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天弘现金管家货币市场基金
基金合同
基金管理人：天弘基金管理有限公司
基金托管人：中国邮政储蓄银行股份有限公司
目 录
第一部分 前言 .................................................... 1
第二部分 释义 .................................................... 3
第三部分 基金的基本情况 .......................................... 9
第四部分 基金份额的分级 ......................................... 10
第五部分 基金份额的发售 ......................................... 11
第六部分 基金备案 ............................................... 13
第七部分 基金份额的申购与赎回 ................................... 14
第八部分 基金合同当事人及权利义务 ............................... 24
第九部分 基金份额持有人大会 ..................................... 32
第十部分 基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 .................. 39
第十一部分 基金的托管 ........................................... 42
第十二部分 基金份额的登记 ....................................... 43
第十三部分 基金的投资 ........................................... 45
第十四部分 基金的财产 ........................................... 53
第十五部分 基金资产估值 ......................................... 54
第十六部分 基金费用与税收 ....................................... 57
第十七部分 基金的收益与分配 ..................................... 60
第十九部分 基金的信息披露 ....................................... 63
第二十部分 业务规则 ............................................. 70
第二十一部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ................ 71
第二十二部分 违约责任 ........................................... 74
第二十三部分 争议的处理和适用的法律 ............................. 75
第二十四部分 基金合同的效力 ..................................... 76
第二十五部分 其他事项 ........................................... 77
第二十六部分 基金合同内容摘要 ................................... 78
第一部分 前言
一、订立《天弘现金管家货币市场基金基金合同》（以下简称“本基金合同”
的目的、依据和原则
（一）订立本基金合同的目的是保护投资者合法权益，明确基金合同当事人
的权利义务，规范基金运作。
（二）订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》（以下简称“《合
同法》”）、《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证
券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售
管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》
（以下简称“《信息披露办法》”）、《货币市场基金监督管理办法》（以下简称
“《货币基金管理办法》”）、《关于实施＜货币市场基金监督管理办法＞有关问
题的规定》、《证券投资基金信息披露编报规则第5号
别规定>》（以下简称“《信息披露特别规定》”）、《证券投资基金信息披露内容
与格式准则第6号〈基金合同的内容与格式〉》、《公开募集开放式证券投资基金
流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）和其他有关法律法
规。
（三）订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资者合法
权益。
二、基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件，
其他与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，
如与基金合同有冲突，均以基金合同为准。基金合同当事人按照《基金法》、基
金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。
基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投
资者自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事
人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。
三、证券投资基金由基金管理人依照《基金法》、基金合同及其他有关规定
募集，并经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）核准。
中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实
质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类
金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。
四、基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，
其内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的，如与基金合同有冲突，
以基金合同为准。
第二部分 释义
在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
基金或本基金 依据《基金合同》所募集的天弘现金管家货币市场
基金
本合同、《基金合同》 《天弘现金管家货币市场基金基金合同》及对本合
同的任何有效的修订和补充
中国 中华人民共和国（仅为《基金合同》目的不包括香
港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区）
法律法规 中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、部门
规章及规范性文件
《基金法》 《中华人民共和国证券投资基金法》
《销售办法》 《证券投资基金销售管理办法》
《运作办法》 《证券投资基金运作管理办法》
《信息披露办法》 《证券投资基金信息披露管理办法》
《货币基金管理办法》 《货币市场基金监督管理办法》
《流动性风险管理规定》《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规
