基金管理人:汇添富基金管理股份有限公司
基金托管人:上海浦东发展银行股份有限公司
目 录
一. 前言和释义 ---------------------------------------------------------------------------------------------1
二. 基金的基本情况 ---------------------------------------------------------------------------------------7
三. 基金份额的发售 ---------------------------------------------------------------------------------------8
四. 基金备案 ------------------------------------------------------------------------------------------------9
五. 基金份额的申购、赎回与转换 --------------------------------------------------------------------10
六. 基金合同的当事人及权利义务 -------------------------------------------------------------------19
七. 基金份额持有人大会 -------------------------------------------------------------------------------26
八. 基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 -------------------------------------------------33
九. 基金的托管 -------------------------------------------------------------------------------------------35
十. 基金份额的登记 -------------------------------------------------------------------------------------35
十一. 基金的投资 ----------------------------------------------------------------------------------------36
十二. 基金的财产 ----------------------------------------------------------------------------------------43
十三. 基金资产的估值 ----------------------------------------------------------------------------------45
十四. 基金的费用与税收 -------------------------------------------------------------------------------49
十五. 基金的收益与分配 -------------------------------------------------------------------------------52
十六. 基金的会计与审计 -------------------------------------------------------------------------------54
十七. 基金的信息披露 ----------------------------------------------------------------------------------54
十八. 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 -------------------------------------------------61
十九. 违约责任 -------------------------------------------------------------------------------------------63
二十. 争议的处理 ----------------------------------------------------------------------------------------63
二十一. 基金合同的效力 -------------------------------------------------------------------------------64
二十二. 其他事项 ----------------------------------------------------------------------------------------64
一. 前言和释义
前 言
为保护基金投资者合法权益,明确基金合同当事人的权利与义务,规范汇添
富货币市场基金运作,依照《中华人民共和国合同法》、《中国人民共和国证券
投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售
管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》、《货币市场基金监
督管理办法》(以下简称“《管理办法》”)、《关于实施<货币市场基金监督
管理办法>有关问题的规定》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理
规定》(以下简称“《流动性风险管理规定》”)及其他有关规定,在平等自愿、
诚实信用、充分保护基金投资者及相关当事人的合法权益的原则基础上,特订立
《汇添富货币市场基金基金合同》(以下简称“本合同”或“基金合同”)。
