0.4971%
易方达安心回报债券型证券投资基金
更新的招募说明书
基金管理人：易方达基金管理有限公司
基金托管人：中国工商银行股份有限公司
二〇二一年五月
重要提示
本基金根据2011年5月9日中国证券监督管理委员会《关于核准易方达安心回报债券
型证券投资基金募集的批复》（证监许可[2011]665号）和2011年5月12日《关于易方达
安心回报债券型证券投资基金募集时间安排的确认函》（基金部函[2011]295号）的核准，
进行募集。本基金的基金合同于2011年6月21日正式生效。
基金管理人保证《招募说明书》的内容真实、准确、完整。本《招募说明书》经中国证
监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质
性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保
证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金主要投资于固定收益品种并辅以权益类品种，投资者在投资本基金前，需充分了
解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的各类风险。投资本基金可能遇到的风险包
括：利率风险，本基金持有的信用品种违约带来的信用风险，新股发行数量减少及新股申购
收益率降低带来的风险，股票市场的系统性风险及个别证券特有的非系统性风险，等等；基
金运作风险，包括流动性风险（包括但不限于特定投资标的流动性较差风险、巨额赎回风险、
启用摆动定价或侧袋机制等流动性风险管理工具带来的风险等），基金管理人在基金管理运
作过程中产生的基金管理风险，等等；本基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与销售机
构对基金的风险评级可能不一致的风险；本基金的投资范围包括资产支持证券、存托凭证等
品种，可能给本基金带来额外风险。此外，本基金以1元初始面值进行募集，在市场波动等
因素的影响下，存在单位份额净值跌破1元初始面值的风险。
本基金力争战胜通货膨胀和银行定期存款利率，但本基金的收益水平有可能不能达到或
超过同期的目标收益率水平，投资者面临获得低于目标收益率甚至亏损的风险。
基金不同于银行储蓄，基金投资者有可能获得较高的收益，也有可能损失本金。投资有
风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
本基金有关财务数据截止日为2021年3月31日，净值表现截止日为2020年12月31
日，主要人员情况截止日为2021年4月30日，除非另有说明，本招募说明书其他所载内
容截止日为2021年3月16日。（本报告中财务数据未经审计）
目录
一、绪言 ........................................................... 1
二、释义 ........................................................... 2
三、基金管理人 ..................................................... 7
（一）基金管理人基本情况 ............................................................................................. 7
（二）主要人员情况 ......................................................................................................... 7
（三）基金管理人的职责 ............................................................................................... 17
（四）基金管理人的承诺 ............................................................................................... 17
（五）基金管理人的内部控制制度 ............................................................................... 18
四、基金托管人 .................................................... 22
五、相关服务机构 .................................................. 26
（一）基金份额销售机构 ............................................................................................... 26
（二）基金注册登记机构 ............................................................................................. 100
（三）律师事务所和经办律师 ..................................................................................... 100
（四）会计师事务所和经办注册会计师 ..................................................................... 100
六、基金的募集 ................................................... 102
七、基金合同的生效 ............................................... 103
（一）基金合同的生效 ................................................................................................. 103
（二）基金存续期内的基金份额持有人数量和资金额 ............................................. 103
八、基金份额的申购、赎回 ......................................... 104
（一）基金投资者范围 ................................................................................................. 104
（二）申购与赎回的场所 ............................................................................................. 104
（三）申购与赎回办理的开放日及时间 ..................................................................... 104
（四）申购与赎回的原则 ............................................................................................. 104
（五）申购与赎回的程序 ............................................................................................. 104
（六）申购与赎回的数额限制 ..................................................................................... 105
（七）基金的申购费和赎回费 ..................................................................................... 106
（八）申购和赎回的数额和价格 ................................................................................. 107
（九）申购与赎回的注册登记 ..................................................................................... 109
（十）巨额赎回的认定及处理方式 ............................................................................. 110
（十一）拒绝或暂停申购、暂停赎回的情形及处理 ................................................. 110
（十二）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回 ..................................................... 112
九、基金转换 ..................................................... 113
（一）基金转换开始日及时间 ..................................................................................... 113
（二）基金转换的原则 ................................................................................................. 113
（三）基金转换的程序 ................................................................................................. 113
（四）基金转换的数额限制 ......................................................................................... 114
（五）基金转换费率 ..................................................................................................... 114
（六）基金转换份额的计算方式 ................................................................................. 114
（七）基金转换的注册登记 ......................................................................................... 116
（八）基金转换与巨额赎回 ......................................................................................... 116
（九）暂停基金转换的情形 ......................................................................................... 116
十、基金的转托管、非交易过户、冻结与解冻 ......................... 118
（一）转托管 ................................................................................................................. 118
（二）基金的非交易过户 ............................................................................................. 118
（三）基金的冻结与解冻 ............................................................................................. 118
十一、基金的投资 ................................................. 119
（一）投资目标 ............................................................................................................. 119
（二）投资理念 ............................................................................................................. 119
