-0.4822% 基金管理人：华宝基金管理有限公司
基金托管人：中国建设银行股份有限公司
二零一八年七月
5-1
目 录
一、基金托管协议当事人 .................................................................................................... 2
二、基金托管协议的依据、目的和原则 ......................................................................... 3
三、基金托管人的受托职责和托管职责 ......................................................................... 3
四、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 ....................................................... 4
五、基金管理人对基金托管人的业务核查..................................................................... 7
六、基金财产的保管 ............................................................................................................. 8
七、指令的发送、确认及执行 ......................................................................................... 10
八、交易的清算与交割 ....................................................................................................... 12
九、基金申购、赎回与分红安排 ..................................................................................... 13
十、基金资产净值计算和会计核算 ................................................................................ 14
十一、基金收益分配 ........................................................................................................... 18
十二、基金信息披露 ........................................................................................................... 18
十三、基金费用..................................................................................................................... 20
十四、基金份额持有人名册的保管 ................................................................................ 22
十五、基金有关文件档案的保存 ..................................................................................... 22
十六、基金管理人和基金托管人的更换 ....................................................................... 23
十七、禁止行为..................................................................................................................... 24
十八、托管协议的变更、终止与基金财产的清算 ..................................................... 25
十九、违约责任..................................................................................................................... 26
二十、争议解决方式 ........................................................................................................... 27
二十一、托管协议的效力 .................................................................................................. 27
二十二、其他事项 ................................................................................................................ 28
二十三、托管协议的签订 .................................................................................................. 28
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鉴于华宝基金管理有限公司系一家依照中国法律合法成立并有效存续的有限
责任公司，按照相关法律法规的规定具备担任基金管理人的资格和能力，拟募集
发行华宝标普香港上市中国中小盘指数证券投资基金（LOF）；
鉴于中国建设银行股份有限公司系一家依照中国法律合法成立并有效存续的
银行，按照相关法律法规的规定具备担任基金托管人的资格和能力；
鉴于华宝基金管理有限公司拟担任华宝标普香港上市中国中小盘指数证券投
资基金（LOF）的基金管理人，中国建设银行股份有限公司拟担任华宝标普香港上
市中国中小盘指数证券投资基金（LOF）的基金托管人；
为明确华宝标普香港上市中国中小盘指数证券投资基金（LOF）的基金管理人
和基金托管人之间的权利义务关系，特制订本托管协议；
除非另有约定，《华宝标普香港上市中国中小盘指数证券投资基金（LOF）基
金合同》(以下简称“基金合同”)中定义的术语在用于本托管协议时应具有相同的
含义；若有抵触应以《基金合同》为准，并依其条款解释。
一、基金托管协议当事人
（一）基金管理人
名称：华宝基金管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心 58 楼
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心 58 楼
邮政编码：200122
法定代表人：孔祥清
成立日期：2003 年 3 月 7 日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2003]19 号
组织形式：有限责任公司
注册资本：1.5 亿元人民币
存续期间：持续经营
经营范围：基金管理业务、发起设立基金及中国证监会批准的其他业务
（二）基金托管人
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
邮政编码：100033
法定代表人：田国立
成立日期：2004 年 09 月 17 日
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]12 号
组织形式：股份有限公司
注册资本：人民币贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间：持续经营