基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金管
理人和基金托管人自签署基金合同之日起成为本合同的当事人。基金投资者自依
基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其认购(或
申购)基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。基金合同的当事
人按照法律法规和基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。
基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露的涉及本基金的信息,其内
容涉及界定本基金合同当事人之间权利义务关系的,以基金合同的规定为准。
经中国证监会核准,汇添富货币市场基金(以下简称“本基金”或“基金”)
由基金管理人按照法律法规和基金合同的规定募集。中国证监会对基金募集的核
准并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本
基金没有风险。投资者投资于本基金,必须自担风险。
投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类
金融机构,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,
但投资者投资于本基金不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构,基
金管理人不保证投资本基金一定盈利,也不保证最低收益。
本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%,但
在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。
基金合同应当适用现行法律法规之规定,若因法律法规的修改或更新导致
基金合同的内容存在与届时有效的法律法规的强制性规定不一致之处,应当以届
时有效的法律法规的规定为准,基金管理人应及时就该等不一致之处对基金合同
作出相应的变更和调整,同时就该等变更或调整进行公告。
本基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求,自《信息披露
办法》实施之日起一年后开始执行。
释 义
基金合同中除非文意另有所指,下列词语具有如下含义:
基金或本基金 指依据基金合同所募集的汇添富货币市场基金(简
称“汇添富货币市场基金”)
本合同、基金合同 指《汇添富货币市场基金基金合同》及对本合同的
任何修订和补充
招募说明书 指《汇添富货币市场基金招募说明书》及对该招募
说明书的任何修订和补充,包括依据法律法规对该
招募说明书进行的更新
托管协议 指基金管理人与基金托管人签订的《汇添富货币市
场基金托管协议》及协议当事人对本协议的任何修
订和补充
发售公告 指《汇添富货币市场基金份额发售公告》
中国 指中华人民共和国(就本合同而言,不包括香港特
别行政区、澳门特别行政区及台湾地区)
法律法规 指中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、行
政规章及规范性文件、地方法规、地方规章及规范
性文件
《基金法》 指《中华人民共和国证券投资基金法》
《销售办法》 指《证券投资基金销售管理办法》
《运作办法》 指《公开募集证券投资基金运作管理办法》
《信息披露办法》 指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》
《管理办法》 指《货币市场基金监督管理办法》
《流动性风险管理规定》指《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理
规定》
中国证监会 指中国证券监督管理委员会
银行监管机构 指中国银行业监督管理委员会或其他经国务院授
权的中国银行业监督管理机构
基金合同当事人 指受基金合同约束,根据基金合同享受权利并承担
义务的基金管理人、基金托管人和本基金之基金份
额持有人
基金管理人 指汇添富基金管理股份有限公司
基金托管人 指上海浦东发展银行股份有限公司
个人投资者 指符合法律法规规定的条件可以投资证券投资基
金的自然人
机构投资者 指符合法律法规规定可以投资证券投资基金的在
中国注册登记或经中国政府有关部门批准设立的
机构
合格境外机构投资者 指符合法律法规的规定,可投资于中国境内证券的
中国境外机构投资者
投资者 指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者
的总称
基金代销机构 指依据有关基金代销协议的规定,办理本基金发售、
申购、赎回和其他基金业务的代理机构
场外 指基金管理人的直销网点和不通过上海证券交易所
开放式基金销售系统办理相关业务的场外代销机
构的代销网点
场内 指通过上海证券交易所开放式基金销售系统办理相
关业务的上海证券交易所会员单位
销售机构 指基金管理人及基金代销机构
基金销售网点 指基金管理人的直销网点及基金代销机构的代销
网点
注册登记业务 指基金登记、存管、清算和交收业务,具体内容包
括投资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算
及基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额
持有人名册等
基金注册登记机构 指汇添富基金管理股份有限公司和/或其委托的其
他符合条件的办理基金注册登记业务的机构
基金合同生效日 指基金募集达到法律法规及基金合同规定的备案
条件后,基金管理人聘请法定机构验资并办理完毕
基金备案手续,中国证监会书面确认之日
募集期 指自基金份额发售之日起至基金认购截止日之间
不超过3个月的期间
基金存续期 指基金合同生效之日起至基金合同终止的不定期
之期间
元 指中国法定货币人民币元
