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海富通强化回报混合型证券投资基金
基金合同
基金管理人：海富通基金管理有限公司
基金托管人：招商银行股份有限公司
二零二零年十一月
目 录
一、前言 ....................................................................................................................... 3-2
二、释义 ....................................................................................................................... 3-3
三、基金的基本情况 ................................................................................................... 3-9
四、基金份额的发售 ................................................................................................... 3-9
五、基金备案 ............................................................................................................. 3-11
六、基金份额的申购与赎回 ..................................................................................... 3-12
七、基金合同当事人及权利义务 ............................................................................. 3-19
八、基金份额持有人大会 ......................................................................................... 3-25
九、基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 ................................................. 3-32
十、基金的托管 ......................................................................................................... 3-34
十一、基金份额的登记 ............................................................................................. 3-34
十二、基金的投资 ..................................................................................................... 3-35
十三、基金的财产 ..................................................................................................... 3-42
十四、基金资产的估值 ............................................................................................. 3-43
十五、基金的费用与税收 ......................................................................................... 3-49
十六、基金的收益与分配 ......................................................................................... 3-50
十七、基金的会计和审计 ......................................................................................... 3-51
十八、基金的信息披露 ............................................................................................. 3-52
十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ................................................. 3-57
二十、违约责任 ......................................................................................................... 3-59
二十一、争议的处理 ................................................................................................. 3-60
二十二、基金合同的效力 ......................................................................................... 3-60
二十三、其他事项 ..................................................................................................... 3-61
一、前言
(一)订立本基金合同的目的、依据和原则
1.订立本基金合同的目的是保护投资人合法权益，明确基金合同当事人的权利
义务，规范基金运作，保障基金财产的安全。
2.订立本基金合同的依据是《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基
金法》”)、《证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资
基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披
露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流
动性风险管理规定》（以下简称“《流动性规定》”）和其他有关法律法规。
3.订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资人合法权益。
(二)基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件，其他
与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，均以基
金合同为准。基金合同当事人按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、
承担义务。
基金管理人和基金托管人自本基金合同签订并生效之日起成为本基金合同的
当事人。基金投资者自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本
基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接
受；基金份额持有人作为本基金合同当事人并不以在本基金合同上书面签章为必
要条件。
(三)海富通强化回报混合型证券投资基金由基金管理人依照《基金法》、基金
合同及其他有关规定募集，并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)
核准。
中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实
质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守，诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。