（三）投资范围 ............................................................................................................. 119
（四）投资策略 ............................................................................................................. 119
（五）业绩比较基准 ..................................................................................................... 122
（六）风险收益特征 ..................................................................................................... 123
（七）投资决策 ............................................................................................................. 123
（八）投资禁止行为与限制 ......................................................................................... 123
（九）投资组合比例调整 ............................................................................................. 125
（十）基金的融资、融券 ............................................................................................. 125
（十一）基金管理人代表基金行使所投资证券产生权利的处理原则及方法 ......... 125
（十二）侧袋机制的实施和投资运作安排 ................................................................. 125
（十三）基金投资组合报告（未经审计） ................................................................. 126
十二、基金的业绩 ................................................. 133
十三、基金的财产 ................................................. 135
（一）基金资产总值 ..................................................................................................... 135
（二）基金资产净值 ..................................................................................................... 135
（三）基金财产的账户 ................................................................................................. 135
（四）基金财产的保管和处分 ..................................................................................... 135
十四、基金资产的估值 ............................................. 136
（一）估值目的 ............................................................................................................. 136
（二）估值日 ................................................................................................................. 136
（三）估值对象 ............................................................................................................. 136
（四）估值程序 ............................................................................................................. 136
（五）估值方法 ............................................................................................................. 136
（六）基金份额净值的确认和估值错误的处理 ......................................................... 137
（七）暂停估值的情形 ................................................................................................. 139
（八）特殊情形的处理 ................................................................................................. 139
（九）实施侧袋机制期间的基金资产估值 ................................................................. 139
十五、基金的收益分配 ............................................. 140
（一）基金利润的构成 ................................................................................................. 140
（二）基金可供分配利润 ............................................................................................. 140
（三）收益分配原则 ..................................................................................................... 140
（四）收益分配方案 ..................................................................................................... 140
（五）收益分配方案的确定、公告与实施 ................................................................. 140
（六）收益分配中发生的费用 ..................................................................................... 140
（七）实施侧袋机制期间的收益分配 ......................................................................... 141
十六、基金的费用与税收 ........................................... 142
（一）与基金运作相关的费用 ..................................................................................... 142
（二）与基金销售相关的费用 ..................................................................................... 143
（三）实施侧袋机制期间的基金费用 ......................................................................... 144
（四）基金税收 ............................................................................................................. 144
十七、基金的会计与审计 ........................................... 145
（一）基金会计政策 ..................................................................................................... 145
（二）基金审计 ............................................................................................................. 145
十八、基金的信息披露 ............................................. 146
（一）信息披露的形式 ................................................................................................. 146
（二）信息披露的种类、披露时间和披露形式 ......................................................... 146
（三）信息披露文件的存放与查阅 ............................................................................. 149
十九、侧袋机制 ................................................... 150
二十、风险揭示 ................................................... 152
（一）市场风险 ............................................................................................................. 152
（二）管理风险 ............................................................................................................. 153
（三）流动性风险 ......................................................................................................... 153
（四）本基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评级可
能不一致的风险..................................................................................................................... 154
（五）特有风险 ............................................................................................................. 155
（六）其他风险 ............................................................................................................. 155
二十一、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ..................... 156
（一）基金合同的变更 ................................................................................................. 156
