0.0000% 基金管理人：华富基金管理有限公司
基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司
华富恒财定期开放债券型证券投资基金托管协议
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目 录
一、 基金托管协议当事人 1
二、 基金托管协议的依据、目的和原则 2
三、 基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 3
四、 基金管理人对基金托管人的业务核查 9
五、 基金财产保管 10
六、 指令的发送、确认和执行 13
七、 交易及清算交收安排 16
八、 基金资产净值计算和会计核算 20
九、 基金收益分配 25
十、 信息披露 26
十一、 基金费用 28
十二、 基金份额持有人名册的保管 29
十三、 基金有关文件和档案的保存 30
十四、 基金管理人和基金托管人的更换 30
十五、 禁止行为 33
十六、 基金托管协议的变更、终止与基金财产的清算 34
十七、 违约责任 36
十八、 争议解决方式 37
十九、 基金托管协议的效力 37
二十、 基金托管协议的签订 38华富恒财定期开放债券型证券投资基金托管协议
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一、基金托管协议当事人
（一）基金管理人
名称：华富基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1000 号 31 层
法定代表人：章宏韬
成立时间： 2004 年 4 月 19 日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【2004】47 号
注册资本： 2.5 亿元人民币
组织形式: 有限责任公司
经营范围：基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监
会许可的其他业务
存续期间： 永久存续
电话：021-68886996
（二）基金托管人
名称：上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址：上海市中山东一路 12 号
办公地址：上海市中山东一路 12 号
法定代表人：高国富
成立日期：1992 年 10 月 19 日
基金托管业务资格批准机关：中国证监会
基金托管业务资格文号：证监基金字[2003]105 号
组织形式：股份有限公司（上市）
注册资本：人民币 293.52 亿元
经营期限：永久存续
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票
据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；
同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱
业务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；同业外汇拆借；华富恒财定期开放债券型证券投资基金托管协议
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外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；买卖和代理买卖股
票以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；资信调查、咨询、见证
业务；离岸银行业务；证券投资基金托管业务；信托投资公司资金信托托管业务；
专项委托资金托管业务；中比产业投资基金托管业务；全国社会保障基金托管业
务；农村养老保险基金托管；合格境外机构投资者（QFII）境内证券投资托管业
务；企业年金账户管理业务；短期融资券承销业务；中央单位预算外资金收入收
缴代理业务；网上银行业务；网上支付税费业务；产业（创业）投资基金托管业
务；网上银行（外汇）结售付汇业务；信贷资产证券化业务；保险资产托管业务；
保险资本金存款行业务；企业年金托管业务；经中国人民银行批准的其他业务。
二、基金托管协议的依据、目的和原则
订立本协议的依据是《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金
法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证
券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露
管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《证券投资基金托管业务管理办法》、
《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》、《证券投资基金信息披露
内容与格式准则第 7 号〈托管协议的内容与格式〉》、《华富恒财定期开放债券型
证券投资基金基金合同》（以下简称“《基金合同》”或“基金合同”）及其他有关
规定。
订立本协议的目的是明确基金托管人与基金管理人之间在基金财产的保管、
投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等有关事宜中的权利、义
务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。
基金管理人和基金托管人本着平等自愿、诚实信用、充分保护基金份额持有
人合法权益的原则，经协商一致，签订本协议。
除非本协议另有约定，本协议所使用的词语或简称与其在《基金合同》的释
义部分具有相同含义。华富恒财定期开放债券型证券投资基金托管协议
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三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
（一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
1.基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，对下述基金
投资范围、投资对象进行监督。
本基金将投资于以下金融工具：
本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括国债、地方政府
债、金融债、企业债、公司债、公开发行的次级债、央行票据、中期票据、短期
融资券（含超短期融资券）、中小企业私募债、资产支持证券、债券回购、银行
存款（包括定期存款、协议存款、通知存款等）、同业存单、可分离交易可转债
的纯债部分、货币市场工具、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资
的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。
本基金不投资于股票、权证，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的
纯债部分除外）、可交换债券。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的，基金管理人应按照基金
托管人要求的格式提供投资品种池，以便基金托管人运用相关技术系统，对基金
实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督，对存在疑义的事
项进行核查。
本基金不得投资于相关法律、法规、部门规章及《基金合同》禁止投资的投
资工具。
2.基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金投
融资比例进行监督：
（1）按法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比
例为：
基金的投资组合比例为：本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的华富恒财定期开放债券型证券投资基金托管协议
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80％，但应开放期流动性需要，为保护基金份额持有人利益，在每次开放期开始
前 20 个工作日、开放期及开放期结束后 20 个工作日的期间内，基金投资不受上
述比例限制。
在开放期内，每个交易日日终，在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，
