嘉实消费精选股票型证券投资基金更新招募说明书(2025年03月24日更新)

嘉实消费精选股票型证券投资基金更新招
募说明书
(2025年03月24日更新)
基金管理人：嘉实基金管理有限公司
基金托管人：中国银行股份有限公司
重要提示
嘉实消费精选股票型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监会2018年7月
4日证监许可[2018]1079号《关于准予嘉实消费精选股票型证券投资基金注册的批复》注册
募集。本基金基金合同于2019年4月3日正式生效，自该日起本基金管理人开始管理本基
金。
本招募说明书是对原《嘉实消费精选股票型证券投资基金招募说明书》的更新，原招募
说明书与本招募说明书不一致的，以本招募说明书为准。基金管理人保证本招募说明书的内
容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，
并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降
低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的
金融工具，投资者购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担
基金投资所带来的损失。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资
本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，
并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生
影响而形成的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、基金管理人在基金管理实施过程
中产生的基金管理风险、本基金的特有风险等等。本基金投资中小企业私募债券，中小企业
私募债是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交
易，一般情况下，交易不活跃，潜在较大流动性风险。当发债主体信用质量恶化时，受市场
流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债，由此可能给基金净值带来更大
的负面影响和损失。
嘉实消费精选股票型证券投资基金更新招募说明书（2025年03月24日更新）
本基金为股票型证券投资基金，其预期风险和预期收益高于混合型基金、债券型基金和
货币市场基金。本基金将投资港股通标的股票，将承担汇率风险以及因投资环境、投资标的、
市场制度、交易规则差异等带来的境外市场的风险。
本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于
港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股。
本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所面临的共同
风险外，本基金还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与中国
存托凭证发行机制相关的风险。
投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同，全面认识本基
金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出
投资决策。
投资者应当通过本基金管理人或销售机构购买和赎回基金。本基金在募集期内按1元
面值发售并不改变基金的风险收益特征。投资者按1元面值购买基金份额以后，有可能面
临基金份额净值跌破1元、从而遭受损失的风险。
本基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金
一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。
本基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营
状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。
本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为2025年2月19
日,有关财务数据和净值表现截止日为2024年12月31日（未经审计），特别事项注明除外。
嘉实消费精选股票型证券投资基金更新招募说明书（2025年03月24日更新）
目录
一、绪言............................................................................................................................................4
二、释义............................................................................................................................................5
三、基金管理人................................................................................................................................9
四、基金托管人..............................................................................................................................18
五、相关服务机构..........................................................................................................................20
六、基金的募集..............................................................................................................................51
七、基金合同的生效......................................................................................................................54
八、基金份额的申购与赎回..........................................................................................................55
九、基金的投资..............................................................................................................................68
十、基金的业绩..............................................................................................................................80
十一、基金的财产..........................................................................................................................83
十二、基金资产的估值..................................................................................................................84
十三、基金的收益与分配..............................................................................................................89
十四、基金的费用与税收..............................................................................................................91
十五、基金的会计与审计..............................................................................................................93
十六、基金的信息披露..................................................................................................................94
十七、风险揭示..............................................................................................................................99
十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算....................................................................106
十九、基金合同的内容摘要........................................................................................................108
二十、基金托管协议的内容摘要................................................................................................121
二十一、对基金份额持有人的服务............................................................................................131
二十二、其他应披露事项............................................................................................................133
二十三、招募说明书存放及查阅方式........................................................................................134
二十四、备查文件........................................................................................................................135
嘉实消费精选股票型证券投资基金更新招募说明书（2025年03月24日更新）
一、绪言
《嘉实消费精选股票型证券投资基金更新招募说明书》（以下简称“本招募说明书”）
依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金销
售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以
下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信
息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流
动性风险管理规定》”）、《证券投资基金信息披露编报规则第5号＜招募说明书的内容与
格式＞》等有关法律法规以及《嘉实消费精选股票型证券投资基金基金合同》（以下简称“基
金合同”）编写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其
真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集
的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本
招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金
合同当事人之间基本权利义务的法律文件，其他与本基金相关的涉及基金合同当事人之间权
利义务关系的任何文件或表述，均以基金合同为准。基金合同的当事人包括基金管理人、基
金托管人和基金份额持有人。基金投资者自依基金合同取得本基金基金份额，即成为基金份
额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接
受。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件。基金合
同当事人按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了
解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
嘉实消费精选股票型证券投资基金更新招募说明书（2025年03月24日更新）
二、释义
本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金/本基金：指嘉实消费精选股票型证券投资基金
2、基金管理人：指嘉实基金管理有限公司
3、基金托管人：指中国银行股份有限公司
4、基金合同/基金合同/《基金合同》：指《嘉实消费精选股票型证券投资基金基金合
同》及对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《嘉实消费精选股票型证券
投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书：指《嘉实消费精选股票型证券投资基金招募说明书》及其更新
7、基金份额发售公告：指《嘉实消费精选股票型证券投资基金基金份额发售公告》
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、
行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等以及颁布机关对其不时
做出的修订
9、《基金法》：指2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十
次会议通过，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大
会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改＜中华人民共和国港口
法＞等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做
出的修订
10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券
投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的《公
开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开
募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1
日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的
修订
14、港股通：指内地投资者经由境内证券交易所设立的证券交易服务公司，向香港联合
交易所进行申报，买卖规定范围内的香港联合交易所上市的股票的交易机制，或有权机构对
该交易机制的修改或调整
15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
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16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或国家金融监督管理总局等对银行业金
融机构进行监督和管理的机构
17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主
体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并
存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
20、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的
证券投资基金的中国境外的机构投资者
21、投资人/投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规
或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金
份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
24、销售机构：指嘉实基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其
他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业
务的机构
25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金
账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建
立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
26、登记机构：指办理登记业务的机构。本基金的登记机构为嘉实基金管理有限公司或
接受嘉实基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金
份额余额及其变动情况的账户
28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、
申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起基金份额变动及结余情况的账户
29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理
人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期
30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，
清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过3
个月
32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
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34、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日
35、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)
36、交易日：在境内、香港两地均为交易日且能够满足结算安排、开通港股通交易的交
易日。具体交易日安排，由两地证券交易所、证券交易服务公司对市场公布
37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日（若该工作日为
非港股通交易日，则本基金不开放基金份额申购、赎回或其他业务）
38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
39、《业务规则》：指《嘉实基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是由基金管理
人制定并不时修订，规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由
基金管理人和投资人共同遵守
40、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同、招募说明书及相关公告的规定申
请购买基金份额的行为
41、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同、招募说明书及相关公告的规定申
请购买基金份额的行为
42、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同、招募说明书及相关公告规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
43、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，
申请将其持有的基金管理人管理的某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金
基金份额的行为
44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额
销售机构的操作
45、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款
金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基
金申购申请的一种投资方式
46、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转
换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)
超过上一工作日基金总份额的10%
47、元：指人民币元
48、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、
已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款及其他资
产的价值总和
50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
51、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
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52、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格
予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协
议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产
支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
53、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份
额净值的过程
54、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方
式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量
基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
55、指定媒介：指中国证监会指定的全国性报刊及指定互联网网站（包括基金管理人网
站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介
56、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
57、基金份额类别：本基金根据认购/申购费用、销售服务费收取方式的不同，将基金
份额分为不同类别。各类基金份额分别设置基金代码，并分别计算和公布基金份额净值和基
金份额累计净值
A类基金份额：在投资人认购/申购基金份额时收取认购/申购费用，并不再从本类别基
金资产中计提销售服务费的基金份额，称为A类基金份额
C类基金份额：从本类别基金资产中计提销售服务费，且不收取认购/申购费用的基金
份额，称为C类基金份额
58、销售服务费：指从相应类别基金份额的基金资产中计提的，用于本基金市场推广、
销售以及基金份额持有人服务的费用
59、基金产品资料概要：指《嘉实消费精选股票型证券投资基金基金产品资料概要》及
其更新
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三、基金管理人
（一）基金管理人基本情况
名称 嘉实基金管理有限公司
注册地址 中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号1806A单元
办公地址 北京市朝阳区建国门外大街21号北京国际俱乐部C座写字楼12A层
法定代表人 经雷
成立日期 1999年3月25日
注册资本 1.5亿元
股权结构 中诚信托有限责任公司40%，DWSInvestmentsSingaporeLimited30%，立信投资有限责任公司30%。
存续期间 持续经营
电话 （010）65215588
传真 （010）65185678
联系人 罗朝伟

嘉实基金管理有限公司经中国证监会证监基字[1999]5号文批准，于1999年3月25日
成立。公司注册地上海，总部设在北京并设北京、深圳、成都、杭州、青岛、南京、福州、
广州、北京怀柔、武汉分公司。公司获得首批全国社保基金、企业年金投资管理人、QDII
和特定资产管理业务等资格。
（二）主要人员情况
1、基金管理人董事、监事、总经理及其他高级管理人员基本情况
安国勇先生，董事长，博士研究生，中共党员。曾任中国人民财产保险股份有限公司船
舶货运保险部总经理，华夏银行副行长（挂职），中国人保资产管理有限公司党委委员、副
总裁。现任中诚信托有限责任公司党委书记、总裁。
王会妙女士，董事，北京大学经济学博士。曾就职于河北定州师范学院、国投信托有限
责任公司。2011年5月加入中诚信托有限责任公司，曾任信托业务总部业务团队负责人（MD）、
信托业务三部总经理、财富管理中心副总经理、资产配置部总经理、中诚资本管理（北京）
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有限公司总经理等职，现任中诚信托有限责任公司党委委员、副总裁，兼任中诚资本管理（北
京）有限公司董事长、法定代表人。
StefanHoops先生，董事，德国籍，毕业于德国拜罗伊特大学（UniversityofBayreuth），
获得工商管理学位及经济学博士学位。2003年加入Deutsche Bank AG（德意志银行）并担
任过债券销售负责人、融资与解决方案负责人、全球市场部负责人、全球交易银行部负责人、
企业银行业务全球负责人等多个职务。2022年6月起担任DWS Group GmbH & Co.KGaA首席
执行官及总裁部负责人，同时担任DBGroupManagementCommittee（德银集团管理委员会）
委员。2023年1月起，担任DWS Management GmbH（DWS集团）投资部负责人。
王静雯女士，董事，毕业于明尼苏达大学（University of Minnesota），获得数学与
精算硕士学位。曾于安永会计师事务所（ERNST & YOUNG）担任精算咨询集团高级顾问；于
美世集团（MERCER）担任首席咨询顾问，退休、风险和金融业务的合伙人兼亚洲主管；于花
旗集团（CITIGROUP）担任董事总经理兼亚太区养老金、全球市场与证券服务主管；于东方
汇理香港公司（Amundi Hong Kong Limited）担任董事总经理兼北亚机构业务主管；于东方
汇理美国（AmundiUS）担任资深董事总经理兼美国机构业务主管。于2021年9月加入德意
志投资香港有限公司（DWS Investments Hong Kong Limited）担任DWS Group董事总经理
兼亚太区客户主管，现任DWS Group亚太区负责人兼亚太区客户主管。
韩家乐先生，董事，清华大学经济管理学院工业企业管理专业，硕士研究生。1990年2
月至2000年5月任海问证券投资咨询有限公司总经理。1994年至今任北京德恒有限责任公
司总经理，2001年11月至今任立信投资有限责任公司董事长，2004年至今任陕西秦明电子
（集团）有限公司董事长，2013年至今任麦克传感器股份有限公司董事长。
王巍先生，独立董事，美国Fordham University经济学博士。并购公会创始会长，金
融博物馆理事长。曾长期担任中欧国际工商学院和长江商学院的客座教授。2004年主持创
建了全联并购公会；2005年担任经济合作与发展组织（OECD）投资委员会专家委员，2007
年起担任上海证券交易所公司治理专家委员会成员；2010年创建了系列金融博物馆，在北
京、上海、天津、宁波、苏州、成都、沈阳、郑州和井冈山有十处不同主题的分馆，也参与
香港金融博物馆的创建。神州数码信息服务股份有限公司独立董事、北京中关村银行股份有
限公司独立董事、上海仁会生物制药股份有限公司独立董事。
汤欣先生，独立董事，法学博士，清华大学法学院教授、博士生导师，清华大学商法研
究中心主任、清华大学全球私募股权研究院副院长。曾兼任中国证监会第一、二届并购重组
审核委员会委员，中国上市公司协会第一、二届独立董事委员会主任委员、上海证券交易所
第四、五届上市委员会委员。现兼任最高人民法院执行特邀咨询专家、深圳证券交易所法律
专业咨询委员会委员、中国证券投资基金业协会法制工作委员会委员、中国上市公司协会学
术顾问委员会委员、贵州银行股份有限公司独立董事、民生证券股份有限公司独立董事、万
达电影股份有限公司独立董事。
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陈重先生，独立董事，博士，中共党员，明石投资管理有限公司副董事长，兼任明石创
新技术集团股份有限公司董事、四川发展龙蟒股份有限公司董事。曾任中国企业联合会研究
部副主任、主任，常务副理事长、党委副书记；重庆市人民政府副秘书长（分管金融工作）；
新华基金管理股份有限公司董事长。重庆银行股份有限公司外部监事、爱美客技术发展股份
有限公司监事会主席、豆神教育科技（北京）股份有限公司独立董事、四川省投资集团股份
有限责任公司外部董事、重庆国际信托股份有限公司独立董事。
类承曜先生，独立董事，中共党员，中国人民大学财政金融学院财政系专业毕业，经济
学博士。现任中国人民大学财政金融学院金融学教授、博士生导师、中债研究所所长，兼任
International Journal of Innovation and Entrepreneurship中方副主编、《投资研究》
编委会委员等职。2020年受聘为财政部财政风险研究专家工作室专家。现兼任北汽财务公
司独立董事、余姚农商行独立董事、中华联合人寿保险监事。
经雷先生，董事，总经理，美国佩斯大学金融学和财会专业毕业，双学士，特许金融分
析师（CFA）。1994年6月至2008年5月任AIGGlobalInvestmentCorp高级投资分析师、
副总裁；2008年5月至2013年9月任友邦中国区资产管理中心首席投资总监、副总裁。2013
年10月加入嘉实基金管理有限公司，2013年10月至2018年3月任公司首席投资官（固收
/机构），2018年3月至今任公司总经理。
沈树忠先生，监事长，正高级会计师，管理学硕士。曾任中国糖业酒类集团公司财务部
科员、财务部副经理、审计部经理、财务部经理、财务总监、副总经理、常务副总经理（主
持工作）、法定代表人；兼任北京华堂商场有限公司董事、中日合资成都伊藤洋华堂商场有
限公司副董事长、酒鬼酒股份有限公司董事。现任中诚信托有限责任公司财务总监。
穆群先生，监事，经济师，硕士研究生。曾任西安电子科技大学助教，长安信息产业（集
团）股份有限公司董事会秘书，北京德恒有限责任公司财务主管。2001年11月至今任立信
投资有限公司财务总监。
罗丽丽女士，监事，经济学硕士。2000年7月至2004年8月任北京兆维科技股份有限
公司证券事务代表，2004年9月至2006年1月任平泰人寿保险股份有限公司（筹）法律事
务主管，2006年2月至2007年10月任上海浦东发展银行北京分行法务经理，2007年10
月至2010年12月任工银瑞信基金管理有限公司法律合规经理。2010年12月加入嘉实基金
管理有限公司,曾任稽核部执行总监、基金运营部总监，现任财务部总监。
高华女士，监事，法学硕士，中共党员。2006年9月至2010年7月任安永华明会计师
事务所高级审计师，2010年7月至2011年1月任联想（北京）有限公司流程分析师，2011
年1月至2013年11月任银华基金管理有限公司监察稽核部内审主管。2013年11月加入嘉
实基金管理有限公司，曾任合规管理部稽核组总监，现任人力资源总监。
郭松先生，督察长，硕士研究生。曾任职于国家外汇管理局、中汇储投资有限责任公司、
国新国际投资有限公司。2019年12月加入嘉实基金管理有限公司，现任公司督察长。
嘉实消费精选股票型证券投资基金更新招募说明书（2025年03月24日更新）
杨竞霜先生，副总经理、首席信息官，博士研究生，美国籍。曾任日本恒星股份有限公
司软件工程师，高盛集团核心策略部副总裁，瑞银集团信息技术部董事总经理，瑞信集团信
息技术部董事总经理，北京大数据研究院常务副院长。2020年1月加入嘉实基金管理有限
公司，现任公司副总经理、首席信息官。
程剑先生，副总经理，硕士研究生。2006年7月至2022年4月，历任海通证券股份有
限公司固定收益部业务员、研究策略部经理及固定收益部总经理助理、副总经理。2022年4
月加入嘉实基金管理有限公司，现任公司副总经理、机构业务联席首席投资官兼启航解决方
案战队负责人。
李明先生，财务总监，大学本科。曾任职于北京商品交易所、首创证券经纪有限责任公
司。2000年12月至今任嘉实基金管理有限公司首席财务官。
姚志鹏先生，副总经理，硕士研究生。2011年加入嘉实基金管理有限公司，曾任股票
研究部研究员、基金经理、成长风格投资总监兼权益投资部总监，现任公司副总经理、股票
投研首席投资官。
鲁令飞先生，副总经理，硕士研究生。2000年10月加入嘉实基金管理有限公司，历任
机构业务部机构销售、保险业务部总监、机构销售业务板块负责人，现任公司副总经理、首
席市场官。
张敏女士，副总经理，博士研究生。2010年3月加入嘉实基金管理有限公司，历任风
险管理部副总监、总监、首席风险官，现任公司副总经理、养老首席投资官。
2、投资总监
归凯先生，成长风格投资总监，硕士研究生。曾任国都证券研究所研究员、投资经理。
2014年5月加入嘉实基金管理有限公司，曾任机构投资部投资经理、策略组投资总监。
张金涛先生，价值风格投资总监，硕士研究生。曾任中金公司研究部能源组组长，润晖
投资高级副总裁负责能源和原材料等行业的研究和投资。2012年10月加入嘉实基金管理有
限公司，曾任海外研究组组长、策略组投资总监。
胡永青先生，投资总监（固收+），硕士研究生。曾任天安保险固定收益组合经理，信
诚基金投资经理，国泰基金固定收益部总监助理、基金经理。2013年11月加入嘉实基金管
理有限公司，曾任策略组组长。
赵国英女士，投资总监（纯债），硕士研究生。曾任天安保险债券交易员，兴业银行资
金营运中心债券交易员，美国银行上海分行环球金融市场部副总裁，中欧基金策略组负责人、
基金经理。2020年8月加入嘉实基金管理有限公司。
3、基金经理
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（1）现任基金经理
吴越先生，硕士研究生，11年证券从业经历，具有基金从业资格，中国国籍。2013年
6月加入嘉实基金管理有限公司研究部任研究员一职，先后负责A股食品饮料、轻工等行业
的研究工作，现任大消费研究总监。2019年4月3日至2020年7月22日任嘉实消费精选
股票型证券投资基金基金经理。2020年12月9日至今任嘉实农业产业股票型证券投资基金
基金经理、2020年12月9日至今任嘉实消费精选股票型证券投资基金基金经理、2021年
10月22日至今任嘉实新起航灵活配置混合型证券投资基金基金经理、2022年1月6日至今
任嘉实内需精选混合型证券投资基金基金经理、2023年1月17日至今任嘉实优享生活混合
型证券投资基金基金经理、2024年12月16日至今任嘉实新收益灵活配置混合型证券投资
基金基金经理、2024年12月24日至今任嘉实瑞虹三年定期开放混合型证券投资基金基金
经理。
（2）历任基金经理
吴越先生，管理时间为2019年4月3日至2020年7月22日；常蓁女士，管理时间为
2020年7月22日至2021年8月5日。
4、股票投资决策委员会
股票投资决策委员会的成员包括：公司副总经理、股票投研首席投资官姚志鹏先生，公
司总经理经雷先生，公司副总经理、养老首席投资官张敏女士，裕远投资管理中心总经理邵
健先生，价值风格投资总监谭丽女士，成长风格投资总监归凯先生，研究部副总监刘杰先生，
大消费研究总监吴越先生，大周期研究总监肖觅先生。
5、上述人员之间均不存在近亲属关系。
（三）基金管理人的职责
1、依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发
售、申购、赎回、转换和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、对所管理的不同基金资产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制季度报告、中期报告和年度报告；
7、计算并公告基金份额净值和基金份额累计净值，确定基金份额申购、赎回价格；
8、办理与基金资产管理业务活动有关的信息披露事项；
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9、召集基金份额持有人大会；
10、保存基金资产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；
12、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。
（四）基金管理人的承诺
1、本基金管理人承诺严格遵守相关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，建
立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反有关法律法规、基金合同和中国证监会有关
规定的行为发生。
2、本基金管理人承诺严格遵守《中华人民共和国证券法》、《基金法》及有关法律法
规，建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生：
（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金资产从事证券投资；
（2）不公平地对待其管理的不同基金资产；
（3）利用基金资产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）法律法规或中国证监会规定禁止的其他行为。
3、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法
律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不得将基金资产用于以下投资或活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）向其基金管理人、基金托管人出资；
（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（6）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者
与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交
易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利
益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事
先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会
审议，并经过三分之二以上（含三分之二）的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半
年对关联交易事项进行审查。
4、基金经理承诺
（1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最
大利益；
（2）不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益；
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（3）不违反现行有效的有关法律法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定，泄
漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资
计划等信息；
（4）不从事损害基金资产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
（五）基金管理人的内部控制制度
1、内部控制制度概述
为加强内部控制，防范和化解风险，促进公司诚信、合法、有效经营，保障基金份额持
有人利益，根据《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》并结合公司具体情况，公司已
建立健全内部控制体系和内部控制制度。
公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。公司内
部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。
基本管理制度包括投资管理、信息披露、信息技术管理、公司财务管理、基金会计、人力资
源管理、资料档案管理、业绩评估考核、合规管理和风险控制、紧急应变等制度。部门业务
规章是对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等具体说明。
2、内部控制的原则
（1）健全性原则：内部控制包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵
盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节；
（2）有效性原则：通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度
的有效执行；
（3）独立性原则：公司各机构、部门和岗位在职能上必须保持相对独立；
（4）相互制约原则：组织结构体现职责明确、相互制约的原则，各部门有明确的授权
分工，操作相互独立。
（5）成本效益原则：运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合
理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
3、内部控制组织体系
（1）公司董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任。董事会下设
风控与内审委员会，负责检查公司内部管理制度的合法合规性及内控制度的执行情况，充分
发挥独立董事监督职能，保护投资者利益和公司合法权益。
（2）投资决策委员会为公司投资管理的最高决策机构，由总经理、投资总监及资深基
金经理组成，负责指导基金资产的运作、确定基本的投资策略和投资组合的原则。
（3）风险控制委员会为公司风险管理的最高决策机构，由公司总经理、督察长及相关
总监组成，负责全面评估公司经营管理过程中的各项风险，并提出防范化解措施。
（4）督察长积极对公司各项制度、业务的合法合规性及公司内部控制制度的执行情况
进行监察、稽核，定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况。
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（5）合规管理部门：公司管理层重视和支持合规风控工作，并保证合规管理部门的独
立性和权威性，配备了充足合格的合规风控人员，明确合规管理部门及其各岗位的职责和工
作流程、组织纪律。合规管理部门具体负责公司各项制度、业务的合法合规性及公司内部控
制制度的执行情况的监控检查工作。
（6）业务部门：部门负责人为所在部门的风险控制第一责任人，对本部门业务范围内
的风险负有管控及时报告的义务。
（7）岗位员工：公司努力树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意
识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度，
使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。员工在其岗位职责范围内承担相应
的内控责任，并负有对岗位工作中发现的风险隐患或风险问题及时报告、反馈的义务。
4、内部控制措施
公司确立“制度上控制风险、技术上量化风险”，积极吸收或采用先进的风险控制技术
和手段，进行内部控制和风险管理。
（1）公司逐步健全法人治理结构，充分发挥独立董事和监事会的监督职能，严禁不正
当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法权益。
（2）公司设置的组织结构，充分体现职责明确、相互制约的原则，各部门均有明确的
授权分工，操作相互独立。公司逐步建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包括
民主、透明的决策程序和管理议事规则，高效、严谨的业务执行系统，以及健全、有效的内
部监督和反馈系统。
（3）公司设立了顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线：
①各岗位职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程，各岗位人员在上岗前均应知悉并
以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任；
②建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，相关部门和岗位之间相互监督制衡。
（4）公司建立有效的人力资源管理制度，健全激励约束机制，确保公司人员具备与岗
位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。
（5）公司建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，
及时防范和化解风险。
（6）授权控制应当贯穿于公司经营活动的始终，授权控制的主要内容包括：
①股东会、董事会、监事会和管理层充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权标
准和程序，确保授权制度的贯彻执行；
②公司各部门、分公司及员工在规定授权范围内行使相应的职责；
③重大业务授权采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效；
④对已获授权的部门和人员建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改
或取消授权。
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（7）建立完善的基金财务核算与基金资产估值系统和资产分离制度，基金资产与公司
自有资产、其他委托资产以及不同基金的资产之间实行独立运作，分别核算，及时、准确和
完整地反映基金资产的状况。
（8）建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清
算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠。投资、研究、交易、IT等重要业
务部门和岗位进行物理隔离。
（9）建立和维护信息管理系统，严格信息管理，保证客户资料等信息安全、真实和完
整。积极维护信息沟通渠道的畅通，建立清晰的报告系统，各级领导、部门及员工均有明确
的报告途径。
（10）建立和完善客户服务标准，加强基金销售管理，规范基金宣传推介，不得有不正
当销售行为和不正当竞争行为。
（11）制订切实有效的应急应变措施，建立危机处理机制和程序，对发生严重影响基金
份额持有人利益、可能引起系统性风险、严重影响社会稳定的突发事件，按照预案妥善处理。
（12）公司建立健全内控制度，督察长、合规管理部门对公司内部控制制度的执行情况
进行持续的监督，保证内部控制制度落实；定期评价内部控制的有效性并适时改进。
①对公司各项制度、业务的合法合规性进行监控核查，确保公司各项制度、业务符合有
关法律、行政法规、部门规章及行业监管规则；
②对内部风险控制制度的持续监督。合规管理部门持续完善“风险责任授权体系”机制，
组织相关业务部门、岗位共同识别风险点，界定风险责任人，确保所有识别出的关键风险点
均有对应控制措施，及时防范和化解风险；
③督察长按照公司规定，向董事会、经营管理主要负责人报告公司经营管理的合法合规
情况和合规管理工作开展情况。
5、基金管理人关于内部控制的声明
（1）基金管理人承诺以上关于内部控制的披露真实、准确；
（2）基金管理人承诺根据市场变化和基金管理人发展不断完善内部控制体系和内部控
制制度。
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四、基金托管人
（一）基本情况
名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）
住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号
首次注册登记日期：1983年10月31日
注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整
法定代表人：葛海蛟
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24号
托管部门信息披露联系人：许俊
传真：（010）66594942
中国银行客服电话：95566
（二）基金托管部门及主要人员情况
中国银行托管业务部设立于1998年，现有员工110余人，大部分员工具有丰富的银行、
证券、基金、信托从业经验，且具有海外工作、学习或培训经历，60％以上的员工具有硕士
以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务，中国银行已在境内、外分行开展托
管业务。
作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行，中国银行拥有证券投资基金、基
金（一对多、一对一）、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、境外三类机构、券商
资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权基金、私募基金、资金托管等门
类齐全、产品丰富的托管业务体系。在国内，中国银行首家开展绩效评估、风险分析等增值
服务，为各类客户提供个性化的托管增值服务，是国内领先的大型中资托管银行。
（三）证券投资基金托管情况
截至2024年12月31日，中国银行已托管1125只证券投资基金，其中境内基金1059
只，QDII基金66只，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型、FOF、REITs等多
种类型的基金，满足了不同客户多元化的投资理财需求，基金托管规模位居同业前列。
（四）托管业务的内部控制制度
中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的组成部分，秉
承中国银行风险控制理念，坚持“规范运作、稳健经营”的原则。中国银行托管业务部风险
控制工作贯穿业务各环节，通过风险识别与评估、风险控制措施设定及制度建设、内外部检
查及审计等措施强化托管业务全员、全面、全程的风险管控。
2007年起，中国银行连续聘请外部会计会计师事务所开展托管业务内部控制审阅工作。
先后获得基于“SAS70”、“AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16”等国际主流内控审阅
准则的无保留意见的审阅报告。2020年，中国银行继续获得了基于“ISAE3402”和“SSAE16”
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双准则的内部控制审计报告。中国银行托管业务内控制度完善，内控措施严密，能够有效保
证托管资产的安全。
（五）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》的
相关规定，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或
者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，及时通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管
理机构报告。基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行
政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的,应当及时通知基金管理人，并及时向国
务院证券监督管理机构报告。
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五、相关服务机构
（一）基金份额发售机构
1、直销机构
（1）嘉实基金管理有限公司直销中心
办公地址 北京市丰台区丽泽路16号院4号楼汇亚大厦12层
电话 （010）65215588 传真 （010）65215577
联系人 黄娜

