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信达澳银精华灵活配置混合型
证券投资基金基金合同
基金管理人：信达澳银基金管理有限公司
基金托管人：中国建设银行股份有限公司
二〇二一年六月
信达澳银基金管理有限公司 基金合同
目录
一、前言 ............................................................................................................................ 1
二、释义 ............................................................................................................................ 2
三、基金的基本情况 ........................................................................................................ 7
四、基金份额的发售 ........................................................................................................ 9
五、基金备案 ................................................................................................................... 11
六、基金份额的申购与赎回 .......................................................................................... 12
七、基金合同当事人及权利义务 .................................................................................. 20
八、基金份额持有人大会 .............................................................................................. 27
九、基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 ...................................................... 35
十、基金的托管 .............................................................................................................. 38
十一、基金份额的登记 .................................................................................................. 39
十二、基金的投资 .......................................................................................................... 40
十三、基金的财产 .......................................................................................................... 50
十四、基金资产的估值 .................................................................................................. 51
十五、基金的费用与税收 .............................................................................................. 56
十六、基金的收益与分配 .............................................................................................. 59
十七、基金的会计和审计 .............................................................................................. 61
十八、基金的信息披露 .................................................................................................. 62
十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ...................................................... 67
二十、违约责任 .............................................................................................................. 70
二十一、争议的处理 ...................................................................................................... 71
二十二、基金合同的效力 .............................................................................................. 72
二十三、基金合同摘要 .................................................................................................. 73
二十四、其他事项 .......................................................................................................... 93
3-I
信达澳银基金管理有限公司 基金合同
一、前言
(一)订立本基金合同的目的、依据和原则
1.订立本基金合同的目的是保护投资人合法权益，明确基金合同当事人的权利
义务，规范基金运作。
2.订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同
法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《证券
投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理
办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》
(以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管
理规定》（以下简称“《流动性风险规定》”）和其他有关法律法规。
3.订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资人合法权益。
(二)基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件，其他
与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与基金
合同不一致或有冲突，均以基金合同为准。基金合同当事人按照《基金法》、基金
合同及其他有关规定享有权利、承担义务。
基金管理人和基金托管人自本基金合同生效之日起成为本基金合同的当事人。
基金投资人自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的
当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。
(三)信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金由基金管理人依照《基金法》、
基金合同及其他有关规定募集，并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证
监会”)核准。
中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质
性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。
(四)基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，其内
容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的，如与基金合同不一致或有冲突，
以基金合同为准。
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（五）本基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息
披露办法》实施之日起一年后开始执行。
二、释义
在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1.基金或本基金：指信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金
2.基金管理人或本基金管理人：指信达澳银基金管理有限公司
3.基金托管人或本基金托管人：指中国建设银行股份有限公司
4.基金合同或本基金合同：指《信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金基
金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充
5.托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《信达澳银精华灵活
配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6.招募说明书：指《信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》
及其更新
7.基金份额发售公告：指《信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金份额发
售公告》
8.法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司
法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
9.《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第
五次会议通过，自2004年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》
及颁布机关对其不时做出的修订
10.《销售办法》：指中国证监会2004年6月25日颁布、同年7月1日实施的
《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11.《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实
施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12.《运作办法》：指中国证监会2004年6月29日颁布、同年7月1日实施的
《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13.《流动性风险规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日
