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兴业收益增强债券型证券投资基金
托管协议
基金管理人：兴业基金管理有限公司
基金托管人：招商银行股份有限公司
目 录
一、基金托管协议当事人 ........................................................................................................... 5
二、基金托管协议的依据、目的和原则 ................................................................................... 7
三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 ................................................................... 8
四、基金管理人对基金托管人的业务核查 ............................................................................. 19
五、基金财产的保管................................................................................................................. 20
六、指令的发送、确认及执行 ................................................................................................. 23
七、交易及清算交收安排 ......................................................................................................... 26
八、基金资产净值计算、估值和会计核算 ............................................................................. 28
九、基金收益分配..................................................................................................................... 30
十、基金信息披露..................................................................................................................... 31
十一、基金费用 ........................................................................................................................ 33
十二、基金份额持有人名册的保管 ......................................................................................... 34
十三、基金有关文件档案的保存 ............................................................................................. 35
十四、基金管理人和基金托管人的更换 ................................................................................. 36
十五、禁止行为 ........................................................................................................................ 37
十六、托管协议的变更、终止与基金财产的清算 ................................................................. 38
十七、违约责任 ........................................................................................................................ 39
十八、争议解决方式................................................................................................................. 40
十九、托管协议的效力 ............................................................................................................. 41
二十、其他事项 ........................................................................................................................ 42
二十一、托管协议的签订 ......................................................................................................... 43
附件：托管银行证券资金结算规定 ......................................................................................... 44
鉴于兴业基金管理有限公司系一家依照中国法律合法成立并有效存续的有限责任公司，
按照相关法律法规的规定具备担任基金管理人的资格和能力，拟募集发行兴业收益增强债券
型证券投资基金；
鉴于招商银行股份有限公司系一家依照中国法律合法成立并有效存续的银行，按照相关
法律法规的规定具备担任基金托管人的资格和能力；
鉴于兴业基金管理有限公司拟担任兴业收益增强债券型证券投资基金的基金管理人，招
商银行股份有限公司拟担任兴业收益增强债券型证券投资基金的基金托管人；
为明确兴业收益增强债券型证券投资基金的基金管理人和基金托管人之间的权利义务关
系，特制订本托管协议；
除非另有约定，《兴业收益增强债券型证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)
中定义的术语在用于本托管协议时应具有相同的含义；若有抵触应以基金合同为准，并依其
条款解释。
本托管协议关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于2020年9月1
日起执行。
本基金信息披露事项以法律法规规定及基金合同约定的内容为准。
若本基金实施侧袋机制的，侧袋机制实施期间的相关安排见基金合同和招募说明书的规
定。
一、基金托管协议当事人
（一）基金管理人（也可称资产管理人）
名称：兴业基金管理有限公司
住所：福建省福州市鼓楼区五四路137号信和广场25楼
办公地址：上海市浦东新区银城路167号13、14层
邮政编码：200120
法定代表人：官恒秋
成立时间： 2013年4月17日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：证监许可[2013]288号
组织形式：有限责任公司
注册资本：12亿元人民币
存续期间：持续经营
经营范围：基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监会许可的其
他业务。
（二）基金托管人（也可称资产托管人）
名称：招商银行股份有限公司(简称：招商银行)
住所：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
邮政编码：518040
法定代表人：缪建民成立时间：1987年4月8日
基金托管业务批准文号：证监基金字[2002]83号
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴现；发
行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；同业拆借；提供信用证
服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务。外汇存款；外汇贷款；外汇
汇款；外币兑换；国际结算；结汇、售汇；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借
款；外汇担保；发行和代理发行股票以外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票以外的外币
有价证券；自营和代客外汇买卖；资信调查、咨询、见证业务；离岸金融业务。经中国人民
银行批准的其他业务。
组织形式：股份有限公司
注册资本：人民币252.198亿元
存续期间：持续经营
二、基金托管协议的依据、目的和原则
（一）订立托管协议的依据
本协议依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《证券投资基
金托管业务管理办法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、
《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披
露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《证券投资基金信息披露内容与格式准则第7
号＜托管协议的内容与格式〉》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下
简称“《流动性风险管理规定》”）、等有关法律法规、基金合同及其他有关规定制订。
（二）订立托管协议的目的
订立本协议的目的是明确基金管理人与基金托管人之间在基金财产的保管、投资运作、
净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等相关事宜中的权利义务及职责，确保基金财产
的安全，保护基金份额持有人的合法权益。
（三）订立托管协议的原则
基金管理人和基金托管人本着平等自愿、诚实信用、充分保护基金份额持有人合法权益
的原则，经协商一致，签订本协议。
三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
（一） 基金托管人根据有关法律法规的规定以及《基金合同》的约定，对基金投资范
围、投资比例、投资风格、投资限制、关联方交易等，进行严格监督。《基金合同》明确约定
基金投资风格或证券选择标准的，基金管理人应事先或定期向基金托管人提供投资品种池，
以便基金托管人对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督。
