中银收益混合型证券投资基金更新招募说明书（2021年第1号）

中银收益混合型证券投资基金
更新招募说明书
（2021年第1号）
基金管理人： 中银基金管理有限公司
基金托管人： 中国工商银行股份有限公司
二〇二一年八月
重要提示
本基金的募集申请经中国证监会2006年8月21日证监基金字【2006】163号文核准，基
金合同于2006年10月11日正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会
核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性
判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
投资有风险，投资者认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保
证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本更新招募说明书所载内容截止日为2021年7月23日，有关财务数据和净值表现截止
日为2021年6月30日（财务数据未经审计）。本基金托管人中国工商银行已复核了本招募说
明书中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容。
本基金是根据香港《证券及期货条例》第104 条在香港获得证券及期货事务监察委员
会（“香港证监会”）认可。香港证监会认可不代表对本基金的推荐或认许，亦不代表其对
本基金的商业价值或其表现作出保证。此并不意指本基金适合所有投资者，亦并非认许本
基金适合任何特定投资者或投资者类别。
本招募说明书关于基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露办法》实
施之日起一年后开始执行。
本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出
现较大亏损的风险，以及与创新企业、境外发行人、中国存托凭证发行机制以及交易机制
等相关的风险。
目 录
一、 绪言 ........................................................................................................................ 3
二、 释义 ........................................................................................................................ 4
三、 基金管理人 ............................................................................................................ 9
四、 基金托管人 .......................................................................................................... 16
五、 相关服务机构 ...................................................................................................... 21
六、 基金的募集 .......................................................................................................... 32
七、 基金合同的生效 .................................................................................................. 33
八、 基金份额的申购与赎回 ...................................................................................... 34
九、 基金份额的登记 .................................................................................................. 44
十、 基金的投资 .......................................................................................................... 46
十一、 投资组合报告 ...................................................................................................... 54
十二、 基金的业绩 .......................................................................................................... 60
十三、 基金的财产 .......................................................................................................... 62
十四、 基金资产的估值 .................................................................................................. 64
十五、 基金的收益分配 .................................................................................................. 69
十六、 基金的费用与税收 .............................................................................................. 71
十七、 基金的会计与审计 .............................................................................................. 74
