银河基金管理有限公司
银河保本混合型证券投资基金
基金合同
基金管理人:银河基金管理有限公司
基金托管人:中国建设银行股份有限公司
目 录
一、前言........................................................................................................................................... 1
二、释义........................................................................................................................................... 3
三、基金的基本情况 ....................................................................................................................... 9
四、基金份额的发售 ..................................................................................................................... 11
五、基金备案 ................................................................................................................................. 13
六、基金份额的申购与赎回 ......................................................................................................... 14
七、保证人基本情况 ..................................................................................................................... 22
八、基金的保本 ............................................................................................................................. 24
九、基金保本的保证 ..................................................................................................................... 26
十、基金合同当事人及权利义务 ................................................................................................. 29
十一、基金份额持有人大会 ......................................................................................................... 36
十二、基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 ................................................................. 45
十三、基金的托管 ......................................................................................................................... 48
十四、基金份额的登记 ................................................................................................................. 49
十五、基金的投资 ......................................................................................................................... 50
十六、基金的财产 ......................................................................................................................... 67
十七、基金资产的估值 ................................................................................................................. 68
十八、基金费用与税收 ................................................................................................................. 74
十九、基金的收益与分配 ............................................................................................................. 76
二十、基金的会计和审计 ............................................................................................................. 78
二十一、基金的信息披露 ............................................................................................................. 79
二十二、保本周期的到期 ............................................................................................................. 85
二十三、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ................................................................. 91
二十四、违约责任 ......................................................................................................................... 94
二十五、争议的处理和适用的法律 ............................................................................................. 95
二十六、基金合同的效力 ............................................................................................................. 96
二十七、其他事项 ......................................................................................................................... 97
二十八、基金合同内容摘要 ......................................................................................................... 98
二十九、银河保本混合型证券投资基金保函 ........................................................................... 124
