基金管理人:农银汇理基金管理有限公司
基金托管人:兴业银行股份有限公司
重要提示
本基金的募集申请经中国证监会2011年7月15日证监许可【2011】[1116]号
文核准。本基金的基金合同生效日期为2011年9月6日。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)核准,但中国证监会对本基
金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证,也不
表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投
资人根据所持有份额享受基金的收益,但同时也要承担相应的投资风险。基金投
资中的风险包括:因整体政治、经济、社会等环境因素变化对证券价格产生影响
而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,由于基金份额持有人连续
大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金
管理风险,某一基金的特定风险等。本基金为开放式混合型基金,属证券投资基
金中的较高风险、较高收益品种。投资有风险,投资人认购(申购)基金时应认
真阅读本基金的招募说明书及基金合同。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
本招募说明书(更新)所载内容截止日为 2020 年 3 月 6 日,有关财务数据
和净值表现截止日为 2019 年 12 月 31 日(财务数据未经审计)。
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一、 基金管理人
(一)公司概况
名称:农银汇理基金管理有限公司
住所:中国(上海)自由贸易试验区银城路 9 号 50 层
办公地址:中国(上海)自由贸易试验区银城路 9 号 50 层
法定代表人:许金超
成立日期:2008 年 3 月 18 日
批准设立机关:中国证券监督管理委员会
批准设立文号:证监许可【2008】307 号
组织形式:有限责任公司
注册资本:壹拾柒亿伍仟万零壹元人民币
存续期限:持续经营
联系人:翟爱东
联系电话:021-61095588
股权结构:
股东 出资额(元) 出资比例
中国农业银行股份有限公司 904,218,334 51.67%
东方汇理资产管理公司 583,281,667 33.33%
中铝资本控股有限公司 262,500,000 15%
合 计 1,750,000,001 100%
(二)主要人员情况
1、董事会成员:
许金超先生:董事长
高级经济师、经济学硕士。许金超先生 1983 年 7 月进入中国农业银行工作,
历任中国农业银行河南省分行办公室副主任、处长、副行长,中国农业银行山西
分行党委副书记,中国农业银行内蒙古自治区分行党委书记、行长,中国农业银
行采购管理部总经理,中国农业银行托管业务部总经理。2014 年 12 月起任农银
汇理基金管理有限公司董事。2015 年 5 月 28 日起任农银汇理基金管理有限公司
总经理。2019 年 3 月 4 日起任农银汇理基金管理有限公司董事长。
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Fathi Jerfel先生,副董事长
硕士。1986 年起任职于里昂信贷集团(Crédit Lyonnais); 1996 年加入东方
汇理资产管理集团,历任结构化及可转债管理部门、量化研究部门主管、东方汇
理资产管理公司执行委员会委员、东方汇理结构化资产管理公司(CASAM)首席
执行官。自 2008 年 1 月起,任东方汇理资产管理集团总经理委员会委员,现任
东方汇理资产管理集团副首席执行官。
施卫先生:董事
经济学硕士、金融理学硕士。1992 年 7 月起任中国农业银行上海市浦东分
行国际部经理、办公室主任、行长助理,2002 年 7 月起任中国农业银行上海市
分行公司业务部副总经理,2004 年 3 月起任中国农业银行香港分行副总经理,
2008 年 3 月起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼市场总监,2010 年 10
月起任中国农业银行东京分行筹备组组长,2012 年 12 月起任农银汇理基金管理
有限公司副总经理兼市场总监。2019 年 5 月 7 日起任农银汇理基金管理有限公
司总经理,2019 年 8 月 27 日起兼任农银汇理基金管理有限公司首席信息官。
钟小锋先生:董事
政治学博士。1996 年 5 月进入法国东方汇理银行工作,先后在法国东方汇
理银行(巴黎)、东方汇理银行广州分公司、香港分公司、北京代表处工作。2005
年 12 月起任东方汇理银行北京分公司董事总经理。2011 年 11 月起任东方汇理
资产管理香港有限公司北亚区副行政总裁。2012 年 9 月起任东方汇理资产管理
香港有限公司北亚区行政总裁。
蔡安辉先生:董事
高级工程师、管理学博士学位。1999 年 10 月起任中国稀有稀土金属集团公
司财务部综合财务处副处长,历任中国铝业公司财务部处长,中铝国际贸易有限
公司董事,中铝国际工程有限责任公司财务总监,贵阳铝镁设计研究院有限公司党
委书记、副总经理,中铝财务有限责任公司董事、执行董事、总经理、董事长、
党委书记、工会主席,中铝资本控股有限公司执行董事、中铝保险经纪(北京)
股份有限公司和中铝融资租赁有限公司董事长。现任中国铝业集团有限公司总经
理助理,中铝资本控股有限公司董事长、总经理,中铝智能科技发展有限公司执
行董事。
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冯延成先生:董事
学士学位,高级经济师。1981 年 7 月加入中国农业银行山东省分行工作。
2000 年 1 月在中国农业银行山东省分行营业部担任副书记,2004 年 6 月到中国
农业银行山东省分行担任副行长,2009 年 7 月到中国农业银行黑龙江省分行担
任副行长、行长,2014 年 4 月到中国农业银行三农政策规划部担任总经理。
王小卒先生:独立董事
经济学博士。曾任香港城市大学助理教授、世界银行顾问、联合国顾问、韩
