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德邦德利货币市场基金
更新招募说明书
（2020年第3号）
基金管理人：德邦基金管理有限公司
基金托管人：中国民生银行股份有限公司
二〇二〇年七月
重要提示
本基金根据2013年7月30日中国证券监督管理委员会证监许可【2013】1018
号文注册募集，基金合同于2013年9月16日正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值
和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资者购
买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资
所带来的损失。
基金管理人提示投资人充分了解基金投资的风险和收益特征，根据自身的风
险承受能力，审慎选择适合自己的基金产品。基金管理人依照恪尽职守、诚实守
信、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最
低收益。投资人购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机
构。基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金业绩并不
构成新基金业绩表现的保证。
投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书。本基
金为货币市场基金，属于证券投资基金中低风险品种，其预期收益和风险均低于
债券型基金、混合型基金及股票型基金。投资于本基金面临的主要风险为市场风
险、投资风险、管理风险、流动性风险、本基金的特有风险、技术风险及其他风
险等。在市场波动等因素影响下，基金投资有可能出现亏损。投资人应当认真阅
读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金风险收益特征，根据自身的
投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和自身的风险承受能
力相适应，并通过基金管理人或基金人委托的具有基金销售业务资格的其他机构
购买基金。
基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人做出投资决策
后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行承担。
本基金本次更新的招募说明书仅对基金经理变更的相关信息进行更新，基金
经理变更及基金管理人相关信息更新截止日为2020年7月2日。除非另有说明，
本招募说明书(更新)其他所载有关财务数据和净值表现截止日为2019年9月30
日。
目 录
重要提示 .................................................................................................................................. 2
目 录 .................................................................................................................................... 4
第一部分 绪 言 ..................................................................................................................... 5
第二部分 释 义 ..................................................................................................................... 6
第三部分 基金管理人 ........................................................................................................... 11
第四部分 基金托管人 ........................................................................................................... 21
第五部分 相关服务机构 ....................................................................................................... 28
第六部分 基金的募集 ........................................................................................................... 54
第七部分 基金合同的生效 ................................................................................................... 55
第八部分 基金份额的申购与赎回 ....................................................................................... 56
第九部分 基金的投资 ........................................................................................................... 66
第十部分 基金的业绩 ........................................................................................................... 79
第十一部分 基金的财产 ....................................................................................................... 82
第十二部分 基金资产的估值 ............................................................................................... 83
第十三部分 基金的收益分配 ............................................................................................... 88
第十四部分 基金的费用及税收 ........................................................................................... 90
第十五部分 基金的会计与审计 ........................................................................................... 93
第十六部分 基金的信息披露 ............................................................................................... 94
第十七部分 风险提示 ......................................................................................................... 101
