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万家中证红利指数证券投资基金(LOF)
基金合同
基金管理人：万家基金管理有限公司
基金托管人：中国建设银行股份有限公司
二零二零年十二月修订
目 录
一、前言 ....................................................... 3
二、释义 ........................................................ 5
三、基金的基本情况 ............................................. 10
四、基金份额的发售 ............................................. 11
五、基金备案 ................................................... 13
六、基金份额的上市交易 ......................................... 14
七、基金份额的申购与赎回 ....................................... 16
八、基金合同当事人及权利义务 ................................... 25
九、基金份额持有人大会 ......................................... 32
十、基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 ..................... 40
十一、基金的托管 ............................................... 43
十二、基金份额的登记 ........................................... 44
十三、基金的投资 ............................................... 45
十四、基金的财产 ............................................... 51
十五、基金资产的估值 ........................................... 52
十六、基金的费用与税收 ......................................... 58
十七、基金的收益与分配 ......................................... 61
十八、基金的会计和审计 ......................................... 63
十九、基金的信息披露 ........................................... 64
二十、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ..................... 70
二十一、违约责任 ............................................... 73
二十二、争议的处理 ............................................. 74
二十三、基金合同的效力 ......................................... 75
二十四、其他事项 ............................................... 76
二十五、基金合同摘要 ........................................... 77
一、前言
(一)订立本基金合同的目的、依据和原则
1.订立本基金合同的目的是保护投资人合法权益，明确基金合同当事人的权
利义务，规范基金运作。
2.订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、
《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《证券投资基金运
作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下
简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信
息披露办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简
称“《流动性风险管理规定》”）和其他有关法律法规。
3.订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资人合法权益。
(二)基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件，其
他与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与
基金合同有冲突，均以基金合同为准。基金合同当事人按照《基金法》、基金合
同及其他有关规定享有权利、承担义务。
基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投
资人自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事
人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。
(三)万家中证红利指数证券投资基金(LOF)由基金管理人依照《基金法》、基
金合同及其他有关规定募集，并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证
监会”)核准。
中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实
质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。
(四)基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，其
内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的，如与基金合同有冲突，以基
金合同为准。
(五)本基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息
披露办法》实施之日起一年后开始执行。
(六)本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深市场股票的基
金所面临的共同风险外，本基金还将面临投资存托凭证的特殊风险。
(七)当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行
相应程序后，可以启动侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。
侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户
的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时
的特定风险。
二、释义
在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1.基金或本基金：指万家中证红利指数证券投资基金(LOF)
2.基金管理人：指万家基金管理有限公司
3.基金托管人：指中国建设银行股份有限公司
4.基金合同或本基金合同：指《万家中证红利指数证券投资基金（LOF）基
金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充
5.托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《万家中证红利指
数证券投资基金（LOF）托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6.招募说明书：指《万家中证红利指数证券投资基金（LOF）招募说明书》
