易方达稳健收益债券型证券投资基金基金合同

易方达稳健收益债券型证券投资基金
基金合同
基金管理人：易方达基金管理有限公司
基金托管人：中国银行股份有限公司
二〇一九年十二月
目 录
一、前 言 .............................................................................................................................................. 1
二、释 义 .............................................................................................................................................. 3
三、基金的基本情况 .............................................................................................................................. 7
四、基金份额的发售 .............................................................................................................................. 8
五、基金的存续 .................................................................................................................................... 10
（一）基金合同的生效 .................................................................................................................... 10
（二）基金存续期内的基金份额持有人数量和资金额 ................................................................ 10
六、基金份额的申购、赎回 ................................................................................................................ 11
（一）基金投资者范围 .................................................................................................................... 11
（二）申购、赎回的场所 ................................................................................................................ 11
（三）申购、赎回的开放日及时间 ................................................................................................ 11
（四）申购、赎回的原则 ................................................................................................................ 12
（五）申购、赎回的程序 ................................................................................................................ 12
（六）申购、赎回的数额限制 ........................................................................................................ 13
（七）申购、赎回的费率 ................................................................................................................ 13
（八）申购份额、赎回金额的计算方式 ........................................................................................ 14
（九）申购、赎回的注册登记 ........................................................................................................ 15
（十）巨额赎回的认定及处理方式 ................................................................................................ 15
（十一）拒绝或暂停申购、赎回的情形及处理方式 .................................................................... 16
七、基金的转换 .................................................................................................................................... 19
八、基金的非交易过户、转托管、冻结与质押 ................................................................................ 20
九、基金合同当事人及权利义务 ........................................................................................................ 21
（一）基金管理人基本情况 ............................................................................................................ 21
（二）基金托管人基本情况 ............................................................................................................ 21
（三）基金管理人的权利与义务 .................................................................................................... 22
（四）基金托管人的权利与义务 .................................................................................................... 26
（五）基金份额持有人的权利与义务 ............................................................................................ 28
十、基金份额持有人大会 .................................................................................................................... 30
十一、 基金管理人、基金托管人的更换条件和程序........................................................................ 37
（一）基金管理人和基金托管人的更换条件 ................................................................................ 37
（二）基金管理人和基金托管人的更换程序 ................................................................................ 38
十二、 基金的托管 ............................................................................................................................... 40
十三、 基金的销售 ............................................................................................................................... 41
十四、 基金份额的注册登记 ............................................................................................................... 42
十五、 基金的投资 ............................................................................................................................... 43
（一）投资目标 ................................................................................................................................ 43
（二）投资范围 ................................................................................................................................ 43
（三）投资理念 ................................................................................................................................ 43
（四）投资策略 ................................................................................................................................ 43
（五）业绩比较基准 ........................................................................................................................ 46
（六）风险收益特征 ........................................................................................................................ 46
（七）投资决策 ................................................................................................................................ 46
（八）投资组合限制 ........................................................................................................................ 47
（九）禁止行为 ................................................................................................................................ 48
（十）基金管理人代表基金行使所投资证券产生权利的处理原则及方法 ................................ 49
（十一）基金的融资、融券 ............................................................................................................ 49
