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浙商基金管理有限公司
浙商中证500指数增强型证券投资基金
基金合同
基金管理人：浙商基金管理有限公司
基金托管人：交通银行股份有限公司
目录
第一部分 前言 ....................................................................................................................... 1
第二部分 释义 ....................................................................................................................... 3
第三部分 基金的基本情况 ................................................................................................... 8
第四部分 基金历史沿革 ....................................................................................................... 9
第五部分 基金的存续 ......................................................................................................... 10
第六部分 基金份额的申购与赎回 ..................................................................................... 11
第七部分 基金合同当事人及权利义务 ............................................................................. 20
第八部分 基金份额持有人大会 ......................................................................................... 28
第九部分 基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 ................................................. 36
第十部分 基金的托管 ......................................................................................................... 39
第十一部分 基金份额的登记 ............................................................................................. 40
第十二部分 基金的投资 ..................................................................................................... 42
第十三部分 基金的财产 ..................................................................................................... 51
第十四部分 基金资产估值 ................................................................................................. 52
第十五部分 基金费用与税收 ............................................................................................. 58
第十六部分 基金的收益与分配 ......................................................................................... 61
第十七部分 基金的会计与审计 ......................................................................................... 63
第十八部分 基金的信息披露 ............................................................................................. 64
第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ................................................. 70
第二十部分 违约责任 ......................................................................................................... 73
第二十一部分 争议的处理和适用的法律 ......................................................................... 74
第二十二部分 基金合同的效力 ......................................................................................... 75
第二十三部分 其他事项 ..................................................................................................... 76
第二十四部分 基金合同的内容摘要 ................................................................................. 77
第一部分 前言
一、订立本基金合同的目的、依据和原则
1、订立本基金合同的目的是保护投资人合法权益，明确基金合同当事人的
权利义务，规范基金运作。
2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和
国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运
作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》
（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》
（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风
险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）、《公开募集证券投资
基金运作指引第3号——指数基金指引》（以下简称“《指数基金指引》”）和
其他有关法律法规。
3、订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资人合法权
益。
二、基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件，
其他与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，
如与基金合同有冲突，均以基金合同为准。基金合同当事人按照《基金法》、
基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。
基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金
管理人和基金托管人自本基金合同签订并生效之日起成为本基金合同的当事
人。基金投资人自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基
金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接
受。
三、浙商中证500指数增强型证券投资基金由浙商聚潮灵活配置混合型证券
投资基金变更注册而来，浙商聚潮灵活配置混合型证券投资基金由基金管理人依
照《基金法》、《浙商聚潮灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及其他有关
规定募集，并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)注册。
中国证监会对浙商聚潮灵活配置混合型证券投资基金的变更注册，并不表明其对
本基金的投资价值、收益和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本
基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。
投资者应当认真阅读基金合同、基金招募说明书、基金产品资料概要等信息
披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。
四、基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，
其内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的，如与基金合同有冲突，
以基金合同为准。
五、本基金按照中国法律法规成立并运作，若基金合同的内容与届时有效
的法律法规的强制性规定不一致，应当以届时有效的法律法规的规定为准。
六、本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深市场股票的
基金所面临的共同风险外，本基金还将面临投资存托凭证的特殊风险，详见本
基金招募说明书。
七、本基金为指数基金，投资者投资于本基金面临跟踪误差控制未达约定
目标、指数编制机构停止服务、成份券停牌等潜在风险，详见本基金招募说明
书。
第二部分 释义
在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、 基金或本基金：指浙商中证500指数增强型证券投资基金，本基金由浙
商聚潮灵活配置混合型证券投资基金变更注册而来
2、 基金管理人：指浙商基金管理有限公司
3、 基金托管人：指交通银行股份有限公司
4、 基金合同、《基金合同》、或本基金合同：指《浙商中证500指数增强
型证券投资基金基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充
5、 托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《浙商中证500
指数增强型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、 招募说明书：指《浙商中证500指数增强型证券投资基金招募说明书》
及其更新
7、 法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文
件司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通
知等
8、 基金产品资料概要：指《浙商中证500指数增强型证券投资基金基金产
品资料概要》及其更新
