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华夏黄金交易型开放式证券投资基金
基金合同
基金管理人：华夏基金管理有限公司
基金托管人：中国建设银行股份有限公司
华夏黄金交易型开放式证券投资基金基金合同
目 录
第一部分 前言 ............................................................................................................................... 1
第二部分 释义 ................................................................................................................................. 3
第三部分 基金的基本情况 ........................................................................................................... 7
第四部分 基金份额的发售 ........................................................................................................... 8
第五部分 基金备案 ..................................................................................................................... 10
第六部分 基金份额折算与变更登记 ........................................................................................... 11
第七部分 基金份额的上市交易 ................................................................................................... 12
第八部分 基金份额的申购与赎回 ............................................................................................. 14
第九部分 基金合同当事人及权利义务 ..................................................................................... 20
第十部分 基金份额持有人大会 ................................................................................................. 27
第十一部分 基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 ..................................................... 35
第十二部分 基金的托管 ............................................................................................................. 37
第十三部分 基金份额的登记 ..................................................................................................... 38
第十四部分 基金的投资 ............................................................................................................. 40
第十五部分 基金的财产 ............................................................................................................. 43
第十六部分 基金资产估值 ......................................................................................................... 44
第十七部分 基金费用与税收 ..................................................................................................... 49
第十八部分 基金的收益与分配 ................................................................................................. 51
第十九部分 基金的会计与审计 ................................................................................................. 52
第二十部分 基金的信息披露 ..................................................................................................... 53
第二十一部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ..................................................... 59
第二十二部分 违约责任 ............................................................................................................. 61
第二十三部分 争议的处理和适用的法律 ................................................................................. 62
第二十四部分 基金合同的效力 ................................................................................................. 62
第二十五部分 其他事项 ............................................................................................................. 63
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第一部分 前言
一、订立本基金合同的目的、依据和原则
1、订立本基金合同的目的是保护投资人合法权益，明确基金合同当事人的权利义务，
规范基金运作。
2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中
华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管
理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、
《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集
开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）、《黄金
交易型开放式证券投资基金暂行规定》和其他有关法律法规。
3、订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资人合法权益。
二、基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件，其他与基金相