（二）基金合同的终止 ................................................................................................. 156
（三）基金财产的清算 ................................................................................................. 157
二十二、基金合同的内容摘要 ....................................... 159
（一）基金管理人的权利和义务 ................................................................................. 159
（二）基金托管人的权利和义务 ................................................................................. 161
（三）基金份额持有人的权利和义务 ......................................................................... 163
（四）基金份额持有人大会 ......................................................................................... 163
（五）基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ..................................................... 170
（六）争议的处理 ......................................................................................................... 172
（七）基金合同的效力 ................................................................................................. 172
二十三、基金托管协议的内容摘要 ................................... 173
（一）托管协议当事人 ................................................................................................. 173
（二）基金托管人对基金管理人的业务监督、核查 ................................................. 173
（三）基金管理人对基金托管人的业务核查 ............................................................. 179
（四）基金财产的保管 ................................................................................................. 179
（五）基金资产净值计算与复核 ................................................................................. 181
（六）基金份额持有人名册的保管 ............................................................................. 182
（七）适用法律与争议解决方式 ................................................................................. 183
（八）托管协议的变更与终止 ..................................................................................... 183
二十三、对基金份额持有人的服务 ................................... 184
（一）基金份额持有人投资交易确认服务 ................................................................. 184
（二）基金份额持有人交易记录查询服务 ................................................................. 184
（三）基金份额持有人的对账单服务 ......................................................................... 184
（四）定期定额投资计划 ............................................................................................. 184
（五）资讯服务 ............................................................................................................. 184
二十四、其他应披露事项 ........................................... 185
二十五、招募说明书的存放及查阅方式 ............................... 187
二十六、备查文件 ................................................. 188
一、绪言
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《证券投
资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称
《销售办法》）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《公开募集信息披露办法》）、
《证券投资基金信息披露内容与格式准则第5号＜招募说明书的内容与格式＞》、《公开募集开
放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《管理规定》”）、《易方达安心回报债券
型证券投资基金基金合同》（以下简称基金合同）及其它有关规定等编写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其
真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集
的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本
招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基
金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金
份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认
和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲
了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
二、释义
本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语有如下含义：
基金或本基金： 指易方达安心回报债券型证券投资基金；
基金合同或本基金合同： 指《易方达安心回报债券型证券投资基金基金合同》及对基
金合同的任何有效修订和补充；
招募说明书： 指《易方达安心回报债券型证券投资基金招募说明书》及其
更新；
基金产品资料概要 《易方达安心回报债券型证券投资基金基金产品资料概要》
及其更新
发售公告： 指《易方达安心回报债券型证券投资基金基金份额发售公
告》
托管协议： 指《易方达安心回报债券型证券投资基金托管协议》及其任
何有效修订和补充；
中国证监会： 指中国证券监督管理委员会；
银行业监督管理机构： 指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会；
《基金法》： 指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员
会第五次会议通过的自2004年6月1日起实施的《中华人
民共和国证券投资基金法》及不时做出的修订；
《销售办法》： 指2004年6月25日由中国证监会公布并于2004年7月1
日起实施的《证券投资基金销售管理办法》及不时做出的修
订；
《运作办法》： 指2004年6月29日由中国证监会公布并于2004年7月1
日起实施的《证券投资基金运作管理办法》及不时做出的修
订；
《管理规定》： 指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施
的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及
颁布机关对其不时做出的修订
《信息披露办法》： 中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的
《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对
其不时做出的修订
《业务规则》： 《易方达基金管理有限公司开放式基金业务规则》
元： 指人民币元；
基金管理人： 指易方达基金管理有限公司；
基金托管人： 指中国工商银行股份有限公司；
注册登记业务： 指基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括投资者
基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、
发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等；
基金注册登记机构： 指易方达基金管理有限公司或其委托的其他符合条件的办
理基金注册登记业务的机构；
投资者： 指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律法
规或中国证监会允许购买开放式证券投资基金的其他投资
者的总称；
个人投资者： 指符合法律法规规定的条件可以投资开放式证券投资基金
的自然人；
机构投资者： 指符合法律法规规定可以投资开放式证券投资基金的在中
国合法注册登记并存续或经政府有关部门批准设立的并存
续的企业法人、事业法人、社会团体和其他组织；
合格境外机构投资者： 指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相
关法律法规规定的可投资于中国境内合法募集的证券投资
基金的中国境外的基金管理机构、保险公司、证券公司以及
其他资产管理机构；
基金份额持有人大会： 指按照本基金合同第九部分之规定召集、召开并由基金份额
持有人或其合法的代理人进行表决的会议；
基金募集期： 指自基金份额发售之日起不超过3个月的期限；
基金合同生效日： 指基金募集达到法律规定及《基金合同》约定的条件，基金
管理人聘请法定机构验资并办理完毕基金备案手续，获得中
国证监会书面确认之日；
存续期： 指本基金合同生效后合法存续的不定期之期间；
日/天： 指公历日
月： 指公历月
工作日、交易日： 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日；
认购： 指在本基金募集期内投资者购买本基金基金份额的行为；
发售： 指在本基金募集期内，销售机构向投资者销售本基金份额的
行为；
申购： 指《基金合同》生效后，基金投资者根据基金销售网点规定
的手续，向基金管理人购买基金份额的行为。本基金的日常
申购自《基金合同》生效后不超过3个月的时间开始办理；
赎回： 指《基金合同》生效后，基金投资者根据基金销售网点规定
的手续，向基金管理人卖出基金份额的行为。本基金的日常
赎回自《基金合同》生效后不超过3个月的时间开始办理；
巨额赎回： 指在单个开放日，本基金的基金份额净赎回申请（赎回申请
总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请总
数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一开放
日本基金总份额的10%时的情形；
基金转换： 指投资者按基金管理人规定的条件，向基金管理人提出申请
将其所持有的基金管理人管理的某一开放式基金（转出基
金）的全部或部分基金份额转换为基金管理人管理的某一其
他开放式基金（转入基金）的基金份额的行为；
A类份额 指在投资者认购/申购基金时收取认购/申购费用，在赎回时
根据持有期限收取赎回费用，并不再从本类别基金资产中计
提销售服务费的基金份额；
B类份额 指从本类别基金资产中计提销售服务费、不收取认购/申购
