差异，未上市期间市场利率没有发生大的变动的情况下，按成本估值。
4、同一股票、债券同时在两个或两个以上市场交易的，按股票、债券所处的市场分别
估值。
5、证券公司短期交易公司债券采用估值技术确定公允价值估值。如使用的估值技术难
以确定和计量其公允价值的，按成本估值。
6、同业存单按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；选定的第三方估值机构未
提供估值价格的，按成本估值。
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7、因持有股票而享有的配股权，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计
量公允价值的情况下，按成本估值。
8、信用衍生品按照第三方估值机构提供的当日估值价格进行估值，但基金管理人依法
应当承担的估值责任，不因委托而免除。选定的第三方估值机构未提供估值价格的，依照有
关法律法规及企业会计准则的要求采用合理估值技术确定其公允价值。
9、本基金投资股指期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价的，
且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。
10、本基金投资国债期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价
的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。
11、人民币对主要外汇的汇率应当以估值日中国人民银行或其授权机构公布的人民币汇
率中间价为准。
12、税收：对于按照中国法律法规和基金投资境内外股票市场交易互联互通机制涉及
的境外交易场所所在地的法律法规规定应交纳的各项税金，本基金将按权责发生制原则进行
估值；对于因税收规定调整或其他原因导致基金实际交纳税金与估算的应交税金有差异的，
基金将在相关税金调整日或实际支付日进行相应的估值调整。
13、本基金参与融资业务的，按照相关法律法规、监管部门和行业协会的相关规定进
行估值。
14、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人
可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
15、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保基金
估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。
16、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最
新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法
律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因，
双方协商解决。
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基
金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方
在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金净值的计算结果
对外予以公布。
五、估值程序
1、各类基金份额净值是按照每个工作日闭市后，该类基金资产净值除以当日该类基金
份额的余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入。基金管理人可以设立
大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的，从其规定。
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基金管理人每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定公告。
2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基金合同
的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将各类基金份额净值结
果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人依据基金合同和相关法律法规
的规定对外公布。
六、估值错误的处理
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、
及时性。当A类或C类基金份额净值小数点后4位以内（含第4位）发生估值错误时，视
为基金份额净值错误。
基金合同的当事人应按照以下约定处理：
1、估值错误类型
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或
投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由于该
估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承
担赔偿责任。
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、
系统故障差错、下达指令差错等。
2、估值错误处理原则
（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协调各方，
及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方未
及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿
责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而
未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确
认，确保估值错误已得到更正。
（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对
估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误
责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利
造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其
支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得
不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿
额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
（5）按法律法规规定的其他原则处理估值错误。
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3、估值错误处理程序
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因确定
估值错误的责任方；
（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估；
（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿
损失；
（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构
进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：
（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，
并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
（2）错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中
国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当公告，并报中国证
监会备案。
（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。如果行业另有通行
做法，基金管理人和基金托管人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。
七、暂停估值的情形
1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；
3、当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管人协商确认后，
基金管理人应当暂停估值；
4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
八、基金净值的确认
基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。
基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值和各类基金份额净值并发
送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人
依据基金合同和相关法律法规的规定对基金净值予以公布。
九、实施侧袋机制期间的基金资产估值
本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披露主袋账户
的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。
十、特殊情形的处理
1、基金管理人或基金托管人按本部分第四款有关估值方法规定的第14项进行估值时，
所造成的误差不作为基金资产估值错误处理。
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2、由于不可抗力原因，或由于证券、期货交易所及登记机构等机构发送的数据错误等
原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发
现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金
管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。
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第十三部分 基金的收益分配
一、基金利润的构成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的
余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
二、基金可供分配利润
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益
的孰低数。
三、基金收益分配原则
1、由于本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额收取销售服务费，各基
金份额类别对应的可供分配利润将有所不同；
2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红利或将
现金红利自动转为相应类别基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分配
方式是现金分红；
3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日的基金份额净
值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；
4、同一类别每一基金份额享有同等分配权；
5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
在对基金份额持有人利益无实质不利影响的情况下，基金管理人可在法律法规允许的前
提下酌情调整上述基金收益分配原则，此项调整不需要召开基金份额持有人大会，但应于变
更实施日前在规定媒介公告。法律、法规或监管机构另有规定的，基金管理人在履行适当程
序后，将对上述基金收益分配原则进行调整。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中应载明截至收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、
分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
五、收益分配方案的确定、公告与实施
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依据《信息披露办法》
的有关规定在规定媒介公告。
六、基金收益分配中发生的费用
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现金
红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机构可将基金份额持
有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务规则》
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执行。
七、实施侧袋机制期间的收益分配
本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见本招募说明书“侧袋机制”
章节的规定。
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第十四部分 基金的费用与税收
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、C类基金份额的销售服务费；
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券、期货交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、账户开户费用和账户维护费；
10、因投资港股通标的股票而产生的各项合理费用；
11、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.60%年费率计提。管理费的计算方法如下：
H＝E×0.60%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人根据与基金管理
人核对一致的财务数据，自动在次月前5个工作日内，按照指定的账户路径从基金财产中
一次性支付给基金管理人，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、公休假
等，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。托管费的计算方法如
下：
H＝E×0.10%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人根据与基金管理
人核对一致的财务数据，自动在次月前5个工作日内，按照指定的账户路径从基金财产中
一次性支取，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、公休日等，支付日期
顺延。
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3、C类基金份额的销售服务费
本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率为0.10%。
本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务。
销售服务费按前一日C类基金资产净值的0.10%年费率计提。计算方法如下：
H＝E×0.10%÷当年天数
H为C类基金份额每日应计提的销售服务费
E为C类基金份额前一日基金资产净值
销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管人根据与基金管理
人核对一致的财务数据，自动在次月前5个工作日内按照指定的账户路径从基金财产中划
出，经登记机构分别支付给各个基金销售机构，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇
法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
上述“一、基金费用的种类中第4－11项费用”，根据有关法规及相应协议规定，按费用
实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的
损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
四、实施侧袋机制期间的基金费用
本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但应待侧袋账
户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费，详见本招募说明
书的规定。
五、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。基金财
产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家有关
税收征收的规定代扣代缴。
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第十五部分 基金的会计与审计
