基金管理人:汇添富基金管理股份有限公司
基金托管人:上海浦东发展银行股份有限公司
重 要 提 示
本基金经2006年2月15日中国证券监督管理委员会证监基金字【2006】21号文核
准募集。本基金基金合同于2006年3月23日正式生效。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证
监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益
作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融
机构,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产。
投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构,
本基金管理人不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。
本基金更新招募说明书“基金的投资”章节中有关“风险收益特征”的表述是
基于投资范围、投资比例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述,代表了一般市
场情况下本基金的长期风险收益特征。销售机构(包括基金管理人直销机构和其他
销售机构)根据相关法律法规对本基金进行“销售适当性风险评价”,不同的销售
机构采用的评价方法也不同,因此销售机构的基金产品“风险等级评价”与“基金
的投资”章节中“风险收益特征”的表述可能存在不同,投资人在购买本基金时需
按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验。
投资有风险,投资人拟认购(或申购)基金时应认真阅读本招募说明书,全面
认识本基金产品的风险收益特征,应充分考虑投资人自身的风险承受能力,并对于
认购(或申购)基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提
醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在投资人作出投资决策后,基金运营状况与
基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负责。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不
构成新基金业绩表现的保证。
本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%,但在
基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。
本次招募说明书更新主要涉及本基金增设E级基金份额的事项,更新所载内容
截止日为2021年7月1日,有关财务数据和净值表现截止日为2020年12月31日。
目 录
一、绪言 .............................................................................................................................................. 1
二、释义 .............................................................................................................................................. 2
三、基金管理人 ................................................................................................................................ 8
四、基金托管人 .............................................................................................................................. 22
五、相关服务机构 .......................................................................................................................... 32
六、基金的募集 .............................................................................................................................. 35
七、基金合同的生效 ..................................................................................................................... 38
八、基金份额的申购、赎回与转换 .......................................................................................... 39
九、基金的投资 .............................................................................................................................. 52
十、基金的业绩 .............................................................................................................................. 65
