博时天颐债券型证券投资基金更新招募说明书

博时天颐债券型证券投资基金
更新招募说明书
基金管理人: 博时基金管理有限公司
基金托管人: 中国工商银行股份有限公司
【重要提示】
1、本基金根据2011年11月11日中国证券监督管理委员会《关于核准博时天颐债券型
证券投资基金募集的批复》（证监许可[2011]1808号）和2012年1月10日《关于博时天
颐债券型证券投资基金募集时间安排的确认函》（基金部函[2012]7号）的核准，进行募集。
2、基金管理人保证《招募说明书》的内容真实、准确、完整。本《招募说明书》经中
国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出
实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
3、本基金主要投资于固定收益品种并辅以权益类品种，投资者在投资本基金前，需充
分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的各类风险。投资本基金可能遇到的风险
包括：利率风险，本基金持有的信用品种违约带来的信用风险，新股发行数量减少及新股申
购收益率降低带来的风险，股票市场的系统性风险及个别证券特有的非系统性风险，等等；
基金运作风险，包括由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基
金管理运作过程中产生的基金管理风险，等等。此外，本基金以1元初始面值进行募集，在
市场波动等因素的影响下，存在单位份额净值跌破1元初始面值的风险。本基金为债券型基
金，预期收益和风险高于货币市场基金，但低于混合型基金、股票型基金，属于中低风险/
收益的产品。
本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（含存托
凭证）、债券、货币市场工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须
符合中国证监会的相关规定），在正常市场环境下本基金的流动性风险适中。在特殊市场条
件下，如证券市场的成交量发生急剧萎缩、基金发生巨额赎回以及其他未能预见的特殊情形
下，可能导致基金资产变现困难或变现对证券资产价格造成较大冲击，发生基金份额净值波
动幅度较大、无法进行正常赎回业务、基金不能实现既定的投资决策等风险。
4、本基金的业绩比较基准为三年期定期存款利率（税后）+1%，但本基金的收益水平有
可能不能达到或超过同期的目标收益率水平，投资者面临获得低于目标收益率甚至亏损的风
险。
5、基金不同于银行储蓄与债券，基金投资者有可能获得较高的收益，也有可能损失本
金。投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》、《基金
合同》及《基金产品资料概要》等信息披露文件。
6、本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所面临的
共同风险外，本基金还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与
中国存托凭证发行机制相关的风险，包括存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法
律地位、享有权利等方面存在差异可能引发的风险；存托凭证持有人在分红派息、行使表决
权等方面的特殊安排可能引发的风险；存托协议自动约束存托凭证持有人的风险；因多地上
市造成存托凭证价格差异以及波动的风险；存托凭证持有人权益被摊薄的风险；存托凭证退
市的风险；已在境外上市的基础证券发行人，在持续信息披露监管方面与境内可能存在差异
的风险；境内外法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险。
7、当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，
可以启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书的相关章节。侧袋机制实施期间，基
金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔
细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。
8、基金的过往业绩并不预示其未来表现。
9、基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不
保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
10、基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人作出投资决策后，
基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责。
本招募说明书（更新）所载内容截止日为2021年06月28日，有关财务数据和净值表
现截止日为2020年06月30日（财务数据未经审计）。
目录
【重要提示】 ............................................................. 2
第一部分 绪言 ........................................................... 5
第二部分 释义 ........................................................... 6
第三部分 基金管理人 .................................................... 11
第四部分 基金托管人 .................................................... 27
第五部分 相关服务机构 .................................................. 31