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算；
办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买
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卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；
提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经中
国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。
二、基金托管协议的依据、目的和原则
（一）订立托管协议的依据
本协议依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《合
格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》（以下简称“《试行办法》”）等有
关法律法规、《基金合同》及其他有关规定制订。
（二）订立托管协议的目的
订立本协议的目的是明确基金管理人与基金托管人之间在基金财产的保管、
投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等相关事宜中的权利义务
及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。
（三）订立托管协议的原则
基金管理人和基金托管人本着平等自愿、诚实信用、充分保护基金份额持有
人合法权益的原则，经协商一致，签订本协议。
三、基金托管人的受托职责和托管职责
（一）基金托管人应当按照有关法律法规履行下列受托人职责：
1.保护持有人利益，按照规定对基金日常投资行为和资金汇出入情况实施监
督，如发现投资指令或资金汇出入违法、违规，应当及时向中国证监会、外管局
报告；
2.以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管存放于基金托管人处的基金财
产，准时将公司行为信息通知基金管理人，确保基金及时收取所有应得收入；
3.确保基金按照有关法律法规、基金合同约定的投资目标和限制进行管理；
4.按照有关法律法规、基金合同的约定执行基金管理人的指令，及时办理清算、
交割事宜；
5.确保基金的份额净值按照有关法律法规、基金合同规定的方法进行计算；
6.确保基金按照有关法律法规、基金合同的规定进行认购、申购、赎回等日常
交易；
7.确保基金根据有关法律法规、基金合同确定并实施收益分配方案；
8.按照有关法律法规、基金合同的规定以基金托管人名义或其指定的境外托管
人名义登记资产；
9.每月结束后 7 个工作日内，向中国证监会和外管局报告基金管理人境外投资
情况，并按相关规定进行国际收支申报；
10.中国证监会和外管局根据审慎监管原则规定的及《基金合同》约定的其他
职责。
由于基金管理人的原因造成基金托管人未能履行上述义务的，托管人不承担
责任，由基金管理人承担责任，并对造成的基金财产损失承担相关赔偿责任。
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（二）基金托管人应当按照有关法律法规履行下列托管职责：
1.在基金托管人、境外托管人处开设资金账户和证券账户；
2.办理基金的有关结汇、售汇、收汇、付汇和人民币资金结算业务；
3.保存基金的资金汇出、汇入、兑换、收汇、付汇、资金往来、委托及成交记
录等相关资料，其保存的时间应当不少于 20 年；
4.中国证监会和外管局根据审慎监管原则规定的及《基金合同》约定的其他职
责。
（三）除本协议另有约定外，基金托管人、境外托管人应当将其自有资产和
基金财产严格分开。
如适用的法律法规和规章制度不再要求基金托管人履行上述职责的，基金托
管人按照变更后的相关规定履行职责。
四、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
（一）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金
投资范围、投资对象进行监督。《基金合同》明确约定基金投资风格或证券选择标
准的，基金管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池，以便基金托管
人运用相关技术系统，对基金实际投资是否符合《基金合同》关于证券选择标准
的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括标的指数成分股、备
选成分股、已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场
挂牌交易的其他股票、固定收益类证券、银行存款、货币市场工具、回购、跟踪
同一标的指数的股指期货等金融衍生品以及法律法规或中国证监会允许基金投资
的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。
本基金在投资在香港特别行政区证券市场挂牌交易的股票时，在法律法规允
许的前提下，既可通过合格境内机构投资者的额度进行投资，也可通过沪港股票
市场互联互通机制进行投资。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：
投资于标的指数成分股、备选成分股的资产不低于基金资产的 80%。本基金
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持有现金（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或者到期日在一年
以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%。
（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金
投资、融资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：
1.组合限制：
（1）本基金投资于标的指数成分股、备选成分股的资产不低于基金资产的
80%；
（2）保持不低于基金资产净值 5％的现金（不包括结算备付金、存出保证金、
应收申购款等）或者到期日在一年以内的政府债券；
（3）基金持有同一家银行的存款不得超过基金资产净值的 20%。本款所称银
行应当是中资商业银行在境外设立的分行或在最近一个会计年度达到中国证监会
认可的信用评级机构评级的境外银行，但在基金托管账户的存款可以不受上述限
制；
（4）本基金持有与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录国家或地区以外
的其他国家或地区证券市场挂牌交易的证券资产不得超过基金资产净值的 10%，
其中持有任一国家或地区市场的证券资产不得超过基金资产净值的 3%；
（5）本基金持有非流动性资产市值不得超过基金净值的 10%。前述非流动性
资产是指法律或基金合同规定的流通受限证券以及中国证监会认定的其他资产；
（6）本基金持有境外基金的市值合计不得超过基金净值的 10%。持有货币市
场基金可以不受上述限制；
（7）为应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金资产净
值的 10%；
2.金融衍生品投资
本基金投资衍生品应当仅限于投资组合避险或有效管理，不得用于投机或放
大交易，同时应当严格遵守下列规定：
（1）本基金的金融衍生品全部敞口不得高于基金资产净值的 100%；
（2）本基金投资期货支付的初始保证金、投资期权支付或收取的期权费、投
资柜台交易衍生品支付的初始费用的总额不得高于基金资产净值的 10%；
（3）本基金投资于远期合约、互换等柜台交易金融衍生品，应当符合以下要
求：
1）所有参与交易的对手方（中资商业银行除外）应当具有不低于中国证监会
认可的信用评级机构评级；
2）交易对手方应当至少每个工作日对交易进行估值，并且基金可在任何时候
以公允价值终止交易；
3）任一交易对手方的市值计价敞口不得超过基金资产净值的 20%。
（4）基金管理人应当在本基金会计年度结束后 60 个工作日内向中国证监会
提交包括衍生品头寸及风险分析年度报告；
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（5）本基金不得直接投资与实物商品相关的衍生品。