（2）嘉实基金管理有限公司网上直销
具体信息详见本公司网站（www.jsfund.cn）。
2、非直销销售机构
序号 销售机构名称 销售机构信息
1 中国邮政储蓄银行股份有限公司注:只销售A份额。 办公地址：北京市西城区金融大街3号A座注册地址：北京市西城区金融大街3号住所：北京市西城区金融大街3号法定代表人：刘建军联系人：李雪萍电话：95580客服电话：95580网址：www.psbc.com
2 昆仑银行股份有限公司注:只销售A份额。 办公地址：北京市西城区金融大街甲1号亚光大厦B座注册地址：新疆克拉玛依市世纪大道7号住所：新疆克拉玛依市世纪大道7号法定代表人：何放联系人：张乐乐、刘晓、陈应洪电话：010-89026816、010-89026787传真：010-89025421客服电话：95379网址：http://www.klb.cn
3 北京济安基金销售有限公司注:只销售C份额。 办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院冠捷大厦1105注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼10层1005

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住所：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼10层1005法定代表人：杨健联系人：李海燕电话：010-65309516传真：010-65330699客服电话：400-673-7010网址：http://www.jianfortune.com
4 中国银行股份有限公司 办公地址：中国北京市复兴门内大街1号注册地址：北京市复兴门内大街1号住所：北京市复兴门内大街1号法定代表人：葛海蛟联系人：梅非奇电话：(010)66596688传真：(010)66594946客服电话：95566网址：http://www.boc.cn
5 中国建设银行股份有限公司 办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院注册地址：北京市西城区金融大街25号住所：北京市西城区金融大街25号法定代表人：张金良联系人：黄志凌电话：010-66215533传真：010-66218888客服电话：95533网址：http://www.ccb.com;http://www.ccb.cn
6 交通银行股份有限公司 注册地址，办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号法定代表人：任德奇联系人：高天电话：021-58781234传真：021-58408483客服电话：95559网址：www.bankcomm.com
7 招商银行股份有限公司 注册地址，办公地址：深圳市福田区深南大道7088号住所：深圳市福田区深南大道7088号法定代表人：缪建民联系人：季平伟电话：（0755）83198888传真：（0755）83195050客服电话：95555

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网址：http://www.cmbchina.com
8 中信银行股份有限公司 办公地址：北京市朝阳区光华路10号院1号楼中信大厦注册地址：北京市朝阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层住所：北京市朝阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层法定代表人：方合英联系人：丰靖电话：95558客服电话：95558网址：http://www.citicbank.com
9 上海浦东发展银行股份有限公司 办公地址：上海市浦东新区博成路1306号B栋注册地址：上海市中山东一路12号住所：上海市中山东一路12号法定代表人：张为忠联系人：江逸舟、赵守良电话：(021)61618888传真：(021)63604199客服电话：95528网址：http://www.spdb.com.cn
10 兴业银行股份有限公司 注册地址，办公地址：中国福建省福州市台江区江滨中大道398号兴业银行大厦住所：中国福建省福州市台江区江滨中大道398号兴业银行大厦法定代表人：吕家进联系人：卞晸煜电话：（021）52629999传真：（021）62569070客服电话：95561网址：http://www.cib.com.cn
11 中国光大银行股份有限公司 注册地址，办公地址：北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心住所：北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心法定代表人：吴利军联系人：朱红电话：（010）63636153传真：010-63639709客服电话：95595网址：http://www.cebbank.com
12 中国民生银行股份有限公司 办公地址：中国北京市西城区复兴门内大街2号民生银行大厦注册地址：中国北京市西城区复兴门内大街2号

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住所：中国北京市西城区复兴门内大街2号法定代表人：高迎欣联系人：王志刚电话：(010)58560666客服电话：95568网址：http://www.cmbc.com.cn
13 北京银行股份有限公司 办公地址：北京市西城区金融大街丙17号注册地址：北京市西城区金融大街甲17号首层住所：北京市西城区金融大街甲17号首层法定代表人：霍学文联系人：谢小华电话：（010）66223587传真：（010）66226045客服电话：95526网址：http://www.bankofbeijing.com.cn
14 广发银行股份有限公司 注册地址，办公地址：广州市越秀区东风东路713号住所：广州市越秀区东风东路713号法定代表人：王凯联系人：詹全鑫、张扬眉电话：（020）38322256传真：（020）87310955客服电话：400-830-8003网址：http://www.cgbchina.com.cn
15 平安银行股份有限公司 办公地址：中国广东省深圳市深南东路5047号注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047号住所：深圳市罗湖区深南东路5047号法定代表人：谢永林联系人：张青电话：0755-22166118传真：0755-82080406客服电话：95511-3网址：http://www.bank.pingan.com
16 宁波银行股份有限公司 注册地址，办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号住所：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号法定代表人：陆华裕联系人：胡技勋电话：（0574）89068340传真：（0574）87050024客服电话：95574网址：http://www.nbcb.com.cn
17 北京农村商业银行股份有限公司 注册地址，办公地址：北京市西城区月坛南街1号院2号楼

嘉实消费精选股票型证券投资基金更新招募说明书（2025年03月24日更新）
住所：北京市西城区月坛南街1号院2号楼法定代表人：关文杰联系人：王薇娜电话：(010)85605006传真：(010)85605345客服电话：96198网址：http://www.bjrcb.com
18 青岛银行股份有限公司 注册地址，办公地址：山东省青岛市崂山区秦岭路6号3号楼住所：山东省青岛市崂山区秦岭路6号3号楼法定代表人：景在伦联系人：徐伟静电话：0532-68629925传真：0532-68629939客服电话：96588(青岛)、4006696588(全国)网址：http://www.qdccb.com/
19 东莞银行股份有限公司 办公地址：东莞市莞城区体育路21号注册地址：广东省东莞市莞城区体育路21号住所：广东省东莞市莞城区体育路21号法定代表人：卢国锋联系人：朱杰霞电话：0769-22111802传真：0769-23156406客服电话：956033网址：http://www.dongguanbank.cn/
20 江苏银行股份有限公司 注册地址，办公地址：江苏省南京市中华路26号住所：江苏省南京市中华路26号法定代表人：夏平联系人：张洪玮电话：(025)58587036传真：(025)58587820客服电话：95319网址：http://www.jsbchina.cn
21 渤海银行股份有限公司 注册地址，办公地址：天津市河东区海河东路218号住所：天津市河东区海河东路218号法定代表人：王锦虹联系人：王宏电话：(022)58316666传真：(022)58316569客服电话：400-888-8811网址：http://www.cbhb.com.cn
22 深圳农村商业银行股份有限公司 办公地址：中国广东省深圳市深南东路3038号注册地址：广东省深圳市罗湖区深南东路3038号

嘉实消费精选股票型证券投资基金更新招募说明书（2025年03月24日更新）
住所：广东省深圳市罗湖区深南东路3038号法定代表人：李光安联系人：常志勇电话：0755-25188781传真：0755-25188785客服电话：961200(深圳)网址：http://www.4001961200.com
23 乌鲁木齐银行股份有限公司 办公地址：新疆乌鲁木齐市天山区新华北路8号注册地址：新疆乌鲁木齐市水磨沟区会展大道599号新疆财富中心A座4层至31层住所：新疆乌鲁木齐市水磨沟区会展大道599号新疆财富中心A座4层至31层法定代表人：任思宇联系人：何佳电话：(0991)8824667传真：(0991)8824667客服电话：(0991)96518网址：http://www.uccb.com.cn
24 大连银行股份有限公司 注册地址，办公地址：辽宁省大连市中山区中山路88号住所：辽宁省大连市中山区中山路88号法定代表人：彭寿斌联系人：沈宗达电话：0411-82311936传真：0411-82311731客服电话：4006640099网址：www.bankofdl.com
25 广东顺德农村商业银行股份有限公司 注册地址，办公地址：广东省佛山市顺德区大良德和居委会拥翠路2号住所：广东省佛山市顺德区大良德和居委会拥翠路2号法定代表人：李宜心联系人：杨素苗电话：0757-22382524传真：0757-22388777客服电话：0757-22223388，400-800-3888，400-800-2888网址：http://www.sdebank.com
26 蒙商银行股份有限公司 注册地址，办公地址：内蒙古自治区包头市九原区赛汗街道办事处建华南路2号A座住所：内蒙古自治区包头市九原区赛汗街道办事处建华南路2号A座法定代表人：郭林联系人：李玥钱

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电话：0472-5568647客服电话：95352网址：http://www.gip.bsb.com.cn/
27 苏州银行股份有限公司 注册地址，办公地址：江苏省苏州工业园区钟园路728号住所：江苏省苏州工业园区钟园路728号法定代表人：崔庆军联系人：熊志强电话：0512-69868390传真：0512-69868370客服电话：0512-96067网址：http://www.suzhoubank.com
28 杭州联合农村商业银行股份有限公司 办公地址：杭州市上城区建国中路99号注册地址：浙江省杭州市上城区建国中路99号住所：浙江省杭州市上城区建国中路99号法定代表人：张海林联系人：胡莹电话：0571—87923324传真：0571—87923214客服电话：96596网址：http://www.urcb.com
29 四川天府银行股份有限公司 注册地址，办公地址：四川省南充市顺庆区滨江中路一段97号26栋住所：四川省南充市顺庆区滨江中路一段97号26栋法定代表人：黄毅联系人：樊海波电话：028-67676033传真：028-67676033客服电话：4001696869网址：http://www.tf.cn
30 江西银行股份有限公司 注册地址，办公地址：江西省南昌市红谷滩新区金融大街699号住所：江西省南昌市红谷滩新区金融大街699号法定代表人：曾晖联系人：万俊电话：0791-86790795传真：0791-86790795客服电话：956055网址：www.jx-bank.com
31 锦州银行股份有限公司 办公地址：北京市东城区建国门北大街5号注册地址：辽宁省锦州市科技路68号住所：辽宁省锦州市科技路68号法定代表人：魏学坤

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联系人：张华阳电话：0416-3220085传真：0416-3220017客服电话：400-6696178网址：http://www.jinzhoubank.com
32 广东南粤银行股份有限公司 办公地址：湛江经济技术开发区乐山路27号财富汇金融中心注册地址：湛江经济技术开发区乐山路27号财富汇金融中心1层01、02号商铺、2层01号商铺、3层01号商铺、39-45层办公室住所：湛江经济技术开发区乐山路27号财富汇金融中心1层01、02号商铺、2层01号商铺、3层01号商铺、39-45层办公室法定代表人：蒋丹联系人：陈静电话：0759-3309132传真：0759-2631600客服电话：4000961818网址：www.gdnybank.com
33 内蒙古银行股份有限公司 注册地址，办公地址：内蒙古自治区呼和浩特市赛罕区腾飞南路33号住所：内蒙古自治区呼和浩特市赛罕区腾飞南路33号法定代表人：郭大勇联系人：牧琪尔电话：0471-5180118客服电话：40005-96019网址：http://www.boimc.com.cn/
34 浙江富阳农村商业银行股份有限公司 注册地址，办公地址：浙江省杭州市富阳区鹿山街道依江路501号第1幢住所：浙江省杭州市富阳区鹿山街道依江路501号第1幢法定代表人：丁松茂联系人：周群电话：0571-61732352传真：0571-63360418客服电话：40088-96596网址：http://www.fyrcbk.com
35 财咨道信息技术有限公司 注册地址，办公地址：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街18-2号B座601住所：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街18-2号B座601法定代表人：张斌联系人：庞文静

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36 江苏汇林保大基金销售有限公司 办公地址：南京市鼓楼区中山北路2号绿地紫峰大厦2005室注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道47号住所：南京市高淳区经济开发区古檀大道47号法定代表人：吴言林联系人：林伊灵电话：025-66046166-810传真：025-56663409客服电话：025-66046166网址：http://www.huilinbd.com/
37 嘉晟瑞信(天津)基金销售有限公司 注册地址，办公地址：天津市南开区南门外大街与服装街交口悦府广场1号楼1708室住所：天津市南开区南门外大街与服装街交口悦府广场1号楼1708室法定代表人：陈峣联系人：侯国治电话：022-59006885客服电话：400-883-2993网址：www.jsrxfund.com
38 众惠基金销售有限公司 注册地址，办公地址：贵州省贵阳市观山湖区长岭北路贵阳国际金融中心二期商务区第C4栋30层1号住所：贵州省贵阳市观山湖区长岭北路贵阳国际金融中心二期商务区第C4栋30层1号法定代表人：李春蓉联系人：许木根电话：0851-82209888传真：0851-86909950客服电话：400-839-1818网址：www.hyzhfund.com
39 上海陆享基金销售有限公司 办公地址：上海市浦东新区滨江大道1111弄1号中企国际金融中心A楼10层注册地址：上海市静安区武宁南路203号4楼南部407室住所：上海市静安区武宁南路203号4楼南部407室法定代表人：粟旭联系人：张宇明、王玉、李佳电话：021-53398968客服电话：400-168-1235

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40 民商基金销售(上海)有限公司 注册地址，办公地址：上海市黄浦区龙华东路868号2208室住所：上海市黄浦区龙华东路868号2208室法定代表人：孙莹联系人：王璐电话：(021)50206003传真：(021)50206001客服电话：400-619-8699网址：http://www.msftec.com
41 青岛意才基金销售有限公司 注册地址，办公地址：山东省青岛市市南区澳门路98号青岛海尔洲际酒店B座20层住所：山东省青岛市市南区澳门路98号青岛海尔洲际酒店B座20层法定代表人：GiambertoGiraldo联系人：高赞电话：0532-87071088客服电话：400-612-3303网址：www.yitsai.com
42 博时财富基金销售有限公司 办公地址：广东省深圳市福田区莲花街道福新社区益田路5999号基金大厦19层注册地址：深圳市福田区莲花街道福新社区益田路5999号基金大厦19层住所：深圳市福田区莲花街道福新社区益田路5999号基金大厦19层法定代表人：王德英联系人：崔丹电话：0755-83169999客服电话：4006105568网址：www.boserawealth.com
43 诺亚正行基金销售有限公司 办公地址：上海市闵行区申滨南路1226号诺亚财富中心A栋3楼注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号6层住所：上海市虹口区飞虹路360弄9号6层法定代表人：吴卫国联系人：张裕电话：021-38509735传真：021-38509777客服电话：400-821-5399网址：http://www.noah-fund.com
44 深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址，办公地址：深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路8号HALO广场一期四层12-13室住所：深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路8号HALO广场一期四层12-13室

