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信诚至远灵活配置混合型证券投资基金
更新招募说明书
基金管理人：中信保诚基金管理有限公司
基金托管人：中国银行股份有限公司
重要提示
信诚基金管理有限公司经中国证监会批准于2005年9月30日注册成立。因业务
发展需要，经国家工商总局核准，公司名称由“信诚基金管理有限公司”变更为“中
信保诚基金管理有限公司”（以下简称“我司”），并由上海市工商行政管理局于
2017年12月18日核发新的营业执照。
根据《中华人民共和国合同法》第七十六条的规定，合同当事人名称变动不影
响合同义务的履行。本次我司名称变更后，以“信诚基金管理有限公司”或“中信
保诚基金管理有限公司”签署的的法律文件（包括但不限于公司合同、公告等，以
下简称“原法律文件”）不受任何影响，我司将按照约定履行权利义务。如原法律
文件件对生效条件、有效期限进行特别说明的，以原法律文件的说明为准。
信诚至远灵活配置混合型证券投资基金由信诚添金分级债券型证券投资基金
转型而来。
2017年6月27日，信诚添金分级债券型证券投资基金基金份额持有人大会以现
场方式召开，并于2017年8月2日就2017年6月27日的基金份额持有人大会审议事项
进行了重新表决。重新表决通过了信诚添金分级债券型证券投资基金的转型议案，
内容包括信诚添金分级债券型证券投资基金调整基金类别、运作方式、投资目标、
投资范围、投资策略、收益分配、基金费用以及修订基金合同等，并同意将信诚添
金分级债券型证券投资基金更名为“信诚至远灵活配置混合型证券投资基金”，上
述基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生效。自2017年8月31日起，《信诚
至远灵活配置混合型证券投资基金基金合同》生效，《信诚添金分级债券型证券投
资基金基金合同》同日起失效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书报中国
证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）变更注册，但中国证监会对本基
金转型的变更注册，并不表明其对本基金的投资价值、收益和市场前景做出实质性
判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金的目标客户包括机构投资者、个人投资者和合格境外机构投资者以及法
律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者。本基金不存在承诺收益
安排、其他合作协议或其他合作安排。
本基金的基金管理人拥有完全、独立的投资决策独立自主权，不受特定机构投
资者的影响。
基金管理人将公平对待所有投资者，不向任何投资者提供额外的投资组合信息
或提前披露相关信息。
证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散
投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提
供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资
所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。
基金投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定
期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式，
但并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄
的等效理财方式。
基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险、估值风险，也包
括流动性风险、特有风险及其它风险等风险。
本基金为混合型基金，其预期风险、预期收益高于货币市场基金和债券型基金，
低于股票型基金。
本基金投资中小企业私募债，中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中
小企业采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易，一般情况下，交易不活跃，
潜在较大流动性风险。当发债主体信用质量恶化时，受市场流动性所限，本基金可
能无法卖出所持有的中小企业私募债，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和
损失。
本基金可投资存托凭证，存托凭证是指由存托人签发、以境外证券为基础在中
国境内发行、代表境外基础证券权益的证券。基金管理人虽然已制定了投资决策流
程和风险控制制度，但除与其他投资于内地市场股票的基金所面临的共同风险外，
本基金还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与中国
存托凭证发行机制相关的风险，包括存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东
在法律地位、享有权利等方面存在差异可能引发的风险；存托凭证持有人在分红派
息、行使表决权等方面的特殊安排可能引发的风险；存托协议自动约束存托凭证持
有人的风险；因多地上市造成存托凭证价格差异以及波动的风险；存托凭证持有人
权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在境外上市的基础证券发行人，在持
续信息披露监管方面与境内可能存在差异的风险；境内外法律制度、监管环境差异
可能导致的其他风险。
投资有风险，投资人在申购本基金时应仔细阅读本招募说明书，全面认识本基
金的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对
申购基金的意愿、时机、数量等投资行为做出独立、谨慎决策，获得基金投资收益，
亦承担基金投资中出现的各类风险。
投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书、基金产品资料概要等基金信息披
露文件，了解本基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经
验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应，自主判断基金的投
资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。投资人应当通过本基金管理人或
销售机构购买本基金，各销售机构的具体名单见本招募说明书以及基金管理人届时
发布的调整销售机构的相关公告。
基金产品资料概要的编制、披露及更新要求，自《信息披露办法》实施之日起
一年后开始执行。
基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资
产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低
并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业
绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决
策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。
本招募说明书根据本基金管理人于2020年11月21日披露的《中信保诚基金管理
有限公司关于调整旗下部分基金投资范围并相应修改法律文件的公告》及基金合同、
托管协议修订了相关章节，相关修订内容自2020年11月21日起生效，其余所载内容
截止日若无特别说明为2019年2月20日，有关财务数据和净值表现截止日为2019年
12月31日（未经审计）。
目 录