9、 《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其
不时做出的修订
10、 《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不
时做出的修订
11、 《信息披露办法》：指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》
及颁布机关对其不时做出的修订
12、 《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机
关对其不时做出的修订
13、 《流动性风险管理规定》：指《公开募集开放式证券投资基金流动性
风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
14、 《指数基金指引》：指中国证监会2021年1月22日颁布、同年2月1日
实施的《公开募集证券投资基金运作指引第3号——指数基金指引》及颁布机关
对其不时做出的修订
15、 中国证监会：指中国证券监督管理委员会
16、 银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委
员会
17、 基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担
义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
18、 个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然
人
19、 机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境
内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、
社会团体或其他组织
20、 合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可投资于中国境内依
法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
21、 人民币合格境外机构投资者：指按照相关法律法规规定，运用来自境
外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人
22、 投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者
和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基
金的其他投资人的合称
23、 基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投
资人
24、 基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，办理基金份
额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
25、 销售机构：指浙商基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证
监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售
协议，办理基金销售业务的机构
26、 基金销售网点：指基金管理人的直销中心及基金销售机构的销售网点
27、 登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包
括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算
和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
28、 登记机构：指办理登记业务的机构。本基金的登记机构为浙商基金管
理有限公司或接受浙商基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
29、 基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人
所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
30、 基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售
机构办理申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额
变动及结余情况的账户
31、 基金合同生效日：指《浙商中证500指数增强型证券投资基金基金合
同》生效日，原《浙商聚潮灵活配置混合型证券投资基金基金合同》自同一日
终止
32、 基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金
财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
33、 存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
34、 工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
35、 T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请
的开放日
36、 T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日），n为自然数
37、 开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
38、 开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他业务的时间段
39、 《业务规则》：指《浙商基金管理有限公司开放式基金业务规则》，
是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金
管理人和投资人共同遵守
40、 申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定
申请购买基金份额的行为
41、 赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书
规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
42、 基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效
公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换
为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
43、 转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更
所持基金份额销售机构的操作
44、 定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期
申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银
行账户内自动完成扣款及受理申购申请的一种投资方式
45、 巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总
数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转
入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%
46、 元：指人民币元
47、 基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、
银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的
节约
48、 基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应
收申购款及其他资产的价值总和
49、 基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
50、 基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
51、 基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产
净值和基金份额净值的过程
52、 流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无
法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回
购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流
通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行
转让或交易的债券等
53、 摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购或赎回时，通过调整基
金份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎
回的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的
合法权益不受损害并得到公平对待
54、 指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指
定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子
披露网站）等媒介
55、 不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客
观事件
第三部分 基金的基本情况
一、基金名称
浙商中证500指数增强型证券投资基金
二、基金的类别
股票型证券投资基金
三、基金的运作方式
契约型开放式
四、基金的投资目标
本基金通过严格的投资程序约束和量化风险管理手段，在对标的指数有效跟
踪的基础上，力争实现超越目标指数的投资收益，谋求基金资产的长期增值。力
争控制本基金的净值增长率与业绩比较基准之间的日均跟踪偏离度小于0.50%，
年跟踪误差不超过8%。
五、基金存续期限
不定期
六、基金份额类别设置
本基金将基金份额分为不同的类别。在投资人申购基金时收取申购费而不从
本类别基金资产中计提销售服务费的，称为A类基金份额；不收取申购费，而是
从本类别基金资产中计提销售服务费的，称为C类基金份额。
本基金A类、C类基金份额分别设置代码，分别公布基金份额净值和基金份
额累计净值。投资人在申购基金份额时可自行选择基金份额类别。
有关基金份额类别的具体设置、费率水平由基金管理人确定，并在招募说明
书中公告。不同基金份额类别之间的转换规定等由基金管理人确定，并在招募说
明书或相关公告中说明。在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持
有人利益无实质性不利影响的情况下，经与基金托管人协商一致，基金管理人可
增加、减少或调整基金份额类别设置、对基金份额分类办法及规则进行调整并公
告，不需要召开基金份额持有人大会。
第四部分 基金的历史沿革
浙商中证500指数增强型证券投资基金由浙商聚潮灵活配置混合型证券投
资基金变更注册而来。
浙商聚潮灵活配置混合型证券投资基金由中国证监会证监许可【2015】1578