国首尔国立大学客座教授。现任复旦大学管理学院财务金融系教授,兼任香港大
学商学院名誉教授和挪威管理学院兼职教授。
傅继军先生:独立董事
经济学博士,高级经济师。1981 年起,任江苏省盐城汽车运输公司职工教师,
江苏省人民政府研究中心科员。1991 年 3 月起任中华财务咨询公司部门经理、
副总经理、总经理、董事长。哈尔滨工业大学深圳学院兼职教授。
徐信忠先生:独立董事
金融学博士、教授。曾任英国 Bank of England 货币政策局金融经济学家;
英国兰卡斯特大学管理学院金融学教授;北京大学光华管理学院副院长、金融学
教授、中山大学岭南(大学)学院院长、金融学教授。现任北京大学光华管理学
院教授、北京大学深圳研究生院副院长。
2、公司监事
王红霞女士:监事会主席
经济学学士,高级经济师。1984 年 8 月进入中国农业银行工作,先后在中
国农业银行资金计划部、资产负债管理部任副处长、处长。2004 年 5 月开始参
与中国农业银行票据营业部筹备工作,2005 年 6 月起至 2017 年 11 月先后任中
国农业银行资金营运部所属票据营业部副总裁、金融市场部副总经理兼票据营业
部总经理、同业业务中心/票据营业部总裁。2017 年 11 月 29 日起任农银汇理基
金管理有限公司监事会主席。
Jean-Yves Glain 先生:监事
硕士。1995 年加入东方汇理资产管理公司,历任销售部负责人、市场部负
责人、国际事务协调和销售部副负责人。现任东方汇理资产管理公司国际协调与
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支持部负责人。
刘宇鹏先生:监事
悉尼科技大学工商管理专业硕士。现任中铝资本控股有限公司投资运营部经
理,战略发展部经理,中铝融资租赁有限公司总经理,中铝建信投资基金管理(北
京)有限公司董事长,云晨期货有限责任公司董事,中铝创新发展股权投资基金
管理(北京)有限公司执行董事。
胡惠琳女士:监事
工商管理硕士。2004 年起进入基金行业,先后就职于长信基金管理有限公
司、富国基金管理有限公司。2007 年参与农银汇理基金管理有限公司筹建工作,
2008 年 3 月公司成立后任市场部总经理。
宋进举先生:监事
法律硕士。2009 年起进入基金行业,曾就职于银河基金管理有限公司。2015
年 9 月加入农银汇理基金管理有限公司,现任监察稽核部总经理。
杨晓玫女士:监事
管理学学士。2008 年加入农银汇理基金管理有限公司,现任综合管理部人
力资源经理。
3、公司高级管理人员
许金超先生:董事长
高级经济师、经济学硕士。许金超先生 1983 年 7 月进入中国农业银行工作,
历任中国农业银行河南省分行办公室副主任、处长、副行长,中国农业银行山西
分行党委副书记,中国农业银行内蒙古自治区分行党委书记、行长,中国农业银
行采购管理部总经理,中国农业银行托管业务部总经理。2014 年 12 月起任农银
汇理基金管理有限公司董事。2015 年 5 月 28 日起任农银汇理基金管理有限公司
总经理。2019 年 3 月 4 日起任农银汇理基金管理有限公司董事长。
施卫先生:总经理
经济学硕士、金融理学硕士。1992 年 7 月起任中国农业银行上海市浦东分
行国际部经理、办公室主任、行长助理,2002 年 7 月起任中国农业银行上海市
分行公司业务部副总经理,2004 年 3 月起任中国农业银行香港分行副总经理,
2008 年 3 月起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼市场总监,2010 年 10
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月起任中国农业银行东京分行筹备组组长,2012 年 12 月起任农银汇理基金管理
有限公司副总经理兼市场总监。2019 年 5 月 7 日起任农银汇理基金管理有限公
司总经理,2019 年 8 月 27 日起兼任农银汇理基金管理有限公司首席信息官。
刘志勇先生:副总经理
博士研究生。1995 年起先后在中国农业银行人事教育部、市场开发部、机
构业务部及中国农业银行办公室任职。2007 年起参与农银汇理基金管理有限公
司筹备工作。2008 年 3 月起在农银汇理基金管理有限公司任运营副总监、代理
市场总监等职务。2018 年 4 月 3 日起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼
运营副总监。
翟爱东先生:督察长
高级工商管理硕士。1988 年起先后在中国农业银行《中国城乡金融报》社、
国际部、伦敦代表处、个人业务部、信用卡中心工作。2004 年 11 月起参加农银
汇理基金公司筹备工作。2008 年 3 月起任农银汇理基金管理有限公司董事会秘
书、监察稽核部总经理,2012 年 1 月起任农银汇理基金管理有限公司督察长。
Céline Zhang(张清)女士:副总经理
经济学硕士。1995 年 7 月起任中国国际未来公司衍生品经纪人,1996 年 7
月起任法国驻中国大使馆法国贸易委员会商业顾问,1999 年 1 月起任 PPP GROUP
金融分析师,2000 年 1 月起任 ANDERSEN CONSULTING 金融业服务高级顾问,2002
年 7 月起任法国兴业银行高级经理,2018 年 2 月起任东方汇理(香港)有限公
司高级经理,2019 年 4 月起任农银汇理基金管理有限公司运营总监。2019 年 9
月 10 日起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼运营总监。
4、基金经理
姚臻先生,经济学硕士。历任金元顺安基金管理有限公司固定收益部助理研
究员、农银汇理基金管理有限公司固定收益部研究员。现任农银汇理信用添利债
券型证券投资基金基金经理、农银汇理金穗纯债 3 个月定期开放债券型发起式证
券投资基金基金经理、农银汇理金安 18 个月定期开放债券型证券投资基金基金
经理、农银汇理永盛定期开放混合型证券投资基金基金经理。
5、投资决策委员会成员
本基金采取集体投资决策制度。
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投资决策委员会由下述委员组成:
