银华增值证券投资基金 基金合同 (2020年修订)
修订记录
日 期 修改内容
2018年3月28日 根据《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》修改部分内容
2018年9月28日 调整基金赎回费率修改基金合同部分内容
2020年3月17日 变更基金名称和基金简称
基金管理人:银华基金管理股份有限公司
基金托管人:中国建设银行股份有限公司
修订记录
日 期 修改内容
2004年10月16日 “一、前言”的第一段、“八、基金持有人大会”、“二十八、基金的信息披露”中(一)、(二)、(三)、(四)款的规定;另外,将原《基金契约》中“(基金)契约”的提法一律改为“(基金)合同”;“(基金)持有人”改为“(基金)份额持有人”;“(基金)”单位改为“(基金)”份额。
2007年2月8日 鉴于“银华保本增值证券投资基金”第一个保本周期到期并进入第二个保本周期,修改了“二、释义”、“十、基金的设立募集及集中申购”、“十七、保本”、“十八、保证”、“二十八、保本周期到期及集中申购”中的部分条款;根据最新的基金法律法规修改了第四至八条、第十一条、第二十条、第二十三条、第二十五条、第二十七条、第二十九条、第三十一条中的部分条款。
2007年5月29日 “十二、基金的申购与赎回”第(七)款“申购份额与赎回金额的计算方式”第1项“申购份额的计算”
2007年9月29日 “二十三、基金资产估值”第(二)款、第(四)款、第(七)款第2项、第(八)款“特殊情形的处理”第1项
2009年12月15日 鉴于“银华保本增值证券投资基金”第二个保本周期到期并进入第三个保本周期,根据保本基金到期转入下一保本周期的相关规则和公司最新的具体情况修改了“一、前言”、“二、释义”、“三、基金合同当事人”、 “七、基金份额持有人大会”、“九、基金的基本情况”、“十、基金的设立募集和集中申购”、“十二、基金的申购与赎回”、 “十五、基金资产的托管”、“十七、保本”、“二十、基金的投资” 和“二十四、基金费用与税收” 中的部分条款;并根据最新的法律法规修改了“二十三、基金资产估值”和“二十五、基金收益与分配”中的部分条款。
2013年1月9日 鉴于“银华保本增值证券投资基金”第三个保本周期到期并进入第四个保本周期,根据保本基金到期转入下一保本周期的相关规则修改了“二、释义”、“十八、保证”中的部分条款,并增加了附件2《银华保本增值证券投资基金保证合同》。
2016年1月6日 鉴于“银华保本增值证券投资基金”第四个保本周期到期并进入第五个保本周期,根据保本基金到期转入下一保本周期的相关规则修改了“一、前言”的第一段、“二、释义”、“十七、保本”、“十八、保证”中的部分条款,同时对附件2《银华保本增值证券投资基金保证合同》进行相应更新。 “保证人”更改为“担保人”
2018年3月28日 根据《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》修改部分内容
2018年9月28日 调整基金赎回费率修改基金合同部分内容
2020年3月17日 变更基金名称和基金简称
目 录
一、前 言....................................................................................................................................... 4
二、释 义....................................................................................................................................... 5
三、基金合同当事人 ....................................................................................................................... 9
四、基金管理人的权利与义务 ..................................................................................................... 11
五、基金托管人的权利与义务 ..................................................................................................... 13
六、基金份额持有人的权利与义务 ............................................................................................. 15
七、基金份额持有人大会 ............................................................................................................. 16
八、基金管理人、基金托管人的更换条件与程序 ..................................................................... 23
九、基金的基本情况 ..................................................................................................................... 25
十、基金的设立募集及集中申购 ................................................................................................. 26
十一、基金备案 ............................................................................................................................. 27
十二、基金的申购与赎回 ............................................................................................................. 28
十三、基金的非交易过户 ............................................................................................................. 36
十四、基金转托管 ......................................................................................................................... 36
十五、基金资产的托管 ................................................................................................................. 36
十六、基金的注册登记 ................................................................................................................. 36
十七、保本..................................................................................................................................... 37
十八、保证..................................................................................................................................... 38
十九、基金的销售 ......................................................................................................................... 39
二十、基金的投资 ......................................................................................................................... 40