号文准予注册，于2016年4月26日至2016年5月6日期间公开发售。经中国
证监会书面确认，《浙商聚潮灵活配置混合型证券投资基金基金合同》于2016
年5月11日生效。基金管理人为浙商基金管理有限公司，基金托管人为交通银
行股份有限公司。
2019年3月21日至2019年4月20日，浙商聚潮灵活配置混合型证券投资
基金基金份额持有人大会以通讯方式召开，大会审议通过了《关于浙商聚潮灵活
配置混合型证券投资基金转型有关事项的议案》，同意浙商聚潮灵活配置混合型
证券投资基金的基金类别由混合型基金变更为股票型基金，修改投资目标、投资
范围、投资策略、投资比例限制、业绩比较基准、基金费用等内容，更名为“浙
商中证500指数增强型证券投资基金”，并相应修订基金法律文件。本次基金份
额持有人大会决议自表决通过之日起生效。根据该持有人大会决议，自2019年
4月24日起，《浙商中证500指数增强型证券投资基金基金合同》生效，原《浙
商聚潮灵活配置混合型证券投资基金基金合同》同日起失效。
第五部分 基金的存续
一、基金份额的变更登记
基金合同生效后，本基金登记机构将进行本基金份额的更名以及必要信息的
变更。
二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200
人或者基金资产净值低于5,000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以
披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并
提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开
基金份额持有人大会进行表决。
法律法规另有规定时，从其规定。
第六部分 基金份额的申购与赎回
一、申购和赎回场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理
人在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销
售机构，并在管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务
的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
二、申购和赎回的开放日及时间
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交
易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法
规、中国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同生效后，若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时
间变更、其他特殊情况或根据业务需要，基金管理人将视情况对前述开放日及
开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定
在指定媒介上公告。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申
购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回
或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日
相应类别基金份额申购、赎回的价格。
三、申购与赎回的原则
1、“未知价”原则，即任一类基金份额申购、赎回价格以申请当日收市后计
算的相应类别基金份额净值为基准进行计算；
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、基金份额持有人赎回时，除指定赎回外，基金管理人按“先进先出”的原
则，对该持有人账户在该销售机构托管的基金份额进行处理，即先确认的份额
先赎回，后确认的份额后赎回，以确定所适用的赎回费率；
5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保
投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。基金管理人可在不违反法律法规
的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照
《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
四、申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提
出申购或赎回的申请。
2、申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，
申购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。
基金份额持有人在递交赎回申请时，赎回成立，登记机构确认赎回时，赎
回生效。
基金份额持有人赎回申请经本基金的登记机构确认生效后，基金管理人将
在法律法规规定的期限内支付赎回款项。如遇证券/期货交易所或交易市场数据
传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其他非基金管理人及基金
托管人所能控制的因素影响业务处理流程时，赎回款项顺延至上述情形消失的
下一个工作日划出。在发生巨额赎回或本基金合同载明的其他暂停赎回或延缓
支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。
3、申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的
有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在T+2日后（包括该日）到销
售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成
功，则申购款项本金退还给投资人。
基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代
表销售机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回申请的确认以基金登记机
构的确认结果为准。对于申购、赎回申请的确认情况，投资者应及时查询并妥
善行使合法权利。
基金管理人在不违反法律法规的前提下，可对上述程序规则进行调整。基
金管理人应在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介
上公告。
五、申购和赎回的数量限制
1、基金管理人可以规定投资人首次申购和每次申购的最低金额以及每次赎
回的最低份额，具体规定请参见招募说明书或相关公告。
2、基金管理人可以规定投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额，具
体规定请参见招募说明书或相关公告。
3、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限、单日或单笔
申购金额上限，具体规定请参见招募说明书或相关公告。
4、基金管理人有权规定本基金的总规模限额，以及单日申购金额上限和净
申购比例上限，具体请参见招募说明书或相关公告。
5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上
限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合
法权益。基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金
规模予以控制。具体规定请参见招募说明书或相关公告。
6、基金管理人可在不违反法律法规的情况下，调整上述规定申购金额和赎
回份额等数量限制，或者新增基金规模控制措施。基金管理人必须在调整实施前
依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。
六、申购和赎回的价格、费用及其用途
1、申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计
算。本基金分为A类和C类两类基金份额，两类基金份额单独设置基金代码，分
别计算和公告基金份额净值。本基金各类基金份额净值的计算，均保留到小数
点后4位，小数点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日内公告。遇特殊情况，经履
行适当程序，可以适当延迟计算或公告。
2、申购份额的计算及余额的处理方式：本基金申购份额的计算及余额的处
理方式详见《招募说明书》，有效份额单位为份。本基金A类基金份额的申购
费率由基金管理人决定，并在招募说明书中列示。
3、赎回金额的计算及处理方式：本基金赎回金额的计算及处理方式详见
《招募说明书》，赎回金额单位为元。本基金的赎回费率由基金管理人决定，
并在招募说明书中列示。
4、A类基金份额申购费用由申购A类基金份额的基金投资人承担，不列入
基金财产。C类基金份额不收取申购费。
5、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎
回基金份额时收取。赎回费用归入基金财产的比例依照相关法律法规设定，具体
见招募说明书的规定，未归入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续
费。其中，对持续持有期少于7日的投资者收取不低于1.5%的赎回费，并全额
归入基金财产。
6、本基金的申购费率、申购份额具体的计算方法、赎回费率、赎回金额具
体的计算方法和收费方式由基金管理人根据基金合同的规定确定，并在招募说
明书中列示。基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，
并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在
指定媒介上公告。
7、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市
场情况制定基金促销计划，定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活
动期间，对存量基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人可
以适当调低基金销售费率，或针对特定渠道、特定投资群体开展有差别的费率
优惠活动。
8、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以对本基金采用摆
动定价机制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规则遵循相关法
律法规以及监管部门、自律规则的规定。
七、拒绝或暂停申购的情形
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受
投资人的申购申请。
3、本基金投资的证券、期货交易场所非正常停市。
4、基金管理人接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持
有人利益时。
5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可
能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。
6、基金管理人、基金托管人、登记机构、销售机构、支付结算机构等因异
常情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统