投资决策委员会主任施卫先生,现任农银汇理基金管理有限公司总经理、首
席信息官;
投资决策委员会成员付娟女士,投资总监,农银汇理海棠三年定期开放混合
型证券投资基金基金经理;
投资决策委员会成员史向明女士,投资副总监、固定收益部总经理,农银汇
理恒久增利债券型基金基金经理、农银汇理增强收益债券型基金基金经理、农银
汇理 7 天理财债券型基金基金经理、农银汇理金丰一年定期开放债券型基金基金
经理、农银汇理金利一年定期开放债券型基金基金经理、农银汇理金泰一年定期
开放债券型基金基金经理、农银汇理天天利货币市场基金、农银汇理金鑫 3 个月
定期开放债券型发起式基金基金经理;
投资决策委员会成员赵伟先生,研究部副总经理,农银汇理医疗保健股票型
基金基金经理、农银汇理中国优势混合型基金基金经理、农银汇理中小盘混合型
基金基金经理、农银汇理行业成长混合型基金基金经理、农银汇理创新医疗混合
型基金基金经理;
投资决策委员会成员张峰先生,投资部总经理,农银汇理行业领先混合型基
金基金经理、农银汇理策略精选混合型证券投资基金经理、农银汇理国企改革灵
活配置混合型证券投资基金经理。
6、上述人员之间不存在近亲属关系。
二、 基金托管人
(一)基本情况
名称:兴业银行股份有限公司(以下简称“兴业银行”)
注册地址:福州市湖东路 154 号
办公地址:上海市银城路 167 号
法定代表人:陶以平(代为履行法定代表人职责)
成立时间:1988 年 8 月 22 日
注册资本:207.74 亿元人民币
存续期间:持续经营
基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基金字[2005]74 号
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(二)发展概况及财务状况
兴业银行成立于 1988 年 8 月,是经国务院、中国人民银行批准成立的首批
股份制商业银行之一,总行设在福建省福州市,2007 年 2 月 5 日正式在上海证
券交易所挂牌上市(股票代码:601166),注册资本 207.74 亿元。
开业二十多年来,兴业银行始终坚持“真诚服务,相伴成长”的经营理念,
致力于为客户提供全面、优质、高效的金融服务。截至 2018 年 12 月 31 日,兴
业银行资产总额达 6.71 万亿元,实现营业收入 1582.87 亿元,全年实现归属于
母公司股东的净利润 606.20 亿元。
(三)托管业务部的部门设置及员工情况
兴业银行股份有限公司总行设资产托管部,下设综合管理处、市场处、委托
资产管理处、产品管理处、稽核监察处、运行管理处、养老金管理中心等处室,
共有员工 100 余人,业务岗位人员均具有基金从业资格。
(四)基金托管业务经营情况
兴业银行股份有限公司于 2005 年 4 月 26 日取得基金托管资格。基金托管业
务批准文号:证监基金字[2005]74 号。截至 2019 年 12 月 31 日,我行共托管证
券投资基金 279 只,托管基金的基金资产净值合计 11784.56 亿元,基金份额合
计 11522.31 亿份。
三、 相关服务机构
(一)基金份额发售机构
1、直销机构:
名称:农银汇理基金管理有限公司
住所:中国(上海)自由贸易试验区银城路 9 号 50 层
办公地址:中国(上海)自由贸易试验区银城路 9 号 50 层
法定代表人:许金超
联系人:叶冰沁
客户服务电话:4006895599、021-61095599
联系电话:021-61095610
9
网址:www.abc-ca.com
2、代销机构:
(1)中国农业银行股份有限公司
住所:北京市东城区建国门内大街 69 号
办公地址:北京市东城区建国门内大街 69 号
法定代表人:周慕冰
客服电话:95599
网址:www.abchina.com
(2)兴业银行股份有限公司
注册地址:福州市湖东路 154 号
办公地址:福州市湖东路 154 号
法定代表人:高建平
联系人:李博
联系电话:021-52629999-218966
客服电话:95561
网址:www.cib.com.cn
(3)深圳前海微众银行股份有限公司
注册地址:深圳市南山区沙河西路 1819 号深圳湾科技生态园 7 栋 A 座
办公地址:深圳市南山区沙河西路 1819 号深圳湾科技生态园 7 栋 A 座
法人代表:顾敏
联系人:赵云
网址:www.webank.com
客服电话:95384
传真:0755-86700688
(4)广发证券股份有限公司
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注册地址:广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街 2 号 618 室
办公地址:广州市天河区马场路 26 号广发证券大厦
法定代表人:孙树明
联系人:黄岚
客服电话:95575 或致电各地营业网点
网址:广发证券网 http://www.gf.com.cn
(5)申万宏源证券有限公司
注册地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
办公地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 40 层
法定代表人:李梅
联系人:陈飙
电话:021-33389888
传真:021-33388224
客服电话:95523 或 4008895523
网址:www.swhysc.com
(6)申万宏源西部证券有限公司
注册地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国际大厦
20 楼 2005 室
办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国际大厦
20 楼 2005 室
法定代表人:李琦
电话:0991-5801913
传真:0991-5801466
联系人:王怀春
客服电话:400-800-0562
网址:www.hysec.com
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(7)中信证券股份有限公司