3.基金可以根据正常市场惯例参与正回购交易、逆回购交易，并且应当遵守下
列规定：
（1）所有参与正回购交易的对手方（中资商业银行除外）应当具有中国证监
会认可的信用评级机构信用评级；
（2）参与正回购交易，应当采取市值计价制度对卖出收益进行调整以确保现
金不低于已售出证券市值的 102%。一旦买方违约，本基金根据协议和有关法律有
权保留或处置卖出收益以满足索赔需要；
（3）买方应当在正回购交易期内及时向本基金支付售出证券产生的所有股
息、利息和分红；
（4）参与逆回购交易，应当对购入证券采取市值计价制度进行调整以确保已
购入证券市值不低于支付现金的 102%。一旦卖方违约，本基金根据协议和有关法
律有权保留或处置已购入证券以满足索赔需要；
（5）基金管理人应当对基金参与证券正回购交易、逆回购交易中发生的任何
损失负相应责任。
（6）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保
持一致。
4.基金参与正回购交易，所有已借出而未归还证券总市值或所有已售出而未回
购证券总市值均不得超过基金总资产的 50%。前述比例限制计算，基金因参与正
回购交易而持有的担保物、现金不得计入基金总资产。
5.法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合
基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基
金合同的约定。若基金超过上述除 1 点的第（2）项及第（8）项外的其他投资比
例限制，应当在超过比例后 30 个工作日内采用合理的商业措施以符合投资比例限
制要求。如遇流动性问题等不可抗力影响，本基金无法在规定时期内调整完毕，
由基金管理人和基金托管人协商解决。
法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在
履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定执行。
基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
（三）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对本托
管协议第十七条第九款基金投资禁止行为通过事后监督方式进行监督。
（四）基金托管人履行本条第（二）项及第(三)项监督义务的方式为事后监督。
于估值日结束且相关数据齐备后，对基金管理人基金投资禁止行为进行交易后的
投资监督和报告。即基金托管人履行上述监督义务的方式仅限于在发现基金管理
人已经执行完毕的投资指令违反上述约定后，按照本协议约定通知基金管理人和/
或监管部门。
（五）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金
资产净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、
基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进
行监督和核查。
（六）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违
反法律法规、《基金合同》和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示等
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方式通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督
和核查。基金管理人收到书面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给
基金托管人发出回函，就基金托管人的合理疑义进行解释或举证，说明违规原因
及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金托管人有
权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通
知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。
（七）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、《基金合同》
和本托管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，基金管理人
应在规定时间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托
管人按照法律法规、《基金合同》和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监
督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
（八）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、
行政法规和其他有关规定，或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知基金管
理人，由此造成的损失由基金管理人承担。
（九）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，
同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正
当理由，拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等
手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基
金托管人应报告中国证监会。
五、基金管理人对基金托管人的业务核查
（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括
基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金
管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、
相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分
账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等
违反《基金法》、《试行办法》、《基金合同》、本协议及其他有关规定时，应及时以
书面形式通知基金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应及时核对并以书面
形式给基金管理人发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及
时改正。在上述规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基
金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：
提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答
复基金管理人并改正。
（三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，
同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正
当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段
妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管
理人应报告中国证监会。
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六、基金财产的保管
（一）基金财产保管的原则
1.基金财产应保管于基金托管人或基金托管人委托或同意存放的机构处。
2.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