关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与基金合同有冲突，均以
基金合同为准。基金合同当事人按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担
义务。
基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投资人自依本
基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额
的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。
三、华夏黄金交易型开放式证券投资基金由基金管理人依照《基金法》、基金合同及其
他有关规定募集，并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)注册。
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景做出实质
性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证
投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。
投资者应当认真阅读基金招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件，
自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。
本基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露办法》实施
之日起一年后开始执行。
四、基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，其内容涉及界
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定基金合同当事人之间权利义务关系的，如与基金合同有冲突，以基金合同为准。
五、本基金按照中国法律法规成立并运作，若基金合同的内容与届时有效的法律法规的
强制性规定不一致，应当以届时有效的法律法规的规定为准。投资者应当认真阅读基金合同
第二十二部分规定的免责条款、第二十三部分规定的争议处理方式。
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第二部分 释义
在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指华夏黄金交易型开放式证券投资基金
2、基金管理人：指华夏基金管理有限公司
3、基金托管人：指中国建设银行股份有限公司
4、基金合同、《基金合同》或本基金合同：指《华夏黄金交易型开放式证券投资基金基
金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华夏黄金交易型开放式证
券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书：指《华夏黄金交易型开放式证券投资基金招募说明书》及其更新
7、基金产品资料概要：指：《华夏黄金交易型开放式证券投资基金基金产品资料概要》
及其更新。
8、基金份额发售公告：指《华夏黄金交易型开放式证券投资基金基金份额发售公告》
9、上市交易公告书：指《华夏黄金交易型开放式证券投资基金上市交易公告书》
10、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、
行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
11、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、《信息披露办法》：指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其
不时做出的修订
14、《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出
的修订
15、《流动性风险管理规定》：指《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》
及颁布机关对其不时做出的修订
16、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
17、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会
18、上海黄金交易所、黄金交易所或金交所：指上海黄金交易所，即经国务院批准，由
中国人民银行组建，在国家工商行政管理总局登记注册的，目前中国唯一合法从事贵金属交
易的国家级市场，遵循公开、公平、公正和诚实信用的原则组织黄金交易，不以营利为目的，
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实行自律性管理的社团法人
19、黄金品种：指在上海黄金交易所挂牌交易的黄金现货合约以及其他依法批准的黄金
品种
20、黄金现货合约：指依据《上海黄金交易所现货交易规则》（及其不时修订）在上海
黄金交易所挂盘交易的黄金现货实盘合约、黄金现货延期交收合约以及其他依法批准的合约
21、黄金账户：指投资者在上海黄金交易所开立的交易账户
22、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主
体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
23、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
24、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并
存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
25、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相
关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
26、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试
点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人
27、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格
境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
28、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
29、黄金交易型开放式证券投资基金：指将绝大部分基金财产投资于上海黄金交易所挂
盘交易的黄金现货合约等黄金品种，紧密跟踪黄金价格，使用黄金现货合约或基金合同约定
的方式进行申购赎回，并在证券交易所上市交易的开放式基金
30、ETF联接基金或联接基金：指将绝大多数基金财产投资于本基金，与本基金的投资
目标类似，采用开放式运作方式的基金
31、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金
份额的申购、赎回等业务
32、销售机构：指直销机构和代销机构
33、直销机构：指基金管理人
34、代销机构：指接受基金管理人委托代为办理本基金认购、申购、赎回和其他基金业
务的具有基金代销业务资格的机构
35、发售代理机构：指基金管理人指定的代理本基金发售业务的机构
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36、申购赎回代理机构：指基金管理人指定的代理本基金申购、赎回业务的机构
37、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金
账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建
立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