重要提示 ........................................................................................................................ 2
目 录 ........................................................................................................................ 6
第一部分 绪言 .............................................................................................................. 8
第二部分 释义 .............................................................................................................. 9
第三部分 基金管理人 ................................................................................................ 14
第四部分 基金托管人 ................................................................................................ 25
第五部分 相关服务机构 ............................................................................................ 27
第六部分 基金的历史沿革 ........................................................................................ 30
第七部分 基金的存续 ................................................................................................ 31
第八部分 基金份额的申购与赎回 ............................................................................ 32
第九部分 基金的投资 ................................................................................................ 45
第十部分 基金的财产 ................................................................................................ 56
第十一部分 基金资产的估值 .................................................................................... 57
第十二部分 基金的业绩 ............................................................................................ 63
第十三部分 基金的收益与分配 ................................................................................ 65
第十四部分 基金的费用与税收 ................................................................................ 67
第十五部分 基金的会计与审计 ................................................................................ 70
第十六部分 基金的信息披露 .................................................................................... 71
第十七部分 风险揭示 ................................................................................................ 79
第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ........................................ 85
第十九部分 基金合同的内容摘要 ............................................................................ 88
第二十部分 基金托管协议的内容摘要 .................................................................... 89
第二十一部分 对基金份额持有人的服务 ................................................................ 90
第二十二部分 其他应披露事项 ................................................................................ 92
第二十三部分 招募说明书的存放及查阅方式 ........................................................ 96
第二十四部分 备查文件 ............................................................................................ 97
附件一：基金合同的内容摘要 .................................................................................. 98
附件二：基金托管协议的内容摘要 ........................................................................ 117
第一部分 绪言
《信诚至远灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明
书”或“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基
金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公
开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证
券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开
放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险规定》”）及
其他有关法律法规与《信诚至远灵活配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简
称“基金合同”）编写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，
并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是由信诚添金分级债券型证
券投资基金转型而来。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说