日/天 指公历日
月 指公历月
工作日 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易
日
开放日 指为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日
T日 指日常申购、赎回或办理其他基金业务的申请日
T+n日 指自T日起第n个工作日(不包含T日)
认购 指本基金募集期内,投资者购买本基金份额的行为
日常申购 指基金合同生效后,投资者通过基金销售网点向基
金管理人购买基金份额的行为
日常赎回 指本基金合同生效后,投资者通过基金销售网点向
基金管理人卖出基金份额的行为
基金账户 指基金注册登记机构给投资者开立的用于记录投
资者持有基金管理人管理的开放式基金份额情况
的账户
交易账户 指各销售机构为投资者开立的记录投资者通过该
销售机构办理基金交易所引起的基金份额的变动
及结余情况的账户
转托管 指投资者将其持有的同一基金账户下的基金份额
从某一交易账户转入另一交易账户的业务
基金转换 指基金份额持有人按基金管理人规定的条件申请
将其持有的某一基金(包括本基金)的基金份额转
为基金管理人管理的其他基金(包括本基金)的基
金份额的行为
定期定额投资计划 指投资者通过有关销售机构提出申请,约定每期扣
款日、扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约
定扣款日在投资者指定银行账户内自动完成扣款
及基金申购申请的一种投资方式
销售服务费 指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费
用。本基金对各级基金份额按照不同的费率计提销
售服务费,该笔费用从各级基金份额的基金财产中
扣除,属于基金的营运费用
基金份额等级 指本基金根据注册登记机构、销售方式或单个基金
账户持有的基金份额数量等的不同,形成的不同的
基金份额等级。本基金分设五级基金份额,即A级
基金份额、B级基金份额、C级基金份额、D级基金
份额和E级基金份额。各级基金份额单独设置基金
代码,并单独公布各级基金每万份基金净收益和七
日年化收益率
基金份额的升级 指当投资者在所有销售机构保留的某级基金份额之
和达到上一级基金份额的最低份额要求时,基金的
注册登记机构自动将投资者在所有销售机构保留
的该级基金份额全部升级为上一级基金份额
基金份额的降级 指当投资者在所有销售机构保留的某级基金份额之
和不能满足该级基金份额最低份额限制时,基金的
注册登记机构自动将投资者在所有销售机构保留
的该级基金份额全部降级为下一级基金份额
摊余成本法 指计价对象以买入成本列示,按照票面利率或协议
利率并考虑其买入时的溢价和折价,在剩余存续期
内按实际利率法摊销,每日计提损益
每万份基金净收益 指按照相关规定计算的每万份基金份额的日收益
7日年化收益率 指以最近7日(含节假日)收益所折算的年资产收
益率
基金收益 指基金投资所得债券利息、票据投资收益、买卖证
券差价、银行存款利息以及其他收益
基金资产总值 指基金所购买的各类证券及票据价值、银行存款本
息和本基金应收的申购基金款以及其他投资所形
成的价值总和
基金资产净值 指基金资产总值扣除负债后的净资产值
基金资产估值 指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资
产净值的过程
指定媒介 指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性
报刊及指定互联网网站(包括基金管理人网站、基
金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站)等
媒介
流动性受限资产 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无
法以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期
日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款
(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、资产
支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易
的债券以及法律法规或中国证监会规定的其他流
动性受限资产,如未来法律法规变动,基金管理人
在履行适当程序后,可对上述流动性受限资产范围
进行调整
不可抗力 指本合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且
在本合同由基金托管人、基金管理人签署之日后发
生的,使本合同当事人无法全部履行或无法部分履
行本合同的任何事件,包括但不限于洪水、地震及
其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没
收、法律法规变化、突发停电或其他突发事件、证
券交易所非正常暂停或停止交易
基金产品资料概要 指《汇添富货币市场基金基金产品资料概要》及其
更新
二. 基金的基本情况
(一) 基金的名称
汇添富货币市场基金
(二) 基金类别
货币市场基金
(三) 基金的运作方式
契约型开放式
(四) 基金的投资目标
力求本金稳妥和基金资产高流动性的前提下,追求超过业绩比较基准的投
资收益。
(五) 基金份额面值和认购费用
基金份额面值为1.00元
本基金不收取认购费用。
(六) 基金份额净值
本基金的基金份额净值按照开放日收市后基金资产净值除以当日基金份额
的余额数量计算。本基金采用摊余成本法计价,通过每日计算收益并分配的方式,
使基金份额净值保持在1.00元。
(七) 最低募集份额总额
两亿份
(八) 基金存续期限
不定期
三. 基金份额的发售
本基金份额面值为1.00元,按面值发售。
(一)基金份额类别设置
1.本基金根据注册登记机构、销售方式或单个基金账户持有的基金份额数量
等的不同,形成不同的基金份额等级。各级基金份额单独设置基金代码,并单独
