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广发基金管理有限公司
广发集利一年定期开放债券型证券投资
基金基金合同
基金管理人：广发基金管理有限公司
基金托管人：中国工商银行股份有限公司
二〇二一年六月
目 录
第一部分 前言............................................................................................................ 1
第二部分 释义............................................................................................................ 3
第三部分 基金的基本情况........................................................................................ 8
第四部分 基金份额的发售...................................................................................... 10
第五部分 基金备案.................................................................................................. 12
第六部分 基金的封闭期与开放期.......................................................................... 13
第七部分 基金份额的申购与赎回.......................................................................... 15
第八部分 基金合同当事人及权利义务.................................................................. 23
第九部分 基金份额持有人大会.............................................................................. 30
第十部分 基金管理人、基金托管人的更换条件和程序...................................... 38
第十一部分 基金的托管.......................................................................................... 41
第十二部分 基金份额的登记.................................................................................. 42
第十三部分 基金的投资.......................................................................................... 44
第十四部分 基金的财产.......................................................................................... 52
第十五部分 基金资产估值...................................................................................... 53
第十六部分 基金费用与税收.................................................................................. 58
第十七部分 基金的收益与分配.............................................................................. 61
第十八部分 基金的会计与审计.............................................................................. 63
第十九部分 基金的信息披露.................................................................................. 64
第二十部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算...................................... 71
第二十一部分 违约责任.......................................................................................... 73
第二十二部分 争议的处理和适用的法律.............................................................. 74
第二十三部分 基金合同的效力.............................................................................. 75
第二十四部分 其他事项.......................................................................................... 76
第二十五部分 基金合同内容摘要.......................................................................... 77
第一部分 前言
一、订立本基金合同的目的、依据和原则
1、订立本基金合同的目的是保护投资人合法权益，明确基金合同当事人的
权利义务，规范基金运作。
2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同
法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《证券投
资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》
(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下
简称“《信息披露办法》”) 、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规
定》（以下简称《流动性风险管理规定》）和其他有关法律法规。
3、订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资人合法权
益。
二、基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件，其
他与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与
基金合同有冲突，均以基金合同为准。基金合同当事人按照《基金法》、基金合
同及其他有关规定享有权利、承担义务。
基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投
资人自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事
人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。
三、广发集利一年定期开放债券型证券投资基金由基金管理人依照《基金
法》、基金合同及其他有关规定募集，并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中
国证监会”)核准。
中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实
质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者应当认真阅读基金
招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件，自主判断基金的投
资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。
本基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露
办法》实施之日起一年后开始执行。
四、基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，其
内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的，如与基金合同有冲突，以基
金合同为准。
五、本基金按照中国法律法规成立并运作，若基金合同的内容与届时有效的
法律法规的强制性规定不一致，应当以届时有效的法律法规的规定为准。
第二部分 释义
在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指广发集利一年定期开放债券型证券投资基金
2、基金管理人：指广发基金管理有限公司
3、基金托管人：指中国工商银行股份有限公司
4、基金合同或本基金合同：指《广发集利一年定期开放债券型证券投资基
金基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《广发集利一年
定期开放债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书：指《广发集利一年定期开放债券型证券投资基金招募说明
书》及其更新
7、基金份额发售公告：指《广发集利一年定期开放债券型证券投资基金基
金份额发售公告》
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会
第五次会议通过，自2004年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金
法》及颁布机关对其不时做出的修订
10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日
