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汇添富收益快钱货币市场基金
更新招募说明书
（2021年7月12日更新）
基金管理人：汇添富基金管理股份有限公司
基金托管人：中国工商银行股份有限公司
重要提示
本基金经2014年9月28日中国证券监督管理委员会证监许可【2014】 1003
号文准予募集注册。本基金基金合同于2014年12月23日正式生效。
经与基金托管人协商一致，并报中国证监会备案，本基金管理人于2021年
7月12日发布公告《汇添富基金管理股份有限公司关于汇添富收益快钱货币市
场基金增设基金份额、降低管理费率和托管费率并修改法律文件的公告》，决定
自2021年7月12日起本基金增设C类和D类基金份额。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国
证监会核准，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和
收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对
基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。
投资有风险，投资人拟认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书，全
面认识本基金产品的风险收益特征，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：
因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，
个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性
风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风
险，等等。本基金是货币市场基金，属证券投资基金中的低风险品种。本基金的
风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。投资人应充分考虑
自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行
为作出独立决策。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人
作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行
负责。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。
本基金更新招募说明书“基金的投资”章节中有关“风险收益特征”的表述
是基于投资范围、投资比例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一
般市场情况下本基金的长期风险收益特征。销售机构（包括基金管理人直销机构
和其他销售机构）根据相关法律法规对本基金进行“销售适当性风险评价”，不
同的销售机构采用的评价方法也不同，因此销售机构的基金产品“风险等级评价”
与“基金的投资”章节中“风险收益特征”的表述可能存在不同，投资人在购买
本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验。
根据深圳证券交易所、登记机构及本基金相关业务规则，本基金每日将设定
可接受的申购、赎回申请上限，对于超出设定额度上限的申购、赎回申请，基金
管理人有权予以拒绝。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，但
在基金运作过程中因基金份额赎回、基金份额上市交易、基金管理人委托的登记
机构技术条件不允许等基金管理人无法予以控制的情形导致被动达到或超过
50%的除外。
本次招募说明书更新主要涉及本基金增设C类和D类基金份额及降低基金
管理费、基金托管费的事项，更新所载内容截止日为2021年7月12日，有关财
务数据和净值表现截止日为2020年12月31日。
目 录
一、绪言 4
二、释义 5
三、基金管理人 11
四、基金托管人 23
五、相关服务机构 28
六、基金份额的分类 31
七、基金的募集 33
八、基金合同的生效 37
九、基金份额的折算 38
十、基金份额的交易 39
十一、基金份额的申购、赎回 41
十二、基金的投资 54
十三、基金的业绩 66
十四、基金的财产 69
十五、基金资产的估值 70
十六、基金的收益与分配 75
十七、基金费用与税收 77
十八、基金的会计与审计 80
十九、基金的信息披露 81
二十、风险揭示 89
二十一、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 95
二十二、基金合同的内容摘要 97
二十三、基金托管协议的内容摘要 114
二十四、对基金份额持有人的服务 132
二十五、招募说明书的存放及查阅方式 134
二十六、其他应披露事项 135
二十七、备查文件 137
一、绪言
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投
资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资
基金信息披露管理办法》、《货币市场基金管理暂行规定》、《公开募集开放式证
券投资基金流动性风险管理规定》及其他有关法律法规以及《汇添富收益快钱货
币市场基金基金合同》编写。
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗
漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集。本基金管理人没有委托或
授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何
解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同
是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。本基金投资人自依基金合同
取得基金份额，即成为本基金份额持有人和基金合同当事人，其持有本基金份额
的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及
其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解本基金份额持有人的权利
和义务，应详细查阅基金合同。
二、释义
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指汇添富收益快钱货币市场基金
2、基金管理人：指汇添富基金管理股份有限公司
3、基金托管人：指中国工商银行股份有限公司
4、基金合同：指《汇添富收益快钱货币市场基金基金合同》及对基金合同
的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《汇添富收益快
钱货币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书或本招募说明书：指《汇添富收益快钱货币市场基金招募说
明书》及其更新
7、基金产品资料概要：指《汇添富收益快钱货币市场基金基金产品资料概
要》及其更新
8、基金份额发售公告：指《汇添富收益快钱货币市场基金基金份额发售公
告》
9、上市交易公告书：指《汇添富收益快钱货币市场基金基金份额上市交易
公告书》
10、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
11、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员
会第五次会议通过，2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会
第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基
金法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日
实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的
修订
14、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
15、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年
10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布
机关对其不时作出的修订