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法定代表人：薛峰联系人：童彩平电话：0755-33227950传真：0755-33227951客服电话：4006-788-887网址：http://www.zlfund.cn
45 上海好买基金销售有限公司 办公地址：中国(上海)自由贸易试验区张杨路500号10楼注册地址：上海市虹口区东大名路501号6211单元住所：上海市虹口区东大名路501号6211单元法定代表人：陶怡联系人：张茹电话：021-20613999传真：021-68596916客服电话：4007009665网址：https://www.howbuy.com/
46 上海长量基金销售有限公司 办公地址：上海市浦东新区东方路1267号陆家嘴金融服务广场二期11层注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室住所：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室法定代表人：张跃伟联系人：单丙烨电话：021-20691869传真：021-20691861客服电话：400-089-1289网址：http://www.erichfund.com
47 上海利得基金销售有限公司 办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53层注册地址：中国（上海）自由贸易试验区临港新片区海基六路70弄1号208-36室住所：中国（上海）自由贸易试验区临港新片区海基六路70弄1号208-36室法定代表人：李兴春联系人：曹怡晨电话：021-50583533传真：021-50583633客服电话：400-032-5885网址：www.leadfund.com.cn
48 嘉实财富管理有限公司 办公地址：北京市朝阳区建国门外大街21号北京国际俱乐部C座写字楼11层(100020)注册地址：海南省三亚市天涯区凤凰岛1号楼7层710号

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住所：海南省三亚市天涯区凤凰岛1号楼7层710号法定代表人：张峰联系人：闫欢电话：400-021-8850传真：--客服电话：400-021-8850网址：http://www.harvestwm.cn
49 北京创金启富基金销售有限公司 注册地址，办公地址：北京市丰台区金泽路161号1号楼-4至43层101内3层09A住所：北京市丰台区金泽路161号1号楼-4至43层101内3层09A法定代表人：梁蓉联系人：魏素清电话：010-66154828传真：010-63583991客服电话：400-6262-818网址：http://www.5irich.com
50 宜信普泽(北京)基金销售有限公司 注册地址，办公地址：北京市朝阳区建国路乙118号12层01D、02A—02F、03A—03C住所：北京市朝阳区建国路乙118号12层01D、02A—02F、03A—03C法定代表人：汤蕾联系人：魏晨电话：010-52413385传真：010-85894285客服电话：400-6099-200网址：http://www.yixinfund.com
51 深圳腾元基金销售有限公司 注册地址，办公地址：深圳市前海深港合作区南山街道听海大道5059号前海鸿荣源中心A座2404B住所：深圳市前海深港合作区南山街道听海大道5059号前海鸿荣源中心A座2404B法定代表人：张帆联系人：鄢萌莎电话：0755-33376922传真：0755-33065516客服电话：4006877899网址：http://www.tenyuanfund.com
52 通华财富(上海)基金销售有限公司 办公地址：上海市浦东新区金沪路55号通华科技大厦注册地址：上海市虹口区同丰路667弄107号201室住所：上海市虹口区同丰路667弄107号201室法定代表人：周欣

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53 北京汇成基金销售有限公司 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心D座4层注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2住所：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2法定代表人：王伟刚联系人：宋子琪电话：010-62680527传真：010-62680527客服电话：400-619-9059网址：www.hcfunds.com
54 上海联泰基金销售有限公司 办公地址：上海市虹口区临潼路188号注册地址：上海市普陀区兰溪路900弄15号526室住所：上海市普陀区兰溪路900弄15号526室法定代表人：尹彬彬联系人：兰敏电话：021-52822063传真：021-52975270客服电话：400-118-1188网址：www.66liantai.com
55 泰信财富基金销售有限公司 办公地址：北京市朝阳区建国路乙118号京汇大厦1206注册地址：北京市朝阳区建国路乙118号10层1206住所：北京市朝阳区建国路乙118号10层1206法定代表人：彭浩联系人：孔安琪电话：010-53579668客服电话：400-004-8821网址：http://www.taixincf.com
56 上海基煜基金销售有限公司 办公地址：上海浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室注册地址：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元住所：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元法定代表人：王翔联系人：蓝杰电话：021-65370077传真：021-55085991

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57 深圳新华信通基金销售有限公司 办公地址：深圳市福田区深南大道2003号华嵘大厦710、711室注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）法定代表人：戴媛联系人：郭佶欣电话：400-000-5767客服电话：400-000-5767网址：xintongfund.com
58 上海攀赢基金销售有限公司 办公地址：上海市浦东新区银城路116号703室注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城路116、128号7楼层（名义楼层，实际楼层6层）03室住所：中国（上海）自由贸易试验区银城路116、128号7楼层（名义楼层，实际楼层6层）03室法定代表人：郑新林联系人：邓琦电话：021-68889082客服电话：021-68889082网址：www.weonefunds.com
59 奕丰基金销售有限公司 办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入驻深圳市前海商务秘书有限公司)住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入驻深圳市前海商务秘书有限公司)法定代表人：TEOWEEHOWE联系人：叶健电话：0755-89460500传真：0755-21674453客服电话：400-684-0500网址：https://www.ifastps.com.cn/
60 大连网金基金销售有限公司 办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号2F注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室住所：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室法定代表人：樊怀东联系人：于舒

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61 上海中欧财富基金销售有限公司 注册地址，办公地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路479号1008-1室住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路479号1008-1室法定代表人：许欣联系人：屠帅颖电话：021-68609600客服电话：400-700-9700网址：https://www.zocaifu.com/
62 万家财富基金销售(天津)有限公司 办公地址：北京市东城区朝阳门北大街9号泓晟国际中心16层注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓2-2413室住所：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓2-2413室法定代表人：戴晓云联系人：王茜蕊电话：021-38909613传真：010-59013828客服电话：021-38909613网址：http://www.wanjiawealth.com
63 上海华夏财富投资管理有限公司 办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室住所：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室法定代表人：毛淮平联系人：仲秋玥电话：010-88066632传真：010-88066214客服电话：400-817-5666网址：www.amcfortune.com
64 中国人寿保险股份有限公司 注册地址，办公地址：中国北京市西城区金融大街16号住所：中国北京市西城区金融大街16号法定代表人：蔡希良联系人：赵文栋电话：010-63632878客服电话：95519

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65 国泰君安证券股份有限公司 办公地址：上海市静安区南京西路768号注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号法定代表人：贺青联系人：黄博铭电话：(021)38676666传真：(021)38670666客服电话：95521网址：http://www.gtja.com
66 中信建投证券股份有限公司 办公地址：北京市朝阳区光华路10号注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼法定代表人：王常青联系人：谢欣然电话：010-86451810客服电话：(8610)65608107网址：http://www.csc108.com
67 国信证券股份有限公司 办公地址：深圳市福田区福华一路125号国信金融大厦注册地址：广东深圳市红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层住所：广东深圳市红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层法定代表人：张纳沙联系人：李颖电话：0755-81682519客服电话：95536网址：http://www.guosen.com.cn
68 招商证券股份有限公司 注册地址，办公地址：深圳市福田区福田街道福华一路111号住所：深圳市福田区福田街道福华一路111号法定代表人：霍达联系人：业清扬电话：0755-82943666传真：0755-83734343客服电话：95565网址：http://www.cmschina.com
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街2号618室法定代表人：林传辉联系人：陈姗姗电话：（020）66338888客服电话：95575或致电各地营业网点网址：http://www.gf.com.cn
70 中信证券股份有限公司 办公地址：深圳市福田区中心三路8号中信证券大厦;北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦注册地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座住所：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座法定代表人：张佑君联系人：王一通电话：010-60838888客服电话：95548网址：http://www.citics.com
71 中国银河证券股份有限公司 办公地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼青海金融大厦注册地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼7至18层101住所：北京市丰台区西营街8号院1号楼7至18层101法定代表人：王晟联系人：辛国政客服电话：4008-888-888或95551网址：http://www.chinastock.com.cn
72 海通证券股份有限公司 办公地址：上海市黄浦区中山南路888号海通外滩金融广场注册地址：上海市黄浦区广东路689号住所：上海市黄浦区广东路689号法定代表人：周杰联系人：张家瑞电话：021-23185429传真：021-63809892客服电话：95553或拨打各城市营业网点咨询电话网址：http://www.htsec.com
73 申万宏源证券有限公司 注册地址，办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层住所：上海市徐汇区长乐路989号45层法定代表人：张剑联系人：王昊洋电话：021-33389888传真：021-33388224

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74 兴业证券股份有限公司 注册地址，办公地址：福建省福州市湖东路268号住所：福建省福州市湖东路268号法定代表人：杨华辉联系人：乔琳雪电话：021-38565547客服电话：95562网址：http://www.xyzq.com.cn
75 长江证券股份有限公司 注册地址，办公地址：湖北省武汉市江汉区淮海路88号住所：湖北省武汉市江汉区淮海路88号法定代表人：金才玖联系人：奚博宇电话：027-65799999传真：027-85481900客服电话：95579或4008-888-999网址：http://www.95579.com
76 国投证券股份有限公司 注册地址，办公地址：深圳市福田区福田街道福华一路119号安信金融大厦住所：深圳市福田区福田街道福华一路119号安信金融大厦法定代表人：段文务联系人：彭洁联电话：0755-81682531客服电话：95517或4008-001-001网址：http://www.essence.com.cn
77 西南证券股份有限公司 注册地址，办公地址：重庆市江北区金沙门路32号西南证券总部大楼住所：重庆市江北区金沙门路32号西南证券总部大楼法定代表人：吴坚联系人：冉绪电话：023-63786145客服电话：95355网址：http://www.swsc.com.cn
78 华泰证券股份有限公司 注册地址，办公地址：江苏省南京市江东中路228号华泰证券广场住所：江苏省南京市江东中路228号华泰证券广场法定代表人：张伟联系人：郭力铭电话：18936886079客服电话：95597网址：http://www.htsc.com.cn/

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79 中信证券（山东）有限责任公司 办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001住所：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001法定代表人：肖海峰联系人：赵如意电话：0532-85725062客服电话：95548网址：http://sd.citics.com
80 东方证券股份有限公司 办公地址：中国上海市黄浦区中山南路119号东方证券大厦、中国上海市黄浦区中山南路318号2号楼3-6层、12层、13层、22层、25-27层、29层、32层、36层、38层注册地址：上海市中山南路119号东方证券大厦住所：上海市中山南路119号东方证券大厦法定代表人：金文忠联系人：龚玉君、闻鑫客服电话：021-63325888网址：http://www.dfzq.com.cn
81 方正证券股份有限公司 办公地址：北京市朝阳区朝阳门南大街10号兆泰国际中心A座17层注册地址：湖南省长沙市天心区湘江中路二段36号华远华中心4、5号楼3701-3717住所：湖南省长沙市天心区湘江中路二段36号华远华中心4、5号楼3701-3717法定代表人：施华联系人：丁敏客服电话：95571网址：http://www.foundersc.com
82 中信证券华南股份有限公司 注册地址，办公地址：广州市天河区临江大道395号901室1001室住所：广州市天河区临江大道395号901室1001室法定代表人：陈可可联系人：郭杏燕电话：020-88834787客服电话：95548网址：http://www.gzs.com.cn
83 南京证券股份有限公司 办公地址：江苏省南京市建邺区江东中路389号注册地址：江苏省南京市江东中路389号住所：江苏省南京市江东中路389号法定代表人：李剑锋联系人：曹梦媛电话：025-58519529

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客服电话：95386网址：http://www.njzq.com.cn
84 平安证券股份有限公司 办公地址：深圳市福田区福田街道益田路5023号平安金融中心B座22-25层注册地址：深圳市福田区福田街道益田路5023号平安金融中心B座第22-25层住所：深圳市福田区福田街道益田路5023号平安金融中心B座第22-25层法定代表人：何之江联系人：王阳传真：021-58991896客服电话：95511-8网址：http://www.stock.pingan.com
85 申万宏源西部证券有限公司 注册地址，办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室住所：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室法定代表人：王献军联系人：王昊洋电话：021-33389888传真：021-33388224客服电话：95523或4008895523网址：www.swhysc.com
86 中国中金财富证券有限公司 办公地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18-21层及第04层注册地址：深圳市南山区粤海街道海珠社区科苑南路2666号中国华润大厦L4601-L4608住所：深圳市南山区粤海街道海珠社区科苑南路2666号中国华润大厦L4601-L4608法定代表人：高涛联系人：陈梓基客服电话：95532网址：https://www.ciccwm.com/ciccwmweb/
87 东方财富证券股份有限公司 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼住所：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼法定代表人：戴彦联系人：陈亚男电话：021-23586583传真：021-23586789客服电话：95357

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网址：http://www.18.cn
88 国金证券股份有限公司 办公地址：上海市浦东新区芳甸路1088号7楼注册地址：成都市青羊区东城根上街95号住所：成都市青羊区东城根上街95号法定代表人：冉云联系人：郭元媛电话：15690849268客服电话：95310网址：http://www.gjzq.com.cn
89 华宝证券股份有限公司 注册地址，办公地址：中国(上海)自由贸易试验区浦电路370号2、3、4层住所：中国(上海)自由贸易试验区浦电路370号2、3、4层法定代表人：刘加海联系人：夏元电话：（021）68777222传真：（021）68777822客服电话：4008209898网址：http://www.cnhbstock.com
90 华源证券股份有限公司 办公地址：湖北省武汉市江汉区万松街道青年路278号中海中心32F-34F注册地址：青海省西宁市南川工业园区创业路108号住所：青海省西宁市南川工业园区创业路108号法定代表人：邓晖联系人：张晔电话：95305-8客服电话：95305-8网址：www.huayuanstock.com
91 湘财证券股份有限公司 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路958号华能联合大厦5楼注册地址：湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼住所：湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼法定代表人：高振营联系人：江恩前电话：(021)38784580客服电话：95351网址：http://www.xcsc.com
92 渤海证券股份有限公司 办公地址：天津市南开区宾水西道8号注册地址：天津经济技术开发区第二大街42号写字楼101室住所：天津经济技术开发区第二大街42号写字楼

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101室法定代表人：安志勇联系人：王星电话：022-28451922客服电话：956066网址：https://www.bhzq.com
93 信达证券股份有限公司 注册地址，办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼住所：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼法定代表人：祝瑞敏联系人：付婷客服电话：95321网址：http://www.cindasc.com/
94 五矿证券有限公司 办公地址：深圳市南山区滨海大道与后海滨路交汇处滨海大道3165号五矿金融大厦（18-25层）注册地址：深圳市南山区粤海街道海珠社区滨海大道3165号五矿金融大厦2401住所：深圳市南山区粤海街道海珠社区滨海大道3165号五矿金融大厦2401法定代表人：郑宇联系人：赵晓棋电话：0755-23375447客服电话：40018-40028网址：http://www.wkzq.com.cn
95 英大证券有限责任公司 注册地址，办公地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层住所：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层法定代表人：段光明联系人：董玲璐电话：0755-83006644客服电话：4000-188-688网址：http://www.ydsc.com.cn
96 华金证券股份有限公司 办公地址：上海市浦东新区杨高南路759号27层（陆家嘴世纪金融广场2号楼）注册地址：上海市静安区天目西路128号19层1902室住所：上海市静安区天目西路128号19层1902室法定代表人：燕文波联系人：秦臻电话：021-20655438传真：021-20655438客服电话：956011网址：http://www.huajinsc.cn

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97 联储证券股份有限公司 办公地址：北京市朝阳区安定路5号院3号楼中建财富国际中心27层注册地址：山东省青岛市崂山区香港东路195号8号楼15层住所：山东省青岛市崂山区香港东路195号8号楼15层法定代表人：吕春卫联系人：陈茜电话：010-86499838传真：010-86499401客服电话：021-80295794;0755-36991988网址：http://www.lczq.com/
98 中信期货有限公司 办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1303-1305室、14层注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-1305、14层住所：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-1305、14层法定代表人：窦长宏联系人：梁美娜传真：021-60819988客服电话：400-990-8826网址：http://www.citicsf.com/
99 国盛证券有限责任公司 办公地址：江西省南昌市红谷滩新区凤凰中大道1115号北京银行大楼注册地址：江西省南昌市新建区子实路1589号住所：江西省南昌市新建区子实路1589号法定代表人：刘朝东联系人：占文驰电话：0791-88250812客服电话：956080网址：https://www.gszq.com/
100 江海证券有限公司 办公地址：哈尔滨市松北区创新三路833号注册地址：哈尔滨市香坊区赣水路56号住所：哈尔滨市香坊区赣水路56号法定代表人：赵洪波联系人：周俊客服电话：956007网址：http://www.jhzq.com.cn/
101 银泰证券有限责任公司 注册地址，办公地址：深圳市福田区竹子林四路紫竹七道18号光大银行18楼住所：深圳市福田区竹子林四路紫竹七道18号光大银行18楼法定代表人：刘强

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联系人：刘翠玲客服电话：95341网址：http://www.ytzq.com/
102 开源证券股份有限公司 注册地址，办公地址：陕西省西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层住所：陕西省西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层法定代表人：李刚联系人：张蕊传真：029-88365835客服电话：95325网址：http://www.kysec.cn

103 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 办公地址：北京市丰台区丽泽平安幸福中心B座31层注册地址：深圳市福田区梅林街道梅都社区中康路136号深圳新一代产业园2栋3401住所：深圳市福田区梅林街道梅都社区中康路136号深圳新一代产业园2栋3401法定代表人：张斌联系人：孙博文电话：010-83363002传真：010-83363072客服电话：400-166-1188-2网址：http://www.new-rand.cn
104 和讯信息科技有限公司 办公地址：北京市朝阳区朝阳门外泛利大厦10层注册地址：北京市朝阳区朝外大街22号1002室住所：北京市朝阳区朝外大街22号1002室法定代表人：章知方联系人：陈慧慧电话：010-85657353传真：8610-65884788客服电话：4009200022网址：http://licaike.hexun.com/
105 上海挖财基金销售有限公司 办公地址：中国(上海)自由贸易试验区杨高南路759号18层03单元注册地址：中国(上海)自由贸易试验区锦康路258号第10层(实际楼层第9层)02A单元住所：中国(上海)自由贸易试验区锦康路258号第10层(实际楼层第9层)02A单元法定代表人：方磊联系人：毛善波电话：021-50810687传真：021-58300279

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客服电话：021-50810673网址：http://www.wacaijijin.com
106 贵州省贵文文化基金销售有限公司 办公地址：贵州省贵阳市南明区小碧乡兴业西路CCDI大楼一楼注册地址：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国际A栋2单元5层17号住所：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国际A栋2单元5层17号法定代表人：陈成联系人：唐宜为电话：18616726630客服电话：0851-85407888网址：http://www.gwcaifu.com
107 腾安基金销售(深圳)有限公司 办公地址：深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15楼注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）法定代表人：谭广锋联系人：谭广锋电话：0755-86013388-80618传真：-客服电话：95017网址：http://www.tenganxinxi.com或http://www.txfund.com
108 北京百度百盈基金销售有限公司 办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼注册地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室住所：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室法定代表人：盛超联系人：林天赐电话：010-59403028传真：010-59403027客服电话：95055网址：http://www.duxiaomanfund.com
109 上海天天基金销售有限公司 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号金座注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层住所：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层法定代表人：其实联系人：潘世友电话：95021

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传真：（021）64385308客服电话：400-1818-188网址：http://www.1234567.com.cn
110 蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路556号蚂蚁元空间注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室住所：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室法定代表人：王珺联系人：韩爱彬电话：021-60897840传真：0571-26697013客服电话：95188-8网址：www.antfortune.com
111 浙江同花顺基金销售有限公司 办公地址：浙江省杭州市余杭区同顺街18号同花顺大厦注册地址：浙江省杭州市文二西路1号903室住所：浙江省杭州市文二西路1号903室法定代表人：吴强联系人：林海明电话：0571-88920897传真：0571-86800423客服电话：952555网址：http://www.5ifund.com
112 泛华普益基金销售有限公司 办公地址：四川省成都市成华区建设路9号高地中心1101室注册地址：成都市成华区建设路9号高地中心1101室住所：成都市成华区建设路9号高地中心1101室法定代表人：王建华联系人：史若芬电话：028-86645380传真：028-82000996-805客服电话：400-080-3388网址：https://www.puyifund.com
113 南京苏宁基金销售有限公司 注册地址，办公地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号住所：南京市玄武区苏宁大道1-5号法定代表人：钱燕飞联系人：冯鹏鹏电话：025-66996699-887226传真：025-66996699-887226客服电话：95177

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网址：http://www.snjijin.com/
114 上海大智慧基金销售有限公司 注册地址，办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元法定代表人：张俊联系人：张蜓电话：021-20219988-37492传真：021-20219923客服电话：021-20292031网址：https://www.wg.com.cn/
115 北京新浪仓石基金销售有限公司 办公地址：北京市海淀区中关村软件园二期新浪总部科研楼注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部科研楼5层518室住所：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部科研楼5层518室法定代表人：李柳娜联系人：邵文静电话：010-62675768传真：010-62676582客服电话：010-62675369网址：www.xincai.com
116 上海万得基金销售有限公司 办公地址：上海市浦明路1500号万得大厦7楼注册地址：中国(上海)自由贸易试验区浦明路1500号8层M座住所：中国(上海)自由贸易试验区浦明路1500号8层M座法定代表人：简梦雯联系人：徐亚丹电话：021-68882280传真：021-68882281客服电话：400-799-1888网址：https://www.520fund.com.cn/
117 上海国信嘉利基金销售有限公司 办公地址：上海市浦东新区居里路99号注册地址：上海市徐汇区华泾路507号4幢2层223室住所：上海市徐汇区华泾路507号4幢2层223室法定代表人：付钢联系人：张力文电话：021-68770223传真：021-68770679客服电话：021-68809999