实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的
修订
12、《运作办法》：指中国证监会2004年6月29日颁布、同年7月1日实施
的《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
14、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员
会
15、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
16、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织
18、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中
国境外的机构投资者
19、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法
规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
20、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人
21、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务
22、销售机构：指广发基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监
会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
代理协议，代为办理基金销售业务的机构
23、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
24、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为广发基金管理有
限公司或接受广发基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
25、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
26、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户
27、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的
日期
28、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
29、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长
不得超过3个月
30、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
31、封闭期：指自本基金《基金合同》生效之日起（包括该日）或自每一开
放期结束之日次日起（包括该日）1年的期间。本基金的第一个封闭期为自本基
金《基金合同》生效之日起（包括该日）1年的期间。第二个封闭期为自首个开
放期结束之日次日起（包括该日）1年的期间，以此类推。本基金封闭期结束前
不办理申购与赎回业务
32、开放期：指本基金每个封闭期结束之后第一个工作日起原则上不少于5
个工作日且不超过10个工作日的期间。每个封闭期结束后，因不可抗力或其他
情形致使本基金无法按时开放申购或赎回的，开放期为自不可抗力或其他情形影
响因素消除之日的下一个工作日起原则上不少于5个工作日且不超过10个工作
日的期间
33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
34、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
开放日
35、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)
36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
38、《业务规则》：指《广发基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规
范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人
和投资人共同遵守
39、认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为
40、申购：指基金合同生效后的每一开放期内，投资人根据基金合同和招募
说明书的规定申请购买基金份额的行为
41、赎回：指基金合同生效后的每一开放期内，基金份额持有人按基金合同
规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
42、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公
告规定的条件，向基金管理人提出申请将其所持有的基金管理人管理的任一开放
式基金或基金中的某一类别份额（转出基金）的全部或部分基金份额转换为基金
管理人管理的任何其他开放式基金或其他类别份额（转入基金）的基金份额的行
为
43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申
购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式
45、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额)超过上一日基金总份额的20%
46、基金份额分类：指本基金根据认购/申购费用与销售服务费收取方式的
不同，将基金份额分为不同的类别。在投资者认购/申购时收取认购/申购费用的
称为A类；从本类别基金资产中计提销售服务费、不收取认购/申购费用的，称
为C类，两类基金份额分别设置代码
47、元：指人民币元
48、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、
已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券及票据价值、银行存款本息、
基金应收申购款及其他资产的价值总和
50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
51、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
53、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年
10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定 》及颁布
机关对其不时做出的修订
54、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购
与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受
限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或
交易的债券等
55、指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站
及其他媒体
56、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门
账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，
属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账
户称为侧袋账户
57、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导
致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准
备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确
定性的资产
58、基金产品资料概要：指《广发集利一年定期开放债券型证券投资基金基
金产品资料概要》及其更新
59、不可抗力：指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件。
第三部分 基金的基本情况
一、基金名称
广发集利一年定期开放债券型证券投资基金
二、基金的类别
债券型证券投资基金
三、基金的运作方式
本基金为契约型开放式基金，以定期开放方式运作。
四、基金的封闭期
本基金的封闭期为自本基金《基金合同》生效之日起（包括该日）或自每一
开放期结束之日次日起（包括该日）1年的期间。
本基金的第一个封闭期为自本基金《基金合同》生效之日起（包括该日）1
年的期间。第二个封闭期为自首个开放期结束之日次日起（包括该日）1年的期
间，以此类推。
本基金封闭期结束前不办理申购与赎回业务。
五、基金的开放期
本基金办理申购与赎回业务的开放期为本基金每个封闭期结束之后第一个
工作日起原则上不少于5个工作日且不超过10个工作日的期间。
每个封闭期结束后，因不可抗力或其他情形致使本基金无法按时开放申购或
赎回的，开放期为自不可抗力或其他情形影响因素消除之日的下一个工作日起原
则上不少于5个工作日且不超过10个工作日的期间。
本基金的开放日为在开放期内销售机构办理本基金份额申购、赎回等业务的
工作日。
六、基金的投资目标
在严格控制风险的基础上，通过积极主动的投资管理，力争为基金份额持有
人获取高于业绩比较基准的投资收益。
七、基金的最低募集份额总额
本基金的最低募集份额总额为2亿份。
八、基金份额面值和认购费用
本基金基金份额发售面值为人民币 1.00元。
本基金认购费率最高不超过5%，具体费率按招募说明书的规定执行。
九、基金存续期限
不定期
十、基金份额类别
本基金根据认购/申购费用与销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为
不同的类别。在投资者认购/申购时收取认购/申购费用的称为A类；从本类别基
金资产中计提销售服务费、不收取认购/申购费用的，称为C类，两类基金份额
分别设置代码。