十一、基金的财产 .......................................................................................................................... 70
十二、基金资产的估值 ................................................................................................................. 72
十三、基金的收益和分配 ............................................................................................................ 77
十四、基金的费用与税收 ............................................................................................................ 79
十五、基金的会计与审计 ............................................................................................................ 82
十六、基金的信息披露 ................................................................................................................. 83
十七、风险揭示 .............................................................................................................................. 89
十八、基金合同的变更、终止和基金财产的清算 ............................................................... 94
十九、基金合同内容摘要 ............................................................................................................ 96
二十、基金托管协议的内容摘要............................................................................................. 110
二十一、对基金份额持有人的服务 ........................................................................................ 124
二十二、其他应披露事项 .......................................................................................................... 127
二十三、招募说明书存放及查阅方式 ................................................................................... 129
二十四、备查文件 ........................................................................................................................ 130
一、绪言
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资
基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金
信息披露管理办法》、《货币市场基金监督管理办法》、《关于实施<货币市场基
金监督管理办法>有关问题的规定》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险
管理规定》及其他有关法律法规以及《汇添富货币市场基金基金合同》编写。
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗
漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集。本基金管理人没有委托或授
权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释
或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会核准。基金合同是
约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。本基金投资人自依基金合同取得基金
份额,即成为本基金份额持有人和本基金合同当事人,其持有本基金份额的行为本
身即表明其对本基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关
规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解本基金份额持有人的权利和义务,应
详细查阅基金合同。
二、释义
基金招募说明书中除非文意另有所指,下列词语具有如下含义:
基金或本基金 指依据基金合同所募集的汇添富货币市场基金(简称“汇
添富货币市场基金”)
本合同、基金合同 指《汇添富货币市场基金基金合同》及对本合同的任
何修订和补充
招募说明书 指《汇添富货币市场基金招募说明书》及对本招募说
明书的任何修订和补充,包括依据法律法规对本招募
说明书进行的更新
托管协议 指基金管理人与基金托管人签订的《汇添富货币市场
基金托管协议》及协议当事人对本协议的任何修订和
补充
发售公告 指《汇添富货币市场基金份额发售公告》
中国 指中华人民共和国(就本合同而言,不包括香港特别行
