基金管理人:中国人保资产管理有限公司
基金托管人:中国工商银行股份有限公司
送出日期:2018年 08月 28日
人保双利优选混合型证券投资基金 2018年半年度报告摘要
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§1 重要提示
1.1 重要提示
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或
重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。本半
年度报告已经三分之二以上独立董事签字同意,并由董事长签发。
基金托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定,于 2018年 8月 22
日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存
在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基
金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应
仔细阅读本基金的招募说明书及其更新。
本报告中财务资料未经审计。
本半年度报告摘要摘自半年度报告正文,投资者欲了解详细内容,应阅读半年度
报告正文。
本报告期自 2018年 1月 1日起至 6月 30日止。
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§2 基金简介
2.1 基金基本情况
基金简称 人保双利混合
基金主代码 004988
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2017年12月04日
基金管理人 中国人保资产管理有限公司
基金托管人 中国工商银行股份有限公司
报告期末基金份额总额 127,244,258.44份
基金合同存续期 不定期
下属分级基金的基金简称 人保双利A 人保双利C
下属分级基金的交易代码 004988 004989
报告期末下属分级基金的份额总额 105,290,802.46份 21,953,455.98份
2.2 基金产品说明
投资目标
本基金通过对股票和债券等金融资产进行积极配
置,并精选优质个股和券种,从而在保障基金资产流动
性和安全性的前提下,谋求超越比较基准的投资回报,
实现基金资产的长期稳定增值。
投资策略
本基金追求股利和债券利息的双重收益,主要投
资策略包括大类资产配置策略、股票资产投资策略、
债券资产投资策略等。
业绩比较基准
沪深300指数收益率×20%+中债综合(全价)指数
收益率×80%
风险收益特征
本基金为混合型基金,预期收益和风险水平低于
股票型基金,高于债券型基金与货币市场基金。
2.3 基金管理人和基金托管人
项目 基金管理人 基金托管人
名称 中国人保资产管理有限公司 中国工商银行股份有限公司
信息披 姓名 吕传红 郭明
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露负责
人
联系电话 010-69009696 010-66105799
电子邮箱 lvch@piccamc.com custody@icbc.com.cn
客户服务电话 400-820-7999 95588
传真 021-50765598 010-66105798
2.4 信息披露方式
登载基金半年度报告
正文的管理人互联网
网址
fund.piccamc.com
基金半年度报告备置
地点
基金管理人及基金托管人处
§3 主要财务指标和基金净值表现
3.1 主要会计数据和财务指标
金额单位:人民币元
3.1.1 期间数据和指标
报告期(2018年01月01日-2018年06月30日)
人保双利A 人保双利C
本期已实现收益 1,224,756.92 230,259.53
本期利润 152,399.43 105,841.52
加权平均基金份额本期利润 0.0014 0.0039
本期基金份额净值增长率 0.37% 0.13%
3.1.2 期末数据和指标 报告期末(2018年06月30日)
期末可供分配基金份额利润 0.0067 0.0040
期末基金资产净值 106,001,505.21 22,040,885.05
期末基金份额净值 1.0067 1.0040
注:1.所述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用,计入费用后实际收
益水平要低于所列数字。
2.本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入(不含公允价值变动收益)
扣除相关费用后的余额,本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益。
3.期末可供分配利润,为期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰
低数。
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3.2 基金净值表现
3.2.1 基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
人保双利A
阶段
份额净
值增长
率①
份额
净值
增长
率标
准差
②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①-③ ②-④
过去一个月 -0.74% 0.24% -1.28% 0.25% 0.54% -0.01%
过去三个月 -0.88% 0.21% -1.22% 0.23% 0.34% -0.02%