16、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
17、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委
员会
18、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
19、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
20、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织
21、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内
依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
22、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法
规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人
24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资计划等业务
25、销售机构：指基金管理人及基金代销机构
26、基金代销机构：指汇添富基金管理股份有限公司以及符合《销售办法》
和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基
金销售服务协议，办理基金销售业务的机构。针对场内销售，包括发售代理机构
和/或申购赎回代理券商
27、发售代理机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，由
基金管理人指定的、在募集期间代理本基金发售业务的机构
28、申购赎回代理券商：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，
由基金管理人指定的、在《基金合同》生效后代理办理本基金场内份额申购、赎
回业务的证券公司，又称为代办证券公司
29、场内：指利用深圳证券交易所交易系统进行基金份额认购、申购、赎回
以及上市交易的场所
30、场外：指不利用深圳证券交易所交易系统，而通过各销售机构柜台系统
或其他交易系统进行基金份额申购和赎回的场所
31、登记业务：指基金登记、存管、清算和结算业务，具体内容包括投资人
基金账户管理、基金份额登记、清算及基金交易确认、发放红利、建立并保管基
金份额持有人名册和办理非交易过户等
32、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为汇添富基金管理
股份有限公司或接受汇添富基金管理股份有限公司委托代为办理登记业务的机
构
33、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的
日期
34、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
35、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长
不得超过3个月
36、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
37、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
38、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回、交易或其他业务
申请的开放日
39、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)
40、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回、交易或其他业务的工作
日
41、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回、交易或其他业务的时间段
42、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
43、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
44、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件要求获得申购赎回清单所规定对价或将基金份额兑换为现金的行为
45、申购赎回清单：指由基金管理人编制的用以公告场内份额申购对价、赎
回对价等信息的文件
46、申购对价：指投资者场内申购基金份额时，根据基金合同和招募说明书
规定应交付的现金替代及其他对价
47、赎回对价：指基金份额持有人场内赎回基金份额时，基金管理人按基金
合同和招募说明书规定应交付的现金替代及其他对价
48、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%
49、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公
告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基
金管理人管理的其他基金基金份额的行为
50、转托管：指基金份额持有人在本基金的同一登记机构下的不同销售机构
之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作
51、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申
购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
52、元：指人民币元
53、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、票据投资收益、
银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节
约
54、摊余成本法：指估值对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并
考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内平均摊销，每日计提损益
55、每百份基金已实现收益：指按照相关法规计算的每百份基金份额的日已
实现收益
56、每万份基金已实现收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已
实现收益
57、7日年化收益率：指以最近7日(含节假日)收益所折算的年资产收益率
58、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该
笔费用从基金财产中扣除，属于基金的营运费用
59、场内基金份额分类：本基金根据基金份额持有人在单个基金账户保留的
场内基金份额数量，对其持有的场内基金份额按照不同的费率计提销售服务费
用，因此形成不同的基金份额类别。本基金将设A类和B类两类场内基金份额，
分别设置基金代码，并分别公布每百份基金已实现收益和7日年化收益率
60、场外基金份额分类：本基金根据不同销售方式，对场外基金份额按照不
同的费率计提销售服务费用，因此形成不同的基金份额类别。本基金将设C类
和D类两类场外基金份额，分别设置基金代码，并分别公布每万份基金已实现
收益和7日年化收益率
61、升级：指当投资者在单个基金账户保留的某级基金份额达到上一级基金
份额类别的最低份额要求时，登记机构自动将投资者在该基金账户保留的该级基
金份额类别全部升级为上一级基金份额类别
62、降级：指当投资者在单个基金账户保留的某类基金份额不能满足该级基
金份额最低份额要求时，登记机构自动将投资者在该基金账户保留的该类基金份
额全部降级为下一级基金份额
63、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券及票据价值、银行存款本息、
基金应收申购款及其他资产的价值总和
64、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
65、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
66、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
值、每百份基金已实现收益、每万份基金已实现收益和7日年化收益率的过程
67、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定
互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露