注册地址:广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座
办公地址:北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
法定代表人:张佑君
联系人:王一通
电话:010-60838888
传真:010-60833739
客服电话:95558
网址:www.cs.ecitic.com
(8)中信证券(山东)有限责任公司
注册地址:青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层
办公地址:山东省青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层
法定代表人:姜晓林
联系人:焦刚
联系电话:0531-89606166
客服电话:95548
网址:sd.citics.com
(9)中信建投证券股份有限公司
注册地址:北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址:北京市朝阳门内大街 188 号
法定代表人:王常青
联系人:刘畅
联系电话:010-65608231
客服电话:4008888108
网址:www.csc108.com
(10)长江证券股份有限公司
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注册地址:武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
法定代表人:李新华
联系人:奚博宇
电话:027-65799999
传真:027-85481900
客服电话:95579 或 4008-888-999
网址:www.95579.com
(11)海通证券股份有限公司
注册地址:上海市广东路 689 号
办公地址:上海市广东路 689 号
法定代表人:周杰
电话:021-23219000
传真:021-23219100
联系人:李笑鸣
客服电话:95553
网址:www.htsec.com
(12)中国银河证券股份有限公司
注册地址:北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层
办公地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
法定代表人:陈共炎
联系人:辛国政
联系电话:010-83574507
客服电话:4008-888-888 或 95551
网址:www.chinastock.com.cn
(13)国金证券股份有限公司
注册地址:成都市东城根上街 95 号
13
办公地址:成都市东城根上街 95 号
法定代表人:冉云
联系人:杜晶、贾鹏
联系电话:028-86690057、028-86690058
传真:028-86690126
客服电话:95310
网址:www.gjzq.com.cn
(14)国泰君安证券股份有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区商城路 618 号
办公地址:上海市浦东新区银城中路 168 号
法定代表人:杨德红
联系人:芮敏祺
电话:021-38676666
客服电话:4008888666
网址:www.gtja.com
(15)招商证券股份有限公司
注册地址:深圳市福田区福华一路 111 号
办公地址:深圳市福田区福华一路 111 号招商证券大厦 23 楼
法定代表人:霍达
联系人:黄婵君
联系电话:0755-82960167
客服电话:95565、4008888111
网址:www.newone.com.cn
(16)光大证券股份有限公司
注册地址:上海市静安区新闸路 1508 号
办公地址:上海市静安区新闸路 1508 号
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法定代表人:周健男
联系人:龚俊涛
联系电话:021-22169999
客服电话:95525
网址:www.ebscn.com
(17)上海天天基金销售有限公司
住所:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼
办公地址:上海市徐汇区宛平南路 88 号金座(东方财富大厦)
法定代表人:其实
联系人:王超
电话:021-54509988
客服电话:400-1818-188
网址:www.1234567.com.cn
(18)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
住所:浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室
办公地址:浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F
法定代表人:祖国明
联系人:韩爱彬
客服电话:4000-766-123
网址:www.fund123.cn
(19)上海好买基金销售有限公司
住所:上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
办公地址:上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 9 楼
法定代表人:杨文斌
联系人:高源
电话:021-36696312
15
客服电话:400-700-9665
网址:www.ehowbuy.com
(20)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
住所:北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 17 层
办公地址:北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 17 层
法定代表人:洪弘
联系人:文雯
电话:010-83363099
传真:010-83363072
客服电话:400-166-1188
网址:http://8.jrj.com.cn.