三十、担保合同的主要内容 ....................................................................................................... 127
一、前言
(一)订立本基金合同的目的、依据和原则
1.订立本基金合同的目的是保护投资人合法权益,明确基金合同当事人的权
利义务,规范基金运作。
2.订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同
法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《证
券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售
管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管
理办法》(以下简称“《信息披露办法》”) 、《公开募集开放式证券投资基金
流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险管理规定》”)和其他有关法
律法规。
3.订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资人合法权益。
(二)基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件,其
他与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述,如与
基金合同有冲突,均以基金合同为准。基金合同当事人按照《基金法》、基金合
同及其他有关规定享有权利、承担义务。
基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投
资人自依本基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事
人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。
(三) 银河保本混合型证券投资基金由基金管理人依照《基金法》、基金合
同及其他有关规定募集,并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监
会”)核准。根据基金合同约定,本基金于2014年6月9日起转型为银河强化收益
债券型证券投资基金,基金合同中关于保本基金的相关条款不再适用。
中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益做出实
质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
投资于保本基金不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构,保本
基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。
投资者购买本保本基金份额的行为视为同意担保合同的约定。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
但不保证投资于本基金一定盈利,也不保证最低收益。
(四)基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息,其
内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的,如与基金合同有冲突,以基
金合同为准。
(五) 本基金合同关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容,将
不晚于2020年9月1日起执行。
(六)本基金的投资范围包括存托凭证,可能面临存托凭证价格大幅波动甚
至出现较大亏损的风险,以及与存托凭证发行机制相关的风险。
(七)当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时,基金管理人履
行相应程序后,可以启用侧袋机制,具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。
侧袋机制实施期间,基金管理人将对基金简称进行特殊标识,并不办理侧袋账户
的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时
的特定风险。
二、释义
在本基金合同中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:
1.基金或本基金:指银河保本混合型证券投资基金
2.基金管理人:指银河基金管理有限公司
3.基金托管人:指中国建设银行股份有限公司
4.保证人:中国银河金融控股有限责任公司或《基金合同》约定的其他机
构
5.基金合同或本基金合同:指《银河保本混合型证券投资基金基金合同》及
对本基金合同的任何有效修订和补充
6.托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《银河保本混合型
证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
7.招募说明书:指《银河强化收益债券型证券投资基金招募说明书》及其更
新
8.基金份额发售公告:指《银河保本混合型证券投资基金份额发售公告》
9.基金产品资料概要:指《银河强化收益债券型证券投资基金基金产品资料
概要》及其更新
10.法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
11.《基金法》:指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会
第五次会议通过,自2004年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》
及颁布机关对其不时做出的修订
12.《销售办法》:指中国证监会2004年6月25日颁布、同年7月1日实施的《证
券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13.《信息披露办法》:指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施
的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
14.《运作办法》:指中国证监会2004年6月29日颁布、同年7月1日实施的《证
券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
15.《流动性风险管理规定》:指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10
月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关
对其不时做出的修订
16.中国证监会:指中国证券监督管理委员会
17.银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会
18.基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
19.个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
20.机构投资者:指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共和
国境内合法注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业
法人、社会团体或其他组织
21.合格境外机构投资者:指符合现实有效的相关法律法规规定可以投资于
中国境内证券市场的中国境外的机构投资者
22.投资人:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法
规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
23.基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人
24.基金销售业务:指基金管理人或代销机构宣传推介基金,发售基金份额,
办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务
25.销售机构:指直销机构和代销机构
26.直销机构:指银河基金管理有限公司