38、登记机构：指办理登记业务的机构。本基金的登记机构为中国证券登记结算有限责
任公司
38、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理
人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期
40、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，
清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
41、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过3
个月
42、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
43、工作日：指上海证券交易所的正常交易日
44、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日
45、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)
46、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
47、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
48、《业务规则》：指基金管理人、上海证券交易所、上海黄金交易所、中国证券登记结
算有限责任公司的相关业务规则和规定
49、认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为
50、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金
份额的行为
51、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要
求将基金份额兑换为基金合同和招募说明书所约定的赎回对价的行为
52、申购赎回清单：指由基金管理人编制的用以公告申购对价、赎回对价等信息的文件
53、申购对价：指投资者申购基金份额时，按基金合同和招募说明书规定应交付的黄金
现货合约、现金替代、现金差额和/或其他对价
54、赎回对价：指投资者赎回基金份额时，基金管理人按基金合同和招募说明书规定应
交付给赎回人的黄金现货合约、现金替代、现金差额和/或其他对价
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55、最小申购赎回单位：指基金申购份额、赎回份额的最低数量，投资者申购、赎回的
基金份额应为最小申购、赎回单位的整数倍
56、现金替代：指申购、赎回过程中，投资人按基金合同和招募说明书的规定，用于替
代部分或全部黄金现货合约的一定数量的现金
57、现金差额：指最小申购赎回单位的资产净值与按T日收盘价计算的最小申购赎回
单位中的黄金现货合约市值和现金替代之差；投资人申购、赎回时应支付或应获得的现金差
额根据最小申购赎回单位对应的现金差额、申购或赎回的基金份额数计算
58、元：指人民币元
59、基金收益：指基金投资所得红利、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实
现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
60、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、黄金现货合约、银行存款本息、基金
应收申购款及其他资产的价值总和
61、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
62、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
63、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份
额净值的过程
64、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站
（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介
65、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格
予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协
议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产
支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
66、货币市场工具：包括现金，期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中
央银行票据、同业存单，剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资
工具、资产支持证券，中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工
具
67、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件。
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第三部分 基金的基本情况
一、基金名称
华夏黄金交易型开放式证券投资基金
二、基金的类别及运作方式
黄金交易型开放式证券投资基金
三、基金的投资目标
紧密跟踪国内黄金现货价格的表现，力争实现日均跟踪偏离度的绝对值不超过0.2%，
年化跟踪误差不超过2%。
四、基金的最低募集份额总额
本基金的最低募集份额总额为2亿份。基金募集金额（含网下黄金现货实盘合约认购所
募集的黄金现货实盘合约市值）不低于2亿元。
五、基金份额面值和认购费用
本基金基金份额发售面值为人民币1.00元。
本基金认购费率按招募说明书的规定执行。
六、基金存续期限
不定期
七、基金份额的类别设置
在不违反法律法规及不损害基金份额持有人利益的前提下，基金管理人可根据基金发展
需要，为本基金增设新的份额类别。新的份额类别可设置不同的申购费、赎回费、销售服
务费率等，而无需召开基金份额持有人大会。有关基金份额类别的具体规则等相关事项届
时将另行公告。
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第四部分 基金份额的发售
一、基金份额的发售时间、发售方式、发售对象
1、发售时间
自基金份额发售之日起最长不得超过3个月，具体发售时间见基金份额发售公告。
2、发售方式
投资者可选择网上现金认购、网下现金认购和网下黄金现货实盘合约认购3种方式认购
本基金。
网上现金认购是指投资者通过基金管理人指定的发售代理机构用上海证券交易所网上
系统以现金进行的认购。网下现金认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构
以现金进行的认购。网下黄金现货实盘合约认购是指投资者通过基金管理人指定的发售代理
机构以基金管理人接受的黄金现货实盘合约进行的认购。
基金管理人可以根据具体情况调整本基金的发售方式，并在基金份额发售公告或相关公
告中列明。
销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到认
购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准，投资人应及时查询其认购申请的确认结果。
3、发售对象
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机构
投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的
其他投资人。
二、基金份额的认购
1、认购费用
本基金的认购费率由基金管理人决定，并在招募说明书中列示。基金认购费用不列入基
金财产。
2、募集期认购资金和黄金现货实盘合约的处理方式
基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。募