(21)上海陆金所基金销售有限公司
注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号
法定代表人:王之光
联系人:宁博宇
电话:021-20665952
传真:021-22066653
客服电话:400-821-9031
网址:www.lufunds.com
(22)和讯信息科技有限公司
住所:北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
办公地址:北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
法定代表人:王莉
联系人:陈慧慧
电话:010-85657353
16
传真:010-65884788
客服电话:400-920-0022
网址:licaike.hexun.com
(23)深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址:深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路 8 号 HALO 广场一期四
层 12-13 室
办公地址:深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路 8 号 HALO 广场一期四
层 12-13 室
法定代表人:薛峰
联系人:龚江江
电话:0755-33227950
传真:0755-33227951
客服电话:4006-788-887
网址:www.zlfund.cn
(24)上海联泰基金销售有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室
办公地址:上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层
邮编:200335
法定代表人:尹彬彬
联系人:兰敏
电话:021-52822063
传真:021-52975270
客服电话:400-166-6788
公司网址:www.66liantai.com
(25)浙江同花顺基金销售有限公司
住所:杭州市文二西路 1 号 903 室
17
法定代表人:吴强
电话:0571-88911818
联系人:费超超
客服电话:4008-773-772
网址:fund.10jqka.com.cn
(26)北京新浪仓石基金销售有限公司
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18
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法定代表人:王伟刚
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法定代表人:张跃伟
联系人:邱燕芳
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19
传真:021-20691861
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(32)上海基煜基金销售有限公司
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发展区)
办公地址:上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室
法定代表人:王翔
电话:021-65370077
传真:021-55085991
客户服务电话:400-820-5369
网址:www.jiyufund.com.cn
(33)北京肯特瑞基金销售有限公司
注册地址:北京市海淀区显龙山路 19 号 1 幢 4 层 1 座 401
法定代表人:江卉
联系人:韩锦星
电话:010-89187635
客服电话:400-088-8816
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(34)济安财富(北京)基金销售有限公司
注册地址:北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307
法定代表人:杨健
联系人:李海燕
联系电话:010-65309516
(35)北京百度百盈基金销售有限公司
20
注册地址:北京市海淀区上地十街 10 号 1 幢 1 层 101
办公地址:北京市海淀区信息路甲 9 号奎科大厦
法定代表:张旭阳
联系人:杨琳
网址:www.baiyingfund.com
客服电话:95055-9
传真:010-61951007
(36)西藏东方财富证券股份有限公司
注册地址:西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼
办公地址:上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方财富大厦
法定代表人:陈宏
联系人:付佳
电话:021-23586603
客服电话:95357
网站:http://www.18.cn
(37)其它代销机构名称及其信息另行公告。
(二)注册登记机构
农银汇理基金管理有限公司
住所:中国(上海)自由贸易试验区银城路 9 号 50 层
办公地址:中国(上海)自由贸易试验区银城路 9 号 50 层
法定代表人:许金超
电话:021-61095588
传真:021-61095556
联系人:丁煜琼
客户服务电话:4006895599
(三)出具法律意见书的律师事务所
21
名称:上海源泰律师事务所
住所:上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室
办公地址:上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室
负责人:廖海
联系电话:(021)51150298
传真:(021)51150398
联系人:刘佳
经办律师:刘佳、徐莘
(四)审计基金财产的会计师事务所
名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
住所:上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
办公地址:上海市黄浦区湖滨路 202 号企业天地 2 号楼普华永道中心 11 楼
执行事务合伙人:李丹
联系电话:021-23238888
传真:021-23238800
联系人:李隐煜
经办注册会计师:薛竞、李隐煜
四、 基金名称
农银汇理金安 18 个月定期开放债券型证券投资基金
五、 基金的类型
契约型开放式
六、 基金的投资目标
本基金主要通过投资于债券品种,在严格控制风险和追求基金资产长期稳定
的基础上,力争获取高于业绩比较基准的投资收益,为投资者提供长期稳定的回
报。
22
七、 基金的投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的
国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、可转换债券、次级债、短期融资券、
中期票据、资产支持证券、地方政府债、债券回购、银行存款、同业存单等金融
工具,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他证券品种(但须符合中国
证监会的相关规定)。
本基金不直接买入股票、权证等权益类资产,也不参与新股申购或增发新股。
本基金通过可转换债券认购所获得的认股权证,在其可上市交易后 10 个交易日
内全部卖出。本基金所持可转换债券转股获得的股票在其可上市交易后的 10 个
交易日内全部卖出。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管
