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国泰国证医药卫生行业指数证券投资基
金基金合同（由国泰国证医药卫生行业
指数分级证券投资基金终止分级运作变
更而来）
基金管理人：国泰基金管理有限公司
基金托管人：中国农业银行股份有限公司
基金合同
目 录
第一部分 前言 ............................................................................................................................... 1
第二部分 释义 ................................................................................................................................. 3
第三部分 基金的基本情况 ........................................................................................................... 8
第四部分 基金的历史沿革 ............................................................................................................. 9
第五部分 基金的存续 ................................................................................................................. 10
第六部分 基金份额的上市交易 ................................................................................................. 11
第七部分 基金份额的申购、赎回与转换 ................................................................................. 12
第八部分 基金合同当事人及权利义务 ..................................................................................... 20
第九部分 基金份额持有人大会 ................................................................................................. 26
第十部分 基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 ......................................................... 32
第十一部分 基金的托管 ............................................................................................................. 34
第十二部分 基金份额的登记 ..................................................................................................... 35
第十三部分 基金的投资 ............................................................................................................. 37
第十四部分 基金的融资融券 ..................................................................................................... 41
第十五部分 基金的财产 ............................................................................................................. 42
第十六部分 基金资产估值 ......................................................................................................... 43
第十七部分 基金费用与税收 ..................................................................................................... 48
第十八部分 基金的收益与分配 ................................................................................................. 50
第十九部分 基金的会计与审计 ................................................................................................. 51
第二十部分 基金的信息披露 ..................................................................................................... 52
第二十一部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ..................................................... 57
第二十二部分 违约责任 ............................................................................................................. 59
第二十三部分 争议的处理和适用的法律 ................................................................................. 60
第二十四部分 基金合同的效力 ................................................................................................. 61
第二十五部分 其他事项 ............................................................................................................. 62
第二十六部分 基金合同内容摘要 ............................................................................................. 63
基金合同
第一部分 前言
一、订立本基金合同的目的、依据和原则
1、订立本基金合同的目的是保护投资者合法权益，明确基金合同当事人的权利义务，
规范基金运作。
2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》（以下简称“《合同法》”）、
《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金
运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理
办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下