（十二）基金管理人和基金经理的承诺 ........................................................................................ 49
十六、 基金的财产 ............................................................................................................................... 52
（一）基金资产总值 ........................................................................................................................ 52
（二）基金资产净值 ........................................................................................................................ 52
（三）基金财产的帐户 .................................................................................................................... 52
（四）基金财产的保管与处分 ........................................................................................................ 52
十七、 基金资产估值 ........................................................................................................................... 54
（一）估值目的 ................................................................................................................................ 54
（二）估值日.................................................................................................................................... 54
（三）估值对象 ................................................................................................................................ 54
（四）估值方法 ................................................................................................................................ 54
（五）估值程序 ................................................................................................................................ 56
（六）暂停估值的情形 .................................................................................................................... 56
（七）基金份额净值的确认 ............................................................................................................ 56
（八）估值错误的处理 .................................................................................................................... 56
（九）特殊情形的处理 .................................................................................................................... 57
十八、 基金的费用与税收 ................................................................................................................... 58
（一）基金费用的种类 .................................................................................................................... 58
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 ........................................................................ 58
（三）不列入基金费用的项目 ........................................................................................................ 60
（四）基金费用的调整 .................................................................................................................... 60
（五）基金税收 ................................................................................................................................ 60
十九、 基金的收益与分配 ................................................................................................................... 61
（一）收益的构成 ............................................................................................................................ 61
（二）收益分配原则 ........................................................................................................................ 61
（三）收益分配方案 ........................................................................................................................ 62
（四）收益分配方案的确定与公告 ................................................................................................ 62
（五）收益分配中发生的费用 ........................................................................................................ 62
二十、 基金的会计与审计 ................................................................................................................... 63
（一）基金会计政策 ........................................................................................................................ 63
（二）基金审计 ................................................................................................................................ 63
二十一、基金的信息披露 .................................................................................................................... 65
（一）招募说明书 ............................................................................................................................ 65
（二）份额发售公告 ........................................................................................................................ 65
（三）定期报告 ................................................................................................................................ 65
（四）临时报告与公告 .................................................................................................................... 66
（五）信息披露文件的存放与查阅 ................................................................................................ 68
二十二、业务规则 ................................................................................................................................ 69
二十三、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ........................................................................ 70
（一）基金合同的变更 .................................................................................................................... 70
（二）基金合同的终止 .................................................................................................................... 70
（三）基金财产的清算 .................................................................................................................... 71
二十四、违约责任 ................................................................................................................................ 73
二十五、法律适用与争议解决 ............................................................................................................ 74
