财通收益增强债券型证券投资基金基金产品资料概要更新

财通收益增强债券型证券投资基金基金产品资料概要更新
编制日期：2024年06月28日
送出日期：2024年06月29日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 财通收益增强债券 基金代码 720003
基金简称A 财通收益增强债券A 基金代码A 720003
基金简称C 财通收益增强债券C 基金代码C 003204
基金管理人 财通基金管理有限公司 基金托管人 中国工商银行股份有限公司
基金合同生效日 2015年12月25日
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期
罗晓倩 2022年07月08日 2013年01月11日
匡恒 2023年02月10日 2012年02月14日
其他 截至2015年12月21日，财通保本混合型发起式证券投资基金的保本周期届满，根据基金合同约定，于2015年12月25日转型为非保本的债券型证券投资基金，基金名称变更为“财通收益增强债券型证券投资基金”。 本基金存续期内，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。法律法规另有规定时，从其规定。
二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
投资目标 在保持资产流动性和严格控制风险的基础上，综合利用多种投资策略，实现基金资产的长期稳定增值。
投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券（包含国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、短期融资券、中期票据、资产支持债券、可转换债券、分离交易可转换债券、债券回购等）、货币市场工具、权证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其它金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。
如法律法规或中国证监会以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 本基金的投资组合比例有如下限制：债券等固定收益类资产的比例不低于基金资产的80%；股票、权证等权益类资产的比例不超过基金资产的20%；现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；权证的投资比例不超过基金资产净值的3%。 如法律法规或中国证监会允许，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
主要投资策略 本基金长期战略性资产配置以债券为主。同时，在不同的市场条件下，本基金将综合考虑宏观环境、公司基本面、市场估值水平以及投资者情绪，在一定的范围内对债券、股票和现金各自的投资比例作战术性资产配置调整，以降低系统性风险对基金收益的影响。 债券资产投资策略层面，本基金将采用宏观环境分析和微观市场定价分析两个方面进行债券资产的投资，主要投资策略包括债券投资组合策略和动态品种优化策略；股票投资策略层面，本基金以价值投资为基本投资理念，结合定性分析与定量分析的结果，以价值选股、组合投资为原则，选择具备估值吸引力、增长潜力显着的公司股票构建本基金的股票投资组合；本基金在权证投资方面主要运用的策略包括价值发现策略和套利交易策略等；如法律法规或监管机构以后允许基金投资于其他衍生金融工具，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。本基金对衍生金融工具的投资主要以对冲投资风险或无风险套利为主要目的。
业绩比较基准 中债综合指数收益率
风险收益特征 本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。
风险收益特征A 本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。
风险收益特征C 本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。
注：详见《财通收益增强债券型证券投资基金招募说明书》“十、基金的投资”。
（二）投资组合资产配置图表／区域配置图表
（三）自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
注：本基金合同生效日为2015年12月25日，合同生效当年不满完整自然年度，按实际期限计算净值
增长率，不按整个自然年度进行折算。
注：本基金自2017年4月14日起增加C类基金份额，增加C类基金份额当年不满完整自然年度，按实
际期限计算净值增长率，不按整个自然年度进行折算。
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在认购／申购／赎回基金过程中收取：
财通收益增强债券A
费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注
认购费 M 1.00% -
100万≤M 0.80% -
200万≤M 0.60% -
M≥500万 1000.00元/笔 -
申购费（前收费） M 0.80% -
100万≤M 0.50% -
200万≤M 0.30% -
M≥500万 1000.00元/笔 -
赎回费 N 1.50% -
7天≤N 0.50% -
30天≤N 0.30% -
365天≤N 0.15% -
N≥730天 0.00% -
财通收益增强债券C
费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注
赎回费 N 1.50% -
7天≤N 0.10% -
N≥30天 0.00% -
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方
管理费 0.70% 基金管理人和销售机构
托管费 0.20% 基金托管人
销售服务费C 0.40% 销售机构
审计费用 35,000.00元 会计师事务所
信息披露费 120,000.00元 规定披露报刊
其他费用 按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。费用类别详见本基金《基金合同》和《招募说明书》及其更新。 相关服务机构
注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。审计费用和
信息披露费为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际金额以基金
定期报告披露为准。
（三）基金运作综合费用测算
若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：
财通收益增强债券A
基金运作综合费率（年化）
0.95%
注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近
一次基金年报披露的相关数据为基准测算。
财通收益增强债券C
基金运作综合费率（年化）
1.35%
注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近
一次基金年报披露的相关数据为基准测算。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真阅
读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金的风险主要包括：
1、市场风险
（1）经济周期风险；（2）政策风险；（3）利率风险；（4）信用风险；（5）再投资风险；（6）
购买力风险；（7）上市公司经营风险。
2、管理风险
3、估值风险
4、流动性风险
5、本基金特有风险
（1）本基金债券的投资比例不低于基金资产的80%，需关注债券的特定风险。债券的投资收益
会受到宏观经济、政府产业政策、货币政策、市场需求变化、行业波动等因素的影响，可能存在所
选投资标的的成长性与市场一致预期不符而造成个券价格表现低于预期的风险。
（2）投资科创板股票的风险
1）流动性风险
科创板股票交易实施更加严格的投资者适当性管理制度，投资者门槛高；随着后期上市企业的
增加，部分股票可能面临交易不活跃、流动性差等风险；且投资者可能在特定阶段对科创板个股形
成一致性预期，存在基金持有股票无法成交的风险。
2）退市风险
科创板退市制度较主板更为严格，退市时间短、退市速度快、退市情形多，且不再设置暂停上
市、恢复上市和重新上市环节，上市公司退市风险更大，可能给基金净值带来不利影响。
3）集中投资风险
因科创板上市企业均为科技创新成长型企业，其商业模式、盈利风险、业绩波动等特征较为相
似，基金难以通过分散投资降低投资风险，若股票价格同向波动，将引起基金净值波动。
（3）投资资产支持证券风险
1）与基础资产相关的风险。包括特定原始权益人破产风险、现金流预测风险等与基础资产相关
的风险。
2）与资产支持证券相关的风险。包括资产支持证券的利率风险、资产支持证券的流动性风险、
评级风险等与资产支持证券相关的风险。
3）其他风险。包括政策风险、发生不可抗力事件的风险、技术风险和操作风险。
6、其他风险
（二）重要提示
中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，
也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一
定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如
需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，应提交中国国
际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京，仲裁裁决是终局
性的并对各方当事人具有约束力。
五、其他资料查询方式
以下资料详见财通基金官方网站[www.ctfund.com][客服电话：400-820-9888]
●基金合同、托管协议、招募说明书
●定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
●基金份额净值
●基金销售机构及联系方式
●其他重要资料
六、其他情况说明
无。