-0.3906% 国泰金牛创新成长混合型证券投资基金基金合同
国泰金牛创新成长混合型
证券投资基金基金合同
基金管理人：国泰基金管理有限公司
基金托管人：中国农业银行股份有限公司
二〇二一年七月
国泰金牛创新成长混合型证券投资基金基金合同
目 录
第一部分 前言和释义 ................................................................................................................... 2
第二部分 国泰金牛创新成长混合型证券投资基金基本情况 ..................................................... 7
第三部分 基金份额的发售 ........................................................................................................... 8
第四部分 基金备案 ..................................................................................................................... 10
第五部分 基金的申购、赎回与转换 ......................................................................................... 11
第六部分 基金合同当事人及权利义务 ..................................................................................... 18
第七部分 基金份额持有人大会 ................................................................................................. 24
第八部分 基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 ......................................................... 30
第九部分 基金的托管 ................................................................................................................. 32
第十部分 基金份额的登记 ......................................................................................................... 33
第十一部分 基金的投资 ............................................................................................................. 34
第十二部分 基金的财产 ............................................................................................................. 43
第十三部分 基金资产估值 ......................................................................................................... 44
第十四部分 基金费用与税收 ..................................................................................................... 49
第十五部分 基金的收益与分配 ................................................................................................. 51
第十六部分 基金的会计与审计 ................................................................................................. 52
第十七部分 基金的信息披露 ..................................................................................................... 53
第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ......................................................... 58
第十九部分 违约责任 ................................................................................................................. 60
第二十部分 争议的处理 ............................................................................................................. 61
第二十一部分 基金合同的效力 ................................................................................................. 61
第二十二部分 其他事项 ............................................................................................................. 61
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国泰金牛创新成长混合型证券投资基金基金合同
第一部分 前言和释义
前 言
为保护基金投资者合法权益，明确基金合同当事人的权利与义务，规范国泰金牛创新成
长混合型证券投资基金运作，依照《中华人民共和国合同法》、《中国人民共和国证券投资基
金法》（以下简称《基金法》）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证
