国寿安保中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金产品资料概要

编制日期：2023 年 11 月 8 日
送出日期：2023 年 11 月 9 日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 国寿安保中证同业存单 AAA指数7天持有期
基金代码 019121
基金管理人 国寿安保基金管理有限公司 基金托管人 广发银行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 - 基金类型 混合型 交易币种 人民币
运作方式 其他 开放频率
本基金每个开放日开放申
购，但对每份基金份额设置
7 天的最短持有期。同时，本
基金开始办理赎回业务前，
投资者不能提出赎回或转换
转出申请。本基金开始办理
赎回业务后，自基金合同生
效日起（对于认购份额而言，
含当日）或基金份额申购确
认日起（对于申购份额而言，
含当日）至该日起的第 6 天
（含当日），投资者不能提出
赎回或转换转出申请；自该
日起的第 7 天起（含当日，
如为非工作日则顺延至下一
工作日），投资者方可提出赎
回或转换转出申请。
基金经理 张英
开始担任本基金基金经
理的日期
- 证券从业日期 2011 年 07 月 01 日
注:本基金的募集期为 2023 年 11 月 17 日至 2023 年 11 月 30 日。
二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
投资目标
紧密跟踪业绩比较基准，争取在扣除各项费用之前获得与标的指数相似的总回报，追求
跟踪偏离度和跟踪误差的最小化。
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投资范围
本基金主要投资于标的指数的成份券及备选成份券。为更好地实现投资目标，本基金还
可投资于非属成份券及备选成份券的其他同业存单、债券（包括国债、地方政府债券、
央行票据、金融债、企业债、公司债、公开发行的次级债、可分离交易可转债的纯债部
分、政府支持债券、政府支持机构债券等）、非金融企业债务融资工具（包括短期融资
券、超短期融资券、中期票据等）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括定期存
款、协议存款、通知存款和其他银行存款等）、现金等货币市场工具等，以及法律法规
或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可
以将其纳入投资范围。
本基金不投资于股票，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）、
可交换债券。
基金的投资组合比例为：本基金投资于同业存单的比例不低于基金资产的 80%；本基金
投资于标的指数成份券和备选成份券的比例不低于非现金基金资产的 80%；本基金持有
的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结
算备付金、存出保证金、应收申购款等。
如法律法规或监管机构变更上述投资品种的比例限制，在履行适当程序后，以变更后的
比例为准，本基金的投资比例会做相应调整。
主要投资策略
本基金为指数基金，主要采用抽样复制和动态最优化的方法，投资于标的指数中具有代
表性和流动性的成份券和备选成份券，或选择非成份券作为替代，构造与标的指数风险
收益特征相似的资产组合，以实现对标的指数的有效跟踪。
在正常市场情况下，本基金力争追求日均跟踪偏离度的绝对值不超过 0.2%，将年化跟踪
误差控制在 2%以内。如因标的指数编制规则调整等其他原因，导致基金跟踪偏离度和跟
踪误差超过了上述范围，基金管理人应采取合理措施，避免跟踪误差进一步扩大。
当标的指数成份券发生明显负面事件面临退市或违约风险，且指数编制机构暂未作出调
整的，基金管理人应当按照持有人利益优先的原则，履行内部决策程序后及时对相关成
份券进行调整。
业绩比较基准
本基金业绩比较基准为中证同业存单 AAA 指数收益率×95%+银行人民币一年定期存款利
率（税后）×5%。
风险收益特征
本基金风险与收益低于股票型基金、偏股混合型基金，高于货币市场基金。本基金主要
投资于标的指数成份券及备选成份券，具有与标的指数相似的风险收益特征。
注：请投资者阅读本基金《招募说明书》“第九部分 基金的投资”了解详细情况。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
注：截至本产品资料概要编制日，本基金尚未成立。
(三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
注：截至本产品资料概要编制日，本基金尚未成立。
三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
费用类型
份额（S）或金额（M）
/持有期限（N）
收费方式/费率 备注
认购费 - 0% - 申购费 - 0% -
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（前收费）
赎回费 - 0%
本基金最短持有
期为 7 天，最短
持有期到期日起
（含当日），基
金份额持有人可
对该基金份额提
出赎回申请，不
收取赎回费。
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率
管理费
年费率：0.20%；每日计算，逐日累计至每月
月末，按月支付
0.20%
托管费
年费率：0.05%；每日计算，逐日累计至每月
月末，按月支付
0.05%
销售服务费
年费率：0.20%；每日计算，逐日累计至每月
月末，按月支付
0.20%
注:本基金《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用、会计师费、律师费、仲裁费、诉讼费、基金份
额持有人大会费用、基金的证券交易费用、银行汇划费用、账户开户费用、账户维护费，以及按照国家有
关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。投资者在投资本基