由于基金费用的不同，本基金A类基金份额和C类基金份额将分别计算基
金份额净值，计算公式为计算日各类别基金资产净值除以计算日发售在外的该类
别基金份额总数。有关基金份额类别的具体设置、费率水平等由基金管理人确定，
并在《招募说明书》中公告。
根据基金运作情况，基金管理人可在不损害已有基金份额持有人权益的情况
下，经与基金托管人协商，在履行适当程序后停止现有基金份额类别的销售、或
者调整现有基金份额类别的费率水平、或者增加新的基金份额类别等，调整前基
金管理人需及时公告并报中国证监会备案。
第四部分 基金份额的发售
一、基金份额的发售时间、发售方式、发售对象
1、发售时间
自基金份额发售之日起最长不得超过3个月，具体发售时间见基金份额发售
公告。
2、发售方式
通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份
额发售公告以及基金管理人届时发布的增加销售机构的相关公告。
3、发售对象
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合
格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投
资人。
二、基金份额的认购
1、认购费用
本基金A类基金份额的认购费率由基金管理人决定，并在招募说明书中列
示。基金认购费用不列入基金财产，认购费率不得超过认购金额的 5%。C类份
额不收取认购费用。
2、募集期利息的处理方式
有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人
所有，其中利息转份额以登记机构的记录为准。
3、基金认购份额的计算
基金认购份额具体的计算方法在招募说明书中列示。
4、认购份额余额的处理方式
认购份额的计算保留到小数点后2位，小数点2位以后的部分四舍五入，由
此误差产生的收益或损失由基金财产承担。
三、基金份额认购金额的限制
1、投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。
2、基金管理人可以对每个基金交易账户的单笔最低认购金额进行限制，具
体限制请参看招募说明书。
3、基金管理人可以对募集期间的单个投资人的累计认购金额进行限制，具
体限制和处理方法请参看招募说明书。
第五部分 基金备案
一、基金备案的条件
本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿份，
基金募集金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件下，基金
管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在10日内聘请法
定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会办理基金备案
手续。
基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得
中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基
金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。
基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束
前，任何人不得动用。
二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式
如果募集期限届满，未满足募集生效条件，基金管理人应当承担下列责任：
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。
2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同
期活期存款利息。
3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。
基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承
担。
三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
《基金合同》生效后，基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低
于5000万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会；连续20个工作日出现前
述情形的，基金管理人应当向中国证监会说明原因并报送解决方案。
法律法规另有规定时，从其规定。
第六部分 基金的封闭期与开放期
一、基金的封闭期
本基金的封闭期为自本基金《基金合同》生效之日起（包括该日）或自每一
开放期结束之日次日起（包括该日）1年的期间。
本基金的第一个封闭期为自本基金《基金合同》生效之日起（包括该日）1
年的期间。第二个封闭期为自首个开放期结束之日次日起（包括该日）1年的期
间，以此类推。
本基金封闭期结束前不办理申购与赎回业务。
二、基金的开放期
本基金办理申购与赎回业务的开放期为本基金每个封闭期结束之后第一个
工作日起原则上不少于5个工作日且不超过10个工作日的期间。
每个封闭期结束后，因不可抗力或其他情形致使本基金无法按时开放申购或
赎回的，开放期为自不可抗力或其他情形影响因素消除之日的下一个工作日起原
则上不少于5个工作日且不超过10个工作日的期间。
本基金的开放日为在开放期内销售机构办理本基金份额申购、赎回等业务的
工作日。
三、封闭期与开放期示例
比如，本基金的《基金合同》于2013年9月11日生效，则本基金的第一个封
闭期为《基金合同》生效之日起（包括该日）1年的期间，即2013年9月11日至2014
年9月10日。第一个开放期为自2014年9月11日开始。若第一个开放期为10个工作
日，即2014年9月11日至2014年9月24日，则第二个封闭期为第一个开放期结束之
日次日起（包括该日）1年的期间，即2014年9月25日至2015年9月24日，以此类
推。
再如，本基金的《基金合同》于2013年10月11日生效，则本基金的第一个封
闭期为《基金合同》生效之日起（包括该日）1年的期间，即2013年10月11日至
2014年10月10日。由于2014年10月11日、10月12日为非工作日，第一个开放期为
自2014年10月13日开始。若第一个开放期为10个工作日，即2014年10月13日至
2014年10月24日，则第二个封闭期为第一个开放期结束之日次日起（包括该日）
1年的期间，即2014年10月25日至2015年10月24日，以此类推。
第七部分 基金份额的申购与赎回
一、申购和赎回场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人
在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机
构，并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的
营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
二、申购和赎回的开放日及时间
1、开放日及开放时间
本基金开放期内，投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时
间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人
根据法律法规、中国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除
外。
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其
他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但
应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
除法律法规或《基金合同》另有约定外，自首个封闭期结束之后第一个工作
日起，本基金进入首个开放期，开始办理申购和赎回等业务。本基金每个封闭期
结束之后第一个工作日起进入下一个开放期。每个封闭期结束后，因不可抗力或
其他情形致使本基金无法按时开放申购或赎回的，自不可抗力或其他情形影响因
素消除之日的下一个工作日起进入下一个开放期。
在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前2
日依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告申购的开始时间。
基金管理人在基金合同约定的开放期之外的日期不接受办理基金份额的申
购、赎回或者转换。本基金开放期，投资人在交易时间之外提出申购、赎回或转
换申请的，其基金份额申购、赎回、转换价格为下一开放日基金份额申购、赎回、
转换的价格，销售机构另有约定的从其约定。但开放期最后一个开放日交易时间
结束后提出的有关申请，基金管理人将不予受理。
开放期以及开放期办理申购与赎回业务的具体事宜见基金管理人届时发布
的相关公告。
三、申购与赎回的原则
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净
值为基准进行计算；
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺
序赎回。
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。
四、申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放期的开放日的具体业务办理时
间内提出申购或赎回的申请。
2、申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付款项，申购成
立，注册登记机构确认基金份额时，申购生效。
投资人赎回申请生效后，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款
项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。
3、申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申