券投资基金销售管理办法》（以下简称《销售办法》）、《公开募集证券投资基金信息披露管理
办法》（以下简称《信息披露办法》）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》
（以下简称“《流动性风险管理规定》”）及其他有关规定，在平等自愿、诚实信用、充分保
护基金投资者及相关当事人合法权益的原则基础上，特订立《国泰金牛创新成长混合型证券
投资基金基金合同》（以下简称“本合同”或“基金合同”）。
基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务的基本法律文件，其他与本基金相关的涉
及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，均以本合同为准。基金合同的当事
人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投资者自依基金合同取得基金份额，
即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合
同的承认和接受。基金合同的当事人按照法律法规和基金合同的规定享有权利，同时需承担
相应的义务。
国泰金牛创新成长混合型证券投资基金（以下简称“本基金”或“基金”）由基金管理
人按照法律法规和基金合同的规定募集，并经中国证监会核准。中国证监会对基金募集的核
准并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风
险。投资者投资于本基金，必须自担风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证
投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益。
基金合同应当适用《基金法》及相应法律法规之规定，若因法律法规的修改或更新导致
基金合同的内容存在与届时有效的法律法规的规定不一致之处，应当以届时有效的法律法规
的规定为准，及时做出相应的变更和调整，同时就该等变更或调整进行公告。
本基金合同关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于2020年9月
1日起执行。
本基金可投资国内依法发行上市的存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证
券价格波动影响，与存托凭证的境外基础证券、境外基础证券的发行人及境内外交易机制相
关的风险可能直接或间接成为本基金风险。具体风险烦请查阅本基金招募说明书“风险揭示”
章节内容。
本基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于存托凭证或
选择不将基金资产投资于存托凭证，基金资产并非必然投资存托凭证。
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国泰金牛创新成长混合型证券投资基金基金合同
释 义
基金合同中除非文意另有所指，下列词语具有如下含义：
基金或本基金 指依据基金合同所募集的国泰金牛创新成长混合型证券投资
基金
本合同、基金合同 指《国泰金牛创新成长混合型证券投资基金基金合同》及对本
合同的任何修订和补充
招募说明书 指《国泰金牛创新成长混合型证券投资基金招募说明书》及其
更新
发售公告 指《国泰金牛创新成长混合型证券投资基金份额发售公告》
中国 指中华人民共和国(仅为本基金合同目的不包括香港特别行政
区、澳门特别行政区及台湾地区)
法律法规 指中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、行政规章及规
范性文件、地方法规、地方规章及规范性文件
《基金法》 指《中华人民共和国证券投资基金法》
《销售办法》 指《证券投资基金销售管理办法》
《运作办法》 指《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的
修订
《信息披露办法》 指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的《公
开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时
做出的修订
《流动性风险管理规定》指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的
《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布
机关对其不时做出的修订
元 指中国法定货币人民币元
业务规则 指《国泰基金管理有限公司开放式基金业务规则》
中国证监会 指中国证券监督管理委员会
银行监管机构 指中国银行业监督管理委员会或其他经国务院授权的机构
基金管理人 指国泰基金管理有限公司
基金托管人 指中国农业银行股份有限公司
基金销售代理人 指依据有关基金销售与服务代理协议办理本基金发售、申购、
赎回和其他基金业务的代理机构
销售机构 指基金管理人及基金销售代理人
基金销售网点 指基金管理人的直销网点及基金销售代理人的代销网点
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国泰金牛创新成长混合型证券投资基金基金合同
注册登记 指基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括投资者基
金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、发放
红利、建立并保管基金份额持有人名册等
基金注册登记机构 指国泰基金管理有限公司或其委托的其他符合条件的机构
基金合同当事人 指受基金合同约束，根据基金合同享受权利并承担义务的基金
管理人、基金托管人和基金份额持有人
个人投资者 指符合法律法规规定的条件可以投资证券投资基金的自然人
机构投资者 指符合法律法规规定可以投资证券投资基金的在中华人民共
和国注册登记或经政府有关部门批准设立的机构
合格境外机构投资者 指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》的可投
资于中国境内证券的中国境外的机构投资者
投资者 指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者的总称
基金合同生效日 基金达到法律规定及基金合同规定的条件，基金管理人聘请法
定机构验资并办理完毕基金备案手续后，基金合同生效的日期
募集期 指自基金份额发售之日起不超过3个月
基金存续期 指基金合同生效后基金合法存续的不定期之期间
日/天 指公历日
月 指公历月