十八、 基金的信息披露 .................................................................................................. 75
十九、 风险揭示 .............................................................................................................. 81
二十、 基金合同的终止与基金财产清算 ...................................................................... 86
二十一、基金合同摘要 ...................................................................................................... 88
二十二、托管协议摘要 .................................................................................................... 104
二十三、对基金份额持有人的服务 ................................................................................ 117
二十四、其他事项 ............................................................................................................ 118
二十五、招募说明书的存放及查阅方式 ........................................................................ 120
二十六、备查文件 ............................................................................................................ 121
一、 绪言
本招募说明书依据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券投资基金法》（以
下简称《基金法》）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基
金销售管理办法》（以下简称《销售办法》）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》
（以下简称《信息披露办法》）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以
下简称“《流动性风险管理规定》”）及其他有关规定以及《中银收益混合型证券投资基金
基金合同》(以下简称“基金合同”)编写。
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对
其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由本基金管理人
解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或
对本招募说明书做出任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基
金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基
金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承
认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者
欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，但在基金运
作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。
二、 释义
在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语具有如下含义：
基金合同 指《中银收益混合型证券投资基金基金合同》及其任何修订
和补充
中国 指中华人民共和国(仅为本招募说明书目的不包括香港特别
行政区、澳门特别行政区及台湾地区)
香港 指香港特别行政区
法律法规 指中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、行政规章及
规范性文件、地方法规、地方规章及规范性文件
《基金法》 指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务
委员会第五次会议通过，2012 年 12 月 28 日第十一届全
国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，自 2013年
6 月 1 日起实施,并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全国
人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会
常务委员会关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律
的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布
机关对其不时做出的修订
《销售办法》 指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日
实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时
做出的修订
《运作办法》 指2014年7月7日中国证监会发布、同年8月8日起施行
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其
不时做出的修订
《信息披露办法》 指2019年7月26日中国证监会发布并于2019年9月1日
起施行的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁
布机关对其不时做出的修订
《流动性风险管理规定》 指《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》
元 指中国法定货币人民币元
