银河君润灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)

基金管理人：银河基金管理有限公司
基金托管人：交通银行股份有限公司


二〇一八年八月

【重要提示】
本基金根据中国证券监督管理委员会 2016年 11月 21日《关于准予银河君
润灵活配置混合型证券投资基金注册的批复》(证监许可【2016】2765号)的注
册，进行募集。
基金管理人保证《银河君润灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》(以
下简称“招募说明书”或“本招募说明书”)的内容真实、准确、完整。本招募
说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本
基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，
但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金价
格可升可跌，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投
资人在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分
考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等
投资行为作出独立决策。投资人根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承
担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括：市场风险、管理风险、流
动性风险、投资中小企业私募债券的风险、投资股指期货、国债期货的风险、操
作或技术风险和政策变更风险等。
本基金可投资中小企业私募债券，其发行人是非上市中小微企业，发行方式
为面向特定对象的私募发行。当基金所投资的中小企业私募债券之债务人出现违
约，或在交易过程中发生交收违约，或由于中小企业私募债券信用质量降低导致
价格下降等，可能造成基金财产损失。中小企业私募债券较传统企业债的信用风
险及流动性风险更大，从而增加了本基金整体的债券投资风险。
本基金为混合型基金，属于证券投资基金中的中等风险品种，其预期风险与
预期收益高于债券型基金和货币市场基金，低于股票型基金。
本招募说明书所载内容截止日为 2018年 6月 27日,有关财务数据和净值表
现截止日为 2018年 3 月 31日(财务数据未经审计)。
原招募说明书与本次更新的招募说明书不一致的，以本次更新的招募说明
书为准。
银河君润灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）
5-3
投资有风险，投资人在投资本基金前应认真阅读本招募说明书。基金的过往
业绩并不代表未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业
绩表现的保证。
银河君润灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）
5-4
目 录
一、绪言 ............................................................ 5
二、释义 ............................................................ 6
三、基金管理人 ..................................................... 11
四、基金托管人 ..................................................... 22
五、相关服务机构 ................................................... 26
六、基金的募集 ..................................................... 42
七、基金合同生效 ................................................... 43
八、基金份额的申购、赎回、非交易过户与转托管 ....................... 44
九、与基金管理人管理的其他基金转换 ................................. 56
十、基金的投资 ..................................................... 57
十一、基金财产 ..................................................... 74
十二、基金资产估值 ................................................. 75
十三、基金收益与分配 ............................................... 80
十四、基金的费用 ................................................... 82
十五、基金税收 ..................................................... 84
十六、基金的会计与审计 ............................................. 85
十七、基金的信息披露 ............................................... 86
十八、风险揭示 ..................................................... 92
十九、基金合同的变更、终止与基金财产清算 ........................... 98
二十、基金合同的内容摘要 .......................................... 100
二十一、基金托管协议内容摘要 ...................................... 117
二十二、对基金份额持有人的服务 .................................... 137
二十三、其他应披露事项 ............................................ 139
二十四、招募说明书存放及查阅方式 .................................. 140
二十五、备查文件 .................................................. 141
银河君润灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）
5-5
一、绪言
《银河君润灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募
说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”)、
《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证
券投资基金信息披露管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管
理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）和其他相关法律法规的规定
以及《银河君润灵活配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合
同”）编写。