工作日 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日
T日 指日常申购、赎回或办理其他基金业务的申请日
T+n日 指自T日起第n个工作日（不包含T日）
认购 指本基金在基金募集期内投资者购买本基金份额的行为
日常申购 指基金投资者根据基金销售网点规定的手续，向基金管理人申
请购买基金份额的行为。本基金的日常申购自基金合同生效后
不超过3个月的时间开始办理
日常赎回 指基金投资者根据基金销售网点规定的手续，向基金管理人申
请卖出基金份额的行为。本基金的日常赎回自基金合同生效后
不超过3个月的时间开始办理
基金账户 指基金注册登记机构给投资者开立的用于记录投资者持有基
金管理人管理的开放式基金份额情况的凭证
交易账户 指各销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售机构办
理基金交易所引起的基金份额的变动及结余情况的账户
基金转换 指基金份额持有人按基金管理人规定的条件，申请将其持有的
基金管理人管理的某一基金的基金份额转换为基金管理人管
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国泰金牛创新成长混合型证券投资基金基金合同
理的其他基金的基金份额的行为
定期定额投资计划 指投资者通过有关销售机构提出申请，定期、定额申购本基金，
由销售机构按照约定的扣款日期、扣款金额及扣款方式在投资
者指定银行帐户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资
方式
转托管 指投资者将其持有的同一基金账户下的基金份额从某一交易
账户转入另一交易账户的业务
基金收益 指基金投资所得股票红利、债券利息、票据投资收益、买卖证
券差价、银行存款利息以及其他收益
基金资产总值 指基金所购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和本基金
应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和
基金资产净值 指基金资产总值扣除负债后的净资产值
基金份额净值 指计算日基金资产净值除以计算日发行在外的基金份额总数
后的数值
基金资产估值 指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值的过
程
流动性受限资产 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价
格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上
的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行
存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产
支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
指定媒介 指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定
互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证
监会基金电子披露网站）等媒介
侧袋机制 指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门
账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资
者得到公平对待，属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期
间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户
特定资产 包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致
公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且
计提资产减值准备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；
（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产
不可抗力 指本合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且在本合同由
基金托管人、基金管理人签署之日后发生的，使本合同当事人
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国泰金牛创新成长混合型证券投资基金基金合同
无法全部履行或无法部分履行本合同的任何事件，包括但不限
于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、
没收、法律法规变化、突发停电或其他突发事件、证券交易所
非正常暂停或停止交易
基金产品资料概要 指《国泰金牛创新成长混合型证券投资基金基金产品资料概
要》及其更新（本基金合同关于基金产品资料概要的编制、
披露及更新等内容，将不晚于2020年9月1日起执行）
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国泰金牛创新成长混合型证券投资基金基金合同
第二部分 国泰金牛创新成长混合型证券投资基金基本情况
一、 基金名称
国泰金牛创新成长混合型证券投资基金
二、 基金的类别
混合型
三、 基金的运作方式
契约型开放式
四、 基金的投资目标
本基金为成长型混合基金，主要投资于通过各类创新预期能带来公司未来高速增长的
创新型上市公司股票，在有效的风险控制前提下，追求基金资产的长期增值。这里的创新包
括技术创新、制度创新、市场创新和管理创新等范畴。
五、 基金的最低募集份额总额
本基金的最低募集份额总额为2亿份。
六、 基金份额发售面值和认购费用
本基金份额发售面值为人民币1.00元。
本基金采取金额认购方式，认购费率最高不超过5%，具体在招募说明书中列示。
七、 基金存续期限
不定期
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国泰金牛创新成长混合型证券投资基金基金合同
第三部分 基金份额的发售
本基金份额发售面值为人民币1.00元，募集期按发售面值发售。
一、 募集期
自基金份额发售之日起不超过3个月，具体发售时间见发售公告。
二、 发售对象
符合法律法规规定的个人投资者、机构投资者及合格境外机构投资者。
三、 募集目标
本基金设定首发募集目标上限为100亿份基金份额（不含认购资金利息结转的基金份