一、基金会计政策
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；
2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的会计年度按
如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会计年度披露；
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；
4、会计制度执行国家有关会计制度；
5、本基金独立建账、独立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，
按照有关规定编制基金会计报表；
7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以托管协
议约定的方式确认。
二、基金的年度审计
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的符合《中华人民共和国证券
法》规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更换会计师事
务所需依据《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。
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第十六部分 基金的信息披露
一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《流动性风险
管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的规定发生变化时，
本基金从其最新规定。
二、信息披露义务人
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金
份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。
本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律法规和中国
证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、简明
性和易得性。
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过符合
中国证监会规定条件的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）及《信息披露办法》规定的互
联网网站（以下简称“规定网站”）等媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》
约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
2、对证券投资业绩进行预测；
3、违规承诺收益或者承担损失；
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；
5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；
6、中国证监会禁止的其他行为。
四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。同时采用外文文本的，基金信息披露义务
人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本为准。
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。
五、公开披露的基金信息
公开披露的基金信息包括：
（一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要
1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额持
有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项的
法律文件。
2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金认
购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人服
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务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人应当
在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在规定网站上；基金招募说明书其他信息发生
变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说
明书。
3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等活
动中的权利、义务关系的法律文件。
4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明的基金概
要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应当
在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规定网站及基金销售机构网站或营业网
点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作
的，基金管理人不再更新基金产品资料概要。
基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的三日前，将基金份额
发售公告、基金招募说明书提示性公告和《基金合同》提示性公告登载在规定报刊上，将基
金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、《基金合同》和基金托管协议登载
在规定网站上，并将基金产品资料概要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管人应
当同时将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。
（二）基金份额发售公告
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说明
书的当日登载于规定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定媒介上登载《基金合同》生效
公告。
（四）基金净值信息
《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每周
在规定网站披露一次各类基金份额净值和基金份额累计净值。
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日，通
过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类基金份额净值和基金份额累
计净值。
基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半年度和年度
最后一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。
（五）基金份额申购、赎回价格
基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、赎
回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金销售机构网站或营业网
点查阅或者复制前述信息资料。
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（六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告
基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年度报告登载
在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年度报告中的财务会计报
告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计。
基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将中期报告登
载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。
基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，将季度报
告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。
《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或
者年度报告。
如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情形，为保障
其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项
下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金的
特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。
基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险
分析等。
（七）临时报告
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，并登载在
规定报刊和规定网站上。
前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响
的下列事件：
1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项；
2、《基金合同》终止、基金清算；
3、转换基金运作方式、基金合并；
4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事务所；
5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基金
托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；
6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制人变更；
8、基金募集期延长或提前结束募集；
9、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责人发生
变动；
10、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十，基金管理人、基金托管
人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之三十；
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11、涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；
12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重大行政
处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受到重
大行政处罚、刑事处罚；
13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制
人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大
关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外；
14、基金收益分配事项；
15、基金管理费、基金托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提
方式和费率发生变更；
16、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五；
17、本基金开始办理申购、赎回；
18、本基金发生巨额赎回并延期办理；
19、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；
20、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；
21、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时；
22、基金管理人采用摆动定价机制进行估值；
23、基金推出新业务或服务；
24、本基金连续40、50、55个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金
资产净值低于5000万元情形的；
25、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重
大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。
（八）澄清公告
在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对基
金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持有人权益的，相关
信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监
会。
（九）基金份额持有人大会决议
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。
（十）基金投资证券公司短期公司债券的信息披露
本基金投资证券公司短期公司债券后，基金管理人应依照《信息披露办法》及其他相关
规定在规定媒介上的临时公告和定期报告中及时披露投资证券公司短期公司债券的情况。
（十一）基金投资资产支持证券的信息披露
本基金投资资产支持证券，基金管理人应在基金年度报告及中期报告中披露其持有的资
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产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明
细。基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占
基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名资产支持证券明
细。
（十二）基金投资国债期货的信息披露
本基金投资国债期货，基金管理人应在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招
募说明书（更新）等文件中披露国债期货交易情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、
风险指标等，并充分揭示国债期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资政策
和投资目标等。
（十三）基金投资股指期货的信息披露
本基金投资股指期货，基金管理人应在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招
募说明书（更新）等文件中披露股指期货交易情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、
风险指标等，并充分揭示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资政策
和投资目标等。
（十四）基金投资港股通标的股票的信息披露
基金管理人应在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更新）等文
件中披露港股通标的股票的投资情况。
（十五）基金参与融资业务的信息披露
本基金应当在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更新）等文件
中披露参与融资交易情况，包括投资策略、业务开展情况、损益情况、风险及其管理情况等。
（十六）实施侧袋机制期间的信息披露
本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同和招募说明
书的规定进行信息披露，详见招募说明书的规定。
（十七）基金投资信用衍生品的信息披露
基金管理人应当在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告及招募说明书（更新）等
文件中详细披露信用衍生品的投资情况，包括投资策略、持仓情况等，并充分揭示投资信用
衍生品对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资目标及策略。
（十八）中国证监会规定的其他信息。
六、信息披露事务管理
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高级管理人
员负责管理信息披露事务。
基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与
格式准则等法规的规定。
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，对基金