理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%,但应开放期流动性需
要,每个开放期开始前 1 个月至开放期结束后 1 个月内以及开放期不受前述比例
限制。开放期内,本基金持有现金或者到期日在一年内的政府债券不低于基金资
产净值的 5%,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等,在
封闭期内,在封闭期内,本基金不受上述 5%的限制。
若法律法规的相关规定发生变更或监管机构允许,本基金管理人在履行适当
程序后,可对上述资产配置比例进行调整。
八、 基金的投资策略
(一)封闭期内投资策略包括:
1、宏观配置策略
宏观经济的运行状况是直接影响债券市场的重要因素,基金管理人将通过跟
踪分析各项宏观经济指标的变化,考察宏观经济的变动趋势以及货币政策等对债
券市场的影响。在此基础上,基金管理人将对未来短期、中期和长期债券市场的
运行状况进行合理分析,并建立对预期利率走势和证券价格走势的基本判断。对
于债券市场的主要考察指标包括:远期利率水平、市场短期资金流向、央行公开
市场操作力度、货币供应量变动等。
本基金的宏观配置策略主要是建立在综合实现基金的稳健性、收益性和流动
性的基础上。根据宏观经济分析和市场状况预期的情况,在给定风险承受度的限
23
定下,具体设定基金资产在债券类资产的配置比例,同时设定债券组合在组合久
期调整、信用配置、券种配置等方面的基本原则和策略,并根据市场情况进行优
化调整。
同时,考虑到债券市场流动性较差和基金流动性要求较高的矛盾,本基金将
在宏观投资策略阶段确立本基金的流动性目标,统筹考虑投资者申购赎回特征和
客户大额资金流向特征,以确定本基金在不同流动性券种和银行存款上的配置比
例。
2、期限配置策略
为合理控制本基金开放期的流动性风险,并满足每次开放期的流动性需求,
本基金在每个运作周期将适当的采取期限配置策略,即将基金资产所投资标的的
平均剩余存续期与基金剩余运作周期限进行适当的匹配。
3、期限结构策略
收益率曲线形状变化的主要影响因素是宏观经济基本面以及货币政策,而投
资者的期限偏好以及各期限的债券供给分布对收益率形状有一定影响。对收益率
曲线的分析采取定性和定量相结合的方法。
4、债券投资策略
本基金债券投资管理将主要采取以下策略:
(1)合理预计利率水平
对市场长期、中期和短期利率的正确预测是实现有效债券投资的基础。管理
人将全面研究物价、就业、国际收支和政策变更等宏观经济运行状况,预测未来
财政政策和货币政策等宏观经济政策走向,以此判断资金市场长期的供求关系变
化。同时,通过具体分析货币供应量变动,M1 和 M2 增长率等因素判断中短期资
金市场供求的趋势。在此基础上,管理人将对于市场利率水平的变动进行合理预
测,对包括收益率曲线斜度等因素的变化进行科学预判。
(2)灵活调整组合久期
管理人将在合理预测市场利率水平的基础上,在不同的市场环境下灵活调整
组合的目标久期。当预期市场利率上升时,通过增加持有短期债券等方式降低组
合久期,以降低组合跌价风险;在预期市场利率下降时,通过增持长期债券等方
式提高组合久期,以充分分享债券价格上升的收益。
24
(3)科学配置投资品种
管理人将通过研究国民经济运行状况,货币市场及资本市场资金供求关系,
以及不同时期市场投资热点,分析国债、央票、金融债等不同债券种类的利差水
平,评定不同债券类属的相对投资价值,确定组合资产在不同债券类属之间配置
比例。
(4)谨慎选择个券
在具体券种的选择上,管理人主要通过利率趋势分析、投资人偏好分析、对
收益率曲线形态变化的预期、信用评估和流动性分析等方式,合理评估不同券种
的风险收益水平。筛选出的券种一般具有流动性较好、符合目标久期、同等条件
下信用质量较好或预期信用质量将得到改善、风险水平合理、有较好下行保护等
特征。
5、资产支持类证券投资策略
本基金将通过对宏观经济、提前偿还率、资产池结构以及资产池资产所在行
业景气变化等因素的研究,预测资产池未来现金流变化,并通过研究标的证券发
行条款,预测提前偿还率变化对标的证券的久期与收益率的影响。同时,管理人
将密切关注流动性对标的证券收益率的影响,综合运用久期管理、收益率曲线、
个券选择以及把握市场交易机会等积极策略,在严格控制风险的情况下,结合信
用研究和流动性管理,选择风险调整后收益高的品种进行投资,以期获得长期稳
定收益。
(二)开放期投资策略包括:
在开放期内,本基金为保持较高的组合流动性,方便投资人安排投资,在遵
守 本基金有关投资限制与投资比例的前提下,将主要投资于高流动性的投资品
种, 防范流动性风险,满足开放期流动性的需求。
九、 基金的业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为:中证全债指数收益率×100%
本基金选择上述业绩比较基准的原因为本基金是通过债券等固定收益资产
来获取的收益,力争获取相对稳健的绝对回报,追求委托财产的保值增值。
25
若未来法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比
较基准推出,或者市场发生变化导致本业绩比较基准不再适用或本业绩比较基准
停止发布或更改名称,本基金管理人可以依据维护投资者合法权益的原则,在与
基金托管人协商一致并报中国证监会备案后,适当调整业绩比较基准并及时公
告,而无需召开基金份额持有人大会。
十、 基金的风险收益特征
基金为债券型基金,属于中低风险收益的投资品种,其预期风险和预期收益
水平高于货币型基金,低于股票型、混合型基金。
十一、 基金的投资组合报告
基金托管人兴业银行股份有限公司根据本基金基金合同规定,复核了本招募
说明书中的财务指标、净值表现和投资组合报告内容。
本投资组合报告所载数据截至 2019 年 12 月 31 日,本报告所列财务数据未
经审计。
1.1 报告期末基金资产组合情况
序
号
项目 金额(元) 占基金总资产的比例
(%)
1 权益投资 - -
其中:股票 - -
2 基金投资 - -
3 固定收益投资 353,861,169.40 94.60
其中:债券 353,861,169.40 94.60
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 - -
其中:买断式回购的买入返
售金融资产
- -
7
银行存款和结算备付金合
计
15,324,238.19 4.10
8 其他资产 4,894,711.73 1.31
9 合计 374,080,119.32 100.00
26
1.2 报告期末按行业分类的股票投资组合
1.2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合
本基金本报告期末未持有股票。
1.2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
本基金本报告期未持有港股通投资股票。
1.3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
本基金本报告期末未持有股票。
1.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序
号
债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值比例
(%)
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 20,035,000.00 8.59
其中:政策性金融债 - -
4 企业债券 295,447,045.00 126.69
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 可转债(可交换债) 38,379,124.40 16.46