简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下
简称《流动性风险管理规定》）和其他有关法律法规。
3、订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资者合法权益。
二、基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件，其他与基金相
关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与基金合同有冲突，均以
基金合同为准。基金合同当事人按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担
义务。
基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投资者自依本
基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的
行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。
三、本基金由国泰国证医药卫生行业指数分级证券投资基金终止分级运作变更而来。国
泰国证医药卫生行业指数分级证券投资基金由基金管理人依照《基金法》、基金合同及其他
有关规定募集，并经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）核准。
中国证监会对国泰国证医药卫生行业指数分级证券投资基金终止分级运作并变更为本
基金的备案，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本
基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证
投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。
四、基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，其内容涉及界
定基金合同当事人之间权利义务关系的，如与基金合同有冲突，以基金合同为准。基金合同
生效后，若因法律法规的修改或新法律法规的颁布施行导致基金合同的内容与届时有效的法
基金合同
律法规的强制性规定不一致，应当以届时有效的法律法规的规定为准。
五、本基金合同关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于2020年
9月1日起执行。
基金合同
第二部分 释义
在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指国泰国证医药卫生行业指数证券投资基金，由国泰国证医药卫生
行业指数分级证券投资基金终止分级运作变更而来
2、基金管理人：指国泰基金管理有限公司
3、基金托管人：指中国农业银行股份有限公司
4、基金合同或本基金合同：指《国泰国证医药卫生行业指数证券投资基金基金合同》
及对本基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《国泰国证医药卫生行业指
数证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书：指《国泰国证医药卫生行业指数证券投资基金招募说明书》及其更新
7、上市交易公告书：指《国泰国证医药卫生行业指数证券投资基金上市交易公告书》
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、
行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
9、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修
订
10、《销售办法》：指《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对
其不时做出的修订
11、《信息披露办法》：指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对
其不时做出的修订
12、《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做
出的修订
13、《流动性风险管理规定》：指《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》
及颁布机关对其不时做出的修订
14、《业务规则》：指深圳证券交易所发布实施的《深圳证券交易所上市开放式基金业
务规则》、《深圳证券交易所开放式基金申购赎回业务实施细则》、《深圳证券交易所交易
规则》及不时作出的修订；中国证券登记结算有限责任公司发布实施的《中国证券登记结算
有限责任公司上市开放式基金登记结算业务实施细则》及不时作出的修订
15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
基金合同
16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会
17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主
体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并
存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
20、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定的条件，经中国证监会批准可投资
于中国证券市场，并取得中国国家外汇管理局额度批准的中国境外的机构投资者
21、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证
监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资者
23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，办理基金份额的申购、赎
回、转换、转托管及定期定额投资等业务
24、销售机构：指基金管理人以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取
得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务
的机构
25、注册登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资者
开放式基金账户和深圳证券账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算
和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
26、注册登记机构：指办理登记业务的机构。本基金的注册登记机构为中国证券登记结
算有限责任公司
27、场外：指通过深圳证券交易所交易系统外的销售机构进行基金份额申购和赎回等业
务的场所。通过该等场所办理基金份额的申购、赎回也称为场外申购、场外赎回
28、场内：指通过深圳证券交易所内具有相应业务资格的会员单位利用交易系统办理基
金份额申购、赎回和上市交易等业务的场所。通过该等场所办理基金份额的申购、赎回也称
为场内申购、场内赎回
29、注册登记系统：指中国证券登记结算有限责任公司开放式基金登记结算系统。通过
场外销售机构申购的基金份额登记在本系统
30、证券登记结算系统：指中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司证券登记结算系
统。通过场内会员单位申购或买入的基金份额登记在本系统
基金合同
31、场外份额：指登记在注册登记系统下的基金份额
32、场内份额：指登记在证券登记结算系统下的基金份额
33、开放式基金账户：指投资者通过场外销售机构在中国证券登记结算有限责任公司注