政区、澳门特别行政区及台湾地区)
法律法规 指中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、行政
规章及规范性文件、地方法规、地方规章及规范性文
件
《基金法》 指《中华人民共和国证券投资基金法》
《销售办法》 指《证券投资基金销售管理办法》
《运作办法》 指《公开募集证券投资基金运作管理办法》
《信息披露办法》 指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》
《管理办法》 指《货币市场基金监督管理办法》
《流动性风险管理规定》指《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规
定》
中国证监会 指中国证券监督管理委员会
银行监管机构 指中国银行保险监督管理委员会
基金合同当事人 指受基金合同约束,根据基金合同享受权利并承担义
务的基金管理人、基金托管人和本基金之基金份额持
有人
基金管理人 指汇添富基金管理股份有限公司
基金托管人 指上海浦东发展银行股份有限公司
个人投资者 指符合法律法规规定的条件可以投资证券投资基金的
自然人
机构投资者 指符合法律法规规定可以投资证券投资基金的在中国
注册登记或经中国政府有关部门批准设立的机构
合格境外机构投资者 指符合法律法规的规定,可投资于中国境内证券的中
国境外机构投资者
投资者 指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者的
总称
基金代销机构 指依据有关基金代销协议的规定,办理本基金发售、
申购、赎回和其他基金业务的代理机构
场外 指基金管理人的直销网点和不通过上海证券交易所开
放式基金销售系统办理相关业务的场外代销机构的代
销网点
场内 指通过上海证券交易所开放式基金销售系统办理相关
业务的上海证券交易所会员单位
销售机构 指基金管理人及基金代销机构
基金销售网点 指基金管理人的直销网点及基金代销机构的代销网点
注册登记业务 指基金登记、存管、清算和交收业务,具体内容包括
投资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基
金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额持有人
名册等
基金注册登记机构 指汇添富基金管理股份有限公司和/或其委托的其他
符合条件的办理基金注册登记业务的机构
基金合同生效日 指基金募集达到法律法规及基金合同规定的备案条件
后,基金管理人聘请法定机构验资并办理完毕基金备
案手续,中国证监会书面确认之日
募集期 指自基金份额发售之日起至基金认购截止日之间不超
过3个月的期间
基金存续期 指基金合同生效之日起至基金合同终止的不定期之期
间
元 指中国法定货币人民币元
日/天 指公历日
月 指公历月
工作日 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日
开放日 指为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日
T日 指日常申购、赎回或办理其他基金业务的申请日
T+n日 指自T日起第n个工作日(不包含T日)
认购 指本基金募集期内,投资者购买本基金份额的行为
日常申购 指基金合同生效后,投资者通过基金销售网点向基金
管理人购买基金份额的行为
日常赎回 指本基金合同生效后,投资者通过基金销售网点向基
金管理人卖出基金份额的行为
基金账户 指基金注册登记机构给投资者开立的用于记录投资者
持有基金管理人管理的开放式基金份额情况的账户
交易账户 指各销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售
机构办理基金交易所引起的基金份额的变动及结余情
况的账户
转托管 指投资者将其持有的同一基金账户下的基金份额从某
一交易账户转入另一交易账户的业务
基金转换 指基金份额持有人按基金管理人规定的条件申请将其
持有的某一基金(包括本基金)的基金份额转为基金
管理人管理的其他基金(包括本基金)的基金份额的
行为
定期定额投资计划 指投资者通过有关销售机构提出申请,约定每期扣款
日、扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣
款日在投资者指定银行账户内自动完成扣款及基金申
购申请的一种投资方式
销售服务费 指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费
用。本基金对各级基金份额按照不同的费率计提销售
服务费,该笔费用从各级基金份额的基金财产中扣除,
属于基金的营运费用
基金份额等级 指本基金根据注册登记机构、销售方式或单个基金账
户持有的基金份额数量等的不同,形成的不同的基金
份额等级。本基金分设五级基金份额,即A级基金份
额、B级基金份额、C级基金份额、D级基金份额和E
级基金份额。各级基金份额单独设置基金代码,并单
独公布各级基金每万份基金净收益和七日年化收益率
基金份额的升级 指当投资者在所有销售机构保留的某级基金份额之和
达到上一级基金份额的最低份额要求时,基金的注册
登记机构自动将投资者在所有销售机构保留的该级基
金份额全部升级为上一级基金份额
基金份额的降级 指当投资者在所有销售机构保留的某级基金份额之和
不能满足该级基金份额最低份额限制时,基金的注册
登记机构自动将投资者在所有销售机构保留的该级基
金份额全部降级为下一级基金份额
摊余成本法 指计价对象以买入成本列示,按照票面利率或协议利
率并考虑其买入时的溢价和折价,在剩余存续期内按
实际利率法摊销,每日计提损益
每万份基金净收益 指按照相关规定计算的每万份基金份额的日收益
七日年化收益率 指以最近7日(含节假日)收益所折算的年资产收益
率
基金收益 指基金投资所得债券利息、票据投资收益、买卖证券
差价、银行存款利息以及其他收益
基金资产总值 指基金所购买的各类证券及票据价值、银行存款本息
和本基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价
值总和
基金资产净值 指基金资产总值扣除负债后的净资产值