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信达澳银基金管理有限公司 基金合同
实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时
做出的修订
14.中国证监会：指中国证券监督管理委员会
15.银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会
16.基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务
的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
17.个人投资者：指依据有关法律法规规定或经中国证监会核准可投资于证券
投资基金的自然人
18.机构投资者：指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共和国
境内合法注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法
人、社会团体或其他组织
19.合格境外机构投资者：指符合现实有效的相关法律法规规定可以投资于中
国境内证券市场的中国境外的机构投资者
20.投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规
或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
21.基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
22.基金销售业务：指基金管理人或代销机构宣传推介基金，发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务
23.销售机构：指直销机构和代销机构
24.直销机构：指信达澳银基金管理有限公司
25.代销机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金
代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业
务的机构
26.基金销售网点：指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点
27.注册登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包
括投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算
和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等
28.注册登记机构：指办理注册登记业务的机构。基金的注册登记机构为信达
澳银基金管理有限公司或接受信达澳银基金管理有限公司委托代为办理注册登记
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业务的机构
29.基金账户：指注册登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人
所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
30.基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构
买卖本基金的基金份额变动及结余情况的账户
31.基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日
期
32.基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产
清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
33.基金募集期限：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长
不得超过3个月
34.存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
35.工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
36.T日：指本基金在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的日期
37.T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)
38.开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
39.交易时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段，具体时间
见基金份额发售公告
40.业务规则：指《信达澳银基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范
基金管理人所管理的开放式证券投资基金注册登记方面的业务规则，由基金管理
人、投资人、销售机构等有关各方共同遵守
41.认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为
42.申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请
购买基金份额的行为
43.赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将
基金份额兑换为现金的行为
44.基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管
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理人管理的、且由同一注册登记机构办理注册登记的其他基金基金份额的行为
45.转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持
基金份额销售机构的操作
46.定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款
日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内
自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式
47.巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上
基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份
额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%
48.元：指人民币元
49.基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行
存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
50.基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申
购款及其他资产的价值总和
51.基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
52.基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
53.基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值
和基金份额净值的过程
54.流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以
合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银
行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新
股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债
券等
55.基金产品资料概要：指《信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金基金
产品资料概要》及其更新
56.指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊（以下简
称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网站”，包括基金管理人网站、
基金托管人网站、中国证监会电子披露网站）等媒体
57.不可抗力：指本基金合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且在本基
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金合同由基金管理人、基金托管人签署之日后发生的，使本基金合同当事人无法全
部或部分履行本基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、
战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、恐怖袭击、传染病传播、法律法规变化、突
发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易
58.基金份额的类别：本基金根据申购费、赎回费、销售服务费收取方式
不同，将基金份额分为不同的类别：A类基金份额和C类基金份额。各类基金
份额分设不同的基金代码，并分别计算并公布基金份额净值和基金份额累计净
值
59.A类基金份额：指在投资人申购时收取申购费用，在赎回时根据持有
期限收取赎回费用，并不再从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额
60.C类基金份额：指在投资人申购时不收取申购费用，在赎回时根据持
有期限收取赎回费用，并从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额
61.销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以
及基金份额持有人服务的费用
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三、基金的基本情况
(一)基金的名称
信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金
(二)基金的类别
混合型证券投资基金
(三)基金的运作方式
契约型开放式
(四)基金的投资目标
本基金主要通过投资于优质的、具有长期持续增长能力的公司，并根据股票类
和固定收益类资产之间的相对吸引力来调整资产的基本配置，规避系统性风险，从
而力争实现基金资产的长期稳定增值。
(五)基金的最低募集份额总额和金额
基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元。
(六)基金份额面值和认购费用
基金份额初始面值为人民币1.00元。
本基金的认购费率最高不超过5%，具体费率情况由基金管理人决定，并在招募
说明书及基金产品资料概要中列示。
(七)基金存续期限
不定期
（八）基金份额的类别
本基金根据申购费用、赎回费、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为
A类和C类基金份额。在投资人申购时收取申购费用，在赎回时根据持有期限收取
赎回费用，并不再从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额，称为A类基金
份额；在投资人申购时不收取申购费用，在赎回时根据持有期限收取赎回费用，并
从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额，称为C类基金份额。
本基金A类、C类基金份额分别设置基金代码，分别计算和公告基金份额净值
和基金份额累计净值。
投资人可自行选择申购的基金份额类别。本基金不同基金份额类别之间不得相