过去六个月 0.37% 0.15% -0.92% 0.23% 1.29% -0.08%
自基金合同
生效起至今
0.67% 0.14% -0.75% 0.22% 1.42% -0.08%
-
人保双利C
阶段
份额净
值增长
率①
份额
净值
增长
率标
准差
②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①-③ ②-④
过去一个月 -0.76% 0.24% -1.28% 0.25% 0.52% -0.01%
过去三个月 -0.98% 0.21% -1.22% 0.23% 0.24% -0.02%
过去六个月 0.13% 0.15% -0.92% 0.23% 1.05% -0.08%
自基金合同
生效起至今
0.40% 0.14% -0.75% 0.22% 1.15% -0.08%
-
3.2.2 自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收
益率变动的比较
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-
注:1、本基金基金合同于 2017年 12月 04日生效。根据基金合同规定,本基金建仓期
为 6个月,建仓期满,本基金的各项投资比例符合基金合同的有关约定。 2、本基金业
绩比较基准为:沪深 300指数收益率×20%+中债综合(全价)指数收益率×80% 。
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§4 管理人报告
4.1 基金管理人及基金经理情况
4.1.1 基金管理人及其管理基金的经验
中国人保资产管理有限公司(简称人保资产)成立于2003年7月16日,是经国务院
同意、中国保监会批准,由中国人民保险集团股份有限公司(股票代码:1339.HK)发
起设立的境内第一家保险资产管理公司。目前管理资产近万亿元人民币,具备保监会核
准的股票投资能力、无担保债券投资能力、股权投资能力、基础设施投资计划产品创新
能力、不动产投资计划产品创新能力、衍生品运用能力(股指期货)和信托产品投资能
力,具有人社部批准的企业年金投资管理人资格和国家外管局批准的经营外汇业务资
格,获选基本养老保险基金证券投资管理机构,获准发行投资理财产品和受托管理合格
投资者资金,获批开展公募基金业务,是中国资本市场秉持价值投资理念、为客户创造
绝对收益的重要机构投资者之一。
成立十余年来,人保资产以保险资金运用为主业,基于资产负债匹配管理理念,探
索建立了从资产战略配置、资产战术配置、资产交易配置到集中交易和全流程风险管控
的资产管理价值链,并着眼于构建能够获得持续稳定收益的资产组合,坚持以绝对收益
为核心的收益缺口管理原则,为委托人贡献了长期稳定的投资收益。
十余年来,中国金融市场日趋成熟,财富管理行业日渐交融。人保资产科学筹划发
展战略,积极把握第三方业务的发展机遇和另类资产的投资机会,在国内保险资产管理
机构中较早开展了第三方保险机构的专户管理和企业年金与养老金投资管理业务,并积
极创新和开展股权投资、基础设施债权投资业务、资产管理产品等业务,积极筹备公募
基金业务,形成了专户管理、资产管理产品、债权投资计划、股权投资计划、不动产投
资计划、企业年金、养老金产品和外汇投资等业务多元化发展的格局,与国内各主要金
融机构和大中型龙头企业建立了良好的合作关系。
自成立以来,人保资产始终坚持专业化发展、市场化经营、规范化运作,是第一家
建立“委托-受托-托管”资金三方存管机制的保险资产管理机构,并探索建立了覆盖投
资全流程的风险防控体系;十余年来,人保资产还培养了具备国际投资视野、历经市场
多周期磨练的投研管理和业务执行团队,忠实履行了对各委托人的价值创造承诺。
面向潜力无限、变革加快、竞争激烈的财富管理市场,人保资产依托强大的资源优
势和卓越的专业团队,秉承“忠人之事,超越基准”的企业精神,坚持“诚信铸就品牌,
专业创造价值”的经营理念,不断开创市场化引领下创新驱动的专业化发展新局面,努
力将公司打造成为具有市场竞争优势的国际一流、国内领先的综合性投资理财公司。
人保资产于2017年1月11日获得中国证监会《关于核准中国人保资产管理有限公司
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公开募集证券投资基金管理业务资格的批复》(证监许可[2017]107号),于2017年3月
29日获得中国证监会颁发的《经营证券期货业务许可证》。截至2018年6月30日,本公司
旗下共管理五只基金产品,分别为人保货币市场基金、人保双利优选混合型证券投资基
金、人保研究精选混合型证券投资基金、人保纯债一年定期开放债券型证券投资基金、
人保转型新动力灵活配置混合型证券投资基金。
4.1.2 基金经理(或基金经理小组)及基金经理助理简介
姓名 职务
任本基金的基金经理
(助理)期限
证券从
业年限
说明
任职日期 离任日期
魏瑄 基金经理
2017-12-
04
- 8年
CFA,中国准精算师,中国人民
大学硕士。2010年6月加入中国
人保资产管理有限公司,曾任
研究员、高级研究员。2017年4
月至今,任职于人保资产公募
基金事业部,自2017年8月11
日起任人保货币市场基金基金
经理,自2017年12月4日起任人
保双利优选混合型证券投资基
金基金经理。
李道滢 基金经理
2017-12-
08
- 10年
金融学硕士。曾任国家开发银
行信贷经理、联合证券研究所
研究员、大公国际资信评估有
限公司信用分析师。2011年3
月加入益民基金管理有限公
司,先后担任研究部研究员、
基金经理助理、投资部基金经
理。2013年9月至2017年3月期
间担任益民货币市场基金、益
民多利债券型证券投资基金、