额）。具体控制措施见《国泰金牛创新成长混合型基金份额发售公告》。
四、 发售方式和销售渠道
本基金将通过基金管理人的直销网点及基金销售代理人的代销网点公开发售。本基金认
购采取全额缴款认购的方式。基金投资者在基金募集期内可多次认购，认购一经受理不得撤
销。
五、 认购费用
本基金以净认购金额为基数采用比例费率计算认购费用，认购费率不得超过5%，具体
在招募说明书中列示。基金认购费用不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、注
册登记等募集期间发生的各项费用。
六、 认购期利息的处理方式
认购款项在基金募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利
息以注册登记机构的记录为准。
七、 基金认购份额的计算
1、本基金采取外扣法计算认购费用及认购份额，具体计算公式如下：
（1）净认购金额＝认购金额/（1 ＋ 认购费率）
注：对于1000万（含）以上的认购适用绝对数额的认购费金额，
净认购金额＝认购金额-认购费用
（2）认购费用＝认购金额 - 净认购金额
（3）认购份额＝（净认购金额+认购利息）/ 基金份额发售面值
2、净认购金额和认购份额计算结果保留到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四
舍五入，由此误差产生的损失在基金合同生效后由基金财产承担，产生的收益在基金合同生
效后归基金财产所有。
3、本基金的认购费率将按照《运作办法》、《销售办法》等的规定，参照行业惯例，结
合市场实际情况收取。具体详见本基金的招募说明书和发售公告。
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八、 基金认购金额的限制
在基金募集期内，基金管理人可以对每个账户的最低认购金额进行限制，具体限制请参
见招募说明书。
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第四部分 基金备案
一、 基金备案的条件
本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集
金额不少于2亿元人民币且基金份额持有人的人数不少于200人的条件下，基金管理人依据
法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在10日内聘请法定验资机构验资，自收
到验资报告之日起10日内，向中国证监会办理基金备案手续。
基金管理人在募集期内达到基金的备案条件，办理完毕基金备案手续后，自中国证监会
书面确认之日起，基金合同生效。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，
在基金募集行为结束前，任何人不得动用。认购款项在基金募集期内产生的利息将折合成基
金份额归投资者所有。
二、 基金合同不能生效时募集资金的处理方式
如果基金合同不能生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期
活期存款利息在募集期结束后30天内退还基金认购人。
三、 基金存续期内的基金份额持有人数量和资金额
本基金合同生效后，基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5,000万元
的，基金管理人应当及时报告中国证监会；连续20个工作日出现前述情形的，基金管理人
应当向中国证监会说明原因和报送解决方案。
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第五部分 基金的申购、赎回与转换
一、 申购与赎回场所
本基金的销售机构包括本基金管理人和本基金管理人委托的销售代理人。
投资者可以在销售机构办理基金销售业务的营业场所或通过国泰基金电子交易平台
（www.gtfund.com）或按销售机构提供的其他方式办理基金的申购与赎回。基金管理人可根
据情况变更或增减代销机构，并在管理人网站公示。
二、 申购与赎回的开放日及时间
本基金的申购、赎回自基金合同生效后不超过3个月的时间开始办理，基金管理人应在
申购赎回开放日前3个工作日在至少一种中国证监会指定媒介上公告。
申购和赎回的开放日为证券交易所交易日（基金管理人公告暂停申购、赎回时除外）。
开放日的具体业务办理时间另行公告。基金投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申
购、赎回或者转换申请的，其基金份额申购、赎回、转换价格为下次办理基金份额申购、赎
回、转换时间所在开放日的价格。
国泰电子交易平台提供7*24小时服务，接受个人投资者申购、赎回与转换的申请，但
交易日下午15：00以后接受的交易申请顺延至下一交易日处理。
若出现新的证券交易市场或交易所交易时间更改或实际情况需要，基金管理人可对申
购、赎回、转换时间进行调整，并在实施日2日前在至少一种证监会指定媒介上公告。
三、 申购与赎回的原则
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日的基金份额净值为基准进行计算；
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、基金管理人可根据基金运作的实际情况并在不影响基金份额持有人实质利益的前提
下调整上述原则。基金管理人必须在新规则开始实施2个工作日前在至少一种中国证监会指
定媒介上公告。
四、 申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
基金投资者必须根据基金销售机构规定的程序，在开放日的业务办理时间向基金销售机
构提出申购或赎回的申请。
投资者在申购本基金时须按销售机构规定的方式备足申购资金,投资者在提交赎回申请
时，必须有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回的申请无效而不予成交。
2、申购和赎回申请的确认
T日规定时间受理的申请，正常情况下，本基金注册登记机构在T+1日内为投资者对该
交易的有效性进行确认，在T＋2日后（包括该日）投资者可向销售机构或以销售机构规定
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的其他方式查询申购与赎回的成交情况。
3、申购和赎回的款项支付
申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功，若申购不
成功或无效，申购款项将退回投资者账户。
投资者赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7日（包括该日）内将赎回款项划往基金
份额持有人账户。在发生巨额赎回的情形时，款项的支付办法参照本基金合同的有关条款处