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管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告、
更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、
审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。
基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。基金管理人、
基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息，并保证相关报送信
息的真实、准确、完整、及时。
基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需要在其他公共
媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一
信息的内容应当一致。
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构，应
当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10年。
七、信息披露文件的存放与查阅
依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信
息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。
八、暂停或延迟披露基金信息的情形
当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信息：
1、不可抗力；
2、发生基金合同约定的暂停估值的情形；
3、法律法规规定、中国证监会或《基金合同》认定的其他情形。
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第十七部分 侧袋机制
一、侧袋机制的实施条件
当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持有人
利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询符合《中华人民共和国证券法》
规定的会计师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。
基金管理人应当在启用侧袋机制后及时发布临时公告，并在五个工作日内聘请侧袋机制
启用日发表意见的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。
二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回
1、启用侧袋机制当日，基金登记机构以基金份额持有人的原有账户份额为基础，确认
相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额；当日收到的申购申请，按照启用侧袋机制后的主
袋账户份额办理；当日收到的赎回申请，仅办理主袋账户的赎回申请并支付赎回款项。
2、实施侧袋机制期间，基金管理人不办理侧袋账户份额的申购、赎回和转换；同时，
基金管理人按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回，并根据主袋账户运
作情况确定是否暂停申购。
3、除基金管理人应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和赎回外，本招
募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规定适用于主袋账户份额。巨额赎回
按照单个开放日内主袋账户份额净赎回申请超过前一开放日主袋账户总份额的10%认定。
三、实施侧袋机制期间的基金投资
侧袋机制实施期间，本招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、
组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等仅适用于主袋账户。基金管理人计算各项投资运
作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账户资产。
基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后20个交易日内完成对主袋账户投资组合的调
整，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。
基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操作。
四、实施侧袋机制期间的基金估值
本基金实施侧袋机制的，基金管理人和基金托管人应对主袋账户资产进行估值并披露主
袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。侧袋账户的会计核算应符合《企业会
计准则》的相关要求。
五、实施侧袋账户期间的基金费用
1、侧袋机制实施期间，有关费用可酌情收取或减免，侧袋账户资产不收取管理费。
2、基金管理人可以将与侧袋账户有关的费用从侧袋账户资产中列支，但应待特定资产
变现后方可列支。
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六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付
特定资产以可出售、可转让、恢复交易等方式恢复流动性后，基金管理人应当按照基金
份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方式，及时向侧袋账户份额持
有人支付对应变现款项。
侧袋机制实施期间，无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理人都应当及时向侧
袋账户全部份额持有人支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法一次性完成处置变
现，基金管理人在每次处置变现后均应按照相关法律法规要求及时发布临时公告。
侧袋账户资产全部完成变现并终止侧袋机制后，基金管理人应及时聘请符合《中华人民
共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。
七、侧袋机制的信息披露
1、临时公告
在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资者利益产生重
大影响的事项后基金管理人应及时发布临时公告。
2、基金净值信息
基金管理人应按照本招募说明书“基金的信息披露”部分规定的基金净值信息披露方式
和频率披露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制期间本基金暂
停披露侧袋账户份额净值和累计净值。
3、定期报告
侧袋机制实施期间，基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内特定资产处置进展
情况等侧袋账户相关信息，基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋账户进行编制。会
计师事务所对基金年度报告进行审计时，应对报告期内基金侧袋机制运行相关的会计核算和
年度报告披露等发表审计意见。
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第十八部分 风险揭示
本基金依靠投资获得收益，基金投资人仍有可能承担一定的风险。基金管理人不保证基
金一定盈利，也不保证最低收益。具体的风险包括：
一、投资于本基金的主要风险
1、市场风险
证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响，导致
基金收益水平变化而产生风险，主要包括：
（1）政策风险。因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策
等）发生变化，导致市场价格波动而产生风险；
（2）经济周期风险。随经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周期性变化。
基金投资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险；
（3）利率风险。利率直接影响着债券的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。
基金投资于债券，其收益水平会受到利率变化的影响。在利率上升时，基金持有的债券价格
下降，如基金组合久期较长，则将造成基金资产的损失；
（4）债券市场流动性风险。由于银行间债券市场深度和宽度相对较低，交易相对较不
活跃，可能增大银行间债券变现难度，从而影响基金资产变现能力的风险；
（5）上市公司经营风险。上市公司的经营好坏受多种因素影响，如管理能力、财务状
况、市场前景、行业竞争、人员素质等，这些都会导致企业的盈利发生变化。如果基金所投
资的上市公司经营不善，其股票价格可能下跌，或者能够用于分配的利润减少，使基金投资
收益下降。虽然基金可以通过投资多样化来分散这种非系统风险，但不能完全规避。
（6）购买力风险。基金的利润将主要通过现金形式来分配，而现金可能因为通货膨胀
的影响而导致购买力下降，从而使基金的实际收益下降；
（7）再投资风险。再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的
影响，这与利率上升所带来的价格风险（即利率风险）互为消长。具体为当利率下降时，基
金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将获得比以前较少的收益率，这将
对基金的净值增长率产生影响；
（8）信用风险。基金所投资债券的发行人如出现违约、无法支付到期本息，或由于债
券发行人信用等级降低导致债券价格下降，将造成基金资产损失；
（9）新股价格波动风险。本基金可投资于新股申购，本基金所投资新股价格波动将对
基金收益率产生影响；
（10）债券回购风险。债券回购为提升整体基金组合收益提供了可能，但也存在一定
的风险。债券回购的主要风险包括信用风险、投资风险及波动性加大的风险，其中，信用风
险指回购交易中交易对手在回购到期时，不能偿还全部或部分证券或价款，造成基金净值损
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失的风险；投资风险是指在进行回购操作时，回购利率大于债券投资收益而导致的风险以及
由于回购操作导致投资总量放大，致使整个组合风险放大的风险；而波动性加大的风险是指
在进行回购操作时，在对基金组合收益进行放大的同时，也对基金组合的波动性（标准差）
进行了放大，即基金组合的风险将会加大。回购比例越高，风险暴露程度也就越高，对基金
净值造成损失的可能性也就越大。
2、管理风险
基金运作过程中由于基金投资策略、人为因素、管理系统设置不当造成操作失误或公司
内部失控而可能产生的损失。管理风险包括：
（1）决策风险：指基金投资的投资策略制定、投资决策执行和投资绩效监督检查过程
中，由于决策失误而给基金资产造成的可能的损失；
（2）操作风险：指基金投资决策执行中，由于投资指令不明晰、交易操作失误等人为
因素而可能导致的损失；
（3）技术风险：是指公司管理信息系统设置不当等因素而可能造成的损失。
3、职业道德风险：是指公司员工不遵守职业操守，发生违法、违规行为而可能导致的
损失。
4、流动性风险
本基金将面临因市场交易量不足，导致证券不能迅速、低成本地转变为现金的风险。流
动性风险还包括本基金出现投资者大额赎回，致使本基金没有足够的现金应付基金赎回支付
的要求所引致的风险。
由于开放式基金的特殊要求，本基金必须保持一定的现金比例以应对赎回要求，在管理
现金头寸时，有可能存在现金不足的风险和现金过多带来的收益下降风险。
（1）基金申购、赎回安排
投资人具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”和本招募说明书“第八部
分 基金份额的申购与赎回”，详细了解本基金的申购以及赎回安排。
（2）拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估
本基金主要投资于国内市场已公开发行的股票、债券以及其他流动性良好的现金管理工
具。在股票投资上，本基金会按照公募基金投资管理的法律法规以及基金管理人的相关投资
和风险控制管理规定，采用分散投资的组合式管理方法，将单一持仓个券流动性风险对基金
组合的影响降到最低；对于可能出现的由于持仓个股停牌所导致的潜在的流动性问题，基金
管理人会严格按照相关制度及时进行估值调整，将流动性风险降至最低；在行业配置上，本
基金亦会采取分散投资的方法，控制组合在同质性较强的单一行业配置的风险暴露，降低潜
在的流动性风险。在债券的投资上，本基金会以二级市场为主，投资于流动性良好的资产。
因此在正常市场环境下本基金的流动性风险适中。除此之外，本基金管理人将根据历史经验
和现实条件，制定出现金持有量的上下限计划，在该限制范围内进行现金比例调控或现金与
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证券的转化。本基金管理人会进行标的的分散化投资并结合对各类标的资产的预期流动性合
理进行资产配置，以防范流动性风险。
（3）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施
基金管理人已建立内部巨额赎回应对机制，对基金巨额赎回情况进行严格的事前监测、
事中管控与事后评估。当基金发生巨额赎回时，基金经理和合规管理部需要根据实际情况进
行流动性评估，确认是否可以接受所有赎回申请。当发现现金类资产不足以支付赎回款项时，
需在充分评估基金组合资产变现能力、投资比例变动与基金份额净值波动的基础上，审慎接
受、确认赎回申请。基金管理人在认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的
赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，可能采取延期支付部分
赎回款项或者对赎回比例过高的单一投资者延期办理部分赎回申请的流动性风险管理措施，
详见招募说明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”的相关约定。
（4）实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响
基金管理人经与基金托管人协商一致，在确保投资者得到公平对待的前提下，可依照法
律法规及基金合同的约定，综合运用各类流动性风险管理工具，对赎回申请进行适度调整。
基金管理人可以采取备用的流动性风险管理应对措施，包括但不限于：
（a）暂停接受赎回申请
投资人具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停赎回
或延缓支付赎回款项的情形”和“九、巨额赎回的情形及处理方式”，详细了解本基金暂停
接受赎回申请的情形及程序。在此情形下，投资人的部分或全部赎回申请可能被拒绝，同时
投资人完成基金赎回时的基金份额净值可能与其提交赎回申请时的基金份额净值不同。
（b）延缓支付赎回款项
投资人具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停赎回
或延缓支付赎回款项的情形”和“九、巨额赎回的情形及处理方式”，详细了解本基金延缓
支付赎回款项的情形及程序。在此情形下，投资人接收赎回款项的时间将可能比一般正常情
形下有所延迟。
（c）收取短期赎回费
本基金对持续持有期少于7日的投资者收取不低于1.5%的赎回费，并将上述赎回费全
额计入基金财产。
（d）暂停基金估值
投资人具体请参见基金合同“第十四部分基金资产估值”中的“七、暂停估值的情形”，
详细了解本基金暂停估值的情形及程序。在此情形下，投资人没有可供参考的基金份额净值，
同时赎回申请可能被延期办理或被暂停接受，或被延缓支付赎回款项。
（e）摆动定价
当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保基金
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估值的公平性。当基金采用摆动定价时，投资者申购或赎回基金份额时的基金份额净值，将
会根据投资组合的市场冲击成本而进行调整，使得市场的冲击成本能够分配给实际申购、赎
回的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受
损害并得到公平对待。
（f）中国证监会认定的其他措施。
5、合规性风险
指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规的规定，或者基金投资违反法规及基金
合同有关规定的风险。
6、实施侧袋机制对投资者的影响
侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进行处置清
算，并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在于有效隔离并化解风险。但
基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露基金份额净值，并不得办理申购、赎回和转
换，仅主袋账户份额正常开放赎回，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧
袋机制后同时持有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产
的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制