第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产清算 ..................................................... 105
第十九部分 基金合同的内容摘要 ..................................................................................... 107
第二十部分 基金托管协议的内容摘要 ............................................................................. 124
第二十一部分 对基金份额持有人的服务 ......................................................................... 136
第二十二部分 其它应披露事项 ......................................................................................... 139
第二十三部分 招募说明书存放及查阅方式 ..................................................................... 142
第二十四部分 备查文件 ..................................................................................................... 143
第一部分 绪 言
《德邦德利货币市场基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或“本招募
说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、
《证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销
售管理办法》（以下简称《销售办法》）、《公开募集证券投资基金信息披露管
理办法》（以下简称《信息披露办法》）、《公开募集开放式证券投资基金流动
性风险管理规定》(以下简称“《流动性管理规定》”) 、《货币市场基金监督管理
办法》（以下简称“《管理办法》”）、《证券投资基金信息披露内容与格式准则
第5号＜招募说明书的内容与格式＞》等有关法律法规以及《德邦德利货币市场基
金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。本基金管理人承诺本招募说明书不
存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承
担法律责任。
本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由本基
金管理人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书
中载明的信息，或对本招募说明书做出任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同
是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同、招募
说明书取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，直至其不再
持有本基金的基金份额，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的完全
承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。
基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章或签字为必
要条件。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
本基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露
办法》实施之日起一年后开始执行。
第二部分 释 义
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指德邦德利货币市场基金
2、基金管理人：指德邦基金管理有限公司
3、基金托管人：指中国民生银行股份有限公司
4、基金合同：指《德邦德利货币市场基金基金合同》及对基金合同的任何
有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《德邦德利货币
市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书或本招募说明书：指《德邦德利货币市场基金招募说明书》
及其更新
7、基金份额发售公告：指《德邦德利货币市场基金基金份额发售公告》
8、基金产品资料概要：指《德邦德利货币市场基金基金产品资料概要》及
其更新（基金合同关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于
2020年9月1日起执行）
9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
10、《基金法》：指2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委
员会第三十次会议通过，自2013年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投
资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1
日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出
的修订
13、《运作办法》：指中国证监会2004年6月29日颁布、同年7月1日实施
的《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
14、《管理办法》：指中国证监会及中国人民银行2015年12月17日颁布、
2016年2月1日起实施的《货币市场基金监督管理办法》及颁布机关对其不时
做出的修订
15、《流动性管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月
1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对
其不时做出的修订
16、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
17、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员
会
18、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
19、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
20、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织
21、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定的可投资于中国境内合法募集的
证券投资基金的中国境外的基金管理机构、保险公司、证券公司以及其他资产管
理机构
22、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内