网站）等媒介
68、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购
与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因
发行人债务违约无法进行转让或交易的债券以及法律法规或中国证监会规定的
其他流动性受限资产，如未来法律法规变动，基金管理人在履行适当程序后，可
对上述流动性受限资产范围进行调整
69、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事
件
三、基金管理人
（一） 基金管理人简况
名称：汇添富基金管理股份有限公司
住所：上海市黄浦区北京东路666号H区（东座）6楼H686室
办公地址：上海市富城路99号震旦国际大楼20楼
法定代表人：李文
成立时间： 2005年2月3日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：证监基金字[2005]5号
注册资本：人民币132,724,224元
联系电话：021－28932888
股东名称及其出资比例：
股东名称 股权比例
东方证券股份有限公司 35.412%
上海菁聚金投资管理合伙企业（有限合伙） 24.656%
上海上报资产管理有限公司 19.966%
东航金控有限责任公司 19.966%
合计 100%
二、主要人员情况
1、董事会成员
李文先生，2015年4月16日起担任董事长。国籍：中国，厦门大学会计学
博士。现任汇添富基金管理股份有限公司董事长，汇添富资产管理(香港)有限公
司董事长。历任中国人民银行厦门市分行稽核处科长，中国人民银行杏林支行、
国家外汇管理局杏林支局副行长、副局长，中国人民银行厦门市中心支行银行监
管一处、二处副处长，东方证券有限责任公司资金财务管理总部副总经理，稽核
总部总经理，东方证券股份有限公司资金财务管理总部总经理，汇添富基金管理
股份有限公司督察长。
程峰先生，2016年11月20日起担任董事。国籍：中国，上海交通大学工
商管理硕士。现任上海报业集团副总经理，上海上报资产管理有限公司董事长，
上海文化产权交易所股份有限公司董事长，上海瑞力投资基金管理有限公司董事
长。历任上海市对外经济贸易委员会团委副书记、书记，上海机械进出口(集团)
有限公司副总裁，上海市对外经济贸易委员会技术进口处副处长，上海市对外经
济贸易委员会科技发展与技术贸易处副处长、处长，上海国际集团有限公司办公
室、信息中心主任，上海国际集团有限公司行政管理总部总经理，上海国际集团
金融服务有限公司党委副书记、总经理，上海国际集团金融服务有限公司党委书
记、董事长、总经理，上海国际集团金融服务有限公司党委书记、董事长，上海
国有资产经营有限公司党委书记、董事长。
林福杰先生，2018年3月21日起担任董事。国籍：中国，上海交通大学工
商管理硕士。现任东航金控有限责任公司总经理、党委副书记。曾任东航期货有
限责任公司部门经理，东航集团财务有限责任公司副总经理，国泰人寿保险有限
责任公司副总经理，东航金控有限责任公司党委书记、副总经理。
张晖先生，2015年4月16日起担任董事，总经理。国籍：中国，上海财经
大学经济学硕士。现任汇添富基金管理股份有限公司总经理，汇添富资本管理有
限公司董事长。历任申银万国证券研究所高级分析师，富国基金管理有限公司研
究主管和基金经理，汇添富基金管理股份有限公司副总经理兼投资总监，曾担任
中国证券监督管理委员会第十届和第十一届发行审核委员会委员。
林志军先生，2015年4月16日起担任独立董事。国籍：中国香港，厦门大
学经济学博士。现任澳门科技大学副校长（兼商学院院长2015-2020）、教授、
博导。历任福建省科学技术委员计划财务处会计，五大国际会计师事务所Touche
Ross International(现为德勤) 加拿大多伦多分所审计员，厦门大学会计师事
务所副主任会计师，厦门大学经济学院讲师、副教授，伊利诺大学(University of
Illinois)国际会计教育与研究中心访问学者，美国斯坦福大学(Stanford
University)经济系访问学者，加拿大Lethbridge大学管理学院会计学讲师、副
教授 (tenured)，香港大学商学院访问教授，香港浸会大学商学院会计与法律系
教授，博导，系主任。
杨燕青女士，2011年12月19日起担任独立董事，国籍：中国，复旦大学
经济学博士。现任职上海人工智能实验室，并兼任第一财经研究院院长、国家金
融与发展实验室高级研究员，第十三届上海市政协委员、上海市民营经济发展战
略咨询委员会委员、上海金融法院特约监督员、上海市金融学会常务理事。在宏
观金融、全球经贸、数字经济、金融科技和人工智能治理等领域有长期跟踪和积
极研究，受邀成为约翰-霍普金斯大学访问学者。
魏尚进（Shangjin Wei）先生，2020年1月9日起担任独立董事，国籍：
美国，加州大学伯克利分校博士。现任复旦泛海国际金融学院学术访问学者、美
国哥伦比亚大学终身讲席教授、美国国民经济研究局研究员、欧洲经济政策研究
中心研究员、深圳高等金融研究院理事、香港金融管理局金融研究院顾问等。曾
于2014-2016年间任亚洲开发银行首席经济学家兼区域合作与经济研究局局长。
其它既往职务包括哈佛大学肯尼迪政府学院副教授、美国国民经济研究局中国经
济研究组创始主任、美国布鲁金斯学会高级研究员、国际货币基金组织贸易与投
资研究主管、世界银行顾问、美国联邦储备系统董事局访问学者等。
2、监事会成员
任瑞良先生，2004年10月20日起担任监事，2015年6月30日担任监事会
主席。国籍：中国，大学学历，会计师、非执业注册会计师职称。现任上海报业
集团上海上报资产管理有限公司副总经理。历任文汇新民联合报业集团财务中心
财务主管，文汇新民联合报业集团文新投资公司财务主管、总经理助理、副总经
理等。
王如富先生，2015年9月8日起担任监事。国籍：中国，硕士研究生，注
册会计师。现任东方证券股份有限公司董事会秘书兼董事会办公室主任。历任申
银万国证券计划统筹总部综合计划部专员、发展协调办公室专员，金信证券规划
发展总部总经理助理、秘书处副主任（主持工作），东方证券研究所证券市场战
略资深研究员、董事会办公室资深主管、主任助理、副主任。
毛海东先生，2015年6月30日起担任监事，国籍：中国，金融学硕士。现
任东航期货有限责任公司董事长、党总支书记，东航金控有限责任公司财富管理
中心总经理。曾任职于东航期货有限责任公司，东航集团财务有限责任公司。
王静女士，2008年2月23日起担任职工监事，国籍：中国，复旦大学EMBA。
现任汇添富基金管理股份有限公司互联网金融部总监。曾任职于中国东方航空集
团公司宣传部，东航金控有限责任公司研究发展部。
林旋女士，2008年2月23日起担任职工监事，国籍：中国，华东政法学院
法学硕士。现任汇添富基金管理股份有限公司董事会办公室副总监，汇添富资本
管理有限公司监事。曾任职于东方证券股份有限公司办公室。
陈杰先生，2013年8月8日起担任职工监事，国籍：中国，北京大学理学
博士。现任汇添富基金管理股份有限公司综合办公室总监。曾任职于罗兰贝格管
理咨询有限公司，泰科电子（上海）有限公司能源事业部。
3、高管人员
李文先生，董事长。（简历请参见上述董事会成员介绍）
张晖先生，2015年6月25日起担任总经理。（简历请参见上述董事会成员
介绍）
雷继明先生，2012年3月7日起担任副总经理。国籍：中国，工商管理硕
士。历任中国民族国际信托投资公司网上交易部副总经理，中国民族证券有限责
任公司营业部总经理、经纪业务总监、总裁助理。2011年12月加盟汇添富基金
管理股份有限公司，现任公司副总经理。
娄焱女士，2013年1月7日起担任副总经理。国籍：中国，金融经济学硕
士。曾在赛格国际信托投资股份有限公司、华夏证券股份有限公司、嘉实基金管
理有限公司、招商基金管理有限公司、华夏基金管理有限公司以及富达基金北京
与上海代表处工作，负责投资银行、证券投资研究，以及基金产品策划、机构理
财等管理工作。2011年4月加入汇添富基金管理股份有限公司，现任公司副总
经理。
袁建军先生，2015年8月5日起担任副总经理。国籍：中国，金融学硕士。
历任华夏证券股份有限公司研究所行业二部副经理，汇添富基金管理股份有限公
司基金经理、专户投资总监、总经理助理，并于2014年至2015年期间担任中国
证券监督管理委员会第十六届主板发行审核委员会专职委员。2005年4月加入
汇添富基金管理股份有限公司，现任汇添富基金管理股份有限公司副总经理、投
资决策委员会主席。
李骁先生，2017年3月3日起担任副总经理。国籍：中国，武汉大学金融
学硕士。历任厦门建行计算机处副处长，厦门建行信用卡部副处长、处长，厦门
建行信息技术部处长，建总行北京开发中心负责人，建总行信息技术管理部副总
经理，建总行信息技术管理部副总经理兼北京研发中心主任，建总行信息技术管
理部资深专员（副总经理级）。2016年9月加入汇添富基金管理股份有限公司，
现任汇添富基金管理股份有限公司副总经理、首席信息官。