保持现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例合计不低于基金资产净值
的 5%；在封闭期内，本基金不受上述 5%的限制，但每个交易日日终在扣除国
债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于交易保证金一倍的现金。其
中，现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。
当法律法规的相关规定变更时，基金管理人在履行适当程序后可对上述资产
配置比例进行适当调整。
（2）根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金投资组合遵循以
下投资限制：
a.本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；但在每个开放期开
始前 20 个工作日、开放期及开放期结束后 20 个工作日的期间内，基金投资不受
上述比例限制；
b.在开放期内，每个交易日日终，在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金
后，保持现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例合计不低于基金资产净
值的 5%；在封闭期内，本基金不受上述 5%的限制，但每个交易日日终在扣除
国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于交易保证金一倍的现金。
其中，现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等；
c.本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10%；
d.本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的
10%；
e.本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金
资产净值的 10%；
f.本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%；
g.本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资
产支持证券规模的 10%；
h.本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证华富恒财定期开放债券型证券投资基金托管协议
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券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；
i.本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基金
持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报
告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；
j.本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资
产净值的 40%，在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年，债券回购
到期后不展期；
k.在每个开放期内，本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%；
在每个封闭期内，本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的 200%；
l.本 基 金 投 资 中 小 企 业 私 募 债 券 的 合 计 市 值 比 例 不 超 过 基 金 资 产 净 值 的
10%，且剩余期限不得超过当期封闭期的剩余期限；
m.在开放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基
金资产净值的 15%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致
使基金不符合前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产
的投资。
n.本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保
持一致；
o. 本基金参与国债期货交易，除中国证监会另有规定或批准的特殊基金品
种外，应当遵守下列要求：
①在任何交易日日终，本基金持有的买入国债期货合约价值，不得超过基金
资产净值的 15%；
②本基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持
有的债券总市值的 30%；
③本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不
得超过上一交易日基金资产净值的 30%；
④本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、
卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合《基金合同》关于债券投资
比例的有关约定；华富恒财定期开放债券型证券投资基金托管协议
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p. 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。
基金托管人对上述指标的监督义务，仅限于监督由基金管理人管理且由基金
托管人托管的全部公募基金是否符合上述比例限制。《基金法》及其他有关法律
法规或监管部门取消或变更上述限制的，在履行适当程序后，基金不受上述限制
或以变更后的规定为准。
除投资资产配置外，基金托管人对基金的投资的监督和检查自基金合同生效
之日起开始。
（3）法规允许的基金投资比例调整期限
除上述第 b、i、m、n 项外，因证券、期货市场波动、证券发行人合并、基
金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的比例，
不在限制之内，但基金管理人应在 10 个交易日内进行调整，以达到规定的投资
比例限制要求，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的从其
规定。
基金管理人应在出现可预见资产规模大幅变动的情况下，至少提前 2 个工
作日正式向基金托管人发函说明基金可能变动规模和公司应对措施，便于托管
人实施交易监督。
（4）相关法律、法规或部门规章规定的其他比例限制。
基金托管人对基金投资的监督和检查自《基金合同》生效之日起开始。
3.基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金投
资禁止行为进行监督：
根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金禁止从事下列行为：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；华富恒财定期开放债券型证券投资基金托管协议
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（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
如法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定，基金管理人在
履行适当程序后可不受上述规定的限制或按照变更后的规定执行。
4.基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金关联
投资进行监督。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或
者从事其他重大关联交易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，遵循基金
份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，
按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人同意，并按法律