定》
元 中国法定货币人民币元
基金份额分级 本基金分设A、B、C、D、E五级基金份额，五级基
金份额的销售服务费用计提费率不同，并单独公布
每万份基金净收益和七日年化收益率
A、D和E级基金份额 指按照0.25%年费率计提销售服务费的基金份额
B级基金份额 指按照0.01%年费率计提销售服务费的基金份额
C级基金份额 指按照0.2%年费率计提销售服务费的基金份额
基金份额的升级 指当投资者在单个基金账户保留的某级基金份额
达到上一级基金份额的最低份额要求时，基金注册
登记机构自动将投资者在该基金账户保留的该级
基金份额全部升级为上一级基金份额，C级基金份
额、D级基金份额和E级基金份额不进行基金份额
升级
基金份额的降级 指当投资者在单个基金账户保留的某级基金份额
不能满足该级基金份额最低份额要求时，基金注册
登记机构自动将投资者在该基金账户保留的该级
基金份额全部降级为下一级基金份额，C级基金份
额、D级基金份额和E级基金不进行基金份额降级
招募说明书 《天弘现金管家货币市场基金招募说明书》，即用
于公开披露本基金的基金管理人及基金托管人、相
关服务机构、基金份额的分级、基金的募集、基金
合同的生效、基金份额的申购和赎回、基金的投资、
基金的业绩、基金的财产、基金资产的估值、基金
收益与分配、基金的费用与税收、基金的会计与审
计、基金的信息披露、风险揭示、基金合同的终止
与基金财产清算、基金合同的内容摘要、托管协议
的内容摘要、对基金份额持有人的服务、其他应披
露事项、招募说明书的存放及查阅方式、备查文件
等涉及本基金的信息，供基金投资者选择并决定是
否提出基金认购或申购申请的要约邀请文件，及其
定期的更新
托管协议 基金管理人与基金托管人签订的《天弘现金管家货
币市场基金托管协议》及其任何有效修订和补充
《发售公告》 《天弘现金管家货币市场基金基金份额发售公告》
业务规则 指证券交易所、基金管理人及注册登记机构的相关
业务规则
中国证监会 中国证券监督管理委员会
银行监管机构 中国银行业监督管理委员会或其他经国务院授权
的机构
基金管理人 天弘基金管理有限公司
基金托管人 中国邮政储蓄银行股份有限公司
基金份额持有人 根据《基金合同》及相关文件合法取得本基金基金
份额的投资者
基金份额持有人大会 指按照本《基金合同》中规定召集、召开并由基金
份额持有人或其合法的代理人进行表决的会议
基金代销机构 符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，
取得基金代销业务资格，并与基金管理人签订基金
销售与服务代理协议，代为办理本基金发售、申购、
赎回和其他基金业务的代理机构
基金销售业务 指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金
份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易
过户、转托管及定期定额投资等业务
销售机构 基金管理人及基金代销机构
基金销售网点 基金管理人的直销网点及基金代销机构的代销网
点
注册登记业务 基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括
投资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及
基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额持
有人名册等
基金注册登记机构 天弘基金管理有限公司或其委托的其他符合条件
的办理基金注册登记业务的机构。本基金的注册登
记机构为天弘基金管理有限公司
《基金合同》当事人 受《基金合同》约束，根据《基金合同》享受权利
并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托
管人和基金份额持有人
个人投资者 符合法律法规规定的条件可以投资证券投资基金
的自然人
机构投资者 符合法律法规规定可以投资证券投资基金的在中
国合法注册登记并存续或经政府有关部门批准设
立的并存续的企业法人、事业法人、社会团体和其
他组织
合格境外机构投资者 符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》
及相关法律法规规定的可投资于中国境内合法募
集的证券投资基金的中国境外的基金管理机构、保
险公司、证券公司以及其他资产管理机构
投资者 个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和
法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的
其他投资者的总称
基金合同生效日 基金募集达到法律规定及《基金合同》约定的条件，
基金管理人聘请法定机构验资并办理完毕基金备
案手续，获得中国证监会书面确认之日
基金合同终止日 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金
财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以
公告的日期
募集期 自基金份额发售之日起不超过3个月的期限
基金存续期 《基金合同》生效后合法存续的不定期之期间
日/天 公历日
月 公历月
工作日 上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日
开放日 销售机构办理本基金份额申购、赎回等业务的工作
日
开放时间 指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
T日 申购、赎回或办理其他基金业务的申请日
T+n日 自T日起第n个工作日（不包含T日）
认购 在本基金募集期内投资者购买本基金基金份额的
行为
发售 在本基金募集期内，销售机构向投资者销售本基金
份额的行为
申购 基金投资者根据基金销售网点规定的手续，向基金
管理人购买基金份额的行为
赎回 基金投资者根据基金销售网点规定的手续，向基金
管理人卖出基金份额的行为
巨额赎回 指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请
份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣
除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%
的情形
基金账户 基金注册登记机构给投资者开立的用于记录投资
者持有基金管理人管理的开放式基金份额情况的
账户
交易账户 各销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销
售机构办理基金交易所引起的基金份额的变动及
结余情况的账户
转托管 投资者将其持有的同一基金账户下的基金份额从
某一交易账户转入另一交易账户的业务
基金转换 投资者向基金管理人提出申请将其所持有的基金
管理人管理的任一开放式基金（转出基金）的全部
或部分基金份额转换为基金管理人管理的任何其
他开放式基金（转入基金）的基金份额的行为
定期定额投资计划 投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款
日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定
扣款日在投资者指定银行账户内自动完成扣款及
基金申购申请的一种投资方式
基金收益 指基金投资所得债券利息、票据投资收益、买卖证
券差价、银行存款利息以及其他收入，因运用基金
资产带来的成本或费用的节约计入收益
摊余成本法 指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议
利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余存续
期内按实际利率法摊销，每日计提损益
每万份基金净收益 指按照相关法规计算的每万份基金份额的日净收
益