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118 上海陆金所基金销售有限公司 办公地址：上海市浦东新区源深路1088号平安财富大厦7楼注册地址：中国（上海）自由贸易试验区源深路1088号7层（实际楼层6层）住所：中国（上海）自由贸易试验区源深路1088号7层（实际楼层6层）法定代表人：陈祎彬联系人：汤艳丽电话：021-20665952传真：021-22066653客服电话：4008219031网址：http://www.lufunds.com
119 珠海盈米基金销售有限公司 办公地址：珠海市横琴新区琴朗道91号1608、1609、1610办公注册地址：珠海市横琴新区环岛东路3000号2719室住所：珠海市横琴新区环岛东路3000号2719室法定代表人：肖雯联系人：邱湘湘电话：020-89629019传真：020-89629011客服电话：020-89629099网址：http://www.yingmi.com
120 和耕传承基金销售有限公司 注册地址，办公地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼503住所：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼503法定代表人：温丽燕联系人：高培电话：0371-85518395传真：0371-85518397客服电话：4000-555-671网址：https://www.hgccpb.com/
121 京东肯特瑞基金销售有限公司 办公地址：北京市通州区亦庄经济技术开发区科创十一街18号院京东集团总部A座15层注册地址：北京市海淀区知春路76号（写字楼）1号楼4层1-7-2住所：北京市海淀区知春路76号（写字楼）1号楼4层1-7-2法定代表人：邹保威联系人：李丹电话：4000988511传真：010-89188000

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客服电话：010-89187658网址：kenterui.jd.com
122 北京雪球基金销售有限公司 办公地址：北京市朝阳区创远路34号院融新科技中心C座17层注册地址：北京市朝阳区创远路34号院6号楼15层1501室住所：北京市朝阳区创远路34号院6号楼15层1501室法定代表人：李楠联系人：吴迪电话：010-57319532传真：010-61840699客服电话：400-159-9288网址：https://danjuanfunds.com/
123 深圳市前海排排网基金销售有限责任公司 办公地址：深圳市福田区沙嘴路尚美红树湾1号A座写字楼16楼注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）法定代表人：杨柳联系人：周圆圆电话：400-666-7388传真：400-666-7388客服电话：400-666-7388网址：ppwfund.com
124 华瑞保险销售有限公司 办公地址：上海市嘉定区众仁路399号运通星财富广场1号楼B座14层注册地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路399号运通星财富广场1号楼B座14层住所：上海市嘉定区南翔镇众仁路399号运通星财富广场1号楼B座14层法定代表人：王树科联系人：张爽爽电话：021-68595976传真：021-68595766客服电话：952303网址：http://www.huaruisales.com
125 玄元保险代理有限公司 办公地址：上海市嘉定区银翔路799号506-2注册地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路799号506室-2住所：上海市嘉定区南翔镇银翔路799号506室-2法定代表人：马永谙联系人：姜帅伯

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电话：021-50701003传真：021-50701053客服电话：021-50701003网址：www.licaimofang.com
126 深圳前海微众银行股份有限公司 办公地址：广东省深圳市南山区沙河西路1819号深圳湾科技生态园7栋A座注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）法定代表人：顾敏联系人：邹榆电话：95384传真：0755-86700688客服电话：95384网址：http://www.webank.com/

（二）登记机构
名称 嘉实基金管理有限公司
住所 中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号1806A单元
办公地址 北京市朝阳区建国门外大街21号北京国际俱乐部C座写字楼12A层
法定代表人 经雷
联系人 梁凯
电话 （010）65215588
传真 （010）65185678

（三）出具法律意见书的律师事务所
名称 上海源泰律师事务所
住所、办公地址 上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼
负责人 廖海 联系人 刘佳
电话 （021）51150298 传真 （021）51150398
经办律师 廖海、刘佳

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（四）审计基金财产的会计师事务所
名称 德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)
住所 上海市黄浦区延安东路222号30楼
办公地址 上海市黄浦区延安东路222号30楼
执行事务合伙人 付建超 联系人 郭新华
电话 +86(21)61418888 传真 +86(21)63350003
经办注册会计师 汪芳、姜金玲

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六、基金的募集
（一）基金募集的依据
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关
规定募集。本基金募集申请已经中国证监会2018年7月4日证监许可[2018]1079号文注册。
（二）基金类型和存续期间
1、基金的类别：股票型证券投资基金。
2、基金的运作方式：契约型开放式。
3、基金存续期间：不定期。
（三）基金份额的类别
本基金根据认购/申购费用、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别。
其中A类基金份额类别为在投资人认购/申购时收取认购/申购费用，且不从本类别基金资产
净值中计提销售服务费的基金份额；C类基金份额为从本类别基金资产中计提销售服务费，
且不收取认购/申购费用的基金份额。相关费率的设置及费率水平在招募说明书和相关公告
中列示。
本基金两类基金份额分别设置代码，分别公布基金份额净值和基金份额累计净值。投资
者可自行选择认购/申购的基金份额类别。本基金不同基金份额类别之间不得相互转换。
本基金份额类别的具体设置、费率水平等由基金管理人确定，并在招募说明书中列明。
在不违反法律法规、基金合同规定的情况下，基金管理人在履行适当程序后可以增加新的基
金份额类别、停止现有基金份额类别的销售或调整基金份额分类办法及规则等，不需召开基
金份额持有人大会审议，但调整实施前基金管理人需及时公告，并报中国证监会备案。
（四）基金份额的募集期限、募集方式及场所、募集对象、募集目标
1、募集期限：2019年1月3日-2019年3月29日
2、募集方式及场所
本基金将通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份额
发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。
3、募集对象
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合格境外机构
投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。
4、募集目标
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本基金不设募集目标。
（五）基金的认购
1、认购程序：投资者认购时间安排、认购时应提交的文件和办理的手续，详见本基金
的份额发售公告。
2、本基金A类基金份额收取认购费用，C类基金份额不收取认购费用。本基金A类份
额购费率按照认购金额递减，即认购金额越大，所适用的认购费率越低。投资者在一天之内
如果有多笔认购，适用费率按单笔分别计算。具体认购费率如下：
投资者在认购A类基金份额时需交纳前端认购费，费率按认购金额递减，具体如下：
认购金额（含认购费） 认购费率
M＜100万元 1.20%
100万元≤M＜200万元 0.80%
200万元≤M＜500万元 0.50%
M≥500万元 按笔收取，1000元/笔

本基金A类基金份额的认购费用由投资者承担，不列入基金资产，认购费用用于本基金
的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用。
本基金C类基金份额认购费率为0。
3、募集期利息的处理方式
有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利
息转份额的数量以登记机构的记录为准。
4、认购份额的计算
本基金A类、C类基金份额的初始面值均为人民币1元。
（1）当投资者选择认购A类基金份额时，认购份数的计算方法如下：
①认购费用适用比例费率时，认购份额的计算方法如下：
净认购金额＝认购金额/(1＋认购费率)
认购费用＝认购金额－净认购金额
认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）/1元
②认购费用为固定金额时，认购份额的计算方法如下：
认购费用＝固定金额
净认购金额=认购金额－认购费用
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认购份额＝（净认购金额+认购资金利息）/1元
其中：认购份额的计算结果保留小数点后两位，小数点后两位以后的部分舍去，舍去部
分所代表的资产计入基金财产。
例一：某投资者投资10,000.00元认购本基金A类基金份额，如果其认购资金的利息为
10.00元，则其可得到的基金份数计算如下：
净认购金额=10,000.00/(1+1.2%）=9,881.42元
认购费用＝10,000.00–9,881.42=118.58元
认购份额＝(9,881.42+10)/1=9,891.42份
即投资者投资10,000.00元认购本基金A类基金份额，可得到9,891.42份A类基金份
额。
（2）当投资者选择认购C类基金份额时，认购份数的计算方法如下：
认购份额＝(认购金额＋认购资金利息)/1元
例二：某投资者投资10,000.00元认购本基金C类基金份额，假设这10,000.00元在募
集期间产生的利息为5.00元，则其可得到的基金份数计算如下：
认购份额=(10,000.00+5.00)/1=10,005.00份
即投资者投资10,000.00元认购本基金C类基金份额，加上募集期间利息后一共可以得
到10,005.00份C类基金份额。
5、募集资金
基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不
得动用。
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七、基金合同的生效
（一）基金合同生效
本基金基金合同于2019年4月3日正式生效，自该日起本基金管理人开始管理本基金。
（二）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金
资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日
出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与
其他基金合并等，并召开基金份额持有人大会进行表决；在连续60个工作日出现上述情形
时，基金管理人亦有权与基金托管人协商一致，对本基金进行清算，终止基金合同，无需召
开基金份额持有人大会进行表决。
法律法规或监管机构另有规定时，从其规定。
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八、基金份额的申购与赎回
（一）申购和赎回的场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人在招募说明
书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况针对某类基金份额变更或增减销售机构，
并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销
售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
（二）申购和赎回的开放日及时间
1、开放日及开放时间
本基金自2019年6月3日开始办理基金份额的申购、赎回业务。本投资人在开放日办
理基金份额的申购和赎回，若该工作日为非港股通交易日，则本基金不开放申购与赎回，具
体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根
据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同生效后，若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时间变更或其
他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日
前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转
换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请，基金管理人有权
拒绝，如基金管理人确认接收的，视为投资人下一开放日提出的申购、赎回或转换申请，并
按照下一个开放日的申请处理。
（三）申购与赎回的原则
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准
进行计算；
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、除指定赎回外，赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序
进行顺序赎回；
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规
则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
（四）申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回
的申请。
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投资人办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理规则等在遵
守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规定为准。
2、申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时，必须在规定时间内全额交付申购款项，投资人交付申购款项，
申购成立。
基金份额持有人的赎回申请被确认后，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付赎回
款项。遇证券/期货交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故
障等非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时，赎回款项的支付相应
顺延。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项
的支付办法参照基金合同有关条款处理。
3、申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请
日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认。投资人
向销售机构交付申购款项，申购成立，投资人向销售机构递交赎回申请，赎回成立；本基金
登记机构确认申购或赎回的，申购或赎回生效。T日提交的有效申请，投资人应在T+2日后
(包括该日)及时到办理申购、赎回或其他基金业务的销售营业网点柜台或以销售机构规定的
其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项（无利息）退还给投资人。
销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收
到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况，投资者应及
时查询。
4、如未来法律法规或监管机构对上述内容另有规定，从其规定。
在法律法规允许的范围内，本基金登记机构可根据相关业务规则，对上述业务办理时间
进行调整，本基金管理人将于开始实施前按照有关规定予以公告。
（五）申购和赎回的数量限制
1、申请申购基金的金额
投资者通过非直销销售机构或嘉实基金管理有限公司网上直销首次申购单笔最低限额
为人民币1元（含申购费），追加申购单笔最低限额为人民币1元（含申购费）；投资者通
过直销中心柜台首次申购单笔最低限额为人民币20,000元（含申购费），追加申购单笔最
低限额为人民币1元（含申购费）。各销售机构对本基金的具体申购最低限额及交易级差
有其他规定的，以各销售机构规定为准。
投资者可多次申购，对单个投资者累计持有份额不设上限限制，但单一投资者累计持有
份额不得达到或者超过本基金总份额的50%，且不得变相规避50%集中度要求。法律法规、
中国证监会或基金合同另有规定的除外。
2、申请赎回基金的份额
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投资者通过销售机构赎回本基金份额时，可申请将其持有的部分或全部基金份额赎回；
单笔赎回不得少于0.1份，每个基金交易账户最低持有基金份额余额为0.1份，若某笔赎回
导致某一销售机构的某一基金交易账户的基金份额余额少于0.1份时，基金管理人有权将投
资者在该销售机构的某一基金交易账户剩余基金份额一次性全部赎回。投资者通过销售机构
赎回本基金的具体单笔赎回最低份额以各销售机构规定为准。
3、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量
限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并
报中国证监会备案。
4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人
应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基
金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益，具体规定请参见相关公告。
（六）申购、赎回的费率
1、本基金A类基金份额收取申购费用，C类基金份额不收取申购费用。A类基金份额
采用前端收费模式收取基金申购费用。投资者在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔
分别计算。具体如下：
申购金额（含申购费） 申购费率
M＜100万元 1.50%
100万元≤M＜200万元 1.00%
200万元≤M＜500万元 0.60%
M≥500万元 按笔收取，单笔1000元

本基金A类基金份额的申购费用由申购人承担，主要用于本基金的市场推广、销售、
注册登记等各项费用，不列入基金财产。
本基金C类基金份额申购费率为0。
个人投资者通过本基金管理人直销网上交易系统申购本基金业务实行申购费率优惠，
其申购费率不按申购金额分档，统一优惠为申购金额的0.6％，但中国银行长城借记卡持卡
人，申购本基金的申购费率优惠按照相关公告规定的费率执行；机构投资者通过本基金管理
人直销网上交易系统申购本基金，其申购费率不按申购金额分档，统一优惠为申购金额的
0.6％。优惠后费率如果低于0.6％，则按0.6％执行。基金招募说明书及相关公告规定的相
应申购费率低于0.6%时，按实际费率收取申购费。个人投资者于本公司网上直销系统通过
汇款方式申购本基金的，前端申购费率按照相关公告规定的优惠费率执行。
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2020年4月2日，本基金管理人发布了《关于面向养老金客户实施特定申购费率的公
告》，自2020年4月3日起，对通过本公司直销中心（包括直销中心柜台及网上直销）申
购本基金的养老金客户实施特定申购费率：通过公司直销中心申购本基金的，适用的申购费
率为对应申购金额所适用的原申购费率的10%；申购费率为固定金额的，则按原费率执行，
不再享有费率折扣。其中，养老金客户包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保
障基金、企业年金单一计划以及集合计划、企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划、
基本养老保险基金、符合人社部规定的养老金产品、职业年金计划、养老目标基金。如将来
出现可以投资基金的住房公积金、享受税收优惠的个人养老账户、经养老基金监管部门认可
的新的养老基金类型，基金管理人可在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客
户范围。
注：2014年9月2日，本基金管理人发布了《嘉实基金管理有限公司关于增加开通后
端收费基金产品的公告》，自2019年6月3日起，增加开通本基金在本公司基金网上直销
系统的后端收费模式（包括申购、定期定额投资、基金转换等业务）、并对通过本公司基金
网上直销系统交易的后端收费进行费率优惠，本基金优惠后的费率见下表：
持有期限（T） 基金网上直销后端申购优惠费率
0＜T＜1年 0.20%
1年≤T＜3年 0.10%
T≥3年 0.00%

本公司直销中心柜台和非直销销售机构暂不开通后端收费模式。具体请参见嘉实基金
网站刊载的公告。
2、本基金对A、C类基金份额收取赎回费，在投资者赎回基金份额时收取。基金份额
的赎回费率按照持有时间递减，即相关基金份额持有时间越长，所适用的赎回费率越低。
本基金的赎回费用由基金份额持有人承担。本基金A类基金份额，对持续持有期少于
30日的投资人，赎回费全额计入基金财产；对持续持有期大于等于30天少于90天的投资
人，赎回费总额的75%计入基金财产；对持续持有期大于等于90天少于180天的投资人，
赎回费总额的50%计入基金财产。本基金C类基金份额，对持续持有期少于30日的投资人
收取的赎回费全额计入基金财产。
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本基金A类基金份额的赎回费率具体如下：
持有期限（T） 赎回费率
0≤T＜7天 1.50%
7天≤T＜30天 0.75%
30天≤T＜180天 0.50%
T≥180天 0%

本基金C类基金份额的赎回费率具体如下：
持有期限（T） 赎回费率
T＜7天 1.5%
7天≤T＜30天 0.5%
T≥30天 0%

3、基金管理人可以在法律法规和基金合同规定范围内调整申购费率、赎回费率或收费
方式。费率或收费方式如发生变更，基金管理人应在调整实施前依照《信息披露办法》的有
关规定在指定媒介上刊登公告。
4、基金销售机构可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制
定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。
5、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保基金估
值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。
（七）申购份额、赎回金额的计算方式
1、申购份额的计算
（1）当投资者选择申购A类基金份额时，申购份额的计算方法如下：
①申购费用适用比例费率时，申购份额的计算方法如下：
净申购金额＝申购金额/(1＋申购费率)
申购费用＝申购金额－净申购金额
申购份额＝净申购金额/T日A类基金份额净值
②申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：
申购费用＝固定金额
净申购金额=申购金额－申购费用
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申购份额＝净申购金额/T日A类基金份额净值
例一：某投资者投资5万元申购本基金A类基金份额，假设申购当日A类基金份额净值为
1.0500元，则可得到的申购份额为：
净申购金额＝50,000/（1＋1.50%）＝49,261.08元
申购费用＝50,000－49,261.08＝738.92元
申购份额＝49,261.08/1.0500＝46,915.31份
即：投资者投资5万元申购本基金A类基金份额，假设申购当日A类基金份额净值为1.0500
元，则其可得到46,915.31份A类基金份额。
（2）当投资者选择申购C类基金份额时，申购份额的计算方法如下：
申购份额＝申购金额/T日C类基金份额净值
例二：某投资者投资5万元申购本基金C类基金份额，假设申购当日C类基金份额净值为
1.0500元，则可得到的申购份额为：
申购份额＝50,000/1.0500＝47,619.04份
即：投资人投资50,000元申购本基金C类基金份额，假设申购当日本基金C类基金份额的
基金份额净值为1.0500元，则其可得到本基金C类基金份额47,619.04份。
（3）基金份数的计算保留小数点后两位，小数点后两位以后的部分舍去，舍去部分所
代表的资产计入基金资产。
2、基金赎回金额的计算
本基金的赎回采用“份额赎回”方式，赎回价格以T日的基金份额净值为基准进行计算，
本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用。
（1）当投资者赎回A类基金份额时，赎回金额的计算方法如下：
赎回总额＝赎回份额×T日A类基金份额净值
赎回费用＝赎回总额×赎回费率
赎回金额＝赎回总额-赎回费用
（2）当投资者赎回C类基金份额时，赎回金额的计算方法如下：
赎回金额＝赎回份额×T日C类基金份额净值
赎回费用＝赎回金额×赎回费率
净赎回金额=赎回金额-赎回费用
（3）赎回金额保留至小数点后两位，小数点后两位以后的部分舍去，舍去部分所代表
的资产计入基金财产。
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例三：假定三笔赎回申请的赎回A类基金份额均为10,000份，但持有时间长短不同，其
中A类基金份额的基金份额净值为假设数，那么各笔赎回负担的赎回费用和获得的赎回金额
计算如下：
赎回1 赎回2 赎回3
赎回份额（份，a） 10,000 10,000 10,000
基金份额净值（元，b） 1.1000 1.2000 1.3000
持有时间N＜/td>0≤T＜7天 30天≤T＜180天 T≥180天
适用赎回费率（c） 1.5% 0.5% 0
赎回总额（元，d=a×b） 11,000 12,000 13,000
赎回费（e=c×d） 165 60 0
赎回金额（f=d-e） 10,835 11,940 13,000