1.本基金的投资范围为：
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票(含中小
板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、权证等权益类资产及债券等固定收益类金
融工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关
规定)。
本基金投资的具有良好流动性的固定收益类金融工具，包括国内依法发行上市的国债、
金融债、公司债、企业债、地方政府债、次级债、中小企业私募债券、可转换公司债券（含
可分离交易可转债）、短期融资券、中期票据、资产支持证券、债券回购、央行票据、银行存
款等固定收益类金融工具，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融
工具（但须符合中国证监会相关规定）。
未来若法律法规或监管机构允许基金投资同业存单、优先股的，在不改变基金投资目标、
不改变基金风险收益特征的条件下，基金管理人在履行适当程序后，本基金可参与同业存单、
优先股的投资。具体投资比例限制按届时有效的法律法规和监管机构的规定执行。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可
以将其纳入投资范围，并可依据届时有效的法律法规适时合理地调整投资范围。
2.本基金各类品种的投资比例、投资限制为：
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%；投资于股票、
权证等权益类资产的投资比例合计不超过基金资产的20%；其中基金持有的全部权证的市值不
超过基金资产净值的3%，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，
其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%；投资于股票、权证等权益类资产
的投资比例合计不超过基金资产的20%；
（2）保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不
包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等；
（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的10%；
（5）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3%；
（6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的10%；
（7）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净值的0.5%；
（8）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值
的10%；
（9）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%；
（10）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支持
证券规模的10%；
（11）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得
超过其各类资产支持证券合计规模的10%；
（12）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金持有资产
支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起3个月
内予以全部卖出；
（13）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值
的40%；在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不展期；
（14）本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得超过本基金资产净值的10%；
（15）本基金投资中小企业私募债的合计市值比例不超过基金资产净值的10%；
（16）本基金总资产不得超过基金净资产的140%；
（17）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股票，不得
超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行
的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；
（18）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值的15%。因
证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合
前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
（19）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回
购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；
（20）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。
除上述第（2）、（12）、（18）、（19）条另有约定的及法律法规另行规定的外，因证券市场
波动、证券发行人合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素
致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，
但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的
有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托
管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。
如果法律法规对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。
法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，则本
基金投资不再受相关限制，但须提前公告，不需要经基金份额持有人大会审议。
3.本基金财产不得用于以下投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
（5）向基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规或者中国证监会规定禁止的其他活动。
如法律、行政法规或监管部门取消上述禁止规定，履行适当程序后，如适用于本基金，
则本基金投资不再受相关限制。
4.基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或
者与其有其他重大利害关系的公司发行或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易
的，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，符合中国证监会的规定，并
履行信息披露义务。
5.基金管理人应当自基金合同生效日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的
有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托
管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。因证券市场波动、证券发行人
合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致投资组合不符合上述规定的，基金管理人
应在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从
其规定。
6.如果法律法规及监管政策等对基金合同约定的投资禁止行为和投资组合比例限制进行
变更的，本基金可相应调整禁止行为和投资比例限制规定，不需经基金份额持有人大会审议。
《基金法》及其他有关法律法规或监管部门取消上述限制的，履行适当程序后，基金不受上
述限制。
（二） 基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金管理人选
择存款银行进行监督。基金投资银行定期存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及《基
金合同》的约定，确定符合条件的所有存款银行的名单，并及时提供给基金托管人，基金托
管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。对于不符合规定的
银行存款，基金托管人可以拒绝执行，并通知基金管理人。
本基金投资银行存款应符合如下规定：
1.本基金的存款银行应是具有证券投资基金托管资格、证券投资基金代销业务资格或合
格境外基金投资人托管人资格的商业银行。
2.单只基金投资定期存款的比例不得超过基金资产净值的30％；存放在具有基金托管资
格的同一银行存款不得超过基金资产净值的30%。
有关法律法规或监管部门制定或修改新的定期存款投资政策，基金管理人履行适当程序
后，可相应调整投资组合限制的规定。
3.基金管理人负责对本基金存款银行的评估与研究，建立健全银行定期存款的业务流程、
岗位职责、风险控制措施和监察稽核制度，切实防范有关风险。基金托管人负责对本基金银
行定期存款业务的监督与核查，审查、复核相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等
有关文件，切实履行托管职责。
（1）基金管理人负责控制信用风险。信用风险主要包括存款银行的信用等级、存款银行
的支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。因选择存款银行不当造成基金财产损失的，
由基金管理人承担责任。
（2）基金管理人负责控制流动性风险，并承担因控制不力而造成的基金财产损失。流动
性风险主要包括基金管理人要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取而存款银行未能及
时兑付的风险、基金投资银行存款不能满足基金正常结算业务的风险、因全部提前支取或部
分提前支取而涉及的利息损失影响估值等涉及到基金流动性方面的风险。
（3）基金管理人须加强内部风险控制制度的建设。如因基金管理人员工的个人行为导致
基金财产受到损失的，需由基金管理人承担由此造成的损失。
（4）基金管理人投资银行存款时，应就相关事宜在更新招募说明书中予以披露，进行风
险揭示。
（5）基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时