时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。
实施侧袋机制期间，因本基金不披露侧袋账户份额的净值，即便基金管理人在基金定期
报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特定资产最终实现价格的
承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价格，基金管理人不承担任何保证和承诺的
责任。
基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账户
份额存在暂停申购的可能。
启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅考虑主袋账户
资产，并根据相关规定对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少进行按投资损失处理，因
此本基金披露的业绩指标不能反映特定资产的真实价值及变化情况。
7、本基金特定投资标的带来的风险
（1）投资港股的风险
1）港股交易失败风险。港股通业务试点期间存在每日额度和总额度限制。总额度余额
少于一个每日额度的，上交所证券交易服务公司自下一港股通交易日起停止接受买入申报，
本基金将面临不能通过港股通进行买入交易的风险；在香港联合交易所有限公司开市前阶
段，当日额度使用完毕的，新增的买单申报将面临失败的风险；在联交所持续交易时段，当
日额度使用完毕的，当日本基金将面临不能通过港股通进行买入交易的风险。
2）汇率风险。本基金将投资港股通标的股票，在交易时间内提交订单依据的港币买入
参考汇率和卖出参考汇率，并不等于最终结算汇率。港股通交易日日终，中国证券登记结算
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有限责任公司进行净额换汇，将换汇成本按成交金额分摊至每笔交易，确定交易实际适用的
结算汇率。故本基金投资面临汇率风险。
3）境外市场的风险。
①本基金将通过港股通投资于香港市场，在市场进入、投资额度、可投资对象、税务政
策等方面都有一定的限制，而且此类限制可能会不断调整，这些限制因素的变化可能对本基
金进入或退出当地市场造成障碍，从而对投资收益以及正常的申购赎回产生直接或间接的影
响。
②香港市场交易规则有别于内地A股市场规则，在“沪港股票市场交易互联互通机制”
下参与香港股票投资还将面临包括但不限于如下特殊风险：
a）港股市场实行T+0回转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表现出比A
股更为剧烈的股价波动；
b）只有沪港两地均为交易日且能够满足结算安排的交易日才为港股通交易日，在内地
开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖出，可能带来一定的流动性
风险；
c）香港出现台风、黑色暴雨或者香港联合交易所规定的其他情形时，香港联合交易所
将可能停市，投资者将面临在停市期间无法进行港股通交易的风险；出现上海证券交易所证
券交易服务公司认定的交易异常情况时，上海证券交易所证券交易服务公司将可能暂停提供
部分或者全部港股通服务，投资者将面临在暂停服务期间无法进行港股通交易的风险；
d）投资者因港股通股票权益分派、转换、上市公司被收购等情形或者异常情况，所取
得的港股通股票以外的香港联合交易所上市证券，只能通过港股通卖出，但不得买入，上海
证券交易所另有规定的除外；因港股通股票权益分派或者转换等情形取得的香港联合交易所
上市股票的认购权利在香港联合交易所上市的，可以通过港股通卖出，但不得行权；因港股
通股票权益分派、转换或者上市公司被收购等所取得的非香港联合交易所上市证券，可以享
有相关权益，但不得通过港股通买入或卖出；
e）代理投票。由于中国结算是在汇总投资者意愿后再向香港结算提交投票意愿，中国
结算对投资者设定的意愿征集期比香港结算的征集期稍早结束；投票没有权益登记日的，以
投票截止日的持有作为计算基准；投票数量超出持有数量的，按照比例分配持有基数。
（2）本基金可投资于证券公司短期公司债，由于证券公司短期公司债非公开发行和交
易，且限制投资者数量上限，潜在流动性风险相对较大。若发行主体信用质量恶化或投资者
大量赎回需要变现资产时，受流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的证券公司短期公司
债，由此可能给基金净值带来不利影响或损失。
（3）本基金的投资范围包括资产支持证券，这类证券的风险主要与资产质量有关，比
如债务人违约可能性的高低、债务人行使抵销权可能性的高低，资产收益受自然灾害、战争、
罢工的影响程度，资产收益与外部经济环境变化的相关性等。如果资产支持证券受上述因素
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的影响股指期货程度低，则资产风险小，反之则风险高。
（4）本基金可以投资股指期货，可能面临基差风险、合约品种差异造成的风险和标的
物风险。标的股票指数价格与股指期货价格之间的价差被称为基差。在股指期货交易中因基
差波动的不确定性而导致的风险被称为基差风险。合约品种差异造成的风险，是指类似的合
约品种，在相同因素的影响下，价格变动不同。表现为两种情况：1）价格变动的方向相反；
2）价格变动的幅度不同。类似合约品种的价格，在相同因素作用下变动幅度上的差异，也
构成了合约品种差异的风险。标的物风险是由于投资组合与股指期货的标的指数的结构不完
全一致，导致投资组合特定风险无法完全锁定所带来的风险。
（5）本基金可以投资国债期货，可能面临市场风险、基差风险和流动性风险。市场风
险是因期货市场价格波动使所持有的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货市场的
特有风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波动，影响套期保值或套利效果，使之发生
意外损益的风险。流动性风险可分为两类：一类为流通量风险，是指期货合约无法及时以所
希望的价格建立或了结头寸的风险，此类风险往往是由市场缺乏广度或深度导致的；另一类
为资金量风险，是指资金量无法满足保证金要求，使得所持有的头寸面临被强制平仓的风险。
（6）本基金将融资纳入到投资范围中，融资业务可以提高基金的杠杆，在可能带来高
额收益的同时，也能够产生较大的亏损，此外还包括市场风险、保证金追加风险、流动性风
险和监管风险等。
（7）为对冲信用风险，本基金可能投资信用衍生品，信用衍生品的投资可能面临流动
性风险、偿付风险以及价格波动风险等。流动性风险是指信用衍生品在交易转让过程中，因
无法找到交易对手或交易对手较少导致难以将其以合理价格变现的风险；偿付风险是指在信
用衍生品存续期内由于不可控制的市场或环境变化，创设机构可能出现经营状况不佳或用于
偿付的现金流与预期发生偏差，从而影响信用衍生品结算的风险；价格波动风险是指由于创
设机构，或所受保护债券主体经营情况，或利率环境出现变化，引起信用衍生品交易价格波
动的风险。本基金采用信用衍生品对冲信用债的信用风险，当信用债出现违约时，存在信用
衍生品卖方无力或拒绝履行信用保护承诺的风险。
8、其他风险
（1）随着符合本基金投资理念的新投资工具的出现和发展，如果投资于这些工具，基
金可能会面临一些特殊的风险；
（2）因技术因素而产生的风险，如计算机系统不可靠产生的风险；
（3）因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面不完善而产
生的风险；
（4）因人为因素而产生的风险、如内幕交易、欺诈行为等产生的风险；
（5）对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险；
（6）战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产的损失，影响基金收益水平，从而
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带来风险；
（7）其他意外导致的风险。
二、声明
1、本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。基金投资者自愿投资于本基金，须自
行承担投资风险。
2、除基金管理人直接办理本基金的销售外，本基金还通过其他销售机构销售，但是，
基金资产并不是其他销售机构的存款或负债，也没有经其他销售机构担保收益，其他销售机
构并不能保证其收益或本金安全。
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第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算
一、《基金合同》的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通过
的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金合同约定可不经
基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报
中国证监会备案。
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，自决议生效
后两日内在规定媒介公告。
二、《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人
承接的；
3、《基金合同》约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
三、基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立清算小
组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、符合
《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金
财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变
现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序：
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金财产；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法
律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
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5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能及时
变现的，清算期限相应顺延。
四、清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用
由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
五、基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费
用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
六、基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人民共和国证
券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公
告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清
算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示
性公告登载在规定报刊上。
七、基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存不低于法律法规规定的最低期限。
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第二十部分 基金合同的内容摘要
一、基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利、义务
（一）基金管理人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限于：
（1）依法募集资金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金
财产；
（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费
用；
（4）销售基金份额；
（5）按照规定召集基金份额持有人大会；
（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了《基
金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基
金投资者的利益；
（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；
（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基
金合同》规定的费用；
（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；
（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因
基金财产投资于证券所产生的权利；
（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；
（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他
法律行为；
（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商、期货经纪商或其他为基
金提供服务的外部机构；
（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转
换、非交易过户和转托管等业务规则；
（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于：
（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的
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发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式
管理和运作基金财产；
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理
的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行
证券投资；
（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及
任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（7）依法接受基金托管人的监督；
（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基
金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎
回的价格；
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；
（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；
（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金
合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露；
（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基
金收益；
（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合
基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15
年以上；
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资
者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付
合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分
配；
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基
金托管人；
（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，
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应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人
违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人
追偿；
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的
行为承担责任；
（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行
为；
（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金