李鹏先生，2015年6月25日起担任督察长。国籍：中国，上海财经大学经
济学博士，历任上海证监局主任科员、副处长，上海农商银行同业金融部副总经
理，汇添富基金管理股份有限公司稽核监察总监。2015年3月加入汇添富基金
管理股份有限公司，现任汇添富基金管理股份有限公司督察长。
4、基金经理
（1）现任基金经理
温开强，国籍:中国。学历:天津大学管理学硕士。从业资格:证券投资基金从
业资格,CFA。9年证券从业经历。曾任长城基金债券交易员、中金基金交易主管，
高级经理。2016年8月加入汇添富基金管理股份有限公司。2016年8月30日至
2019年1月25日任汇添富货币市场基金的基金经理助理。2016年8月30日至
2020年2月26日任汇添富理财60天债券型证券投资基金的基金经理助理。2016
年8月30日至今任汇添富理财14天债券型证券投资基金的基金经理助理。2016
年8月30日至2019年1月25日任汇添富添富通货币市场基金的基金经理助理。
2016年8月30日至今任汇添富现金宝货币市场基金的基金经理助理。2016年8
月30日至2018年8月7日任汇添富鑫禧债券型证券投资基金的基金经理助理。
2018年8月7日至今任汇添富鑫禧债券型证券投资基金的基金经理。2019年1
月25日至今任汇添富货币市场基金的基金经理。2019年1月25日至2020年10
月30日任汇添富利率债债券型证券投资基金的基金经理。2019年1月25日至
今任汇添富添富通货币市场基金的基金经理。2020年2月26日至今任汇添富理
财60天债券型证券投资基金的基金经理。2020年2月26日至今任汇添富收益
快钱货币市场基金的基金经理。
（2）历任基金经理
陆文磊，2014年12月23日至2018年5月4日任汇添富收益快钱货币市场
基金的基金经理。
徐寅喆，2014年12月23日至2018年5月4日任汇添富收益快钱货币市场
基金基金经理。
陶然，2018年5月4日至2020年2月26日任汇添富收益快钱货币市场基
金基金经理。
5、投资决策委员会
主席：袁建军（副总经理）
成员：王栩（总经理助理，权益投资总监）、陆文磊（总经理助理，固定收
益投资总监）、劳杰男（研究总监）、韩贤旺（首席经济学家，国际业务部总监）
6、上述人员之间不存在近亲属关系。
（三）基金管理人的职责
根据《基金法》、《运作办法》及其他法律、法规的规定，基金管理人应履
行以下职责：
1、依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时足额向基金份额持有
人分配收益；
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制基金季度、中期报告和年度报告；
7、计算并公告A类基金份额和B类基金份额的每百份、C类基金份额和D
类基金份额的每万份基金已实现收益和各类基金份额的7日年化收益率；
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、召集基金份额持有人大会；
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为；
12、有关法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他职责。
（四）基金管理人和基金经理的承诺
1、本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、基金合
同和中国证监会的有关规定，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反
现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。
2、本基金管理人承诺严格遵守《中华人民共和国证券法》、《基金法》及
有关法律法规，建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生：
（1） 将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2） 不公平地对待其管理的不同基金财产；
（3） 利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益；
（4） 向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5） 法律法规或中国证监会禁止的其他行为。
3、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守
国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
（1） 越权或违规经营；
（2） 违反基金合同或托管协议；
（3） 故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；
（4） 在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
（5） 拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
（6） 玩忽职守、滥用职权；
（7） 违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有
关规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基
金投资内容、基金投资计划等信息；
（8） 违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，
扰乱市场秩序；
（9） 贬损同行，以抬高自己；
（10）以不正当手段谋求业务发展；
（11）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；
（12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；
（13）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。
4、基金经理承诺
（1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎勤勉的原则为基金
份额持有人谋取最大利益；
（2）不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益；
（3） 不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，
泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内
容、基金投资计划等信息；
（4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
（五）基金管理人的风险管理体系
本基金管理人将经营管理中的主要风险划分为投资风险、合规风险、营运风
险和道德风险四大类，其中，投资风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风
险等。针对上述各类风险，基金管理人建立了一套完整的风险管理体系。
1、风险管理原则
基金管理人风险管理体系的构建遵循以下六项基本原则：
（1）营造良好的风险管理文化和内部控制环境，使风险意识贯穿到每位员
工、各个岗位和经营管理的各个环节。
（2）建立完善的风险管理组织体系，切实保证风险管理部门的独立性和权
威性，使其有效地发挥职能作用。
（3）确保风险管理制度的严肃性，保证风险管理制度在投资管理和经营活
动过程中得到切实有效的执行。
（4）运用合理有效的风险指标和模型，实现风险事前配置和预警、事中实
时监控、事后评估和反馈的全程嵌入式投资风险管理模式。
（5）建立和推进员工职业守则教育和专业培训体系，确保员工具备良好的
职业操守和充分的职责胜任能力。
（6）建立风险事件学习机制，认真剖析各类风险事件，汲取经验和教训，
不断完善风险管理体系。
2、风险管理组织架构
本基金管理人建立了董事会、经营管理层、风险管理部门、各职能部门四级
风险管理组织架构，并明确了相应的风险管理职能。
汇添富风险管理组织结构图
董事会
理委员会 理层 督察长 委员会
风险管理部
（1）董事会对公司风险管理负有最终责任，董事会下设审计与风险管理委
员会与督察长。审计与风险管理委员会主要负责审核和指导公司的风险管理政
策，对公司的整体风险水平、风险控制措施的实施情况进行评价。督察长负责组
织指导公司合规稽核和风险管理工作，监督检查受托资产和公司运作的合法合规
情况及公司内部风险控制情况。
（2）经营管理层负责风险管理政策、风险控制措施的制定和落实，经营管
理层下设风险控制委员会。风险控制委员会主要负责审议风险管理制度和流程，
处置重大风险事件，促进风险管理文化的形成。
（3）合规稽核部和风险管理部是合规管理和风险管理的职能部门，负责合