集期间投资者提交的黄金现货实盘合约由上海黄金交易所过户至基金黄金账户。
3、基金认购份额的计算
基金认购份额具体的计算方法在招募说明书中列示。
4、基金认购的具体规定
华夏黄金交易型开放式证券投资基金基金合同
投资者认购原则、认购限额、认购份额的计算公式、认购时间安排、投资者认购应提交
的文件和办理的手续等事项，由基金管理人根据相关法律法规以及本基金合同的规定确定，
并在招募说明书和基金份额发售公告中披露。
基金管理人可以对每个账户认购和持有基金份额进行限制，具体限制请参见招募说明
书或相关公告。
投资者在提交黄金现货实盘合约认购申请前须先进行账户备案。只有完成账户备案的投
资者方可提交认购申请，否则申请将被拒绝。
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第五部分 基金备案
一、基金备案的条件
本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集
金额（含网下黄金现货实盘合约认购所募集的黄金现货实盘合约市值）不少于2亿元人民币
且基金认购人数不少于200人的条件下，基金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募
说明书可以决定停止基金发售，并在 10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日
起10日内，向中国证监会办理基金备案手续。
基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会
书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基金管理人在收到中国证
监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集
的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。
二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式
如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。
2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项或者黄金现货实盘合约。返
还投资者已缴纳的款项应加计银行同期存款利息。
3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、
基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。
三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金
资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日
出现前述情形的，基金管理人应当在10个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案，如
持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并在6个月内召开基金份
额持有人大会进行表决。
法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。
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第六部分 基金份额折算与变更登记
基金份额折算是指基金管理人根据基金运作的需要，在基金资产净值不变的前提下，按
照一定比例调整基金份额总额及基金份额净值的行为。基金份额折算由基金管理人向登记机
构申请办理，并由登记机构进行基金份额的变更登记。
在本基金存续期间，基金管理人可根据实际需要向登记机构申请办理基金份额折算与变
更登记。基金份额折算后，基金的基金份额总额与基金份额持有人持有的基金份额数额将发
生调整，但调整后的基金份额持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化。基
金份额折算对基金份额持有人的权益无实质性影响。基金份额折算后，基金份额持有人将按
照折算后的基金份额享有权利并承担义务。基金管理人应就其具体事宜进行必要公告，并提
前通知基金托管人。
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第七部分 基金份额的上市交易
一、基金在上海证券交易所的上市
基金合同生效后，本基金具备下列条件的，基金管理人可依据《上海证券交易所证券投
资基金上市规则》，向上海证券交易所申请上市：
1、基金募集金额（含网下黄金现货实盘合约认购所募集的黄金现货实盘合约市值）不
低于2亿元；
2、基金份额持有人不少于1000人；
3、《上海证券交易所证券投资基金上市规则》规定的其他条件。
基金上市前，基金管理人应与上海证券交易所签订上市协议书。基金获准在上海证券交
易所上市的，基金管理人应在基金上市日前按照法律法规和业务规则规定发布基金上市交易
公告书。
二、基金在上海证券交易所的交易
基金在上海证券交易所的上市交易需遵照《上海证券交易所交易规则》、《上海证券交易
所证券投资基金上市规则》、《上海证券交易所交易型开放式指数基金业务实施细则》等有关
规定。
三、基金在上海证券交易所终止上市交易的情形
基金份额上市交易后，有下列情形之一的，上海证券交易所可终止基金的上市交易，并
报中国证监会备案：
1、不再具备本条第一款规定的上市条件；
2、基金合同终止；
3、基金份额持有人大会决定终止上市；
4、基金合同约定的终止上市的其他情形；
5、上海证券交易所认为应当终止上市的其他情形。
基金管理人应当在收到上海证券交易所终止基金上市的决定之日起2个工作日内发布
基金终止上市公告。
四、基金份额参考净值（IOPV）的计算与公告
详见本基金招募说明书。
五、相关法律法规、中国证监会及上海证券交易所对基金上市交易的规则等相关规定内
容进行调整的，基金合同从其规定，并按照新规定执行，且此项修改无须召开基金份额持有
人大会。
华夏黄金交易型开放式证券投资基金基金合同
六、若上海证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司增加了基金上市交易的新功能，
基金管理人可以在履行适当程序后增加相应功能。
七、在不违反法律法规的前提下，本基金可以申请在包括境外交易所在内的其他证券交
易所上市交易，无需召开基金份额持有人大会。
八、法律法规、监管部门或上海证券交易所对上市交易另有规定的，从其规定。
华夏黄金交易型开放式证券投资基金基金合同
第八部分 基金份额的申购与赎回
投资者可以选择现金申购赎回或黄金现货合约申购赎回两种方式办理本基金的申购赎
回业务。未来在条件允许的情况下，基金管理人可以开通新的申购、赎回方式，相关的业务
办理时间、业务规则、申购赎回规则、申购赎回费用等相关事项将另行约定并公告。
一、申购和赎回场所
投资者应当在申购赎回代理机构办理基金申购、赎回业务的营业场所或按申购赎回代理
机构提供的其他方式办理基金的申购和赎回。具体的申购赎回代理机构名单将由基金管理人
在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减申购赎回代理机构，
并在基金管理人网站公示。
二、申购和赎回的开放日及时间
1、开放日及开放时间
投资者在开放日办理本基金的申购和赎回。
投资者办理现金申购赎回业务的开放日为上海证券交易所的正常交易日，现金申赎具体
办理时间为上海证券交易所的正常交易日的交易时间。
投资者办理黄金现货合约申购赎回业务的开放日为上海证券交易所和上海黄金交易所
的共同交易日，具体办理时间为上海证券交易所和上海黄金交易所的共同交易日的共同交易
时间。
基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回
时除外。
本基金现金申购赎回和黄金现货合约申购赎回的开放日和具体业务办理时间可能存在
差异，投资者应注意提交交易申请的时间。
基金合同生效后，若出现新的证券/黄金交易市场、证券/黄金交易所交易时间变更或其
他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日
前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个