管理人承担因募集行为而产生的债务和费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在
基金募集期结束后30日内退还基金认购人；
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（26）建立并保存基金份额持有人名册；
（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（二） 基金托管人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财
产；
（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费
用；
（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》及
国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国证监
会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、为基金办
理证券、期货交易资金清算；
（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限于：
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉
基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财
产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对
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所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设置、
资金划拨、账册记录等方面相互独立；
（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及
任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
（6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》、
《托管协议》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在
基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，但向监管机构、司法机关等有权机关的要
求，或因审计、法律等外部专业顾问提供服务需要提供的情况除外；
（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎
回价格；
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基金管
理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行
《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料不低于法律法规规定
的最低期限；
（12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收基金份额持有人名册；
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大会或配
合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按照法律法规和《基金合同》、《托管协议》的规定监督基金管理人的投资运作；
（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行监
管机构，并通知基金管理人；
（19）因违反《基金合同》、《托管协议》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其
赔偿责任不因其退任而免除；
（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金
管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管理人追
偿；
（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
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（三）基金份额持有人的权利与义务
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资
者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金合同》的当事人，
直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基
金合同》上书面签章或签字为必要条件。
同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但不限
于：
（1）分享基金财产收益；
（2）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3）依法并按照基金合同和招募说明书的约定转让或者申请赎回其持有的基金份额；
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行
使表决权；
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7）监督基金管理人的投资运作；
（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼
或仲裁；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括但不限
于：
（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书和基金产品资料概要等信息披露文件；
（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值，自主
做出投资决策，自行承担投资风险；
（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；
（4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；
（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任；
（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
（9）遵守基金管理人、基金托管人、销售机构和登记机构的相关交易及业务规则；
（10）提供基金管理人和监管机构依法要求提供的信息，以及不时地更新和补充，并
保证其真实性；
（11）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
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二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有权代表
基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。
本基金基金份额持有人大会不设日常机构。
（一）召开事由
1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：
（1）终止《基金合同》；
（2）更换基金管理人；
（3）更换基金托管人；
（4）转换基金运作方式；
（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；
（6）变更基金类别；
（7）本基金与其他基金的合并；
（8）变更基金投资目标、范围或策略；
（9）变更基金份额持有人大会程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持有人
（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额持
有人大会；
（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会
的事项。
2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益无实质性不
利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持
有人大会：
（1）法律法规要求增加的基金费用的收取；
（2）调整本基金的申购费率、调低赎回费率、销售服务费率或变更收费方式、调整基
金份额类别设置；
（3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
（4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基
金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；
（5）基金推出新业务或服务；
（6）基金管理人、登记机构、基金销售机构调整有关认购、申购、赎回、转换、定期
定额投资、非交易过户、转托管等业务规则；
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（7）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。
（二）会议召集人及召集方式
1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召
集。
2、基金管理人未按规定召集或不能召开时，由基金托管人召集。
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提
议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。
基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，
基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起
60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。
4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基
金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日
起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金
管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，代
表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管
人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告
知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面
决定之日起60日内召开。并告知基金管理人，基金管理人应当配合。
5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份
额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额10%以
上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30日报中国证监会备案。基金
份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得
阻碍、干扰。
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在规定媒介公告。基金
份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
（1）会议召开的时间、地点和会议形式；
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期限
等）、送达时间和地点；
（5）会务常设联系人姓名及联系电话；
（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
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（7）召集人需要通知的其他事项。
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中说明本次
基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、表决
意见寄交的截止时间和收取方式。
3、如召集人为基金管理人，还应另行通知基金托管人到指定地点对表决意见的计票进
行监督；如召集人为基金托管人，则应另行通知基金管理人到指定地点对表决意见的计票进
行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行通知基金管理人和基金托管人到指定地点对
表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督
的，不影响表决意见的计票效力。
（四）基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管机构允许的
其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。
1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席，
现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管理人
或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时，可以进行
基金份额持有人大会议程：
（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份
额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，
并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；
（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基金
份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登
记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在
原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召
集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的
基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。
2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式或基金
合同约定的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式或
基金合同约定的其他方式进行表决。
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连续公布相关
提示性公告；
（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管
理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果基金托管人
为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持
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有人的表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取表决意见的，不影响表决效力；
（3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额持有人所持有
的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本人直接出具意
见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记日基金
总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6
个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会
应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人代
表出具表决意见；
（4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人出具表决
意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理人出具的委托人
持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议
通知的规定，并与基金登记注册机构记录相符；