册的开放式基金账户。基金投资者办理场外申购和场外赎回等业务时需具有开放式基金账户。
记录在该账户下的基金份额登记在注册登记机构的注册登记系统
34、深圳证券账户：指投资者在中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司开设的深圳
证券交易所人民币普通股票账户或证券投资基金账户。基金投资者通过深圳证券交易所交易
系统办理基金交易、场内申购和场内赎回等业务时需持有深圳证券账户。记录在该账户下的
基金份额登记在注册登记机构的证券登记结算系统
35、交易账户：指销售机构为投资者开立的、记录投资者通过该销售机构买卖基金的基
金份额变动及结余情况的账户
36、基金合同生效日：指《国泰国证医药卫生行业指数证券投资基金基金合同》生效日，
《国泰国证医药卫生行业指数分级证券投资基金基金合同》同日起失效
37、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，
清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
38、存续期：指《国泰国证医药卫生行业指数分级证券投资基金基金合同》生效至本基
金合同终止之间的不定期期限
39、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
40、T日：指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请的开放日
41、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日）
42、开放日：指为投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
43、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
44、标的指数：指国证医药卫生行业指数
45、上市交易：指基金合同生效后投资者通过场内会员单位以集中竞价的方式买卖基金
份额的行为
46、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效的公告，在本
基金份额与基金管理人管理的其他基金基金份额间的转换行为
47、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额
销售机构的操作，包括系统内转托管和跨系统转托管
48、系统内转托管：指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统内不同销售机
基金合同
构（网点）之间或证券登记结算系统内不同会员单位（交易单元）之间进行转登记的行为
49、跨系统转托管：指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统和证券登记结
算系统间进行转登记的行为
50、申购：指基金合同生效后，投资者根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金
份额的行为
51、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要
求将基金份额兑换为现金的行为
52、定期定额投资计划：指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款
金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账户内自动完成扣款及基
金申购申请的一种投资方式
53、巨额赎回：指本基金单个开放日，净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中
转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过
上一开放日基金总份额的10%
54、元：指人民币元
55、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、
已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
56、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券及票据价值、银行存款本息和基金应收
申购款及其他资产的价值总和
57、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
58、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份
额净值的过程
59、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格
予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协
议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产
支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
60、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站
（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介
61、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
62、基金产品资料概要：指《国泰国证医药卫生行业指数证券投资基金基金产品资料概
要》及其更新（本基金合同关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于
基金合同
2020年9月1日起执行）
基金合同
第三部分 基金的基本情况
一、基金名称
国泰国证医药卫生行业指数证券投资基金
二、基金的类别
股票型
三、基金的运作方式
契约型开放式
四、基金的投资目标
紧密跟踪标的指数，追求跟踪偏离度和跟踪误差最小化。
五、基金存续期限
不定期
六、标的指数
本基金的标的指数为国证医药卫生行业指数。
如果国证医药卫生行业指数被停止编制及发布，或国证医药卫生行业指数由其他指数替
代（单纯更名除外），或由于指数编制方法等重大变更导致国证医药卫生行业指数不宜继续
作为标的指数，或证券市场上出现其他更适合投资的指数作为本基金的标的指数，本基金管
理人可依据审慎原则，在充分考虑基金份额持有人利益及履行适当程序的前提下，更换本基
金的标的指数和投资对象，并依据市场代表性、流动性、与原标的指数的相关性等诸多因素
选择确定新的标的指数。基金管理人应在调整前3个工作日在中国证监会指定媒介上公告，
并在更新的招募说明书中列示，而无需召开基金份额持有人大会。
七、基金份额的上市交易
基金合同生效后，在符合法律法规和深圳证券交易所规定的上市条件的情况下，基金管
理人可根据有关规定，申请本基金的基金份额在深圳证券交易所上市交易。
基金合同
第四部分 基金的历史沿革
国泰国证医药卫生行业指数证券投资基金由国泰国证医药卫生行业指数分级证券投资
基金终止分级运作变更而来。
国泰国证医药卫生行业指数分级证券投资基金经中国证监会证监许可【2013】163号文
核准募集。基金管理人为国泰基金管理有限公司，基金托管人为中国农业银行股份有限公司。
国泰国证医药卫生行业指数分级证券投资基金自2013年8月5日起向社会公开募集，
于2013年8月23日结束募集，并于2013年8月29日获得中国证监会的书面确认，国泰国
证医药卫生行业指数分级证券投资基金自该日起成立。
根据《国泰国证医药卫生行业指数分级证券投资基金基金合同》约定，国泰国证医药卫
生行业指数分级证券投资基金根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》等法律法
规规定终止医药A份额与医药B份额的运作，无需召开基金份额持有人大会。据此，基金
管理人于2020年12月2日在指定媒介发布《关于国泰国证医药卫生行业指数分级证券投资
基金之医药A份额和医药B份额终止运作、终止上市并修改基金合同的公告》，向深圳证