二十一、基金的融资 ..................................................................................................................... 45
二十二、基金资产 ......................................................................................................................... 45
二十三、基金资产估值 ................................................................................................................. 46
二十四、基金费用与税收 ............................................................................................................. 51
二十五、基金收益与分配 ............................................................................................................. 53
二十六、基金的会计与审计 ......................................................................................................... 54
二十七、基金的信息披露 ............................................................................................................. 54
二十八、保本周期到期及集中申购 ............................................................................................. 59
二十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ................................................................. 60
三十、业务规则 ............................................................................................................................. 62
三十一、违约责任 ......................................................................................................................... 62
三十二、争议处理 ......................................................................................................................... 63
三十三、基金合同的效力 ............................................................................................................. 63
三十四、基金合同摘要 ................................................................................................................. 64
三十五、其他事项 ......................................................................................................................... 64
附件1:基金合同摘要 .................................................................................................................. 66
附件2:银华增值证券投资基金保证合同 .................................................................................. 88
根据银华基金管理股份有限公司于2020年3月16日发布的《银华基金管理
股份有限公司关于银华保本增值证券投资基金变更基金名称及基金简称的公
告》,自2020年3月17日起“银华保本增值证券投资基金”更名为“银华增值
证券投资基金”。
按照《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》和《证券投资
基金销售管理办法》等法律法规的有关规定,依据银华增值证券投资基金(以下简称“本基
金”)基金合同关于“基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化的,对
基金份额持有人利益无实质不利影响的,可不经基金份额持有人大会决议,而经基金管理人
和基金托管人同意修改后公布,并报中国证监会备案”的约定,本基金的基金管理人银华基
金管理股份有限公司经基金托管人中国建设银行股份有限公司同意,在不损害基金份额持有
人利益的前提下,对本基金合同中不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生实质性变化的
部分内容进行了修改。此次修改后的基金合同全文如下:
一、前 言
为保护基金投资者合法权益,明确基金合同当事人的权利与义务,规范基金
运作,依据《中华人民共和国民法通则》、《中华人民共和国信托法》、《中华人民
共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《中华人民共和国合同法》、
《中华人民共和国证券法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称
“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》“《以下简称:销售办法》”、《证
券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放
式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险管理规定》”)及
其他法律法规和有关规定,在平等自愿、诚实信用和充分保护基金投资者合法权
益的原则基础上,特订立《银华增值证券投资基金基金合同》(以下简称“本基
金合同”或“基金合同”)。
根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》和《关于避险策略基金
的指导意见》的相关规定,本基金不能满足作为法律法规规定的避险策略基金运
作的条件。根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》等法律法规的规
定,本基金从第五个保本周期到期日(2019年3月1日)后不再提供保证,亦
不再承诺保本。保本周期到期日后的基金份额净值波动的风险由基金份额持有人
承担。
本基金合同是约定本基金合同当事人之间基本权利和义务关系的法律文件。
本基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金管理
人和基金托管人自本基金合同签订并生效之日起成为本基金合同的当事人。基金
投资者持有本基金基金份额的行为即视为对本基金合同的承认和接受,基金投资
者自取得依据本基金合同发售的基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同
的当事人。基金份额持有人作为当事人并不以在本基金合同上书面签章为必要条
件。本基金合同的当事人按照《基金法》、《运作办法》、本基金合同及其他有关
法律、法规规定享有权利,同时需承担相应的义务。
银华增值证券投资基金(以下简称“本基金”或“基金”)由基金管理人按
照《基金法》、《运作办法》、本基金合同及其他有关法律、法规规定设立,经中
国证监会批准。该批准并不表明中国证监会对本基金的价值和收益作出实质性判