基金资产估值 指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产
净值的过程
指定媒介 指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊
及指定互联网网站(包括基金管理人网站、基金托管
人网站、中国证监会基金电子披露网站)等媒介
流动性受限资产 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在
10个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协议约
定有条件提前支取的银行存款)、资产支持证券、因
发行人债务违约无法进行转让或交易的债券以及法律
法规或中国证监会规定的其他流动性受限资产,如未
来法律法规变动,基金管理人在履行适当程序后,可
对上述流动性受限资产范围进行调整
不可抗力 指本合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且在
本合同由基金托管人、基金管理人签署之日后发生的,
使本合同当事人无法全部履行或无法部分履行本合同
的任何事件,包括但不限于洪水、地震及其他自然灾
害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、法律法规
变化、突发停电或其他突发事件、证券交易所非正常
暂停或停止交易
基金产品资料概要 指《汇添富货币市场基金基金产品资料概要》及其更新
三、基金管理人
(一) 基金管理人简况
名称:汇添富基金管理股份有限公司
住所:上海市黄浦区北京东路666号H区(东座)6楼H686室
办公地址:上海市富城路99号震旦国际大楼20楼
法定代表人:李文
成立时间: 2005年2月3日
批准设立机关:中国证券监督管理委员会
批准设立文号:证监基金字[2005]5号
注册资本:人民币132,724,224元
联系电话:021-28932888
股东名称及其出资比例:
股东名称 股权比例
东方证券股份有限公司 35.412%
上海菁聚金投资管理合伙企业(有限合伙) 24.656%
上海上报资产管理有限公司 19.966%
东航金控有限责任公司 19.966%
合计 100%
(二)主要人员情况
1、董事会成员
李文先生,2015年4月16日起担任董事长。国籍:中国,厦门大学会计学博
士。现任汇添富基金管理股份有限公司董事长,汇添富资产管理(香港)有限公司董
事长。历任中国人民银行厦门市分行稽核处科长,中国人民银行杏林支行、国家外
汇管理局杏林支局副行长、副局长,中国人民银行厦门市中心支行银行监管一处、
二处副处长,东方证券有限责任公司资金财务管理总部副总经理,稽核总部总经理,
东方证券股份有限公司资金财务管理总部总经理,汇添富基金管理股份有限公司督
察长。
程峰先生,2016年11月20日起担任董事。国籍:中国,上海交通大学工商管
理硕士。现任上海报业集团副总经理,上海上报资产管理有限公司董事长,上海文
化产权交易所股份有限公司董事长,上海瑞力投资基金管理有限公司董事长。历任
上海市对外经济贸易委员会团委副书记、书记,上海机械进出口(集团)有限公司副
总裁,上海市对外经济贸易委员会技术进口处副处长,上海市对外经济贸易委员会
科技发展与技术贸易处副处长、处长,上海国际集团有限公司办公室、信息中心主
任,上海国际集团有限公司行政管理总部总经理,上海国际集团金融服务有限公司
党委副书记、总经理,上海国际集团金融服务有限公司党委书记、董事长、总经理,
上海国际集团金融服务有限公司党委书记、董事长,上海国有资产经营有限公司党
委书记、董事长。
林福杰先生,2018年3月21日起担任董事。国籍:中国,上海交通大学工商
管理硕士。现任东航金控有限责任公司总经理、党委副书记。曾任东航期货有限责
任公司部门经理,东航集团财务有限责任公司副总经理,国泰人寿保险有限责任公
司副总经理,东航金控有限责任公司党委书记、副总经理。
张晖先生,2015年4月16日起担任董事,总经理。国籍:中国,上海财经大
学经济学硕士。现任汇添富基金管理股份有限公司总经理,汇添富资本管理有限公
司董事长。历任申银万国证券研究所高级分析师,富国基金管理有限公司研究主管
和基金经理,汇添富基金管理股份有限公司副总经理兼投资总监,曾担任中国证券
监督管理委员会第十届和第十一届发行审核委员会委员。
林志军先生,2015年4月16日起担任独立董事。国籍:中国香港,厦门大学
经济学博士。现任澳门科技大学副校长(兼商学院院长2015-2020)、教授、博导。
历任福建省科学技术委员计划财务处会计,五大国际会计师事务所Touche Ross
International(现为德勤) 加拿大多伦多分所审计员,厦门大学会计师事务所副主
任会计师,厦门大学经济学院讲师、副教授,伊利诺大学(University of Illinois)
国际会计教育与研究中心访问学者,美国斯坦福大学(Stanford University)经济系
访问学者,加拿大Lethbridge大学管理学院会计学讲师、副教授 (tenured),香港
大学商学院访问教授,香港浸会大学商学院会计与法律系教授,博导,系主任。
杨燕青女士,2011年12月19日起担任独立董事,国籍:中国,复旦大学经济
学博士。现任职上海人工智能实验室,并兼任第一财经研究院院长、国家金融与发
展实验室高级研究员,第十三届上海市政协委员、上海市民营经济发展战略咨询委
员会委员、上海金融法院特约监督员、上海市金融学会常务理事。在宏观金融、全
球经贸、数字经济、金融科技和人工智能治理等领域有长期跟踪和积极研究,受邀
成为约翰-霍普金斯大学访问学者。
魏尚进(Shangjin Wei)先生,2020年1月9日起担任独立董事,国籍:美国,
加州大学伯克利分校博士。现任复旦泛海国际金融学院学术访问学者、美国哥伦比
亚大学终身讲席教授、美国国民经济研究局研究员、欧洲经济政策研究中心研究员、
深圳高等金融研究院理事、香港金融管理局金融研究院顾问等。曾于2014-2016年
间任亚洲开发银行首席经济学家兼区域合作与经济研究局局长。其它既往职务包括
哈佛大学肯尼迪政府学院副教授、美国国民经济研究局中国经济研究组创始主任、
美国布鲁金斯学会高级研究员、国际货币基金组织贸易与投资研究主管、世界银行
顾问、美国联邦储备系统董事局访问学者等。
2、监事会成员