（八）拒绝或暂停申购的情形
发生下列情况之一时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值的情况。当前一估值日基金资产净值50%以
上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性
时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请的措施。
3、证券、期货交易所或外汇市场交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日
基金资产净值或者无法办理申购业务。
4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业
绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。
6、基金管理人、基金托管人、销售机构或登记机构的技术故障等异常情况导致基金销
售系统或基金注册登记系统或基金会计系统无法正常运行。
7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例
达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形时。
8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述第1、2、3、5、6、8项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停接受基金投
资者的申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投
资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项（无利息）将退还给投资人。在暂停申购的情况
消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
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（九）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
发生下列情形之一时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项：
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值的情况。当前一估值日基金资产净值50%以
上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性
时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎
回申请的措施。
3、证券、期货交易所或外汇市场交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日
基金资产净值或者无法办理赎回业务。
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
5、接受某笔或某些赎回申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述情形（第4、5项除外）之一且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人的赎
回申请时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额
支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎
回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合同的相关条款处
理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎
回的情况消除时（上述第5项除外），基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。
（十）巨额赎回的情形及处理方式
1、巨额赎回的认定
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出
申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一
工作日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。
2、巨额赎回的处理方式
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或
部分延期赎回。
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回
程序执行。
（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的全部赎回申请有困难或认为因支
付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人
在当日接受赎回比例不低于上一工作日基金总份额10%的前提下，可对其余赎回申请延期办
理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受
理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。
选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，
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当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，
无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为
止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。
若基金发生巨额赎回且基金管理人决定部分延期赎回并在当日接受赎回比例不低于上
一工作日基金总份额10%的前提下，如出现单个基金份额持有人超过前一工作日基金总份额
20%的赎回申请（“大额赎回申请人”）的，基金管理人应当按照优先确认其他赎回申请人
（“小额赎回申请人”）赎回申请的原则，对当日的赎回申请按照以下原则办理：如小额赎
回申请人的赎回申请在当日被全部确认，则在仍可接受赎回申请的范围内对大额赎回申请人
的赎回申请按比例（单个大额赎回申请人的赎回申请量/当日大额赎回申请总量）确认，对
大额赎回申请人未予确认的赎回申请延期办理；如小额赎回申请人的赎回申请在当日不能被
全部确认，则按照单个小额赎回申请人的赎回申请量占当日小额赎回申请总量的比例，确认
其当日受理的赎回申请量，对当日全部未确认的赎回申请（含小额赎回申请人的其余赎回申
请与大额赎回申请人的全部赎回申请）延期办理。延期办理的具体程序，按照本条规定的延
期赎回或取消赎回的方式办理；同时，基金管理人应当对延期办理的事宜在指定媒介上刊登
公告。
（3）暂停赎回：连续2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认为有必
要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过
20个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。
3、巨额赎回的公告
当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过公告、邮寄、传真或者招募说
明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，并在2日内
在指定媒介上刊登公告。
（十一）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在指定媒介上刊登暂
停公告。
2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日，在指定媒介上刊登基金重
新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的各类基金份额净值。
3、若暂停时间超过1日，基金管理人可以根据《信息披露办法》自行确定公告的增加
次数，但基金管理人须依照《信息披露办法》，最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新开
放申购或赎回的公告，或根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时
可不再另行发布重新开放的公告。
（十二）基金转换
嘉实消费精选股票型证券投资基金更新招募说明书（2025年03月24日更新）
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人
管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人
届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。
本基金自2019年6月3日开始办理基金份额的转换业务，具体办理时间为上海证券交
易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会
的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回、转换业务时除外。
1、可转换基金
本基金开通与嘉实旗下其它开放式基金（由同一注册登记机构办理注册登记的、且已公
告开通基金转换业务）之间的转换业务，各基金转换业务的开放状态、交易限制及转换名单
可从各基金相关公告或嘉实官网基金详情页面进行查询。
2、基金转换费用
本基金转换费用由转出基金赎回费用及基金申购补差费用构成：
（1）通过非直销销售机构办理基金转换业务（“前端转前端”的模式）
转出基金有赎回费用的,收取该基金的赎回费用。从低申购费用基金向高申购费用基金
转换时,每次收取申购补差费用；从高申购费用基金向低申购费用基金转换时,不收取申购补
差费用。申购差费用按照转换金额对应的转出基金与转入基金的申购费用差额进行补差。
（2）通过直销（直销柜台及网上直销）办理基金转换业务（“前端转前端”的模式）
转出基金有赎回费用的,收取该基金的赎回费用。从0申购费用基金向非0申购费用基
金转换时,每次按照非0申购费用基金申购费用收取申购补差费；非0申购费用基金互转时，
不收取申购补差费用。
通过网上直销办理转换业务的，转入基金适用的申购费率比照该基金网上直销相应优惠
费率执行。
（3）通过网上直销系统办理基金转换业务（“后端转后端”模式）
①若转出基金有赎回费，则仅收取转出基金的赎回费；
②若转出基金无赎回费，则不收取转换费用。
（4）基金转换份额的计算方式
基金转换采取未知价法，以申请当日基金份额净值为基础计算。计算公式如下：
转出基金金额=转出份额×转出基金当日基金份额净值
转出基金赎回费用=转出基金金额×转出基金赎回费率
转出基金申购费用=（转出基金金额-转出基金赎回费用）×转出基金申购费率÷（1+
转出基金申购崖剩?
转入基金申购费用=（转出基金金额-转出基金赎回费用）×转入基金申购费率÷（1+
转入基金申购费率）
申购补差费用=MAX（0，转入基金申购费用-转出基金申购费用）
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转换费用=转出基金赎回费用+申购补差费用
净转入金额=转出基金金额-转换费用
转入份额=净转入金额/转入基金当日基金份额净值
转出基金有赎回费用的,收取的赎回费归入基金财产的比例不得低于法律法规、中国证
监会规定的比例下限以及该基金基金合同的相关约定。
3、其他与转换相关的事项
（1）基金转换的时间：投资者需在转出基金和转入基金均有交易的当日，方可办理基
金转换业务。
（2）基金转换的原则：
①采用份额转换原则，即基金转换以份额申请；
②当日的转换申请可以在当日交易结束时间前撤销，在当日的交易时间结束后不得撤销；
③基金转换价格以申请转换当日基金份额净值为基础计算；
④投资者可在任一同时销售拟转出基金及转入基金的销售机构处办理基金转换。基金转
换只能在同一销售机构进行。转换的两只基金必须都是该销售机构代理的同一基金管理人管
理的、在同一基金注册登记机构处注册的基金；
⑤基金管理人可在不损害基金份额持有人权益的情况下更改上述原则，但应在新的原则
实施前在至少一种中国证监会指定媒体公告。
（3）基金转换的程序
①基金转换的申请方式
基金投资者必须根据基金管理人和基金销售机构规定的手续，在开放日的业务办理时间
提出转换的申请。
投资者提交基金转换申请时，账户中必须有足够可用的转出基金份额余额。
②基金转换申请的确认
基金管理人应以在规定的基金业务办理时间段内收到基金转换申请的当天作为基金转
换的申请日（T日），并在T+1日对该交易的有效性进行确认。投资者可在T+2日及之后查
询成交情况。（4）基金转换的数额限制
基金转换时，投资者通过销售机构由本基金转换到基金管理人管理的其他开放式基金时，
最低转出份额以基金管理人或销售机构发布的公告为准。
基金管理人可根据市场情况制定或调整上述基金转换的有关限制并及时公告。
（5）基金转换的注册登记
投资者申请基金转换成功后，基金注册登记机构在T＋1日为投资者办理减少转出基金
份额、增加转入基金份额的权益登记手续。一般情况下，投资者自T＋2日起有权赎回转入
部分的基金份额。
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基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行调整，并于开始
实施前在至少一种中国证监会指定媒体公告。
（6）基金转换与巨额赎回
当发生巨额赎回时，本基金转出与基金赎回具有相同的优先级，基金管理人可根据基金
资产组合情况，决定全额转出或部分转出，并且对于本基金转出和基金赎回，将采取相同的
比例确认；但基金管理人在当日接受部分转出申请的情况下，对未确认的转换申请将不予顺
延。
（7）拒绝或暂停基金转换的情形及处理方式
①发生下列情况之一时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的转入申请：
（a）因不可抗力导致基金无法正常运作；
（b）发生基金合同规定的暂停基金资产估值的情况。当前一估值日基金资产净值50%
以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定
性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当暂停接受基金转入申请的措施；
（c）证券、期货交易所或外汇市场交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当
日基金资产净值或者无法办理转入业务；
（d）接受某笔或某些转入申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时；
（e）基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金
业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形；
（f）基金管理人、基金托管人、销售机构或登记机构的技术故障等异常情况导致基金
销售系统或基金注册登记系统或基金会计系统无法正常运行；
（g）基金管理人接受某笔或者某些转入申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比
例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形时；
（h）法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
②发生下列情形之一时，基金管理人可暂停接受投资人的转出申请或者延缓支付转出款
项：
（a）因不可抗力导致基金管理人不能支付转出款项；
（b）发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况；
（c）证券交易所或期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基
金资产净值；
（d）连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回；
（e）接受某笔或某些转出申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益；
（f）发生继续接受转出申请将损害现有基金份额持有人利益的情形；
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（g）占前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用
估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应
当延缓支付转出款项或暂停接受基金转出申请；
（h）基金管理人、基金托管人、销售机构、登记机构等因异常情况导致基金销售系统、
基金注册登记系统、基金会计系统等无法正常运行；
（i）法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
③基金转换业务的解释权归基金管理人，基金管理人可以根据市场情况在不违背有关法
律法规和《基金合同》的规定之前提下调整上述转换的收费方式、费率水平、业务规则及有
关限制，但应在调整生效前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
投资者到本基金销售机构的销售网点办理本基金转换业务时，其相关具体办理规定以各
销售机构的规定为准。
（十三）基金的非交易过户
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非
交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下，接
受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金
份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给公益性质的基金会或社会团体；司法强制执行是
指司法机构依据生效司法文书和协助执行通知书要求登记机构将基金份额持有人持有的基
金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要
求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金
登记机构规定的标准收费。
（十四）基金的转托管
基金份额持有人可向其销售机构申请办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托
管，基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。尽管有前述约定，基金销售机构仍有
权决定是否办理基金份额转托管。
（十五）定期定额投资计划
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行规定。投
资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管
理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。
（十六）基金份额的冻结和解冻
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认
可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。
基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分
配。法律法规或监管机构另有规定的除外。
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九、基金的投资
（一）投资目标
本基金通过投资于消费行业中具有长期稳定成长性的上市公司，力争获取超越业绩比较
基准的收益。
（二）投资范围
本基金投资于依法发行上市的股票、债券等金融工具及法律法规或中国证监会允许基金
投资的其他金融工具。具体包括：股票（包含中小板、创业板、存托凭证及其他依法发行上
市的股票），内地与香港股票市场交易互联互通机制下允许买卖的香港联合交易所上市股票
（以下简称“港股通标的股票”）、债券（国债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转
换债券（含分离交易可转债）、可交换公司债券、央行票据、短期融资券、超短期融资券、
中期票据、中小企业私募债）、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款、权证、股
指期货、现金以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监
会的相关规定）。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可
以将其纳入投资范围。
本基金的投资组合比例为：股票资产的比例不低于基金资产的80%，其中投资于港股通
标的股票的比例占股票资产的0-50%，投资于本基金界定的消费行业范围内股票不低于非现
金基金资产的80%。每个交易日日终，应当保持不低于基金资产净值的5%的现金或到期日在
一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。如法律法
规或中国证监会允许，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
（三）投资策略
1、资产配置策略
本基金将及时跟踪市场环境变化，根据宏观经济运行态势、宏观经济政策变化、证券市
场运行状况、国际市场变化情况等因素的深入研究，判断证券市场的发展趋势，结合行业状
况、公司价值性和成长性分析，综合评价各类资产的风险收益水平。在充足的宏观形势判断
和策略分析的基础上，采用动态调整策略，在市场上涨阶段中，适当增加权益类资产配置比
例，在市场下行周期中，适当降低权益类资产配置比例，力求实现基金财产的长期稳定增值，
从而有效提高不同市场状况下基金资产的整体收益水平。
2、股票投资策略
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（1）消费行业的界定
本基金所界定的消费行业股票主要是指消费制造和消费服务业及与其密切相关上下游
产业的上市公司。具体包括：
①申万一级行业分类中的食品饮料、家用电器、纺织服装、商业贸易、农林牧渔、医
药生物、轻工制造、休闲服务、传媒、汽车等行业的上市公司；
②港交所一级行业分类中的消费品制造业、消费者服务业等行业的上市公司；
③物流、线上电商等消费品制造业、消费者服务业产业链核心环节上的上市公司；
④对于以上行业之外的其他行业，虽然可能目前未被划入消费行业，但是行业发展催
生出实际消费需求并带动相关行业的发展，本基金也可以把其行业内的公司股票纳入到消费
行业股票的范畴中。
同时，本基金将对消费行业的发展进行密切跟踪，随着经济增长及产业转型的进一步发
展变化，消费行业的外延将可能会不断扩大，相关上市公司的范围也会相应改变。在履行适
当必要的程序后，本基金将根据实际情况调整消费行业的界定标准。
（2）个股投资策略
本基金根据消费行业的范畴选出备选股票池，并在此基础上通过自上而下及自下而上相
结合的方法挖掘优质的上市公司，构建股票投资组合。
自上而下，在考虑传统宏观经济指标（如：GDP、PPI、CPI、利率变化等）、资金面情
况、投资者预期、其他资产的预期收益与风险等等因素的基础上，依次对产业链条上细分子
行业的产业政策、商业模式、进入壁垒、市场空间、增长速度等进行深度研究和综合考量，
并在充分考虑估值水平的原则下进行资产配置。重点配置行业景气度较高、发展前景良好、
技术基本成熟、政策重点扶持的子行业。对于技术、生产模式或商业模式尚不成熟处于培育
期的产业，但其在未来市场前景广阔，本基金也将根据其发展阶段做适度配置。
自下而上，本基金通过定量和定性相结合的方法进行个股自下而上的选择。
在定性方面，本基金通过以下标准对股票的基本面进行研究分析并筛选出基本面优异的
上市公司：
第一，根据公司的核心业务竞争力、市场地位、经营管理者能力、人才资源等选择具备
良好竞争优势的公司；
第二，根据上市公司股权结构、公司组织框架、信息透明度等角度定性分析，选择公司
治理结构良好的公司；
第三，通过定性的方式分析公司在自身的发展过程中，受国家产业政策的扶持程度、公
司发展方向、核心产品和服务的发展前景、公司规模扩张及经营效益的趋势。另外还将考察
公司在同业中的地位、决策体系及开拓精神等等。
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在定量方面，本基金通过对上市公司内在价值的深入分析，挖掘具备估值优势的上市公
司。本基金将在宏观经济分析、行业分析的基础上，根据公司的基本面及财务报表信息灵活
运用各类估值方法评估公司的价值，评估指标包括PE、PEG、PB、PS、EV/EBITDA等。
（3）港股通标的股票投资策略
本基金可通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资于香港股票市场，不使用合格
境内机构投资者(QDII)境外投资额度进行境外投资。本基金将遵循消费行业相关股票的投资
策略，优先将基本面健康、业绩向上弹性较大、具有估值优势的港股纳入本基金的股票投资
组合。
（4）对于存托凭证投资，本基金将在深入研究的基础上，通过定性分析和定量分析相
结合的方式，筛选具有比较优势的存托凭证作为投资标的。
3、债券投资策略
本基金在债券投资方面，通过深入分析宏观经济数据、货币政策和利率变化趋势以及不
同类属的收益率水平、流动性和信用风险等因素，以久期控制和结构分布策略为主，以收益
率曲线策略、利差策略等为辅，构造能够提供稳定收益的债券和货币市场工具组合。
4、中小企业私募债券投资策略
本基金将通过对中小企业私募债券进行信用评级控制，通过对投资单只中小企业私募债
券的比例限制，严格控制风险，对投资单只中小企业私募债券而引起组合整体的利率风险敞
口和信用风险敞口变化进行风险评估，并充分考虑单只中小企业私募债券对基金资产流动性
造成的影响，通过信用研究和流动性管理后，决定投资品种。
基金投资中小企业私募债券，基金管理人将根据审慎原则，制定严格的投资决策流程、
风险控制制度和信用风险、流动性风险处置预案，以防范信用风险、流动性风险等各种风险。
5、衍生品投资策略
本基金的衍生品投资将严格遵守证监会及相关法律法规的约束，合理利用股指期货、权
证等衍生工具，利用数量方法发掘可能的套利机会。投资原则为有利于基金资产增值，控制
下跌风险，实现保值和锁定收益。
（1）权证投资策略
权证为本基金辅助性投资工具。在进行权证投资时，基金管理人将通过对权证标的证券
基本面的研究，并结合权证定价模型寻求其合理估值水平，根据权证的高杠杆性、有限损失
性、灵活性等特性，通过限量投资、趋势投资、优化组合、获利等投资策略进行权证投资。
基金管理人将充分考虑权证资产的收益性、流动性及风险性特征，通过资产配置、品种与类
属选择，谨慎进行投资，追求较稳定的当期收益。
（2）股指期货投资
本基金参与股指期货投资将根据风险管理的原则，以套期保值为主要目的。本基金将在
风险可控的前提下，本着谨慎原则，参与股指期货的投资，以管理投资组合的系统性风险，
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改善组合的风险收益特性。套期保值将主要采用流动性好、交易活跃的期货合约。本基金在
进行股指期货投资时，将通过对证券市场和期货市场运行趋势的研究，并结合股指期货的定
价模型寻求其合理的估值水平。
基金管理人针对股指期货交易制订严格的授权管理制度和投资决策流程，确保研究分析、
投资决策、交易执行及风险控制各环节的独立运作，并明确相关岗位职责。
6、资产支持证券投资策略
本基金将通过宏观经济、提前偿还率、资产池结构及资产池资产所在行业景气变化等因
素的研究，预测资产池未来现金流变化；研究标的证券发行条款，预测提前偿还率变化对标
的证券的久期与收益率的影响，同时密切关注流动性对标的证券收益率的影响。综合运用久
期管理、收益率曲线、个券选择和把握市场交易机会等积极策略，在严格控制风险的情况下，
通过信用研究和流动性管理，选择风险调整后的收益高的品种进行投资，以期获得长期稳定
收益。
7、风险管理策略
本基金将借鉴国外风险管理的成功经验如Barra多因子模型、风险预算模型等，并结合
公司现有的风险管理流程，在各个投资环节中来识别、度量和控制投资风险，并通过调整投
资组合的风险结构，来优化基金的风险收益匹配。
具体而言，在大类资产配置策略的风险控制上，由投资决策委员会及宏观策略研究小组
进行监控；在个股投资的风险控制上，本基金将严格遵守公司的内部规章制度，控制单一个
股投资风险。
8、投资决策依据和决策程序
（1）投资决策依据
·法律法规和基金合同。本基金的投资将严格遵守国家有关法律、法规和基金的有关
规定。
·宏观经济和上市公司的基本面数据。
·投资对象的预期收益和预期风险的匹配关系。本基金将在承受适度风险的范围内，选
择预期收益大于预期风险的品种进行投资。
（2）投资决策程序
·公司研究部通过内部独立研究，并借鉴其他研究机构的研究成果，形成宏观、政策、
投资策略、行业和上市公司等分析报告，为投资决策委员会和基金经理提供决策依据。
·投资决策委员会定期和不定期召开会议，根据本基金投资目标和对市场的判断决定本
计划的总体投资策略，审核并批准基金经理提出的资产配置方案或重大投资决定。
·在既定的投资目标与原则下，根据分析师基本面研究成果以及定量投资模型，由基金
经理选择符合投资策略的品种进行投资。
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·独立的交易执行：本基金管理人通过严格的交易制度和实时的一线监控功能，保证基
金经理的投资指令在合法、合规的前提下得到高效地执行。
·动态的组合管理：基金经理将跟踪证券市场和上市公司的发展变化，结合本基金的现
金流量情况，以及组合风险和流动性的评估结果，对投资组合进行动态的调整，使之不断得
到优化。
基金管理人风险管理部根据市场变化对本基金投资组合进行风险评估与监控，并授权风
险控制小组进行日常跟踪，出具风险分析报告。基金管理人对本基金投资过程进行日常监督。
（四）投资限制
1、组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）股票资产的比例不低于基金资产的80%（其中投资于港股通标的股票的比例占股
票资产的0-50%，投资于本基金界定的消费行业范围内股票不低于非现金基金资产的80%）；
（2）每个交易日日终，保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的
政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；
（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10％；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的10％；
（5）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3％；
（6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的10％；
（7）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净值的
0.5％；
（8）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净
值的10％；
（9）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的15％；
（10）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支持
证券规模的10％；
（11）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得
超过其各类资产支持证券合计规模的10％；
（12）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金持有资
产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起3
个月内予以全部卖出；
（13）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基
金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
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（14）基金总资产不得超过基金净资产的140%；
（15）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值
的40%，回购最长期限为1年，到期后不得展期；
（16）本基金参与股指期货交易，应当符合下列投资限制：
①本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金资产净值的
10%；
②每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资
产净值的5%的现金或到期日在一年以内的政府债券；
③本基金在任何交易日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和，不得超过
基金资产净值的95%。
其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、权证、资产支持
证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；
④本基金在任何交易日日终，持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值
的20%。
本基金管理人应当按照中国金融期货交易所要求的内容、格式与时限向交易所报告所交
易和持有的卖出期货合约情况、交易目的及对应的证券资产情况等；
⑤本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差计算）应当符
合《基金合同》关于股票投资比例的有关规定；
⑥本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得超过上一
交易日基金资产净值的20%；
（17）本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得超过该基金资产净值的10%；
（18）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股票，不得
超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发
行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；
（19）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的15%；因
证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合
本款所规定比例限制的，本基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
（20）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回
购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；
（21）本基金投资存托凭证的比例限制依照国内依法发行上市的股票执行，与国内依法
发行上市的股票合并计算；
（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资比例限制。
因证券、期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使
基金投资比例不符合上述规定投资比例（除第（2）、（12）、（19）、（20）项）的，基
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金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另
有规定的，从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同
的有关约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对
基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
基金运作过程中应缴纳的增值税等以基金管理人名义缴纳的税费由基金财产承担。
2、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）向其基金管理人、基金托管人出资；
（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（6）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者
与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交
易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利
益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事
先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会
审议，并经过三分之二以上（含三分之二）的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半
年对关联交易事项进行审查。
3、法律法规或监管部门对基金合同所述投资比例、投资限制、组合限制、禁止行为等
作出强制性调整的，本基金应当按照法律法规或监管部门的规定执行；如法律法规或监管部
门修改或调整涉及本基金的投资比例、投资限制、组合限制、禁止行为等，且该等调整或修
改属于非强制性的，则基金管理人与基金托管人协商一致后，可按照法律法规或监管部门调
整或修改后的规定执行，而无需基金份额持有人大会审议决定，但基金管理人在执行法律法
规或监管部门调整或修改后的规定前，应向投资者履行信息披露义务并向监管机关报告或备
案或更新/变更注册。
（五）业绩比较基准
中证内地消费主题指数收益率×80%+中债综合财富指数收益率×20%
本基金股票部分主要投资于消费行业股票。中证内地消费主题指数反映沪深A股中消费
行业公司股票的整体表现，对消费行业股票具有较强的代表性，适合作为本基金股票部分的
嘉实消费精选股票型证券投资基金更新招募说明书（2025年03月24日更新）
业绩比较基准。中债综合财富指数为中央国债登记结算有限责任公司编制并发布。该指数的
样本券包括了商业银行债券、央行票据、证券公司债、证券公司短期融资券、政策性银行债
券、地方企业债、中期票据、记账式国债、国际机构债券、非银行金融机构债、短期融资券、
中央企业债等债券，综合反映了债券市场整体价格和回报情况。该指数以债券托管量市值作
为样本券的权重因子，每日计算债券市场整体表现，是目前市场上较为权威的反映债券市场
整体走势的基准指数之一，适合作为本基金债券部分的业绩比较基准。
如果相关法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推
出，经基金管理人与基金托管人协商，本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准
并及时公告，而无须召开基金份额持有人大会。
（六）风险收益特征
本基金为股票型证券投资基金，其预期风险和预期收益高于混合型基金、债券型基金和
货币市场基金。本基金将投资港股通标的股票，将承担汇率风险以及因投资环境、投资标的、
市场制度、交易规则差异等带来的境外市场的风险。
（七）基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法
1、有利于基金资产的安全与增值；
2、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利，保护基金份额持有人的
利益；
3、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理；
4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何
不当利益。
（八）基金的融资-嘉实
本基金可以根据届时有效的有关法律法规和政策的规定进行融资。
（九）基金投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗
漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
本基金托管人中国银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2025年01月20日复核
了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、
误导性陈述或者重大遗漏。
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本投资组合报告所载数据截至2024年12月31日（“报告期末”），本报告所列财务
数据未经审计。
1.报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
1 权益投资 677,557,591.66 80.31
其中：股票 677,557,591.66 80.31
2 基金投资 - -
3 固定收益投资 - -
其中：债券 - -
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 - -
其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -
7 银行存款和结算备付金合计 165,706,512.19 19.64
8 其他资产 451,387.77 0.05
9 合计 843,715,491.62 100.00