法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以
上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
基金管理人和基金托管人应相互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有
其他重大利害关系的公司名单及其更新，并加盖业务章后书面提交，确保关联交
易名单真实、完整、全面。关联交易名单变更后基金管理人应及时发送基金托管
人。如果基金托管人在运作中严格遵循了监督流程，基金管理人仍违规进行关联
交易，并造成基金资产损失的，由基金管理人承担责任。
5.基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对基金管理人
参与银行间债券市场进行监督。
（1）基金托管人按以下方式对基金管理人参与银行间市场交易的交易对手
资信风险控制措施进行监督。
基金管理人向基金托管人提供其银行间债券市场交易的交易对手库，交易对
手库由银行间交易会员中财务状况较好、实力雄厚、信用等级高的交易对手组成。
基金管理人可以根据实际情况的变化，及时对交易对手库予以更新和调整，并通
知基金托管人。基金托管人据以对基金银行间债券市场交易的交易对手是否符合
上述名单进行监督。
（2）基金托管人对银行间市场交易的交易方式的控制按如下约定进行监督。
基金管理人应按照审慎的风险控制原则，对银行间交易对手的资信状况进行
评估，控制交易对手的资信风险，确定与各类交易对手所适用的交易结算方式，华富恒财定期开放债券型证券投资基金托管协议
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在具体的交易中，应尽力争取对基金有利的交易方式。由于交易对手资信风险引
起的损失，基金托管人不承担赔偿责任。
6.基金托管人对基金管理人选择存款银行进行监督。
基金如投资银行存款，基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的约
定，事先确定符合条件的所有存款银行的名单，并及时提供给基金托管人，基金
管理人可以根据实际情况的变化，及时对存款银行的名单予以更新和调整，并书
面通知基金托管人。基金托管人据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合上
述名单进行监督。
基金管理人负责对存款银行的资信控制，并对投资银行存款的信用风险（包
括但不限于存款银行的信用等级、存款银行的支付能力等）进行评估。对于基金
投资的银行存款，由于存款银行发生信用风险事件而造成损失时，先由基金管理
人负责赔偿，之后有权要求相关责任人进行赔偿。
7. 基金托管人对基金投资中期票据、中小企业私募债券是否符合比例限制
进行事后监督，如发现异常情况，应及时以书面形式通知基金管理人。基金管理
人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金因投资中小企业私募债券导
致的信用风险、流动性风险，基金托管人不承担任何责任。如因基金管理人原因
导致基金出现损失致使基金托管人承担连带赔偿责任的，基金管理人应赔偿基金
托管人由此遭受的一切损失。
基金管理人管理的基金在投资中期票据、中小企业私募债前，基金管理人须
根据法律、法规、监管部门的规定，制定严格的关于投资中期票据的风险控制流
程和流动性风险处置预案，并提前书面提供给基金托管人征求意见。基金管理人
关于投资中期票据的风险控制流程、流动性风险处置预案需在基金托管人处备
案。基金管理人在此承诺将严格执行该风险控制制度和流动性风险处置预案。
（二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基
金资产净值计算、各类基金份额的基金份额净值计算、应收资金到账情况、基金
费用开支及收入确定情况、基金收益分配情况、相关信息披露、基金宣传推介材
料中登载的基金业绩表现数据等进行监督和核查。
（三）基金托管人发现基金管理人有违反《基金法》、《基金合同》、基金托管
协议和有关法律、行政法规规定、中国证监会的有关规定的行为时，应及时以书华富恒财定期开放债券型证券投资基金托管协议
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面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对确认，并以
书面形式向基金托管人发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限
内及时改正。
在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。
基金托管人的监督责任仅限于发出通知，如基金管理人未能在规定期限内按照基
金托管人的通知对违规事项进行纠正的，由此造成的损失由基金管理人承担，基
金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正或造成委托资产损失
的，基金托管人应报告中国证监会。
基金管理人应积极配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本托管
协议对基金业务的监督和核查，对基金托管人发出的书面提示，必须在规定时间
内答复基金托管人并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证，对基金托管
人按照法规、基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告
的，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政
法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，由
此造成的损失由基金管理人承担。
对于必须于估值完成后方可获知的监控指标或依据交易程序已经成交的投
资指令，基金托管人发现该投资指令违反法律法规或者违反《基金合同》约定的，
应当立即通知基金管理人，并报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时
通知基金管理人限期纠正。
基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督权，
或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督，情节严重或经基金托管
人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。
四、基金管理人对基金托管人的业务核查
基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限
于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户及投资所华富恒财定期开放债券型证券投资基金托管协议
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需其他账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净
值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行
为。
基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管
理、无故未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等
违反《基金法》、《基金合同》、本托管协议及其他有关规定时，基金管理人应及
时以书面形式通知基金托管人限期纠正，基金托管人收到通知后应及时核对确认
并以书面形式向基金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时对通知事
项进行复查，督促基金托管人改正，并予协助配合。基金托管人对基金管理人通
知的违规事项未能在限期内纠正的，基金管理人应报告中国证监会。基金管理人
有权利要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。
基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会和银行
业监督管理机构，同时通知基金托管人限期纠正。
基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资