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 353,861,169.40 151.74
1.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序
号
债券代码 债券名
称
数量(张) 公允价值(元) 占基金资产净
值比例(%)
1 143500 18 公用
01 100,000 10,263,000.00 4.40
2 112683 18 圆融
01 100,000 10,170,000.00 4.36
3 143716 18 国电
03 100,000 10,166,000.00 4.36
4 155352 19 华电
01 100,000 10,115,000.00 4.34
27
5 136519 16 陆嘴
01 100,000 10,097,000.00 4.33
1.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券
投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
1.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明
细
本基金本报告期末未持有贵金属。
1.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
1.9 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
1.9.1 本期国债期货投资政策
本基金本报告期末未持有国债期货。
1.9.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有国债期货。
1.9.3 本期国债期货投资评价
本基金本报告期末未持有国债期货。
1.10 投资组合报告附注
1.10.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的说
明
本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有被监管部门立案调查或在本报告
编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。
28
1.10.2 基金投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库情况的说明
本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。
1.10.3 其他资产构成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 1,506.43
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 4,893,205.30
5 应收申购款 -
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 4,894,711.73
1.10.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
序号 债券代码 债券名称 公允价值 (元)
占基金资产净值比例
(%)
1 113011 光大转债 5,609,700.00 2.41
2 113013 国君转债 4,978,400.00 2.13
3 110053 苏银转债 4,695,600.00 2.01
4 127005 长证转债 3,400,320.00 1.46
5 113021 中信转债 3,394,200.00 1.46
6 113022 浙商转债 2,384,400.00 1.02
7 110043 无锡转债 2,212,600.00 0.95
8 113516 苏农转债 1,691,550.00 0.73
9 113026 核能转债 1,081,800.00 0.46
1.10.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末未持有股票。
十二、 基金的业绩
29
本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资
产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未
来表现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本基金合同生效日为 2017 年 3 月 7 日,基金业绩数据截至 2019 年 12 月 31 日。
一、本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶段 份额净值
增长率①
份额净值
增长率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①-③ ②-④
2017 年 3 月 7
日-2017 年 12
月 31 日
2.38% 0.02% 0.16% 0.06% 2.22% -0.04%
2018 年 1 月 1
日-2018 年 12
月 31 日
7.58% 0.07% 8.85% 0.07% -1.27% 0.00%
2019 年 1 月 1
日-2019 年 12
月 31 日
4.27% 0.05% 4.96% 0.05% -0.69% 0.00%
基金成立至
2019 年 12 月
31 日
14.84% 0.05% 14.42% 0.06% 0.42% -0.01%
二、自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收
益率变动的比较
农银汇理金安 18 个月定期开放债券型证券投资基金
累计份额净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图
(2017 年 3 月 7 日至 2019 年 12 月 31 日)
30
基金的投资组合比例为:投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%,但应开
放期流动性需要,每个开放期开始前 1 个月至开放期结束后 1 个月内以及开放期
不受前述比例限制。开放期内,本基金持有现金或者到期日在一年内的政府债券
不低于基金资产净值的 5%,在封闭期内,本基金不受上述 5%的限制。若法律
法规的相关规定发生变更或监管机构允许,本基金管理人在履行适当程序后,可
对上述资产配置比例进行调整。
十三、 费用概览
(一)与基金运作有关的费用
1、与基金运作有关的费用的种类
(1)基金管理人的管理费;
(2)基金托管人的托管费;
31
(3)《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;
(4)《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼
费;
(5)基金份额持有人大会费用;
(6)基金的证券交易费用;
(7)基金的银行汇划费用;
(8)基金的开户费用、账户维护费用;
(9)按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其
他费用。
2、与基金运作有关的计提方法、计提标准和支付方式
(1)基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.7%年费率计提。管理费的计算
方法如下:
H=E×0.7%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提,按月支付。由基金管理人与基金托管人核对一致后,
基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前 5 个工作日内从基金财