基金或本基金 指依据基金合同所募集的中银收益混合型证券投资基金
招募说明书 指《中银收益混合型证券投资基金招募说明书》，即用于公开
披露本基金管理人及托管人、相关服务机构、基金的募集、
基金合同的生效、基金份额的申购和赎回、基金的投资、基
金的业绩、基金的财产、基金资产的估值、基金收益与分配、
基金的费用与税收、基金的信息披露、风险揭示、基金的终
止与清算、基金合同的内容摘要、基金托管协议的内容摘要、
对基金份额持有人的服务、其他应披露事项、招募说明书的
存放及查阅方式、备查文件等涉及本基金的信息，供基金投
资者选择并决定是否提出基金认购或申购申请的要约邀请
文件，及其更新
基金份额发售公告 指《中银收益混合型证券投资基金份额发售公告》
基金产品资料概要 指《中银收益混合型证券投资基金基金产品资料概要》及其
更新
业务规则 指《中银基金管理有限公司开放式基金业务管理规则》
中国证监会 指中国证券监督管理委员会
银行监管机构 指中国银行业监督管理委员会或其他经国务院授权的机构
基金管理人 指中银基金管理有限公司
基金托管人 指中国工商银行股份有限公司
基金销售机构 指基金管理人及其指定的依据有关基金销售与服务代理协
议办理本基金发售、申购、赎回和其他基金业务的代理机构
场外 指不通过深圳证券交易所的开放式基金销售系统办理基金
份额认购、申购和赎回等业务的销售机构和场所
场内或交易所 指深圳证券交易所会员单位作为销售机构通过深圳证券交
易所开放式基金销售系统办理基金份额认购、申购和赎回等
业务的销售机构和场所
基金销售网点 指基金管理人的直销网点及基金销售机构的销售网点
注册登记业务 指基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括投资者
基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、
发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等
基金份额注册登记机构 指中银基金管理有限公司或其委托的其他符合条件的机构
基金合同当事人 指受基金合同约束，根据基金合同享受权利并承担义务的法
律主体
个人投资者 指符合法律法规规定的条件可以投资证券投资基金的自然
人
机构投资者 指符合法律法规规定可以投资证券投资基金的在中华人民
共和国注册登记或经政府有关部门批准设立的机构
合格境外机构投资者 指符合相关法律法规规定可投资于中国境内证券的中国境
外的机构投资者
投资者 指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者的总称
A类（基金）份额 指在中国销售，以人民币计价并进行认购、申购、赎回的
份额。其销售费用等特征与H类份额有差异
H类（基金）份额 指在香港销售，以人民币计价并进行申购、赎回的份额。
其销售费用等特征与A类份额有差异
基金合同生效日 基金达到法律规定及基金合同规定的条件，基金管理人聘请
法定机构验资并办理完毕基金合同备案手续后，中国证监会
书面确认的日期
基金存续期 指基金合同生效后本基金合法存续的不定期之期间
日/天 指公历日
月 指公历月
工作日 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日
开放日 指销售机构办理本基金申购、赎回等业务的工作日
T日 指申购、赎回或办理其他基金业务的申请日
T+n日 指自T日起第n个工作日（不包含T日）
申购 指基金投资者根据基金销售网点规定的手续，向基金管理人
购买基金份额的行为。本基金的申购自基金合同生效后不超
过2个月的时间开始办理
赎回 指基金投资者根据基金销售网点规定的手续，向基金管理人
卖出基金份额的行为。本基金的赎回自基金合同生效后不超
过2个月的时间开始办理
基金账户 指基金份额注册登记机构给投资者开立的用于记录投资者
持有基金管理人管理的开放式基金份额情况的凭证
交易账户 指各销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售机构
办理基金交易所引起的基金份额的变动及结余情况的账户
转托管 指投资者将其持有的同一基金账户下的基金份额从某一交
易账户转入另一交易账户的业务
摆动定价机制 指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额
净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给
实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有
人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得
到公平对待
基金转换 指投资者向本基金管理人提出申请将其所持有的本基金管
理人管理的任一开放式基金（转出基金）的全部或部分基金
份额转换为本基金管理人管理的任何其他开放式基金（转入
基金）的基金份额的行为
定期定额投资计划 指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款日、扣
款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者
指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资
方式
基金收益 指基金投资所得股票红利、债券利息、票据投资收益、买卖
证券差价、银行存款利息以及其他收益
基金资产总值 指基金所购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和本基
金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和
基金资产净值 指基金资产总值扣除负债后的净资产值
基金份额净值 指计算日基金资产净值除以该计算日发行在外的基金份
额总数后的值。A类基金份额和H类基金份额的基金份额
净值分别指以计算日该类基金资产净值除以计算日该类
基金份额余额后得出的单位基金份额的价值
基金资产估值 指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值的
过程
流动性受限资产 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合
理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易
日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前
支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发