明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会变更注册。基金合
同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取
得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为
本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关
规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详
细查阅基金合同。
第二部分 释义
本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指信诚至远灵活配置混合型证券投资基金，本基金由信
诚添金分级债券型证券投资基金转型而来
2、基金管理人：指中信保诚基金管理有限公司
3、基金托管人：指中国银行股份有限公司
4、基金合同：指《信诚至远灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及对
基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《信诚至远灵活
配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书或本招募说明书：指《信诚至远灵活配置混合型证券投资基
金招募说明书》及其更新
7、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
8、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员
会第五次会议通过，2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会
第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二
届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关
于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国
证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
9、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实
施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
10、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1
日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出
的修订
11、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实
施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日发布、同年
10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及发布
机关对其不时做出的修订
13、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购
与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受
限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或
交易的债券等
14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员
会
16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织
19、合格境外机构投资者：指符合现时有效的相关法律法规规定可以投资于
在中国境内证券市场的中国境外的机构投资者
20、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法
规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人
22、基金份额类别：指根据申购费、销售服务费收取方式的不同将基金份额
分为不同的类别，各基金份额类别分别设置代码，分别计算和公告基金份额净值
和基金份额累计净值
23、A类基金份额：指在投资人申购时收取申购费，但不再从本类别基金财
产中计提销售服务费的一类基金份额，或简称“A类份额”
24、C类基金份额：指在投资者申购时不收取申购费、但从本类别基金资产
中计提销售服务费的一类基金份额，或简称“C类份额”
25、销售服务费：指从C类份额基金资产中计提的，用于本基金市场推广、
销售以及基金份额持有人服务的费用
26、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，办理基金份额
的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
27、销售机构：指中信保诚基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国
证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售
服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构
28、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
29、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为中信保诚基金管
理有限公司或接受中信保诚基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
30、基金账户：指登记机构为投资人开立的、用于记录其持有的、基金管理
人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
31、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构办理申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动
及结余情况的账户
32、基金合同生效日：指《信诚至远灵活配置混合型证券投资基金基金合同》
生效日，原《信诚添金分级债券型证券投资基金基金合同》自同一日终止
33、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
34、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
35、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
36、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
开放日
37、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)
38、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
39、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
40、《业务规则》：指《中信保诚基金管理有限公司开放式基金业务规则》，
是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管
理人和投资人共同遵守
41、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