第六部分 基金的募集与基金合同的生效 ..................................... 77
第七部分 基金份额的申购、赎回与转换 .................................... 78
第八部分 基金的投资 .................................................... 89
第九部分 基金的业绩 .................................................... 102
第十部分 基金的财产 ................................................... 103
第十一部分 基金资产的估值 ............................................. 105
第十二部分 基金的收益与分配 ........................................... 110
第十三部分 基金费用与税收 ............................................. 112
第十四部分 基金的会计与审计 ........................................... 116
第十五部分 基金的信息披露 ............................................. 117
第十六部分 侧袋机制 ................................................... 123
第十七部分 风险揭示 ................................................... 127
第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ....................... 131
第十九部分 基金合同的内容摘要 ......................................... 134
第二十部分 基金托管协议的内容摘要 ..................................... 150
第二十一部分 对基金份额持有人的服务 ................................... 167
第二十二部分 其它应披露的事项 .......................................... 170
第二十三部分 招募说明书存放及查阅方式 ................................. 172
第二十四部分 备查文件 ................................................. 173
第一部分 绪言
《博时天颐债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或“本招募说
明书”）依照《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募
集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作管理办法》”）、《证券投资基金销售
管理办法》（以下简称“《销售管理办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办
法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理
规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）以及《博时天颐债券型证券投资基金基金
合同》（以下简称“基金合同”或《基金合同》）编写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真
实性、准确性、完整性承担法律责任。
博时天颐债券型证券投资基金（以下简称“基金”或“本基金”）是根据本招募说明书
所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书
中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证券监督管理委员会（以下简称“中
国证监会”）核准。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资
者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份
额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关
规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基
金合同。
投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基
金业绩表现的保证。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。
第二部分 释义
在本招募说明书中，除非文义另有所指，下列词语具有以下含义：
1、基金合同、《基金合同》《博时天颐债券型证券投资基金基金合同》及对
基金合同的任何有效的修订和补充
2、中国：中华人民共和国（仅为《基金合同》目的不包括香港特别行政区、
澳门特别行政区及台湾地区）
3、法律法规：中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、部门规章及规范
性文件
4、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会
第五次会议通过，自2004年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布
机关对其不时作出的修订
5、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