行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或
交易的债券等
指定媒介 指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指
定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中
国证监会基金电子披露网站）等媒介
不可抗力 指基金合同当事人不能预见、不能避免并不能克服且在基金
合同由基金托管人、基金管理人签署之日后发生的，使基金
合同当事人无法全部履行或无法部分履行基金合同的任何
事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚
乱、火灾、政府征用、没收、法律法规变化、突发停电或其
他突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易
三、 基金管理人
（一） 基金管理人概况
名称：中银基金管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦45楼
办公地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦10楼、11楼、26楼、45楼
法定代表人：章砚
设立日期：2004年8月12日
电话：（021）38834999
联系人：高爽秋
注册资本：1亿元人民币
股权结构：
股东 出资额 占注册资本的比例
中国银行股份有限公司 人民币8350万元 83.5%
贝莱德投资管理（英国）有限公司 相当于人民币1650万元的美元 16.5%
（二） 主要人员情况
1、 董事会成员
章砚（ZHANG Yan）女士，董事长。国籍：中国。英国伦敦大学伦敦政治经济学院公共
金融政策专业硕士。现任中银基金管理有限公司董事长。历任中国银行总行全球金融市场部
主管、助理总经理、总监，总行金融市场总部、投资银行与资产管理部总经理。
李道滨（LI Daobin）先生，董事。国籍：中国。清华大学法学博士。中银基金管理有限
公司执行总裁。2000年10月至2012年4月任职于嘉实基金管理有限公司，历任市场部副总监、
总监、总经理助理和公司副总经理。
韩温（HAN Wen）先生，董事。国籍：中国。首都经济贸易大学经济学学士。现任中国
银行总行人力资源部副总经理。历任中国银行北京市分行公司业务部高级经理，通州支行副
行长，海淀支行副行长，上地支行副行长（主持工作）、行长，丰台支行行长等职。
杨柳（YANG Liu）先生，董事。国籍：中国。2019年9月起担任中银基金管理有限公司
董事。武汉大学经管学院企业管理硕士研究生。现任中国银行财富与私人银行部副总经理。
曾任中国东方信托投资公司（原中国银行信托公司）副处长、处长，中国银行托管部处长、
副总经理。
曾仲诚（Paul Tsang）先生，董事。国籍：中国。为贝莱德亚太区首席风险管理总监、董
事总经理，负责领导亚太区的风险管理工作，同时担任贝莱德亚太区执行委员会成员。曾先
生于2015年6月加入贝莱德。此前，他曾担任摩根士丹利亚洲首席风险管理总监，以及其亚
太区执行委员会成员，带领独立的风险管理团队，专责管理摩根士丹利在亚洲各经营范围的
市场、信贷及营运风险，包括机构销售及交易（股票及固定收益）、资本市场、投资银行、
投资管理及财富管理业务。曾先生过去亦曾于美林的市场风险管理团队效力九年，并曾于瑞
银的利率衍生工具交易\结构部工作两年。曾先生现为中国清华大学及北京大学的风险管理
客座讲师。他拥有美国威斯康辛大学麦迪逊分校工商管理学士学位，以及宾夕法尼亚大学沃
顿商学院工商管理硕士学位。
赵欣舸（ZHAO Xinge）先生，独立董事。国籍：中国。美国西北大学经济学博士。曾
在美国威廉与玛丽学院商学院任教，并曾为美国投资公司协会（美国共同基金业行业协会）
等公司和机构提供咨询。现任中欧国际工商学院金融学与会计学教授、副教务长和金融MBA
主任，并在华宝信托担任独立董事。
杜惠芬（DU Huifen）女士，独立董事。国籍：中国。山西财经大学经济学学士，美国
俄克拉荷马州梅达斯经济学院工商管理硕士，澳大利亚国立大学高级访问学者，中央财经大
学经济学博士。现任中央财经大学金融学院教授，兼任新时代信托股份有限公司独立董事。
曾任山西财经大学计统系讲师、山西财经大学金融学院副教授、中央财经大学独立学院（筹）
教授、副院长、中央财经大学金融学院副院长等职。
付磊（Fu Lei）先生，独立董事。国籍：中国。首都经济贸易大学管理学博士。现任首
都经济贸易大学会计学院教授、博士生导师。兼任中国商业会计学会常务理事、中国内部审
计协会理事、中国会计学会会计史专业委员会主任、北京会计学会常务理事、北京总会计师
协会学术委员，江河创建集团股份有限公司独立董事、北京九强生物技术股份有限公司独立
董事、航天长征化学工程股份有限公司独立董事、国投泰康信托有限公司独立董事等职。
孙祁祥（SUN Qixiang）女士，独立董事。国籍：中国。北京大学经济学博士。现任北
京大学经济学院教授，博士生导师。兼任北京大学政府和社会资本合作（PPP）研究中心主
任、北京大学中国保险与社会保障研究中心主任。曾任北京大学经济学院院长、亚太风险与
保险学会主席、美国哈佛大学访问教授。
2、 监事
卢井泉（LU Jingquan）先生，监事，国籍：中国。南京政治学院法学硕士，高级政工师。
历任空军指挥学院教员、中国银行总行机关党委组织部副部长、武汉中北支行副行长、企业
年金理事会高级经理、投资银行与资产管理部高级交易员。
赵蓓青（ZHAO Beiqing）女士，职工监事，国籍：中国，研究生学历。历任辽宁省证券
公司上海总部交易员、天治基金管理有限公司交易员、中银基金管理有限公司交易员、交易
主管。现任中银基金管理有限公司交易部总经理。
3、 管理层成员
李道滨（LI Daobin）先生，董事、执行总裁。简历见董事会成员介绍。
欧阳向军（Jason X. OUYANG）先生，督察长。国籍：加拿大。中国证券业协会-沃顿商
学院高级管理培训班(Wharton-SAC Executive Program)毕业证书，加拿大西部大学毅伟商学
院(Ivey School of Business， Western University)工商管理硕士（MBA）和经济学硕士。曾在
加拿大太平洋集团公司、加拿大帝国商业银行和加拿大伦敦人寿保险公司等海外机构从事金
融工作多年，也曾任蔚深证券有限责任公司（现英大证券）研究发展中心总经理、融通基金
管理公司市场拓展总监、监察稽核总监和上海复旦大学国际金融系国际金融教研室主任、讲
师。
张家文（ZHANG Jiawen）先生，副执行总裁。国籍：中国。西安交通大学工商管理硕
士。历任中国银行苏州分行太仓支行副行长、苏州分行风险管理处处长、苏州分行工业园区
支行行长、苏州分行副行长、党委委员。