规风险、投资组合市场风险、信用风险、流动性风险、营运风险、道德风险等的
管理。
（4）各职能部门负责从经营管理的各业务环节上贯彻落实风险管理措施，
执行风险识别、风险测量、风险控制、风险评价和风险报告等风险管理程序，并
持续完善相应的内部控制制度和流程。
3、风险管理内容
本基金管理人的风险管理包括风险识别、风险测量、风险控制、风险评价、
风险报告等内容。
（1）风险识别是指对现实以及潜在的各种风险加以判断、归类和鉴定风险
性质的过程。
（2）风险测量是指估计和预测风险发生的概率和可能造成的损失，并根据
这两个因素的结合来衡量风险大小的程度。
（3）风险控制是指采取相应的措施，监控和防止各种风险的发生，实现以
合理的成本在最大限度内防范风险和减轻损失。
（4）风险评价是指分析风险识别、风险测量和风险控制的执行情况和运行
效果的过程。
（5）风险报告是指将风险事件及处置、风险评价情况以一定程序进行报告
的过程。
六、基金管理人的内部控制制度
内部控制是指基金管理人为防范和化解风险，保证经营运作符合基金管理人
发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、
实施控制程序与控制措施而形成的系统。
基金管理人结合自身具体情况，建立了科学合理、控制严密、运行高效的内
部控制体系，并制定了科学完善的内部控制制度。
1、内部控制目标
（1）保证基金管理人经营运作遵守国家法律法规和行业监管规则，自觉形
成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。
（2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行
和受托资产的安全完整，实现持续、稳定、健康发展。
（3）确保基金管理人和基金财务及其他信息的真实、准确、及时、完整。
2、内部控制原则
（1）健全性原则。内部控制机制覆盖基金管理人的各项业务、各个部门和
各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
（2）有效性原则。通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制
程序，维护内部控制的有效执行。
（3）独立性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责保持相对独立，基
金资产、固有财产、其他资产的运作相互分离。
（4）相互制约原则。基金管理人内部部门和岗位的设置权责分明、相互制
衡。
（5）成本效益原则。基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，
提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
3、内部控制内容
基金管理人的内部控制要求建立：不相容职务相分离的机制、完善的岗位责
任制、规范的岗位管理措施、完整的信息资料保全系统、严格的授权控制、有效
的风险防范系统和快速反应机制等。
基金管理人遵守国家有关法律法规，遵循合法合规性原则、全面性原则、审
慎性原则和适时性原则，制订了系统完善的内部控制制度。内部控制的内容包括
投资管理业务控制、信息披露控制、信息技术系统控制、会计系统控制以及内部
稽核控制等。
（1）投资管理业务控制
基金管理人通过规范投资业务流程，分层次强化投资风险控制。公司根据投
资管理业务不同阶段的性质和特点，制定了完善的管理规章、操作流程和岗位手
册，明确揭示不同业务可能存在的风险，分别采取不同措施进行控制。
针对投资研究业务，基金管理人制定了《汇添富基金管理股份有限公司投资
研究部制度》，对研究工作的业务流程、研究报告质量评价，研究与投资的交流
渠道等都做了明确的规定；对于投资决策业务，基金管理人制定了《汇添富基金
管理股份有限公司投资管理制度》，保证投资决策严格遵守法律法规的有关规定，
符合基金合同所规定的要求，同时设立了汇添富投资风险评估与管理制度以及投
资管理业绩评价体系；对于基金交易业务，基金管理人将实行集中交易与防火墙
制度，建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施，交
易流程将严格按照“审核—执行—反馈—复核—存档”的程序进行，防止不正当
关联交易损害基金份额持有人利益。
（2）信息披露控制
基金管理人通过完善信息披露制度，确保基金份额持有人及时完整地了解基
金信息。基金管理人按照法律、法规和中国证监会有关规定，建立了《汇添富基
金管理股份有限公司公开募集证券投资基金信息披露管理制度》，指定了信息披
露责任人负责信息披露工作，进行信息的组织、审核和发布，并将定期对信息披
露进行检查和评价，保证公开披露的信息真实、准确、完整。
（3）信息技术系统控制
基金管理人建立了先进的信息技术系统和完善的信息技术管理制度。基金管
理人的信息技术系统由先进的计算机系统构成，通过了国家、金融行业软件工程
标准的认证，并有完整的技术资料。基金管理人制定了严格的信息技术岗位责任
制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施，对电子信息数据进行即时保存和
备份，重要数据实行异地备份并且长期保存，确保了系统可靠、稳定、安全地运
行。在人员控制方面，对信息技术人员进行有关信息系统安全的统一培训和考核；
信息技术人员之间定期轮换岗位。
（4）会计系统控制
基金管理人通过建立严格的会计系统控制措施，确保会计核算正常运转。基
金管理人根据《中华人民共和国会计法》、《金融企业会计制度》、《证券投资
基金会计核算业务指引》、《企业财务通则》等国家有关法律、法规制订了基金
会计制度、公司财务制度、会计工作操作流程和会计岗位工作手册。通过事前防
范、事中检查、事后监督的方式发现、堵截、杜绝基金会计核算中存在的各种风
险。具体措施包括：采用了目前最先进的基金核算软件；基金会计严格执行复核
制度；基金会计核算采用基金管理人与托管银行双人同步独立核算、相互核对的
方式；每日制作基金会计核算估值系统电子数据的备份，同时打印保存书面的记
账凭证、各类会计报表、统计报表，并由专人保存原始记账凭证等。
（5）内部稽核控制
基金管理人通过制定稽核监察制度，开展独立监督，确保内部控制的有效性。
基金管理人设立督察长，督察长可以列席基金管理人召开的任何会议，调阅相关
档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。督
察长定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况。公司为合规稽核部配备
充足合格的稽核监察人员，监督各业务部门和人员遵守法律、法规和规章的有关
情况；检查各业务部门和人员执行内部控制制度、各项管理制度和业务规章的情
况。
4、基金管理人关于内部控制制度声明书
（1）基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确；
（2）基金管理人承诺根据市场变化和基金管理人业务发展不断完善内部风
险控制制度。
四、基金托管人
（一）基金托管人基本情况
名称：中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号
成立时间：1984年1月1日
法定代表人： 陈四清
注册资本：人民币35,640,625.7089万元
联系电话：010-66105799
联系人：郭明
（二）主要人员情况
截至2020年12月，中国工商银行资产托管部共有员工214人，平均年龄34岁，
95%以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高级技
术职称。
（三）基金托管业务经营情况
作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自1998年在国内首家提供托
管服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理和
内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履行
资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、
高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银行中
最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、社会
保障基金、基本养老保险、企业年金基金、QFII资产、QDII资产、股权投资基金、
证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信贷资产证
券化、基金公司特定客户资产管理、QDII专户资产、ESCROW等门类齐全的托管产
