银河睿达灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要(更新)
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银河睿达灵活配置混合型证券投资基金
基金产品资料概要(更新)
编制日期:2020 年 8 月 20 日
送出日期:2020 年 8 月 20 日
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 银河睿达混合 基金代码 005386
下属分级基
金的基金简
称
银河睿达混合A 银河睿达混合C
下属分级基
金的基金代
码
005386 005387
基金管理人 银河基金管理有限公司 基金托管人 中国建设银行股份有限公司
基金合同生
效日
2018-02-06 上市交易所及上市
日期
- -
基金类型 混合型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
基金经理
韩晶
开始担任本基金基
金经理的日期
2018-02-06
证券从业日期 2002-04-12
蒋磊
开始担任本基金基
金经理的日期
2018-02-06
证券从业日期 2006-01-02
二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
投资者阅读《银河睿达灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》第十章了解详细情况
投资目标 本基金在深入的基本面研究的基础上,通过灵活的资产配置、策略配置与严谨的风险
管理,力争实现基金资产的持续稳定增值。
投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包
含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券(包括国债、央行票
据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级
债券、政府支持机构债券、地方政府债券、中小企业私募债券、可转换债券、可交换
债券及其他经中国证监会允许投资的债券)、债券回购、资产支持证券、货币市场工
具(含同业存单)、权证、股指期货、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金
投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,
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可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为:本基金股票投资比例为基金资产的0-95%;每个交易日日终
在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的交易保证金后,保持不低于基金资产净
值的5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券,其中,现金不包括结算备付金、存
出保证金、应收申购款等;权证、股指期货、国债期货及其他金融工具的投资比例依
照法律法规或监管机构的规定执行。
主要投资策略 1、大类资产配置策略;2、股票投资策略;3、债券投资策略;4、资产支持证券投资
策略;5、金融衍生品投资策略:(1)股指期货投资策略;(2)权证投资策略;(3)
国债期货投资策略
业绩比较基准 沪深300指数收益率*50%+上证国债指数收益率*50%
风险收益特征 本基金为混合型基金,其风险收益水平高于货币市场基金和债券型基金,低于股票型
基金。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
注:因四舍五入原因,图中市值占资产比例的分项之和与合计可能存在尾差。
(三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基
准的比较图
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注:本基金合同生效日为2018年02月06日,生效当年非完整自然年度,业绩表现截止日期2019年12月31
日。基金过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
银河睿达混合 A
费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费
率
备注
认购费
M<1000000 0.8% -
1000000≤M<5000000 0.5% -
M≥5000000 1000.0元 -
申购费(前收费)
M<1000000 0.8% -
1000000≤M<5000000 0.5% -
M≥5000000 1000.0元 -
赎回费
N<7天 1.5% -
7天≤N<30天 0.75% -
30天≤N<180天 0.5% -
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N≥180天 0.0% -
银河睿达混合 C
费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注
赎回费
N<7天 1.5% -
7天≤N<30天 0.5% -
N≥30天 0.0% -
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率
管理费 - 0.60%
托管费 - 0.10%
销售服
务费
银河睿达混合A - -
银河睿达混合C - 0.10%
注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金的投资风险主要包括:1、市场风险;2、管理风险;3、流动性风险;4、投资中小企业私募
债券的风险;5、投资股指期货、国债期货的风险;6、操作或技术风险;7、政策变更风险;8、其他风
险
(二)重要提示
本基金根据中国证券监督管理委员会2017年6月27日《关于准予银河睿达灵活配置混合型证券投资
基金注册的批复》(证监许可【2017】1054号)的注册,进行募集。
中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不
表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,但不保证投资本基金
一定盈利,也不保证基金份额持有人的最低收益;因基金价格可升可跌,亦不保证基金份额持有人能全
数取回其原本投资。
本基金可投资中小企业私募债券,其发行人是非上市中小微企业,发行方式为面向特定对象的私募
发行。当基金所投资的中小企业私募债券之债务人出现违约,或在交易过程中发生交收违约,或由于中
小企业私募债券信用质量降低导致价格下降等,可能造成基金财产损失。中小企业私募债券较传统企业
债的信用风险及流动性风险更大,从而增加了本基金整体的债券投资风险。
基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
五、其他资料查询方式
以下资料详见银河基金管理有限公司网站[www.galaxyasset.com][ 400-820-0860]
1. 《银河睿达灵活配置混合型证券投资基金基金合同》、《银河睿达灵活配置混合型证券投资基金
托管协议》、《银河睿达灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》
2.定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3.基金份额净值
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4.基金销售机构及联系方式
5.其他重要资料
六、其他情况说明
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