银河如意债券型证券投资基金基金产品资料概要(更新)
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银河如意债券型证券投资基金
基金产品资料概要(更新)
编制日期:2020 年 8 月 20 日
送出日期:2020 年 8 月 20 日
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 银河如意债券 基金代码 004661
基金管理人 银河基金管理有限公司 基金托管人 中国民生银行股份有限公司
基金合同生效
日
2018-12-10 上市交易所及上市日
期
- -
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
基金经理
何晶
开始担任本基金基金
经理的日期
2019-01-11
证券从业日期 2009-06-01
韩晶
开始担任本基金基金
经理的日期
2018-12-10
证券从业日期 2002-04-12
二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
投资者阅读《银河如意债券型证券投资基金招募说明书》第十章了解详细情况
投资目标 本基金在追求本金安全、保持资产流动性以及严格控制风险的基础上,通过积极主动
的投资管理,力争为持有人提供长期持续稳定的投资回报。
投资范围 本基金的投资范围包括国内依法发行上市交易的股票(包括中小板、创业板以及其他
中国证监会允许基金投资的股票)、债券(包括国债、央行票据、金融债、地方政府
债、企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、次级债、政府支持机
构债券、证券公司短期公司债券、可转换债券(含可分离交易可转债)、可交换债券、
中小企业私募债等)、资产支持证券、银行存款、同业存单、债券回购、国债期货、
权证等,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证
监会相关规定)。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,
可以将其纳入投资范围。
本基金投资组合资产配置比例:债券资产占基金资产的比例不低于80%;每个交易日
日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于基金资产净值的5%
的现金或到期日在一年以内的政府债券,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、
应收申购款等。
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如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适当程序
后,可以调整上述投资品种的投资比例。
主要投资策略 1、资产配置策略;2、债券类资产投资策略;3、股票投资策略;4、资产支持证券投
资策略;5、国债期货投资策略;6、权证投资策略
业绩比较基准 中债综合全价指数收益率*80%+沪深300指数收益率*20%
风险收益特征 本基金为债券型基金,其风险收益水平高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型
基金。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
注:因四舍五入原因,图中市值占资产比例的分项之和与合计可能存在尾差。
(三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基
准的比较图
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注:本基金合同生效日为2018年12月10日,生效当年非完整自然年度,业绩表现截止日期2019年12月31
日。基金过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注
认购费
M<500000 0.6% -
500000≤M<2000000 0.4% -
2000000≤M<5000000 0.1% -
M≥5000000 1000.0元 -
申购费(前收费)
M<500000 0.8% -
500000≤M<2000000 0.5% -
2000000≤M<5000000 0.3% -
M≥5000000 1000.0元 -
赎回费
N<7天 1.5% -
7天≤N<180天 0.5% -
N≥180天 0.0% -
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(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率
管理费 - 0.60%
托管费 - 0.15%
销售服务费 - -
注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
1、本基金投资策略所特有的风险
(1)本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%。因此,本基金主要投资于债券类品种,需
要承担债券市场整体下跌的风险。
(2)本基金还参与股票投资,因此,本基金也将面临股票价格波动所带来的风险。
(3)本基金可投资国债期货,国债期货采用保证金交易制度,由于保证金交易具有杠杆性,当相
应期限国债收益率出现不利变动时,可能会导致投资人权益遭受较大损失。国债期货采用每日无负债结
算制度,如果没有在规定的时间内补足保证金,按规定将被强制平仓,可能给投资带来重大损失。
金融衍生品的价值取决于一种或多种基础资产或指数,其评价主要源自于对挂钩资产的价格与价格
波动的预期。投资国债期货所面临的风险主要是市场风险、流动性风险、基差风险、保证金风险、信用
风险和操作风险。
此外,由于衍生品通常具有杠杆效应,价格波动比标的工具更为剧烈,并且其定价相当复杂,不适
当的估值也有可能使基金资产面临损失风险。
2、混合型证券投资基金共有的风险,如市场风险、管理风险、流动性风险、信用风险、投资资产
支持证券的风险、未知价风险及其他风险等。
(二)重要提示
本基金根据中国证券监督管理委员会2018年3月7日《关于准予银河鑫年享12个月定期开放灵活配置
混合型证券投资基金变更注册的批复》(证监许可【2018】400号)的注册,进行募集。
中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不
表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈
利,也不保证最低收益。
基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
五、其他资料查询方式
以下资料详见银河基金管理有限公司网站[www.galaxyasset.com][ 400-820-0860]
1. 《银河如意债券型证券投资基金基金合同》、《银河如意债券型证券投资基金托管协议》、《银河
如意债券型证券投资基金招募说明书》
2.定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3.基金份额净值
4.基金销售机构及联系方式
5.其他重要资料
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六、其他情况说明
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