二十六、基金合同的效力 .................................................................................................................... 75
二十七、基金合同摘要 ........................................................................................................................ 76
一、 前 言
（一）订立《易方达稳健收益债券型证券投资基金基金合同》（以下简称本基金合同）
的目的、依据和原则
1、订立本基金合同的目的是保护本基金投资者合法权益、明确本基金合同当事人的权
利与义务、规范本基金运作。
2、订立本基金合同的依据是《民法通则》、《基金法》、《合同法》、《证券法》、《运作办
法》、《销售办法》及其他法律、法规和有关规定。
3、订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、真实合法、充分保护投资者的合法
权益。
（二）本基金合同是规定本基金合同当事人之间基本权利义务的法律文件。本基金合同
的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。
1、基金管理人和基金托管人自本基金合同生效之日起成为本基金合同的当事人。
2、基金投资者自依本基金合同取得基金份额时，即成为基金份额持有人和本基金合同
的当事人，享有本基金合同规定的基金份额持有人的所有权利和利益，承担本基金合同规定
的基金份额持有人的所有义务，其持有基金份额的行为本身即应视为其对本基金合同所有条
款和条件的承认和接受。基金份额持有人作为本基金合同当事人并不以在本基金合同上书面
签章为必要条件。
3、本基金合同的当事人按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《公开募集开放
式证券投资基金流动性风险管理规定》 （以下简称“《管理规定》”）、本基金合同及其他有
关规定享有权利，同时需承担相应的义务。
（三）易方达稳健收益债券型证券投资基金（以下简称本基金）由管理人按照《基金法》、
《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定募集，并经中国证监会批准。
中国证监会对基金募集的核准，并不表明其对基金的价值和收益作出实质性判断或保
证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人、基金托管人将遵守《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其
他有关规定，为本基金份额持有人的最大利益处理基金事务。
基金管理人依照恪尽职守，诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证
投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。
（四）本基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露办法》
实施之日起一年后开始执行。
二、 释 义
《易方达稳健收益债券型证券投资基金基金合同》中，除非文意另有所指，下列词语具
有如下含义:
1、 本合同、本基金合同：指《易方达稳健收益债券型证券投资基金基金合同》及对
本合同的任何修订和补充，本《基金合同》由《易方达月月收益中短期债券投资
基金基金合同》修订而成
2、 《民法通则》：指《中华人民共和国民法通则》
3、 《证券法》：指《中华人民共和国证券法》
4、 《合同法》：指《中华人民共和国合同法》
5、 《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》
6、 《销售办法》：指2004年6月25日由中国证监会发布并于2004年7月1日起施
行的《证券投资基金销售管理办法》
7、 《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的
《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
8、 《运作办法》：指2004年6月29日由中国证监会发布并于2004年7月1日施行
的《证券投资基金运作管理办法》
9、 《管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的《公
开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的
修订
10、 元：指人民币元
11、 基金、本基金：指依据基金合同所募集的易方达稳健收益债券型证券投资基金，
本基金由易方达月月收益中短期债券投资基金转型而成
12、 《招募说明书》：指《易方达稳健收益债券型证券投资基金招募说明书》
13、 《更新的招募说明书》：基金合同生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更
的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站
上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次
14、 基金产品资料概要：指《易方达稳健收益债券型证券投资基金基金产品资料概
要》及其更新
15、 中国证监会：指中国证券监督管理委员会
16、 基金管理人：指易方达基金管理有限公司
17、 基金托管人：指中国银行股份有限公司
18、 代销机构：指基金管理人委托办理基金申购、赎回和其他基金业务的具备证券投
资基金代销业务资格的机构
19、 基金注册登记机构：指基金管理人或接受基金管理人委托代为办理基金注册与过
户登记业务的机构
20、 基金合同当事人：指受本基金合同约束，根据本基金合同享受权利并承担义务的
法律主体，包括基金管理人、基金托管人、基金份额持有人
21、 基金份额持有人：指根据本基金合同合法取得基金份额的个人投资者或机构投资
者
22、 个人投资者：指依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关规定可以投资于证
券投资基金的自然人投资者
23、 机构投资者：指在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准设立和有效存续
并依法可以投资于证券投资基金的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
24、 合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及
相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的
机构投资者
25、 投资者：指上述个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律法规或中
国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者
26、 基金合同生效日：指本基金达到规定的条件后，按规定办理了验资和备案手续后，
得到中国证监会书面确认之日
27、 基金转型：指本基金由中短期债券基金转为债券基金，并调整基金投资目标、投
资范围、投资策略、投资限制与禁止、收益分配政策等条款的一系列事项的统称
28、 募集期：指自基金份额开始发售之日起到基金份额发售结束之日止的时间段，最
长不超过3个月
29、 工作日：指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日
30、 T日：指申购、赎回或其他交易的申请日
31、 开放日：指为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日
32、 认购：指在募集期内，购买基金份额的行为
33、 申购：指基金合同生效后，基金投资者购买基金份额的行为
34、 赎回：指基金合同生效后，基金投资者卖出基金份额的行为
35、 基金转换：基金转换是基金管理人给基金份额持有人提供的一种服务
36、 基金份额类别：本基金根据申购费、赎回费和销售服务费收取的方式不同，将基
金份额分为不同类别。各类基金份额将分别设置最低认（申）购金额限制，分设
不同的基金代码，并分别公布基金份额净值
37、 A类基金份额：不收取申购费用、按照年费率0.3%收取销售服务费、并可对持
有期限少于30日的本类基金份额的赎回收取赎回费的基金份额类别称为A类
基金份额
38、 B类基金份额：收取申购费用、不收取销售服务费、并可对持有期限少于30日
的本类基金份额的赎回收取赎回费的基金份额类别称为B类基金份额
39、 C类基金份额：不收取申购费用、按照年费率0.28%收取销售服务费、并可对持有
期限少于365日的本类别基金份额的赎回收取赎回费的基金份额类别称为C类基
金份额
40、 基金资产总值：指基金所购买的各类证券价值、银行存款本息和基金应收的款项
以及其他投资所形成的价值总和
41、 基金资产净值：指基金资产总值减去负债后的价值
42、 基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值的过程
43、 基金销售网点：指基金管理人的直销中心及代销机构的代销网点
44、 销售机构：指基金管理人和代销机构
45、 指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网
网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）
等媒介
46、 法律法规：指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、部门规章以及其他对
合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
47、 不可抗力：指本合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且在本合同由基金托
管人、基金管理人签署之日后发生的，使本合同当事人无法全部履行或无法部分
履行本协议的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、
火灾、政府征用、没收、法律变化、突发停电或其他突发事件、证券交易场所非
正常暂停或停止交易
48、 流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格
予以变现的资产，包括但不限于到期日在10 个交易日以上的逆回购与银行定期存
款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公
开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
三、 基金的基本情况
（一）基金名称：易方达稳健收益债券型证券投资基金
（二）基金的运作方式：契约型开放式
（三）基金类别：债券基金
（四）基金的投资目标：通过主要投资于债券品种，追求基金资产的长期稳健增值。
（五）最低募集份额总额：最低募集份额总额不少于2亿份
（六）基金份额面值：本基金份额初始面值为人民币1.00元，如基金实施分拆，基金
面值会相应改变。
（七）认购费用：本基金不收取认购费用。
（八）基金存续期限：不定期
四、 基金份额的发售
（一）募集期：指自基金份额开始发售之日起到基金份额发售结束之日止的时间段，最
长不超过3个月。
（二）发售对象：依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关规定可以投资于证券投
资基金的个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者。
（三）发售方式：公开发售。投资人的认购时间安排、认购时应提交的文件和办理的手
续等由基金管理人根据有关法律法规和基金合同制定，并在本基金《份额发售公告》中列明。
（四）基金份额的分类：本基金根据申购费、赎回费和销售服务费收取方式的不同，将
基金份额分为不同类别。不收取申购费用、按照0.3%年费率收取销售服务费、并可对持有
期限少于30日的本类基金份额的赎回收取赎回费的基金份额类别称为A类基金份额；收取
申购费用、不收取销售服务费、并可对持有期限少于30日的本类基金份额的赎回收取赎回
费的基金份额类别称为B类基金份额；不收取申购费用、按照0.28%年费率收取销售服务费、
并可对持有期限少于365日的本类别基金份额的赎回收取赎回费的基金份额类别称为C类
基金份额。各类基金份额将分别设定最低认（申）购金额限制，单独设置基金代码，并单独
公布基金份额净值。
本基金各类基金份额类别的认（申）购金额限制由基金管理人在招募说明书或更新的招
募说明书中规定。基金管理人可以与基金托管人协商一致并经批准后，调整认（申）购各类
基金份额的最低金额限制，基金管理人必须在开始调整之日的3个工作日前至少在一种中国
证监会指定媒介上刊登公告。
基金管理人可以调整各类基金份额所适用的销售费率，并最迟于开始实施前3个工作日
在至少一种中国证监会指定媒介上公告。
（五）有关基金认购数额的计算