及其更新
7.基金份额发售公告：指《万家中证红利指数证券投资基金（LOF）份额发
售公告》
8.法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
9.《基金法》：指2003 年10 月28 日经第十届全国人民代表大会常务委员
会第五次会议通过，自2004 年6 月1 日起实施的《中华人民共和国证券投资
基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
10.《销售办法》：指中国证监会2004 年6 月25 日颁布、同年7 月1 日实
施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11.《信息披露办法》：指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁
布机关对其不时做出的修订
12.《运作办法》：指中国证监会2004 年6 月29 日颁布、同年7 月1 日实
施的《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13.《流动性风险管理规定》：指《公开募集开放式证券投资基金流动性风险
管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
14.中国证监会：指中国证券监督管理委员会
15.银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会
16.基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
17.个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
18.机构投资者：指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共和
国境内合法注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业
法人、社会团体或其他组织
19.合格境外机构投资者：指符合现实有效的相关法律法规规定可以投资于
中国境内证券市场的中国境外的机构投资者
20.投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法
规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
21.基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人
22.基金销售业务：指基金管理人或代销机构宣传推介基金，发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务
23.销售机构：指直销机构和代销机构
24.直销机构：指万家基金管理有限公司
25.代销机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基
金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销
售业务的机构，其中深圳证券交易所交易系统办理本基金销售业务的机构必须是
具有中国证监会认可的证券经营资格且具有基金代销业务资格、并经深圳证券交
易所和中国证券登记结算有限责任公司认可的深圳证券交易所会员单位
26.基金销售网点：指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点
27.场外：指通过深圳证券交易所外的销售机构办理基金份额认购、申购和
赎回等业务的场所
28.场内：指通过深圳证券交易所内的会员单位利用交易所开放式基金交易
系统办理基金份额认购、申购、赎回和上市交易的场所
29.上市交易：基金合同生效后投资者通过深圳证券交易所会员单位以集中
竞价的方式买卖基金份额的行为
30.注册登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容
包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、
清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等
31.注册登记机构：指办理注册登记业务的机构。基金的注册登记机构为万
家基金管理有限公司或接受万家基金管理有限公司委托代为办理注册登记业务
的机构
32.证券登记结算系统：指中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司证券
登记结算系统
33.注册登记系统：指中国证券登记结算有限责任公司开放式基金登记结算
系统
34.基金账户：指注册登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理
人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
35.基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构买卖本基金的基金份额变动及结余情况的账户
36.基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的
日期
37.基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
38.基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长
不得超过3个月
39.存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
40.工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
41.T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
工作日
42.T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)
43.开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
44.交易时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
45.《业务规则》：指《万家基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规
范基金管理人所管理的开放式证券投资基金注册登记方面的业务规则，由基金管
理人和投资人共同遵守
46.认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为
47.申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
48.赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求
将基金份额兑换为现金的行为
49.基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公
告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基
金管理人管理的、且由同一注册登记机构办理注册登记的其他基金基金份额的行
为
50.系统内转托管：指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统内
不同销售机构（网点）之间或证券登记结算系统内不同会员单位（席位）之间进
行转托管的行为
51.跨系统转托管：指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统和
证券登记结算系统间进行转登记的行为
52.定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期扣