理。
五、 申购与赎回的数额限制
1、基金管理人可以规定投资者首次申购和每次申购的最低金额以及每次赎回的最低份
额。具体规定请参见招募说明书；
2、基金管理人可以规定投资者每个交易账户的最低基金份额余额。具体规定请参见招
募说明书；
3、基金管理人可以规定单个投资者累计持有的基金份额上限。具体规定请参见招募说
明书；
4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人
应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基
金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体请参见相关公告；
5、基金管理人可根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述规定的申购的金
额和赎回的份额的数量限制，基金管理人必须在调整生效前3个工作日至少在一种中国证监
会指定媒介上公告。
六、 申购费用和赎回费用
1、本基金的申购费用由基金申购人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推
广、销售、注册登记等各项费用。赎回费用由基金赎回人承担。
2、投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。本基金的赎回费用在投资者赎回本
基金份额时收取，扣除注册登记费和其他手续费后的余额归入基金财产，赎回费归入基金财
产的比例不得低于法律法规或中国证监会规定的比例下限。但是，对持续持有期少于7日的
基金份额持有人收取不低于1.50%的赎回费并全额计入基金财产。
3、本基金申购费率最高不超过5%，赎回费率最高不超过基金份额赎回金额的5%。
4、本基金的申购费率、赎回费率和收费方式由基金管理人根据基金合同的规定确定并
在招募说明书中列示。基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，基金
管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日3个工作日前在至少一种中国证监会指定媒介
上公告。
5、对特定交易方式（如网上交易、电话交易等），基金管理人可以调低基金申购费率和
基金赎回费率。
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国泰金牛创新成长混合型证券投资基金基金合同
6、 基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定
基金促销计划，对投资者定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关
监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以调低基金申购费率和基金赎回费率。
七、 申购份额与赎回金额的计算
1、本基金采取外扣法计算申购费用及申购份额，具体计算公式如下：
净申购金额＝申购金额/（1 ＋ 申购费率）
注：对于1000万（含）以上的申购适用绝对数额的申购费金额，
净申购金额＝申购金额-申购费用
申购费用＝申购金额 - 净申购金额
申购份额＝净申购金额/ 申购当日基金份额净值
2、本基金赎回支付金额的计算：
基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用，其中：
赎回总额=赎回数量×T日基金份额净值
赎回费用=赎回总额×赎回费率
赎回金额=赎回总额?赎回费用
3、T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日内公告。遇特殊情况，经中国
证监会同意，可以适当延迟计算或公告。
4、申购份额、余额的处理方式：申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应
的费用后，以当日基金份额净值为基准计算，净申购金额和申购份额的计算结果保留到小数
点后2位，小数点2位以后的部分四舍五入，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的
收益归基金财产所有。
5、赎回金额的处理方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额以当日基金份额净值
为基准并扣除相应的费用，计算结果保留到小数点后2位，小数点2位以后的部分四舍五入，
由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。本基金份额净值的计算，
保留到小数点后3位，小数点后第4位四舍五入。
八、 申购和赎回的基金份额注册登记
投资者申购基金成功后，注册登记机构在T+1日为投资者登记权益并办理注册登记手
续，投资者自T+2日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。
投资者赎回基金成功后，注册登记机构在T+1日为投资者办理扣除权益的注册登记手
续。
基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行调整，但不得
实质影响投资者的合法权益，并最迟于开始实施前3个工作日在至少一种中国证监会指定媒
介上公告。
九、 拒绝或暂停申购的情形及处理方式
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国泰金牛创新成长混合型证券投资基金基金合同
除出现如下情形，基金管理人不得拒绝或暂停基金投资者的申购申请：
（1）不可抗力的原因导致基金无法正常运作；
（2）证券交易场所在交易时间非正常停市，导致当日基金资产净值无法计算；
（3）基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或可能对基金业绩
产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人的利益；
（4）当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用
估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应
当暂停接受基金申购申请；
（5）基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资人持有基金份额的比
例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形。法律法规或中国证监会另有规定的
除外；
（6）法律、法规规定或中国证