七日年化收益率 指以最近七个自然日（含节假日）的每万份基金净
收益折算出的年收益率
基金资产总值 基金所拥有的各类证券及票据价值、银行存款本息
和本基金应收的申购基金款以及其他投资所形成
的价值总和
基金资产净值 基金资产总值扣除负债后的净资产值
基金资产估值 计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产
净值的过程
流动性受限资产 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无
法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期
日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含
协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持
证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债
券等
销售服务费 指从基金资产中计提的，用于本基金市场推广、销
售以及基金份额持有人服务的费用
指定媒体 中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊和互
联网网站
不可抗力 本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客
观事件
第三部分 基金的基本情况
一、基金名称
天弘现金管家货币市场基金
二、基金的类别
货币市场基金
三、基金的运作方式
契约型开放式
四、基金的投资目标
在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下，力争实现超越业绩比较基准
的投资回报。
五、基金的最低募集份额总额
本基金的募集份额总额应不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币。
六、基金份额面值
本基金基金份额初始面值为人民币1.00元。
七、基金份额净值
本基金通过每日计算收益并分配的方式，使基金份额净值保持在1.00元。
八、基金存续期限
不定期。
第四部分 基金份额的分级
一、基金份额分级
本基金根据投资者认（申）购的金额等级或其他条件，对投资者持有的基金
份额按照不同的费率计提销售服务费用，因此形成不同的基金份额等级。本基金
将设A级、B级、C级、D级和E级五级基金份额，五级基金份额单独设置基金
代码，并单独公布每万份基金净收益和七日年化收益率。
根据基金实际运作情况，在履行适当程序后，基金管理人可对基金份额分级
情况进行调整并公告。
二、基金份额限制
投资者可自行选择认（申）购的基金份额级别，不同基金份额级别之间不得
互相转换，但依据《基金合同》约定因申购、赎回而发生基金份额自动升级或者
降级的除外。
本基金各级基金份额的金额限制具体见招募说明书。
基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序后，调整认（申）
购各级基金份额的最低金额限制及规则，基金管理人必须至少在开始调整之日前
2日至少在一家指定媒体上刊登公告。
三、基金份额的自动升降级
本基金各级基金份额升降级的数量限制及规则具体见招募说明书，C级基金
份额、D级基金份额和E级基金份额不进行基金份额升降级。
基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序后，调整基金份额
升降级的数量限制及规则，基金管理人必须在开始调整之日前2日至少在一家指
定媒体上刊登公告。
第五部分 基金份额的发售
一、基金份额的发售时间、发售方式、发售对象
（一）发售时间
自基金份额发售之日起最长不得超过3个月，具体发售时间见基金份额发售
公告。
（二）发售方式
通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份
额发售公告以及基金管理人届时发布的增加销售机构的相关公告。
销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确
实接收到认购申请。认购的确认以注册登记机构的确认结果为准。投资者可在基
金合同生效后到各销售网点查询最终成交确认情况和认购的份额。对于认购申请
及认购份额的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利。
（三）发售对象
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合
格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投
资者。
二、基金份额的认购
（一）认购费用
本基金不收取认购费用。
（二）募集期利息的处理方式
有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人
所有，其中利息转份额以注册登记机构的记录为准。
（三）基金认购份额的计算
基金认购份额具体的计算方法在招募说明书中列示。
（四）认购份额余额的处理方式
认购份额的计算保留到小数点后2位，小数点2位以后的部分四舍五入，由
此误差产生的收益或损失由基金财产承担。
（五）基金认购的具体规定
投资者认购原则、认购限额、认购份额的计算公式、认购时间安排、投资者
认购应提交的文件和办理的手续等事项，由基金管理人根据相关法律法规以及本
基金合同的规定确定，并在招募说明书和发售公告中披露。
三、基金份额认购金额的限制
（一）投资者认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。
（二）基金管理人可以对每个基金交易账户的单笔最低认购金额进行限制，
具体限制见招募说明书。
（三）基金管理人可以对募集期间的单个投资者的累计认购金额进行限制，
具体限制和处理方法见招募说明书。
第六部分 基金备案
一、基金备案的条件
本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿份，
基金募集金额不少于2亿元人民币且基金认购户数不少于200户的条件下，基金
管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在10日内聘请法
定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会办理基金备案
手续。
基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得
中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基
金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。
基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，
任何人不得动用。
《基金合同》生效时，认购款项在募集期内产生的利息将折合成基金份额归
投资者所有，其中利息转份额以注册登记机构的记录为准。
二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式
如果《基金合同》不能生效，基金管理人应当承担下列责任：
（一）以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；
（二）在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银
行同期存款利息。
三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
《基金合同》生效后，基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低
于5000万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会；连续20个工作日出现前