款日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式
53.巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加
上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申
请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%
54.元：指人民币元
55.基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银
行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
56.基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
申购款及其他资产的价值总和
57.基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
58.基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
59.基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
60.流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10 个交易日以上的逆回购
与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受
限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或
交易的债券等
61.指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定
互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露
网站）等媒介
62.不可抗力：指本基金合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且在本
基金合同由基金管理人、基金托管人签署之日后发生的，使本基金合同当事人无
法全部或部分履行本基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然
灾害、基金合同战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、恐怖袭击、传染病传播、
法律法规变化、突发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易
63.基金产品资料概要：指《万家中证红利指数证券投资基金(LOF)基金产品
资料概要》及其更新
64.侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门
账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，
属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账
户称为侧袋账户
65.特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致
公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备
仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定
性的资产
三、基金的基本情况
(一)基金的名称
万家中证红利指数证券投资基金（LOF）
(二)基金的类别
股票型证券投资基金
(三)基金的运作方式
上市契约型开放式
(四) 上市交易所
深圳证券交易所
(五)基金的投资目标
本基金采用被动式指数化投资方法，通过严格的投资纪律约束和数量化风险
控制手段，在正常市场情况下，力争控制本基金的净值增长率与业绩比较基准之
间的日平均跟踪误差不超过0.35%，年跟踪误差不超过4%，实现对中证红利指
数的有效跟踪。
(六)基金的最低募集份额总额和金额
基金募集份额总额不少于2 亿份，基金募集金额不少于2 亿元。
(七)基金份额面值和认购费用
基金份额的初始面值为人民币1.00 元。
本基金的认购费率最高不超过5%，具体费率情况由基金管理人决定，并在
招募说明书中列示。
(八)基金存续期限
不定期
四、基金份额的发售
(一)基金份额的发售时间、发售方式、发售对象
1.发售时间
自基金份额发售之日起最长不得超过3 个月，具体发售时间见基金份额发
售公告。
2.发售方式
本基金通过场内、场外两种方式公开发售。场外发售渠道为基金管理人的直
销网点和场外代销机构的代销网点（具体名单参见基金份额发售公告）；场内发
售渠道为通过深圳证券交易所内具有相应业务资格的会员单位发售（具体名单见
基金份额发售公告）。
3.发售对象
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者和机构投资者以
及合格境外机构投资者。
(二)基金份额的认购
1.认购费用
本基金以认购金额为基数采用比例费率计算认购费用，认购费率不得超过认
购金额的5%。本基金的认购费率由基金管理人决定，并在招募说明书中列示。
基金认购费用不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、注册登记等募
集期间发生的各项费用。
2.募集期利息的处理方式
认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，
场外认购利息折算的基金份额精确到小数点后2 位，小数点2 位以后部分截位，
由此产生的误差计入基金财产；场内认购利息折算的基金份额精确到整数位，小
数点后部分截位，由此产生的误差计入基金财产。其中利息以登记结算机构的记
录为准。
3.基金认购份额的计算
基金认购份额具体的计算方法在招募说明书中列示。
4.认购份额余额的处理方式
场外认购份额的计算保留到小数点后2 位，小数点2 位以后的部分四舍五
入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。场内认购时，认购份额的计算
以截位的方法保留到整数位，不足一份基金份额部分对应的认购资金将由交易所
会员返还给投资者。
(三)基金份额认购金额的限制
1.投资人认购前，需按销售机构规定的方式全额缴款。
2.投资人在募集期内可以多次认购基金份额，但已受理的认购申请不允许撤
销。
3.基金管理人可以对每个基金交易账户的单笔最低认购金额进行限制，具体
限制请参看招募说明书。
4.基金管理人可以对募集期间的单个投资人的累计认购金额进行限制，具体
限制和处理方法请参看招募说明书。
五、基金备案
(一)基金备案的条件
1.本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿
份，基金募集金额不少于2亿元，并且基金份额持有人的人数不少于200人的条
件下，基金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书决定停止基金发
售，且基金募集达到基金备案条件，基金管理人应当自基金募集结束之日起10
日内聘请法定验资机构验资,自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交
验资报告，办理基金备案手续。自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办
理完毕，基金合同生效。
2.基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜
予以公告。
3.本基金合同生效前，投资人的认购款项只能存入专用账户，任何人不得动
用。认购资金在募集期形成的利息在本基金合同生效后折成投资人认购的基金份
额，归投资人所有。利息转份额的具体数额以注册登记机构的记录为准。
(二)基金募集失败
1.基金募集期届满，未达到基金备案条件，则基金募集失败。
2.如基金募集失败，基金管理人应以其固有财产承担因募集行为而产生的债
