华泰保兴吉年福定期开放灵活配置混合型发起式证
券投资基金基金产品资料概要更新(2020年第1号)
编制日期:2020-08-31
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
送出日期:2020-08-31
一、产品概况
华泰保兴吉
基金简称 基金代码 005522
年福
华泰保兴基
中国工商银行
基金管理人 金管理有限基金托管人
股份有限公司
公司
基金合同生效日 2017-12-28
基金类型 混合型 交易币种 人民币
三个月定期开
运作方式 定期开放式 开放频率
放
基金经理 赵旭照 开始担任本基金基金经理的2018-01-15
日期
证券从业日期 2014-07-01
基金经理 赵健 开始担任本基金基金经理的2018-06-12
日期
证券从业日期 2010-07-01
二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
通过对股票、固定收益证券和现金等大类资产适度配
投资目标 置,灵活运用多种投资策略,把握不同时期股票市场和债券
市场的投资机会,力争实现基金资产的长期稳定增值。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括
国内依法发行上市的股票(包括中小板、创业板及其他经中
国证监会核准发行上市的股票)、债券(包括国债、金融
债、央行票据、企业债、公司债、中期票据、地方政府债、
次级债、可转换债券(含分离交易可转债)、可交换债券、
短期融资券(含超短期融资券))、债券回购、银行存款(包
投资范围
括协议存款、定期存款及其他存款)、货币市场工具、权
证、资产支持证券、股指期货以及法律法规或经中国证监会
批准允许基金投资的其他金融工具(但需符合中国证监会的
相关规定)。
基金的投资组合比例为:在开放期内,股票资产占基金
资产的比例为0%-95%,每个交易日日终在扣除股指期货合约
需缴纳的交易保证金后,现金或者到期日在一年以内的政府
债券不低于基金资产净值的5%;在封闭期内,股票资产占基
金资产的比例为0%-100%,每个交易日日终在扣除股指期货
合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于交易保证金一
倍的现金。其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应
收申购款等。
(一)封闭期投资策略
本基金遵循经济周期性波动规律,通过定性与定量分
析,动态把握不同资产类别在不同时期的投资价值、投资时
机以及其风险收益特征的相对变化,追求股票、固定收益证
券和现金等大类资产的适度配置。在严格控制投资风险的前
主要投资策略 提下,追求基金资产的长期稳定增值。
(二)开放期投资策略
开放期内,本基金为保持较高的组合流动性,方便投资
人安排投资,在遵守本基金有关投资限制与投资比例的前提
下,将主要投资于高流动性的投资品种,减小基金净值的波
动。
沪深 300 指数收益率*50%+中债总指数(全价)收益率
业绩比较基准
*50%
本基金为混合型基金,其风险和预期收益低于股票型基
风险收益特征
金、高于债券型基金和货币市场基金。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
注:由于四舍五入的原因,投资组合资产中分项之和与合计项之间可能存在尾
差。
(三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同
期业绩比较基准的比较图
注:1、净值表现数据截至日为2019年12月31日。
2、本基金合同于2017年12月28日生效,合同生效当年净值增长率
按实际存续期计算。
3、基金的过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
份额(S)或金额(M)/持收费方式/费
费用类型 备注
有期限(N) 率
M<100万 1.50% 非养老金客户
100万≤M<300万 1.00% 非养老金客户
申购费(前收费)
300万≤M<500万 0.60% 非养老金客户
500万≤M 1000元每笔 非养老金客户
N<7天 1.50% 场外份额
赎回费 7天≤N<30天 0.10% 场外份额
30天≤N 0% 场外份额
申购费:通过基金管理人直销柜台申购本基金的养老金客户享受申购费率(含固
定申购费)零折优惠
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率
管理费 0.8%
托管费 0.1%
销售服务费 /
其他费用 1、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 2、
《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、
诉讼费和仲裁费用等; 3、基金份额持有人大会费用;
4、基金的证券、期货交易或结算费用; 5、基金的银行
汇划费用; 6、证券账户开户费用、账户维护费用; 7、
按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财
产中列支的其他费用。
注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣
除。
四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销
售文件。
基金份额持有人须了解并承受以下风险:(一)市场风险;(二)管理风险;
(三)流动性风险;(四)信用风险;(五)操作风险;(六)本基金的特有风险:1、
灵活配置混合型基金的风险;2、参与科创板投资的风险;3、定期开放方式运
作的风险;4、发生巨额赎回的风险;5、基金合同自动终止的风险;6、针对特
定投资者募集和申购而产生的风险;7、股指期货投资风险;(七)投资资产支持
证券的特定风险;(八)本基金投资市场、行业及资产的流动性风险评估;(九)
本基金发生巨额赎回情形下的流动性风险管理措施;(十)实施备用的流动性风
险管理工具的规定;(十一)其他风险。
(二)重要提示
中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出
实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉谨慎的原则管理和运用基金财
产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合
同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更
新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比
基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息敬
请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站(网址:www.ehuataifund.com)(客户热线
电话:400-632-9090(免长途话费))
1、基金合同、托管协议、招募说明书
2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3、基金份额净值
4、基金销售机构及联系方式
5、其他重要资料
六、其他情况说明
无。