本招募说明书阐述了银河君润灵活配置混合型证券投资基金的投资目标、策
略、风险、费率等与投资人投资决策有关的必要事项，投资人在做出投资决策前
应仔细阅读本招募说明书。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委
托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作
任何解释或者说明。
本招募说明书根据基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基
金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，
即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明
其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有
权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅
基金合同。
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二、释义
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指银河君润灵活配置混合型证券投资基金
2、基金管理人：指银河基金管理有限公司
3、基金托管人：指交通银行股份有限公司
4、基金合同：指《银河君润灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及对
基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《银河君润灵活
配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书：指《银河君润灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》
及其定期的更新
7、基金份额发售公告：指《银河君润灵活配置混合型证券投资基金基金份
额发售公告》
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
9、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会
第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会
第三十次会议修订、自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二
届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关
于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证
券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
10、《销售办法》：指中国证监会 2013年 3月 15日颁布、同年 6月 1日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《信息披露办法》：指中国证监会 2004年 6月 8日颁布、同年 7月 1日
实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《运作办法》：指中国证监会 2014年 7月 7日颁布、同年 8月 8日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
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13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017年 8月 31日颁布、同年
10月 1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布
机关对其不时做出的修订
14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员
会
16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中国境内合法登记并
存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他
组织
19、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内
依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
20、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法
规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称（以下或称“基金投
资者”、“投资者”）
21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人
22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，销售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
23、销售机构：指银河基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监
会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
代理协议，代为办理基金销售业务的机构
24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为银河基金管理有
限公司或接受银河基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所
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管理的基金份额余额及其变动情况的账户
27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份
额变动及结余情况的账户
28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的
日期
29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长
不得超过 3个月
31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所及相关金融期货交易所的
正常交易日
33、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
开放日
34、T+n日：指自 T日起第 n个工作日(不包含 T日)
35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
37、《业务规则》：指《银河基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规
范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人
和投资人共同遵守
38、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
39、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