6、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的
《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时作出的修订
7、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日
实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
8、元：中国法定货币人民币元
9、基金或本基金：依据《基金合同》所募集的博时天颐债券型证券投资基金
10、招募说明书：《博时天颐债券型证券投资基金招募说明书》，即用于公开
披露本基金的基金管理人及基金托管人、相关服务机构、基金的募集、基金合同的生效、基
金份额的申购和赎回、基金的投资、基金的业绩、基金的财产、基金资产的估值、基金收益
与分配、基金的费用与税收、基金的会计与审计、基金的信息披露、风险揭示、基金合同的
终止与基金财产的清算、基金合同的内容摘要、托管协议的内容摘要、对基金份额持有人的
服务、其他应披露事项、招募说明书的存放及查阅方式、备查文件等涉及本基金的信息，供
基金投资者选择并决定是否提出基金认购或申购申请的要约邀请文件，及其更新
11、基金产品资料概要：指《博时天颐债券型证券投资基金基金产品资料概要》及其更新
12、托管协议：基金管理人与基金托管人签订的《博时天颐债券型证券投资基
金托管协议》及其任何有效修订和补充
13、发售公告：《博时天颐债券型证券投资基金基金份额发售公告》
14、《业务规则》：《博时基金管理有限公司开放式基金业务规则》
15、《流动性风险管理规定》中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1
日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的
修订
16、中国证监会：中国证券监督管理委员会
17、银行监管机构：中国银行业监督管理委员会或其他经国务院授权的机构
18、基金管理人：博时基金管理有限公司
19、基金托管人：中国工商银行股份有限公司
20、基金份额持有人：根据《基金合同》及相关文件合法取得本基金基金份额
的投资者
21、基金销售业务：基金销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份
额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
22、基金代销机构：符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基
金代销业务资格，并与基金管理人签订基金销售与服务代理协议，代为办理基金销售业务的
代理机构
23、销售机构：基金管理人及基金代销机构
24、基金销售网点：基金管理人的直销网点及基金代销机构的代销网点
25、登记业务：基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括投资者基金
账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额持有
人名册、办理非交易过户业务等
26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为博时基金管理有限
公司或接受博时基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构，本基金的登记机构为博时
基金管理有限公司
27、《基金合同》当事人：受《基金合同》约束，根据《基金合同》享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
28、个人投资者：符合法律法规规定的条件可以投资开放式证券投资基金的自
然人
29、机构投资者：符合法律法规规定可以投资开放式证券投资基金的在中国合
法注册登记并存续或经政府有关部门批准设立的并存续的企业法人、事业法人、社会团体和
其他组织
30、合格境外机构投资者：符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》
及相关法律法规规定的可投资于中国境内合法募集的证券投资基金的中国境外的基金管理
机构、保险公司、证券公司以及其他资产管理机构
31、投资者：个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律法规或中
国证监会允许购买开放式证券投资基金的其他投资者的总称
32、基金合同生效日：基金募集达到法律法规规定及《基金合同》约定的条件，
基金管理人聘请法定机构验资并办理完毕基金备案手续，获得中国证监会书面确认之日
33、募集期：自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不超过3
个月的期限
34、基金存续期：《基金合同》生效后合法存续的不定期之期间
35、日/天：公历日
36、月：公历月
37、工作日：上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日
38、开放日：销售机构办理本基金份额申购、赎回等业务的工作日
39、T日：申购、赎回或办理其他基金业务的申请日
40、T+n日：自T日起第n个工作日（不包含T日）
41、认购：在本基金募集期内投资者购买本基金基金份额的行为
42、发售：在本基金募集期内，销售机构向投资者销售本基金份额的行为
43、申购：《基金合同》生效后，基金投资者根据《基金合同》和招募说明书
及基金销售网点规定的手续，向基金管理人购买基金份额的行为。本基金的日常申购自《基
金合同》生效后不超过3个月的时间开始办理
44、赎回：《基金合同》生效后，基金份额持有人根据《基金合同》和招募说
明书及基金销售网点规定的手续，向基金管理人卖出基金份额的行为。本基金的日常赎回自
《基金合同》生效后不超过3个月的时间开始办理
45、销售服务费：从基金资产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及基金