产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假或不可抗力等,支付日
期顺延。
(2)基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1%的年费率计提。托管费的计
算方法如下:
H=E×0.1%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提,按月支付。由基金管理人与基金托管人核对一致后,
基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前 5 个工作日内从基金财
产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日或不可抗力等,支付日期顺延。
32
(3)上述“一、基金费用的种类”中第 3-9 项费用,根据有关法规及相应
协议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。
4、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用:
(1)基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出
或基金财产的损失;
(2)基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
(3)《基金合同》生效前的相关费用;
(4)其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的
项目。
5、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。
(二)与基金销售有关的费用
1、本基金的申购费率如下:
申购金额(含申购费) 费率
M<50 万 0.8%
50 万≤M<100 万 0.5%
100 万≤M<500 万 0.3%
M≥500 万 1000 元/笔
2、本基金的赎回费率如下:
持有时间 赎回费率 赎回费计入基金财产比例
T<7 天 1.5% 100%
7 天≤T<1 年 0.2% 100%
1 年≤T 0% 0%
33
注 1:就赎回费率的计算而言,1 年指 365 日,以此类推。
注 2:上述持有期是指在注册登记系统内,投资者持有基金份额的连续期限。
后端费率:本基金采用前端收费,条件成熟时也将为客户提供后端收费的选
择。
3、基金份额净值的计算公式为:基金份额净值=基金资产净值总额/基金份
额总数。基金份额净值的计算保留到小数点后 4 位,小数点后第 5 位四舍五入,
由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金合同生效后,在封闭期内,基金管
理人应当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。在开放期内,基金管
理人应当在每个开放日的次日,通过网站、基金份额销售网点以及其他媒介,披
露开放日基金份额净值和基金份额累计净值。遇特殊情况,根据基金合同约定或
经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。
4、基金申购份额的计算
本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购价格以申购当日(T日)
的基金份额净值为基准。申购的有效份额单位为份。申购份额计算结果按照四舍
五入方法,保留到小数点后2位,由此产生的收益或损失由基金财产承担。
计算公式:
净申购金额=申购金额/(1+申购费率)
申购费用=申购金额-净申购金额
申购份额=净申购金额/T 日基金份额净值
对于适用固定金额申购费的申购:净申购金额=申购金额-申购费用
例二:假定T日本基金的份额净值为1.2000元,两笔申购金额分别为1万元和
200万元,则各笔申购负担的申购费用和获得的该基金份额计算如下:
申购1 申购2
申购金额(元,A) 10,000 2,000,000
适用申购费率(B) 0.8% 0.3%
净申购金额(C=A/(1+B)) 9,920.63 1,994,017.95
申购费用(D=A-C) 79.37 5,982.05
申购份额(E=C/1.2000) 8,267.19 1,661,681.62
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5、基金赎回金额的计算
采用“份额赎回”方式,赎回价格以赎回当日(T 日)的基金份额净值为基准
进行计算,赎回金额以人民币元为单位,赎回金额计算结果按照四舍五入方法,
保留到小数点后 2 位,由此产生的收益或损失由基金财产承担。
计算公式:
赎回总金额=赎回份额T 日基金份额净值
赎回费用=赎回份额T 日基金份额净值赎回费率
净赎回金额=赎回份额T 日基金份额净值赎回费用
例三:假定某投资人在 T 日赎回 10,000 份,其在认购/申购时已交纳认购/
申购费用,该日该基金份额净值为 1.2500 元,持有年限大于 7 天、不足 1 年,
则其获得的赎回金额计算如下:
赎回费用=1.2500×10,000×0.2%=25 元
赎回金额=1.2500×10,000-25=12,475 元
6、申购费用由申购基金份额的投资人承担,不列入基金财产。
7、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎
回基金份额时收取。对持续持有期少于 1 年的投资人收取的赎回费,将全额计入
基金财产;对持续持有期长于等于 1 年的投资人不收取赎回费。未计入基金财产
的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。
8、本基金暂不采用摆动定价机制。
9、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟
应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介
上公告。
10、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市
场情况制定基金促销计划,针对投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基
金促销活动期间,按相关监管部门要求履行必要手续后,基金管理人可以适当调
低基金销售费率。
十四、 对招募说明书更新部分的说明
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本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投
资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理方法》、《证券投资基金信息
披露管理办法》及其他有关法律法规的要求,结合基金管理人对本基金实施的投
资管理活动,对 2019 年 4 月 17 日刊登的本基金招募说明书进行了更新,更新的
主要内容如下:
(一)“重要提示”
对招募说明书更新所载内容的截止日及有关财务数据和净值表现的截止日
进行更新。
(二)第三部分“基金管理人”
对“主要人员情况”进行了更新。
(三)第四部分“基金托管人”
对基金托管人基本情况进行了更新。
(四)第五部分“相关服务机构”
对基金相关服务机构进行了更新。
(五)第九部分“基金的投资”
“投资组合报告”更新为截止至2019年12月31日的数据。
(六)第十部分“基金的业绩”
“基金的业绩”更新为截止至2019年12月31日的数据。
农银汇理基金管理有限公司
2020 年 4 月 7 日