40、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
41、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公
告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基
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金管理人管理的其他基金基金份额的行为
42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申
购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构在投资人指定银行账户内自动完成扣款
并于每期约定的申购日提交基金申购申请的一种投资方式
44、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的 10%
45、元：指人民币元
46、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银
行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
47、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
款项及其他资产的价值总和
48、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
49、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数的数值
50、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
51、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份
额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投
资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益
不受损害并得到公平对待
52、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购
与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受
限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或
交易的债券等
53、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站
及其他媒介
54、A类基金份额：指在投资人认购/申购基金时收取认购/申购费用，在赎
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回时根据持有期限收取赎回费用，并不再从本类别基金资产中计提销售服务费的
基金份额
55、C类基金份额：指在投资人认购/申购时不收取认购/申购费，而是从本
类别基金资产中计提销售服务费，在赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份
额
56、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观
事件
57、中国：指中华人民共和国（仅为基金合同之目的，不包括香港特别行政
区、澳门特别行政区及台湾地区）
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三、基金管理人
（一）基金管理人概况
基金管理人：银河基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1568号 15层
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1568号 15层
法定代表人：刘立达
成立日期：2002年 6月 14日
注册资本：2.0亿元人民币
电话：(021)38568888
联系人：罗琼
股权结构：
持股单位 出资额(万元) 占总股本比例
中国银河金融控股有限责任公司 10000 50%
中国石油天然气集团公司 2500 12.5%
上海城投（集团）有限公司 2500 12.5%
首都机场集团公司 2500 12.5%
湖南电广传媒股份有限公司 2500 12.5%
合 计 20000 100%
(二)主要人员情况
1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员基本情况
董事长刘立达先生，中共党员，英国威尔士大学（班戈）金融 MBA。2014
年 4月被选举为银河基金管理有限公司董事。1988年至 2008年在中国人民银
行总行工作，历任金融研究所国内金融研究室助理研究员，研究局资本市场处
主任科员、货币政策处副调研员。2008年 6月进入中国银河金融控股有限责任
公司工作，曾任股权管理运营部总经理、银河保险经纪公司董事、战略发展部
总经理、综合管理部总经理等职。2016年加入银河基金管理有限公司担任总经
理。
董事范永武先生，中共党员，厦门大学会计学博士，哥伦比亚大学硕士，
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持有注册会计师、注册资产评估师等专业资格证书。18年金融行业从业经历，
1999年 7月至 2014年 1月任职于中国证监会，担任并购监管二处处长等职务；
2014年 1月至 2015年 1月，担任中信证券股份有限公司董事总经理；2015年
1月至 2017年 11月，担任中信并购基金管理有限公司法定代表人、总经理；
现任银河基金管理有限公司总经理。
董事王志强先生，中共党员，工商管理硕士。2006年 3月被选举为银河基
金管理有限公司第二届董事会董事，第三届董事会、第四届董事会连任。历任
上海机电（集团）公司科长、处长、总会计师，上海久事公司计财部副总，上
海市城市建设投资开发总公司计财部副总经理、副总会计师等职。现任上海市
城市建设投资开发总公司副总经理。
董事熊人杰先生，大学本科学历。2006年 3月被选举为银河基金管理有限
公司第二届董事会董事，第三届董事会、第四届董事会连任。曾任职于湖南人
造板厂进出口公司、湖南省广电总公司、湖南电广传媒股份有限公司。现任深
圳市达晨创业投资公司副总裁。
董事唐光明先生，中共党员，硕士研究生学历。2011年 10月被选举为银
河基金管理有限公司第三届董事会董事，第四届董事会连任。历任中国船舶工
业总公司综合计划司投资一处科员，金飞民航经济发展中心项目经理，首都机
场集团公司业务经理。现任首都机场集团公司资本运营部副总经理。
董事陆地先生，中共党员，大学本科学历。2017年 2月被选举为银河基金
管理有限公司第四届董事会董事。历任中国人保信托投资公司副处长、中国银
河证券经纪业务总部机构部副经理、中国银河证券北京安外证券营业部总经理、
中国银河金融控股有限责任公司综合部董事长秘书，现任中国银河金融控股有
限责任公司股权管理运营部副总经理。
董事戚振忠先生，中共党员，企业管理硕士，高级经济师。2017年 2月被
选举为银河基金管理有限公司第四届董事会董事。历任大港油田总机械厂技术
员、大港油田局办公室科员、大港油田经济研究所科员，现任中石油集团公司
资本运营部处长。
独立董事王福山先生，中共党员，大学本科学历，高级工程师。2002年 6
月被选举为银河基金管理有限公司第一届董事会独立董事，第二届、第三届、
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第四届董事会连任。历任北京大学教师，国家地震局副司长，中国人民保险公
