更新招募说明书
银华添泽定期开放债券型证券投资基金
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(2021年第1号)
基金管理人:银华基金管理股份有限公司
基金托管人:中国建设银行股份有限公司
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重要提示
本基金经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)于2016年9月28日证
监许可【2016】2229号文准予募集注册。
本基金基金合同生效日期为2016年11月11日。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会
注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的风险和收益作出实质性判
断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等
作出实质性判断或者保证。
证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降
低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的
金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担
基金投资所带来的损失。投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区
别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。
但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替
代储蓄的等效理财方式。
基金分为股票型证券投资基金、混合型证券投资基金、债券型证券投资基金、货币市场
基金等不同类型,投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的
收益风险。一般来说,基金的收益预期越高,投资人承担的收益风险也越大。本基金为债券
型基金,其预期风险、预期收益高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。
本基金按照基金份额初始面值1.00元发售,在市场波动等因素的影响下,基金份额净
值可能低于基金份额初始面值。
本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资人在投
资本基金前,需充分了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,
并承担基金投资中出现的各类风险,包括市场风险、基金运作风险、本基金特有的风险以及
其他风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个开放日基金的净赎回
申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金
转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一开放日基金总份额的百分之十时,投资人将可
能无法及时赎回持有的全部基金份额。
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当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时,基金管理人履行相应程序后,
可以启用侧袋机制。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特
定风险。
投资有风险,投资人在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的招募说明书、基金合同、
基金产品资料概要等信息披露文件,了解本基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、
投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。
基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,但不
保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。当投资人赎回时,所得可能会高于或低于投资人
先前所支付的金额。投资人应当认真阅读基金合同、基金招募说明书等信息披露文件,自主
判断基金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险。本基金的过往业绩及其净值
高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人所管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩
表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基
金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。
投资人应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构购买和赎回基金,基金
销售机构名单详见本招募说明书、本基金的基金份额发售公告以及相关披露。
本招募说明书约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求,自《信息披露办法》
实施之日起一年后开始执行。
本招募说明书(更新)所载内容截止日为2021年2月26日,有关净值表现截止日为2020
年3月31日,所披露的投资组合为2020年第1季度的数据(财务数据未经审计)。
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目 录
一、绪言 .......................................................................................................................................... 4
二、释义 .......................................................................................................................................... 5
三、基金管理人 ............................................................................................................................ 10
四、基金托管人 ............................................................................................................................ 23
五、相关服务机构 ........................................................................................................................ 27
六、基金的募集 ............................................................................................................................ 30
七、基金合同的生效 .................................................................................................................... 32
八、基金份额的开放期、封闭期、申购与赎回......................................................................... 33
九、基金的投资 ............................................................................................................................ 44
十、基金的业绩 ............................................................................................................................ 54
十一、基金的财产 ........................................................................................................................ 55
十二、基金资产估值 .................................................................................................................... 56
十三、基金的收益与分配 ............................................................................................................ 61
十四、基金的费用与税收 ............................................................................................................ 63
十五、基金的会计和审计 ............................................................................................................ 65
十六、基金的信息披露 ................................................................................................................ 66
十七、侧袋机制 ............................................................................................................................ 72
十八、风险揭示 ............................................................................................................................ 75
十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算..................................................................... 79
二十、基金合同的内容摘要 ........................................................................................................ 81
二十一、基金托管协议的内容摘要 ............................................................................................ 97
二十二、对基金份额持有人的服务 .......................................................................................... 111
二十三、其他应披露事项 .......................................................................................................... 112