断、推荐或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人承诺依照诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不
保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
基金管理人、基金托管人在基金合同之外披露的涉及基金的信息,其内容涉
及界定基金合同当事人之间权利义务关系的,以基金合同为准。
本基金每个保本周期一般为三年,前一个保本周期到期后,下一个保本周期
从次日开始。
二、释 义
本合同中,除非文义另有所指,下列词语或简称代表如下含义:
? 基金或本基金:指银华增值证券投资基金
? 基金合同或本基金合同:指本《银华增值证券投资基金基金合同》及对本
合同的任何合法有效的修改及补充
? 招募说明书:指《银华增值证券投资基金招募说明书》及定期更新
? 中国证券监管机构:指中国证券监督管理委员会及相关管理机构
? 《基金法》:指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会
第五次会议通过,2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员
会第三十次会议修订,自2013年6月1日起实施的《中华人民共和国证券
投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
? 《运作办法》:指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的
《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
? 《销售办法》指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的
《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
? 《信息披露办法》指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施
的《证券投资基金信息披露管理办法》及不时作出的修订
? 《流动性风险管理规定》:指中国证监会2017年8月31日颁布、同年
10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》
及颁布机关对其不时做出的修订
? 基金合同当事人:指受基金合同约束,根据本基金合同享受权利并承担义
务的基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
? 基金管理人:指银华基金管理股份有限公司
? 基金托管人:指中国建设银行股份有限公司
? 基金份额持有人:指依法或依据本基金合同、招募说明书取得和持有基金
份额的投资者
? 注册登记业务:指本基金登记、存管、过户、清算和交收业务,具体内容
包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金交易确认及
清算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等
? 注册登记机构:指办理本基金注册登记业务的机构。本基金的注册登记机
构为银华基金管理股份有限公司或接受银华基金管理股份有限公司委托代
为办理本基金注册登记业务的机构
? 基金合同生效日:指基金募集达到法律规定及基金合同规定的条件,基金
管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认
的日期
? 申购:指在本基金合同生效后,投资者申请购买本基金基金份额的行为;
本基金合同及招募说明书中如无特指,则不包括根据本基金管理人在上一
保本周期到期前公告的处理规则在限定期限内进行的集中申购
? 集中申购:根据本基金管理人在上一保本周期到期前公告的处理规则,投
资人在限定期限内申请购买本基金基金份额的行为
? 赎回:指基金份额持有人按本基金合同规定的条件,要求基金管理人购回
本基金基金份额的行为
? 基金间转换:指基金合同生效后的存续期间,持有本基金份额的投资者要
求基金管理人接受申请将其持有的本基金份额转换为基金管理人管理的其
它开放式基金份额的行为
? 销售机构:指直销机构和代销机构
? 直销机构:指银华基金管理股份有限公司
? 代销机构:指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件,取得基金
代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议,代为办理基
金销售业务的机构
? 基金销售网点:指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点
? 担保人:指北京首创融资担保有限公司
? 个人投资者:指依据有关法律法规规定或经中国证监会核准可投资于证券
投资基金的自然人
? 机构投资者:指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共和国
境内合法注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、
事业法人、社会团体或其他组织
? 合格境外机构投资者:指符合现实有效的相关法律法规规定可以投资于中
国境内证券市场的机构投资者
? 投资人:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规
或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
? 基金账户:指基金注册登记机构为基金投资者开立的记录其持有的由该注
册登记机构办理注册登记的基金份额及其变动情况的账户
? 交易账户:指销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售人买卖本基
金份额的变动及结余情况的账户
? 存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限
? 保本周期:指基金管理人提供保本的期限,在本基金合同中如无特指即为
当期保本周期,本基金管理人在上一保本周期到期前公告的处理规则中将
确定下一保本周期的起止时间,起止时间跨度一般为三年
? 持有到期:基金份额持有人在保本周期到期日前一直持有其上一保本周期
到期时默认选择转入当期保本周期的基金份额或者集中申购的基金份额的
行为
? 保本周期到期日:本基金合同中如无特指即为当期保本周期届满日;本基
金份额持有人在当期保本周期到期前公告的处理规则规定的时间内将投资
本金进行赎回或转换到本基金管理人管理的其他基金,则赎回日或转换日
为保本周期到期日
? 可赎回金额:指根据基金保本周期到期日基金份额净值计算的赎回金额
? 保本:投资本基金可控制本金损失的风险。基金份额持有人持有到期的,
如可赎回金额加上保本周期内的累计分红金额高于或等于其投资本金,基
金管理人将按可赎回金额支付给投资者;如可赎回金额加上保本周期内的
累计分红金额低于其投资本金,担保人应保证向基金份额持有人承担上述
差额部分的偿付并及时向基金份额持有人清偿。但基金份额持有人未持有
到期而赎回或转换的,赎回或转换部分不适用保本
? 投资本金:1)本基金基金份额持有人在上一保本周期到期时默认选择转入
当期保本周期的投资金额;2)根据本基金管理人在上一保本周期到期日前
公告的处理规则,在限定期限内集中申购的净集中申购金额、集中申购费
用和集中申购期间的利息之和
? 担保范围:本基金份额持有人持有到期的前提下,在保本周期到期日可赎
回金额加上其在该保本周期内的累计分红金额,低于其投资本金的差额部
分
? 转入下一保本周期或修改基金合同后形成的其它基金品种:指基金份额持
有人在保本周期到期前公告的处理规则规定的时间内默认选择将其持有的
基金份额继续保留的行为
? 保证:指担保人提供的不可撤销的连带责任保证,保证范围为:在本基金
基金份额持有人持有到期的前提下,在本基金的保本周期到期日可赎回金
额加上其在该保本周期内的累计分红金额低于该基金份额持有人投资本金
的差额部分,保证期限为基金保本周期到期日起六个月止
? 开放日:指为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日
? 工作日:指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日
? T日:指开户、销户、认购、申购、赎回或其他业务的申请日
? 元:指人民币元
? 基金收益:指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行
存款利息及其他合法收入
? 基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申
购款以及其他资产的价值总和
? 基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值