金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，并承担基金投资中
出现的各类风险。
本基金投资过程中面临的主要风险有：市场风险、利率风险、信用风险、再投资风险、流动性风险、
操作风险、管理风险、实施侧袋机制对投资者的影响、本基金特定投资策略带来的风险和其他风险。
本基金特定投资策略带来的风险有：
（1）标的指数的风险
1）标的指数下跌的风险
标的指数成份券的价格可能受到政治因素、经济因素、投资者心理和交易制度等各种因素的影响而波
动，导致指数值波动，从而使基金收益水平发生变化，产生风险。
2）标的指数计算出错的风险
指数编制方法的缺陷可能导致标的指数的表现与总体市场表现产生差异，从而使基金收益发生变化。
同时，中证指数有限公司不对指数的实时性、完整性和准确性做出任何承诺。标的指数值可能出现错误，
投资者若参考指数值进行投资决策可能导致损失。
3）标的指数变更的风险
基金管理人可以依据维护投资者合法权益的原则，在履行适当程序后变更本基金的标的指数。若标的
指数发生变更，本基金的投资组合将相应进行调整。届时基于原标的指数的投资政策将会改变，投资组合
将随之调整，基金的收益风险特征将与新的标的指数保持一致，投资人须承担此项调整带来的风险与成本。
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（2）基金跟踪偏离风险
基金在跟踪标的指数时由于各种原因导致基金的业绩表现与标的指数表现之间可能产生差异，主要影
响因素可能包括：
1）本基金采用优化抽样复制策略，投资于标的指数中具有代表性和流动性的成份券和备选成份券，或
选择非成份券和备选成份券作为替代，基金投资组合与标的指数构成可能存在差异，从而可能导致基金实
际收益率与标的指数收益率产生偏离；
2）指数调整成份券时，基金在相应的组合调整中可能暂时扩大与标的指数的构成差异，而且会产生相
应的交易成本；
3）基金运作过程中发生的费用，可能导致本基金在跟踪指数时产生收益上的偏离；
4）基金发生申购或赎回时将带来一定的现金流或变现需求，当债券市场流动性不足时，或受银行间市
场交易起点的限制，本基金投资组合面临一定程度的跟踪偏离风险；
5）在指数化投资过程中，基金管理人对指数基金的管理能力例如跟踪指数的技术手段、买入卖出的时
机选择等都会对本基金的收益产生影响，从而影响本基金对业绩比较基准的跟踪程度。
（3）跟踪误差控制未达约定目标的风险
本基金力争控制净值增长率与业绩比较基准之间的日均跟踪偏离度的绝对值不超过 0.2%和年跟踪误差
不超过 2%，但因标的指数编制规则调整或其他因素可能导致跟踪误差超过上述范围，本基金净值表现与指
数价格走势可能发生较大偏离。
（4）指数编制机构停止服务的风险
本基金的标的指数由指数编制机构发布并管理和维护，未来指数编制机构可能由于各种原因停止对指
数的管理和维护，本基金将根据基金合同的约定自该情形发生之日起十个工作日向中国证监会报告并提出
解决方案，如更换基金标的指数、转换运作方式，与其他基金合并、或者终止基金合同等，并在 6 个月内
召集基金份额持有人大会进行表决。投资人将面临更换基金标的指数、转换运作方式，与其他基金合并、
或者终止基金合同等风险。
自指数编制机构停止标的指数的编制及发布至解决方案确定并实施前，基金管理人应按照指数编制机
构提供的最近一个交易日的指数信息遵循基金份额持有人利益优先原则维持基金投资运作，该期间由于标
的指数不再更新等原因可能导致指数表现与相关市场表现存在差异，影响投资收益。
（5）成份券停牌、摘牌或违约的风险
标的指数的当前成份券可能会被停牌、摘牌或违约，当出现前述情形时，本基金可能无法及时买卖成
份券，从而导致基金份额净值波动、跟踪偏离度和跟踪误差扩大等风险。
（6）本基金每个开放日开放申购，但本基金对投资者持有的每份基金份额设置 7 天的最短持有期限，
投资人每笔认购/申购的基金份额需至少持有满 7 天，在最短持有期内不能提出赎回申请。本基金每份基金
份额在其最短持有期到期日（含当日）起，基金份额持有人方可就该基金份额提出赎回申请。
（7）基金管理人自基金合同生效之日起不超过 1 个月开始办理赎回，对投资者存在流动性风险。投资
者可能面临基金份额在基金合同生效之日起 1 个月内不能赎回的风险。
（8）本基金主要投资于同业存单，存在一定的违约风险、信用风险及利率风险。当同业存单的发行主
体出现违约时，本基金可能面临无法收取投资收益甚至损失本金的风险；当本基金投资的同业存单发行主
体信用评级发生变动不再符合法规规定或基金合同约定时，基金管理人将需要在规定期限内完成调整，可
能导致变现损失；金融市场利率波动会导致同业存单市场的价格和收益率的变动，从而影响本基金投资收
益水平。
基金份额净值可能因市场中的各类投资品种的价格变化而出现一定幅度的波动。投资者购买本基金可
能承担净值波动或本金亏损的风险。
(二)重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表
明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
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但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持
有人和基金合同的当事人。
基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成本基金业绩表现的保证。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确
获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
本基金的争议解决方式：在中国国际经济贸易仲裁委员会申请仲裁。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站。
网址：http://www.gsfunds.com.cn 客服电话：4009-258-258
1、基金合同、托管协议、招募说明书
2、基金销售机构及联系方式
3、其他重要资料