品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以为各类客户
提供个性化的托管服务。截至2020年12月，中国工商银行共托管证券投资基金
1160只。自2003年以来，本行连续十七年获得香港《亚洲货币》、英国《全球托
管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等
境内外权威财经媒体评选的74项最佳托管银行大奖；是获得奖项最多的国内托管
银行，优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好评。
（四）基金托管人的内部控制制度
中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务飞速发展，始终保持在资产
托管行业的优势地位。这些成绩的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展，一
手抓内控建设”的做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管
理工作，在积极拓展各项托管业务的同时，把加强风险防范和控制的力度，精心
培育内控文化，完善风险控制机制，强化业务项目全过程风险管理作为重要工作
来做。从2005年至今共十四次顺利通过评估组织内部控制和安全措施最权威的
ISAE3402审阅，全部获得无保留意见的控制及有效性报告。充分表明独立第三方
对我行托管服务在风险管理、内部控制方面的健全性和有效性的全面认可,也证
明中国工商银行托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨，达到国
际先进水平。目前，ISAE3402审阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段。”
1、内部风险控制目标
保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，强化和建立守法
经营、规范运作的经营思想和经营风格，形成一个运作规范化、管理科学化、监
控制度化的内控体系；防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整；维护持
有人的权益；保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。
2、内部风险控制组织结构
中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监
察部门（内控合规部、内部审计局）、资产托管部内设风险控制处及资产托管部
各业务处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策，对各业务
部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作
的内部风险控制处，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，依照有关
法律规章，对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处室在各自职责范围内
实施具体的风险控制措施。
3、内部风险控制原则
（1）合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，
并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。
（2）完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序
和监督制约；监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的
部门、岗位和人员。
（3）及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按
照“内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规
章制度。
（4）审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金
资产和其他委托资产的安全与完整。
（5）有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时
修改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。
（6）独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门；直接操作人员和
控制人员必须相对独立，适当分离；内控制度的检查、评价部门必须独立于内控
制度的制定和执行部门。
4、内部风险控制措施实施
（1）严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离，建立了明
确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系
列规章制度，并采取了良好的防火墙隔离制度，能够确保资产独立、环境独立、
人员独立、业务制度和管理独立、网络独立。
（2）高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策
略的制定者和管理者，要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查
资产托管部在实现内部控制目标方面的进展，并根据检查情况提出内部控制措
施，督促职能管理部门改进。
（3）人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制，建立“自控防线”、“互
控防线”、“监控防线”三道控制防线，健全绩效考核和激励机制，树立“以人为
本”的内控文化，增强员工的责任心和荣誉感，培育团队精神和核心竞争力。并
通过进行定期、定向的业务与职业道德培训、签订承诺书，使员工树立风险防范
与控制理念。
（4）经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务
营销活动、处理各项事务，从而有效地控制和配置组织资源，达到资源利用和效
益最大化目的。
（5）内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部
风险管理，定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控，指导业务部门进行
风险识别、评估，制定并实施风险控制措施，排查风险隐患。
（6）数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数
据传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。
（7）应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心，制定了基
于数据、应用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案，并组织员工定期演
练。为使演练更加接近实战，资产托管部不断提高演练标准，从最初的按照预订
时间演练发展到现在的“随机演练”。从演练结果看，资产托管部完全有能力在
发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。
5、资产托管部内部风险控制情况
（1）资产托管部内部设置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察人员，在
总经理的直接领导下，依照有关法律规章，全面贯彻落实全程监控思想，确保资
产托管业务健康、稳定地发展。
（2）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至
下每个员工的共同参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。资产
托管部实施全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位，每
位员工对自己岗位职责范围内的风险负责，通过建立纵向双人制、横向多部门制
的内部组织结构，形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。
（3）建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设，一贯坚持
把风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多