? 基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值
和基金份额资产净值的过程
? 指定媒体:指中国证监会指定的用以进行信息披露的报纸、互联网网站及
其他媒体
? 不可抗力:指任何无法预见、无法避免并无法克服的客观情况,包括地震、
台风、火灾、水灾等自然灾害,以及罢工、政治动乱、战争等事件
? 流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以
合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回
购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、
流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无
法进行转让或交易的债券等
三、基金合同当事人
(一)基金管理人
名称:银华基金管理股份有限公司
注册地址:深圳市深南大道6008号报业大厦十九层
办公地址:北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15
层
邮政编码:100738
法定代表人:王珠林
成立日期:2001年5月28日
批准设立机关:中国证监会
批准设立文号:中国证监会证监基金字[2001]7号
组织形式:股份有限公司
注册资本:贰亿贰仟贰佰贰拾万元人民币
存续期间:持续经营
经营范围:基金募集、基金销售、资产管理、中国证监会许可的其它业务
(二)基金托管人
名称: 中国建设银行股份有限公司
注册地址:北京市西城区金融大街25号
办公地址:北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
邮政编码:100032
法定代表人:田国立
成立时间:2004年9月17日
组织形式:股份有限公司
注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间:持续经营
经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期、长期贷款;办理国内外结算;
办理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买
卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;
提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱服务;经中
国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。
(三)基金份额持有人
基金投资者自依法或依基金合同、招募说明书取得基金份额即成为基金份额
持有人和基金合同当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的完
全承认和接受。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签
章或签字为必要条件。
四、基金管理人的权利与义务
(一)基金管理人的权利
根据《基金法》及其他有关法律法规,基金管理人的权利包括但不限于:
1.自本基金合同生效之日起,依照有关法律法规和本基金合同的规定独立运
用基金财产;
2.依据基金合同获得基金认购和申购费用、基金赎回手续费用和管理费以及
法律法规规定或监管部门批准的其他收入。
3.发售基金份额;
4.依照有关规定行使因基金财产投资于证券所产生的权利;
5.在符合有关法律法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、赎回、
转换、非交易过户、转托管等业务的规则;
6.根据本基金合同及有关规定监督基金托管人,对于基金托管人违反了本基
金合同或有关法律法规规定的行为,对基金资产、其他当事人的利益造成重大损
失的情形,应及时呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金及相关当事人的利
益;
7.在基金合同约定的范围内,拒绝或暂停受理申购和赎回申请;
8.在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资;
9.自行担任或选择、更换注册登记机构,并对注册登记机构的代理行为进行
必要的监督和检查;
10.选择、更换销售代理机构,并依据销售代理协议和有关法律法规,对其
行为进行必要的监督和检查;
11.选择、更换律师、审计师、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机
构;
12.在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;
13.依法召集基金份额持有人大会;
14.法律法规和基金合同规定的其他权利。
(二)基金管理人的义务
根据《基金法》及其他有关法律法规,基金管理人的义务包括但不限于:
1.依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金
份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
2.办理基金备案手续;
3.自基金合同生效之日起,以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财
产;
4.配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经
营方式管理和运作基金财产;
5.建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证
所管理的基金财产和管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,分
别记账,进行证券投资;
6.除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得为自己及任何第三
人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;
7.依法接受基金托管人的监督;
8.计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格;
9.采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法
符合基金合同等法律文件的规定;
10.按规定受理申购和赎回申请,及时、足额支付赎回款项;
11.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
12.编制中期和年度基金报告;
13.严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报告义
务;
14.保守基金商业秘密,不得泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
基金合同及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不得向
他人泄露;
15.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分
配收益;
16.依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配
合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
17.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;
18.以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为;
19.组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变
现和分配;
20.因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益,
应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;
21.基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利
益向基金托管人追偿;
22.按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料;
23.面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并
通知基金托管人;
24.执行生