述情形的，基金管理人应当向中国证监会说明原因并报送解决方案。
法律法规另有规定时，从其规定。
第七部分 基金份额的申购与赎回
一、申购和赎回场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人
在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机
构，并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按
销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
若基金管理人或其委托的代销机构开通电话、移动通信或网上交易等非现场
方式实现的自助交易业务的，投资者可以通过上述方式进行申购与赎回，具体办
法由基金管理人另行公告。
二、申购和赎回的开放日及时间
（一）开放日及开放时间
投资者在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易
所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中
国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其
他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但
应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。
（二）申购、赎回开始日及业务办理时间
基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月的时间开始办理申购，具体
业务办理时间在申购开始公告中规定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月的时间开始办理赎回，具体
业务办理时间在赎回开始公告中规定。
在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依
照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告申购与赎回的开始时间。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购
或者赎回或者转换。投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或
转换申请且注册登记机构确认接收的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日
基金份额申购、赎回的价格。
三、申购与赎回的原则
（一）“确定价”原则，即申购、赎回价格以每份基金份额为人民币1.00
元为基准进行计算；
（二）“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
（三）当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
（四）赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进
行顺序赎回。
（五）对于所属销售机构可支持收益按日支付的投资者，在全部赎回其持有
的本基金份额时，其收益将以份额增加或减少的形式全部结转并计入投资者账户；
部分赎回基金份额时，如满足最低持有限制，基金份额对应的基金收益不随赎回
款项支付给投资者，将由投资者继续持有。对于所属销售机构不支持收益按日支
付的投资者，在全部赎回其持有的本基金份额时，基金管理人自动将投资者账户
当前累计收益全部结转，再进行赎回款项结算。部分赎回基金份额时需满足最低
持有限制，如剩余的基金份额足以弥补其当前账户未付收益为负时的损益，则不
兑付账户未付收益，否则将按赎回比例结转账户当前未付收益，并进行赎回款项
结算。
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。
四、申购与赎回的程序
（一）申购和赎回的申请方式
投资者必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。
（二）申购和赎回的款项支付
投资者申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资者交付款项，申购申
请即为有效。
投资者赎回申请成功后，基金管理人将指示基金托管人按有关规定将赎回款
项于T+1日从基金托管账户划出，销售机构在T＋2日（包括该日）内划往投资
者账户，具体可到各销售机构咨询。遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系
统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因
素影响业务处理流程，则赎回款顺延至下一个工作日划往基金份额持有人银行账
户。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。
（三）申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日（T日），在正常情况下，本基金注册登记机构在T+1日内对该交
易的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资者可在T+2日后（包括该日）
到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成
功，则申购款项退还给投资者。
五、申购和赎回的数量限制
（一）基金管理人可以规定投资者首次申购和每次申购的最低金额以及每
次赎回的最低份额，具体规定见招募说明书。
（二）基金管理人可以规定投资者每个基金交易账户的最低基金份额余额，
具体规定见招募说明书。
（三）基金管理人可以规定单个投资者累计持有的基金份额上限，具体规定
见招募说明书。
（四）基金管理人可以依照相关法律法规以及基金合同的约定，在特定市场
条件下暂停或者拒绝接受一定金额以上的资金申购，具体以基金管理人的公告为
准。
（五）当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响
时，基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上
限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法
权益。具体请参见相关规定。
（六）基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎
回份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定
在指定媒体上公告并报中国证监会备案。
六、申购和赎回的价格、费用及其用途
（一）本基金的基金份额净值保持为人民币1.00元。
（二）本基金不收取申购费用和赎回费用，但出现以下情形之一：
1、在满足相关流动性风险管理要求的前提下，当基金持有的现金、国债、
中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基
金资产净值的比例合计低于5%且偏离度为负时；
2、当本基金前10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额50%，
且本基金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个
交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于10%且偏离
度为负时；
为确保基金平稳运作，避免诱发系统性风险，对当日单个基金份额持有人申
请赎回基金份额超过基金总份额1%以上的赎回