27.代销机构:指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件,取得基
金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议,代为办理基金销
售业务的机构
28.基金销售网点:指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点
29.场外:指不通过上海证券交易所的开放式基金销售系统办理基金份额认
购、申购和赎回等业务的销售机构和场所
30.场内:指通过上海证券交易所的开放式基金销售系统办理基金份额认购、
申购和赎回等业务的销售机构和场所
31.注册登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容
包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、
清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等
32.注册登记机构:指办理注册登记业务的机构。基金的注册登记机构为银
河基金管理有限公司或接受银河基金管理有限公司委托代为办理注册登记业务
的机构
33.基金账户:指注册登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理
人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
34.基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构买卖本基金的基金份额变动及结余情况的账户
35.基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的
日期
36.基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财
产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
37.基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长
不得超过3个月
38.存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限
39.保本周期:指基金管理人提供保本的期限,在本基金合同中如无特别指
明即为当期保本周期,第一个保本周期自《基金合同》生效之日起至三个公历年
后对应日止
40.保本周期到期日:保本周期届满的最后一日,如该对应日为非工作日,
则顺延至下一个工作日
41.可赎回金额:指根据基金保本周期到期日基金份额净值计算的赎回金额
42.保本:本基金为基金份额持有人认购并持有到期的基金份额提供的保本
额为基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的投资金额(投资本金不包括认
购费用),即基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的净认购金额以及募集
期间的利息收入之和。在保本周期到期日,如基金份额持有人认购并持有到期的
基金份额的可赎回金额加上其认购并持有到期的基金份额的累计分红款项之和
低于其认购并持有到期的基金份额的投资金额,基金管理人应补足该差额,并在
保本周期到期日后二十个工作日内将该差额支付给基金份额持有人,保证人对此
提供不可撤销的连带责任保证
43.保证:保证人为本基金保本提供的不可撤销的连带责任保证,保证范围
为基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可赎回金额加上其认购并持有
到期的基金份额的累计分红款项之和低于其认购并持有到期的基金份额的投资
金额的差额部分,保证期限为基金保本周期到期日起六个月止
44.持有到期:基金份额持有人在保本周期内一直持有其所认购的基金份额
的行为
45.工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
46.T日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的工
作日
47.T+n日:指自T日起第n个工作日(不包含T日)
48.开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
49.交易时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
50.《业务规则》:指《银河基金管理有限公司开放式基金业务规则》,是
规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金注册登记方面的业务规则,由基金
管理人和投资人共同遵守
51.认购:指在基金募集期内,投资人申请购买基金份额的行为
52.申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为。基金份额持有人申购的基金份额不适用保本条款。
53.赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同规定的条件要求
将基金份额兑换为现金的行为
54.基金转换:指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公
告规定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基
金管理人管理的、且由同一注册登记机构办理注册登记的其他基金基金份额的行
为
55.转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
56.巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加
上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申
请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%
57.元:指人民币元
58. 基金利润:指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入
扣除相关费用后的余额;基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的
余额。
59.基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
申购款及其他资产的价值总和
60.基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值
61.基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
62.基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
63.摆动定价机制:指当开放式基金遭遇大额申购赎回时,通过调整基金份
额净值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投
资者,从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益
不受损害并得到公平对待
64.流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在10 个交易日以上的逆回购
与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受
限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或
交易的债券等
65.指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定
互联网网站(包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露
网站)等媒介
66.保函:保证人出具的《银河保本混合型证券投资基金保函》
67.保本基金存续条件:本基金保本周期届满时,保证人或基金管理人和基
金托管人认可的其他机构继续为本基金的保本提供不可撤销的连带责任保证或
者同意承诺保本,同时本基金满足法律法规和本合同规定的基金存续要求
68.转入下一保本周期:在符合保本基金存续条件下,持有到期的基金份额
持有人继续持有本基金基金份额的行为
69.保本周期到期后基金的存续形式:保本周期届满时,在符合保本基金存