份额持有人服务的费用
46、巨额赎回：在单个开放日，本基金的基金份额净赎回申请（赎回申请份额
总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份
额总数后的余额）超过上一开放日本基金总份额的10%时的情形
47、基金账户：登记机构给投资者开立的用于记录投资者持有基金管理人管理
的开放式基金份额情况的账户
48、交易账户：各销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售机构办理认
购、申购、赎回、转换、定期定额投资及转托管等业务所引起的基金份额的变动及结余情况
的账户
49、转托管：基金份额持有人将所持有的基金份额从一个交易账户转入另一个
交易账户的行为
50、基金转换：基金份额持有人按照《基金合同》和基金管理人届时有效公告
规定的条件，向基金管理人提出申请将其所持有的基金管理人管理的某一开放式基金（转出
基金）的全部或部分基金份额转换为基金管理人管理的，并在同一登记机构处登记的任何其
他开放式基金（转入基金）的基金份额的行为
51、定期定额投资计划：投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款日、
扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账户内自动完成扣款
及基金申购申请的一种投资方式
52、基金利润：基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除
相关费用后的余额
53、基金资产总值：基金所拥有的各类证券及票据价值、银行存款本息和本基
金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和
54、基金资产净值：基金资产总值扣除负债后的净资产值
55、基金资产估值：计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值的
过程
56、基金份额净值：计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
57、货币市场工具：现金；一年以内（含一年）的银行定期存款、大额存单；
剩余期限在三百九十七天以内（含三百九十七天）的债券；期限在一年以内（含一年）的债
券回购；期限在一年以内（含一年）的中央银行票据；中国证监会、中国人民银行认可的其
他具有良好流动性的金融工具
58、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互
联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介
59、不可抗力：基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
60、流动性受限资产：由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合
理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款
（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、
资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
61、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至专门账户进行处置清
算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动性风险管理工具。
侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户
62、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值
存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在
重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产
第三部分 基金管理人
一、基金管理人概况
名称：博时基金管理有限公司
住所：深圳市福田区莲花街道福新社区益田路5999号基金大厦21层
办公地址：广东省深圳市福田区益田路5999号基金大厦21层
法定代表人：江向阳
成立时间：1998年7月13日
注册资本：2.5亿元人民币
存续期间：持续经营
联系人：韩强
联系电话：（0755）8316 9999
博时基金管理有限公司（以下简称“公司”）经中国证监会证监基字[1998]26号文批
准设立。目前公司股东为招商证券股份有限公司，持有股份49%；中国长城资产管理公司，
持有股份25%；天津港（集团）有限公司，持有股份6％；上海汇华实业有限公司，持有股
份12％；上海盛业股权投资基金有限公司，持有股份6％；广厦建设集团有限责任公司，持
有股份2%。注册资本为2.5亿元人民币。
公司设立了投资决策委员会。投资决策委员会负责指导基金资产的运作、确定基本的投
资策略和投资组合的原则。
公司下设两大总部和三十四个直属部门，分别是：权益投资总部、固定收益总部以及宏
观策略部、交易部、指数与量化投资部、多元资产管理部、年金投资部、绝对收益投资部、
基础设施投资管理部、综合解决方案业务部、产品规划部、销售管理部、客户服务中心、市
场部、养老金业务中心、战略客户部、机构-北京、机构-上海、机构-南方、券商业务部、
零售-北京、零售-上海、零售-南方、零售-西部、零售-中部、央企业务部、互联网金融部、
财富管理部、董事会办公室、办公室、人力资源部、财务部、信息技术部、基金运作部、风
险管理部和监察法律部。
权益投资总部负责公司所管理资产的权益投资管理及相关工作。权益投资总部下设股票
投资部（含各投资风格小组）、特定资产管理部、研究部。股票投资部负责进行股票选择和
组合管理。特定资产管理部负责公司权益类特定资产专户和权益类社保投资组合的投资管理