益民服务领先灵活配置混合型
证券投资基金的基金经理。20
17年3月加入中国人保资产管
理有限公司公募基金事业部,
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自20 17年12月8日起担任人保
双利优选混合型证券投资基金
基金经理,自2018年2月28日起
担任人保研究精选混合型证券
投资基金基金经理,自2018年6
月21日起担任人保转型新动力
灵活配置混合型证券投资基金
基金经理。
郁琦
基金经理
助理
2018-03-
08
- 4年
南开大学经济学硕士。曾任申
万宏源证券有限公司计算机行
业分析师,东北证券股份有限
公司计算机行业资深分析师,2
017年6月加入中国人保资产管
理有限公司公募基金事业部。
注:1、基金的首任基金经理,其“任职日期”为本基金合同生效日。
2、非首任基金经理,其“任职日期”为公告确定的聘任日期。
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明
报告期内,本基金管理人严格遵守《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募
集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》、
基金合同和其他有关法律法规,本着诚实信用、勤勉尽责、安全高效的原则管理和运用
基金资产,在严格控制投资风险的基础上,为基金份额持有人谋求最大利益,不存在损
害基金份额持有人利益的行为。
4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明
4.3.1 公平交易制度的执行情况
本基金管理人公平对待旗下所有公募基金投资组合,建立了公平交易制度和流程。
报告期内,本基金管理人严格执行了《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》
和公司内部公平交易制度,在研究分析、投资决策、交易执行等各个环节,公平对待旗
下所有公募基金投资组合,通过系统和人工等方式在各环节严格控制交易公平执行。
4.3.2 异常交易行为的专项说明
报告期内未发现本基金存在异常交易行为。
报告期内,未出现涉及本基金的交易所公开竞价同日反向交易成交较少的单边交易
量超过该证券当日成交量5%的情况。
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4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明
4.4.1 报告期内基金投资策略和运作分析
2018年上半年,在美联储加息、中美贸易摩擦反复、人民币汇率贬值,地产政策趋
严、信用风险压力渐增、股权质押问题显性化,去杠杆、鼓励创新等供给侧结构性改革
政策有序推进以及货币政策结构上边际宽松等因素的综合影响下,A股市场先扬后抑、
震荡下行、赚钱效应较差;债券市场收益率震荡下行,期限利差、(高评级)信用利差
收窄,等级利差走扩。
上半年,上证综指、上证50、沪深300、中证500、中小板指、创业板指的涨跌幅分
别为-13.90%、-13.30%、-12.90%、-16.53%、-14.26%、-8.33%。风格方面,消费绩优
股相对抗跌,周期、成长、金融股均表现较弱。行业层面,餐饮旅游、医药、食品饮料
涨幅居前,取得正收益,电力设备、通信、有色、机械、建筑跌幅较大。概念主题方面,
医药、区域改革、自主可控、独角兽、涨价相关板块表现较好,环保、新能源、有色等
相关指数、移动互联网、苹果等科技主题表现落后。债券市场方面,上半年10Y国债、
10Y国开债收益率分别下行41BP、57BP,长期国债、公司债、城投债、转债指数的涨跌
幅分别为4.87%、2.15%、2.90%、-2.17%。本基金上半年债券部分以短久期高票息存单
加上长久期利率债的哑铃配置策略,期末考虑到大类资产配置的需要减持了部分存单以
及逢高减持了部分利率债;股票在有效控制总体仓位的基础上,通过围绕景气和业绩主
线精选行业和个股并进行波段操作,组合在持续下行的市场环境中表现超越了业绩基
准。
4.4.2 报告期内基金的业绩表现
截至报告期末人保双利A基金份额净值为1.0067元,本报告期内,基金份额净值增
长率为0.37%,同期业绩比较基准收益率为-0.92%;截至报告期末人保双利C基金份额净
值为1.0040元;本报告期内,基金份额净值增长率为0.13%,同期业绩比较基准收益率为
-0.92%。
4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望
展望2018年三季度,经济下行压力仍存、货币环境较难边际收紧,无风险利率仍有
望震荡下行;同时,上市公司半年报结构上的亮点依然可期,去杠杆、贸易战、信用风
险、股权质押等风险有望边际改善,市场整体的风险偏好或可修复,股票市场的可参与
价值有望好于上半年。组合策略上,本基金债券部分将进一步优化持仓结构,减持部分
短久期存单,通过自下而上精选个券的方式增持性价比突出的转债标的;股票方面,将
围绕行业景气度、上市公司业绩、国家政策、科技创新四条主线,在对板块及上市公司
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半年报持续跟踪的基础上,自下而上精选个股并辅以波段操作,力争为投资者创造理想、
可持续的投资回报。
4.6 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明
本基金管理人严格按照中国证监会相关规定和基金合同关于估值的约定对基金所
持有的投资品种进行估值。本基金托管人根据法律法规要求履行估值及净值计算的复核