注：通过港股通交易机制投资的港股公允价值为164,162,699.22元，占基金资产净值的比
例为20.81%。
2.报告期末按行业分类的股票投资组合
(1)报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）
A 农、林、牧、渔业 12,758,488.00 1.62
B 采矿业 - -
C 制造业 361,716,141.34 45.86
D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 - -
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 73,963,751.10 9.38
G 交通运输、仓储和邮政业 - -
H 住宿和餐饮业 11,203,016.00 1.42
I 信息传输、软件和信息技术服务业 - -
J 金融业 - -
K 房地产业 - -
L 租赁和商务服务业 18,233,479.00 2.31

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M＜/td>科学研究和技术服务业 - -
N＜/td>水利、环境和公共设施管理业 35,520,017.00 4.50
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 - -
S 综合 - -
合计 513,394,892.44 65.08

(2)报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
行业类别 公允价值（人民币） 占基金资产净值比例（%）
通信服务 28,073,736.04 3.56
非必需消费品 41,989,302.08 5.32
必需消费品 94,099,661.10 11.93
能源 - -
金融 - -
医疗保健 - -
工业 - -
信息技术 - -
原材料 - -
房地产 - -
公用事业 - -
合计 164,162,699.22 20.81

3.期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的股票投资明细
(1)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）
1 002847 盐津铺子 816,072 51,086,107.20 6.48
2 000858 五粮液 335,784 47,023,191.36 5.96
3 000333 美的集团 583,307 43,876,352.54 5.56
4 2319HK 蒙牛乳业 2,642,000 42,962,255.26 5.45
5 6186HK 中国飞鹤 8,242,000 41,596,698.16 5.27
6 600576 祥源文旅 5,155,300 35,520,017.00 4.50
7 700HK 腾讯控股 72,700 28,073,736.04 3.56
8 000651 格力电器 550,988 25,042,404.60 3.17
9 9896HK 名创优品 505,200 22,011,655.95 2.79
10 002594 比亚迪 73,100 20,662,446.00 2.62

4.报告期末按债券品种分类的债券投资组合
无。
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5.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
无。
6.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券
投资明细
无。
7.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明
细
无。
8.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
无。
9.报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
(1)报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
无。
(2)本基金投资股指期货的投资政策
无。
10.报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
(1)本期国债期货投资政策
无。
(2)报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
无。
(3)本期国债期货投资评价
无。
11.投资组合报告附注
(1)本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调查，
或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形
本基金投资的前十名证券的发行主体中，其中，浙江祥源文旅股份有限公司出现本期被
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监管部门立案调查，浙江祥源文旅股份有限公司出现在报告编制日前一年内受到监管部门公
开谴责或/及处罚的情况。
本基金对上述主体所发行证券的投资决策程序符合公司投资管理制度的相关规定。
(2)基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库
本基金投资的前十名股票中，没有超出基金合同规定的备选股票库之外的股票。
(3)其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 192,054.97
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 -
5 应收申购款 259,332.80
6 其他应收款 -
7 其他 -
8 合计 451,387.77

(4)报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
无。
(5)报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
无。
(6)投资组合报告附注的其他文字描述部分
无。
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十、基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投
资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
（一）本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
嘉实消费精选股票A
阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④
2019年04月03日（基金合同生效日）至2019年12月31日 13.34% 0.97% 12.69% 1.04% 0.65% -0.07%
2020年 98.56% 1.59% 51.18% 1.29% 47.38% 0.30%
2021年 -0.63% 1.62% -8.78% 1.38% 8.15% 0.24%
2022年 -14.82% 1.51% -12.78% 1.26% -2.04% 0.25%
2023年 -26.13% 1.29% -10.75% 0.84% -15.38% 0.45%
2024年 0.65% 1.42% 5.90% 1.16% -5.25% 0.26%

嘉实消费精选股票C
阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④
2019年04月03日（基金合同生效日）至2019年12月31日 12.73% 0.97% 12.69% 1.04% 0.04% -0.07%
2020年 97.60% 1.59% 51.18% 1.29% 46.42% 0.30%
2021年 -1.12% 1.62% -8.78% 1.38% 7.66% 0.24%
2022年 -15.24% 1.51% -12.78% 1.26% -2.46% 0.25%

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2023年 -26.50% 1.29% -10.75% 0.84% -15.75% 0.45%
2024年 0.13% 1.42% 5.90% 1.16% -5.77% 0.26%