及相关工作。研究部负责完成对宏观经济、投资策略、行业上市公司及市场的研究。固定收
益总部负责公司所管理资产的固定收益投资管理及相关工作。固定收益总部下设现金管理组、
公募基金组、专户组、指数与创新组、国际组和研究组，分别负责各类固定收益资产的研究
和投资工作。
市场部负责市场竞争分析、市场政策的拟订；牵头组织落实公司总体市场战略，协同产
品和投资体系以及机构业务团队的协同；拟订年度市场计划和费用预算，具体负责机构业务
的绩效考核和费用管理；机构产品营销组织和销售支持；专户业务中台服务与运营支持等工
作。战略客户部集中服务国有银行、政策性银行、大型头部保险公司、中央汇金公司等重要
金融机构。机构-北京负责北方地区其他银行、保险和财务公司等机构业务。机构-上海和机
构-南方分别主要负责华东地区、华南地区以及其他指定区域的机构客户销售与服务工作。
养老金业务中心负责公司社保基金、企业年金、基本养老金及职业年金的客户拓展、销售与
服务、养老金研究与政策咨询、养老金销售支持与中台运作协调、相关信息服务等工作。券
商业务部负责券商渠道的开拓和销售服务、大宗交易业务、融券业务、做市商业务、股指期
货业务等工作。零售-北京、零售-上海、零售-南方、零售-西部、零售-中部负责公司全国
范围内零售客户的渠道销售和服务。央企业务部负责招商局集团签约机构客户、重要中央企
业及其财务公司等客户的拓展、合作业务落地与服务等工作。销售管理部负责总行渠道维护，
零售产品营销组织、销售督导；营销策划及公募销售支持；营销培训管理；渠道代销支持与
服务；零售体系的绩效考核与费用管理等工作。
宏观策略部负责为投委会审定资产配置计划提供宏观研究和策略研究支持。交易部负责
执行基金经理的交易指令并进行交易分析和交易监督。指数与量化投资部负责公司各类指数
与量化投资产品的研究和投资管理工作。多元资产管理部负责公司的基金中基金投资产品的
研究和投资管理工作。年金投资部负责公司所管理企业年金等养老金资产的投资管理及相关
工作。绝对收益投资部负责公司绝对收益产品的研究和投资管理工作。基础设施投资管理部
负责公司所管理基础设施资产的投资管理、项目运营、内部控制、风险管理及相关工作。综
合解决方案业务部负责通过FOF/MOM主动管理资产配置，为客户量身定制跨一二级市场解决
方案，同时负责主动管理资产的投资管理、产品运营、内部控制、风险管理等工作。产品规
划部负责新产品设计、新产品报批、主管部门沟通维护、产品维护以及年金方案设计、重要
政府部门、监管部门以及交易所、外汇交易中心等证券市场重要主体的关系维护等工作。互
联网金融部负责公司互联网金融战略规划的设计和实施，公司互联网金融的平台建设、业务
拓展和客户运营，推动公司相关业务在互联网平台的整合与创新。财富管理部负责高端客户
的理财服务与销售。客户服务中心负责电话咨询与服务；网络咨询与服务；电话呼出业务；
营销数据分析统计、直销柜台业务等工作。
董事会办公室专门负责股东会、董事会、监事会及董事会各专业委员会各项会务工作；
股东关系管理与董、监事的联络、沟通及服务；基金行业政策、公司治理、战略发展研究、
公司文化建设；与公司治理及发展战略等相关的重大信息披露管理；政府公共关系管理；党
务工作；博时慈善基金会的管理及运营等。办公室负责公司的行政后勤支持、会议及文件管
理、外事活动管理、档案管理及工会工作等。人力资源部负责公司的人员招聘、培训发展、
薪酬福利、绩效评估、员工沟通、人力资源信息管理工作。财务部负责公司预算管理、财务
核算、成本控制、财务分析等工作。信息技术部负责信息系统开发、网络运行及维护、IT
系统安全及数据备份等工作。基金运作部负责基金会计和基金注册登记等业务。风险管理部
负责建立和完善公司投资风险管理制度与流程，组织实施公司投资风险管理与绩效分析工作，
确保公司各类投资风险得到良好监督与控制。监察法律部负责对公司投资决策、基金运作、
内部管理、制度执行等方面进行监察，并向公司管理层和有关机构提供独立、客观、公正的
意见和建议。
另设北京分公司和上海分公司，分别负责对驻京、沪人员日常行政管理和对赴京、沪、
处理公务人员给予协助。此外，还设有全资子公司博时资本管理有限公司，以及境外子公司
博时基金（国际）有限公司。
截止到2021年3月31日，公司总人数为671人，其中研究员和基金经理超过90%拥有
硕士及以上学位。
公司已经建立健全投资管理制度、风险控制制度、内部监察制度、财务管理制度、人事
管理制度、信息披露制度和员工行为准则等公司管理制度体系。
二、主要成员情况
1、基金管理人董事会成员
江向阳先生，博士。中共党员，南开大学国际金融博士，清华大学金融媒体EMBA。
1986-1990年就读于北京师范大学信息与情报学系，获学士学位；1994-1997年就读于中国
政法大学研究生院，获法学硕士学位；2003-2006年，就读于南开大学国际经济研究所，获
国际金融博士学位。1997年8月至2014年12月就职于中国证监会，历任办公厅、党办副
主任兼新闻办（网信办）主任；中国证监会办公厅副巡视员；中国证监会深圳专员办处长、
副专员；中国证监会期货监管部副处长、处长。2015年1月至7月，任招商局金融集团副
总经理、博时基金管理有限公司党委副书记。2015年7月至2020年10月任博时基金管理
有限公司总经理。自2020年1月9日至2020年4月15日代为履行博时基金董事长职务。
自2020年4月1日起任博时基金管理有限公司党委书记。自2020年4月15日起，任博时
基金管理有限公司董事长。
苏敏女士,分别于1990 年7 月及2002 年12 月获得上海财经大学金融专业学士学
位和中国科学技术大学工商管理硕士学位。苏女士分别于1998 年6 月、1999 年6 月
及2008 年6 月获中国注册会计师协会授予的注册会计师资格、中国资产评估协会授予的
注册资产评估师资格及安徽省人力资源和社会保障厅授予的高级会计师职称。苏女士拥有管
理金融类公司及上市公司的经验，其经验包括：自2015 年9 月及2015 年12 月起任
招商局金融集团有限公司总经理及董事；自2016年6月起任招商证券股份有限公司（上海
证券交易所上市公司，股票代码：600999；香港联交所上市公司，股票代码：6099）董事；
自2014 年9 月起担任招商银行股份有限公司（上海证券交易所上市公司，股票代码