任瑞良先生,2004年10月20日起担任监事,2015年6月30日担任监事会主
席。国籍:中国,大学学历,会计师、非执业注册会计师职称。现任上海报业集团
上海上报资产管理有限公司副总经理。历任文汇新民联合报业集团财务中心财务主
管,文汇新民联合报业集团文新投资公司财务主管、总经理助理、副总经理等。
王如富先生,2015年9月8日起担任监事。国籍:中国,硕士研究生,注册会
计师。现任东方证券股份有限公司董事会秘书兼董事会办公室主任。历任申银万国
证券计划统筹总部综合计划部专员、发展协调办公室专员,金信证券规划发展总部
总经理助理、秘书处副主任(主持工作),东方证券研究所证券市场战略资深研究员、
董事会办公室资深主管、主任助理、副主任。
毛海东先生,2015年6月30日起担任监事,国籍:中国,金融学硕士。现任
东航期货有限责任公司董事长、党总支书记,东航金控有限责任公司财富管理中心
总经理。曾任职于东航期货有限责任公司,东航集团财务有限责任公司。
王静女士,2008年2月23日起担任职工监事,国籍:中国,复旦大学EMBA。
现任汇添富基金管理股份有限公司互联网金融部总监。曾任职于中国东方航空集团
公司宣传部,东航金控有限责任公司研究发展部。
林旋女士,2008年2月23日起担任职工监事,国籍:中国,华东政法学院法
学硕士。现任汇添富基金管理股份有限公司董事会办公室副总监,汇添富资本管理
有限公司监事。曾任职于东方证券股份有限公司办公室。
陈杰先生,2013年8月8日起担任职工监事,国籍:中国,北京大学理学博士。
现任汇添富基金管理股份有限公司综合办公室总监。曾任职于罗兰贝格管理咨询有
限公司,泰科电子(上海)有限公司能源事业部。
3、高管人员
李文先生,董事长。(简历请参见上述董事会成员介绍)
张晖先生,2015年6月25日起担任总经理。(简历请参见上述董事会成员介绍)
雷继明先生,2012年3月7日起担任副总经理。国籍:中国,工商管理硕士。
历任中国民族国际信托投资公司网上交易部副总经理,中国民族证券有限责任公司
营业部总经理、经纪业务总监、总裁助理。2011年12月加盟汇添富基金管理股份
有限公司,现任公司副总经理。
娄焱女士,2013年1月7日起担任副总经理。国籍:中国,金融经济学硕士。
曾在赛格国际信托投资股份有限公司、华夏证券股份有限公司、嘉实基金管理有限
公司、招商基金管理有限公司、华夏基金管理有限公司以及富达基金北京与上海代
表处工作,负责投资银行、证券投资研究,以及基金产品策划、机构理财等管理工
作。2011年4月加入汇添富基金管理股份有限公司,现任公司副总经理。
袁建军先生,2015年8月5日起担任副总经理。国籍:中国,金融学硕士。历
任华夏证券股份有限公司研究所行业二部副经理,汇添富基金管理股份有限公司基
金经理、专户投资总监、总经理助理,并于2014年至2015年期间担任中国证券监
督管理委员会第十六届主板发行审核委员会专职委员。2005年4月加入汇添富基金
管理股份有限公司,现任汇添富基金管理股份有限公司副总经理、投资决策委员会
主席。
李骁先生,2017年3月3日起担任副总经理。国籍:中国,武汉大学金融学硕
士。历任厦门建行计算机处副处长,厦门建行信用卡部副处长、处长,厦门建行信
息技术部处长,建总行北京开发中心负责人,建总行信息技术管理部副总经理,建
总行信息技术管理部副总经理兼北京研发中心主任,建总行信息技术管理部资深专
员(副总经理级)。2016年9月加入汇添富基金管理股份有限公司,现任汇添富基
金管理股份有限公司副总经理、首席信息官。
李鹏先生,2015年6月25日起担任督察长。国籍:中国,上海财经大学经济
学博士,历任上海证监局主任科员、副处长,上海农商银行同业金融部副总经理,
汇添富基金管理股份有限公司稽核监察总监。2015年3月加入汇添富基金管理股份
有限公司,现任汇添富基金管理股份有限公司督察长。
4、基金经理
(1)现任基金经理
徐寅喆,国籍:中国。学历:复旦大学管理学硕士。从业资格:证券投资基金从业
资格。13年证券从业经验。从业经历:曾任长江养老保险股份有限公司债券交易员。
2012年5月加入汇添富基金管理股份有限公司,历任债券交易员、固定收益基金经
理助理,现任现金管理部主管。2014年8月27日至2020年10月30日任汇添富利
率债债券型证券投资基金的基金经理。2014年8月27日至2018年5月4日任汇添
富收益快线货币市场基金的基金经理。2014年11月26日至今任汇添富和聚宝货币
市场基金的基金经理。2014年12月23日至2018年5月4日任汇添富收益快钱货
币市场基金的基金经理。2016年6月7日至2018年5月4日任汇添富全额宝货币
市场基金的基金经理。2018年5月4日至今任汇添富货币市场基金的基金经理。2018
年5月4日至今任汇添富理财60天债券型证券投资基金的基金经理。2018年5月4
日至今任汇添富理财14天债券型证券投资基金的基金经理。2018年5月4日至2020
年8月18日任汇添富鑫禧债券型证券投资基金的基金经理。2019年1月25日至今
任汇添富添富通货币市场基金的基金经理。2019年9月10日至今任汇添富汇鑫浮
动净值型货币市场基金的基金经理。2020年2月26日至今任汇添富全额宝货币市
场基金的基金经理。2020年2月26日至今任汇添富收益快线货币市场基金的基金
经理。
温开强,国籍:中国。学历:天津大学管理学硕士。从业资格:证券投资基金从业
资格,CFA。9年证券从业经验。从业经历:曾任长城基金债券交易员、中金基金交
易主管,高级经理。2016年8月加入汇添富基金管理股份有限公司。2016年8月
30日至2019年1月25日任汇添富货币市场基金的基金经理助理。2016年8月30
日至2020年2月26日任汇添富理财60天债券型证券投资基金的基金经理助理。2016
年8月30日至今任汇添富理财14天债券型证券投资基金的基金经理助理。2016年
8月30日至2019年1月25日任汇添富添富通货币市场基金的基金经理助理。2016
年8月30日至今任汇添富现金宝货币市场基金的基金经理助理。2016年8月30日
至2018年8月7日任汇添富鑫禧债券型证券投资基金的基金经理助理。2018年8
月7日至今任汇添富鑫禧债券型证券投资基金的基金经理。2019年1月25日至今
任汇添富货币市场基金的基金经理。2019年1月25日至2020年10月30日任汇