（5）会议通知公布前报中国证监会备案。
3、在法律法规或监管机构允许的情况下，经会议通知载明，基金份额持有人也可以采
用网络、电话或其他非现场方式进行表决，或者采用网络、电话或其他非书面方式授权他人
代为出席会议并表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。在会议召开方式上，
本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额
持有人大会，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。
（五）议事内容与程序
1、议事内容及提案权
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、决定终
止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金
合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份
额持有人大会召开前及时公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
2、议事程序
（1）现场开会
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人，
然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持人为基金管理
人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权
其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，
则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上（含50%）选举产生一名
基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席
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或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名
称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和
联系方式等事项。
（2）通讯开会
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截止日期后
2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下形成决议。
（六）表决
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分
之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特别决议通过事项以
外的其他事项均以一般决议的方式通过。
2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三
分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托
管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合会议通
知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合会议通知规定的表
决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决
意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表
决。
（七）计票
1、现场开会
（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会
议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大
会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然
由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持
有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份
额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票
结果。
（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，可以在
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宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点，重新清点以
一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。
（4）计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不影
响计票的效力。
2、通讯开会
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权
代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关
对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对表决意见的计票进行监督的，
不影响计票和表决结果。
（八）生效与公告
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会备案。
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在规定媒介上公告。如果采用通讯方式
进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名
等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决
议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有
约束力。
（九）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定
本基金实施侧袋机制的，若基金份额持有人大会审议事项涉及主袋账户和侧袋账户的，
应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有人进行表决，且相关基金份额或表决权的比例
指主袋份额持有人和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例；但
若相关基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权，且
相关基金份额或表决权的比例仅指主袋份额持有人持有或代表的基金份额或表决权符合该
等比例：
1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关基金份额10%
以上（含10%）；
2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记日相关基
金份额的二分之一（含二分之一）；
3、通讯开会的直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额持有人所持
有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；
4、在参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登
记日相关基金份额的二分之一、召集人在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月
以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上
国寿安保稳悦混合型证券投资基金 更新招募说明书（2023年第2号）
（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授权他人参与基金份额持有人大会投票；
5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上（含50%）
选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人；
6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分之一以上
（含二分之一）通过；
7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分之二以上
（含三分之二）通过。
同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。
（十）本部分对基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规定，
凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内容被取消或变更的，基金管
理人提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。
三、基金合同变更和终止的事由、程序
（一）《基金合同》的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通过
的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金合同约定可不经
基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报
中国证监会备案。
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，自决议生效
后两日内在规定媒介公告。
（二）《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人
承接的；
3、《基金合同》约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
（三）基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立清算
小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、符合
《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金
财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变
现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
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4、基金财产清算程序：
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金财产；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法
律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能及时
变现的，清算期限相应顺延。
（四）清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用
由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
（五）基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费
用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
（六）基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人民共和国证
券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公
告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产
清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提
示性公告登载在规定报刊上。
（七）基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存不低于法律法规规定的最低期限。
四、争议的处理
因基金合同产生或与之相关的争议，各方当事人应通过协商、调解解决，协商、调解不
能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，
按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对各
方当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。
争议处理期间，基金管理人和基金托管人应恪守各自的职责，各自继续忠实、勤勉、尽
责地履行《基金合同》规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
基金合同受中国法律（为基金合同之目的，在此不包括香港、澳门特别行政区及台湾地
区法律法规）管辖。
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五、基金合同存放地和投资者取得合同的方式
《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所
和营业场所查阅。
国寿安保稳悦混合型证券投资基金 更新招募说明书（2023年第2号）
第二十一部分 基金托管协议的内容摘要
一、基金托管协议当事人
（一）基金管理人
名称：国寿安保基金管理有限公司
注册地址：上海市虹口区丰镇路806号3幢306号
办公地址：北京市西城区金融大街28号盈泰商务中心2号楼10、11、12层
法定代表人：王军辉
邮政编码：100033
成立日期：2013年10月29日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[2013]1308号
组织形式：有限责任公司
注册资本：12.88亿元人民币
存续期限：持续经营
电话：4009-258-258
（二）基金托管人
名称：上海银行股份有限公司(简称：上海银行)
注册地址：中国(上海)自由贸易试验区银城中路168号
办公地址：中国(上海)自由贸易试验区银城中路168号
邮政编码：200120
法定代表人：金煜
成立日期：1995年12月29日
批准设立机关和批准设立文号：中国人民银行 银复[1995]469号《关于上海城市合作
银行开业的批复》，中国人民银行 银复[1998]215号《关于上海城市合作银行更改行名的
批复》
基金托管业务批准文号：中国证监会证监许可[2009]814号
组织形式：股份有限公司（中外合资、上市）
注册资本：人民币142.065287亿元
存续期间：持续经营
经营范围：人民币存贷款等
二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
（一）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金投资范围、
投资对象进行监督。《基金合同》明确约定基金投资风格或证券选择标准的，基金管理人应
按照基金托管人要求的格式提供投资品种池，以便基金托管人运用相关技术系统，对基金实
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际投资是否符合《基金合同》关于证券选择标准的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核
查。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行和上市的股票（包
括主板、中小板、创业板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票）、港股通标的股票、
债券（包括国债、金融债、央行票据、地方政府债、政府支持债券、政府支持机构债券、企
业债、公司债（含可续期公司债）、中期票据、短期融资券、超短期融资券、证券公司短期
公司债券、公开发行的次级债、公开发行的二级资本债、可转换债券、可交换债券）、资产
支持证券、银行存款（包括协议存款、定期存款、通知存款和其他银行存款）、同业存单、
债券回购、货币市场工具、国债期货、股指期货、信用衍生品以及法律法规或中国证监会允
许基金投资的其它金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。
本基金可以参与融资交易。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金投资于股票资产占基金资产的比例为0-40%（其中投
资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的45%），本基金投资于同业存单的比例不超
过基金资产的20%，本基金投资于可转换债券的比例不超过基金资产的20%。本基金投资
的信用债券中，其经国内信用评级机构认定的主体评级须在AA+（含AA+）以上。主体评
级为AAA的信用债投资占信用债资产的比例为50%-100%；主体评级为AA+的信用债投资
占信用债资产的比例为0-50%。每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的