券交易所申请国泰国证医药卫生行业指数分级证券投资基金的医药A份额和医药B份额终
止上市，并进行基金份额折算，《国泰国证医药卫生行业指数证券投资基金基金合同》于
2021年1月1日生效，《国泰国证医药卫生行业指数分级证券投资基金基金合同》同日起
失效。
基金合同
第五部分 基金的存续
《基金合同》生效后，基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万
元的，基金管理人应当及时报告中国证监会；连续20个工作日出现前述情形的，基金管理
人应当向中国证监会说明原因并报送解决方案。
法律法规另有规定时，从其规定。
基金合同
第六部分 基金份额的上市交易
一、基金份额的上市交易
基金合同生效后，在符合法律法规和深圳证券交易所规定的上市条件的情况下，基金管
理人可根据有关规定，申请本基金的基金份额在深圳证券交易所上市交易。
1、上市交易的地点
本基金上市交易的地点为深圳证券交易所。
2、上市交易的时间
在确定上市交易的时间后，基金管理人应依据法律法规规定在指定媒介上刊登基金份额
上市交易公告书。
3、上市交易的规则
本基金基金份额上市交易遵循深圳证券交易所相关业务规则及规定。
4、上市交易的费用
本基金上市交易的费用按照深圳证券交易所的有关规定办理。
5、上市交易的行情揭示
本基金基金份额在深圳证券交易所挂牌交易，交易行情通过行情发布系统揭示。行情发
布系统同时揭示前一交易日的基金份额净值。
6、上市交易的停复牌、暂停上市、恢复上市和终止上市
本基金基金份额的停复牌、暂停上市、恢复上市和终止上市按照深圳证券交易所的相关
业务规则执行。
7、相关法律法规、中国证监会及深圳证券交易所对基金上市交易的规则等相关规定内
容进行调整的，本基金基金合同相应予以修改，并按照新规定执行，且此项修改无须召开基
金份额持有人大会。
基金合同
第七部分 基金份额的申购、赎回与转换
一、申购和赎回场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。投资者可以使用开放式基金账户，通过基金
管理人的直销机构及场外代销机构的营业网点办理场外申购和赎回业务。基金投资者也可使
用深圳证券账户，通过场内代销机构利用深圳证券交易所交易系统办理场内申购和赎回业务。
具体的销售网点将由基金管理人在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情
况变更或增减销售机构，并在管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业
务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
办理场内申购、赎回业务的代销机构为具有基金代销业务资格且符合深圳证券交易所风
险控制要求的深圳证券交易所会员单位。办理场外申购、赎回业务的机构为直销机构和场外
代销机构。
二、申购和赎回的开放日及时间
1、开放日及开放时间
投资者在开放日办理申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的
正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基金合同的规
定公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，
基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息
披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披
露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理申购、赎回或者转换。投资者
在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且注册登记机构确认接受的，
其申购、赎回价格为下一开放日申购、赎回的价格。
三、申购与赎回的原则
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以受理申请当日收市后计算的基金份额净值为基
准进行计算；
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
基金合同
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、赎回遵循“先进先出”原则，即对该基金份额持有人在该销售机构托管的基金份额进
行处理时，注册登记确认日期在先的基金份额先赎回，注册登记确认日期在后的基金份额后
赎回，以确定所适用的赎回费率；
5、投资者通过深圳证券交易所交易系统办理场内申购、赎回业务时，需遵守深圳证券
交易所的相关业务规则。若相关法律法规、中国证监会、深圳证券交易所或中国证券登记结
算有限责任公司对场内申购、赎回业务规则有新的规定，按新规定执行。
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规
则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
四、申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资者必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回
申请。
2、申购和赎回的款项支付
投资者申购本基金基金份额时，必须全额交付申购款项，若资金在规定时间内未全额到
账则申购不成功，申购款项将退回投资者账户，基金管理人、基金托管人和销售机构等不承
担由此产生的利息等任何损失。
投资者赎回申请成功后，基金管理人将在受理基金投资者有效赎回申请之日起7个工作
日内支付赎回款项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。
3、申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请
日（T日），在正常情况下，本基金注册登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认。
T日提交的有效申请，投资者应在T+2日后（包括该日）到销售网点柜台或以销售机构规定
的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项退还给投资者。基金销售机构
对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申请。申购、
赎回的确认以注册登记机构或基金管理人的确认结果为准。
五、申购和赎回的数量限制
1、基金管理人可以规定投资者首次申购和每次申购的最低金额以及每次赎回的最低份
额，具体规定请参见招募说明书。
2、基金管理人可以规定投资者每个基金交易账户的最低基金份额余额，具体规定请参
基金合同
见招募说明书。
3、基金管理人可以规定单个投资者累计持有的基金份额上限，具体规定请参见招募说
明书。
4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人
应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基
金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体请参见相关公告。
5、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量
限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
六、申购和赎回的价格、费用及其用途
1、本基金基金份额净值的计算，保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入，由
此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1
日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公