3.基金托管人应安全保管可以保管的基金财产。
4.基金托管人按照规定在基金托管人、境外托管人处开设基金财产的资金账
户、证券账户等投资所需账户。
5.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与
独立。
6.基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定保管基金
财产，并按指令进行结算，如有特殊情况双方可另行协商解决。
7.基金托管人在因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告清盘或破产等原因进
行终止清算时，不得将托管证券及其收益归入其清算财产；基金管理人和基金托
管人理解现金于存入现金账户时构成基金托管人、境外托管人的等额债务，除非
法律法规及撤销或清盘程序明文许可该等现金不归于清算财产外，该等现金归入
清算财产并不构成基金托管人违反托管协议的规定。
8.基金托管人自身，并尽商业上的合理努力尽量确保境外托管人不得自行运
用、处分、分配托管证券。
9.除非根据基金管理人书面同意，基金托管人自身，并应尽商业上的合理努力
尽量确保境外托管人不得在任何基金资产上设立任何担保权利，包括但不限于抵
押、质押、留置等，但根据基金财产所在地法律法规的规定而产生的担保权利除
外。
（二）基金募集期间及募集资金的验资
1.基金募集期间募集的资金应存于基金管理人在基金托管人的营业机构开立
的“基金募集专户”。该账户由基金管理人开立并管理。
2.基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、基
金份额持有人人数符合《基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下
简称“《运作办法》”）、《试行办法》等有关规定后，基金管理人应将属于基金财产
的全部资金划入基金托管人开立的基金银行账户，同时在规定时间内，聘请具有
从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告。出具的验资报
告由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册会计师签字方为有效。
3.若基金募集期限届满，未能达到《基金合同》生效的条件，由基金管理人按
规定办理退款等事宜。
（三）基金银行账户的开立和管理
1.基金托管人应以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户，并根据基
金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人保
管和使用。基金托管人可委托境外托管人开立资金账户（境外），境外托管人根据
基金托管人的指令办理境外资金收付。
2.基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人
和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的
任何账户进行本基金业务以外的活动。
3.基金银行账户的开立和管理应符合账户所在国或地区监督管理机构的有关
规定。
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4.在符合法律法规规定的条件下，基金托管人可以通过基金托管人专用账户办
理基金资产的支付。
（四）基金证券账户的开立和管理
基金托管人委托境外托管人在境外，根据当地市场法律法规规定，开立和管
理基金证券账户。
（五）其他账户的开立和管理
1.在本托管协议订立日之后，本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金合
同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果涉及相关账户的开设和使用，由基
金管理人协助基金托管人或其委托机构根据投资所在国家或地区有关法律法规的
规定和《基金合同》的约定，开立有关账户。
2.投资所在国家或地区法律法规对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规
定办理。
（六）基金财产投资的有关有价凭证等的保管
基金财产投资的境外有关实物证券、银行存款定期存单等有价凭证由基金托
管人委托境外托管人存放于保管库。基金托管人对由基金托管人以外机构实际有
效控制的证券不承担保管责任。
（七）基金财产投资银行存款的保管责任与风险提示
1.基金管理人负责对本基金存款银行的评估与研究，建立健全银行定期存款的
业务流程、岗位职责、风险控制措施和监察稽核制度，切实防范有关风险。
（1）基金管理人负责控制信用风险。信用风险主要包括存款银行的信用等级、
存款银行的支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。因选择存款银行不当造
成基金财产损失的，由基金管理人承担责任。
（2）基金管理人负责控制流动性风险，并承担因控制不力而造成的损失。流
动性风险主要包括基金管理人要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取而存
款银行未能及时兑付的风险、基金投资银行存款不能满足基金正常结算业务的风
险、因全部提前支取或部分提前支取而涉及的利息损失影响估值等涉及到基金流
动性方面的风险。
（3）基金管理人须加强内部风险控制制度的建设。如因基金管理人员工的个
人行为导致基金财产受到损失的，需由基金管理人承担由此造成的损失。
（4）基金管理人投资银行存款时，应就相关事宜在更新招募说明书中予以披
露，进行风险揭示。
基金托管人负责对本基金银行定期存款业务的监督与核查，审查、复核相关
协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责。
2.基金管理人在投资银行存款之前，需与存款银行总行(本基金托管人除外)或
其授权分行签订总体合作协议。如将资金存放于存款银行总行，则应与其签订具
体存款协议；如将资金存放于其授权分行书面指定的分支机构，则存款银行总行
应出具承诺函确认对存款承担偿付义务，承诺函中需明确定期存款的金额、期限、
利率、具体存款银行名称等与基金定期存款有重要关系的事项，并由存款银行签
订具体存款协议。具体存款协议应包括但不限于以下内容：
（1）存款账户必须以基金名义开立，并加盖本基金公章和基金管理人公章，
账户名称为基金名称。
（2）协议须约定存款类型、期限、利率、金额、账号、起止时间，存款银行
经办行名称、地址及进款账户。
（3）协议须约定基金托管人经办行名称、地址和账户，且本基金账户为唯一
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回款账户。
（4）资金汇划须通过人民银行支付结算系统，存款银行经办行须满足基金托
管人的查询要求，在查复内容中须明确资金到账时间、金额、所入账户名称、账
号。
（5）定期存款存续期间，存款银行经办行须向基金托管人提供实时查询定期
存款余额的途径并确保查询。
（6）未支取存款受损责任由存款银行承担。
（7）如办理定期存款凭证挂失，须由经基金管理人和基金托管人分别授权的
人员持授权委托书共同办理。
（8）为防范特殊情况下的流动性风险，存款银行须提供部分提前支取时的支
付保证承诺和利息计付等具体安排。
3.办理基金投资银行存款的开户、全部提前支取、部分提前支取或到期支取，
需由基金管理人和基金托管人的授权代表持授权委托书共同全程办理，基金管理
人和基金托管人还要将授权委托书的复印件交由对方备份。基金管理人上述事项
授权人员与基金管理人负责洽谈存款事宜并签订存款协议的人员不能为同一人。
基金管理人不得单独申请存款凭证挂失。
4.本基金投资于银行存款后，基金管理人全部提前支取、部分提前支取或到期
支取时，需提前发送投资指令到基金托管人处，以便基金托管人有足够的时间履
行相应的业务操作程序。如基金管理人提前支取或部分提前支取定期存款，基金
管理人负责补足已提取资金部分的息差(即本基金已计提的资金利息和提前支取时
收到的资金利息差额)。
5.本基金投资定期存款的期限不得超过一年(含一年)，且到期后不得展期。
6.本基金投资于银行存款时，应本着便于基金的安全保管和日常监督核查的原
则，尽量选择基金托管人营业地址所在地的分支机构。
（八）与