闫黎平（YAN Liping）女士，副执行总裁。国籍：中国。中国人民大学法学院法学硕士。
2019年加入中银基金管理有限公司，现任中银基金管理有限公司副执行总裁。曾任南方基金
管理股份有限公司总裁助理兼保险机构业务部总经理。
赵永东（ZHAO Yongdong）先生，副执行总裁。国籍：中国。安徽大学经济学学士。2021
年加入中银基金管理有限公司，现任中银基金管理有限公司副执行总裁。曾任中国银行安徽
省分行公司业务部副总经理，马鞍山分行党委书记、分行行长，安徽省分行个人金融部总经
理，公司金融部总经理，中国银行安徽省分行党委委员、分行副行长。
奚鹏洲（XI Pengzhou）先生，投资总监（固定收益），国籍：中国。曾在中国银行交易
中心（上海）担任高级交易员。2009 年进入公司，先后在投资管理部担任固定收益投资总
监、基金经理。2012年11月至今担任固定收益投资部总经理、基金经理。
李建（LI Jian）先生，投资总监（权益），国籍：中国。曾在深圳市有色金属财务有限公
司研究部、联合证券有限公司上海总部、恒泰证券有限公司、上海远东证券有限公司工作。
2005年加入公司，先后担任投资管理部研究员、基金经理，固定收益投资部副总经理、基金
经理。2016年6月至今担任公司权益投资部总经理、基金经理。
4、 基金经理
现任基金经理：
黄珺（HUANG Jun）女士，中银基金管理有限公司副总裁（VP）,管理学硕士。曾任
平安资管投资经理。2018年加入中银基金管理有限公司，2019年3月至今任中银主题基
金基金经理，2020年2月至今任中银收益基金基金经理。具有13年证券从业年限。具备
基金从业资格。
曾任基金经理：
陈军（CHEN Jun）先生，2006年10月至2020年2月担任本基金基金经理。
甘霖（GAN Lin）先生，2007年8月至2014年1月担任本基金基金经理。
孙庆瑞（SUN Qingrui）女士，2006年10月至2008年4月担任本基金基金经理。
5、 投资决策委员会成员的姓名及职务
主席：李道滨（执行总裁）
成员：奚鹏洲（投资总监（固定收益））、李建（投资总监（权益））、方明（专户投资
部总经理）、李丽洋（研究部总经理）
列席成员：欧阳向军（督察长）、施扬（风险管理部总经理）
6、 上述人员之间均不存在近亲属关系。
（三） 基金管理人的职责
1、 依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜；
2、 办理基金备案手续；
3、 对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4、 按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；
5、 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、 编制季度报告、中期报告和年度报告；
7、 计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格；
8、 办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、 按照规定召集基金份额持有人大会；
10、 保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11、 以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法
律行为；
12、 有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。
（四） 基金管理人的承诺
1、 基金管理人承诺
基金管理人承诺不从事违反《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》
等法律法规的活动，并承诺建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止违法行为
的发生。
2、 基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的禁止性行为
1) 将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
2) 不公平地对待其管理的不同基金财产；
3) 利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
4) 向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
5) 侵占、挪用基金财产；
6) 泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或明示、暗示他人从事
相关的交易活动；
7) 玩忽职守，不按照规定履行职责；
8) 法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
3、 基金经理承诺
1) 依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎勤勉的原则为基金份额持有
人谋取最大利益；
2) 不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益；
3) 不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，不泄
漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资
内容、基金投资计划等信息；
4) 不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
（五） 基金管理人的内部控制制度
基金管理人的内部控制体系是指为了防范和化解风险，保证合法合规经营运作，在充
分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理办法、实施操作程序与控制措
施而形成的系统。
1、内部控制的总体目标
（1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，形成守法经营、
规范运作的经营思想和经营理念；
（2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产
的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展；
（3）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整，确保公司对外信息披露及时、
准确、合规。
2、内部控制的原则
（1）