责任。会计师事务所在管理人改变估值技术导致基金资产净值的变化在0.25%以上时对
所采用的相关估值技术、假设及输入值的适当性发表专业意见。本基金管理人设立估值
委员会,成员主要由投资部门、研究部门、合规风控部门、运营管理部门人员组成,以
上人员均具有专业胜任能力和相关工作经历。基金经理列席会议,但不参与具体决策。
参与估值流程各方之间不存在任何重大利益冲突。定价服务机构按照商业合同约定提供
定价服务。
本基金管理人已与中央国债登记结算有限责任公司及中证指数有限公司签署服务
协议,由其按约定分别提供银行间同业市场及交易所交易的债券品种的估值数据。
4.7 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明
本基金本报告期内未实施利润分配。
4.8 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明
本报告期,本基金未出现连续二十个工作日基金份额持有人数量不满二百人或者基
金资产净值低于五千万元的情形。
§5 托管人报告
5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明
本报告期内,本基金托管人在对人保双利优选混合型证券投资基金的托管过程中,
严格遵守《证券投资基金法》及其他法律法规和基金合同的有关规定,不存在任何损害
基金份额持有人利益的行为,完全尽职尽责地履行了基金托管人应尽的义务。
5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明
本报告期内,人保双利优选混合型证券投资基金的管理人--中国人保资产管理管理
有限公司在人保双利优选混合型证券投资基金的投资运作、基金资产净值计算、基金份
额申购赎回价格计算、基金费用开支等问题上,不存在任何损害基金份额持有人利益的
行为,在各重要方面的运作严格按照基金合同的规定进行。本报告期内,人保双利优选
混合型证券投资基金未进行利润分配。
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5.3 托管人对本半年度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见
本托管人依法对中国人保资产管理管理有限公司编制和披露的人保双利优选混合
型证券投资基金2018年半年度报告中财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报
告、投资组合报告等内容进行了核查,以上内容真实、准确和完整。
§6 半年度财务会计报告(未经审计)
6.1 资产负债表
会计主体:人保双利优选混合型证券投资基金
报告截止日:2018年06月30日
单位:人民币元
资 产
本期末
2018年06月30日
上年度末
2017年12月31日
资 产:
银行存款 1,668,565.04 48,108,295.61
结算备付金 1,331,271.01 -
存出保证金 14,736.99 -
交易性金融资产 94,932,448.54 23,842,200.00
其中:股票投资 19,258,857.16 -
基金投资 - -
债券投资 75,673,591.38 23,842,200.00
资产支持证券投资 - -
贵金属投资 - -
衍生金融资产 - -
买入返售金融资产 30,000,000.00 183,100,000.00
应收证券清算款 143,323.73 7,503.29
应收利息 927,792.62 1,194,136.90
应收股利 - -
应收申购款 5,014.99 -
递延所得税资产 - -
其他资产 - -
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资产总计 129,023,152.92 256,252,135.80
负债和所有者权益
本期末
2018年06月30日
上年度末
2017年12月31日
负 债:
短期借款 - -
交易性金融负债 - -
衍生金融负债 - -
卖出回购金融资产款 - -
应付证券清算款 645,069.66 -
应付赎回款 112,797.93 -
应付管理人报酬 67,125.92 113,468.86
应付托管费 22,375.33 37,822.95
应付销售服务费 7,302.51 43,951.91
应付交易费用 39,958.67 175.00
应交税费 37.12 -
应付利息 - -
应付利润 - -
递延所得税负债 - -
其他负债 86,095.52 7,671.16
负债合计 980,762.66 203,089.88
所有者权益:
实收基金 127,244,258.44 255,320,826.13
未分配利润 798,131.82 728,219.79
所有者权益合计 128,042,390.26 256,049,045.92
负债和所有者权益总计 129,023,152.92 256,252,135.80
注:报告截止日2018年6月30日,基金份额总额127,244,258.44份。其中A类基金份额总
额105,290,802.46份,份额净值1.0067元。C类基金份额21,953,455.98份,份额净值
1.0040元。
6.2 利润表
会计主体:人保双利优选混合型证券投资基金
本报告期:2018年01月01日至2018年06月30日
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单位:人民币元
项 目 本期2018年01月01日至2018年06月30日
一、收入 1,045,796.25
1.利息收入 2,515,248.02
其中:存款利息收入 88,258.92