交易保证金后，基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例合计不低于基金
资产净值的5%，其中，本基金所指的现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
本基金的投资范围包括港股通标的股票，基金可根据投资策略需要或不同配置地市场
环境的变化，选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并
非必然投资港股。
如果法律法规对上述投资比例要求有变更的，本基金将及时对其做出相应调整，并以调
整变更后的投资比例为准。
（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金投资、融资
比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：
（1）股票资产占基金资产的比例为0-40%，其中，投资于港股通标的股票占股票资产
的比例为0-45%；
（2）本基金持有一家公司发行的证券，其市值（若同时持有一家公司发行的A股和H
股，则为A股与H股合计市值）不超过基金资产净值的10%；
（3）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（若同时持有一家公司发
行的A股和H股，则为A股与H股合计市值），不超过该证券的10%；
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（4）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净
值的10%；
（5）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%；
（6）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支
持证券规模的10%；
（7）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得
超过其各类资产支持证券合计规模的10％；
（8）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持证券。基金持
有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起
3个月内予以全部卖出；
（9）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基
金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（10）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净
值的40%；进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年，债券回购到期后不
得展期；
（11）每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基
金持有不低于基金资产净值的5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现金不
包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；
（12）本基金持有的单只证券公司短期公司债券，其市值不得超过本基金资产净值的
10%；
（13）本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的140%；
（14）本基金参与融资业务后，在任何交易日日终，持有的融资买入股票与其他有价
证券市值之和，不得超过基金资产净值的95%；
（15）本基金参与股指期货、国债期货交易，遵守下列投资比例限制：
1）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金资产净值
的10%；
2）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货、国债期货合约价值与有价证券市
值之和，不得超过基金资产净值的95%。其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一
年以内的政府债券）、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；
3）本基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有的股票
总市值的20%；
4）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得超过上
一交易日基金资产净值的20%；
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5）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差计算）应当
符合基金合同关于股票投资比例的有关约定；
6）本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超过基金资产净值
的15%；
7）本基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债券
总市值的30%；
8）本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出国债
期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于债券投资比例的有关约定；
9）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得超过上
一交易日基金资产净值的30%；
（16）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股票，不
得超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公
司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；
（17）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的15%；
因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金
不符合前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
（18）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆
回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；
（19）本基金持有的同业存单，其投资比例不得超过基金资产的20%；
（20）本基金参与信用衍生品交易，需遵守下列投资比例限制，因证券/期货市场波动、
证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合下述投资
比例的，基金管理人应当在3个月内进行调整：
1）本基金不得持有具有信用保护卖方属性的信用衍生品，不得持有合约类信用衍生品；
2）本基金持有的信用衍生品名义本金不得超过本基金中所对应受保护债券面值的
100%；
3）本基金投资于同一信用保护卖方的各类信用衍生品名义本金合计不得超过基金资产
净值的10%；
（21）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
除上述第（8）、（11）、（17）、（18）、（20）项外，因证券、期货市场波动、上
市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资
比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。
法律法规另有规定的，从其规定。
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基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同
的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金
托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
法律法规或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程
序后，则本基金的投资不再受相关限制或相应变更。
（三）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对本托管协议第十
五条第（九）款基金投资禁止行为通过事后监督方式进行监督。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者
与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交
易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益
冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先
得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审
议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项
进行审查。
根据法律法规有关基金从事关联交易的规定，基金管理人和基金托管人应事先相互提供
与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系的公司名单及其更新，并确保所
提供的关联交易名单的真实性、完整性、全面性。基金管理人有责任保管真实、完整、全面
的关联交易名单，并负责及时更新该名单。
若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行的关联交易违反法
律法规规定时，基金托管人应及时提醒并协助基金管理人采取必要措施阻止该关联交易的发
生，若基金托管人采取必要措施后仍无法阻止关联交易发生时，基金托管人有权向中国证监
会报告。对于交易所场内已成交的违规关联交易，基金托管人应按相关法律法规和交易所规
则的规定进行结算，同时向中国证监会报告。
（四）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金管理人参与
银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法
规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单，并约定各交
易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市
场选择交易对手。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名
单进行非券款兑付（非DVP）交易。基金管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名
单及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，
仍应按照协议进行结算。如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手
名单及结算方式的，应向基金托管人说明理由，并在与交易对手发生交易前3个工作日内
与基金托管人协商解决。
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基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行交易，并负
责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失，基金托管人不承担由此造成的任何法律
责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基金管理人确定的时间前仍未承担违约责
任及其他相关法律责任的，基金管理人可以对相应损失先行予以承担，然后再向相关交易对
手追偿，基金托管人应提供必要的协助与配合。基金托管人则根据银行间债券市场成交单对
合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手或
交易方式进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人，基金托管人不承担由此造成的任
何损失和责任。
（五）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金资产净值计
算、各类基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相
关信息披露中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。
如果管理人未经托管人的审核擅自将不实的业绩表现数据印制在宣传推介材料上，则托
管人对此不承担任何责任，并将在发现后立即报告中国证监会。
（六）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反法律法
规、《基金合同》和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示等方式通知基金管理
人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到书面
通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函，就基金托管人的合
理疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述
规定期限内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人
对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。
（七）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、《基金合同》和本托管
协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在规定时间内答复
并改正，或就基金托管人的合理疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法律法规、《基金
合同》和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项，基金管理人应积极配
合提供相关数据资料和制度等。
（八）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法规
和其他有关规定，或者违反《基金合同》约定的，应当立即以书面或以双方认可的其他方式
通知基金管理人，由此造成的损失由基金管理人承担。
（九）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通知
基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠
基金托管人根据本托管协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行
有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。
三、基金管理人对基金托管人的业务核查
（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管人
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安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户、复核基金管理人
计算的基金资产净值和各类基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披
露和监督基金投资运作等行为。
（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未
执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、《基
金合同》、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。基金托
管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函，说明违规原因及纠正期
限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进
行复查，督促基金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限
于：提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金
管理人并改正。
（三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通知
基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠
基金管理人根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效