投资者应当认真阅读基金招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息
披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。
(四)基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，其内
容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的，以基金合同为准。
(五）本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，
但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。
(六）本基金合同关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚
于2020年9月1日起执行。
(七）本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能面临中国存托凭证价格大
幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与创新企业、境外发行人、中国存托凭证
发行机制以及交易机制等相关的风险。
二、释义
在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
基金或本基金： 指海富通强化回报混合型证券投资基金；
基金管理人或本基金管指海富通基金管理有限公司；
理人：
基金托管人或本基金托指招商银行股份有限公司；
管人：
基金合同或本基金合指《海富通强化回报混合型证券投资基金基金合同》及
同： 对本基金合同的任何有效修订和补充；
托管协议或本托管协指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《海富通强
议： 化回报混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议
的任何有效修订和补充；
招募说明书： 指《海富通强化回报混合型证券投资基金招募说明书》
及其更新；
基金份额发售公告： 指《海富通强化回报混合型证券投资基金份额发售公
告》；
法律法规： 指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、司法解
释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决
定、决议、通知等；
《基金法》： 指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务
委员会第五次会议通过，自2004年6月1日起实施的
《中华人民共和国证券投资基金法》；
《销售办法》： 指中国证监会2004年6月25日颁布、同年7月1日实
施的《证券投资基金销售管理办法》；
《信息披露办法》： 指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实
施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁
布机关对其不时做出的修订；
《流动性规定》： 指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日
实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理
规定》及颁布机关对其不时做出的修订
《运作办法》： 指中国证监会2004年6月29日颁布、同年7月1日实
施的《证券投资基金运作管理办法》；
《办理规则》： 指上海证券交易所2005年7月14日发布并施行的《上
海证券交易所开放式基金认购、申购、赎回业务办理规
则（试行）》；
《实施细则》： 指中国证券登记结算有限责任公司2005年7月27日发
布并施行的《开放式基金通过上海证券交易所场内认
购、申购与赎回登记结算业务实施细则》；
《操作指引》： 指上海证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司
2005年7月27日发布并施行的《通过上海证券交易所
办理开放式基金相关业务操作指引》；
中国证监会： 指中国证券监督管理委员会；
银行业监督管理机构： 指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会；
基金合同当事人： 指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务
的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额
持有人；
个人投资者： 指依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关规定
可以投资于证券投资基金的自然人；
机构投资者： 指在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准设
立和有效存续并依法可以投资证券投资基金的企业法
人、事业法人、社会团体或其他组织；
合格境外机构投资者： 指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办
法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内合法设
立的证券投资基金的中国境外的机构投资人；
投资人： 指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者的合
称；
基金份额持有人： 指依基金合同合法取得基金份额的投资人；
会员单位： 指具有开放式基金代销资格，经上海证券交易所和中国
证券登记结算有限责任公司认可的、可通过上海证券交
易所开放式基金销售系统办理开放式基金的认购、申
购、赎回和转托管等业务的上海证券交易所会员；
基金销售业务： 指基金的认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额
投资等业务；
销售机构： 指直销机构和代销机构；
直销机构： 指海富通基金管理有限公司；
代销机构： 指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取
得基金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售
服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构，以及可
通过上海证券交易所开放式基金销售系统办理有关业
务的会员单位；
场内或交易所： 指通过上海证券交易所开放式基金销售系统办理开放
式基金份额认购、申购和赎回等业务的销售机构和场
所；
场外或柜台： 指上海证券交易所开放式基金销售系统以外的，办理开
放式基金份额认购、申购、赎回等业务的销售机构和场
所；
基金销售网点： 指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点；
注册登记业务： 指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容
包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登
记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、
建立并保管基金份额持有人名册等；
注册登记机构： 指办理注册登记业务的机构。基金的注册登记机构为海
富通基金管理有限公司或接受海富通基金管理有限公
司委托代为办理注册登记业务的机构；
基金账户： 指注册登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金
管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户；
基金交易账户： 指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构办理认购、申购、赎回、转换和转托管等业务产生的
基金份额变动及其结余情况的账户；
基金合同生效日： 指基金募集期结束后达到备案条件，基金管理人依据
《基金法》向中国证监会办理基金备案手续完毕，并收
到其书面确认的日期；
基金合同终止日： 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，按照基金
合同规定的程序终止基金合同的日期；