42、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
43、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为
44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
45、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申
购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
46、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%
47、元：指人民币元
48、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银
行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
款项及其他资产的价值总和
50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
51、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
53、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定
互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露
网站）等媒介
54、第三方估值机构：指中央国债登记结算有限责任公司和中证指数有限公
司或者在法律法规允许的情况下，基金管理人和基金托管人经协商一致后确定的
其他估值机构
55、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事
件
56、基金产品资料概要：指《信诚至远灵活配置混合型证券投资基金基金产
品资料概要》及其更新
第三部分 基金管理人
一、基金管理人概况
基金管理人：中信保诚基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9
层
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行
大楼9层
法定代表人：张翔燕
成立日期：2005年9月30日
批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监基金字【2005】
142号
注册资本：贰亿元人民币
电话：（021）68649788
联系人：唐世春
股权结构：
股 东 出资额 （万元人民币） 出资比例 （%）
中信信托有限责任公司 9800 49
英国保诚集团股份有限公司 9800 49
中新苏州工业园区创业投资有限公司 400 2
合 计 20000 100
二、主要人员情况
1、董事会成员
张翔燕女士，董事长，工商管理硕士。历任中信银行总行综合计划部总经理，
中信银行北京分行副行长、中信银行总行营业部副总经理，中信证券股份有限公司
副总经济师，中信控股有限责任公司副总裁，中国中信集团有限公司业务协同部主
任，中信信托有限责任公司副董事长。现任中信保诚基金管理有限公司董事长。
王道远先生，董事，工商管理硕士。历任中信信托有限责任公司综合管理部总
经理、信托管理部总经理、总经理助理、董事会秘书、副总经理。现任中信信托有
限责任公司副总经理、董事会秘书、固有业务审查委员会主任兼天津信唐货币经纪
有限责任公司董事长。
Wai Kwong SECK（石怀光）先生，董事，新加坡籍，工商管理硕士。历任新
加坡星展银行常务董事、美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院资深院士、新加坡交易所
执行副总裁兼首席财务官、道富银行和信托公司亚太区首席执行官。现任瀚亚投资
首席执行官、瀚亚投资管理(上海)有限公司董事、瀚亚海外投资基金管理(上海)有
限公司董事。
魏秀彬女士，董事，新加坡籍，工商管理硕士。历任施罗德国际商业银行东南
亚区域合规经理、施罗德投资管理(新加坡)有限公司亚太地区风险及合规总监。现
任瀚亚投资首席风险官、瀚亚投资管理(上海)有限公司监事、瀚亚海外投资基金管
理(上海)有限公司监事。
唐世春先生，董事，总经理，法学硕士。历任北京天平律师事务所律师，国泰
基金管理有限公司监察稽核部法务主管，友邦华泰基金管理有限公司总经理助理兼
董事会秘书，中信保诚基金管理有限公司督察长兼董事会秘书、副总经理兼首席市
场官。现任中信保诚基金管理有限公司总经理。
金光辉先生，独立董事，澳大利亚籍，商科硕士。历任汇丰银行资本市场总监，
香港机场管理局财务总经理、战略规划与发展总经理、航空物流总经理，南华早报
集团首席财务官，信和置业集团集团财务和家庭办公室主任。现任中信保诚基金管
理有限公司独立董事。
夏执东先生，独立董事，经济学硕士。历任财政部财政科学研究所副主任、中
国建设银行总行国际部副处长、安永华明会计师事务所副总经理、北京天华会计师
事务所首席合伙人。现任致同会计师事务所管委会副主席。
杨思群先生，独立董事，经济学博士。历任中国社会科学院财贸经济研究所副
研究员，现任清华大学经济管理学院经济系副教授。
注：原“英国保诚集团亚洲区总部基金管理业务”自2012年2月14日起正式
更名为瀚亚投资，其旗下各公司名称自该日起进行相应变更。瀚亚投资为英国保诚
集团成员。
2、监事
於乐女士，执行监事，经济学硕士。历任日本兴业银行上海分行营业管理部主
管、通用电气金融财务（中国）有限公司人力资源经理。现任中信保诚基金管理有
限公司首席人力资源官。
3、经营管理层人员情况
张翔燕女士，董事长，工商管理硕士。历任中信银行总行综合计划部总经理，
中信银行北京分行副行长，中信银行总行营业部副总经理，中信证券股份有限公司
副总经济师，中信控股有限责任公司副总裁，中国中信集团有限公司业务协同部主
任，中信信托有限责任公司副董事长。现任中信保诚基金管理有限公司董事长。
唐世春先生，董事，总经理，法学硕士。历任北京天平律师事务所律师，国泰
基金管理有限公司监察稽核部法务主管，友邦华泰基金管理有限公司总经理助理兼
董事会秘书，中信保诚基金管理有限公司督察长兼董事会秘书、副总经理兼首席市
场官。现任中信保诚基金管理有限公司总经理。
桂思毅先生，副总经理，工商管理硕士。历任安达信咨询管理有限公司高级审
计员，中乔智威汤逊广告有限公司财务主管，德国德累斯登银行上海分行财务经理，
中信保诚基金管理有限公司风险控制总监、财务总监、首席财务官、首席运营官。
现任中信保诚基金管理有限公司副总经理兼董事会秘书、首席财务官，中信信诚资
产管理有限公司董事。
潘颖女士，副总经理，理学硕士。历任中信银行零售银行资产管理部负责人，
中信集团业务协同部二处处长，中信保诚基金管理有限公司总经理助理。现任中信
保诚基金管理有限公司副总经理。
陈逸辛先生，首席信息官，工学硕士。历任上海致达信息产业股份有限公司软
件事业部总经理，上海众城聚合信息技术有限公司总经理，中信保诚基金管理有限
公司信息技术总监、信息技术总监兼电子商务总监、副首席运营官、首席运营官。
现任中信保诚基金管理有限公司首席信息官、首席运营官。
4、督察长
周浩先生，督察长，法学硕士。历任中国证券监督管理委员会公职律师、副调
研员，上海航运产业基金管理有限公司合规总监，国联安基金管理有限公司督察长。
现任中信保诚基金管理有限公司督察长，中信信诚资产管理有限公司董事。
5、基金经理
王睿先生，经济学硕士。曾任职于上海甫瀚咨询管理有限公司，担任咨询师；
于美国国际集团（AIG），担任投资部研究员。2009年10月加入中信保诚基金管理
有限公司，历任研究员、专户投资经理、研究副总监。现任权益投资部副总监，信
诚优胜精选混合型证券投资基金、中信保诚精萃成长混合型证券投资基金、中信保
诚创新成长灵活配置混合型证券投资基金、信诚新兴产业混合型证券投资基金、信
诚至远灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。
刘锐先生，工学硕士。曾任职于腾讯科技，担任产品经理；于民生证券，担任
研究员。2015年4月加入中