该时间区间历任基金经理
吴越先生，管理时间为2019年4月3日至2020年7月22日；常蓁女士，管理时间为
2020年7月22日至2021年8月5日。
（二）自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动
的比较
注：按基金合同和招募说明书的约定，本基金自基金合同生效日起6个月为建仓期，建仓期
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结束时本基金的各项资产配置比例符合基金合同约定。
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十一、基金的财产
（一）基金资产总值
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收款以及其他投
资所形成的价值总和。
（二）基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
（三）基金财产的账户
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户、期货交
易账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基
金服务机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。
（四）基金财产的保管和处分
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金服务机构的财产，并由基金托管人保
管。基金管理人、基金托管人、基金服务机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的
法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基
金合同》的规定处分外，基金财产不得被处分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算
的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固
有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不
得相互抵销。
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十二、基金资产的估值
（一）估值日
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对
外披露基金净值的非交易日。
（二）估值对象
基金所拥有的股票、权证、债券和银行存款本息、应收款项、股指期货、其它投资等资
产及负债。
（三）估值方法
1、证券交易所上市的权益类证券的估值
交易所上市的权益类证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易所挂牌的市价
（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行机
构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日
后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投
资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。
2、处于未上市期间的权益类证券应区分如下情况处理：
（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票
的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值。
（2）首次公开发行未上市的股票和权证，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难
以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
（3）流通受限股票（指在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发
行股票、公开发行股票网下配售部分、首次公开发行股票公司股东公开发售股份、通过大宗
交易取得的带限售期的股票等，不包括停牌、新发行未上市、回购交易中质押券等。）按监
管机构或行业协会发布的有关规定确定公允价值。
3、交易所市场交易的固定收益品种的估值
（1）对在交易所市场上市交易或挂牌转让的实行全价交易的固定收益品种（可转债除
外），选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去估值全价中所含的债券应收
利息（税后）得到的净价进行估值；对在交易所市场上市交易或挂牌转让的实行净价交易的
固定收益品种，选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；
（2）对在交易所市场上市交易的可转换债券，按估值日收盘价减去可转换债券收盘价
中所含债券应收利息（税后）后得到的净价进行估值；
（3）对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券和私募债券（包括中小企业私募债），
采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
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（4）首次公开发行未上市的债券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠
计量公允价值的情况下，按成本估值。
4、全国银行间市场交易品种的估值
（1）银行间市场交易的固定收益品种，选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估
值净价进行估值。
（2）对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值价格的债券，在发行利率与
二级市场利率不存在明显差异，未上市期间市场利率没有发生大的变动的情况下，按成本估
值。
5、同一证券同时在两个或两个以上市场交易的，按证券所处的市场分别估值。
6、因持有股票而享有的配股权，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计
量公允价值的情况下，按成本估值。
7、股指期货合约以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价的，且最近交易日后
经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。
8、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可
根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
9、当本基金发生大额申购或赎回情形时，本基金管理人可以采用摆动定价机制，以确
保基金估值的公平性。
10、估值计算中涉及港币对人民币汇率的，将依据下列信息提供机构所提供的汇率为基
准：当日中国人民银行公布的人民币与港币的中间价。
11、本基金投资存托凭证的估值核算，依照国内依法发行上市的股票执行。
12、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新
规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法
律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因，
双方协商解决。
基金管理人负责基金资产净值计算和基金会计核算，并担任本基金的会计责任方。就与
本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，
按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
（四）估值程序
1、某一类别基金份额净值是按照每个工作日闭市后，该类别基金资产净值除以当日该
类别基金份额的余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第五位四舍五入。国家另有规
定的，从其规定。本基金A类基金份额和C类基金份额将分别计算基金份额净值。
基金管理人每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额的基金份额净值，并按规定公
告。
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2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基金合同
的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将各类基金份额净值结
果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。
（五）估值错误的处理
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、
及时性。当任一类别基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生估值错误时，视为该类
基金份额净值错误。
基金合同的当事人应按照以下约定处理：
1、估值错误类型
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或
投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由于该
估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，
承担赔偿责任。
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、
系统故障差错、下达指令差错等。
2、估值错误处理原则
（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协调各方，
及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方未
及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿
责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而
未更正，则该有协助义务的当事人应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况
向有关当事人进行确认，确保估值错误已得到更正。
（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对
估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误
责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利
造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其
支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得
不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿
额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
3、估值错误处理程序
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
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（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因确定
估值错误的责任方；
（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估；
（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿
损失；
（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构
进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：
（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，
并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
（2）错误偏差达到该类别基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人
并报中国证监会备案；错误偏差达到该类别基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当公告，
通知基金托管人，并同时报中国证监会备案。
（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。
5、特殊情况的处理
（1）基金管理人或基金托管人按基金合同约定的估值方法第8项进行估值时，所造成
的误差不作为基金资产估值错误处理。
（2）由于不可抗力原因，或由于证券交易所、期货交易所、第三方估值机构或外汇市
场及登记结算公司发送的数据错误等，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、
合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基
金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由
此造成的影响。
（3）对于因税收规定调整或其他原因导致基金实际交纳税金与基金按照权责发生制进
行估值的应交税金有差异的，相关估值调整不作为基金资产估值错误处理。
（六）暂停估值的情形
1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场或外汇市场遇法定节假日或因其他原因暂停
营业时；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；
3、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估
值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商一致基金管理人应当暂停
基金估值；
4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
（七）基金净值的确认
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用于基金信息披露的基金资产净值和各类别基金份额净值由基金管理人负责计算，基金
托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值和各
类别基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金
管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。
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十三、基金的收益与分配
（一）基金利润的构成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的
余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
（二）基金可供分配利润
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益
的孰低数。
（三）基金收益分配原则
1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金可以进行收益分配，本基金每年收益分
配次数最多为12次，每份基金份额每次收益分配比例不得低于收益分配基准日每份基金份
额可供分配利润的20%，若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配；
2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红利或将
现金红利按除息日的该类基金份额净值自动转为同一类别的基金份额进行再投资；若投资者
不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；
3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的各类基
金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值；
4、由于本基金A类基金份额不收取销售服务费，而C类基金份额收取销售服务费，各
基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同。本基金同一类别的每一基金份额享有同等分
配权；
5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
在不违反法律法规规定及基金合同约定，且不损害基金份额持有人实际利益的前提下，
基金管理人可对基金收益分配原则和支付方式进行调整，不需召开基金份额持有人大会。
（四）收益分配方案
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、
分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
（五）收益分配方案的确定、公告与实施
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信息披露办法》
的有关规定在指定媒介公告。
基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间不得超过
15个工作日。
（六）基金收益分配中发生的费用
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现金
红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机构可将基金份额持
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有人的现金红利自动转为同一类别的基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务规则》
执行。
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十四、基金的费用与税收
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、基金的销售服务费；
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼或仲裁费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券、期货交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、因投资港股通标的股票而产生的各项费用；
10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.2%年费率计提。管理费的计算方法如下：
H＝E×1.2%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人和基金托管人双
方核对后，由基金托管人于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。
若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.2%的年费率计提。托管费的计算方法如下：
H＝E×0.2%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人和基金托管人双
方核对后，由基金托管人于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节
假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。
基金托管费为包含增值税的含税价款。
3、基金的销售服务费
本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率为0.50%，
销售服务费按前一日C类基金份额的基金资产净值的0.50%年费率计提。计算方法如下：
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H＝E×0.50%÷当年天数
H为C类基金份额每日应计提的销售服务费
E为C类基金份额前一日基金资产净值
基金销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人和基金托管
人双方核对后，由基金托管人于次月首日起3个工作日内从基金资产中划出，经注册登记机
构分别支付给各个基金销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，
顺延至最近可支付日支付。
上述“（一）基金费用的种类”中第4－10项费用，根据有关法规及相应协议规定，按
费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的
损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
（四）基金税收
本基金支付给管理人、托管人的各项费用均为含税价格，具体税率适用中国税务主管机
关的规定。
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
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十五、基金的会计与审计
（一）基金会计政策
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；
2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；
4、会计制度执行国家有关会计制度；
5、本基金独立建账、独立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，
按照有关规定编制基金会计报表；
7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书面方
式确认。
（二）基金的年度审计
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券、期货相关业务资
格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更换会计师事
务所需依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。
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十六、基金的信息披露
（一）本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《基
金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的规定发生变化时，本基金从其最新
规定。
（二）信息披露义务人
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金
份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。
本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律法规和中国
证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、简明
性和易得性。
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过中国
证监会指定的全国性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网
站”）等媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复
制公开披露的信息资料。
（三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
2、对证券投资业绩进行预测；
3、违规承诺收益或者承担损失；
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；
5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；
6、中国证监会禁止的其他行为。
（四）本基金公开披露的信息应采用中文文本。同时采用外文文本的，基金信息披露义
务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本为准。
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。
（五）公开披露的基金信息
公开披露的基金信息包括：
1、基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要
（1）《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额
持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项
的法律文件。
（2）基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金
认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人
服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人应
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当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发
生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募
说明书。
（3）基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等
活动中的权利、义务关系的法律文件。
（4）基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明的基金
概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应
当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业
网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运
作的，基金管理人不再更新基金产品资料概要。
基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的3日前，将基金招募
说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介和网站上；基金管理人、基金托管人应当将《基
金合同》、基金托管协议登载在网站上。
2、基金份额发售公告
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说明
书的当日登载于指定媒介和网站上。
3、《基金合同》生效公告
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介和网站上登载《基金合同》
生效公告。
4、基金资产净值、基金份额净值
《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每周
公告一次基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值。
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日，通
过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日各类基金份额的基金份额净值和基
金份额累计净值。
基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披露半年度和年度
最后一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。
5、基金份额申购、赎回价格
基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、赎
回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金销售机构网站或营业网
点查阅或者复制前述信息资料。
6、基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告
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基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年度报告登载
在指定网站上，并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年度报告中的财务会计报
告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计。
基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将中期报告登
载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。
基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，将季度报
告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。
《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者
年度报告。
基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险
分析等。
报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情形，为保障其他
投资者的权益，基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项
下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特
有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。
7、临时报告
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，并登载在指
定报刊和指定网站上。
前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响
的下列事件：
（1）基金份额持有人大会的召开及决定的事项；
（2）《基金合同》终止、基金清算；
（3）转换基金运作方式、基金合并；
（4）更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事务所；
（5）基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基
金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；
（6）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
（7）基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制人变更；
（8）基金募集期延长；
（9）基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责人发
生变动；
（10）基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十；
（11）基金管理人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变
动超过百分之三十；
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（12）涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；
（13）基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重大行政
处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受到重
大行政处罚、刑事处罚；
（14）基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制
人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大
关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外；
（15）基金收益分配事项；
（16）管理费、托管费、基金销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式
和费率发生变更；
（17）任一类基金份额净值计价错误达该类基金份额净值百分之零点五；
（18）本基金开始办理申购、赎回；
（19）本基金发生巨额赎回并延期办理；
（20）本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；
（21）本基金暂停接受申购、赎回申请或者重新接受申购、赎回申请；
（22）调整本基金份额类别设置；
（23）发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时；
（24）基金管理人采用摆动定价机制进行估值；
（25）基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重
大影响的其他事项或中国证监会或本基金合同规定的其他事项。
8、澄清公告
在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对基
金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持有人权益的，相关
信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。
9、基金份额持有人大会决议
基金份额持有人大会决议，应当依法报国务院证券监督管理机构备案，并予以公告。
10、清算报告
基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进行清算并作
出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，并将清算报告提示性公
告登载在指定报刊上。
11、中国证监会规定的其他信息
在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更新）等文件中披露股指
期货交易情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险指标等，并充分揭示股指期货交
易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资政策和投资目标等。
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基金应当在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更新）等文件中
披露参与港股通标的股票交易的相关情况。
（六）信息披露事务管理
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高级管理人
员负责管理信息披露事务。
基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与
格式准则等法规的规定。
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，对基金
管理人编制的基金资产净值、各类基金份额的基金份额净值、各类基金份额的基金份额申购
赎回价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披
露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。
基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。基金管理人、
基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息，并保证相关报送信
息的真实、准确、完整、及时。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需要在其他公共
媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一
信息的内容应当一致。
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构，应
当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10年。
基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资者决策提供
有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提
下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监会及自律规则的相关规定。
前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从基金财产中列支。。
（七）信息披露文件的存放与查阅
依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信
息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。
（八）暂停或延迟信息披露的情形
当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金信息：
1、基金投资所涉及的证券、期货交易所或外汇市场遇法定节假日或因其他原因暂停营
业时；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；
3、法律法规规定、中国证监会或《基金合同》认定的其他情形。
（九）本基金信息披露事项以法律法规规定及基金合同约定的内容为准。
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十七、风险揭示
（一）市场风险
证券市场价格因受各种因素的影响而引起的波动，将对本基金资产产生潜在风险，主要
包括：
1、政策风险
货币政策、财政政策、产业政策等国家政策的变化对证券市场产生一定的影响，导致市
场价格波动，影响基金收益而产生风险。
2、经济周期风险
证券市场是国民经济的晴雨表，而经济运行具有周期性的特点。宏观经济运行状况将对
证券市场的收益水平产生影响，从而产生风险。
3、利率风险
金融市场利率波动会导致股票市场及债券市场的价格和收益率的变动，同时直接影响企
业的融资成本和利润水平。基金投资于货币市场工具，收益水平会受到利率变化的影响。
4、购买力风险
本基金投资的目的是使基金资产保值增值，如果发生通货膨胀，基金投资于证券所获得
的收益可能会被通货膨胀抵消，从而影响基金资产的保值增值。
5、上市公司经营风险
上市公司的经营状况受多种因素影响，如市场、技术、竞争、管理、财务等都会导致公
司盈利发生变化，从而导致基金投资收益变化。
（二）信用风险
信用风险主要指债券、资产支持证券等信用证券发行主体信用状况恶化，导致信用评级
下降甚至到期不能履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券交易对手因违约而
产生的证券交割风险。
（三）流动性风险
指基金资产不能迅速转变成现金，或者不能应付可能出现的投资者大额赎回的风险。在
开放式基金交易过程中，可能会发生巨额赎回的情形。巨额赎回可能会产生基金仓位调整的
困难，导致流动性风险，甚至影响基金份额净值。
1、本基金的申购、赎回安排
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，若该工作日为非港股通交易日，则本基金
不开放申购与赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易
时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎
回时除外。
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基金合同生效后，若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时间变更或其
他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日
前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
2、拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估
（1）投资市场的流动性风险
本基金主要投资于国内依法上市的股票（包含中小板、创业板、存托凭证及其他依法发
行上市的股票）、内地与香港股票市场交易互联互通机制下允许买卖的香港联合交易所上市
股票（以下简称“港股通标的股票”）、股指期货、权证、债券、资产支持证券、债券回购、
同业存单、银行存款等。上述资产均存在规范的交易场所，运作时间长，市场透明度较高，
运作方式规范，历史流动性状况良好，正常情况下能够及时满足基金变现需求，保证基金按
时应对赎回要求。极端市场情况下，上述资产可能出现流动性不足，导致基金资产无法变现，
从而影响投资者按时收到赎回款项。根据过往经验统计，绝大部分时间上述资产流动性充裕，
流动性风险可控，当遇到极端市场情况时，基金管理人会按照基金合同及相关法律法规要求，
及时启动流动性风险应对措施，保护基金投资者的合法权益。
（2）投资行业的流动性风险
本基金主要投资于消费行业股票，基金资产投资于本基金界定的消费行业范围内股票不
低于非现金基金资产的80%。本基金所界定的消费行业股票主要是指消费制造和消费服务业
及与其密切相关上下游产业的上市公司。具体包括：（1）申万一级行业分类中的食品饮料、
家用电器、纺织服装、商业贸易、农林牧渔、医药生物、轻工制造、休闲服务、传媒、汽车
等行业的上市公司；（2）港交所一级行业分类中的消费品制造业、消费者服务业等行业的
上市公司；（3）物流、线上电商等消费品制造业、消费者服务业产业链核心环节上的上市
公司；（4）对于以上行业之外的其他行业，虽然可能目前未被划入消费行业，但是行业发
展催生出实际消费需求并带动相关行业的发展，本基金也可以把其行业内的公司股票纳入到
消费行业股票的范畴中。同时，本基金将对消费行业的发展进行密切跟踪，随着经济增长及
产业转型的进一步发展变化，消费行业的外延将可能会不断扩大，相关上市公司的范围也会
相应改变。在履行适当必要的程序后，本基金将根据实际情况调整消费行业的界定标准。
本基金投资行业集中度高，在正常市场环境下投资标的流动性充足能够及时满足投资者
的赎回需求，但在极端市场情况下可能出现基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活
跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性，届时基金管理人会按照基金
合同及相关法律法规要求，及时启动流动性风险应对措施，保护基金投资者的合法权益。
（3）投资资产的流动性风险
本基金针对流动性较低资产的投资进行了严格的限制，以降低基金的流动性风险：本基
金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的15%。
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本基金绝大部分基金资产投资于7个工作日可变现资产，包括可在交易所、银行间市场
正常交易的股票、债券、非金融企业债务融资工具及同业存单，7个工作日内到期或可支取
的逆回购、银行存款，7个工作日内能够确认收到的各类应收款项等，上述资产流动性情况
良好。
3、巨额赎回措施
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出
申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一
工作日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。
当本基金发生巨额赎回情形时，基金管理人可能采用以下流动性风险管理措施，以控制
因巨额赎回可能产生的流动性风险：
（1）延缓支付赎回款项，并对当日申请赎回的份额超过前一工作日基金总份额20%的
单个赎回申请人部分延期办理；
（2）采用摆动定价机制；
（3）中国证监会认定的其他措施。
4、实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响：
（1）当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用
估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应
当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金申购赎回申请的措施。基金份额持有人存在不能及
时赎回基金份额的风险。
（2）本基金对持续持有期少于7日的投资人，收取1.5%的赎回费，并将上述赎回费全
额计入基金财产。赎回费在投资者赎回基金份额时收取。
（3）当本基金发生大额申购或赎回情形时，本基金管理人可以采用摆动定价机制，以
确保基金估值的公平性。当日参与申购和赎回交易的投资者存在承担申购或者赎回产生的交
易及其他成本的风险。
（四）管理风险
在基金管理运作过程中，可能因基金管理人对经济形势和证券市场等判断有误、获取的
信息不全等影响基金的收益水平。基金管理人的管理水平、管理手段和管理技术等对基金收
益水平存在影响。
（五）操作或技术风险
指相关当事人在业务各环节操作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失
误或违反操作规程等引致的风险，例如，越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT系
统故障等风险。
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在开放式基金的各种交易行为或者后台运作中，可能因为技术系统的故障或者差错而影
响交易的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种技术风险可能来自基金管理公司、
登记机构、销售机构、证券交易所、证券登记结算机构等等。
（六）合规性风险
指基金管理或运作过程中，违反国家法律法规的规定，或者基金投资违反法规及基金合
同有关规定的风险。
（七）本基金特有的风险
1、市场下跌风险
本基金是股票型基金，基金资产主要投资于股票市场，因此股市的变化将影响到基金业
绩表现。本基金虽然按照风险收益配比原则，实行动态的资产配置，但并不能完全抵御市场
整体下跌风险，基金净值表现因此会可能受到影响。本基金管理人将发挥专业研究优势，加
强对市场、上市公司基本面和固定收益类产品的深入研究，持续优化组合配置，以控制特定
风险。
2、中小企业私募债风险
本基金投资中小企业私募债券，中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小企业
采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易，一般情况下，交易不活跃，潜在较大流动
性风险。当发债主体信用质量恶化时，受市场流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的中
小企业私募债，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。
3、资产支持证券投资风险
本基金投资资产支持证券，可能面临利率风险、流动性风险、现金流预测风险。利率风
险是指市场利率将随宏观经济环境的变化而波动，利率波动可能会影响资产支持证券收益。
流动性风险是指在交易对手有限的情况下，资产支持证券持有人将面临无法在合理的时间内
以公允价格出售资产支持证券而遭受损失的风险。资产支持证券的还款来源为基础资产未来
现金流，现金流预测风险是指由于对基础资产的现金流预测发生偏差导致的资产支持证券本
息无法按期或足额偿还的风险。
4、港股交易失败风险
港股通业务试点期间存在每日额度限制。在香港联合交易所有限公司开市前阶段，当日
额度使用完毕的，新增的买单申报将面临失败的风险；在联交所持续交易时段，当日额度使
用完毕的，当日本基金将面临不能通过港股通进行买入交易的风险。
5、汇率风险
本基金将投资港股通标的股票，在交易时间内提交订单依据的港币买入参考汇率和卖出
参考汇率，并不等于最终结算汇率。港股通交易日日终，中国证券登记结算有限责任公司进
行净额换汇，将换汇成本按成交金额分摊至每笔交易，确定交易实际适用的结算汇率。故本
基金投资面临汇率风险，汇率波动可能对基金的投资收益造成损失。
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6、境外市场的风险
（1）本基金的将通过“内地与香港股票市场交易互联互通机制”投资于香港市场，在
市场进入、投资额度、可投资对象、税务政策等方面都有一定的限制，而且此类限制可能会
不断调整，这些限制因素的变化可能对本基金进入或退出当地市场造成障碍，从而对投资收
益以及正常的申购赎回产生直接或间接的影响。
（2）香港市场交易规则有别于内地A股市场规则，此外，在“内地与香港股票市场交
易互联互通机制”下参与香港股票投资还将面临包括但不限于如下特殊风险：
1）港股市场实行T+0回转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股估价可能表现出比A
股更为剧烈的股价波动；
2）只有境内、香港两地均为交易日且能够满足结算安排、开通港股通交易的交易日才
为港股通交易日，在内地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖出，
可能带来一定的流动性风险；
3）香港出现台风、黑色暴雨或者联交所规定的其他情形时，联交所将可能停市，投资
者将面临在停市期间无法进行港股通交易的风险；出现内地证券交易服务公司认定的交易异
常情况时，内地证券交易服务公司将可能暂停提供部分或者全部港股通服务，投资者将面临
在暂停服务期间无法进行港股通交易的风险。
4）投资者因港股通股票权益分派、转换、上市公司被收购等情形或者异常情况，所取
得的港股通股票以外的联交所上市证券，只能通过港股通卖出，但不得买入，内地证券交易
服务公司另有规定的除外；因港股通股票权益分派或者转换等情形取得的联交所上市股票的
认购权利在联交所上市的，可以通过港股通卖出，但不得行权；因港股通股票权益分派、转
换或者上市公司被收购等所取得的非联交所上市证券，可以享有相关权益，但不得通过港股
通买入或卖出。
5）代理投票。由于中国结算是在汇总投资者意愿后再向香港结算提交投票意愿，中国
结算对投资者设定的意愿征集期比香港结算的征集期稍早结束；投票没有权益登记日的，以
投票截止日的持有作为计算基准；投票数量超出持有数量的，按照比例分配持有基数。以
上所述因素可能会给本基金投资带来特殊交易风险。
7、存托凭证的投资风险
本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所面临的共同
风险外，本基金还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与中国
存托凭证发行机制相关的风险，包括存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地
位、享有权利等方面存在差异可能引发的风险；存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等
方面的特殊安排可能引发的风险；存托协议自动约束存托凭证持有人的风险；因多地上市造
成存托凭证价格差异以及波动的风险；存托凭证持有人权益被摊薄的风险；存托凭证退市的
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风险；已在境外上市的基础证券发行人，在持续信息披露监管方面与境内可能存在差异的风
险；境内外证券交易机制、法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险。
8、其他投资风险
本基金还投资于股指期货、权证等金融工具，而股指期货、权证属于是高风险投资工具，
相应市场的波动也可能给基金财产带来较高风险。
本基金的投资工具股指期货还有可能引发如下风险：
（1）卖空风险
本基金可能会采用股指期货来剥离基金的系统性风险，将来会优选做空个股、做空其他
衍生工具的方式来实现投资目标。同时持有多头和空头头寸的方式导致本基金存在在特定市
场情况下跑不赢普通偏股型基金的风险，同时有可能导致持有本基金在特殊情况下比持有普
通偏股型基金蒙受更大损失。
（2）基差风险
在使用股指期货对冲市场风险的过程中，基金财产可能因为股指期货合约与标的指数价
格波动不一致而遭受基差风险。形成基差风险的潜在原因包括：
1）需要对冲的风险资产与股指期货标的指数风险收益特征存在明显差异；
2）因未知因素导致股指期货合约到期时基差严重偏离正常水平；
3）因存在基差风险，在进行股指期货合约展期的过程中，基金财产可能会承担股指期
货合约之间的价差向不利方向变动而导致的展期风险。
（3）杠杆风险
因股指期货采用保证金交易而存在杠杆，基金财产可能因此产生更大的收益波动。
（4）到期日风险
股指期货合约到期时，基金财产如持有未平仓合约，中金所将按照交割结算价将基金财
产持有的合约进行现金交割，基金财产将无法继续持有到期合约，具有到期日风险。
（5）对手方风险
基金管理人运用基金财产投资于股指期货时，会尽力选择资信状况优良、风险控制能力
强的期货公司作为经纪商，但不能杜绝在极端情况下，所选择的期货公司在交易过程中存在
违法、违规经营行为或破产清算导致基金财产遭受损失。
（6）盯市结算风险
股指期货采取保证金交易，保证金账户实行当日无负债结算制度，对资金管理要求较高。
假如市场走势对本基金财产不利，期货经纪公司会按照期货经纪合同约定的时间和方式通知
基金管理人追加保证金，以使基金财产能继续持有未平仓合约。如出现极端行情，市场持续
向不利方向波动导致期货保证金不足，又未能在规定时间内补足，按规定保证金账户将被强
制平仓，甚至已缴付的所有保证金都不能弥补损失，从而导致超出预期的损失。
（7）平仓风险
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在某些市场情况下，基金财产可能会难以或无法将持有的未平仓合约平仓，例如，这种
情况可能在市场达到涨跌停板时出现。出现这类情况，基金财产缴付的所有保证金有可能无
法弥补全部损失，委托人还必须承担由此导致的全部损失。
期货经纪公司或其客户保证金不足，又未能在规定的时间内补足，或因其他原因导致中
金所对期货经纪公司的经纪账户强行平仓，基金财产可能因被连带强行平仓而遭受损失。
（8）连带风险
为基金财产进行结算的结算会员或该结算会员下的其他投资者出现保证金不足、又未能
在规定的时间内补足，或因其他原因导致中金所对该结算会员下的经纪账户强行平仓时，基
金财产的资产可能因被连带强行平仓而遭受损失。
（9）基金资产投资特定投资对象的其他风险
如期货经纪公司违反法律法规或中金所交易、结算等规则，可能会导致基金财产受到损
失。
由于国家法律、法规、政策的变化、中金所交易规则的修改、紧急措施的出台等原因，
基金财产持有的未平仓合约可能无法继续持有，基金财产必须承担由此导致的损失。
（八）其他风险
战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运行，可能导致基金
资产的损失。
金融市场危机、行业竞争、代理商违约、托管行违约等超出基金管理人自身直接控制能
力之外的风险，可能导致基金或者基金持有人利益受损。
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十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
（一）《基金合同》的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通过
的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通过
的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案或变更注册。
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自决议通过之日起生效，并应报
中国证监会备案，基金管理人应在决议生效后按照《信息披露办法》的规定在指定媒介公告。
（二）《基金合同》的终止事由
下列任一情形均应作为《基金合同》的终止事由：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人
承接的；
3、《基金合同》约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
（三）基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立清算小
组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。在基金财产
清算小组接管基金财产之前，基金管理人和基金托管人应按照基金合同和托管协议的规定继
续履行保护基金财产安全的职责。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有
从事证券相关业务资格的注册会计师、律师组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人
员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变
现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序：
（1）基金财产清算小组成立后，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法
律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
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5、基金财产清算的期限为6个月，因本基金所持证券流通性受到限制、结算保证金相
关规定等客观因素，清算期限可相应延长。
（四）清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用
由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
（五）基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费
用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按各类基金份额资产净值的比例确定剩余财产在各类
基金份额中的分配比例，并在各类基金份额可分配的剩余财产范围内按各类别基金份额的基
金份额持有人持有的该类基金份额比例进行分配。同一类别的基金份额持有人对本类别基金
份额的剩余资产具有同等的分配权。
（六）基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律
师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报
告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。
（七）基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
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十九、基金合同的内容摘要
（一）基金合同当事人及权利义务
A.基金份额持有人的权利和义务
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资
者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金合同》的当事人，
直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基
金合同》上书面签章或签字为必要条件。
同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但不
限于：
（1）分享基金财产收益；
（2）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3）依法申请赎回或转让其持有的基金份额；
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或自行召集基金份额持有人大会；
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行
使表决权；
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7）监督基金管理人的投资运作；
（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼
或仲裁；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括但不
限于：
（1）认真阅读并遵守《基金合同》、《招募说明书》、《业务规则》以及基金管理人
按照规定就本基金发布的相关公告；
（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值，自主
做出投资决策，自行承担投资风险；
（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；
（4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；
（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任；
（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
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（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
B．基金管理人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限于：
（1）依法募集资金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金
财产；
（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费
用；
（4）销售基金份额；
（5）召集基金份额持有人大会；
（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了《基
金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基
金投资者的利益；
（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
（8）选择、更换为本基金提供销售、销售支付、份额登记、估值、投资顾问、法律、
会计等服务的基金服务机构并确定相关费率，对基金服务机构的相关行为进行监督和处理；
（9）依据《基金合同》及有关法律规定确定基金收益的分配方案；
（10）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；
（11）依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资所产生的权利；
（12）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；
（13）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法
律行为；
（14）选择、更换证券经纪商、期货经纪商或其他为基金提供服务的外部机构，并确定
有关的费率；