二十四、招募说明书的存放及查阅方式 .................................................................................. 113
二十五、备查文件 ...................................................................................................................... 114
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一、绪言
《银华添泽定期开放债券型证券投资基金招募说明书》(以下简称“招募说明书”或“本
招募说明书”)依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《证券投
资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》
(以下简称“《运作办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信
息披露办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性
风险管理规定》”)、《银华添泽定期开放债券型证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合
同”)及其他有关法律法规编写。
本招募说明书阐述了银华添泽定期开放债券型证券投资基金的投资目标、策略、风险、
费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项,投资人在作出投资决策前应仔细阅读本招募
说明书。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对
其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由银华基金管理
股份有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明
的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册。基金合同是约定基金
合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同及相关文件合法取得基金
份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有本基金基金份额的行为本身即表
明其对基金合同的承认和接受。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书
面签章为必要条件。基金合同当事人应按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、
承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。
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二、释义
在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:
1. 基金或本基金:指银华添泽定期开放债券型证券投资基金
2. 基金管理人:指银华基金管理股份有限公司
3. 基金托管人:指中国建设银行股份有限公司
4. 基金合同、《基金合同》:指《银华添泽定期开放债券型证券投资基金基金合同》及
对基金合同的任何有效修订和补充
5. 托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《银华添泽定期开放债券型
证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6. 招募说明书、本招募说明书:指《银华添泽定期开放债券型证券投资基金招募说明
书》及其更新
7. 基金份额发售公告:指《银华添泽定期开放债券型证券投资基金份额发售公告》
8. 法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、部门规章、
地方性法规、地方政府规章和其制定机构不时做出的修改、补充和有权解释
9. 《基金法》:指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会
议通过,2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订,自
2013年6月1日起实施,并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第
十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的
决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
10. 《销售办法》:指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券
投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11. 《信息披露办法》:指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的《公
开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12. 《运作办法》:指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募
集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13. 《流动性风险管理规定》:指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实
施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
14. 中国证监会:指中国证券监督管理委员会
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15. 银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会或其他经
国务院授权的机构
16. 基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务的法律主
体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
17. 个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
18. 机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并
存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
19. 合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相
关法律法规规定(包括其不时修订)规定的条件,经中国证监会批准,可以投资于中国境内
证券市场,并取得国家外汇管理局额度批准的中国境外的机构投资者
20. 人民币合格境外机构投资者:指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试
点办法》(包括其不时修订)及相关法律法规规定,运用来自境外的人民币资金进行境内证
券投资的境外法人
21. 投资人:指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、人民币合格境外机构
投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
22. 基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得本基金基金份额的投资人
23. 基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,办理基金
份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
24. 发售:指在本基金募集期内,销售机构向投资者销售本基金份额的行为
25. 销售机构:指银华基金管理股份有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定
的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议,办理基金销
售业务的机构
26. 登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括投资人基金
账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建
立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
27. 登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为银华基金管理股份有限公司
或接受银华基金管理股份有限公司委托代为办理登记业务的机构
28. 基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金
份额余额及其变动情况的账户
29. 基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、
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申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起基金份额变动及结余情况的账户
30. 基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,基金管理
人聘请法定机构验资并向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认之
日
31. 基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财产清算完毕,
清算结果报中国证监会备案并予以公告之日
32. 基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长不得超过3
个月
33. 存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限
34. 工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
35. T日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日
36. T+n日:指自T日起第n个工作日(不包含T日)
37. 定期开放:指本基金以定期开放方式运作,即采取在封闭期内封闭运作、封闭期与
封闭期之间定期开放的运作方式
38. 封闭期:本基金的第一个封闭期为自基金合同生效日起(包括该日)至基金合同生
效日下一个年度对日起(包括该日)的连续两个工作日中的第一个工作日;第二个封闭期为
自第一个开放期结束之日次日起(包括该日)至基金合同生效日第二个年度对日起(包括该
日)的连续两个工作日中的第一个工作日,以此类推。本基金封闭期内采取封闭运作模式,
不办理申购与赎回业务,也不上市交易
39. 开放期:本基金自封闭期结束之日的下一个工作日起进入开放期,期间可以办理申
购与赎回业务。本基金每个开放期最长不超过20个工作日,最短不少于5个工作日,开放
期的具体时间以基金管理人届时公告为准,且基金管理人最迟应于开放期的2日前进行公告。
如在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的,开放期时
间中止计算,在不可抗力或其他情形影响因素消除之日次日起,继续计算该开放期时间,直
至满足开放期的要求
40. 年度对日:指某一日期在后续年度中的对应日期;如该对应日期为该日历年度中不
存在对应日期的,或该对应日期为非工作日的,则顺延至下一工作日
41. 开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
42. 开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
43. 《业务规则》:指《银华基金管理股份有限公司基金注册登记业务规则》及其不时
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做出的修订,是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基