年努力，资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度，包括：岗位职责、业
务操作流程、稽核监察制度、信息披露制度等，覆盖所有部门和岗位，渗透各项
业务过程，形成各个业务环节之间的相互制约机制。
（4）内部风险控制始终是托管部工作重点之一，保持与业务发展同等地位。
资产托管业务是商业银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就特别强调
规范运作，一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随
着市场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题、新情况不断出现，资产托管
部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置，视风险防范和控制为托管业
务生存和发展的生命线。
（五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据《基金法》、基金合同、托管协议和有关基金法规的规定，基金托管人
对基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金参与
银行间债券市场、基金资产净值的计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基
金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登
载基金业绩表现数据等进行监督和核查，其中对基金的投资比例的监督和核查自
基金合同生效之后六个月开始。
基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、基金托管协议或有
关基金法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金
管理人收到通知后应及时核对，并以书面形式对基金托管人发出回函确认。在限
期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管
理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国
证监会。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时
通知基金管理人限期纠正。
五、相关服务机构
（一）基金份额销售机构
1、场外基金份额销售机构
（1）直销机构
1）汇添富基金管理股份有限公司直销中心
住所：上海市黄浦区北京东路666号H区（东座）6楼H686室
办公地址：上海市浦东新区樱花路868号建工大唐国际广场A座7楼
法定代表人：李文
电话：（021）28932893
传真：（021）50199035或（021）50199036
联系人：陈卓膺
客户服务电话：400-888-9918（免长途话费）
邮箱：guitai@htffund.com
网址：www.99fund.com
2）汇添富基金管理股份有限公司线上直销系统
（2）代销机构
本基金的其他销售机构请详见基金管理人官网公示的销售机构信息表。基金
管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构销售基金，并在基
金管理人网站公示。
2、场内基金份额销售机构
（1）申购赎回代理券商
本基金的申购赎回代理券商请详见基金管理人官网公示的销售机构信息表。
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售基
金，并在基金管理人网站公示。
（2）二级市场交易代理券商
本基金办理二级市场交易业务的销售机构为具有基金销售业务资格、经深圳
证券交易所和中国证券登记结算有限责任公司认可的深圳证券交易所会员单位。
具体会员单位名单可在深圳证券交易所网站查询。
（二）登记机构
1、场内基金份额的登记机构
名称：中国证券登记结算有限责任公司
住所：北京市西城区太平桥大街17号
办公地址：北京市西城区太平桥大街17号
法定代表人：戴文华
联系电话：010-50938782
传真：010-50938991
联系人：赵亦清
2、场外基金份额的登记机构
名称：汇添富基金管理股份有限公司
住所：上海市黄浦区北京东路666号H区（东座）6楼H686室
办公地址：上海市浦东新区樱花路868号建工大唐国际广场A座7楼
法定代表人：李文
电话：（021）28932888
传真：（021）28932876
联系人：韩从慧
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
负责人：韩炯
电话：（021）31358666
传真：（021）31358600
经办律师：黎明、陈颖华
联系人：陈颖华
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层
办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层
邮政编码：100738
执行事务合伙人：毛鞍宁
电话：010-58153000
传真：010-85188298
业务联系人：王珊珊
经办会计师：王珊珊、许培菁
六、基金份额的分类
（一）场内基金份额分类
本基金根据基金份额持有人在单个基金账户保留的场内基金份额数量，对其
持有的场内基金份额按照不同的费率计提销售服务费用，因此形成不同的场内基
金份额类别。本基金将设A 类和B 类两类场内基金份额，两类基金份额分别设
置基金代码，并分别公布每百份基金已实现收益和7日年化收益率。但投资者进
行两类基金份额申赎和交易时只用一个基金代码。
1、基金份额类别的限制
份额类别 A类基金份额 B类基金份额
基金账户最低基金份额余额 1份 3,000,000份（基金份额折算前） 30,000份（基金份额折算后）
销售服务费 （年费率） 0.25% 0.01%
2、基金份额的自动升降级
（1）在本基金进行基金份额折算前，若A 类基金份额持有人在单个基金账
户保留的基金份额达到或超过3,000,000份时，本基金的登记机构自动将其在该
基金账户持有的A 类基金份额升级为B 类基金份额；在本基金进行基金份额折
算后，若A 类基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额达到或超过
30,000份时，本基金的登记机构自动将其在该基金账户持有的A 类基金份额升
级为B 类基金份额。
（2）在本基金进行基金份额折算前,若B 类基金份额持有人在单个基金账
户保留的基金份额低于3,000,000份时，本基金的登记机构自动将其在该基金账
户持有的B 类基金份额降级为A 类基金份额；在本基金进行基金份额折算后，
若B 类基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额低于30,000份时，本基
金的登记机构自动将其在该基金账户持有的B 类基金份额降级为A 类基金份
额。
3、养老金账户的特定费率
（1）养老金账户，包括养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投
资运营收益形成的补充养老基金，包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方
社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划。如将来出现经养老基金监管部
门认可的新的养老基金类型，本基金将依据规定将其纳入养老金账户范围。
（2）投资本基金的养老金账户，在基金管理人直销中心办理账户认证手续
后，适用本基金B类份额销售服务费率(销售服务费年费率为0.01% )。未在基
金管理人直销中心办理账户认证手续的养老金账户，不享受上述特定费率。
（3）养老金账户的管理人可通过柜面办理或传真方式向基金管理人直销中
心办理账户认证手续，同时提供下列材料：
1）加盖管理人公章的养老金账户的深圳证券交易所A股账户或在中国证券
登记结算有限责任公司开立的证券投资基金账户的复印件；
2）加盖管理人公章的法人营业执照、组织机构代码证及税务登记证复印件；
3）加盖管理人公章和法定代表人私章的《基金授权委托书》；
4）加盖公章的法定代表人有效身份证件正反面复印件；
5）加盖公章的经办人有效身份证件正反面复印件。
（二）场外基金份额分类
本基金根据销售方式不同，对场外基金份额按照不同的费率计提销售服务费
用，因此形成不同的基金份额类别。本基金将设C类和D类两类场外基金份额，
分别设置基金代码，并分别公布每万份基金已实现收益和7日年化收益率。
C类基金份额和D类基金份额不进行基金份额升降级。
根据基金实际运作情况，在履行适当程序后，基金管理人可对场外基金份额
分类进行调整并公告。
（三）基金份额分类及规则的调整
根据基金实际运作情况，在履行适当程序后，基金管理人可在不违反法律法