债券利息收入 1,969,933.63
资产支持证券利息收
入
-
买入返售金融资产收
入
457,055.47
其他利息收入 -
2.投资收益(损失以“-”填
列)
-322,711.53
其中:股票投资收益 -701,178.83
基金投资收益 -
债券投资收益 145,201.38
资产支持证券投资收
益
-
贵金属投资收益 -
衍生工具收益 -
股利收益 233,265.92
3.公允价值变动收益(损失以
“-”号填列)
-1,196,775.50
4.汇兑收益(损失以“-”号
填列)
-
5.其他收入(损失以“-”号
填列)
50,035.26
减:二、费用 787,555.30
1.管理人报酬 414,178.36
2.托管费 138,059.49
3.销售服务费 53,404.27
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4.交易费用 89,052.40
5.利息支出 -
其中:卖出回购金融资产支出 -
6.税金及附加 8.37
7.其他费用 92,852.41
三、利润总额(亏损总额以“-”
号填列)
258,240.95
减:所得税费用 -
四、净利润(净亏损以“-”
号填列)
258,240.95
注:本基金成立不满一年,无上年度可比期间数据。
6.3 所有者权益(基金净值)变动表
会计主体:人保双利优选混合型证券投资基金
本报告期:2018年01月01日至2018年06月30日
单位:人民币元
项 目
本期
2018年01月01日至2018年06月30日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、期初所有者权益(基金净
值)
255,320,826.1
3
728,219.79 256,049,045.92
二、本期经营活动产生的基金
净值变动数(本期利润)
- 258,240.95 258,240.95
三、本期基金份额交易产生的
基金净值变动数(净值减少以
“-”号填列)
-128,076,567.
69
-188,328.92 -128,264,896.61
其中:1.基金申购款 50,066,845.46 908,007.92 50,974,853.38
2.基金赎回款
-178,143,413.
15
-1,096,336.84 -179,239,749.99
四、本期向基金份额持有人分
配利润产生的基金净值变动
(净值减少以“-”号填列)
- - -
人保双利优选混合型证券投资基金 2018年半年度报告摘要
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五、期末所有者权益(基金净
值)
127,244,258.4
4
798,131.82 128,042,390.26
注:本基金成立不满一年,无上年度可比期间数据。
报表附注为财务报表的组成部分。
本报告6.1至6.4财务报表由下列负责人签署:
王颢
—————————
基金管理人负责人
周海
—————————
主管会计工作负责人
沈静
—————————
会计机构负责人
6.4 报表附注
6.4.1 基金基本情况
人保双利优选混合型证券投资基金(以下简称"本基金") 根据中国证券监督管理
委员会(以下简称"中国证监会")证监许可[2017]1130号《关于准予人保双利优选混合型
证券投资基金注册的批复》进行募集,由中国人保资产管理有限公司依照《中华人民共
和国证券投资基金法》和《人保双利优选混合型证券投资基金基金合同》公开募集。经
向中国证监会备案,《人保双利优选混合型证券投资基金基金合同》于2017年12月4日
正式生效,基金合同生效日的基金份额总额为225,320,826.13份基金份额。其中A类基
金份额为106,964,996.18份;其中C类基金份额为148,355,829.95份。本基金为契约型
开放式基金,存续期限不定。本基金的基金管理人为中国人保资产管理有限公司,基金
托管人为中国工商银行股份有限公司。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票
(包括主板、中小板、创业板及其他中国证监会核准上市的股票)、债券(包括国债、
央行票据、地方政府债券、金融债、企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中
期票据、可转换债券(含分离交易可转债)、可交换债券、次级债券、中小企业私募债
券)、资产支持证券、货币市场工具、债券回购、银行存款(包括协议存款、定期存款
及其他银行存款)、同业存单、股指期货、国债期货、权证以及法律法规或中国证监会
允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。
6.4.2 会计报表的编制基础
本基金的财务报表按照财政部颁布的企业会计准则及相关规定(以下简称"企业
会计准则")以及中国证监会发布的基金行业实务操作的有关规定编制,同时在具体会计
核算和信息披露方面也参考了中国证券投资基金业协会发布的若干基金行业实务操作。
6.4.3 遵循企业会计准则及其他有关规定的声明
人保双利优选混合型证券投资基金 2018年半年度报告摘要
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本基金财务报表的编制符合企业会计准则和中国证监会发布的关于基金行业实务
操作的有关规定的要求,真实、完整地反映了本基金2018年6月30日的财务状况以及2018
年1月1日至2018年6月30日止期间的经营成果和基金净值变动情况。
6.4.4 重要会计政策和会计估计
6.4.4.1 会计年度
本基金的会计年度为公历年度,即每年1月1日起至12月31日止。
6.4.4.2 记账本位币