证券投资试点办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定可以投资于在中国
境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
23、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者、人民币合
格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投
资人的合称
24、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人
25、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
26、销售机构：指德邦基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监
会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
代理协议，办理基金销售业务的机构
27、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
28、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为德邦基金管理有
限公司或接受德邦基金管理有限公司委托办理登记业务的机构
29、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
30、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务导致的基金份额
变动及结余情况的账户
31、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的
日期
32、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
33、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长
不得超过3个月
34、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
35、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
36、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
开放日
37、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)
38、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
39、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
40、《业务规则》：指《德邦基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规
范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人
和投资人共同遵守
41、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书申请购买
基金份额的行为
42、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
43、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
44、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为
45、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
46、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申
购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
47、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%
48、元：指人民币元
49、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、
已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
50、摊余成本法：指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并
考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损益
51、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购
与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因
发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等，但中国证监会认可的特殊情形或
另有规定的除外
52、每万份基金已实现收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已
实现收益
53、7日年化收益率：指以最近7日(含节假日)收益所折算的年资产收益率
54、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该
笔费用从基金财产中扣除，属于基金的营运费用
55、基金份额分类：本基金分设两类基金份额：A类基金份额和B类基金
份额。两类基金份额分设不同的基金代码，收取不同的销售服务费并分别公布每
万份基金已实现收益和7日年化收益率
56、A类基金份额：指按照0.25%年费率计提销售服务费的基金份额类别
57、B类基金份额：指按照0.01%年费率计提销售服务费的基金份额类别
58、升级：指当投资人在单个基金账户保留的A类基金份额达到B类基金
份额的最低份额要求时，基金的登记机构自动将投资人在该基金账户保留的A
类基金份额全部升级为B类基金份额
59、降级：指当投资人在单个基金账户保留的B类基金份额不能满足该类
基金份额的最低份额要求时，基金的登记机构自动将投资人在该基金账户保留的
B类基金份额全部降级为A类基金份额
60、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
申购款及其他资产的价值总和
61、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
62、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
63、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
值、每万份基金已实现收益和7日年化收益率的过程
64、指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定
互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露
网站）等媒介
65、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事
件
第三部分 基金管理人
一、基金管理人概况
名称：德邦基金管理有限公司
住所：上海市虹口区吴淞路218号3501B室
办公地址：上海市黄浦区中山东二路600号S1幢2101-2106单元（公司运营与
数据中心相关人员仍在上海市虹口区吴淞路218号3501B室办公）
法定代表人：左畅
成立时间：2012年3月27日
组织形式：有限责任公司