（15）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整《业务规则》；
（16）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于：
（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的
发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式
管理和运作基金财产；
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（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理
的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行
证券投资；
（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己
及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（7）依法接受基金托管人的监督；
（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基
金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎
回的价格；
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；
（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义
务；
（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金
合同》及其他有关规定另有规定或有权机关另有要求外，在基金信息公开披露前应予保密，
不向他人泄露，因向审计、法律等外部专业顾问提供的情况除外；
（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金
收益；
（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合
基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15
年以上；
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者
能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合
理成本的条件下得到有关资料的复印件；
（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金
托管人；
（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应
当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违
反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追
偿；
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（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行
为承担责任；
（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；
（24）基金管理人在募集期满未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金
管理人应将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后30日内退还基金
认购人；
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（26）建立并保存基金份额持有人名册；
（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
C.基金托管人的权利和义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财
产；
（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费
用；
（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》及
国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国证监
会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（4）根据相关市场规则，为基金开设或注销证券账户、期货交易账户、资金账户等投
资所需账户，为基金办理证券交易资金清算；
（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限于：
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉
基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财
产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对
所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设置、
资金划拨、账册记录等方面相互独立；
（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己
及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
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（6）按规定开设或注销基金财产的资金账户和证券账户及期货交易账户等投资所需的
其他账户，按照《基金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事
宜；
（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定或有
权机关另有要求外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，因向审计、法律等
外部专业顾问提供的情况除外；
（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值；
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基金管理
人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基
金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上；
（12）建立并保存基金份额持有人名册；
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大会或配
合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行监管
机构，并通知基金管理人；
（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其
退任而免除；
（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金管
理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿；
（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（二）基金份额持有人大会
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有权代表
基金份额持有人出席会议并表决。同一类别的基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等
的权利。
A.召开事由
1、除法律法规，或基金合同，或中国证监会另有规定外，当出现或需要决定下列事由
之一的，应当召开基金份额持有人大会：
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（1）终止《基金合同》；
（2）更换基金管理人；
（3）更换基金托管人；
（4）转换基金运作方式；
（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；
（6）变更基金类别；
（7）本基金与其他基金的合并；
（8）变更基金投资目标、范围或策略；
（9）变更基金份额持有人大会程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持有人（以
基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额持有人
大会；
（12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会
的事项。
2、在不违反法律法规及基金合同的有关规定的前提下，以下情况可由基金管理人和基
金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有人大会：
（1）法律法规要求增加的基金费用的收取；
（2）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调低赎回费率、
销售服务费率或变更收费方式、调整本基金的基金份额类别的设置；
（3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
（4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基
金合同》当事人权利义务关系发生变化；
（5）按照法律法规或《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。
B.会议召集人及召集方式
1、本基金基金份额持有人大会不设日常机构。除法律法规规定或《基金合同》另有约
定外，基金份额持有人大会由基金管理人召集；
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集；
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提
议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。
基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，
基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起六
十日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。
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4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份
额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起
10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管
理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，代表
基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提
出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提
出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定
之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。
5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持
有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额10%以上（含
10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30日报中国证监会备案。基金份额持有
人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干
扰。
6、基金份额持有人大会的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。
C.召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前至少30日，在指定媒介发布召开
基金份额持有人大会的通知。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
（1）会议召开的时间、地点和会议形式；
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期限
等）、送达时间和地点；
（5）会务常设联系人姓名及联系电话；
（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
（7）召集人需要通知的其他事项。
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中说明本次
基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面
表决意见送达的截止时间和收取方式。
3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计
票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意见
的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人
到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意
见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。
D.基金份额持有人出席会议的方式
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基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式或法律法规及监管机关允许
的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。
1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席，
现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管理人
或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时，可以进行
基金份额持有人大会议程：
（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份
额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，
并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；
（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基金
份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的50%（含50%）。
2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对审议事项的表决意见以书面形式在
收取表决意见截止时间日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连续公布相关
提示性公告；
（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管
理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果基金托
管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式统计基金份
额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加统计书面表决意见的，不
影响表决效力；
（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有人所持有
的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的50%（含50%）；
（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意
见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持
有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通
知的规定，并与基金登记机构记录相符；
3、在不与法律法规冲突的前提下，基金份额持有人大会可通过网络、电话或其他方式
召开，基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由
会议召集人确定并在会议通知中列明。
4、基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的，授权方式可以采用书面、网络、
电话、短信或其他方式，具体方式在会议通知中列明。
5、若到会者在权益登记日所持有的有效基金份额低于本条第1款第（2）项、第2款第
（3）项规定比例的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、
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六个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大
会，到会者所持有的基金份额不少于在权益登记日基金份额总数的三分之一（含三分之一）。
E.议事内容与程序
1、议事内容及提案权
议事内容为本部分“A、召开事由”中所述应由基金份额持有人大会审议决定的事项。
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份
额持有人大会召开前及时公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
2、议事程序
（1）现场开会
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第G条规定程序确定和公布计票人，
然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持人为基金管理
人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权
其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，
则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上（含50%）选举产生一名基
金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或
主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名
称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和
联系方式等事项。
（2）通讯开会
在通讯开会的情况下，首先由召集人在收取会议审议事项书面表决意见截止日期前至少
提前30日公布提案，在所通知的收取表决意见截止日期后2个工作日内在公证机关监督下
由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下形成决议。
F.表决
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的50%
以上（含50%）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事
项均以一般决议的方式通过。
2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三
分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除基金合同另有约定外，转换基金运作方式、更
换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过
方为有效。
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基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合会议通
知中规定的确认投资者身份文件的投资者视为有效出席的投资者，表面符合会议通知规定的
书面表决意见视为有效表决，表决意见模煳不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出
具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表
决。
G.计票
1、现场开会
（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会
议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大
会召集人授权的一名人士共同担任计票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由
基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有
人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额
持有人代表担任计票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。
（2）计票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票
结果。
（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有异议，可以在
宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。计票人应当进行重新清点，重新清点以
一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。
（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不
影响计票的效力。
2、通讯开会
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名人士在基金托管人授权代
表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关对
其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的，
不影响计票和表决结果。
H.生效与公告
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会备案。
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。该表决通过之日为基金份额持有人
大会计票完成且计票结果符合法律法规和基金合同规定的决议通过条件之日。
基金份额持有人大会决议生效后应按照《信息披露办法》的规定在指定媒介上公告。如
果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机
构、公证员姓名等一同公告。
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基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决议。
生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束
力。
I.本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规定，
凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被
取消或变更的，基金管理人经与基金托管人协商一致报监管机关并提前公告后，可直接对本
部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。
（三）基金合同的变更、终止与基金财产的清算
A.《基金合同》的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通过
的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通过
的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案或变更注册。
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自决议通过之日起生效，并应报
中国证监会备案，基金管理人应在决议生效后按照《信息披露办法》的规定在指定媒介公告。
B.《基金合同》的终止事由
下列任一情形均应作为《基金合同》的终止事由：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人
承接的；
3、《基金合同》约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
C.基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立清算小
组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。在基金财产
清算小组接管基金财产之前，基金管理人和基金托管人应按照基金合同和托管协议的规定继
续履行保护基金财产安全的职责。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有
从事证券相关业务资格的注册会计师、律师组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人
员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变
现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序：
（1）基金财产清算小组成立后，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
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（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法
律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为6个月，因本基金所持证券流通性受到限制、结算保证金相
关规定等客观因素，清算期限可相应延长。
D.清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用
由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
E.基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费
用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按各类基金份额资产净值的比例确定剩余财产在各类
基金份额中的分配比例，并在各类基金份额可分配的剩余财产范围内按各类别基金份额的基
金份额持有人持有的该类基金份额比例进行分配。同一类别的基金份额持有人对本类别基金
份额的剩余资产具有同等的分配权。
F.基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律
师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报
告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。
G.基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
（四）争议的处理和适用的法律
各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，各方当
事人应尽量通过协商、调解解决。协商、调解不能解决的任何一方均有权将争议提交中国国
际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。
仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，对仲裁各方当事人均具有约束力。仲裁费用由败诉
方承担，除非仲裁裁决另有决定。
争议处理期间，各方当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同
规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
《基金合同》受中国法律（为基金合同之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政
区和台湾地区法律）管辖。
（五）基金合同的效力
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《基金合同》是约定基金合同当事人之间、基金与基金合同当事人之间权利义务关系的
法律文件。
1、《基金合同》经基金管理人、基金托管人双方盖章以及双方法定代表人或授权代表
签字/签章并在募集结束后经基金管理人向中国证监会办理基金备案手续，并经中国证监会
书面确认后生效。
2、《基金合同》的有效期自其生效之日起至基金财产清算结果报中国证监会备案并公
告之日止。
3、《基金合同》自生效之日起对包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人在内
的《基金合同》各方当事人具有同等的法律约束力。
4、《基金合同》正本一式六份，除上报有关监管机构一式二份外，基金管理人、基金
托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。
5、《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公
场所和营业场所查阅。
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二十、基金托管协议的内容摘要
（一）托管协议当事人
A.基金管理人（或简称“管理人”）
名称：嘉实基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号1806A单元
法定代表人:经雷
成立时间：1999年3月25日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：中国证监会证监基字【1999】5号
组织形式：有限责任公司（外商投资、非独资）
注册资本：1.5亿元人民币
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务
存续期间：持续经营
B.基金托管人（或简称“托管人”）
名称：中国银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街1号
法定代表人:葛海蛟
成立时间：1983年10月31日
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24号
组织形式：股份有限公司
注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整
经营范围：吸收人民币存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴现；
发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借；提供
信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱服务；外汇存款；外汇贷款；
外汇汇款；外汇兑换；国际结算；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇
担保；结汇、售汇；发行和代理发行股票以外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票以外的
外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；外汇信用卡的发行和代理国外信用卡的发行
及付款；资信调查、咨询、见证业务；组织或参加银团贷款；国际贵金属买卖；海外分支机
构经营与当地法律许可的一切银行业务；在港澳地区的分行依据当地法令可发行或参与代理
发行当地货币；经中国人民银行批准的其他业务。
存续期间：持续经营
（二）基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
A.基金托管人根据有关法律法规的规定对基金管理人的下列投资运作进行监督；
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1、对基金的投资范围、投资对象进行监督。基金管理人应将拟投资的消费行业股票库
等各投资品种的具体范围及时提供给基金托管人。基金管理人可以根据实际情况的变化，对
各投资品种的具体范围予以更新和调整，并及时通知基金托管人。基金托管人根据上述投资
范围对基金的投资进行监督。
2、对基金投融资比例进行监督；
（1）股票资产的比例不低于基金资产的80%（其中投资于港股通标的股票的比例占股
票资产的0-50%，投资于本基金界定的消费行业范围内股票不低于非现金基金资产的80%）；
（2）每个交易日日终，保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的
政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；
（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10％；
（4）本基金管理人管理且在本托管人处托管的全部基金持有一家公司发行的证券，不
超过该证券的10％；
（5）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3％；
（6）本基金管理人管理且在本托管人处托管的全部基金持有的同一权证，不得超过该
权证的10％；
（7）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净值的
0.5％；
（8）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净
值的10％；
（9）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的15％；
（10）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支持
证券规模的10％；
（11）本基金管理人管理且在本托管人处托管的全部基金投资于同一原始权益人的各类
资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％；
（12）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金持有资
产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起3
个月内予以全部卖出；
（13）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基
金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（14）基金总资产不得超过基金净资产的140%；
（15）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值
的40%，回购最长期限为1年，到期后不得展期；
（16）本基金参与股指期货交易，应当符合下列投资限制：
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①本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金资产净值的
10%；
②每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资
产净值的5%的现金或到期日在一年以内的政府债券；
③本基金在任何交易日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和，不得超过
基金资产净值的95%。
其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、权证、资产支持
证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；
④本基金在任何交易日日终，持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值
的20%。
⑤本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差计算）应当符
合《基金合同》关于股票投资比例的有关规定，即不超过基金资产的95%；
⑥本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得超过上一
交易日基金资产净值的20%；
（17）本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得超过该基金资产净值的10%；
（18）本基金管理人管理且在本托管人处托管的全部开放式基金持有一家上市公司发行
的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理且在本托管人处
托管的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票
的30%；
（19）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的15%；因
证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合
本款所规定比例限制的，本基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
（20）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回
购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；
（21）本基金投资存托凭证的比例限制依照国内依法发行上市的股票执行，与国内依法
发行上市的股票合并计算；
（22）法律法规及中国证监会规定的其他投资比例限制。
因证券、期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使
基金投资比例不符合上述规定投资比例（除第（2）、（12）、（19）、（20）项）的，基
金管理人应当在10个交易日内进行调整。但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另
有规定的，从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同
的有关约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对
基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
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法律法规或监管部门对基金合同所述投资比例、投资限制、组合限制、禁止行为等作出
强制性调整的，本基金应当按照法律法规或监管部门的规定执行；如法律法规或监管部门修
改或调整涉及本基金的投资比例、投资限制、组合限制、禁止行为等，且该等调整或修改属
于非强制性的，则基金管理人与基金托管人协商一致后，可按照法律法规或监管部门调整或
修改后的规定执行，而无需基金份额持有人大会审议决定，但基金管理人在执行法律法规或
监管部门调整或修改后的规定前，应向投资者履行信息披露义务并向监管机关报告或备案或
更新/变更注册。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者
与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交
易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循持有人利益优先原则，防范利益冲突，建
立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金
托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经
过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
B.基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金资产净值计
算、各类基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相
关信息披露中登载基金业绩表现数据等进行复核。
C.基金托管人在上述第A、B款的监督和核查中发现基金管理人违反上述约定，应及时
提示基金管理人，基金管理人收到提示后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回
函并改正。在限期内，基金托管人有权随时对提示事项进行复查。基金管理人对基金托管人
提示的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应及时向中国证监会报告。
D.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律法规、本协议的规定，应当拒绝执
行，及时提示基金管理人，并依照法律法规的规定及时向中国证监会报告。基金托管人发现
基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律法规、本协议规定的，应当及时提示基金
管理人，并依照法律法规的规定及时向中国证监会报告。
E.基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，包括但不限于：在规定时
间内答复基金托管人并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证，提供相关数据资料和制
度等。
（三）基金管理人对基金托管人的业务核查
A.在本协议的有效期内，在不违反公平、合理原则以及不妨碍基金托管人遵守相关法
律法规及其行业监管要求的基础上，基金管理人有权对基金托管人履行本协议的情况进行必
要的核查，核查事项包括但不限于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户
和证券账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和各类基金份额净值、根据基金管理人指
令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
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B.基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、无正
当理由未执行或延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反法律法规、《基
金合同》及本协议有关规定时，应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正，基金托管人收
到通知后应及时核对并以书面形式对基金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时
对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能
在限期内纠正的，基金管理人应依照法律法规的规定报告中国证监会。
C.基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供
基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。
（四）基金财产的保管
A．基金财产保管的原则
1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
2、基金托管人应安全保管基金财产，未经基金管理人的合法合规指令或法律法规、《基
金合同》及本协议另有规定，不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。
3、基金托管人按照规定开设或注销基金财产的资金账户、证券账户及其他投资所需账
户。
4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。
5、除依据《基金法》、《运作办法》、《基金合同》及其他有关法律法规规定外，基
金托管人不得委托第三人托管基金财产。
B．《基金合同》生效前募集资金的验资和入账
1、基金募集期满或基金管理人宣布停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、
基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定的，由基金管理人在法定期
限内聘请具有从事相关业务资格的会计师事务所对基金进行验资，并出具验资报告，出具的
验资报告应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册会计师签字方为有效。
2、基金管理人应将属于本基金财产的全部资金划入在基金托管人处为本基金开立的基
金银行账户中，并确保划入的资金与验资确认金额相一致。
C．基金的银行账户的开设和管理
1、基金托管人应负责本基金的银行账户的开设和管理。
2、基金托管人以本基金的名义开设本基金的银行账户。本基金的银行预留印鉴由基金
托管人保管和使用。本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付
基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。
3、本基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基
金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户；亦不得使用本基金的银行账户进行
本基金业务以外的活动。
4、基金银行账户的管理应符合法律法规的有关规定。
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D．基金进行定期存款投资的账户开设和管理
基金管理人以基金名义开立存款账户，基金托管人负责该账户银行预留印鉴的保管和使
用。在上述账户开立和账户相关信息变更过程中，基金管理人应提前向基金托管人提供开户
或账户变更所需的相关资料。
E．基金证券账户、结算备付金账户及其他投资账户的开设和管理
1、基金托管人应当代表本基金，以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结
算有限责任公司开设证券账户。
2、本基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基
金管理人不得出借或转让本基金的证券账户，亦不得使用本基金的证券账户进行本基金业务
以外的活动。
3、基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金账户，
用于办理基金托管人所托管的包括本基金在内的全部基金在证券交易所进行证券投资所涉
及的资金结算业务。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。
4、在本托管协议生效日之后，本基金被允许从事其他投资品种的投资业务的，涉及相
关账户的开设、使用的，若无相关规定，则基金托管人应当比照并遵守上述关于账户开设、
使用的规定。
F．债券托管专户的开设和管理
基金合同生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间同业拆借市
场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人负责以基金的名义在中央国债登记结算有
限责任公司、银行间市场清算所股份有限公司开设银行间债券市场债券托管账户，并代表基
金进行银行间债券市场债券和资金的清算。在上述手续办理完毕之后，由基金托管人负责向
中国人民银行报备。
G.基金财产投资的有关有价凭证的保管
基金财产投资的实物证券、银行定期存款存单等有价凭证由基金托管人负责妥善保管。
基金托管人对其以外机构实际有效控制的有价凭证不承担责任。
H．与基金财产有关的重大合同及有关凭证的保管
基金托管人按照法律法规保管由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同及
有关凭证。基金管理人代表基金签署有关重大合同后应在收到合同正本后30日内将一份正
本的原件提交给基金托管人。除本协议另有规定外，基金管理人在代表基金签署与基金有关
的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持
有一份正本的原件。重大合同由基金管理人与基金托管人按规定各自保管至少15年。
对于无法取得两份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖公章的合同复印
件，未经双方协商或未在合同约定范围内，合同原件不得转移。
（五）基金资产净值计算和会计核算
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A．基金资产净值的计算和复核
1、基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。某一类别基金份额净值是指计
算日基金资产净值除以计算日该类别基金份额余额所得的单位基金份额的价值，精确到
0.0001元，小数点后第五位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。本基金A类基金份额
和C类基金份额将分别计算基金份额净值。
2、基金管理人应每个工作日对基金财产估值，但基金管理人根据法律法规或基金合同
的规定暂停估值时除外。估值原则应符合《基金合同》、《证券投资基金会计核算业务指引》
及其他法律法规的规定。用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理
人负责计算，基金托管人复核。基金管理人应于每个工作日结束后计算得出当日的各类基金
份额净值，并在盖章后以双方约定的方式发送给基金托管人。基金托管人应对净值计算结果
进行复核，并以双方约定的方式将复核结果传送给基金管理人，由基金管理人对外公布。月
末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。
3、当相关法律法规或《基金合同》规定的估值方法不能客观反映基金财产公允价值时，
基金管理人可根据具体情况，并与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
4、基金管理人、基金托管人发现基金估值违反《基金合同》订明的估值方法、程序以
及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，双方应及时进行协商和纠
正。
5、估值计算中涉及港币对人民币汇率的，将依据下列信息提供机构所提供的汇率为基
准：当日中国人民银行公布的人民币与港币的中间价。
6、当基金资产的估值导致任一类基金份额净值小数点后四位（含第四位）内发生差错
时，视为该类基金份额净值估值错误。当基金份额净值出现错误时，基金管理人应当立即予
以纠正，通知基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大；当计价错误达到该类基
金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通知基金托管人并报中国证监会备案；当计价错误
达到该类基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当通知基金托管人并报中国证监会备案的
同时，及时进行公告。如法律法规或监管机构对前述内容另有规定的，按其规定处理。
7、除基金合同和本协议另有约定外，由于基金管理人对外公布的任何基金净值数据错
误，导致该基金财产或基金份额持有人的直接损失，相关责任方应依据基金合同及本协议的
约定承担责任。若基金托管人计算的净值数据正确，则基金托管人对该损失不承担责任；若
基金托管人计算的净值数据也不正确，则基金托管人也应承担部分未正确履行复核义务的责
任。如果上述错误造成了基金财产或基金份额持有人的不当得利，且基金管理人及基金托管
人已各自承担了赔偿责任，则基金管理人应负责向不当得利之主体主张返还不当得利，基金
托管人应提供必要的协助。如果返还金额不足以弥补基金管理人和基金托管人已承担的赔偿
金额，则双方按照各自赔偿金额的比例对返还金额进行分配。
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8、由于不可抗力原因，或由于证券交易所、期货交易所、第三方估值机构或外汇市场
及登记结算公司发送的数据错误等，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合
理的措施进行检查，但是未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和
基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除
由此造成的影响。
对于因税收规定调整或其他原因导致基金实际交纳税金与基金按照权责发生制进行估
值的应交税金有差异的，相关估值调整不作为基金资产估值错误处理。
9、如果基金托管人的复核结果与基金管理人的计算结果存在差异，且双方经协商未能
达成一致，基金管理人可以按照其对各类基金份额净值的计算结果对外予以公布，基金托管
人可以将相关情况报中国证监会备案。
B．基金会计核算
1、基金账册的建立
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照双方约定的同一记账方法和会
计处理原则，分别独立地设置、登记和保管基金的全套账册，对双方各自的账册定期进行核
对，互相监督，以保证基金财产的安全。若双方对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人
的处理方法为准。
2、会计数据和财务指标的核对
基金管理人和基金托管人应定期就会计数据和财务指标进行核对。如发现存在不符，双
方应及时查明原因并纠正。
3、基金财务报表和定期报告的编制和复核
基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的编制，应于每
月终了后5个工作日内完成。
《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个
工作日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，
基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。
基金管理人在季度结束之日起15个工作日内完成季度报告编制并公告；在上半年结束
之日起两个月内完成中期报告编制并公告；在每年结束之日起三个月内完成年度报告编制并
公告。
基金管理人在月度报表完成当日，将报表盖章后提供给基金托管人复核；基金托管人在
收到后应3个工作日内进行复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在季度报
告完成当日，将有关报告提供给基金托管人复核，基金托管人应在收到后5个工作日内完成
复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在中期报告完成当日，将有关报告提
供给基金托管人复核，基金托管人应在收到后10个工作日内完成复核，并将复核结果书面
通知基金管理人。基金管理人在年度报告完成当日，将有关报告提供基金托管人复核，基金
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托管人应在收到后15个工作日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理
人和基金托管人之间的上述文件往来均以双方确认的方式进行。
基金托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共
同查明原因，进行调整，调整以双方认可的账务处理方式为准；若双方无法达成一致以基金
管理人的账务处理为准。核对无误后，基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖托管业务
部门公章或者出具加盖托管业务部门公章的复核意见书，双方各自留存一份。如果基金管理
人与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致，基金管理人有权按照其
编制的报表对外发布公告，基金托管人有权就相关情况报证监会备案。
（六）基金份额持有人名册的保管
A．基金份额持有人名册的内容
基金份额持有人名册的内容包括但不限于基金份额持有人的名称和持有的基金份额。
基金份额持有人名册包括以下几类：
1、基金募集期结束时的基金份额持有人名册；
2、基金权益登记日的基金份额持有人名册；
3、基金份额持有人大会登记日的基金份额持有人名册；
4、每半年度最后一个交易日的基金份额持有人名册。
B．基金份额持有人名册的提供
对于每半年度最后一个交易日的基金份额持有人名册，基金管理人应在每半年度结束后
5个工作日内定期向基金托管人提供。对于基金募集期结束时的基金份额持有人名册、基金
权益登记日的基金份额持有人名册以及基金份额持有人大会登记日的基金份额持有人名册，
基金管理人应在相关的名册生成后5个工作日内向基金托管人提供。
C．基金份额持有人名册的保管
基金托管人应妥善保管基金份额持有人名册。如基金托管人无法妥善保存持有人名册，
基金管理人应及时向中国证监会报告，并代为履行保管基金份额持有人名册的职责。基金托
管人应对基金管理人由此产生的保管费给予补偿。
（七）适用法律与争议解决方式
A．本协议适用中华人民共和国法律（为本协议之目的，不包括香港特别行政区、澳门
特别行政区和台湾地区法律）并从其解释。
B．基金管理人与基金托管人之间因本协议产生的或与本协议有关的争议可通过友好协
商解决。协商、调解不能解决的任何一方有权将争议提交位于北京的中国国际经济贸易仲裁
委员会，并按其时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对仲裁各方当事人均具有
约束力。仲裁费用由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。
C．除争议所涉的内容之外，本协议的当事人仍应履行本协议的其他规定。
（八）托管协议的变更、终止与基金财产的清算
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A.托管协议的变更
本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行变更。变更后的新协议，其内容不得与
《基金合同》的规定有任何冲突。变更后的新协议应当报中国证监会备案。本协议约定事项
如与法律法规、《基金合同》的规定相冲突的，应以法律法规及《基金合同》的规定为准。
B.托管协议的终止
发生以下情况，本托管协议应当终止：
1、《基金合同》终止；
2、本基金更换基金托管人；
3、本基金更换基金管理人；
4、发生《基金法》、《运作办法》或其他法律法规规定、中国证监会规定或《基金合
同》约定终止事项。
C.基金财产的清算
基金管理人和基金托管人应按照《基金合同》及有关法律法规的规定对本基金的财产进
行清算。
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二十一、对基金份额持有人的服务
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务，并将根据基金份额持有人的需要
和市场的变化，增加或变更服务项目。主要服务内容如下：
（一）资料寄送/发送
1、开户确认书和交易对账单
首次基金交易（除基金开户外其他交易类型）后的15个工作日内向基金份额持有人寄
送或邮件发送开户确认书和交易对账单。
2、基金份额持有人对账单
每月向定制电子对帐单服务的份额持有人发送电子对帐单。
3、由于投资者提供的邮寄地址、手机号码、电子邮箱不详、错误、未及时变更或邮局
投递差错、通讯故障、延误等原因有可能造成对账单无法按时或准确送达。因上述原因无法
正常收取对账单的投资者，敬请及时通过本公司网站，或拨打本公司客服热线查询、核对、
变更您的预留联系方式。
（二）定期定额投资计划
基金管理人可通过销售机构为投资者提供定期定额投资服务。通过定期定额投资计划，
投资者可以通过销售渠道定期定额申购基金份额。定期定额投资计划的有关规则另行公告。
（三）在线服务
通过本公司网站www.jsfund.cn，基金份额持有人还可获得如下服务：
1、查询服务
基金份额持有人均可通过基金管理人网站实现基金交易查询、账户信息查询和基金信息
查询。
2、信息资讯服务
投资者可以利用基金管理人网站获取基金和基金管理人的各类信息，包括基金的法律文
件、业绩报告及基金管理人最新动态等资料。
3、网上交易
本基金管理人已开通个人和机构投资者的网上直销交易业务。个人和机构投资者通过基
金管理人网站www.jsfund.cn可以办理基金认购、申购、赎回、账户资料修改、交易密码
修改、交易申请查询和账户资料查询等各类业务。
（四）咨询服务
1、投资者或基金份额持有人如果想了解申购与赎回的交易情况、基金账户余额、基金
产品与服务等信息，可拨打基金管理人全国统一客服电话：400-600-8800（免长途话费）、
(010)85712266，传真：（010）65215577。
2、网站和电子信箱
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公司网址：http://www.jsfund.cn
电子信箱：service@jsfund.cn
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二十二、其他应披露事项
以下信息披露事项已通过规定媒介（含基金管理人网站）公开披露。
序号 临时报告名称 披露时间
1 嘉实基金管理有限公司关于旗下部分基金2024年非港股通交易日暂停申购、赎回、转换及定期定额投资业务安排的公告 2024年3月19日
2 嘉实基金管理有限公司高级管理人员变更公告 2024年9月19日
3 嘉实基金管理有限公司关于旗下基金改聘会计师事务所的公告 2024年11月16日
4 嘉实基金管理有限公司高级管理人员变更公告 2024年12月4日
5 嘉实基金管理有限公司高级管理人员变更公告 2024年12月19日
6 嘉实基金管理有限公司关于旗下部分基金2024年12月31日非港股通交易日暂停申购、赎回、转换及定期定额投资业务安排的公告 2024年12月30日

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二十三、招募说明书存放及查阅方式
本基金招募说明书公布后，分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所，
投资者可免费查阅。投资者在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复印件。
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二十四、备查文件
（一）备查文件目录
1、中国证监会准予嘉实消费精选股票型证券投资基金注册的批复文件。
2、《嘉实消费精选股票型证券投资基金基金合同》。
3、《嘉实消费精选股票型证券投资基金托管协议》。
4、法律意见书。
5、基金管理人业务资格批件、营业执照。
6、基金托管人业务资格批件、营业执照。
（二）存放地点
备查文件存放于基金管理人和/或基金托管人处。
（三）查阅方式
投资者可在营业时间免费查阅备查文件。在支付工本费后，可在合理时间内取得备查文
件的复制件或复印件。
嘉实基金管理有限公司
2025年03月24日