监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。
四、基金财产的保管
（一）基金财产保管的原则
1.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
2.基金托管人应安全保管基金财产，但不对处于基金托管人实际控制之外的账户或财产
承担责任。
3.基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需其他账户。
4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。
5.基金托管人按照《基金合同》和本协议的约定保管基金财产，如有特殊情况双方可另
行协商解决。基金托管人未经基金管理人的指令，不得自行运用、处分、分配本基金的任何
资产（不包含基金托管人依据中国证券登记结算有限责任公司结算数据完成场内交易交收、
两金调整、托管资产开户银行扣收结算费和账户维护费等费用）。
6.对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期
并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托管人应及时通知基金管理
人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基
金财产的损失，基金托管人对此不承担任何责任，但应提供必要的协助和配合。
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7.除依据法律法规和《基金合同》的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金财产。
（二）基金募集期间及募集资金的验资
1.基金募集期间募集的资金应存于基金管理人在具有托管资格的商业银行开立的“基金
募集专户”。该账户由基金管理人开立并管理。
2.基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持
有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管理人应将属于基金财产的全
部资金划入基金托管人开立的基金托管账户，同时在规定时间内，聘请具有从事证券相关业
务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的2名或2
名以上中国注册会计师签字方为有效。
3.若基金募集期限届满，未能达到《基金合同》生效的条件，由基金管理人按规定办理
退款等事宜，基金托管人应提供必要的协助或配合。
（三）基金托管账户的开立和管理
1.基金托管人应以本基金的名义在其营业机构开立基金的托管账户，并根据基金管理人
合法合规的指令办理资金收付。
2.基金托管账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管
理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金
业务以外的活动。
3.基金托管账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。
4.在符合法律法规规定的条件下，基金托管人可以通过基金托管人专用账户办理基金资
产的支付。
（四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理
1.基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基金开立证
券账户。
2.基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金
管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户
进行本基金业务以外的活动。
3.基金证券账户的开立、变更和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产的管理
和运用由基金管理人负责。
证券账户开户费由本基金财产承担，若因基金银行存款余额不足导致证券账户开户费无
法扣收，由基金管理人先行垫付。
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4.基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金
账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作，基
金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价差资金等的收取按照中国证
券登记结算有限责任公司的规定执行。
5.若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他投资品种
的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，若无相关规定，则基金托管人比照上述关于账
户开立、使用的规定执行。
（五）债券托管账户的开立和管理
《基金合同》生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间同业拆
借市场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人根据中国人民银行、银行间市场登记
结算机构的有关规定，在银行间市场登记结算机构开立债券托管账户，持有人账户和资金结
算账户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。基金管理人和基金托管人共同代表基金签
订全国银行间债券市场债券回购主协议。
（六）其他账户的开立和管理
1. 在本托管协议订立日之后，本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金合同》约
定的其他投资品种的投资业务时，如果涉及相关账户的开设和使用，按有关规则进行开立和
使用。
2.法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办理。
（七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管
基金财产投资的有关实物证券、银行存款开户证实书等有价凭证由基金托管人存放于基
金托管人的保管库，也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责任
公司上海分公司/深圳分公司、银行间市场清算所股份有限公司或票据营业中心的代保管库，
保管凭证由基金托管人持有。实物证券、银行定期存款证实书等有价凭证的购买和转让，按
基金管理人和基金托管人双方约定办理。基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制
的资产不承担保管责任，但应妥善保管有关凭证。
（八）与基金财产有关的重大合同的保管
与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责。由基金管理人代表基金签署的、
与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人保管。除本协议另有规定
外，基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大合同包括但不限于基金年度审计合
同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生的重大合同，基金管理人应保证基金管理人和
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基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人应在重大合同签署后及时以加密方式将
重大合同传真给基金托管人，并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。重大合同的保
管期限不低于法律法规规定的最低期限。
对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供合同复印件，并在复
印件上加盖公章，未经双方协商或未在合同约定范围内，合同原件不得转移。
五、基金净值信息计算和会计复核
1.基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。基金份额净值是按照每个工作日
闭市后，某类基金资产净值除以当日该类基金份额的余额数量计算，精确到0.0001元，小
数点后第五位四舍五入。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国
家另有规定的，从其规定。
基金管理人每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定公告。
2.基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或《基金合同》
的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将各类基金份额净值结
果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人按约定对外公布。
六、基金份额持有人名册的保管
基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。基金份额持
有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，基金管理人应保管基金份额持
有人名册，保存期不低于法律法规规定的最低期限。如不能妥善保管，则按相关法规承担责
任。
在基金托管人要求或编制半年报和年报前，基金管理人应将有关资料送交基金托管人，
不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和完整性。除非法律、法规、规章另
有规定，有权机关另有要求外，基金管理人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托
管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。
七、托管协议的变更与终止
（一）托管协议的变更程序
本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其内容不得与
《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会备案。
（二）基金托管协议终止出现的情形
1.《基金合同》终止；
2.基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产；
3.基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权；
4.发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。
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八、争议解决方式
因本协议产生或与之相关的争议，双方当事人应通过协商、调解解决，协商、调解不能
解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按
照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方
当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。
争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继续忠实、勤勉、
尽责地履行《基金合同》和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
本协议受中华人民共和国法律法规（为本协议之目的，在此不包括香港、澳门特别行政
区及台湾地区法律法规）管辖，并按其解释。
国寿安保稳悦混合型证券投资基金 更新招募说明书（2023年第2号）
第二十二部分 对基金份额持有人的服务
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人根据基金份额持有人
的需要和市场的变化，有权增加或变更服务项目。主要服务内容如下：
一、客服电话服务
1、自动语音服务
提供每周7天、每天24小时的自动语音服务，基金份额持有人可通过电话查询基金份
额净值、基金账户余额、历史交易申请与确认等信息。
2、人工电话服务
人工电话服务时间为周一至周五的9：00~17：00（法定节假日除外）。
客户服务电话：4009-258-258
客户服务传真：010-50850777
二、在线咨询服务
投资人可登录基金管理人网站（http://www.gsfunds.com.cn）通过“在线客服”或通过
基金管理人官方微信（国寿安保基金，微信号gsfunds）“在线客服”栏目进行业务咨询或
留言。在线客服提供基金产品信息查询、基金业务咨询、服务投诉和建议等服务。
在线咨询服务时间为周一至周五的9：00~17：00（法定节假日除外）。
三、资讯服务
1、资讯查询：基金份额持有人可通过基金管理人网站、微信等途径获取基金和基金管
理人各类信息，包括账户信息、基金法律文件、基金管理人最新动态、热点问题等。
基金管理人网址：www.gsfunds.com.cn
电子信箱：service@gsfunds.com.cn
2、资讯信息定制：基金份额持有人可以通过基金管理人网站和客服电话提交信息定制
申请。可定制的信息主要有：基金份额净值、交易确认、对账单服务等。基金管理人可根据
实际业务需要，调整定制信息的条件、方式和内容。
四、客户投诉和建议处理
投资者可以通过基金管理人提供的客服电话语音留言、人工电话、书信、电子邮件、传
真等渠道对基金管理人和销售机构所提供的服务进行投诉或提出建议。投资者还可以通过销
售机构的服务电话对该销售机构提供的服务进行投诉或提出建议。
五、资料提供
基金管理人负责向通过基金管理人的直销中心认购、申购本基金的基金份额持有人提供
相关资料，基金销售机构将负责向通过其销售网点认购、申购本基金的基金份额持有人提供
相关资料。
国寿安保稳悦混合型证券投资基金 更新招募说明书（2023年第2号）
1、基金投资者对账单
基金管理人一般情况下通过短信、传真或电子邮件等形式向基金份额持有人提供定期或
不定期对账单。
2、其他相关的信息资料。
六、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述客户服务电话或
其他方式联系基金管理人。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。
国寿安保稳悦混合型证券投资基金 更新招募说明书（2023年第2号）
第二十三部分 其它应披露事项
序号 公告事项 法定披露方式 法定披露日期
1 国寿安保稳悦混合型证券投资基金基金产品资料概要更新 中证报、证监会规定网站及公司网站 2022年6月2日
2 国寿安保稳悦混合型证券投资基金更新招募说明书（2022年第1号） 中证报、证监会规定网站及公司网站 2022年6月2日
3 国寿安保稳悦混合型证券投资基金2022年第二季度报告 中证报、证监会规定网站及公司网站 2022年7月21日
4 国寿安保稳悦混合型证券投资基金2022年中期报告 中证报、证监会规定网站及公司网站 2022年8月31日
5 国寿安保稳悦混合型证券投资基金2022年第三季度报告 中证报、证监会规定网站及公司网站 2022年10月26日
6 国寿安保稳悦混合型证券投资基金2022年第四季度报告 中证报、证监会规定网站及公司网站 2023年1月20日
7 国寿安保基金管理有限公司关于旗下国寿安保稳悦混合型证券投资基金变更基金经理的公告 中证报、证监会规定网站及公司网站 2023年2月2日
8 国寿安保稳悦混合型证券投资基金基金产品资料概要更新 中证报、证监会规定网站及公司网站 2023年2月2日
9 国寿安保稳悦混合型证券投资基金更新招募说明书（2023年第1号） 中证报、证监会规定网站及公司网站 2023年2月2日
10 国寿安保稳悦混合型证券投资基金2022年年度报告 中证报、证监会规定网站及公司网站 2023年3月31日
11 国寿安保稳悦混合型证券投资基金2023年第1季度报告 中证报、证监会规定网站及公司网站 2023年4月22日
国寿安保稳悦混合型证券投资基金 更新招募说明书（2023年第2号）
第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式
招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所，
投资者可在办公时间查阅；投资者在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复制件或
复印件。对投资者按此种方式所获得的文件及其复印件，基金管理人和基金托管人保证文本
的内容与所公告的内容完全一致。
投资者还可以直接登录基金管理人的网站（www.gsfunds.com.cn）查阅和下载招募说
明书。
国寿安保稳悦混合型证券投资基金 更新招募说明书（2023年第2号）
第二十五部分 备查文件
以下备查文件存放在基金管理人的办公场所，在办公时间可供免费查阅。
（一）中国证监会准予国寿安保稳悦混合型证券投资基金注册的文件
（二）《国寿安保稳悦混合型证券投资基金基金合同》
（三）《国寿安保稳悦混合型证券投资基金托管协议》
（四）基金管理人业务资格批件、营业执照
（五）基金托管人业务资格批件、营业执照
（六）关于申请募集注册国寿安保稳悦混合型证券投资基金之法律意见书
（七）中国证监会要求的其他文件
查阅方式：投资者可在营业时间免费查阅，也可按工本费购买复印件。
国寿安保基金管理有限公司
2023年6月2日