料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理
人并改正。
基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权，
或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督，情节严重或经基金管理
人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。
五、基金财产保管
（一）基金财产保管的原则
1.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产。
2.基金托管人应按本协议规定安全保管基金财产。未经基金管理人的指令，
不得自行运用、处分、分配基金的任何财产（开户银行收取的汇划费除外）。基
金托管人不对处于自身实际控制之外的账户及财产承担责任。
3.基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户及投资所需其
他账户。华富恒财定期开放债券型证券投资基金托管协议
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4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的其他
业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，独立核算，确保基金财产的完
整与独立。
5.对于因基金认（申）购、基金投资过程中产生的应收资产，应由基金管理
人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达
基金托管人处的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给
基金造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失，基金托管人
对此不承担责任。
（二）基金资产托管专户的开立和管理
基金托管人以本基金的名义在其营业机构开设资产托管专户，保管基金的银
行存款。据相关法律法规，基金托管人也可以基金的名义在其营业机构开设资产
托管专户，保管基金的银行存款。资产托管专户的开设和管理由基金托管人承担。
基金管理人应及时向基金托管人提供开户所需资料并提供其他协助。
本基金的一切货币收支活动，均需通过基金托管人或基金的资产托管专户进
行。基金托管人根据基金管理人合法合规的指令办理资产托管专户的资金划付。
基金的资产托管专户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。除因本基
金业务需要，基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行
账户；亦不得使用以基金名义开立的银行账户进行本基金业务以外的活动。
资产托管专户的管理应符合《人民币银行结算账户管理办法》、《现金管理暂
行条例》、《人民币利率管理规定》、《利率管理暂行规定》、《支付结算办法》以及
银行业监督管理机构的其他规定。
（三）基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理
基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责
任公司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。
基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人
和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户；亦不得使
用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
基金证券账户的开立由基金托管人负责，管理和运用由基金管理人负责。
基金托管人保管证券账户卡原件。华富恒财定期开放债券型证券投资基金托管协议
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基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分
公司/深圳分公司开立结算备付金账户，基金托管人代表本基金完成与中国证券
登记结算有限责任公司的一级法人清算工作，基金管理人应予以积极协助。结算
备付金、结算互保基金、交收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限责任
公司的规定和基金托管人为履行结算参与人的义务所制定的业务规则执行。
（四）银行间市场债券托管和资金结算专户的开立和管理及市场准入备案
《基金合同》生效后，基金管理人负责以本基金名义申请并取得进入全国银
行间同业拆借市场的交易资格，并代表本基金进行交易；基金托管人根据中国人
民银行、中央国债登记结算有限责任公司、银行间市场清算所股份有限公司的有
关规定，以本基金的名义分别在中央国债登记结算有限责任公司、银行间市场清
算所股份有限公司开立债券托管和资金结算账户，并代表基金进行银行间市场债
券交易的结算。基金管理人和基金托管人应共同负责完成银行间债券市场准入备
案。
（五）其他账户的开设和管理
1、因业务发展而需要开立的其它账户，可以根据《基金合同》或有关法律
法规的规定，经基金管理人和基金托管人协商一致后，由基金托管人负责为基金
开立。新账户按有关规则使用并管理。
2、法律、法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定
办理。
（六）基金投资银行存款账户的开立和管理
基金投资银行定期存款，基金管理人应与存款银行就本基金投资银行存款业
务签订书面协议。将资金存放于存款银行总行或其授权分行指定的分支机构。存
款账户必须以本基金名义开立，账户名称为本基金名称，存款账户开户文件上加
盖预留印鉴及基金管理人公章。
本基金投资银行存款时，基金管理人应当与存款银行签订具体存款协议，明
确存款的类型、期限、利率、金额、账号、对账方式、支取方式、账户管理等细
则。
为防范特殊情况下的流动性风险，定期存款协议中应当约定提前支取条款。
基金所投资定期存款存续期间，基金管理人、基金托管人应当与存款银行建华富恒财定期开放债券型证券投资基金托管协议
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立定期对账机制，确保基金银行存款业务账目及核对的真实、准确。
（七）基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保管
基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库；其
中实物证券也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有限
责任公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库。实物证券的购买
和转让，由基金托管人根据基金管理人的指令办理。属于基金托管人实际有效控
制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、灭失，由此产生的责任应由基金
托管人承担。基金托管人对基金托管人以外机构实际有效控制或保管的实物证
券、银行定期存款存单对应的财产不承担保管责任。
（八）与基金财产有关的重大合同的保管
由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金
托管人、基金管理人保管。除本协议另有规定外，基金管理人在代表基金签署与
基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本，以便基金管理人和
基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在合同签署后 5 个工作日内
通过专人送达、挂号邮寄等安全方式将合同原件送达基金托管人处。合同原件应
存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门 15 年以上。
六、指令的发送、确认和执行
基金管理人在运用基金财产时向基金托管人发送资金划拨及其他款项付款
指令，基金托管人执行基金管理人合法合规且符合本协议相关约定的指令、办理
基金名下的资金往来等有关事项。
（一）基金管理人对发送指令人员的书面授权
基金管理人应向基金托管人提供预留印鉴和被授权人签字样本，事先书面通
知（以下简称“授权通知”）基金托管人有权