续条件下,本基金继续存续;否则,本基金变更为非保本的“银河强化收益债券
型证券投资基金”。如果本基金不符合法律法规和基金合同对基金的存续要求,
则本基金将按照本合同的规定终止
70.保本周期到期选择:基金份额持有人在保本周期到期后,选择赎回本基
金基金份额,将本基金基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额,转
入下一保本周期,或继续持有变更后基金的基金份额的行为
71.侧袋机制:指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门
账户进行处置清算,目的在于有效隔离并化解风险,确保投资者得到公平对待,
属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间,原有账户称为主袋账户,专门账
户称为侧袋账户
72.特定资产:包括:(一)无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导
致公允价值存在重大不确定性的资产;(二)按摊余成本计量且计提资产减值准
备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产;(三)其他资产价值存在重大不确
定性的资产
73.不可抗力:指本基金合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且在本
基金合同由基金管理人、基金托管人签署之日后发生的,使本基金合同当事人无
法全部或部分履行本基金合同的任何事件,包括但不限于洪水、地震及其他自然
灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、恐怖袭击、传染病传播、法律法规
变化、突发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易
三、基金的基本情况
(一)基金的名称
银河保本混合型证券投资基金
(二)基金的类别
保本混合型证券投资基金
(三)基金的运作方式
契约型开放式
(四)基金的投资目标
本基金应用优化的恒定比例投资保险策略,并引入保证人,在保证本金安全
的基础上,通过保本资产与风险资产的动态配置和组合管理,谋求基金资产在保
本周期内的稳定增值。
(五)基金的最低募集份额总额和金额
基金募集份额总额不少于2亿份,基金募集金额不少于2亿元。
(六)基金募集上限
50亿元人民币 (包括募集期利息)。
(七)基金份额面值和认购费用
基金份额的初始面值为人民币1.00元。
本基金的认购费率最高不超过5%,具体费率情况由基金管理人决定,并在招
募说明书中列示。
(八)基金存续期限
不定期
(九)基金保本周期
三年,自《基金合同》生效之日起至三个公历年后对应日止。如该对应日为
非工作日,保本周期到期日顺延至下一个工作日。
保本周期届满时,在符合保本基金存续条件下,本基金继续存续并进入下一
保本周期,该保本周期的具体起讫日期以本基金管理人届时公告为准;
如保本到期后,本基金未能符合上述保本基金存续条件,则本基金将按《基
金合同》的约定,变更为“银河强化收益债券型证券投资基金”。
(十)基金的保本
本基金为基金份额持有人认购并持有到期的基金份额提供的保本额为基金
份额持有人认购并持有到期的基金份额的投资金额,即基金份额持有人认购并持
有到期的基金份额的净认购金额(不包括认购费用)以及募集期间的利息收入之
和。
在保本周期到期日,如基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可赎回
金额加上其认购并持有到期的基金份额的累计分红款项之和低于其认购并持有
到期的基金份额的投资金额,基金管理人应向基金份额持有人补足该差额,并在
保本周期到期日后二十个工作日内将该差额支付给基金份额持有人,保证人对此
提供不可撤销的连带责任保证。但基金份额持有人未持有到期而赎回或转换出的
基金份额或基金份额持有人在本保本周期内申购的基金份额或者发生《基金合
同》约定的其他不适用保本条款情形的,相应基金份额不适用本条款。
(十一)基金保本的保证
保证人为本基金保本提供不可撤销的连带责任保证,保证范围为基金份额持
有人认购并持有到期的基金份额的可赎回金额加上其认购并持有到期的基金份
额的累计分红款项之和低于其认购并持有到期的基金份额的投资金额的差额部
分,保证期限为基金保本周期到期日起六个月止。保证人承担保证责任的金额最
高不超过50亿元人民币。
四、基金份额的发售
(一)基金份额的发售时间、发售方式、发售对象
1.发售时间
自基金份额发售之日起最长不得超过3个月,具体发售时间见基金份额发售
公告。
2. 发售方式和销售渠道
本基金将通过场内、场外两种方式向社会公开发售。场外发售渠道为基金管
理人的直销机构及场外代销机构的代销网点;场内发售渠道为通过上海证券交易
所开放式基金销售系统办理相关业务的上海证券交易所会员单位(具体名单详见
基金份额发售公告及相关业务公告)。
通过场内认购的基金份额登记在上海证券账户下,通过场外认购的基金份额
登记在开放式基金账户下。两类基金份额持有人可通过办理跨系统转托管业务实
现基金份额在两个登记系统、账户之间的转换。
3.发售对象
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合
格境外机构投资者,以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投
资者。
(二)基金份额的认购
1.认购费用
本基金以认购金额为基数采用比例费率计算认购费用,场内、场外认购费率
一致,认购费率不得超过认购金额的5%。本基金的认购费率由基金管理人决定,
并在招募说明书中列示。基金认购费用不列入基金财产,主要用于基金的市场推
广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用。
2.募集期利息的处理方式
认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有,
其中利息以注册登记机构的记录为准。
3.基金认购份额的计算
基金认购份额具体的计算方法在招募说明书中列示。
4.认购份额余额的处理方式
场外认购的有效份额保留到小数点后2位,小数点2位以后的部分四舍五入,
由此产生的收益或损失由基金财产承担。
场内认购的有效份额保留到整数位,剩余部分按每份基金的认购价格折回金
额返还投资人,折回金额的计算保留到小数点后2位,小数点2位以后的部份四舍
五入,由此产生的收益和损失由基金财产承担。
(三)基金份额认购金额的限制
1.投资人认购前,需按销售机构规定的方式全额缴款。
2.投资人在募集期内可以多次认购基金份额,但已受理的认购申请不允许撤
销。
3.基金管理人可以对每个基金交易账户的单笔最低认购金额进行限制,具体
限制请参看招募说明书。
4.基金管理人可以对募集期间的单个投资人的累计认购金额进行限制,具体
限制和处理方法请参看招募说明书。
五、基金备案
(一)基金备案的条件
1.本基金自基金份额发售之日起3个月内,在基金募集份额总额不少于2亿
份,基金募集金额不少于2亿元,并且基金份额持有人的人数不少于200人的条件
下,基金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书决定停止基金发
售,且基金募集达到基金备案条件,基金管理人应当自基金募集结束之日起10
日内聘请法定验资机构验资,自收到验资报告之日起10日内,向中国证监会提交
验资报告,办理基金备案手续。自中国证监会书面确认之日起,基金备案手续办
理完毕,基金合同生效。
2.基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜
予以公告。
3.本基金合同生效前,投资人的认购款项只能存入专用账户,任何人不得动
用。认购资金在募集期形成的利息在本基金合同生效后折成投资人认购的基金份
额,归投资人所有。利息转份额的具体数额以注册登记机构的记录为准。
(二)基金募集失败
1.基金募集期届满,未达到基金备案条件,则基金募集失败。
2.如基金募集失败,基金管理人应以其固有财产承担因募集行为而产生的债
务和费用,在基金募集期届满后30日内返还投资人已缴纳的认购款项,并加计银
行同期存款利息。
3.如基金募集失败,基金管理人、基金托管人及代销机构不得请求报酬。基
金管理人、基金托管人和代销机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承
担。
(三)基金存续期内的基金份额持有人数量和资金数额
基金合同生效后的存续期内,基金份额持有人数量不满200人或者基金资产
净值低于5000万元,基金管理人应当及时报告中国证监会;基金份额持有人数量
连续20个工作日达不到200人,或连续20个工作日基金