注册资本：人民币5.9亿元
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：中国证监会证监许可[2012]249号
经营范围：基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监
会许可的其他业务
存续期间：持续经营
联系人：李芸
联系电话：021-26010999
公司的股权结构如下：
股东名称 持股比例
德邦证券股份有限公司 70%
浙江省土产畜产进出口集团有限公司 20%
西子联合控股有限公司 10%
二、主要人员情况
1、董事会成员
左畅女士，董事长，硕士，国籍中国。现任德邦证券股份有限公司总裁，曾
先后于华泰证券、东海证券工作，对于证券、基金行业各类业务具有丰富的管理
经验。
包景轩先生，董事，博士，国籍中国。现任德邦基金管理有限公司副董事长。
曾于德邦证券股份有限公司历任公司顾问、高级总裁助理、副总裁兼董事会秘书、
副总裁，中国进出口银行法律事务部历任总经理助理、副总经理，上海证券交易
所市场发展部及上市公司部任业务经理，中国外运集团企业管理部任职员，河南
省机械装备工业总公司法律部任职员，还曾借调至中国证监会发行监管部担任审
核员、中国证监会研究中心担任课题组成员，也曾挂职云南省人民政府金融办公
室担任主任助理。
程兴华先生，董事，博士，国籍中国，浙江大学理论经济学博士后，高级经
济师，副研究员。现任浙江省国际贸易集团有限公司投资管理部总经理,曾任浙
江省信托投资有限责任公司投资银行部负责人，金信信托投资股份有限公司投资
银行总部总经理，中天发展控股集团有限公司投资总监，浙商金汇信托股份有限
公司董事、董事会法务总监、总经理，浙江省国际贸易集团有限公司金融产业部
总经理等职。
高初水先生，董事，博士,国籍中国。现任西子联合控股有限公司财务部副
部长兼西子金融部总经理，中国注册会计师非执业会员，国际注册内部审计师、
会计师。曾任新疆独山子乙烯厂操作员，吉利汽车上海、桂林、宁波杭州湾等基
地财务负责人，广汽集团萧山基地财务部长，西子联合控股有限公司海宁工厂财
务总监。
陈星德先生，董事，博士，国籍中国。现任德邦基金管理有限公司总经理。
曾任国泰基金管理公司副总经理，上投摩根基金管理公司督察长、副总经理。之
前还任职于瑞银集团（UBS）环球资产管理公司、中国证券监督管理委员会及江
苏省人大常委会。兼任全国金融青联常委、中国证券投资基金业协会自律监察委
员会委员。
于彤先生，独立董事，硕士，国籍中国。现任北京飞利信科技股份有限公司
董事。曾任帝华企业集团董事局副主席、副总裁，国务院扶贫办原扶贫培训中心
主任，中国农垦经济发展中心主任、江苏省原江宁县县委副书记（挂职）、原农
业部办公厅秘书、原国家计委办公厅秘书等职。
阮青松先生，独立董事，博士，国籍中国。现任同济大学经济与管理学院教
授、美国凯斯西储大学金融硕士项目的特聘课程教授、上海市金融学会理事、上
海市金融硕士教学指导委员会委员、同济大学金融硕士教学指导委员会主任，上
海交通大学上海高级金融学院SAIF-EMBA研究生导师等职。
郑明女士，独立董事，博士，国籍中国。现任复旦大学管理学院教授、博士
生导师、副院长，教育部高等学校统计学教学指导委员会委员，全国应用统计专
业学位研究生教育指导委员会委员，全国统计教材编审委员会委员，上海市统计
学会副会长等职。
2、监事会成员
汤骏先生，监事会主席，硕士，国籍中国。现任德邦证券股份有限公司高级
总裁助理兼财务管理部总经理，曾任安永华明会计师事务所金融服务部经理、高
级经理、合伙人。此前先后在国联证券、第一证券以及普华永道工作。
王桦先生，监事，硕士，国籍中国。现任浙江省国际贸易集团有限公司经营
管理部高级经理，曾任中国工商银行技术员，浙江省农信联社科员，浙江省国际
贸易集团有限公司投资发展部高级主管。
杨志浩先生，职工监事，学士，国籍中国。现任德邦基金管理有限公司监察
稽核部执行总经理，曾任圆信永丰基金管理有限公司风控经理，汇丰晋信基金管
理有限公司IT应用分析师，上海海关副主任科员。
张瑾女士，职工监事，学士，国籍中国。现任德邦基金管理有限公司人力资
源部董事总经理，曾任德邦证券股份有限公司人力资源部总经理助理，大瀚咨询
金融猎头顾问，迅峰律师事务所律师助理。
3、高级管理人员
左畅女士，董事长，硕士。（简历请参见上述董事会成员介绍）
陈星德先生，总经理，博士。（简历请参见上述董事会成员介绍）
汪晖先生，副总经理，硕士。曾任华泰证券股份有限公司研究员、投资经理、
高级投资经理，华宝信托公司信托基金经理，华泰柏瑞基金管理有限公司研究员、
基金经理助理、基金经理、投资总监，具有20年以上的证券投资管理经历。
宣培栋先生，副总经理，硕士。曾任职于上海市第二工业大学、工商银行山
东信托投资有限公司上海证券业务部，历任招商银行上海分行经理、金桥支行行
长。
洪双龙先生，副总经理、董事会秘书兼任运营与数据中心总经理、首席信息
官，硕士。曾任江苏省创业投资有限公司证券投资部研究员、投资经理助理；东
海证券有限责任公司证券投资部、衍生产品部投资经理、副总经理；德邦证券股
份有限公司金融产品部、量化投资部总经理，资产管理总部联席总经理，信息技
术部总经理。
曾文煜先生，副总经理，硕士。曾于上海应用技术学院历任团委副书记、辅
导员；于上海市虹口区人民政府历任虹口区金融服务局副局长、区委办公室信息
综合科科长及秘书科科长、区政府办公室副科长及主任科员、虹口区委组织部副
科长及科员、乍浦路街道办事处科员；于上海证券交易所历任投资者服务部副总
经理、投资者教育部（企业培训部）副总经理、办公室（理事会办公室、监事会
办公室）副主任。
张秀玉先生，督察长，兼任监察稽核部总经理，硕士。曾任信永中和会计师
事务所审计员；上海证监局副主任科员、主任科员；德邦证券股份有限公司稽核
部总经理、风险管理部总经理、风险管理部联席总经理。
吴晨，副总经理，硕士。曾于长信基金管理有限责任公司从事债券研究工作；
于国泰基金管理有限公司历任交易员、基金经理助理、投资经理、基金经理、绝
对收益投资（事业）部总监助理兼基金经理、绝对收益投资（事业）部副总监兼
基金经理、绝对收益投资（事业）部副总监（主持工作）兼基金经理、投资总监
（固收）兼绝对收益投资（事业）部副总监（主持工作）、投资总监（固收）兼
绝对收益投资（事业）部总监。
4、本基金基金经理
范文静女士，硕士，毕业于英国伯明翰大学投资学专业，从业6年。曾于国
泰基金管理有限公司历任助理研究员、研究员、基金经理助理。2020年4月加
入德邦基金管理有限公司，现任德邦德利货币市场基金的基金经理。
本基金历任基金经理：
侯慧娣女士，2013年10月15日至2015年6月24日管理本基金。
何晶先生，2013年9月16日至2015年9月11日管理本基金。
陈利女士，2015年7月6日至2017年1月13日管理本基金。
张铮烁女士，2016年1月8日至2020年4月30日管理本基金。
陈洁女士，2018年9月19日至2020年7月1日管理本基金。
5、投资决策委员会成员
陈星德先生，总经理。（简历请参见上述董事会成员介绍）
汪晖先生，副总经理。（简历请参见上述高级管理人员介绍）
黎莹女士，硕士，毕业于复旦大学基础医学专业，从业10年。曾任群益证
券（医药行业）研究员。2014年4月加入德邦基金，现任公司投资一部（股票）
董事总经理，担任德邦大健康灵活配置混合型证券投资基金、德邦新添利债券型
证券投资基金、德邦乐享生活混合型证券投资基金、德邦大消费混合型证券投资
基金的基金经理。
张铮烁女士，硕士，毕业于北京交通大学技术经济及管理专业，从业12年。
曾任安邦资产管理有限责任公司固定收益部投资经理、信用评估部研究员，中诚
信国际信用评级有限责任公司评级部分析师。2015年11月加入德邦基金，现任
公司投资二部（固收）董事总经理，担任德邦如意货币市场基金、德邦锐兴债券
型证券投资基金、德邦鑫星价值灵活配置混合型证券投资基金、德邦锐乾债券型
证券投资基金、德邦锐泓债券型证券投资基金、德邦锐恒39个月定期开放债券
型证券投资基金的基金经理。
王本昌先生，硕士，毕业于上海交通大学应用数学专业，从业16年。曾任
华泰柏瑞基金管理有限公司研究部