司部门总经理，中国人保信托投资公司副董事长，深圳阳光基金管理公司董事
长等职。现任中国人寿保险公司巡视员。
独立董事王建宁先生，中共党员，硕士，律师。2015年 11月被选举为银
河基金管理有限公司第四届董事会独立董事。历任国家建设委员会干部，国家
经济委员会外事局干部，国家计划委员会工业经济联合会国际部干部，日本野
村证券株式会社总部投资及咨询顾问，全国律协会员法律助理，现任北京德恒
律师事务所律师、合伙人。
独立董事郭田勇先生，2014年 4月被选举为银河基金管理有限公司独立董
事。中央财经大学金融学院教授、博士生导师，中央财经大学中国银行业研究
中心主任。亚洲开发银行高级顾问、中国人民银行货币政策委员会咨询专家、
中国银监会外聘专家、中国支付清算协会互联网金融专家委员会委员、中国国
际金融学会理事。
独立董事李笑明先生，中共党员，经济师。2014年 4月被选举为银河基金
管理有限公司独立董事。 历任中国人民银行国家外汇管理局办公室副主任、主
任；国家外汇管理局办公室副主任、主任；中央汇金投资有限公司副总经理；
中再保、国开行董事。
监事长李立生先生，中共党员，硕士研究生学历。历任建设部标准定额研
究所助理研究员，中国华融信托投资公司证券总部研究发展部副经理，中国银
河证券有限责任公司研究中心综合研究部副经理，银河基金管理有限公司筹备
组成员，银河基金管理有限公司研究部总监、基金管理部总监、基金经理、金
融工程部总监、产品规划部总监、督察长等职。
监事朱洪先生，中共党员，经济学硕士，高级经济师。历任中国工商银行
华融信托投资公司华东分部总经理、远东房地产公司总经理；银河证券上海总
部党委书记、总经理、公司纪检委员；亚洲证券（银河证券党委派任）总裁、
党委书记；银河保险经纪公司总经理、董事长等职，现任中国银河投资管理有
限公司董事。
监事赵斌先生，中共党员，大学本科学历。2015年 11月被选举为银河基
金管理有限公司第四届监事会监事。先后任职于北京城建华城监理公司、银河
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证券有限公司。现为银河基金管理有限公司员工。
总经理范永武先生，中共党员，厦门大学会计学博士，哥伦比亚大学硕士，
持有注册会计师、注册资产评估师等专业资格证书。18年金融行业从业经历，
1999年 7月至 2014年 1月任职于中国证监会，担任并购监管二处处长等职务；
2014年 1月至 2015年 1月，担任中信证券股份有限公司董事总经理；2015年
1月至 2017年 11月，担任中信并购基金管理有限公司法定代表人、总经理；
2017年 12月加入银河基金管理有限公司。
副总经理陈勇先生，中共党员，大学本科学历。历任哈尔滨证券公司友谊
路证券交易营业部电脑部经理、和平路营业部副总经理，联合证券有限责任公
司哈尔滨和平路营业部总经理、联合证券公司投资银行总部高级经理，中国银
河证券有限责任公司总裁办公室秘书处副处长、处长、（党委办公室）副主任，
中国银河证券股份有限公司总裁办公室（党委办公室）副主任（主持工作），期
间任北京证券业协会秘书长（兼）,中国银河金融控股有限责任公司战略发展部
执行总经理，现兼任银河资本资产管理有限公司董事长、法定代表人。
督察长秦长建先生，中共党员，研究生学历，硕士学位。持有中国注册会计
师、国际注册内部审计师、法律职业资格证书、中国注册资产评估师等专业资格
证书，先后在会计师事务所、上市公司等行业从事内审、财务、资产评估等工作。
2007年加入银河基金，先后任监察部监察稽核(内审)、财务部总监、综合管理
部总监。
2、本基金基金经理
韩晶先生，中共党员，经济学硕士，15年证券从业经历，曾就职于中国民
族证券有限责任公司，期间从事交易清算、产品设计、投资管理等工作。2008
年 6月加入银河基金管理有限公司，先后担任债券经理助理、债券经理等职务。
现任固定收益部总监、基金经理。2011年 8月起担任银河银信添利债券型证券
投资基金的基金经理，2012年 11月起担任银河领先债券型证券投资基金的基
金经理，2014年 7月起担任银河收益证券投资基金的基金经理，2015年 6月起
担任银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2016年 3月起担任银
河润利保本混合型证券投资基金的基金经理、银河丰利纯债债券型证券投资基
金的基金经理，2016年 5月起担任银河旺利灵活配置混合型证券投资基金的基
金经理，2016年 11月起担任银河君耀灵活配置混合型证券投资基金的基金经
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理，2016年 12月起担任银河君怡纯债债券型证券投资基金的基金经理、银河
君盛灵活配置混合型证券投资基金的基金经理、银河君润灵活配置混合型证券
投资基金的基金经理、银河睿利灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2017
年 3月起担任银河君腾灵活配置混合型证券投资基金的基金经理、银河君欣纯
债债券型证券投资基金的基金经理、银河犇利灵活配置混合型证券投资基金的
基金经理，2017年 4月起担任银河君辉 3个月定期开放债券型发起式证券投资
基金的基金经理、银河通利债券型证券投资基金(LOF)的基金经理、银河增利债
券型发起式证券投资基金的基金经理、银河强化收益债券型证券投资基金的基
金经理，2017年 9月起担任银河嘉祥灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。
刘铭先生，硕士研究生学历，6年金融行业相关从业经历。曾任职于上海
汽车集团财务有限责任公司固定收益部、上海银行股份有限公司资产管理部，
从事固定收益交易、研究与投资相关工作，2016年 7月加入我公司固定收益部。
2016年 12月起担任银河银富货币市场基金的基金经理，2017年 4月起担任银
河君尚灵活配置混合型证券投资基金的基金经理、银河君荣灵活配置混合型证
券投资基金的基金经理、银河君信灵活配置混合型证券投资基金的基金经理、
银河君盛灵活配置混合型证券投资基金的基金经理、银河君润灵活配置混合型
证券投资基金的基金经理、银河君耀灵活配置混合型证券投资基金的基金经理、
银河君腾灵活配置混合型证券投资基金的基金经理、银河鑫利灵活配置混合型
证券投资基金的基金经理，2017年 6月起担任银河钱包货币市场基金的基金经
理。
本基金历任基金经理：杨鑫先生，2016年 12月至 2017年 4月，韩晶先生，
2016年 12月至今，刘铭先生，2017年 4月至今。
3、投资决策委员会成员
董事长刘立达先生，副总经理陈勇先生，总经理助理兼股票投资部总监钱睿
南先生，总经理助理兼战略规划部总监吴磊先生，研究部总监刘风华女士，固定
收益部总监韩晶先生，股票投资部总监助理张杨先生，股票投资部基金经理神玉
飞先生。
上述人员之间均无近亲属关系。
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(三)基金管理人职责
基金管理人应严格依法履行下列职责：
1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金
资产；
4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的
经营方式管理和运作基金财产；
5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保
证所管理的基金财产和管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，
分别记账，进行证券投资；
6、除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三
人谋取利益，不