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互转换。有关基金份额类别的具体设置、费率水平等由基金管理人确定，并在招募
说明书中公告。根据基金运作情况，基金管理人可在不违反法律法规、基金合同的
约定以及对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，经与基金托管人
协商一致，停止现有基金份额类别的销售、增加新的基金份额类别或者调整基金份
额分类办法及规则等，调整实施前基金管理人需及时公告并报中国证监会备案，不
需要召开基金份额持有人大会。
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四、基金份额的发售
(一)基金份额的发售时间、发售方式、发售对象
1.发售时间
自基金份额发售之日起至基金募集期届满最长不得超过3个月，具体发售时间
见本基金的招募说明书和发售公告。
2.发售方式
通过基金销售网点(包括基金管理人的直销中心及代销机构的代销网点，具体
名单见基金份额发售公告)公开发售。
3.发售对象
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者和机构投资者以及
合格境外机构投资者。
(二)基金份额的认购
1.认购费用
本基金以认购金额为基数采用比例费率计算认购费用，认购费率不得超过认购
金额的5%。本基金的认购费率由基金管理人决定，并在招募说明书中列示。基金认
购费用不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间发
生的各项费用。
2.认购期利息的处理方式
认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其
中利息以注册登记机构的记录为准。
3.基金认购份额的计算
基金认购份额具体的计算方法在招募说明书中列示。
4.认购份额余额的处理方式
认购份额的计算保留到小数点后2位，小数点2位以后的部分四舍五入，由此
误差产生的收益或损失由基金财产承担。
(三)基金份额认购金额的限制
1.投资人认购前，需按销售机构规定的方式全额缴款。
2.投资人在募集期内可以多次认购基金份额，但已受理的认购申请不允许撤
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销。
3.基金管理人可以对每个基金交易账户的单笔最低认购金额进行限制，具体限
制请参看招募说明书。
4.基金管理人可以对认购期间的单个投资人的累计认购金额进行限制，具体限
制和处理方法请参看招募说明书。
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五、基金备案
(一)基金备案的条件
1.本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿份，
基金募集金额不少于2亿元，并且基金份额持有人的人数不少于200人的条件下，
基金管理人在募集期届满并基金募集达到基金备案条件，应当自基金募集结束之日
起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会
提交验资报告，办理基金备案手续。自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续
办理完毕，基金合同生效。
2.基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予
以公告。
3.本基金合同生效前，投资人的认购款项只能存入专用账户，任何人不得动用。
认购资金在募集期形成的利息在本基金合同生效后折成投资人认购的基金份额，归
投资人所有。利息转份额的具体数额以注册登记机构的记录为准。
(二)基金募集失败
1.基金募集期届满，未达到基金合同的生效条件，或基金募集期内发生不可抗
力使基金合同无法生效，则基金募集失败。
2.如基金募集失败，基金管理人应以其固有财产承担因募集行为而产生的债务
和费用，在基金募集期届满后30日内返还投资人已缴纳的认购款项，并加计银行
同期存款利息。
3.如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及代销机构不得请求报酬。基金
管理人、基金托管人和代销机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。
(三)基金存续期内的基金份额持有人数量和资金数额
基金合同生效后的存续期内，基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净
值低于5000万元，基金管理人应当及时报告中国证监会；基金份额持有人数量连
续20个工作日达不到200人，或连续20个工作日基金资产净值低于5000万元，
基金管理人应当向中国证监会说明出现上述情况的原因并提出解决方案。
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六、基金份额的申购与赎回
(一)申购和赎回场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在
招募说明书或基金管理人网站列明。基金管理人可根据情况变更或增减代销机构，
并在基金管理人网站公示。若基金管理人或其指定的代销机构开通电话、传真或网
上等交易方式，投资人可以通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金管理人
另行公告。
(二)申购和赎回的开放日及时间
1.开放日及开放时间
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易
所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国
证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。开放日的具体业务
办理时间在招募说明书中载明。
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他
特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在
实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。
2.申购、赎回开始日及业务办理时间
基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购，具体业务办理
时间在申购开始公告中规定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回，具体业务办理
时间在赎回开始公告中规定。
在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照
《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告申购与赎回的开始时间。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎
回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请
的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。
(三)申购与赎回的原则
1.“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值
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为基准进行计算；
2.“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3.赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序
赎回；
4.当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销。
基金管理人可根据基金运作的实际情况并在不影响基金份额持有人实质利益
的前提下依法对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信
息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。
(四)申购与赎回的程序
1.申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申
购或赎回的申请。
投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在提
交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请无效。
2.申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理申购和赎回申请的当天作为申购或赎回
申请日(T日)，并在T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请，
投资人可在T+2日后（包括该日）到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查
询申请的确认情况。
3.申购和赎回的款项支付
申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功。
若申购不成功或无效，基金管理人或基金管理人指定的代销机构将投资人已缴付的
申购款项本金退还给投资人。
投资人赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款项。
在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。
(五)申购和赎回的金额
1.基金管理人可以规定投资人首次申购和每次申购的最低金额以及每次赎回
的最低份额，具体规定请参见招募说明书。
2.基金管理人可以规定投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额，具体规
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定请参见招募说明书。
3.基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限，具体规定请参见
招募说明书。
4.当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金
管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大
额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体请
参见相关公告。
5.基金管理人可以根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述规定申
购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的
有关规定在指定媒体上公告。
6.基金管理人在特殊情况下，有权在维护基金份额持有人合法权益的情况下，
根据基金运作的实际情况决定暂停申购本基金，并最迟于实施前2日在指定媒体予
以公告，具体规定请参见本基金的招募说明书等相关公告。
(六)申购和赎回的价格、费用及其用途
1.本基金A类基金份额和C类基金份额分别设置代码，分别计算和公告各类
基金份额净值和各类基金份额累计净值。本基金各类基金份额净值的计算，均保留
到小数点后3位，小数点后第4位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承
担。T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日内公告。遇特殊情况，经
中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。
2.申购份额的计算及余额的处理方式：本基金A类基金份额以申购金额为基数
采用比例费率计算申购费用。本基金C类基金份额不收取申购费，本基金A类基金
份额的申购费率由基金管理人决定，并在招募说明书及