基金募集期限： 指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最
长不得超过3个月；
存续期： 指基金合同生效至终止之间的不定期期限；
工作日： 指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日；
T日： 指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业
务申请的日期；
T+n日： 指自T日起第n个工作日(不包含T日)；
开放日： 指基金管理人办理基金份额申购、赎回等业务的日期；
交易时间： 指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段，具
体时间见招募说明书及基金份额发售公告；
业务规则： 指《海富通基金管理有限公司开放式基金业务规则》，
是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金注册
登记运作方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同
遵守；
认购： 指在基金募集期间，投资人申请购买基金份额的行为；
申购： 指在基金存续期内，投资人申请购买基金份额的行为；
赎回： 指基金份额持有人按基金合同规定的条件要求基金管
理人购回基金份额的行为；
基金转换： 指基金份额持有人按基金管理人规定的条件，申请将其
持有的基金管理人管理的某一基金（包括本基金）的基
金份额转换为基金管理人管理的、由同一注册登记机构
办理注册登记的其他基金的（包括本基金）基金份额的
行为；
转托管： 指基金份额持有人将其基金账户内的某一基金份额从
一个销售机构托管转移到另一销售机构的行为；
巨额赎回： 本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总
数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请
份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超
过上一日基金总份额的10%时，即认为发生了巨额赎
回；
元： 指人民币元；
基金收益： 指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、
银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财
产带来的成本和费用的节约；
基金资产总值： 指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
申购款及其他资产的价值总和；
基金资产净值： 指基金资产总值减去基金负债后的价值；
基金份额净值： 指计算日基金资产净值除以计算日基金份额余额总数
所得的值；
基金资产估值： 指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程；
流动性受限资产： 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以
合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10
个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有
条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新
股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违
约无法进行转让或交易的债券等
摆动定价机制： 指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份
额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分
配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份
额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益不受
损害并得到公平对待
指定媒介： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊
及指定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人
网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介；
不可抗力： 指本基金合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且
在本基金合同由基金管理人、基金托管人签署之日后发
生的，使本基金合同当事人无法全部或部分履行本基金
合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然
灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、法律法规
变化、突发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂
停或停止交易等。
基金产品资料概要： 指《海富通强化回报混合型证券投资基金基金产品资料
概要》及其更新
三、基金的基本情况
(一)基金的名称
海富通强化回报混合型证券投资基金
(二)基金的类别
混合型
(三)基金的运作方式
契约型、开放式
(四)基金的投资目标
每年超越三年期定期存款（税前）加权平均收益率。
(五)基金的最低募集份额总额
基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币。
(六)基金份额面值
本基金的基金份额面值为人民币1.00元。
(七)基金存续期限
不定期
四、基金份额的发售
(一)基金份额的发售时间、发售方式、发售对象
1.发售时间
自基金份额发售之日起不超过3个月，具体发售时间见基金份额发售公告。
2.发售方式
本基金通过各销售机构的基金销售网点向投资人公开发售。
投资者可以通过场内、场外两种方式认购本基金：场内销售渠道为通过上海
证券交易所开放式基金销售系统办理相关业务的上海证券交易所会员单位（具体
名单见基金份额发售公告）；场外销售渠道是指通过上海证券交易所开放式基金
销售系统之外的办理相关业务的本基金直销机构和代销机构（具体名单见基金份
额发售公告）。
除法律法规另有规定外，任何与基金份额发售有关的当事人不得预留和提前
发售基金份额。
3.发售对象
中华人民共和国境内的个人投资者和机构投资者(法律法规及其他有关规定禁
止投资证券投资基金者除外)，以及合格境外机构投资者。
(二)基金份额的认购
本基金采用金额认购方法，投资人在认购本基金时缴纳认购费，认购费用于
本基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用。本基金认购费
率不高于1.2%，实际执行费率在招募说明书中载明。投资人在同一天多次认购的，
按照单次认购金额确定每次认购所适用的费率。计算公式如下：
认购费＝认购金额×认购费率/（1＋认购费率）
认购份额＝（认购金额－认购费＋认购利息）/基金份额面值
认购费按四舍五入方法，保留到小数点后两位。场内认购份额保留到整数位，
不足一份基金份额部分的认购资金零头由交易所会员单位返还给投资人；场外认
购份额以四舍五入方式保留到小数点后两位，由此误差产生的收益或损失由基金
财产承担。
(三)基金份额的认购和持有限制
1.投资人认购前，需按销售机构规定的方式全额缴款。
2.投资人在募集期内可以多次认购基金份额，但已申请的认购不允许撤销。
3.基金管理人可以对每个账户的单笔最低认购金额进行限制，具体限制请参看
招募说明书。
4.场内认购需遵守《上海证券交易所开放式基金认购、申购、赎回业务办理规
则（试行）》及相关《实施细则》和《操作指引》的规定。
5.基金管理人可以对认购期间的单个投资人的累计认购规模进行限制，具体限
制和处理方法请参看招募说明书。
五、基金备案
(一)基金备案的条件
1.基金募集期限届满，在基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少
于2亿元人民币，并且基金份额持有人的人数不少于200人的条件下，基金管理
人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之
日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。自中国证监会书
面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。
