海富通上海清算所中高等级短期融资券指数证券投资基金成立于2019年1月18日,基金托管人为杭州银行股份有限公司。根据市场环境变化,为更好地满足投资者需求,保护基金份额持有人的利益,根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》和《海富通上海清算所中高等级短期融资券指数证券投资基金基金合同》(以下简称“《基金合同》”)的有关规定,提议降低海富通上海清算所中高等级短期融资券指数证券投资基金赎回费率,具体方案如下:
一、方案要点
降低海富通上海清算所中高等级短期融资券指数证券投资基金赎回费率,具体调整如下:
(1)将本基金招募说明书“八、基金份额的申购与赎回”中的“六、申购费用和赎回费用”修改如下:
原文:
3、本基金赎回费用由赎回基金份额的各类基金份额持有人承担,其中针对持续持有期少于7日的,赎回费应全额归基金财产,针对持有期7日以上(含7日)的,赎回费总额的25%应归基金财产,其余用于支付登记费和其他必要的手续费。赎回费率随赎回基金份额持有期限的增加而递减,具体费率如下:
份额持有期(Y) A类基金份额赎回费率 C类基金份额赎回费率
Y=〈7日 1.50% 1.5%
7日≤Y=〈30日 0.10% 0.1%
Y≥30日 0% 0
修改为:
3、本基金赎回费用由赎回基金份额的各类基金份额持有人承担,其中针对持续持有期少于7日的,赎回费应全额归基金财产。赎回费率随赎回基金份额持有期限的增加而递减,具体费率如下:
份额持有期(Y) A类基金份额赎回费率 C类基金份额赎回费率
Y〈7日 1.50% 1.50%
Y≥7日 0.00% 0.00%
(2)将本基金招募说明书“八、基金份额的申购与赎回”中的“七、申购份额与赎回金额的计算”中“2、赎回金额的计算”的举例修改如下:
原文:
例:某投资人赎回本基金A类基金份额10,000份,持有时间为20天,对应的赎回费率为0.10%,假设赎回当日本基金A类基金份额净值是1.1480元,则其可得到的净赎回金额为:
赎回金额=10,000×1.1480=11,480.00元
赎回费用=11,480.00×0.10%=11.48元
净赎回金额=11,480.00-11.48=11,468.52元
即:某投资人持有10,000份本基金A类基金份额20天后赎回,假设赎回当日本基金A类基金份额净值是1.1480元,则其可得到的净赎回金额为11,468.52元。
修改为:
例:某投资人赎回本基金A类基金份额10,000份,持有时间为20天,对应的赎回费率为0.00%,假设赎回当日本基金A类基金份额净值是1.1480元,则其可得到的净赎回金额为:
赎回金额=10,000×1.1480=11,480.00元
赎回费用=11,480.00×0.00%=0元
净赎回金额=11,480.00-0=11,480.00元
即:某投资人持有10,000份本基金A类基金份额20天后赎回,假设赎回当日本基金A类基金份额净值是1.1480元,则其可得到的净赎回金额为11,480.00元。
二、降低海富通上海清算所中高等级短期融资券指数证券投资基金赎回费率的可行性
1、法律层面
《海富通上海清算所中高等级短期融资券指数证券投资基金基金合同》“第八部分基金份额持有人大会”章节约定:“1、除法律法规和中国证监会另有规定或《基金合同》另有约定外,当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会:……(12)对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;……”本基金对持有期大于等于7日、小于30日的基金份额持有人不再收取赎回费,将会减少赎回费用计入基金财产的比例,进而影响份额持有人的利益。因此,基金管理人应就本基金降低赎回费率事项召开基金份额持有人大会,由基金份额持有人大会决定是否同意降低本基金赎回费率。
同时,《海富通上海清算所中高等级短期融资券指数证券投资基金基金合同》“第八部分基金份额持有人大会”章节约定,一般决议经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分之一以上(含二分之一)通过方为有效。本次审议降低赎回费率有关事项属于一般决议事项。
因此,降低海富通上海清算所中高等级短期融资券指数证券投资基金赎回费率不存在法律方面的障碍。
2、准备工作有序进行
为了保障海富通上海清算所中高等级短期融资券指数证券投资基金份额持有人大会的顺利召开,本基金管理人成立了专门的工作小组,筹备持有人大会事宜,并与律师事务所、公证机构、机构投资者和部分个人客户进行了沟通,制定了客户通过通讯方式参与基金份额持有人大会的方式方法,从而保证基金份额持有人大会可以顺利进行。
三、降低海富通上海清算所中高等级短期融资券指数证券投资基金赎回费率的主要风险及预备措施
本次本基金降低赎回费率的主要风险是议案被基金份额持有人大会否决的风险。
在提议降低赎回费率并设计具体方案之前,我司已对基金份额持有人进行了联系,认真听取了相关意见,拟定议案综合考虑了基金份额持有人的要求。议案公告后,我司还将再次征询基金份额持有人的意见。如果议案未获得基金份额持有人大会通过,基金管理人计划在规定时间内,按照有关规定重新向基金份额持有人大会提交降低赎回费率的议案。
附件二:
授权委托书(样本)
兹全权委托先生/女士或机构代表本人(或本机构)参加以通讯开会方式召开的海富通上海清算所中高等级短期融资券指数证券投资基金基金份额持有人大会,并代为全权行使所有议案的表决权。表决意见以受托人的表决意见为准。本授权不得转授权。若在法定时间内就同一议案重新召开海富通上海清算所中高等级短期融资券指数证券投资基金基金份额持有人大会,除本人(或本机构)重新作出授权外,本授权继续有效。
委托人(签字/盖章):___________________________________________
委托人证件号码(填写):_________________________________________
委托人基金账号(填写):________________________________
受托人(签字/盖章):___________________________________________
受托人证件号码(填写):_________________________________________
签署日期: 年 月 日
附注:
1、基金份额持有人可以委托本基金的基金管理人、销售机构以及其他符合法律规定的机构和个人,代为行使本次基金份额持有人大会上的表决权。
2、本授权委托书(样本)中“委托人证件号码”,指基金份额持有人认购或申购本基金时的证件号码或该证件号码的更新,“受托人证件号码”指受托人的身份证件号码或营业执照注册号。
3、如本次持有人大会权益登记日,投资者未持有本基金的基金份额,则其授权无效。
附件三:
海富通上海清算所中高等级短期融资券指数证券投资基金基金份额持有人大会表决票
基金份额持有人姓名或名称:
证件号码(身份证件号/营业执照号):
基金账号:
审议事项 同意 反对 弃权
关于降低海富通上海清算所中高等级短期融资券指数证券投
资基金赎回费率有关事项的议案
基金份额持有人(或受托人)签名或盖章:
年 月 日
说明:请以打“√”方式在审议事项后注明表决意见。持有人必须选择一种且只能选择一种表决意见。表决
意见代表基金份额持有人本基金账户下全部基金份额的表决意见。 表决意见未选、多选或字迹无法辨认、
模糊不清或互相矛盾的表决票均视为投票人放弃表决权利, 基金份额持有人本基金账户下全部基金份额
的表决结果均计为“弃权” 。签名或盖章部分填写不完整、不清晰的表决票计为无效表决票。同一基金份额
持有人拥有多个此类基金账户且需要按照不同账户持有基金份额分别行使表决权的, 应当填写基金账户
卡号,其他情况可不必填写。 此处空白、多填、错填、无法识别等情况的,将被默认为代表此基金份额持有人
所持有的本基金所有份额。 表决票应附个人或机构有效身份证明文件复印件。
表决票效力认定的其他规则详见本次持有人大会公告。