规且不损害已有基金份额持有人利益的情况下，调整基金份额分类及升降级规
则、或者停止基金份额类别的销售、或者调整基金份额类别的费率水平、或者增
加新的基金份额类别等，调整实施前基金管理人需及时公告并报中国证监会备
案。
七、基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信
息披露办法》等有关法律法规以及基金合同的规定，经2014年9月28日中国证
监会证监许可【2014】1003号文件准予募集注册。
（一）基金的类型及存续期间
1、基金类型：货币市场基金
2、基金运作方式：契约型开放式
3、存续期间：不定期
（二）募集方式
投资者需通过网上现金认购和网下现金认购方式进行认购。网上现金认购是
指投资者通过基金管理人指定的发售代理机构经深圳证券交易所系统以现金进
行的认购。网下现金认购是指投资者通过基金管理人及基金管理人指定的发售代
理机构以现金进行的认购。
销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确
实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认
购份额的确认情况，投资者应及时查询。
（三）募集期限
自基金份额发售之日起，最长不得超过3个月，具体发售时间见基金份额发
售公告。
（四）募集对象
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合
格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投
资人。
（五）募集场所
投资者应当在基金管理人直销中心及其指定的具备申赎代办证券公司资格
的发售代理机构办理基金认购业务的营业场所或按基金管理人直销中心、发售代
理机构提供的其他方式办理基金的认购。基金管理人直销中心、发售代理机构办
理基金认购业务的具体联系方法，请参见基金份额发售公告以及当地发售代理机
构的公告。基金管理人可以根据情况变更发售代理机构，并另行公告。
销售机构名单和联系方式见本招募说明书“相关服务机构”章节“基金份额
发售机构”部分和本基金基金份额发售公告。
（六）募集目标
本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿份，
基金募集金额不少于2亿元人民币，并且基金份额持有人的人数不少于200人的
条件下，基金管理人依据法律法规的规定可以决定停止基金发售。
（七）基金份额的认购
除法律、行政法规或中国证监会有关规定另有规定外，任何与基金份额发售
有关的当事人不得预留和提前发售基金份额。
1、基金的面值
本基金基金份额发售面值为人民币1.00元。
2、认购开户
（1）投资者认购本基金时需已开立深圳证券交易所A股账户或基金账户。
1）已有深圳A股账户或基金账户的投资者不必再办理开户手续。
2）尚无深圳A股账户或基金账户的投资者，需在认购前持本人身份证到中
国证券登记结算有限责任公司深圳分公司的开户代理机构办理深圳A股账户或
基金账户的开户手续。有关开设深圳A股账户或基金账户的具体程序和办法，
请到各开户网点详细咨询有关规定。
（2）账户使用注意事项
已购买过由汇添富基金管理股份有限公司担任登记机构的基金的投资者，其
拥有的汇添富基金管理股份有限公司开放式基金账户不能用于认购本基金。
3、认购费用
本基金不收取认购费用。
4、基金的网上现金认购
（1）认购时间安排
认购的具体业务办理时间由基金管理人依据相关法律法规、基金合同确定，
并在基金份额发售公告及相关公告中披露。个人投资者和机构投资者在认购期内
通过网上现金认购。
（2）认购限额：网上现金认购以基金份额申请。单一账户每笔认购份额需
为1000份或其整数倍，最高不得超过99,999,000份。投资者可以多次认购，累
计认购份额不设上限。
（3）认购申请：投资者在认购本基金时，需按发售代理机构的规定备足认
购资金，办理认购手续。投资者可多次申报，不可撤单，申报一经确认，认购资
金即被冻结。
（4）认购金额和利息折算的份额的计算：
认购金额＝净认购金额＝认购价格×认购份额
有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人
所有，具体份额以登记机构的记录为准。
利息折算的基金份额保留至整数位，小数部分舍去，舍去部分计入基金财产。
利息折算的份额＝利息 / 认购价格
5、基金的网下现金认购
（1）认购时间安排
认购的具体业务办理时间由基金管理人依据相关法律法规、基金合同确定，
并在基金份额发售公告及相关公告中披露。
（2）认购限额：网下现金认购以基金份额申请，且每笔申请份额数须为整
数份。
投资者通过基金管理人直销中心办理网下现金认购的，每笔认购份额须在5
万份以上（含5万份）。
销售机构对认购有其他规定的，以销售机构的业务规定为准。投资者可以多
次认购，累计认购份额不设上限。
（3）认购手续：投资者在认购本基金时，需按销售机构的规定办理相关认
购手续，并备足认购资金。网下现金认购申请提交后不得撤销。
（4）认购金额和利息折算的份额的计算：
认购金额＝净认购金额＝认购价格×认购份额
有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人
所有，具体份额以基金管理人或登记机构的记录为准。利息折算的份额保留至整
数位，小数部分舍去，舍去部分计入基金财产。各销售机构有其他规定的，以各
销售机构的业务规定为准。
利息折算的份额＝利息 / 认购价格
（5）通过基金管理人提交的网下现下现金认购申请，由基金管理人进行有
效认购款项的清算交收。
（八）募集资金的管理
基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结
束前，任何人不得动用。
（九）基金募集情况
本基金募集期为2014年12月15日至2014年12月16日。经会计师事务所
验资，按照每份基金份额面值人民币1.00元计算，基金募集期共募集
252,940,026.00份基金份额（其中包括利息转份额10,026.00份），有效认购户
数为2,164户。其中，汇添富基金管理股份有限公司基金从业人员未认购本基金。
八、基金合同的生效
（一）基金备案的条件
本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿份，
基金募集金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200 人的条件下，基
金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在10日内聘请
法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会办理基金备
案手续。
基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得
中国证监会书面确认之日起，基金合同生效；否则基金合同不生效。基金管理人
在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告。基金管理人应
将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得
动用。
（二）基金合同不能生效时募集资金的处理方式
如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；
2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同
期活期存款利息；
3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及发售代理机构不得请求报
酬。基金管理人、基金托管人和发售代理机构为基金募集支付之一切费用应由各
方各自承担。
（三）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
基金合同生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或
者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；
连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解
决方案, 如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份
额持有人大会进行表决。
法律法规另有规定时，从其规定。
（四）本基金基金合同于2014年12月23日正式生效。
九、基金份额的折算
本部分的基金份额折算仅指A类和B类基金份额的折算。
（一）基金份额折算的时间
基金管理人将事先确定基金份额折算日，并依照《信息披露办法》的有关规
定提前公告。
（二）基金份额折算的原则
基金份额折算后，本基金的场内基金份额总额与基金份额持有人