2.基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公
告。
3.本基金合同生效前，投资人的认购款项只能存入专用账户，任何人不得动用。
认购资金在募集期产生的利息折算为基金份额，归投资人所有，但场内认购资金
利息所折算的基金份额以舍去的方式保留到整数位，舍去的小数部分归基金资产。
利息转份额的具体数额以注册登记机构的记录为准。
(二)基金募集失败
1.基金募集期届满，未达到基金合同的生效条件，则基金募集失败。
2.如基金募集失败，基金管理人应以其固有财产承担因募集行为而产生的债务
和费用，在基金募集期限届满后30日内返还投资人已缴纳的款项，并加计银行同
期存款利息。
(三)基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
基金合同生效后的存续期内，基金份额持有人数量不满200人或者基金资产
净值低于5000万元，基金管理人应当及时报告中国证监会；基金份额持有人数量
连续20个工作日达不到200人，或连续20个工作日基金资产净值低于人民币5000
万元，基金管理人应当及时向中国证监会报告，说明出现上述情况的原因并提出
解决方案。
中国证监会另有规定的，按其规定办理。
六、基金份额的申购与赎回
(一)申购和赎回场所
本基金的申购与赎回将通过直销机构的直销中心及代销机构的代销网点进
行。具体的销售网点将由基金管理人在招募说明书、基金份额发售公告或其他公
告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减代销机构，并在基金管理人网站公
示。投资者可通过基金管理人或其指定的代销机构以电话、传真或网上等形式进
行申购与赎回，具体办法另行公告。
(二)申购和赎回的开放日及时间
1.开放日及开放时间
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易
所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间。
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其
他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整并公
告。
2.申购、赎回开始日及业务办理时间
本基金的申购自基金合同生效日后不超过30个工作日开始办理。
本基金的赎回自基金合同生效日后不超过3个月开始办理。
在确定申购开始与赎回开始时间后，由基金管理人最迟于开始日前3个工作
日在指定媒介上公告。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换
申请的，其基金份额申购、赎回或转换价格为下次办理基金份额申购、赎回时间
所在开放日的价格。
（三）申购、赎回的原则
1.“未知价”原则，即基金的申购与赎回价格以受理申请当日收市后计算的基
金份额净值为基准进行计算；
2.“金额申购、份额赎回”的原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3.基金份额持有人赎回基金份额，注册登记系统遵循“先进先出”的原则，
即对基金份额持有人在该销售机构托管的份额进行赎回处理时，申购确认日期在
先的基金份额先赎回，申购确认日期在后的基金份额后赎回，以确定赎回份额所
适用的费率；
4.当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
5.基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可更改上述原则，但最迟
应在新的原则实施3个工作日前予以公告。
(四)申购与赎回的程序
1.申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的交易时间内提出申购或赎
回的申请。
投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在
提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请无效
而不予成交。
2.申购和赎回申请的确认
基金管理人应当于受理基金投资人申购、赎回申请之日起3个工作日内，对
申请的有效性进行确认。
3.申购和赎回的款项支付
申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功。
若申购不成功或无效，基金管理人或基金管理人指定的代销机构将投资人已缴付
的申购款项本金退还给投资人。
投资人赎回申请成功后，基金管理人应通过注册登记机构按规定向投资人支
付赎回款项，赎回款项在自受理基金投资人有效赎回申请之日起不超过7个工作
日的时间内划往投资人账户。在发生巨额赎回时，赎回款项的支付办法按本基金
合同有关规定处理。
(五)申购和赎回的限制
1.基金管理人可以规定投资人首次申购和每次申购的最低金额以及每次赎回
的最低份额，具体规定请参见招募说明书。
2.基金管理人可以规定投资人每个交易账户的最低基金份额余额，具体规定请
参见招募说明书。
3.基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限，具体规定请参见
招募说明书。
4.场内认购需遵守《上海证券交易所开放式基金认购、申购、赎回业务办理规
则（试行）》及相关《实施细则》和《操作指引》的规定。
5.当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基
金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒
绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。
基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控
制。具体请参见相关公告。
6.基金管理人可以根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述规定申
购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整前3个工作日在指定媒介
上刊登公告。
(六)申购和赎回的价格、费用及其用途
1.基金申购份额的计算
本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。投资人在同一天多次申购的，
按照单次申购金额确定每次申购所适用的费率。
计算公式如下：
申购费＝申购金额×申购费率/（1＋申购费率）
申购份额＝（申购金额－申购费）/T日基金份额净值
申购费以四舍五入方式保留到小数点后两位。场内申购份额保留到整数位，
不足一份基金份额部分的申购资金零头由交易所会员单位返还给投资人；场外申
购份额以四舍五入方式保留到小数点后两位，由此误差产生的收益或损失由基金
财产承担。
2.基金赎回金额的计算
投资人赎回基金份额需缴纳一定的赎回费用。
赎回金额=赎回份额×T日基金份额净值
赎回费＝赎回份额×T日基金份额净值×赎回费率
净赎回金额＝赎回金额－赎回费
赎回费、赎回金额以四舍五入方式保留小数点后两位，由此误差产生的收益
或损失由基金财产承担。
3.T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日内公告。遇特殊情况，
经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。
4.本基金份额净值的计算，保留到小数点后3位，小数点后第4位四舍五入，
由此产生的误差在基金财产中列支。
5.本基金的申购费用应在投资人申购基金份额时收取，不列入基金财产，主要
用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。
6.赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，对于持续持有期少于7日
的投资者收取的赎回费全额归入基金财产，其他情况赎回费总额的25%归基金财
产，75%用于支付注册登记费和其他必要的手续费。
7.本基金的申购费率最高不超过5%，赎回费率最高不超过5%，其中对持续持
有期少于7日的投资者收取不低于1.5%的赎回费。本基金的申购费率、赎回费率
和收费方式由基金管理人根据基金合同的规定确定，并在招募说明书中列示。基
金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，基金管理人最迟应
于新的费率或收费方式实施日前3个工作日前在指定媒介公告。
8.当发生