公布各级基金每万份基金净收益和基金七日年化收益率。
本基金设置A级基金份额、B级基金份额、C级基金份额、D级基金份额和E
级基金份额,有关各级基金份额分类、数额限制等的具体规定,详见招募说明书
或相关公告。其中,A级基金份额、B级基金份额和D级基金份额的注册登记机
构为中国证券登记结算有限责任公司,C级基金份额和E级基金份额的注册登记
机构为汇添富基金管理股份有限公司。
2.根据基金实际运作情况,在履行适当程序后,基金管理人可以在不违反法
律法规且不损害现有基金份额持有人利益的情况下对基金份额分类、或者停止基
金份额类别的销售、或者调整基金份额类别的费率水平、或者增加新的基金份额
类别等,调整实施前基金管理人需及时公告并报中国证监会备案。
(二) 募集期限
自基金份额发售之日起不超过3个月,具体发售时间见发售公告。
(三) 发售对象
符合法律法规规定的个人投资者、机构投资者(法律法规禁止投资证券投资
基金的除外)及合格境外机构投资者。
(四) 募集目标
本基金不设募集目标。
(五) 发售方式和销售渠道
本基金将通过场内、场外两种方式发售本基金。场外销售渠道为基金管理
人的直销网点和不通过上海证券交易所开放式基金销售系统办理相关业务的场
外代销机构的代销网点(具体名单见发售公告);场内销售渠道为通过上海证
券交易所开放式基金销售系统办理相关业务的上海证券交易所会员单位(具体
名单见上海证券交易所网站)。场内认购须遵守上海证券交易所相关规则。
(六)认购方式
基金份额的认购采用金额认购方式。投资者认购本基金采取全额缴款认购
的方式。投资者在募集期内可多次认购,认购期间单个投资者的累计认购规模
没有限制。投资者的认购申请一经受理不得撤销。
(七)认购费用
本基金认购费用为零。
(八)认购期利息的处理方式
基金合同生效前,投资者的认购款项只能存入专门账户,不得动用。募集资
金利息在认购期结束时归入投资者认购金额中,折合成基金份额,归投资者所有。
其中利息的具体金额,以基金注册登记机构计算并确认的结果为准。
(九)基金认购份额的计算
本金认购份额=认购金额/基金份额面值
利息认购份额=利息/基金份额面值
认购份额=本金认购份额+利息认购份额
上述认购份额以四舍五入的方式保留至小数点后两位,因四舍五入产生的误
差在基金财产中列支,认购利息折份额时,小数点后第三位舍去,舍去部分归入
基金财产。场内业务需遵循上海证券交易所及中国证券登记结算有限责任公司的
有关规则。
(十)基金认购金额的限制
在募集期内,基金管理人可以规定投资者首次认购基金份额的最低认购金
额及最小追加认购金额,具体规定见招募说明书。
四. 基金备案
(一) 基金备案
本基金募集期内或募集期届满,在基金募集份额总额不少于2亿份,基金募
集金额不少于2亿元且基金份额持有人的人数不少于200人的条件下,基金管理
人依据法律法规及基金合同可以决定停止基金发售,并在10日内聘请法定验资
机构验资,自收到验资报告之日起10日内,向中国证监会办理基金备案手续。
基金募集达到基金备案条件的,自基金备案手续办理完毕,且取得中国证监
会的书面确认之日起,基金合同生效。
基金管理人应及时将基金募集期间募集的资金存入专门账户,在基金募集行
为结束前,任何人不得动用。
基金募集结束,基金管理人应及时将属于本基金基金资产的全部有效认购资
金划入在基金托管人营业机构开立的基金银行存款账户中,并确保划入的资金与
验资金额相一致。
(二) 基金合同不能生效时募集资金的处理方式
基金募集期届满且未能达到基金备案条件,基金合同不生效,基金管理人承
担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期存款利息在募集期结束后30天
内退还基金认购人。
(三) 基金存续期内的基金份额持有人数量和基金财产规模限制
本基金合同生效后,基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于
5,000万元的,基金管理人应当及时报告中国证监会;连续20个工作日出现前
述情形的,基金管理人应当向中国证监会说明原因和报送解决方案;连续60个
工作日出现前述情形的,经中国证监会批准基金管理人有权宣布本基金合同终止
法律法规另有规定时,从其规定。
五. 基金份额的申购、赎回与转换
(一) 申购与赎回场所
1.本基金管理人的直销网点;
2.不通过上海证券交易所开放式基金销售系统办理相关业务的场外代销
机构的代销网点;
3.通过上海证券交易所开放式基金销售系统办理相关业务的上海证券交
易所会员单位;
投资者可通过上述场所按照规定的方式进行申购或赎回。本基金管理人可
根据情况增减基金代销机构,并在基金管理人网站公示。
(二) 申购与赎回的开放日及时间
本基金的申购、赎回自基金合同生效后7个工作日内开始办理,基金管理人
应在申购、赎回开放日前3个工作日在指定媒介上公告。
申购和赎回的开放日为证券交易所交易日(基金管理人公告暂停申购、赎回
时除外)。开放日的具体业务办理时间另行公告。基金投资者在基金合同约定之
外的日期和时间提出申购、赎回申请的,其基金份额申购、赎回价格为下次办理
基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。
若出现新的证券交易市场或交易所交易时间更改或其他特殊实际情况需要,
基金管理人可对申购、赎回时间进行调整,但此项调整不应对投资者利益造成实
质影响并应报中国证监会备案,并最迟在实施日的前3个工作日在指定媒介上公
告。
(三) 申购与赎回的原则
1. 本基金采用“确定价”原则,即申购、赎回基金的单位价格以1.00元为基
准进行计算。
2. “金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请。
3. 在基金份额持有人赎回A级和B级基金份额时,该赎回份额对应的待支付
收益将与赎回款项一起结算并支付。
4. 当日的申购与赎回申请可以在当日的交易时间结束前撤销,在当日的交易
时间结束后不得撤销。
5. 基金管理人可根据基金运作的实际情况并在不实质影响投资者利益的前提
下调整上述原则。基金管理人必须最迟在新规则开始实施日的前3个工作