务和费用，在基金募集期届满后30 日内返还投资人已缴纳的认购款项，并加计
银行同期存款利息。
3.如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及代销机构不得请求报酬。基
金管理人、基金托管人和代销机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。
(三)基金存续期内的基金份额持有人数量和资金数额
基金合同生效后的存续期内，基金份额持有人数量不满200 人或者基金资
产净值低于5000万元，基金管理人应当及时报告中国证监会；基金份额持有人
数量连续20个工作日达不到200人，或连续20个工作日基金资产净值低于5000
万元，基金管理人应当向中国证监会说明出现上述情况的原因并提出解决方案。
六、基金份额的上市交易
基金合同生效后，基金管理人可以根据有关规定，申请本基金的基金份额上
市交易。
（一）上市交易的地点
深圳证券交易所
（二）上市交易的时间
本基金合同生效后三个月内开始在深圳证券交易所上市交易。
在确定上市交易的时间后，基金管理人最迟在上市提前3 个工作日在至少
一种指定媒介报刊和网站上刊登公告。
（三）上市交易的规则
1．本基金上市首日的开盘参考价为前一交易日基金份额净值；
2．本基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行；
3．本基金买入申报数量为100 份或其整数倍；
4．本基金申报价格最小变动单位为0.001 元人民币；
5．本基金上市交易遵循《深圳证券交易所交易规则》、《深圳证券交易所证
券投资基金上市规则》、《深圳证券交易所上市开放式基金业务规则》及其更新以
及其他有关规定。
（四）上市交易的费用
本基金上市交易的费用按照深圳证券交易所的有关规定办理。
（五）上市交易的行情揭示
本基金在深圳证券交易所挂牌交易，交易行情通过行情发布系统揭示。行情
发布系统同时揭示基金前一交易日的基金份额净值。
(六)上市交易的注册登记
投资人T日买入成功后，注册登记机构在T日自动为投资人登记权益并办
理注册登记手续，投资人自T＋1日（含该日）后有权卖出该部分基金；投资人
T 日卖出成功后，注册登记机构在T 日自动为投资人办理扣除权益的注册登记
手续。
（七）上市交易的停复牌
本基金的停复牌按照相关法律法规、中国证监会及深圳证券交易所的相关业
务规则执行。
（八）暂停上市的情形和处理方式
本基金上市后，发生下列情况之一时，应暂停上市交易：
（1）基金份额持有人数连续20个工作日低于1000人；
（2）基金总份额连续20个工作日低于2亿份；
（3）违反国家有关法律、行政法规，被中国证监会决定暂停上市；
（4）严重违反《深圳证券交易所证券投资基金上市规则》；
（5）深圳证券交易所认为须暂停上市的其他情况。
发生上述暂停上市情形时，基金管理人在接到深圳证券交易所通知后，应立
即在至少一种指定媒介上刊登暂停上市公告。
(九)恢复上市的公告
暂停上市情形消除后，基金管理人可向深圳证券交易所提出恢复上市申请，
经深圳证券交易所核准后，可恢复本基金上市，并在至少一种指定媒介上刊登恢
复上市公告。
(十)终止上市的情形和处理方式
发生下列情况之一时，本基金应终止上市交易：
（1）自暂停上市之日起半年内未能消除暂停上市原因的；
（2）基金合同终止；
（3）基金份额持有人大会决定终止上市；
（4）深圳证券交易所认为须终止上市的其他情况。
发生上述终止上市情形时，由深圳证券交易所终止本基金上市交易，基金管
理人报经中国证监会备案后终止本基金的上市，并在至少一种指定媒介上刊登终
止上市公告。
(十一)相关法律法规、中国证监会及深圳证券交易所对基金上市交易的规则
等相关规定内容进行调整的，由基金管理人履行相应的程序后，对本基金基金合
同予以修改，且此项修改无须召开基金份额持有人大会，并在本基金更新的招募
说明书中列示。
七、基金份额的申购与赎回
(一)申购和赎回场所
投资人可使用深圳证券账户，通过深圳证券交易所交易系统办理申购、赎回
业务，场内代销机构为基金管理人指定的具有基金代销业务资格的深圳证券交易
所会员单位。投资者还可使用开放式基金账户，通过基金管理人、场外代销机构
柜台系统办理申购、赎回业务。
投资人应当在基金管理人和场内、场外代销机构办理基金申购、赎回业务的
营业场所或按基金管理人和场内、场外代销机构提供的其他方式办理基金的申购
和赎回。本基金场内、场外代销机构名单将由基金管理人在招募说明书、发售公
告或其他公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减代销机构。若基金管理
人或其指定的代销机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可以通过上述
方式进行申购与赎回，具体办法由基金管理人或代销机构另行公告。
(二)申购和赎回的开放日及时间
1.开放日及开放时间
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易
所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中
国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。开放日的具体
业务办理时间在招募说明书中载明。
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其
他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但
应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
2.申购、赎回开始日及业务办理时间
基金管理人自基金合同生效之日起不超过3 个月开始办理申购，具体业务
办理时间在申购开始公告中规定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超过3 个月开始办理赎回，具体业务
办理时间在赎回开始公告中规定。
在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依
照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换
申请的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。
(三)申购与赎回的原则
1.“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净
值为基准进行计算；
2.“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3.赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺
序赎回；
4.当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销;
5.投资人通过深圳证券交易所交易系统办理本基金的场内申购、赎回时，需
遵守深圳证券交易所的相关业务规则。
基金管理人可根据基金运作的实际情况依法对上述原则进行调整。基金管理
人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
(四)申购与赎回的程序
1.申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构及深圳证券交易所规定的程序，在开放日的具体业
务办理时间内提出申购或赎回的申请。
投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在
提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请无效。
2.申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理申购和赎回申请的当天作为申购或赎
回申请日(T 日)，在正常情况下，本基金注册登记机构在T+1 日内对该交易的
有效性进行确认。T 日提交的有效申请，投资人可在T+2 日后(包括该日)到销
售网点柜台或以销