日在指定媒介上刊登公告。
(四) 申购与赎回的程序
1. 申购与赎回的申请方式
基金投资者必须根据销售机构规定的手续,在开放日的业务办理时间向销
售机构提出申购、赎回的申请。
投资者在申购本基金时须按销售机构规定的方式备足申购资金,否则所提
交的申购申请无效。
投资者在提交赎回申请时,必须有足够的基金份额余额,否则所提交的赎回
申请无效。
2. 申购、赎回申请的确认
T日规定时间受理的申请,基金注册登记机构在T+1日内为投资者对该交易
的有效性进行确认,在T+2日后(包括该日)投资者可向销售机构或以销售机
构规定的其它方式查询申购、赎回的确认情况。
3. 申购与赎回的款项支付
投资者申购基金份额时,必须全额交付申购款项,投资者交付申购款项,申
购申请成立;基金注册登记机构确认基金份额时,申购生效。若申购不成功或无
效,申购款项将退回投资者账户。
基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;登记机构确认赎回时,赎回生效。
投资者赎回申请成功后,基金管理人应指示基金托管人按有关规定将赎回款项自
基金托管账户划出。在发生巨额赎回的情形时,款项的支付办法按本基金合同的
有关条款处理。
(五) 申购与赎回的数额限制
1. 基金管理人可以规定投资者首次申购和每次申购的最低金额以及每次赎回
的最低份额。具体规定请参见招募说明书或相关公告;
2. 基金管理人可以规定投资者赎回时或赎回后在销售机构(网点)保留的最
低基金份额余额,否则该投资者在赎回时应将其在该销售机构(网点)保
留的基金份额余额一次全赎回。具体规定请参见招募说明书或相关公告;
3. 基金管理人可以规定单个投资者累计持有的基金份额上限。具体规定请参
见招募说明书或相关公告;
4. 为了保护基金份额持有人的合法权益,基金管理人可以依照相关法律法规
以及基金合同的约定,在特定市场条件下暂停或者拒绝接受一定金额以上
的资金申购,具体以基金管理人的公告为准;
5. 当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基
金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上
限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人
的合法权益。基金管理人基于投资运作与风险控制的需要,可采取上述措
施对基金规模予以控制。具体见基金管理人相关公告;
6. 基金管理人可根据市场情况,在法律法规允许的情况下,调整上述申购金
额和赎回份额的数额限制,基金管理人最迟应在调整生效前3个工作日在
指定媒介上公告。
(六) 申购与赎回的费用
除法律法规另有规定或基金合同另有约定外,本基金不收取申购费用和赎回
费用,但出现以下情形之一:
(1)在满足相关流动性风险管理要求且在技术系统支持的条件下,当本基
金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的
其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且偏离度为负时;
(2)当本基金前10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额50%,
且本基金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易
日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于10%且偏离度为负时;
为确保基金平稳运作,避免诱发系统性风险,本基金将对当日单个基金份额
持有人申请赎回基金份额超过基金总份额的1%以上的赎回申请(超过1%的部分)
征收1%的强制赎回费用,并将上述赎回费用全额计入基金资产。基金管理人与
基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除外。
(七) 申购份额与赎回金额的计算
本基金的基金份额净值保持为人民币1.00元。
1. 申购份额的计算
申购份额=申购金额/基金份额净值
2. 赎回金额的计算
A级基金份额和B级基金份额赎回金额=赎回份额×基金份额净值﹢对应
的待支付收益-强制赎回费(如有)
C级基金份额、D级基金份额、E级基金份额赎回金额=赎回份额×基金份
额净值-强制赎回费(如有)
3. 申购份额的处理方式:本基金的申购份额按实际确认的申购金额除以1.00
元确定,保留至0.01份,小数点后第三位四舍五入,由此产生的误差在基
金财产中列支。场内业务需遵循上海证券交易所及中国证券登记结算有限
责任公司的有关规则。
4. 赎回金额的处理方式:本基金的赎回金额保留至0.01元,小数点后第三位
四舍五入,由此产生的误差在基金财产中列支。场内业务需遵循上海证券
交易所及中国证券登记结算有限责任公司的有关规则。
(八) 申购、赎回的注册登记
投资者申购基金成功后,基金注册登记机构在T+1日自动为投资者登记权
益并办理注册登记手续,基金份额持有人自T+2日(含该日)后有权赎回该部分
基金。
基金份额持有人赎回基金成功后,基金注册登记机构在T+1日自动为基金
份额持有人办理扣除权益的注册登记手续。
基金管理人可以在法律法规允许的范围内,对上述注册登记办理时间进行
调整,但不得实质影响投资者的合法权益,并最迟于开始实施前3个工作日在指
定媒介上刊登公告。
(九) 拒绝或暂停申购的情形和处理方式
除出现如下情形,基金管理人不得拒绝或暂停基金投资者的申购申请:
1. 不可抗力的原因导致基金无法正常运作;
2. 发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受投
资人的申购申请;当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参
考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,
经与基金托管人协商一致后,基金管理人应当暂停接受申购申请;
3.